Форма для обращений

Об утверждении Правил прохождения учетной регистрации микрофинансовых организаций, а также ведения и исключения из реестра микрофинансовых организаций

Обновленный

Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 декабря 2012 года № 386. Зарегистрировано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 4 февраля 2013 года № 8319.

      Сноска. Заголовок в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 24.09.2018 № 216 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      В соответствии с Законом Республики Казахстан от 26 ноября 2012 года "О микрофинансовых организациях" Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

      1. Утвердить прилагаемые Правила прохождения учетной регистрации микрофинансовых организаций, а также ведения и исключения из реестра микрофинансовых организаций.

      Сноска. Пункт 1 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 24.09.2018 № 216 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.

Председатель


Национального Банка

Г. Марченко


  Утверждены
постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 24 декабря 2012 года № 386

Правила прохождения учетной регистрации микрофинансовых организаций, а также ведения и исключения из реестра микрофинансовых организаций

      Сноска. Заголовок Правила в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 24.09.2018 № 216 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      Настоящие Правила прохождения учетной регистрации микрофинансовых организаций, а также ведения и исключения из реестра микрофинансовых организаций (далее - Правила) разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан от 26 ноября 2012 года "О микрофинансовых организациях" (далее - Закон) и определяют порядок прохождения учетной регистрации микрофинансовых организаций, а также ведения реестра и исключения из реестра микрофинансовых организаций.

      Сноска. Преамбула в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 24.09.2018 № 216 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      1. Учетная регистрация микрофинансовых организаций (далее – учетная регистрация) – включение микрофинансовой организации в реестр микрофинансовых организаций в соответствии со статьей 14 Закона и Правилами.

      2. Для прохождения учетной регистрации микрофинансовая организация представляет в филиал Национального Банка Республики Казахстан (далее - Филиал) по месту нахождения микрофинансовой организации заявление по форме согласно приложению 1 к Правилам с приложением следующих документов:

      1) документ, подтверждающий уплату сбора за прохождение учетной регистрации;

      2) копии документов, подтверждающих оплату уставного капитала, а также сведения о соблюдении минимального размера собственного капитала по форме согласно приложению 2 к Правилам;

      3) положение о службе внутреннего контроля (при наличии);

      4) бизнес-план, который раскрывает:

      стратегию деятельности микрофинансовой организации;

      определение сегмента рынка, на который ориентирована микрофинансовая организация (потенциальные потребители услуг, текущая ситуация и прогноз их доли на рынке в динамике);

      виды услуг (предоставление микрокредита, оказание консультационных услуг по вопросам, связанным с деятельностью по предоставлению микрокредитов и (или) другой вид деятельности, предусмотренный статьей 19 Закона);

      план маркетинга (формирования клиентуры), включающий анализ текущей ситуации, рекламу услуг, меры по обеспечению качества предоставляемых услуг, меры по формированию и стимулированию потребностей потребителей;

      источники финансирования деятельности организации (средства учредителей, привлеченные средства, гранты или другие средства);

      5) сведения об учредителе (участнике) заявителя по формам согласно приложению 3 к Правилам, сведения о первом руководителе (членах) исполнительного органа, главном бухгалтере (при наличии) по форме согласно приложению 4 к Правилам по состоянию на дату, предшествующую дате представления заявления;

      6) копия правил предоставления микрокредитов, утвержденных высшим органом микрофинансовой организации;

      7) копию договора о предоставлении информации, заключенного с кредитным бюро с государственным участием в соответствии с Законом Республики Казахстан от 6 июля 2004 года "О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан";

      8) копия налоговой декларации за последние три года, отражающая доходы по выданным микрокредитам и исчисленную сумму корпоративного подоходного налога (представляется микрофинансовыми организациями, созданными в результате перегистрации или реорганизации микрокредитных организаций).

      Сноска. Пункт 2 редакции постановления Правления Национального Банка РК от 26.02.2018 № 27 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования); с изменением, внесенным постановлением Правления Национального Банка РК от 24.09.2018 № 216 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      2-1. Заявление, удостоверенное электронной цифровой подписью лица, уполномоченного на подачу заявления, с приложением документов, указанных в пункте 2 Правил, представляется микрофинансовой организацией в электронном виде через веб-портал "электронного правительства".

