Банктер, Қазақстан Республикасы бейрезидент-банктері, банктерінің филиалдары және банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйымдар арасында корреспонденттік қатынастар орнату, сондай-ақ банктердің "Астана" халықаралық қаржы орталығына қатысушы банктермен корреспонденттік қатынастар орнату қағидаларын бекіту туралы

Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2016 жылғы 31 тамыздағы № 210 қаулысы. Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде 2016 жылы 18 қазанда № 14335 болып тіркелді.

Ескерту. Қаулының тақырыбы жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 17.09.2022 № 84 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

"Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі туралы" Қазақстан Республикасы Заңының 15-бабы екінші бөлігінің 50) тармақшасына, "Төлемдер және төлем жүйелері туралы" Қазақстан Республикасы Заңының 4-бабы 1-тармағының 17) тармақшасына сәйкес Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің Басқармасы ҚАУЛЫ ЕТЕДІ:

Ескерту. Кіріспе жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 17.09.2022 № 84 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

1. Қоса беріліп отырған Банктер, Қазақстан Республикасы бейрезидент-банктері, банктерінің филиалдары және банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйымдар арасында корреспонденттік қатынастар орнату, сондай-ақ банктердің "Астана" халықаралық қаржы орталығына қатысушы банктермен корреспонденттік қатынастар орнату қағидалары бекітілсін.

Ескерту. 1-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 17.09.2022 № 84 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

2. Осы қаулыға қосымшаға сәйкес тізбе бойынша Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасының кейбір қаулыларының, сондай-ақ Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасының кейбір қаулыларының құрылымдық элементтерінің күші жойылды деп танылсын.

3. Төлем жүйелері департаменті (Ашықбеков Е.Т.) Қазақстан Республикасының заңнамасында белгіленген тәртіппен:

1) Заң департаментімен (Сәрсенова Н.В.) бірлесіп осы қаулыны Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркеуді;

2) осы қаулыны "Қазақстан Республикасы Әділет министрлігінің Республикалық құқықтық ақпарат орталығы" шаруашылық жүргізу құқығындағы республикалық мемлекеттік кәсіпорнына:

Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркелгенінен кейін күнтізбелік он күн ішінде "Әділет" ақпараттық-құқықтық жүйесінде ресми жариялауға;

Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркелген күннен бастап күнтізбелік он күн ішінде Қазақстан Республикасы нормативтік құқықтық актілерінің мемлекеттік тізіліміне, Қазақстан Республикасы нормативтік құқықтық актілерінің эталондық бақылау банкіне енгізуге жіберуді;

3) осы қаулы ресми жарияланғаннан кейін оны Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің ресми интернет-ресурсына орналастыруды қамтамасыз етсін.

4. Қаржылық қызметтерді тұтынушылардың құқықтарын қорғау және сыртқы коммуникациялар басқармасы (Терентьев А.Л.) осы қаулыны Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркелгеннен кейін күнтізбелік он күн ішінде мерзімді баспасөз басылымдарында ресми жариялауға жіберуді қамтамасыз етсін.

5. Осы қаулының орындалуын бақылау Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Төрағасының орынбасары Ғ.О.Пірматовқа жүктелсін.

6. Осы қаулы алғашқы ресми жарияланған күнінен бастап күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі.

Ұлттық Банк Төрағасы

Д. Ақышев

Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2016 жылғы 31 тамыздағы № 210 қаулысымен бекітілген

Банктер, Қазақстан Республикасы бейрезидент-банктері, банктерінің филиалдары және банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйымдар арасында корреспонденттік қатынастар орнату, сондай-ақ банктердің "Астана" халықаралық қаржы орталығына қатысушы банктермен корреспонденттік қатынастар орнату қағидалары

Ескерту. Қағиданың тақырыбы жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 17.09.2022 № 84 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

1-тарау. Жалпы ережелер

1. Осы Банктер, Қазақстан Республикасы бейрезидент-банктері, банктерінің филиалдары және банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйымдар арасында корреспонденттік қатынастар орнату, сондай-ақ банктердің "Астана" халықаралық қаржы орталығына қатысушы банктермен корреспонденттік қатынастар орнату қағидалары (бұдан әрі – Қағидалар) "Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі туралы" Қазақстан Республикасы Заңының 15-бабы екінші бөлігінің 50) тармақшасына, "Төлемдер және төлем жүйелері туралы" Қазақстан Республикасы Заңының (бұдан әрі – Төлемдер және төлем жүйелері туралы заң) 4-бабы 1-тармағының 17) тармақшасына сәйкес әзірленді және Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкін (бұдан әрі – Ұлттық Банк) және Қазақстан Республикасының бейрезидент банктерін қоспағанда, банктер, Қазақстан Республикасы бейрезидент-банктері, банктерінің филиалдары (бұдан әрі – банктер) және банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйымдар (бұдан әрі – банктік емес ұйымдар) арасында корреспонденттік қатынастар орнату, сондай-ақ банктер мен "Астана" халықаралық қаржы орталығына (бұдан әрі – АХҚО) қатысушы банктер арасында корреспонденттік қатынастар орнату тәртібін айқындайды.

Банктер арасында, банктер мен банктік емес ұйымдар арасында, сондай-ақ банктер мен АХҚО-ға қатысушы банктер арасында корреспонденттік қатынастарды орнату тәртібі банктердің, банктік емес ұйымдардың және АХҚО-ға қатысушы банктердің ұлттық және шетел валюталарында корреспонденттік шоттарын ашуды, жүргізуді және жабуды, банктердің және банктік емес ұйымдардың ұлттық валютадағы корреспонденттік шоттары бойынша төлемдер және (немесе) ақша аударымдары лимитін есептеуді қамтиды.

Ескерту. 1-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 17.09.2022 № 84 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі); өзгеріс енгізілді - ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 19.02.2024 № 10 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулыларымен.

2. Қағидаларда "Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) жәе терроризмді қарыжыландыруға қарсы іс-қимыл туралы" Қазақстан Республикасының Заңында (бұдан әрі – АЖТҚҚ туралы заң), Төлемдер және төлем жүйелері туралы заңда көзделген ұғымдар, сондай-ақ мынадай ұғымдар пайдаланылады:

1) корреспондент – басқа банк және (немесе) банктiк емес ұйым үшiн өзінде корреспонденттік шот (лоро-шот) ашқан банк және (немесе) банктік емес ұйым;

2) респондент – басқа банкте және (немесе) банктiк емес ұйымда корреспонденттік шот (ностро-шот) ашқан банк және (немесе) банктік емес ұйым, сондай-ақ, АХҚО-ға қатысушы банк.

Ескерту. 2-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 17.09.2022 № 84 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

3. Банк операцияларын "Қазақстан Республикасындағы банктер және банк қызметі туралы" Қазақстан Республикасының Заңына (бұдан әрі – Банктер және банк қызметі туралы заң) сәйкес лицензиясыз жүзеге асыру жағдайларын қоспағанда, банктердің, АХҚО-ға қатысушы банктердің және банктік емес ұйымдардың корреспонденттік шоттарын ашу мен жүргізуді банктер мен банктік емес ұйымдардың корреспонденттік шоттарын ашуға және жүргізуге қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті органның (бұдан әрі – уәкілетті орган) лицензиясы бар банктер мен банктік емес ұйымдар жүзеге асырады.

Ескерту. 3-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 17.09.2022 № 84 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

2-тарау. Корреспонденттiк шоттарды ашу

4. Корреспондент респондентке корреспонденттiк шотты өздерiнiң арасында жасалған корреспонденттiк шот шарты негiзiнде ашады.

5. Корреспонденттiк шот шартында мыналар:

1) респонденттің және корреспонденттiң бизнес-сәйкестендіру нөмірі;

2) респонденттің жеке сәйкестендіру коды;

3) корреспонденттiң қызмет көрсету талаптары және ақы төлеу тәртібі;

4) респонденттiң ақшаны жұмсау тәртібі;

5) төлем құжаттарын беру тәртібі және төлемдер және (немесе) ақша аударымдары туралы ақпарат алмасу тәсiлдерi;

6) респондент корреспонденттің қаржылық жай-күйіне талдау жасауына негіз болатын корреспонденттiң респондентке қаржылық есептiлікті: бухгалтерлiк балансты, пайда мен зиян туралы есептi, ақша қаражаты қозғалысы туралы есептi, капиталдағы өзгерістер туралы есепті, түсіндірме жазбаны ұсыну тәртібі бар.

6. Респондент корреспонденттік шотты ашу үшін корреспондентке Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 14422 болып тіркелген Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2016 жылғы 31 тамыздағы № 207 қаулысымен бекітілген Клиенттердің банк шоттарын ашу, жүргізу және жабу қағидаларының 15-тармағында көзделген құжаттарды, сондай-ақ мынадай құжаттарды:

1) банктер үшiн – банк операцияларын жүргiзуге арналған лицензияның нотариат куәландырған көшiрмесiн;

2) кредиттік серіктестіктерді қоспағанда, банктiк емес ұйымдар үшiн – банк операцияларын Банктер және банк қызметі туралы заңға сәйкес уәкілетті органның лицензиясыз жүзеге асыру жағдайларын қоспағанда, аударым операцияларын жүргiзуге арналған лицензияның нотариат куәландырған көшiрмесiн;

3) АХҚО-ға қатысушы банктер үшін – АХҚО қаржылық қызметтерді реттеу жөніндегі комитетінің депозиттерді қабылдау қызметтерін ұсынуға және (немесе) АХҚО аумағында банктік шоттар ашуға және жүргізуге арналған лицензиясының нотариат куәландырған көшірмесі ұсынады.

Қазақстан Республикасының бейрезидент-заңды тұлғасына корреспонденттік шот ашу үшін осы тармақтың бірінші бөлігінің 1) және 2) тармақшаларында көрсетілген құжаттардың түпнұсқалығын Қазақстан Республикасының бейрезидент-заңды тұлғасы резиденті болып табылатын мемлекеттің резиденті болып табылатын банктің уәкілетті тұлғасы немесе банктің үлестес тұлғасы осы құжаттардың түпнұсқасынан немесе нотариат куәландырған көшірмесінен куәландырған жағдайда, олар нотариаттың куәландыруынсыз қабылданады.

Ескерту. 6-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 17.09.2022 № 84 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

7. АЖТҚҚ туралы заңға сәйкес клиенттерді (олардың өкілдерін) және бенефициарлық меншік иелерін тиісті тексеру жөнінде шараларды қабылдағаннан кейін корреспондент респондентке корреспонденттiк шотты ашады.

8. Респондент корреспонденттiк шотты, оның ішінде Қазақстан Республикасының бейрезидент-банкінде корреспонденттiк шотты ашқан күннен бастап он жұмыс күнi ішінде Ұлттық Банкке Қағидаларға қосымшаға сәйкес нысан бойынша корреспонденттiк шоттың ашылғаны туралы мәліметтерді Ұлттық Банкке ұсынады.

Ескерту. 8-тармақ жаңа редакцияда - ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 19.02.2024 № 10 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

3-тарау. Корреспонденттiк шоттарды жүргiзу

9. Корреспондент респонденттiң корреспонденттiк шоты бойынша банк операцияларын корреспонденттік шот шартына сәйкес жүзеге асырады.

9-1. АХҚО-ға қатысушы банктің ұлттық валютадағы корреспонденттік шоты бойынша операциялардың мынадай түрлері:

1) АХҚО-ға қатысушы банктің өз операциялары бойынша ақша қабылдау және аудару;

2) АХҚО-ға қатысушы банк клиенттерінің салықтар мен бюджетке төленетін міндетті төлемдерді төлеу жөніндегі нұсқауларын орындау, сондай-ақ АХҚО банкінің клиенттің банктік шотына ұсынылған инкассалық өкімдерді (салық органдары мен сот орындаушыларының) орындауы;

3) АХҚО және "Қазақстан қор биржасы" акционерлік қоғамының (бұдан әрі – ҚҚБ) биржасында бағалы қағаздармен мәмілелер бойынша брокерлік комиссияларды, листингтік және өзге де биржалық алымдарды төлеу;

4) АХҚО және ҚҚБ биржасында бағалы қағаздармен мәмілелер бойынша есеп айырысулар мен төлемдер;

5) ұлттық валютадағы қаржы құралдары бойынша, оның ішінде АХҚО-ға қатысушы банктердің номиналды ұстауындағы және Қазақстан Республикасының екінші деңгейдегі банктеріне кастодиандық қызмет көрсетуге берілген бағалы қағаздармен мәмілелер бойынша есеп айырысулар мен төлемдер;

6) АХҚО-ға қатысушы банк көрсеткен консультациялық қызметтерге ақы төлеу жүзеге асырылады.