      Документы, предусмотренные подпунктом 2) пункта 2 Правил, представляются в электронном виде, документы, предусмотренные подпунктами 1), 3), 4), 5), 6), 7), 8) пункта 2 Правил, представляются в виде электронных копий документов в формате PDF.

      Сноска. Правила дополнены пунктом 2-1 в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 24.04.2015 № 57 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования); в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 24.09.2018 № 216 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      3. Микрофинансовая организация в случаях изменения места нахождения, указанного в заявлении, а также внесения изменений и дополнений в документы, указанные в подпункте 5) пункта 2 Правил, представляет измененные и (или) дополненные документы в Филиал в течение пятнадцати рабочих дней со дня внесения таких изменений и дополнений.

      Сноска. Пункт 3 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.01.2016 № 12 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

      4. Филиалы по месту нахождения микрофинансовых организаций ведут реестр микрофинансовых организаций по форме согласно приложению 5 к Правилам.

      В срок, установленный пунктом 10 Правил, Филиал вносит микрофинансовую организацию в реестр микрофинансовых организаций, направляет в Национальный Банк Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) информацию о внесении микрофинансовых организаций, прошедших учетную регистрацию, в реестр микрофинансовых организаций для размещения на интернет-ресурсе Национального Банка и уведомляет микрофинансовую организацию о внесении в реестр микрофинансовых организаций либо направляет мотивированный ответ в письменном виде о причинах отказа в учетной регистрации.

      Сноска. Пункт 4 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.10.2016 № 257 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      4-1. Регистрационный номер в реестре микрофинансовых организаций содержит 9 (девять) знаков и состоит из следующей структуры - ФФ.ГГ.ННН, где: ФФ – код Филиала, проставляемый в соответствии с Кодами Филиалов Национального Банка Республики Казахстан, используемыми при учетной регистрации микрофинансовых организаций, согласно приложению 6 к Правилам;

      ГГ – 2 (две) последние цифры текущего года;

      ННН – порядковый номер учетной регистрации микрофинансовой организации.

      Каждый календарный год порядковый номер учетной регистрации микрофинансовой организации начинается с 001. Нумерация учетной регистрации Филиалами ведется самостоятельно.

      Если порядковый номер учетной регистрации превышает трехзначное число (999 (девятьсот девяносто девять)), допускается использование четырехзначного числа порядкового номера (НННН).

      Сноска. Правила дополнены пунктом 4-1 в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 28.10.2016 № 257 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      5. Филиал направляет в Национальный Банк информацию, предусмотренную пунктом 4 Правил, не позднее 1 (одного) рабочего дня до окончания срока, предусмотренного пунктами 10 и 11 Правил.

      Сноска. Пункт 5 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.10.2016 № 257 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      6. Отказ в учетной регистрации производится по основаниям, предусмотренным статьей 15 Закона.

      В случае отказа в учетной регистрации юридическое лицо, зарегистрированное в качестве микрофинансовой организации, принимает меры, предусмотренные в пункте 2 статьи 15 Закона.

      7. Исключение из реестра микрофинансовых организаций производится Филиалом по основаниям, предусмотренным статьей 16 Закона.

      Письменное уведомление об исключении из реестра микрофинансовых организаций в течение семи календарных дней со дня исключения направляется Филиалом микрофинансовой организации по адресу, указанному в заявлении.

      Сноска. Пункт 7 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 № 109 (порядок введения в действие см. п. 2).

      8. Филиал в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня принятия решения об исключении микрофинансовой организации из реестра микрофинансовых организаций направляет в Национальный Банк сведения об исключении микрофинансовой организации из реестра микрофинансовых организаций по форме согласно приложению 7 к Правилам для размещения на интернет-ресурсе Национального Банка.

      Сноска. Пункт 8 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.10.2016 № 257 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      9. Филиал рассматривает заявление для прохождения учетной регистрации в течение тридцати рабочих дней со дня представления полного пакета документов.