Ескерту. Қағидалар 9-1-тармақпен толықтырылды – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 17.09.2022 № 84 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі); жаңа редакцияда - ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 19.02.2024 № 10 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулыларымен.

9-2. АХҚО-ға қатысушы банктің шетел валютасындағы корреспонденттік шоты бойынша операциялардың мынадай түрлері:

1) Қазақстан Республикасының резидент-заңды тұлғаларын және бейрезиденттерін шетел валютасымен кредиттеуге байланысты төлемдер және (немесе) ақша аударымдары;

2) Қазақстан Республикасының резидент-заңды тұлғаларының және бейрезиденттерінің инвестициялық банкингпен байланысты шетел валютасындағы төлемдері және (немесе) ақша аударымдары;

3) АХҚО аумағында қаржылық және кәсіптік қызмет көрсетумен байланысты валюталық операцияларды жүргізудің шарттары мен тәртібін белгілейтін АХҚО-ның актісінде көзделген шарттарды ескере отырып, сақтандыру, инвестициялық, брокерлік, дилерлік, кастодиандық, траст қызметтерін төлеу бойынша заңды тұлғалардың төлемдері және (немесе) ақша аударымдары;

4) қолма-қол ақшасыз шетел валютасын басқа қолма-қол ақшасыз шетел валютасына сатып алу немесе сату жүзеге асырылады.

АХҚО-ға қатысушы ислам банкінің шетел валютасындағы корреспонденттік шоты бойынша АХҚО аумағында қаржылық және кәсіптік қызмет көрсетумен байланысты валюталық операцияларды жүргізудің шарттары мен тәртібін белгілейтін АХҚО-ның актісінде көзделген шарттарды ескере отырып, АХҚО-ға қатысушы ислам банкінің, сондай-ақ оның клиенттерінің исламдық қаржыландыруды ұсынуға байланысты төлемдері және (немесе) ақша аударымдары жүзеге асырылады.

Ескерту. Қағидалар 9-2-тармақпен толықтырылды - ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 19.02.2024 № 10 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

10. Корреспондент операциялық күн аяқталғаннан кейін респонденттің корреспонденттік шоты бойынша ақша қозғалысы туралы үзінді-көшірмені корреспонденттік шот шартында белгіленген тәртіппен және мерзімдерде ұсынады.

4-тарау. Корреспонденттiк шоттарды жабу

11. Корреспонденттiк шот:

1) егер "Салық және бюджетке төленетін басқа да міндетті төлемдер туралы" Қазақстан Республикасының Кодексінде (Салық кодексі), Төлемдер және төлем жүйелері туралы заңда және (немесе) корреспонденттік шот шартында өзгеше көзделмесе, респонденттiң жазбаша өтiнiшi бойынша кез келген уақытта;

2) корреспонденттiк шот шартының қолданылуы тоқтатылған кезде;

3) корреспонденттің корреспонденттiк шоттарды ашуға және жүргiзуге берілген лицензиясының қолданылуы тоқтатылған кезде;

4) егер респондент банк болып табылған жағдайда, оның банк операцияларын жүргiзуге берілген лицензиясының қолданылуы тоқтатылған кезде;

5) АХҚО-ға қатысушы банктің АХҚО Қаржылық қызметтерді реттеу жөніндегі комитетінің депозиттерді қабылдау жөніндегі қызметтерді ұсынуға және (немесе) АХҚО аумағында банктік шоттарды ашуға және жүргізуге арналған лицензиясының қолданылуы тоқтатылған кезде;

6) егер респондент банктiк емес ұйым болып табылған жағдайда, оның аударым операцияларын жүргiзуге берілген лицензиясының қолданылуы тоқтатылған кезде жабылады.

Ескерту. 11-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 17.09.2022 № 84 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

12. Респондент корреспонденттік шот, оның ішінде Қазақстан Республикасының бейрезидент-банкінде корреспонденттiк шот жабылған күннен бастап бес жұмыс күні ішінде корреспонденттік шоттың жабылған күнін көрсете отырып, Ұлттық Банкке еркін нысандағы жазбаша хатты жібереді.

Ескерту. 12-тармақ жаңа редакцияда - ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 19.02.2024 № 10 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

5-тарау. Банктердің және банктік емес ұйымдардың корреспонденттiк шоттары бойынша төлемдер және (немесе) ақша аударымдарының лимитін есептеу

13. Банк және (немесе) банктік емес ұйым ағымдағы айда Қағидалардың 16-тармағында көзделген операцияларды қоспағанда, банктің немесе банктік емес ұйымның және олардың клиенттерінің операциялары бойынша корреспонденттік шоттар арқылы Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 14304 болып тіркелген Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2016 жылғы 31 тамыздағы № 206 қаулысымен бекітілген банктердің және банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйымдардың корреспонденттік шоттары бойынша төлемдер мен ақша аударымдары лимитінің мөлшерінен аспайтын көлемде төлемдер және (немесе) ақша аударымдарын жүзеге асырады.

Ескерту. 13-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 22.12.2017 № 248 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

14. Банк және (немесе) банктiк емес ұйым үшін белгіленген лимит банкаралық клиринг жүйесіндегі клиринг нәтижелері бойынша дебеттік таза позиция сомасын шегергендегі, банкаралық ақша аудару жүйесі және банкаралық клиринг жүйесіарқылы өткен айда жүзеге асырылған жіберілетін қолма-қол ақшасыз төлемдердің жалпы көлемінің пайыздық арақатынасымен есептеледі.