      10. С 1 января 2016 года срок, указанный в пункте 4 и 9 Правил, составляет пятнадцать рабочих дней.

      11. Повторно представленное заявление рассматривается Филиалом в течение тридцати рабочих дней.

      12. Исключен постановлением Правления Национального Банка РК от 24.09.2018 № 216 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).
      13. Исключен постановлением Правления Национального Банка РК от 24.09.2018 № 216 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).
     

  Приложение 1
к Правилам прохождения
учетной регистрации
микрофинансовых организаций,
а также ведения и исключения
из реестра микрофинансовых
организаций
  Форма

      Сноска. Приложение 1 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 24.09.2018 № 216 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      _______________________________________________________________________
            (полное наименование уполномоченного органа по государственному
      _______________________________________________________________________
регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций)
      от _____________________________________________________________________
                        (полное наименование заявителя)

                                          Заявление

            Прошу произвести учетную регистрацию в качестве микрофинансовой организации
      Сведения о заявителе:
      1. Место нахождения заявителя
________________________________________________________________________________
                  (индекс, город, район, область, улица, номер дома, офиса)
________________________________________________________________________________
            (телефон, факс, адрес электронной почты, интернет-ресурс при наличии)
      2. Перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому из них:
_______________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________
      Подтверждаю, что прилагаемые к заявлению документы и информация были
проверены и являются достоверными и полными.
      Согласен на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну,
содержащихся в информационных системах.
      Фамилия, имя, отчество (при его наличии), должность лица, уполномоченного на
подачу заявления __________________

  Приложение 2
к Правилам прохождения
учетной регистрации
микрофинансовых организаций,
а также ведения и исключения
из реестра микрофинансовых
организаций
  Форма

      Сноска. Приложение 2 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 24.09.2018 № 216 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

Сведения о соблюдении минимального размера собственного капитала

Наименование микрофинансовой организации

Дата

Размер собственного капитала (в тысячах тенге)





  Приложение 3
к Правилам прохождения
учетной регистрации
микрофинансовых организаций,
а также ведения и исключения
из реестра микрофинансовых
организаций
  Форма 1

      Сноска. Приложение 3 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 24.09.2018 № 216 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

            Сведения об учредителе (участнике) заявителя (для юридического лица)
            __________________________________________________________________
                        (полное наименование заявителя)

            1.Учредитель (участник) заявителя
______________________________________________________________________________
                        (полное наименование)
      Место нахождения
______________________________________________________________________________
                        (почтовый индекс, адрес)
      Реквизиты связи
______________________________________________________________________________
______________________________________________________________________________
            (номера телефона и факса, адрес электронной почты (при ее наличии)
      Сведения о государственной регистрации (перерегистрации)
_______________________________________________________________________________
            (наименование документа, номер и дата выдачи, кем выдан)
      Резидент (нерезидент) Республики Казахстан
_______________________________________________________________________________
      Основной вид деятельности
_______________________________________________________________________________
      2. Доля участия в уставном капитале заявителя
_______________________________________________________________________________
      3. Размер собственного капитала учредителя (участника) заявителя перед внесением
денег в долю участия в уставном капитале заявителя и сумма, внесенная в оплату доли
участия в уставном капитале заявителя
_______________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________
      4. Сведения об участии учредителя (участника) заявителя в создании и деятельности
иных юридических лиц в качестве участника, акционера, с указанием полных наименований
и мест нахождения юридических лиц:
_______________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________
      5. Сведения о промышленных, банковских, финансовых группах, холдингах,
концернах, ассоциациях, консорциумах, в которых участвует учредитель (участник)
заявителя, с указанием полных наименований, мест нахождения организаций
_______________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________
      6. Сведения о руководителе учредителя (участника) заявителя:
_______________________________________________________________________________
                  (фамилия, имя, отчество (при его наличии)
"____" _____________ 20 __ года.
Подпись руководителя учредителя (участника) заявителя
_____________________________

  Форма 2

            Сведения об учредителе (участнике) заявителя (для физического лица)
      __________________________________________________________________________
                              (полное наименование заявителя)