15. Лимитті орындау жөніндегі талап банкаралық ақша аудару жүйесінің және (немесе) банкаралық клиринг жүйесінің қатысушылары болып табылмайтын банктік емес ұйымдарға қолданылмайды.

16. Лимиттің шығысына операциялардың мынадай түрлері бойынша төлемдер мен ақша аударымдарының көлемі кірмейді:

1) банкаралық ақша аудару жүйесi немесе банкаралық клиринг жүйесі арқылы корреспонденттік шоттарға (корреспонденттік шоттардан) ақша аудару;

2) бір банкте немесе банктік емес ұйымда "лоро" және "ностро" корреспонденттік шоттары жөніндегі өзара талаптардың есебі бойынша операциялар;

3) банктер және банктік емес ұйымдар орталық депозитарийде ашылған корреспонденттік шоттар арқылы жүзеге асыратын биржалық мәмілелер бойынша операциялар;

4) бас банктің және Банктер және банк қызметі туралы заңға сәйкес оған қатысты қайта құрылымдау жүргізілген еншілес банктің банк шоттары арасында, сондай-ақ қосылатын банк пен Банктер және банк қызметі туралы заңға сәйкес қосылу жүзеге асырылатын банктің банк шоттары арасында жүзеге асырылатын ақша аудару.

Қазақстан Республикасының банктері, бейрезидент банктері, бейрезидент банктерінің филиалдары және банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйымдар арасында корреспонденттік қатынастар орнату, сондай-ақ банктердің "Астана" халықаралық қаржы орталығының қатысушы банктерімен корреспонденттік қатынастар орнату қағидаларына қосымша Нысан

Қазақстан Республикасының
Ұлттық Банкі

Корреспонденттік шотты ашу туралы мәліметтер

Ескерту. Қосымша жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 17.09.2022 № 84 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

Банктің, Қазақстан Республикасы бейрезидент банкі филиалының, банк

операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйымның және (немесе)

"Астана" халықаралық қаржы орталығына қатысушы банктің (респонденттің) атауы

__________________________________________________________________________

Корреспонденттің атауы ____________________________________________________

Төлемдерді және (немесе) ақша аударымдарын жүргізу тәртібі:

1. Төлемдерді және (немесе) ақша аударымдарын жүргізу мыналарға:

Ностро-шот

Лоро-шот ақша аудару арқылы жүзеге асырылады.

2. Корреспонденттік шот мыналарды:

клиент төлемдерін

банктік төлемдерді

төлем карточкалары бойынша есеп айырысуды

қолма-қол ақшамен банк операцияларын (есептеу, алу)

басқа төлемдерді және (немесе) ақша аударымдарын

________________________________________________________________

________________________________________________________________

жүргізу үшін ашылған.

3. Операциялық күн соңындағы қалдық:

нөлге тең

қалдықтың төмендетілмейтін деңгейі корреспонденттік шот шартында көзделген

қалдықтың корреспонденттік шот шартының талаптарына қатысы жоқ өзгермелі деңгейі

Корреспонденттік шот ашылған күні 20 __ жылғы "___" ______________

Басшы ___________________________________ _________________

(лауазымы, тегі, аты, әкесінің аты (қолы) (ол бар болса))

Бас бухгалтер ________________________________ _______________

(лауазымы, тегі, аты, әкесінің аты (қолы) (ол бар болса))

Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2016 жылғы 31 тамыздағы № 210 қаулысына қосымша

Күші жойылды деп танылатын Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасының кейбір қаулыларының, сондай-ақ Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасының кейбір қаулыларының құрылымдық элементтерінің тізбесі

1. "Банктер, сондай-ақ банктер мен банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйымдар арасында корреспонденттік қатынастар орнату ережесін бекіту туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2000 жылғы 25 қарашадағы № 428 қаулысы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 1351 тіркелген, 2001 жылы "Қазақстан Республикасы орталық атқарушы және өзге де мемлекеттік органдарының нормативтік құқықтық актілері" № 2 жарияланған).

2. "Қазақстан Республикасының Әдiлет министрлігінде № 1351 тіркелген Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің "Қазақстан Республикасының екiншi деңгейдегi банктерiнiң арасында, сондай-ақ Қазақстан Республикасының екiншi деңгейдегi банктерi мен банк операцияларының жекелеген түрлерiн жүзеге асыратын ұйымдарының арасында корреспонденттiк қатынастар орнату ережесін бекіту туралы" 2000 жылғы 25 қарашадағы № 428 қаулысына өзгерістер мен толықтырулар енгізу туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2003 жылғы 31 қаңтардағы № 21 қаулысы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 2200 тіркелген).

3. "Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде № 1351 тіркелген Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасының "Қазақстан Республикасының екінші деңгейдегі банктерінің арасында, сондай-ақ Қазақстан Республикасының екінші деңгейдегі банктері мен банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйымдарының арасында корреспонденттік қатынастар орнату ережесін бекіту туралы" 2000 жылғы 25 қарашадағы № 428 қаулысына өзгерістер мен толықтырулар енгізу туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2004 жылғы 22 шілдедегі № 99 қаулысы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 3048 тіркелген, 2004 жылғы 16 қыркүйекте "Егемен Қазақстан" газетінде № 233 (23868) жарияланған).

4. "Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасының "Банктердің арасында, сондай-ақ банктер мен банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйымдарының арасында корреспонденттік қатынастар орнату ережесін бекіту туралы" 2000 жылғы 25 қарашадағы № 428 қаулысына өзгерістер мен толықтырулар енгізу туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2005 жылғы 29 желтоқсандағы № 177 қаулысы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 4026 тіркелген).

5. "Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасының "Банктердің арасында, сондай-ақ екінші деңгейдегі банктер мен банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйымдардың арасында корреспонденттік қатынастар орнату ережесін бекіту туралы" 2000 жылғы 25 қарашадағы № 428 қаулысына өзгерістер мен толықтырулар енгізу туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2007 жылғы 25 маусымдағы № 64 қаулысы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 4829 тіркелген).

6. "Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің сәйкестендіру нөмірлерінің мәселелері жөніндегі кейбір нормативтік құқықтық актілеріне өзгерістер енгізу туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2007 жылғы 20 шілдедегі № 76 қаулысына (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 4880 тіркелген, 2007 жылғы маусым-тамызда Қазақстан Республикасының Орталық атқарушы және өзге де орталық мемлекеттік органдарының актілер жинағында жарияланған) қосымша болып табылатын Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің өзгерістер енгізілетін кейбір нормативтік құқықтық актілері тізбесінің 6-тармағы.

7. "Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасының "Банктердің арасында, сондай-ақ банктер мен банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйымдарының арасында корреспонденттік қатынастар орнату ережесін бекіту туралы" 2000 жылғы 25 қарашадағы № 428 қаулысына өзгеріс пен толықтырулар енгізу туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2010 жылғы 29 наурыздағы № 15 қаулысы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 6197 тіркелген).

8. "Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің сәйкестендіру нөмірлерінің мәселелері жөніндегі кейбір нормативтік құқықтық актілеріне өзгерістер мен толықтырулар енгізу туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2010 жылғы 20 тамыздағы № 76 қаулысына (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 6534 тіркелген, 2010 жылғы 21 қазанда "Егемен Қазақстан" газетінде № 435 (26278) жарияланған) қосымша болып табылатын Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің өзгерістер мен толықтырулар енгізілетін нормативтік құқықтық актілері тізбесінің 6-тармағы.

9. "Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасының кейбір қаулыларына төлемдер жөнінде мәліметтер беру мәселелері бойынша толықтырулар мен өзгерістер енгізу және Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасының қолма-қол жасалмайтын төлемдер мен ақша аударымдары тәсілдері бойынша төлем айналымын бөлу жөнінде есеп жасау және ұсыну мәселелері бойынша кейбір қаулыларының күші жойылды деп тану туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2010 жылғы 27 қыркүйектегі № 78 қаулысының (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 6607 тіркелген, 2010 жылғы 30 қарашада "Егемен Қазақстан" газетінде № 506-512 (26355) жарияланған) 2-тармағы.

10. "Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің кейбір нормативтік құқықтық актілеріне сәйкестендіру нөмірлерінің мәселелері бойынша өзгерістер енгізу туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2011 жылғы 1 шілдедегі № 65 қаулысына (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 7122 тіркелген, 2011 жылғы 15 қыркүйекте "Заң газеті" газетінде № 133 (1949) жарияланған) 1-қосымша болып табылатын Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің өзгерістер енгізілетін нормативтік құқықтық актілері тізбесінің 6-тармағы.

11. "Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің кейбір нормативтік құқықтық актілеріне сәйкестендіру нөмірлері мәселелері бойынша өзгерістер енгізу туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2012 жылғы 26 наурыздағы № 108 қаулысына (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 7625 тіркелген, 2012 жылғы 23 тамызда "Егемен Қазақстан" газетінде № 540-545 (27618) жарияланған) 1-қосымша болып табылатын Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің кейбір нормативтік құқықтық актілеріне сәйкестендіру мәселелері бойынша енгізілетін өзгерістердің 7-тармағы.

12. "Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің кейбір нормативтік құқықтық актілеріне төлемдерді және ақша аударымдарын жүзеге асыру, банк шоттарын ашу, жүргізу және жабу тәртібі мәселелері бойынша өзгерістер мен толықтырулар енгізу туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2014 жылғы 22 қазандағы № 200 қаулысына (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 9943 тіркелген, 2014 жылғы 30 желтоқсанда "Қазақстан Республикасы Әділет министрлігінің Республикалық құқықтық ақпарат орталығы" шаруашылық жүргізу құқығындағы республикалық мемлекеттік кәсіпорнының "Әділет" ақпараттық-құқықтық жүйесінде жарияланған) 1-қосымша болып табылатын Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің өзгерістер мен толықтырулар енгізілетін нормативтік құқықтық актілері тізбесінің 3-тармағы.

13. "Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің кейбір нормативтік құқықтық актілеріне төлемдер мен ақша аударымдары және банк шоттарын жүргізу мәселелері бойынша өзгерістер енгізу туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2015 жылғы 8 мамырдағы № 72 қаулысына (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 11163 тіркелген, 2015 жылғы 2 маусымда "Қазақстан Республикасы Әділет министрлігінің Республикалық құқықтық ақпарат орталығы" шаруашылық жүргізу құқығындағы республикалық мемлекеттік кәсіпорнының "Әділет" ақпараттық-құқықтық жүйесінде жарияланған) қосымша болып табылатын Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің төлемдер мен ақша аударымдары және банк шоттарын жүргізу мәселелері бойынша өзгерістер енгізілетін нормативтік құқықтық актілері тізбесінің 5-тармағы.

14. "Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің кейбір нормативтік құқықтық актілеріне төлемдер мен ақша аударымдары және банк шоттарын жүргізу мәселелері бойынша өзгерістер енгізу туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2016 жылғы 28 қаңтардағы № 32 қаулысына (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 13304 тіркелген, 2016 жылғы 14 наурызда "Қазақстан Республикасы Әділет министрлігінің Республикалық құқықтық ақпарат орталығы" шаруашылық жүргізу құқығындағы республикалық мемлекеттік кәсіпорнының "Әділет" ақпараттық-құқықтық жүйесінде жарияланған) қосымша болып табылатын Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің төлемдер мен ақша аударымдары және банк шоттарын жүргізу мәселелері бойынша өзгерістер енгізілетін нормативтік құқықтық актілері тізбесінің 3-тармағы.

On approval of the Rules for establishing correspondent relations between banks, banks, branches of non-resident banks of the Republic of Kazakhstan and organizations engaged in certain types of banking operations, as well as establishing correspondent relations by banks with banks – participants of the Astana International Financial Center

Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated August 31, 2016 № 210. Registered in the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan on October 18, 2016 № 14335.

Unofficial translation

Footnote. The title as amended by the resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 17.09.2022 No. 84 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

In accordance with subparagraph 50) of part two of Article 15 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On the National Bank of the Republic of Kazakhstan", subparagraph 17) of paragraph 1 of Article 4 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On payments and payment systems", the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan DECIDES:

Footnote. The preamble as amended by the resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 17.09.2022 No. 84 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

1. To approve the attached Rules for establishing correspondent relations between banks, banks, branches of non-resident banks of the Republic of Kazakhstan and organizations engaged in certain types of banking operations, as well as establishing correspondent relations by banks with banks – participants of the Astana International Financial Center.