            1. Учредитель (участник) заявителя
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
                        (фамилия, имя, отчество (при его наличии)
      Дата рождения
________________________________________________________________________________
      Гражданство
_______________________________________________________________________________
      Данные документа, удостоверяющего личность
________________________________________________________________________________
            (наименование документа, номер, серия и дата выдачи, кем выдан)
      Место жительства
_______________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________
                        (почтовый индекс, адрес)
      Реквизиты связи
_______________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________
            (номер телефона, адрес электронной почты (при ее наличии)
      Место работы (с указанием адреса), должность
_______________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________
      2. Доля участия в уставном капитале заявителя
_______________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________
      3. Сведения об участии учредителя (участника) заявителя в создании и деятельности
иных юридических лиц в качестве участника, акционера, с указанием полных наименований
и мест нахождения юридических лиц:
________________________________________________________________________________
      4. Сведения о наличии непогашенной или неснятой судимости:
_______________________________________________________________________________;
      5. Сведения, когда лицо ранее являлось первым руководителем или учредителем
микрофинансовой организации в период не более чем за один год до принятия
уполномоченным органом по государственному регулированию, контролю и надзору
финансового рынка и финансовых организаций решения об исключении из реестра данной
микрофинансовой организации.
"____" ____________ 20 __ года.
Подпись учредителя (участника) заявителя
________________________

  Приложение 4
к Правилам прохождения
учетной регистрации
микрофинансовых организаций,
а также ведения и исключения
из реестра микрофинансовых
организаций

      Сноска. Текст в правом верхнем углу приложения 4 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 24.09.2018 № 216 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      Форма

      Сноска. Приложение 4 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.10.2016 № 257 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      Сведения о первом руководителе (членах) исполнительного органа,

      главном бухгалтере (при наличии) ____________________________________

      (указывается должность работника

      микрофинансовой организации

      и наименование микрофинансовой организации)

      1. Общие сведения:

Фамилия, имя, отчество (при его наличии)

___________________________________________________________________

___________________________________________________________________

(в полном соответствии с документом, удостоверяющим личность,

в случае изменения фамилии, имени, отчества - указать, когда

и по какой причине они были изменены)

Дата и место рождения

___________________________________________________________________

___________________________________________________________________

Постоянное место жительства, номера телефонов

___________________________________________________________________

___________________________________________________________________

(указать подробный адрес, номера служебного, домашнего,

контактного телефонов, включая код населенного пункта)

Гражданство


Полные реквизиты документа, удостоверяющего личность

___________________________________________________________________

___________________________________________________________________

___________________________________________________________________


      Сведения об участии заявителя в создании и деятельности иных юридических лиц в качестве участника, акционера:

Наименование и место нахождения юридического лица

Уставные виды деятельности юридического лица

Доля участия должностного лица в уставном капитале юридического лица, количество акций и процентное соотношение акций, принадлежащих должностному лицу, к общему количеству голосующих акций юридического лица






      2. Профессиональные данные:

Образование, в том числе профессиональное образование, соответствующее профилю работы

___________________________________________________________________

___________________________________________________________________

___________________________________________________________________

___________________________________________________________________

___________________________________________________________________

(указать наименование и место нахождения учебного заведения,

факультета или отделения, период обучения, присвоенную

квалификацию, реквизиты диплома об образовании)

Дополнительное образование, в том числе курсы повышения квалификации в сфере, в которой работает, ученые степени

___________________________________________________________________

___________________________________________________________________

___________________________________________________________________

___________________________________________________________________

___________________________________________________________________

___________________________________________________________________

___________________________________________________________________

___________________________________________________________________

(указать наименование и место нахождения учебного заведения, период

обучения, реквизиты диплома об образовании, сертификат,

свидетельства)

Имеющиеся достижения

___________________________________________________________________

___________________________________________________________________

(указать информацию по данному вопросу, например, название научных

публикаций, участие в научных разработках, законопроектах и другое)

Другая информация, имеющая отношение к данному вопросу

___________________________________________________________________

___________________________________________________________________

__________________________________________________________________

(указывается информация, характеризующая профессиональную

компетентность кандидата)


      Сведения о трудовой деятельности:

Период работы (месяц, год)

Наименование организации, занимаемые должности и должностные обязанности








      3. Другие сведения:

Наличие непогашенной или неснятой судимости

Да/нет

(если да, то указать дату и номер приговора о привлечении к уголовной ответственности, статью Уголовного кодекса Республики Казахстан от 16 июля 1997 года либо Уголовного кодекса Республики Казахстан от 3 июля 2014 года)

Наличие данных об отстранении органами надзора от выполнения служебных обязанностей за нарушение законодательства Республики Казахстан

Да/нет (если да, то указать дату и наименование органа, применившего данную меру)

Ранее являлся первым руководителем или учредителем микрофинансовой организации в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом по государственному регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций решения об исключении из реестра данной микрофинансовой организации

Наименование организации, должность, период работы

Привлекался ли в качестве ответчика как руководитель микрофинансовой организации в судебные разбирательства по вопросам оказания финансовых услуг

(указать дату, наименование организации - ответчика в судебном разбирательстве, рассматриваемый вопрос и решение суда)

Другая информация, имеющая отношение к данному вопросу

(указывается произвольно)


      Я, ___________________________________________________________,

      (фамилия, имя, отчество (при его наличии))

      подтверждаю, что настоящая информация была мною проверена и является

      достоверной и полной ____________________.

      (подпись, дата)

  Приложение 5
к Правилам прохождения
учетной регистрации
микрофинансовых организаций,
а также ведения и исключения
из реестра микрофинансовых
организаций
  Форма

      Сноска. Приложение 5 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 24.09.2018 № 216 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

Реестр микрофинансовых организаций по состоянию на "___" ____________ 20 __ года

Присвоенный регистрационный номер

Наименование микрофинансовой организации

Бизнес идентификационный номер микрофинансовой организации

Фамилия, имя, отчество (при его наличии) руководителя

Адрес

Номер телефона, факс, адрес электронной почты, интернет-ресурс (при наличии)

Дата включения в реестр









  Приложение 6
к Правилам прохождения
учетной регистрации
микрофинансовых организаций,
а также ведения и исключения
из реестра микрофинансовых
организаций

      Сноска. Текст в правом верхнем углу приложения 6 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 24.09.2018 № 216 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).
      Сноска. Правила дополнены Приложением 6 в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 28.10.2016 № 257 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

Коды Филиалов Национального Банка Республики Казахстан, используемые при учетной регистрации микрофинансовых организаций

Филиал Национального Банка Республики Казахстан

Код Филиала Национального Банка Республики Казахстан

1

2

3

1

Центральный филиал (город Астана)

53

2

Алматинский городской филиал

05

3

Алматинский областной филиал

41

4

Акмолинский филиал

24

5

Актюбинский филиал

03

6

Атырауский филиал

12

7

Восточно-Казахстанский филиал

09

8

Жамбылский филиал

14

9

Западно-Казахстанский филиал

49

10

Карагандинский филиал

18

11

Костанайский филиал

27

12

Кызылординский филиал

21

13

Мангистауский филиал

29

14

Павлодарский филиал

32

15

Северо-Казахстанский филиал

36

16

Южно-Казахстанский филиал

58

  Приложение 7
к Правилам прохождения
учетной регистрации
микрофинансовых организаций,
а также ведения и исключения
из реестра микрофинансовых
организаций

      Форма

      Сноска. Правила дополнены приложением 7 в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 28.10.2016 № 257 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования); в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 24.09.2018 № 216 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

Сведения об исключении микрофинансовой организации из реестра микрофинансовых организаций по состоянию на "____" ___________ 20 __ года

Присвоенный регистрационный номер

Наименование микрофинансовой организации

Бизнес идентификационный номер микрофинансовой организации

Адрес

Дата исключения из реестра

Основание









Если Вы обнаружили на странице ошибку, выделите мышью слово или фразу и нажмите сочетание клавиш Ctrl+Enter

 

поиск по странице

Введите строку для поиска

Совет: в браузере есть встроенный поиск по странице, он работает быстрее. Вызывается чаще всего клавишами ctrl-F.