Footnote. Paragraph 1 - as amended by the resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 17.09.2022 No. 84 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

2. Recognize invalid some of the resolutions of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, as well as the structural elements of some resolutions of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan according to the list in accordance with the appendix to this resolution.

3. The Department of Payment Systems (Ashykbekov E.T.) in the manner prescribed by the legislation of the Republic of Kazakhstan, shall ensure:

1) together with the Legal Department (Sarsenova N.V.) the state registration of this resolution in the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan;

2) sending this resolution to the republican state enterprise on the right of economic management “Republican Center for Equal Information of the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan”:

to publication in the legal information system "Әdіlet" within ten calendar days after its state registration in the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan;

for in the exception in the State register of regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan, reference control bank of regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan, within ten calendar days from the date of its state registration in the Ministry of Justice Re republics of Kazakhstan;

3) posting of this resolution on the official Internet resource of the National Bank of the Republic of Kazakhstan after its official publication.

4. The Office for the Protection of the Rights of Consumers of Financial Services and External Communications ( Terentiev A.L.) to ensure the direction of this resolution for official publication in periodicals within ten calendar days after its state registration with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan.

5. Control over and Design Nominal present decision to assign to the Deputy Chairman of the National Bank of Kazakhstan Pirmatov GO

6. This resolution becomes effective after ten calendar days after the day its first official publication .

The chairman of the National Bank

D. Akishev

Approved by Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated August 31, 2016 No. 210

The Rules
for establishing correspondent relations between banks, banks, branches of non-resident
banks of the Republic of Kazakhstan and organizations engaged in certain types of banking
operations, as well as establishing correspondent relations by banks with
banks – participants of the Astana International Financial Center

Footnote. The title as amended by the resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 17.09.2022 No. 84 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

Chapter 1. General Provisions

1. These Rules for establishing correspondent relations between banks, banks, branches of non-resident banks of the Republic of Kazakhstan and organizations engaged in certain types of banking operations, as well as establishing correspondent relations by banks with banks – participants of the Astana International Financial Center (hereinafter referred to as the Rules) are developed in accordance with subparagraph 50) of part two of Article 15 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On the National Bank of the Republic of Kazakhstan", subparagraph 17) of paragraph 1 of Article 4 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On payments and payment systems" (hereinafter – the Law on payments and payment systems) and determine the procedure for establishing correspondent relations between banks, banks, branches of non-resident banks of the Republic of Kazakhstan (hereinafter referred to as banks) and organizations engaged in certain types of banking operations (hereinafter referred to as non–banking organizations), as well as between banks and banks – participants of the Astana International Financial Center (hereinafter referred to as – AIFC), with the exception of the National Bank of the Republic of Kazakhstan (hereinafter – the National Bank) and non-resident banks of the Republic of Kazakhstan.

The procedure for establishing correspondent relations between banks, between banks and non-bank organizations, as well as between banks and AIFC member banks includes opening, maintaining and closing correspondent accounts of banks, non-bank organizations and AIFC member banks in national currency, calculating the limit of payments and (or) money transfers on correspondent accounts of banks and non-bank organizations in national currency.

Footnote. Paragraph 1 - as amended by the resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 17.09.2022 No. 84 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

2. The Rules use the concepts provided for by the Law of the Republic of Kazakhstan "On countering the legalization (laundering) of proceeds from crime and financing of terrorism" (hereinafter – the Law on countering the legalization (laundering) of proceeds from crime and financing of terrorism), the Law on payments and payment systems, as well as the following concepts:

1) correspondent – a bank and (or) a non-bank organization that has opened a correspondent account for another bank and (or) a non-bank organization (loro account);

2) respondent - a bank and (or) a non-bank organization, as well as a bank- participant of the AIFC that has opened a correspondent account with another bank and (or) a non-bank organization (nostro account).

Footnote. Paragraph 2 - as amended by the resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 17.09.2022 No. 84 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

3. The opening and maintenance of correspondent accounts of banks, AIFC member banks and non-bank organizations are carried out by banks and non–bank organizations licensed by the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations (hereinafter referred to as the authorized body) to open and maintain correspondent accounts of banks and non-bank organizations, except in cases of banking operations without a license of the authorized body in accordance with the Law of the Republic of Kazakhstan "On banks and banking activities in the Republic of Kazakhstan" (hereinafter – the Law on banks and banking activities).

Footnote. Paragraph 3 - as amended by the resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 17.09.2022 No. 84 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

Chapter 2. Opening correspondent accounts

4. The correspondent opens a correspondent account for the respondent on the basis of a correspondent account agreement concluded between them .

5. The correspondent account agreement contains the following:

1) business identification number of the respondent and correspondent;

2) the individual identification code of the respondent;

3) the conditions for the provision of services by the correspondent and the procedure for their payment;

4) the procedure for managing the respondent's money;

5) the procedure for transferring payment documents and methods for exchanging information on payments and (or) money transfers;

6) the procedure for the correspondent to submit financial statements to the respondent: balance sheet, income statement, cash flow statement, statement of changes in equity, explanatory note, based on which the respondent analyzes the financial condition of the correspondent.

6. To open a correspondent account, the respondent submits to the correspondent the documents provided for in paragraph 15 of the Rules for opening, maintaining and closing customer bank accounts approved by the resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated August 31, 2016 No. 207, registered in the Register of state registration of regulatory legal acts under No. 14422, as well as the following documents:

1) for banks – a notarized copy of the license to conduct banking operations;

2) for non–banking organizations, with the exception of credit partnerships, - a notarized copy of the license to conduct transfer operations, except in cases of banking operations without a license from an authorized body in accordance with the Law on banks and banking activities;

3) for AIFC member banks - a notarized copy of the license of the AIFC Financial Services Regulatory Committee for provision of deposit acceptance services and (or) opening and maintaining bank accounts on the territory of the AIFC.

To open a correspondent account for a non-resident legal entity of the Republic of Kazakhstan, the documents specified in subparagraphs 1) and 2) of part one of this paragraph are accepted without their notarization if their authenticity is certified from the original or a notarized copy of these documents by an authorized person of the bank or an affiliated person of the bank who is a resident of the state whose resident is a non-resident legal entity of the Republic of Kazakhstan.

Footnote. Paragraph 6 - as amended by the resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 17.09.2022 No. 84 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

7. A correspondent account is opened for the respondent by the correspondent after the adoption of measures for the due diligence of clients (their representatives) and beneficial owners in accordance with the Law on AML.

8. The respondent shall, within five business days from the date of opening the correspondent account, submit to the National Bank information on opening the correspondent account in the form in accordance with the appendix to the Rules.

Chapter 3. Maintenance of correspondent accounts

9. The correspondent carries out banking operations on the respondent's correspondent account in accordance with the correspondent account agreement.

9-1. The following types of operations are carried out on the correspondent account of the AIFC member bank:

1) acceptance and transfer of money on the AIFC member bank's own operations;

2) execution of the instructions of the clients of the AIFC member bank on the payment of taxes and mandatory payments to the budget, as well as execution by the AIFC bank of collection orders (tax authorities and bailiffs) submitted to the client's bank account;

3) payment of brokerage commissions, listing and other exchange fees for transactions with securities on the AIFC exchange and Kazakhstan Stock Exchange JSC (hereinafter referred to as the KSE);

4) settlements on transactions and payments on securities on the AIFC and KSE exchange;

5) settlements on transactions and payments on financial instruments in national currency, including securities held nominally by AIFC member banks and transferred for custodial service to second-tier banks of the Republic of Kazakhstan;

6) payment for consulting services provided by the AIFC member bank.

Footnote. The Rules are supplemented by paragraph 9-1 in accordance with the resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 17.09.2022 No. 84 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

10. After the end of the trading day, the correspondent provides the respondent with an extract on the movement of money in the correspondent account in the manner and within the time periods determined by the correspondent account agreement.

Chapter 4. Closing of correspondent accounts

11. The correspondent account is closed:

1) at the written request of the respondent at any time, unless otherwise provided by the Code of the Republic of Kazakhstan "On taxes and other mandatory payments to the budget" (the Tax Code), the Law on payments and payment systems and (or) the correspondent account agreement;

2) upon termination of the correspondent account agreement;

3) upon termination of the correspondent's license to open and maintain correspondent accounts;

4) upon termination of the respondent's license to conduct banking operations if he is a bank;

5) upon termination of the license of the AIFC member bank issued by the AIFC Financial Services Regulatory Committee for provision of deposit acceptance services and (or) opening and maintaining bank accounts in the AIFC territory;

6) upon termination of the respondent's license to conduct transfer operations if he is a non-bank organization.

Footnote. Paragraph 11 - as amended by the resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 17.09.2022 No. 84 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

12. The respondent shall, within five business days from the day the correspondent account is closed, send a letter to the National Bank in any written form indicating the date the correspondent account was closed.

Chapter 5. Calculation of the limit of payments and (or) money transfers on
correspondent accounts of banks and non-banking organizations

13. The bank and (or) non-bank organization make payments and (or) money transfers on the operations of the bank or non-bank organization and their customers through correspondent accounts this month, with the exception of operations specified in clause 16 of the Rules, in amounts not exceeding the limit payments and money transfers on correspondent accounts of banks and organizations engaged in certain types of banking operations, approved by resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated August 31, 2016 and No. 206, registered established in the Register of state registration of regulatory legal acts under No. 14304.

Footnote. Clause 13 is in the wording of Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated December 22, 2017 No. 248 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

14. The limit set by the bank and (or) non-banking institution, calculated as a percentage of the total volume of outgoing non-cash payments, carried out during the previous month through the interbank system of money transfers and the system of interbank clearing , less the amount of the net debit position as a result of the clearing and in the interbank clearing system.

15. The requirement to fulfill the limit does not apply to non-banking organizations that are not participants in the interbank money transfer system and (or) the interbank clearing system.

16. The limit does not include the amount of payments and money transfers for the following types of operations:

1) transferring money to correspondent accounts (from correspondent accounts) through an interbank money transfer system or interbank clearing system;

2) operations for offsetting mutual claims on correspondent accounts of “loro” and “nostro” in one bank or non-banking organization;

3) operations on exchange transactions carried out by banks and non-banking organizations through correspondent accounts opened with a central depository;

4) a transfer of money is carried out between the bank accounts of the parent bank and the subsidiary bank, in relation to which the restructuring has been carried out in accordance with the Law on Banks and Banking Activities, as well as between the bank accounts of the merging bank and the bank to which it is being merged in accordance with the Law about banks and banking.

	Appendix to the Rules for establishing correspondent relations between banks, banks, branches of non-resident banks of the Republic of Kazakhstan and organizations engaged in certain types of banking operations, as well as establishing correspondent relations by banks with banks-participants of the Astana International Financial Center
	Form
	National Bank of the Republic of Kazakhstan

Information about opening a correspondent account

Footnote. Appendix - as amended by the resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 17.09.2022 No. 84 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

Name of a bank, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan,

n organization carrying out certain types of banking operations, and (or) a bank – participant

of the Astana International Financial Center (respondent)

__________________________________________________________________________

Name of the correspondent

__________________________________________________________________________

The procedure for making payments and (or) money transfers:

1. Payments and (or) money transfers are made by crediting money to:

Nostro account

Loro account

2. Correspondent account is open for:

customer payments

bank payments

payments by payment cards

bank operations with cash (crediting, withdrawal)

other payments and (or) money transfers

_________________________________________________________________

_________________________________________________________________

3. Balance at the end of the business day:

equals to zero

the irreducible balance level is stipulated by the correspondent account agreement

changing balance level, independent of the terms of the correspondent account agreement

Date of opening of the correspondent account "___" ______________ 20 __

Manager _______________________________________ _________________

(position, surname, first name, patronymic (signature) (if any))

Chief accountant _____________________________________ _______________

(position, surname, first name, patronymic (signature) (if any))

Appendix to the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated August 31, 2016 No. 210

The list of some decisions of the Board of the
National Bank of the Republic of Kazakhstan,
as well as the structural elements of some decisions of the Board of the
National Bank of the Republic of Kazakhstan,
which are recognized as invalid

1. Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 25, 2000 No. 428 “On approval of the Rules for establishing correspondent relations between banks, as well as between banks and organizations engaged in certain types of banking operations” (registered in the Register of State Registration of Normative Legal Acts under No. 1351, published in 2001 in the Bulletin of regulatory legal acts of the central executive and other state bodies of the Republic of Kazakhstan No. 2).

2. Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated January 31, 2003 No. 21 “On Amendments and Additions to the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 25, 2000 No. 428“ On Approval of the Rules for Establishing Correspondent Relations between Second-Tier Banks of the Republic of Kazakhstan, as well as between second-tier banks of the Republic of Kazakhstan and organizations engaged in certain types of banking operations ”, registered with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan under No. 1351” ( registered in the Register of State Registration of Normative Legal Acts under No. 2200).

3. Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated July 22, 2004 No. 99 “On amendments and additions to the resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 25, 2000 No. 428“ On approval of the Rules for establishing correspondent relations between second-tier banks of the Republic of Kazakhstan, and also between second-tier banks of the Republic of Kazakhstan and organizations engaged in certain types of banking operations ”, registered with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan under No. 1351” (for registered in the Register of State Registration of Normative Legal Acts under No. 3048, published on September 16, 2004 in the newspaper Kazakhstanskaya Pravda No. 209 (24519).

4. Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated December 29, 2005 No. 177 “On amendments and additions to the decision of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 25, 2000 No. 428“ On approval of the Rules for establishing correspondent relations between banks, as well as between banks and organizations engaged in certain types of banking operations ”(registered in the Register of State Registration of Normative Legal Acts under No. 4026).

5. Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated June 25, 2007 No. 64 “On Amendments and Additions to the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 25, 2000 No. 428“ On Approval of the Rules for Establishing Correspondent Relations between Banks and Between Banks and organizations engaged in certain types of banking operations ”(registered in the Register of State Registration of Normative Legal Acts under No. 4829).

6. Clause 6 of the List of regulatory legal acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, which is amended as an appendix to Resolution of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated July 20, 2007 No. 76 “On amendments to some regulatory legal acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan on issues nome identity ditch "(registered in the register of state registration of normative legal acts under the number 4880, in the Meeting of the central acts published in the June-August 2007 spolnitelnyh and other central state bodies of the Republic of Kazakhstan).

7. Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated March 29, 2010 No. 15 “On Amendments and Additions to the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 25, 2000 No. 428“ On approval of the Rules for establishing correspondent relations between banks, as well as between banks and organizations engaged in certain types of banking operations ”(registered in the Register of State Registration of Normative Legal Acts under No. 6197).

8. Clause 6 of the List of regulatory legal acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, as amended and supplemented, which is an appendix to Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated August 20, 2010 No. 76 “On amendments and additions to some regulatory legal acts of the National Bank Of the Republic of Kazakhstan on issues of identification numbers ”(registered in the Register of State Registration of Normative Legal Acts under No. 6534, published on November 4, 2010 in newspapers e “Kazakhstanskaya Pravda” No. 292 (26353).

9. Clause 2 of Resolution No. 78 of the Management Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated September 27, 2010 “On Amending and Modifying Certain Resolutions of the Management Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan Regarding the Submission of Information on Payments and Recognizing None of the Resolutions of the Management Board of the National Bank of Kazakhstan as issues of preparation and submission of a report on the distribution of payment turnover by methods of cashless payments and money transfers ”(registered in the State Register shock registration of normative legal acts under No. 6 607, published on December 14, 2010 in the newspaper Kazakhstanskaya Pravda No. 338 (26399).

10. Clause 6 of the List of regulatory legal acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, as amended, which is the axis of Appendix 1 to the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated July 1, 2011 No. 65 “On Amending Certain Normative Legal Acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan by issues of identification numbers ”(registered in the Register of State Registration of Normative Legal Acts No. 7122, published September 15, 2011 in the newspaper“ Legal Newspaper ”No. 133 (2123).

11. Clause 7 of the Amendments to certain regulatory legal acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan on identification numbers, which are Appendix 1 to the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated March 26, 2012 No. 108 “On amendments to certain regulatory legal acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan on Identification Numbers ”(registered in the Register of State Registration of Normative Legal Acts under No. 7625, published on September 6, 2012 in the newspapers “Kazakhstanskaya Pravda” No. 299-300 (27118-27119).

12. Clause 3 of the List of regulatory legal acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, which are amended and supplemented, which is Appendix 1 to Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated October 22, 2014 No. 200 “On amendments and additions to some regulatory legal acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan on payments and money transfers , opening the order, maintaining and closing of bank accounts "(registered in the register of state registration of the holes ativnost legal acts under № 9943, published December 30, 2014 in the legal information system " Ә dіlet " Republican gosu -owned enterprises on the right of business "Republican Center of Legal Information of the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan").

13. Clause 5 of the List of normative legal acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan on issues of payments and money transfers and maintaining bank accounts, as amended, is an appendix to Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated May 8, 2015 No. 72 “On amendments to not that normative legal acts of the National Bank of Kazakhstan on payments and money transfers, and maintain bank accounts "(registered in the register of state registration of normative legal acts under the number 11163, published in the June 2, 2015 in the legal information system " Ә dіlet " republican state enterprise on the right of business "Republican Center of Legal Information of the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan").

14. Clause 3 of the List of normative legal acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan on issues of payments and money transfers and maintaining bank accounts, as amended, which is an appendix to the resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated January 28, 2016 No. 32 “On amendments to some regulatory legal acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan on issues of payments and money transfers and maintaining bank accounts ”(registered in the Register of State Registration of Norms overt legal acts under the number 13304, published March 14, 2016 in the legal information system " Әdіlet " republican state enterprise on the right of business "Republican center of the right second to the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan").