ИПС "Әділет"

Unofficial translation

Pursuant to subparagraph 44) of part two of Article 15 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On the National Bank of the Republic of Kazakhstan", subparagraph 13) of paragraph 1 of Article 4 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On Payments and Payment Systems", the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan RESOLVES:

Footnote. Preamble - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 17.09.2022 No. 84 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

1. Approve the attached Rules for opening, managing and closing customer bank accounts.

2. Recognize invalid some of the Decrees of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, as well as the structural elements of some Decrees of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan according to the list in accordance with the Appendix to this Decree.

3. The Department of Payment Systems (Ashykbekov Ye.T.) in the manner prescribed by the Legislation of the Republic of Kazakhstan, shall ensure:

1) together with the Legal Department (Sarsenova N.V.) the State Registration of this Decree with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan;

2) direction of this Decree to the Republican State Enterprise on the Right of Economic Management "Republican Center for Legal Information of the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan":

for official publication in the Legal Information System “Adilet” within ten calendar days after its State Registration with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan;

for inclusion in the State Register of Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan, the Reference Control Bank of Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan within ten calendar days from the date of its State Registration with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan;

3) posting of this Decree on the official Internet resource of the National Bank of the Republic of Kazakhstan after its official publication.

4. The Office for Protection of the Rights of Consumers of Financial Services and External Communications (Terentyev A.L.) to ensure the direction of this Decree for official publication in periodicals within ten calendar days after its State Registration with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan.

5. The control over implementation of this Decree shall be assigned to the Deputy Chairman of the National Bank of the Republic of Kazakhstan Pirmatov G.O.

6. This Decree shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication.

The Chairman
of the National Bank

D.Akishev

"AGREED"
The Minister of Justice
of the Republic of Kazakhstan
______________ M. Beketayev
October 3, 2016

"AGREED"
The Minister of Finance
of the Republic of Kazakhstan
____________ B.Sultan
September 21, 2016

Approved
by Decree of the Board
of the National Bank of the
Republic of Kazakhstan
dated August 31, 2016 No. 207

Rules
for opening, managing and closing customer bank accounts
Chapter 1. General Provisions

1. These Rules for opening, maintaining and closing customer bank accounts (hereinafter referred to as the Rules) have been developed pursuant to Article 747 of the Civil Code of the Republic of Kazakhstan (Special Part) (hereinafter referred to as the Civil Code), Articles 19, 24 of the Code of the Republic of Kazakhstan "On taxes and other obligatory payments to the budget" (Tax Code) (hereinafter - the Tax Code), subparagraph 44) of the second part of Article 15 and Article 49 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On the National Bank of the Republic of Kazakhstan", subparagraph 13) of paragraph 1 of Article 4 and Article 27 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On Payments and Payment Systems" (hereinafter referred to as the Law on Payments and Payment Systems) and establish the procedure for opening, maintaining and closing customer bank accounts in the banks of the Republic of Kazakhstan, branches of non-resident banks of the Republic of Kazakhstan and organizations that open and maintain bank accounts of individuals and legal entities under a license from the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations (hereinafter - the authorized body), also if the law of the Republic of Kazakhstan regulating the activities of such an organization authorizes these operations without a license (hereinafter - banks).

Footnote. Paragraph 1 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 17.09.2022 No. 84 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

2. The Rules use the concepts provided by the Civil Code, the Tax Code and the Law on Payments and Payment Systems, as well as the following concept:

dynamic identification - a procedure for establishing a customer’s identity in order to unambiguously confirm his rights to sign a contract to open a bank account and sign a banking service agreement using a one-time (single) code.

3. Bank accounts shall be divided into current, savings and correspondent accounts, opened and managed both in tenge and in foreign currency, except for case provided for Paragraph 41 of the Rules.

4. The procedure for opening, maintaining and closing correspondent accounts is determined by the Rules for establishing correspondent relations between the National Bank of the Republic of Kazakhstan and banks, branches of non-resident banks of the Republic of Kazakhstan, as well as organizations engaged in certain types of banking operations, approved by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated August 31 2016 No. 209 “On Approval of the Rules for Establishing Correspondent Relations between the National Bank of the Republic of Kazakhstan and Banks, Branches of Non-Resident Banks of the Republic of Kazakhstan, as well as Organizations Carrying out Certain Types of Banking Operations”, registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 14336, Rules establishment of correspondent relations between banks, branches of banks-non-residents of the Republic of Kazakhstan, as well as banks, branches of banks-non-residents of the Republic of Kazakhstan and organizations engaged in certain types of banking operations approved by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated August 31, 2016 No. 210 “On approval of the Rules for establishing correspondent relations between banks, branches of non-resident banks of the Republic of Kazakhstan, as well as banks, branches of non-resident banks of the Republic of Kazakhstan and organizations engaged in certain types of banking operations”, registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 14335.

Footnote. Clause 4 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 30, 2020 No. 139 (shall be enforced from December 16, 2020).

Chapter 2. Opening bank accounts
Paragraph 1. General Provisions

5. A bank account shall be opened when a bank account agreement and (or) a bank deposit agreement (hereinafter referred to as the banking service agreement) is concluded between the customer and the bank on the client’s application in the form established by the bank (hereinafter referred to as the application), submitted to the bank on paper or in electronic form.

For the purposes of payment of benefits and social benefits paid from the state budget and (or) the State Social Insurance Fund, before conclusion of the bank account agreement, the bank may assign an individual identification code to a client based on information about an individual, including his individual identification number and last name, first name, patronymic (if any), submitted to the bank by the authorized social welfare body through information interaction. Information about an individual shall be provided by the authorized social welfare body with the consent of the individual and is equated to the client's application for opening a bank account sent in electronic form. At the same time, debit transactions on this bank account are allowed only after the banking service agreement is concluded as these Rules require.

A bank account intended for crediting housing payments and making payments for purposes established by Article 101-5 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On Housing Relations" (hereinafter referred to as the Law on Housing Relations) shall be opened upon conclusion between the bank, the client-employee who is the recipient of housing payments, and the state institution, whose employee is the recipient of housing payments, of the agreement on housing payments in accordance with Appendix 10 to the Rules for calculating the amount, assignment, recalculation, implementation, termination, suspension and resumption of housing payments to employees of special state bodies of the Republic of Kazakhstan, approved by the Government of the Republic of Kazakhstan dated December 28, 2012 No. 1727 (hereinafter referred to as Rules No. 1727), Rules for the provision of service housing for military personnel, calculation of the size, appointment, recalculation, implementation, termination, suspension and resumption of housing payments, approved by the Resolution of the Government of the Republic of Kazakhstan dated February 12, 2018 No. 49 (hereinafter - Rules No. 49), in accordance with Appendix 8 to the Rules for calculating the amount, appointment, recalculation, implementation, termination, suspension and resumption of housing payments to employees of operational and investigative units of the authorized body for combating corruption, approved by the Resolution of the Government of the Republic of Kazakhstan dated December 22, 2020 No. 872 (hereinafter - Rules No. 872), as well as in accordance with Appendix 5 to the Rules for the Provision of Official Housing for Employees of the Internal Affairs Bodies, Calculation of the Size, Appointment, Recalculation, Implementation, Termination, Suspension and Resumption of Housing Payments, approved by the Resolution of the Government of the Republic of Kazakhstan dated August 5, 2021 No. 524 (hereinafter - Regulations No. 524).

A bank account intended for an educational savings deposit in accordance with Article 7 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On the State Educational Savings System" (hereinafter referred to as the Law on the State Educational Savings System) shall be opened upon conclusion of an agreement between the client and the bank on an educational savings deposit in accordance with Appendix 1 to the order of the Minister of Education and Science of the Republic of Kazakhstan dated February 13, 2015 No. 63 "On approval of the Model agreement on educational savings deposit and the Model agreement on cooperation in the State education savings system", registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 10610.

Footnote. Paragraph 5 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 23.01.2023 No. 4 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

6. The banking service contract, except for the housing payments contract and the educational savings deposit contract, contains the following:

1) customer identification number, except for the contract of accession;

2) an individual customer identification code, except for the contract of accession;

3) the procedure for disposing of money in the customer’s bank account;

4) the conditions for provision of bank services and procedure for their payment;

5) the term for closing a bank account based on a customer’s application for closing a bank account.

7. When opening a bank account for a customer to account for customer money, the bank assigns an individual identification code, which is the customer’s bank account number.

8. When opening a bank account for a client or when a client applies to the bank after opening a bank account, the bank issues to the client a confirmation in any written form or in electronic form, in which the bank account number is indicated, except for cases when the bank account number is indicated in the banking service agreement.

If the client applies to the bank to confirm the current account opened in accordance with the procedure provided for in paragraphs 27, 27-1, 28, 28-2 of the Rules, the bank additionally puts the mark “special account” indicating the name of the payments for which such an account is opened.

Footnote. Clause 8 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 22, 2021 No. 99 (shall be enforced ten calendar days after the day of its first official publication).

9. The unified structure of the bank account number includes a check rank.

The unified structure of the bank account number shall be indicated in Appendix 1 to the Rules.

The algorithm for calculating and checking the control discharge shall be indicated in Appendix 2 to the Rules.

10. The bank shall open a bank account for a client after taking due diligence measures for clients (their representatives) and beneficial owners as required by Article 5 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On countering legalization (laundering) of proceeds from crime and financing of terrorism" (hereinafter - AML Law).

Footnote. Paragraph10 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 17.09.2022 No. 84 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

11. When opening a bank account, an individual customer submits a statement stating information on non-performance on the bank account of operations related to entrepreneurial activity, notarial activity, lawyer activity, execution of executive documents, and dispute resolution activities in the form of mediation, if such conditions shall not be provided by the banking service contract between customer and bank.

12. The application submitted by the customer to the bank in electronic form contains the information necessary for the due diligence of customer (his representatives) and beneficial owners in accordance with the Law on CLPFT, including the information provided for Paragraph 21 of the Rules.

13. An electronic application, except for the case provided for by part two of paragraph 5 of the Rules, shall be filed by the client to the bank using an electronic digital signature or dynamic identification.

Footnote. Paragraph 13 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 23.01.2023 No. 4 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

14. In cases established by the laws of the Republic of Kazakhstan, as well as by agreement of the parties, the banking service agreement is concluded in electronic form using an electronic digital signature or dynamic identification using security procedures provided for by the internal documents of the bank, as well as taking into account the Requirements for the Internal Control Rules in in order to counter the legalization (laundering) of proceeds from crime and the financing of terrorism for second-tier banks, branches of non-resident banks of the Republic of Kazakhstan and the National Postal Operator, approved by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated March 22, 2020 No. 18 , registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 20160.

Footnote. Clause 14 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 22, 2021 No. 99 (shall be enforced ten calendar days after the day of its first official publication).

15. When opening a bank account on the basis of a banking service agreement, the following documents are used for the purpose of disposing by the client of the money in the bank account:

1) a document with specimen signatures drawn up in accordance with paragraph 1 of Chapter 3 of the Rules;

2) a copy of the document (documents) proving the identity of the person (persons) authorized (authorized) to sign payment documents when performing operations related to maintaining the client’s bank account (managing money in the bank account) in accordance with the document with sample signatures, drawn up in accordance with paragraph 1 of Chapter 3 of the Rules.

It is allowed to submit the documents provided for in subparagraphs 1) and 2) of part one of this paragraph after the conclusion of a banking service agreement when the client applies to the bank to carry out operations on a bank account, except for cases of opening a bank account for a client remotely.

When opening a bank account, remotely disposing of the money in the bank account by the client, it is not required to submit the documents provided for in subparagraphs 1) and 2) of part one of this paragraph.

Business relations with a client remotely are established in accordance with the Requirements for due diligence of clients in the event of remote establishment of business relations by financial monitoring entities, approved by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated June 29, 2018, No. 140, registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 17250.

Footnote. Clause 15 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 22, 2021 No. 99 (shall be enforced ten calendar days after the day of its first official publication).

16. When opening a second and subsequent bank accounts in one bank (its branches and subdivisions), the bank does not require the client to re-submit the documents provided for opening a bank account (except for the permission of the central authorized body for budget execution - for state institutions financed from the state budget, and an identity document - for individual clients) in one of the following cases:

1) if the client opens a bank account in the same bank (branch, subdivision of the bank) in which the first bank account is opened;

2) if there is a confirmation of the bank (branch, subdivision of the bank), in which the first bank account is opened for the client, about the availability of a complete package of documents necessary for opening a bank account in accordance with the Rules.

3) if the bank has the necessary software for the formation of a case for each client in electronic form (hereinafter referred to as the electronic file) with information about the presence of a bank account with the bank (branch, bank division) and there are no changes in the client's electronic file at the time of opening a bank account.

Opening for a client-resident of the Republic of Kazakhstan of the second and subsequent bank accounts in one bank remotely using information and communication technologies is carried out without the client submitting the documents required for opening a bank account.

Footnote. Clause 16 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 22, 2021 No. 99 (shall be enforced ten calendar days after the day of its first official publication).

17. In the event that a client-legal entity opens several bank accounts in one bank (branch, subdivision of the bank), the bank does not require re-submission of the documents provided for opening bank accounts in accordance with Chapter 2 of the Rules (except for the permission of the central authorized body for budget execution - for public institutions financed from the state budget).

Footnote. Clause 17 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 22, 2021 No. 99 (shall be enforced ten calendar days after the day of its first official publication).

18. The procedure for confirming by bank (branch, division of bank) that customer has a full package of documents in another branch (division) of bank in which customer opened the first bank account, including by transferring the available documents electronically, shall be determined by bank.

19. In order to fulfill the requirements provided by Subparagraph 1), 4), 6), 8) 11), 13) and 15) of part one of Article 24 of the Tax Code, the bank uses information on taxpayers provided by the state authority, which, within its competence, implements ensuring the receipt of taxes and payments to the budget, customs regulation in the Republic of Kazakhstan, the authority to prevent, detect, suppress, disclose and investigate criminal and administrative offenses attributed by the Legislation of the Republic of Kazakhstan to the authority of this body (hereinafter referred to as the state revenue authorities), in accordance with part three of Subparagraph 1) of part one of Article 24 of the Tax Code.

Footnote. Paragraph 19 is in the wording of Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 No. 182 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).
20. Excluded by Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 No. 182 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

21. When opening a bank account to an individual customer, the bank, in accordance with Paragraph 5 of Article 5 of the Law on CLPFT, establishes the tax residency of individual customer on the basis of information provided by individual customer when opening the bank account.

22. Documents submitted by the customer to open a bank account in accordance with the Rules shall not be re-submitted to the bank by the customer if they have previously been submitted to the bank by the customer as part of the due diligence of the customer (his representatives) and beneficial owners provided by the Law on CLPFT.

23. The documents provided by the client for opening a bank account shall be stored in the bank in a specially opened file separately for each client or in a common file with a separation of documents by clients in the original.

Exceptions are identity documents, charters, a judicial act on the recovery of alimony (money intended for the maintenance of minors and disabled adult children) or a notarized agreement on the payment of alimony (money intended for the maintenance of minors and disabled adult children), concluded in accordance with Article 158 of the Code of the Republic of Kazakhstan "On Marriage (Matrimony) and Family" (hereinafter referred to as the Code on Marriage (Matrimony) and Family), extracts from the trade register or other similar documents (for separate units - provisions), documents confirming the fact of carrying out activities of a client on the basis of model regulations, documents on state registration (re-registration) of legal entities, accounting registration (re-registration) of clients-branches and representative offices of legal entities and a power of attorney for conducting operations in the bank, which are stored in copies in the file (common file) of the client .

The client's documents may be stored in electronic form without additional storage on paper, including the ones that are not originals, if the bank (branch, subdivision of the bank) has the ability to generate an electronic dossier.

Footnote. Paragraph 23 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 17.09.2022 No. 84 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

24. When opening a client's bank account, the bank shall notify the state revenue authorities in the manner, cases and terms specified in subparagraph 1) of the first part of Article 24 of the Tax Code.

Footnote. Paragraph 24 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 17.09.2022 No. 84 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

25. Refusal to open bank accounts shall be carried out by the bank in cases and on the grounds provided by Subparagraph 15) of part one of article 24 of the Tax Code, clause 1 of article 13 of the Law on AML, the paragraph 2 of Article 24 of the Law on Payments and Payment Systems, in cases of non-submission of documents, provided by the Rules, or non-execution of a transaction between a customer and a bank.

Footnote. Paragraph 25 is in the wording of Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 No. 182 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

Paragraph 2. Opening current accounts under a bank account contract

26. To open a current account, the client shall provide to the bank:

1) resident individuals of the Republic of Kazakhstan, non-resident individuals of the Republic of Kazakhstan and individual entrepreneurs:

an identity document;

2) private notaries, private bailiffs, lawyers and professional mediators:

an identity document;

a document with specimen signatures drawn up in accordance with paragraph 1 of Chapter 3 of the Rules;

a copy of the license for the right to engage in notarial activities (for private notaries) or a copy of the electronic license obtained through the "E-licensing"state database;

a copy of the license for the right to engage in advocacy (for lawyers) or a copy of the electronic license obtained through the "E-licensing"state database;

a copy of the license for the right to engage in the execution of enforcement documents (for private bailiffs) or a copy of the electronic license obtained through the state database "E-licensing";

a copy of the certificate confirming the completion of training under the training program for mediators (for professional mediators);

3) resident legal entities of the Republic of Kazakhstan and their branches and representative offices, non-resident legal entities of the Republic of Kazakhstan, operating in the Republic of Kazakhstan through a branch, representative office:

a document with specimen signatures drawn up in accordance with paragraph 1 of Chapter 3 of the Rules;

a copy of the document (documents) certifying the identity of the person (persons) authorized to sign payment documents when performing transactions related to maintaining the client’s current account (managing money on the current account) in accordance with the document with sample signatures, issued as prescribed by paragraph 1 of Chapter 3 of the Rules;

documents confirming the powers of the head of a branch or representative office of a public or religious association, elected (appointed) as prescribed by the charter of the public or religious association and the regulation on its branch or representative office (for branches and representative offices of public and religious associations);

a copy of the power of attorney issued by the legal entity to the head of the branch or representative office (for branches and representative offices of other organizational and legal forms of legal entities);

permission of the central authorized budget execution body in accordance with the Rules for budget execution and its cash services, approved by the order of the Minister of Finance of the Republic of Kazakhstan dated December 4, 2014 No. 540, registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 9934, (for state institutions funded from the state budget);

4) non-resident legal entities of the Republic of Kazakhstan:

a document with specimen signatures drawn up in accordance with paragraph 1 of Chapter 3 of the Rules, or documents confirming the authority of representatives of a non-resident legal entity to manage the account and containing specimen signatures of such authorized representatives, if these documents are notarized and (or) legalized, and (or) apostilled;

the original or a notarized copy of an extract from the commercial register or other similar document containing information about the body that registered the non-resident legal entity, registration number, date and place of registration, with a notarized translation into Kazakh or Russian, and, if necessary, legalized or apostilled;

a copy of the document (documents) certifying the identity of the person (persons) authorized to sign payment documents when performing transactions related to maintaining the client’s current account (managing money on the current account) in accordance with the document with specimen signatures, issued as prescribed by paragraph 1 of Chapter 3 of the Rules;

5) farm household (farming) enterprises:

a document with specimen signatures drawn up as prescribed by paragraph 1 of Chapter 3 of the Rules;

6) banks, insurance (reinsurance) companies, their branches, voluntary accumulative pension funds that are under liquidation:

a document with specimen signatures drawn up as prescribed by paragraph 1 of Chapter 3 of the Rules;

a copy of the resolution of the court or the general meeting of shareholders on the liquidation of the bank, insurance (reinsurance) company;

a copy of the decision of the authorized body on the appointment of the liquidation commission;

a copy of the decision of the authorized body to revoke the license for conducting banking and other operations or the right for insurance activities (reinsurance activities);

7) foreign diplomatic and consular missions:

a document with specimen signatures drawn up as prescribed by paragraph 1 of Chapter 3 of the Rules;

a copy of the document (documents) certifying the identity of the person (persons) authorized to sign payment documents when performing transactions related to maintaining the client’s current account (managing money on the current account) in accordance with the document with specimen signatures, issued as prescribed by paragraph 1 of Chapter 3 of the Rules;

a copy of the note confirming the registration of the diplomatic and consular mission.

The documents specified in this paragraph are not required if the bank retrieves them from the state bodies’ information systems.

Footnote. Paragraph 26 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 17.09.2022 No. 84 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

27. When opening a current account for resident individuals of the Republic of Kazakhstan at their request for crediting benefits and social payments from the state budget and (or) the State Social Insurance Fund, the client shall provide to the bank:

1) an identity document;

2) an application stating the purpose of the current account.

The requirements of this paragraph shall not apply to the case referred to in part two of paragraph 5 of the Rules.

Footnote. Paragraph27 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated dated 23.01.2023 No. 4 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

27-1. When opening to individuals-residents of the Republic of Kazakhstan - recipients of alimony (money intended for the maintenance of minors and disabled adult children) at their request a current account for crediting alimony (money intended for maintenance of minor and disabled adult children), the customer shall submit to the bank:

1) an identity document of recipient of alimony (money intended for maintenance of minors and disabled adult children);

2) an application containing the purpose of current account;

3) a copy of judicial act on recovery of alimony (money intended for maintenance of minors and disabled adult children) or a notarized agreement on payment of alimony (money intended for maintenance of minors and disabled adult children), concluded in accordance with the Marriage (Matrimony) Code and Family.

Footnote. The Rules are supplemented by Paragraph 27-1 in accordance with the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 30.03.2019 No. 44 (shall be enforced upon expiry of three months after the day its first official publication).

28. To open a current account intended for crediting housing payments and making payments for purposes in accordance with Article 101-5 of the Law on Housing Relations, the client shall provide to the bank:

1) an identity document;

2) an application stating the purpose of the current account;

3) a certificate of the recipient of current housing payments (to be submitted to the bank) in accordance with Appendix 4 to Rules No. 1727, Appendix 5 to Rules No. 872, Appendix 3 to Rules No. 524 or Appendix 8 to Rules No. 49 and (or) a certificate of the recipient of lump-sum housing payments (for submission to the bank) in accordance with Appendix 6 to Rules No. 1727 or Appendix 9 to Rules No. 49.

Footnote. Paragraph 28 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 17.09.2022 No. 84 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).
28-1- Excluded by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 17.09.2022 No. 84 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

28-2. When an individual entrepreneur or legal entity opens a current account for crediting compensation of investment costs, the customer submits the documents to the bank established by Subparagraphs 2), 3) and 4) of Paragraph 26 of the Rules, as well as a financing agreement for assignment of a monetary claim, a concession agreement and (or) an agreement public-private partnerships.

Footnote. The Rules are supplemented by Paragraph 28-2 in accordance with the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 30.03.2019 No. 44 (shall be enforced upon expiry of three months after the day its first official publication).

28-3. In order to open a current account in order to transfer money for the costs of managing the condominium object and maintaining the common property of the condominium object, the client submits:

1) an individual resident of the Republic of Kazakhstan and an individual non-resident of the Republic of Kazakhstan:

identity document;

a statement containing the purpose of the current account;

a notarized power of attorney to open a current account and (or) dispose of money on it;

2) a resident legal entity of the Republic of Kazakhstan submits to the bank an application containing the purpose of the current account and the documents provided for by subparagraph 3) of paragraph 26 of the Rules.

Footnote. The rules are supplemented by paragraph 28-3 in accordance with the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 30, 2020 No. 139 (shall be enforced from December 16, 2020).

28-4. When opening a current account for crediting the debtor's money, repaying current expenses and satisfying the claims of creditors in the judicial bankruptcy procedure, the financial manager shall provide to the bank:

an identity document;

an order of the authorized public administration body in restoring the solvency and bankruptcy of citizens of the Republic of Kazakhstan on the appointment of him as a financial manager in conducting a judicial bankruptcy procedure in respect of the debtor;

a court ruling on initiating a case on the application of the procedure for restoring solvency or the procedure for judicial bankruptcy in respect of the debtor.

Footnote. Chapter 2 shall be supplemented by paragraph 28-4 by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated dated 27.03.2023 No. 16 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

29. To open a current account by an individual representative (hereinafter referred to as the representative) in the name of a certain third party (individual customer), the representative shall submit to the bank:

1) a customer identification document;

2) an identity document of the representative;

3) a notarized power of attorney for the right to open a current account and (or) dispose of money on the current account, except when the submission of a power of attorney shall not be required for an authorized person in accordance with the Civil Code (parents or other legal representatives).

When submitting a notarized power of attorney for the right to open a current account and (or) dispose of money in the current account, a notarized copy of the document proving the identity of the customer shall be allowed.

Footnote. Paragraph 29 is in the wording of Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 22.12.2017 No. 248 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

29-1. To open a current account in escrow account mode, an individual or legal entity shall submit the documents provided by the Rules for opening a current account to an individual or legal entity, as well as a notarized power of attorney for the right to open a current account provided by the principal.

It is allowed to open a current account in escrow account mode on the basis of a tripartite agreement between the bank, the person opening the escrow account, and the person in whose name the escrow account shall be opened. In this case, the submission of power of attorney provided by part one of this Paragraph shall not be required.

Footnote. The Rules are supplemented by Paragraph 29-1 in accordance with the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 22.12.2017 No. 248 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

29-2. When opening a bank account to a customer by remote means, it is allowed to open a current account to an individual resident of the Republic of Kazakhstan without presenting an identity document by customer.

Footnote. The Rules are supplemented by Paragraph 29-2 in accordance with the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 No. 182 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

Section 3. Opening of savings accounts under a bank deposit contract

30. When opening a savings account under a bank deposit contract, it is allowed to deposit money (deposit) in the name of the depositor himself or in the name of a certain third party, who will later be the bank's customer.

31. After concluding a bank deposit contract, the bank, upon the request of the depositor, shall issue him a document certifying the deposit made (deposit document), drawn up in the name of the bank's customer.

Issuance of a deposit document shall be subject to conditions determined by the bank.

32. To open a savings account, the depositor-client shall submit to the bank:

1) resident individuals of the Republic of Kazakhstan, non-resident individuals of the Republic of Kazakhstan and individual entrepreneurs:

identity document;

2) private notaries, private bailiffs, lawyers and professional mediators:

identity document;

a document with sample signatures drawn up in accordance with paragraph 1 of Chapter 3 of the Rules;

3) legal entities-residents of the Republic of Kazakhstan and their branches and representative offices, legal entities-non-residents of the Republic of Kazakhstan, operating in the Republic of Kazakhstan through a branch and representative office:

a document with sample signatures drawn up in accordance with paragraph 1 of Chapter 3 of the Rules;

a copy of the document (documents) proving the identity of the person (persons) authorized (authorized) to sign payment documents when performing operations related to maintaining the client's savings account (managing money in the savings account) in accordance with the document with sample signatures, executed in in accordance with paragraph 1 of Chapter 3 of the Rules;

documents confirming the powers of the head of a branch or representative office of a public or religious association, elected (appointed) in the manner prescribed by the charter of a public or religious association and the regulation on its branch or representative office (for branches and representative offices of public and religious associations);

4) legal entities-non-residents of the Republic of Kazakhstan:

a document with sample signatures drawn up in accordance with paragraph 1 of Chapter 3 of the Rules, or documents confirming the authority of representatives of a non-resident legal entity to manage the account and containing sample signatures of such authorized representatives, provided that these documents are notarized and (or) legalized, and (or) apostilled;

the original or a notarized copy of an extract from the commercial register or other document of a similar nature containing information about the body that registered the non-resident legal entity, registration number, date and place of registration, duly certified by a translation into Kazakh or Russian, and, if necessary, legalized or apostilled;

It is not required to submit the documents specified in this paragraph if they are received by the bank from the information systems of state bodies.

Footnote. Clause 32 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 22, 2021 No. 99 (shall be enforced ten calendar days after the day of its first official publication).

32-1. In order to open a savings account for the purpose of accumulating money for the overhaul of the common property of the condominium object, the depositor-client submits to the bank:

1) an individual - a resident of the Republic of Kazakhstan and an individual - a non-resident of the Republic of Kazakhstan:

identity document;

a statement containing the purpose of the savings account;

a notarized power of attorney to open a savings account and (or) dispose of money on it;

2) a resident legal entity of the Republic of Kazakhstan submits to the bank an application containing the purpose of the savings account and the documents provided for in subparagraph 3) of paragraph 32 of the Rules;

Footnote. The rules are supplemented by paragraph 32-1 in accordance with the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 30, 2020 No. 139 (shall be enforced from December 16, 2020).

33. In order to open a savings account in the name of a certain third party client, the depositor shall submit to the bank:

1) natural person:

an identity document of the depositor;

a notarized power of attorney for the right to open a savings account and (or) dispose of money in the savings account;

for minor clients under the age of sixteen - a birth certificate;

2) legal entity, its branches and representative offices:

a notarized power of attorney for the right to open a savings account and (or) dispose of money in the savings account;

It is not required to submit the documents specified in this paragraph if they are received by the bank from the information systems of state bodies.

Footnote. Clause 33 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 22, 2021 No. 99 (shall be enforced ten calendar days after the day of its first official publication).

33-1. To open a savings account in escrow account mode, an individual or legal entity shall submit the documents stipulated by the Rules for opening a savings account to an individual or legal entity, as well as a notarized power of attorney for the right to open a savings account provided by the principal.

It is allowed to open a savings account in the escrow account mode on the basis of a tripartite agreement between bank, person opening the escrow account, and person in whose name the escrow account shall be opened. In this case, the submission of the power of attorney provided by part one of this Paragraph shall not be required.

Footnote. The Rules are supplemented by Paragraph 33-1 in accordance with the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 22.12.2017 No. 248 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

34. The submission of a power of attorney shall not be required for a representative of a legal entity authorized to open bank accounts in accordance with constituent documents.

The submission of a power of attorney shall not be required for an individual authorized to open bank accounts in accordance with the Civil Code (parents or other legal representatives).

35. When opening a savings account on the basis of agreement on educational savings deposit concluded in accordance with the Law on State Educational Savings System, the customer presents to the bank:

1) identity document;

2) a statement containing the purpose of current account.

35-1. When opening a bank account to a customer by remote means, it is allowed to open a savings account to an individual resident of the Republic of Kazakhstan without presenting an identity document by customer.

Footnote. The Rules are supplemented by Paragraph 35-1 in accordance with the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 No. 182 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

Section 4. Opening current accounts of a private notary under a bank account
contract for storing money accepted by a private notary on deposit

36. To store money accepted by a private notary (hereinafter referred to as the notary) on deposit in cases provided for Article 291 of the Civil Code, from the debtor for transfer to the creditor (hereinafter referred to as the depositor), the bank opens a current account (hereinafter referred to as the notary's deposit) to the notary on the basis of a bank account contract.

37. The bank account contract provided for Paragraph 36 of the Rules contains the information provided for Paragraph 6 of the Rules, as well as:

1) the conditions and procedure for issuance of money from a notary deposit, providing for issuance of cash from a depositor to an individual or transferring money from a deposit of a notary to the bank account of a depositor-individual or legal entity;

2) the procedure for disposing of money on the notary’s deposit, providing for issuance or transfer by the bank of money from the notary’s deposit to the depositor subject to the requirements of this Section, as well as execution of the notary’s order, determined by a joint decision of the territorial justice authority and the notary’s chamber, in cases of license suspension or termination a notary public whose deposit has been paid;

3) the procedure for payment of remuneration to the bank by the debtor in which the notary's deposit shall be opened, when depositing money into the notary's deposit.

38. To open a notary deposit, a notary shall submit to the bank:

1) identity document;

2) a document with specimen of signatures drawn up in accordance with Section 1 of Chapter 3 of the Rules;

3) a copy of to engage in notarial activities or a copy of electronic license obtained through the State Database “E-licensing”;

4) a certificate of the territorial notarial chamber of corresponding notarial district confirming the membership of a notary in the territorial notarial chamber.

Footnote. Paragraph 38 as amended by the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 No. 182 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

39. Money shall be deposited to a bank by a notary by a debtor by cash or by cashless transfer upon submission of a document to a bank addressed to the bank containing the notary’s consent to deposit money signed by a notary and certified by a notary’s seal (if any).

Section 5. Temporary Savings Accounts

40. For a newly created legal entity, including a newly created political party, the bank opens a temporary savings account on the basis of a bank deposit contract (conditional deposit).

41. A temporary savings account shall be opened in tenge.

42. Operations related to formation of authorized capital of a newly created legal entity or financing the creation of a political party, including the organization of a constituent congress (conference), and payment for bank's services provided by it under a bank deposit contract, as provided by bank deposit contract.

43. To open a temporary savings account, the customer shall submit to the bank:

application for opening a temporary savings account;

a copy of protocol of the founders of created legal entity on appointment of an individual authorized to open and close a temporary savings account, and a document proving his identity;

a document with specimen of signatures drawn up in accordance with Section 1 of Chapter 3 of the Rules;

a copy of document (documents) certifying the identity of person (persons) authorized to sign payment documents when performing transactions related to the maintenance of a temporary savings account in accordance with the document with specimen of signatures drawn up in accordance with Section 1 of Chapter 3 of the Rules.

Footnote. Paragraph 43 is in the wording of Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 No. 182 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

44. After passing the state registration, the bank opens a current account for legal entity in the manner specified by the Rules.

45. If a legal entity fails to pass state registration, the bank, at the request of an individual authorized to open and close a temporary savings account, refunds the founders or individuals, on initiative of which a political party shall be created, and closes the temporary savings account.

Chapter 3. Bank Account Management
Section 1. General Provisions

46. Legal entities, their branches or representative offices that are not private business entities, also private bailiffs, private notaries shall file to the bank a document with specimen signatures in accordance with the form of Appendix 3 to the Rules, drawn up in Kazakh and Russian, containing a seal imprint specimen.

Legal entities, their branches or representative offices related to private business entities, peasant (farm) enterprises, lawyers and professional mediators shall file to the bank a document with specimen signatures in accordance with the form of Appendix 4 to the Rules, drawn up in Kazakh and Russian.

The requirement provided for by part two of this paragraph shall apply to non-resident legal entities of the Republic of Kazakhstan, which do not have a seal due to the legislation of the country of origin of such legal entities.

Footnote. Paragraph 46 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 17.09.2022 No. 84 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

47. In documents with sample signatures submitted by legal entities, their branches or representative offices, the head and (or) other persons authorized by him have the right to first sign. The right of the second signature is granted to the chief accountant and (or) other authorized persons.

These powers are granted on the basis of constituent documents or orders of the heads of the relevant legal entities, branches or representative offices, or documents provided for in Chapter 5 of Section 1 of the Civil Code.

For temporary administrations of banks, insurance (reinsurance) companies, these powers are granted on the basis of a decision of the authorized body on the appointment of a temporary administration in accordance with paragraph 2 of the Rules for the appointment and powers of the temporary administration (temporary administrator) of a bank, insurance (reinsurance) company, approved by a resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated July 16, 2014 No. 147, registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 9711.

For liquidation commissions of forcibly liquidated banks, insurance (reinsurance) organizations, these powers are granted on the basis of a decision of the authorized body on the appointment of a liquidation commission in accordance with paragraph 17 of the Rules for the appointment and dismissal of liquidation commissions of forcibly liquidated banks, insurance (reinsurance) organizations, forcibly terminating the activities of bank branches - non-residents of the Republic of Kazakhstan, branches of insurance (reinsurance) organizations-non-residents of the Republic of Kazakhstan and Requirements for the chairman and members of the liquidation commission of a forcibly liquidated bank, insurance (reinsurance) company, forcibly terminating the activities of a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, a branch of an insurance (reinsurance) organization-non-resident of the Republic of Kazakhstan, approved by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for the regulation and development of the financial market dated May 25, 2020 No. 57, registered in the Register of State Registration of Normative Legal Acts under No. 20820.

Footnote. Paragraph 47 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 22, 2021 No. 99 (shall be enforced ten calendar days after the day of its first official publication).

48. If there are no persons in the staff of a legal entity, branch or representative office who can be granted the right to a second signature, the document shall be accepted by the bank with a specimen of only the first signature, about which an appropriate entry shall be made in this document.

49. Is excluded by the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 No. 182 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).
50. Is excluded by the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 No. 182 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

51. It is not allowed to accept impression specimen of seals intended for special purposes (“personnel department”, “for a package” and others).

52. In the column "Marks of the bank" of the document with sample signatures, the authorized person of the bank, with the exception of the National Bank of the Republic of Kazakhstan (hereinafter referred to as the National Bank), indicates the data of identity documents of persons having the right of the first or first and second signature and other information determined bank.

Footnote. Paragraph 52 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 22, 2021 No. 99 (shall be enforced ten calendar days after the day of its first official publication).

53. The authenticity of the signatures of persons entered in the document with signature samples is confirmed by the authorized person of the bank in the personal presence of persons whose signature samples are contained in the document with signature samples, except for the cases of presentation by legal entities, their branches and representative offices, individual entrepreneurs, private notaries, private bailiffs, lawyers, professional mediators, peasant (farm) enterprises to the bank of a document with specimen signatures, certified by a notary.

In the event that non-resident legal entities of the Republic of Kazakhstan provide documents confirming the authority of representatives of a non-resident legal entity to dispose of an account with the right to sign payment documents, the authenticity of signatures is confirmed upon notarization or apostille (legalization) of documents.

When opening bank accounts with the National Bank, a notarized document with sample signatures is submitted.

Footnote. Paragraph 53 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 22, 2021 No. 99 (shall be enforced ten calendar days after the day of its first official publication).

54. In case of temporary granting by the customer of the right to sign to another (other) person (persons), a temporary document shall be drawn up with the corresponding specimen of signatures in the manner specified by this Section.

54-1. When transferring enforcement proceedings in the manner prescribed by the Law of the Republic of Kazakhstan “On Enforcement Proceedings and the Status of Enforcement Bailiffs”, a private enforcement agent to whom enforcement proceedings have been transferred, for the disposal of money, shall submit a document with the appropriate sample signatures in the manner specified by this paragraph.

Footnote. The rules are supplemented by paragraph 54-1 in accordance with the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 22, 2021 No. 99 (shall be enforced ten calendar days after the day of its first official publication).

55. In the event of a renaming of a legal entity, loss or deterioration of a seal, it is allowed to provide the customer with the necessary time for manufacture of a new seal. During the period of making a seal, the bank and the customer establish the procedure for processing payment documents without the customer’s seal in accordance with the banking service contract.

56. The required number of copies of documents with specimen of signatures submitted by the customer shall be determined by the bank.

One of the copies shall be constantly kept by the bank’s operational employee, the other in the bank’s customer’s file. The remaining copies shall be stored in the manner prescribed by the bank. The provision of this part does not apply to cases where the customer’s case in the bank shall be formed in electronic form and an electronic file shall be kept.

Footnote. Paragraph 56 as amended by the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 No. 182 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

57. When replacing at least one specimen of signature or specimen of seal impression, a new document with specimen of signatures shall be submitted to the bank, drawn up in the manner specified in this Section.

Footnote. Paragraph 57 is in the wording of Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 No. 182 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

58. It is allowed to draw up a document with specimen of signatures, consisting of documents drawn up for each authorized person individually or for several authorized persons, provided that the customer submits a written application to the bank to accept such documents as one document with specimen of signatures.

Footnote. Paragraph 58 is in the wording of Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 No. 182 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

59. Bank statements shall be issued by the bank in accordance with the banking service contract. It is allowed to provide a bank with a service for transfer (delivery) to a customer of a bank account statement electronically or on purpose, if this is provided by the banking service contract.

60. When a bank manages bank accounts of customers transferred to it by another bank in the cases provided for Articles 60-1, 61-2, 61-11 and 61-12 of the Law on Banks and Banking Activities, the bank assigns new individual identification codes to these bank accounts and notifies tax authorities in the manner specified by Subparagraph 1) of part one of Article 24 of the Tax Code.

Footnote. Paragraph 60 is in the wording of Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 No. 182 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

61. Suspension of debit transactions on bank accounts or seizure of money in a bank account is carried out in accordance with Article 740 of the Civil Code, Article 125 of the Code of the Republic of Kazakhstan “On Customs Regulation in the Republic of Kazakhstan”, Article 161 of the Criminal Procedure Code of the Republic of Kazakhstan, Article 156 of the Civil Procedure Code of the Republic of Kazakhstan, Article 118 of the Tax Code, Article 51 of the Banking and Banking Law, Article 13 of the AML CFT Law, Articles 62 , 123 of the Law of the Republic of Kazakhstan “On Enforcement Proceedings and the Status of Bailiffs”, paragraph 11 of Article 27 of the Law on payments and payment systems on the basis of decisions and (or) orders of authorized state bodies or officials on the suspension of debit transactions on the client's bank account or acts on the seizure of money on the client's bank account.

Footnote. Paragraph 61 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 22, 2021 No. 99 (shall be enforced ten calendar days after the day of its first official publication).

62. Upon receipt by the bank of a decision and (or) order of authorized state authority or official on suspension of expenditure operations on a customer’s bank account, the bank shall verify the compliance of bank and its customer details with the details specified in the decision and (or) order of authorized state authority or official persons on suspension of expenditure operations on a customer’s bank account, after which they suspend expenditure operations on a customer’s bank account.

63. The bank returns the decision and (or) order of the authorized state body or official on the suspension of debit transactions on the client's bank account to the relevant authorized state body or official without execution on one of the following grounds:

1) in case of non-compliance of the details of the bank and its client with the details specified in the decision and (or) order of the authorized state body or official on the suspension of debit transactions on the client’s bank account, in accordance with the Rules for making non-cash payments and (or) money transfers in the territory of the Republic of Kazakhstan, approved by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated August 31, 2016 No. 208, registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 14419 (hereinafter referred to as the Rules for Making Non-Cash Payments), except for cases of their inconsistency with the details specified in previously submitted decisions and (or) orders of the authorized state body or official on the suspension of debit transactions on the client's bank account in the cases provided for in Articles 60-1 , 61-2 , 61-11 and 61-12 of the Law on Banks and Banking Activity;

2) if the order of the state revenue authority to suspend debit transactions on the client’s bank accounts is executed and submitted in a form that does not comply with the order of the Minister of Finance of the Republic of Kazakhstan dated February 8, 2018 No. 145 “On approval of order forms”, registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 16533;

3) if the order of the authorized body or its territorial bodies on the suspension of debit transactions on the current account of a private enforcement agent intended for storing recovered amounts in favor of collectors is executed in a form that does not comply with the order of the Minister of Justice of the Republic of Kazakhstan dated September 14, 2020 No. of the Rules for the Suspension of Debit Transactions on a Current Account Designed for the Storage of Collected Amounts in Favor of Claimants, a Private Enforcement Executor whose License Has Been Suspended or Terminated, or Whose License Has Been Revoked, and Has Also Been Excluded from Members of the Republican Chamber and Order Forms, registered in the Register of State Registration of Regulatory legal acts under No. 21209;

4) if the decision and (or) order of the authorized state body or official on the suspension of debit transactions on the client’s bank account is presented to the bank account under the agreement on educational savings deposit, concluded as prescribed by Article 7 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On the State Educational Savings Deposit system", to a bank account intended for crediting benefits and social payments paid from the state budget and (or) the State social insurance fund, housing payments, lump-sum pension payments from the unified accumulative pension fund for improving housing conditions and (or) payment for treatment , money deposited on the terms of a notary's deposit, assets of the social health insurance fund, money held in a bank account in housing construction savings banks in the form of housing construction savings accumulated through the use of housing payments, to a bank account in a housing construction savings bank intended for crediting payments and subsidies in order to pay for rented housing in private housing stock, to the current account of the financial manager to credit the debtor's money, pay off current expenses and satisfy creditors' claims in the bankruptcy proceedings for the obligations of the financial manager, to the bank account of the citizen of the Republic of Kazakhstan, in respect of which a case on the application of the procedure or the procedure was applied under the Law of the Republic of Kazakhstan "On the restoration of solvency and bankruptcy of citizens of the Republic of Kazakhstan", to the bank account of a single public procurement operator, intended to be deposited by potential suppliers or suppliers of money as interim measures within participation in public procurement under the Law of the Republic of Kazakhstan "On Public Procurement", to a bank account intended for crediting money in the form of savings for the overhaul of the common property of the condominium object, with the exception of penalties based on court decisions in cases of default on obligations under contracts concluded for the purpose of overhauling the common property of the condominium object, money from banks, insurance (reinsurance) organizations, voluntary accumulative pension funds deprived of a license by the authorized state body and (or) in the process of forced liquidation, as well as money from branches of non-resident banks of the Republic of Kazakhstan, branches of non-resident insurance (reinsurance) organizations of the Republic of Kazakhstan, deprived of a license by the authorized state body and in the process of forced termination of activities;

5) if the decision and (or) order of the authorized state body or official on the suspension of debit transactions on the client's bank account is presented to the current account of a private enforcement agent intended for storing recovered amounts in favor of collectors.

The provision of subparagraph 5) of paragraph 63 of the Rules does not apply to orders of authorized bodies in the field of enforcement of executive documents, its territorial bodies, on the suspension of debit transactions on a current account intended for storing recovered amounts in favor of recoverers, a private enforcement agent whose license has been suspended or terminated or whose license was revoked.

Footnote. Paragraph 63 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 22, 2021 No. 99 (shall be enforced ten calendar days after the day of its first official publication); as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.03.2023 No. 16 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

Section 2. Notary Deposit Management

64. The issuance of money from a notary deposit shall be carried out in the manner prescribed by the Rules and (or) the bank account contract:

1) to an individual - in cash or by transferring money to the bank account of the depositor;

2) to a legal entity - by transferring money from a notary deposit to a bank account of a depositor.

65. Cash withdrawal from a notary's deposit shall be made by the bank to the depositor on the basis of a notary's statement containing surname, name, patronymic (if any), date of birth of the individual depositor, amount of money to be paid to the depositor, individual identification code of the notary deposit.

66. The transfer of money from a notary’s deposit shall be made by the bank to the depositor on the basis of a notary’s application containing surname, name, patronymic (if any) of the individual depositor or name of legal entity depositor and its instructions submitted to the bank in the manner determined by the Rules for cashless payments.

67. To issue or transfer money from a notary deposit, the depositor shall submit a notary application and the following documents to the bank:

1) a copy of a document confirming the payment of money by the debtor to a notary's deposit;

2) when issuing cash from a notary’s deposit, a statement by the depositor on issue of money, the signature on which is notarized by the notary who opened the deposit, indicating the details of the identity document of the individual depositor and name of the document confirming the depositor’s right to receive money from a notary deposit, and an identity document of an individual depositor;

3) when transferring money from a notary’s deposit - a copy of an identity document for an individual depositor, or a document confirming the state registration (re-registration) for a legal entity depositor.

68. A refund to a person who has made it on a deposit in the name of a notary shall be made by the bank on the basis of a court decision that has entered into legal force or a statement by a notary containing surname, name, patronymic (if any), date of birth of the individual debtor or name of legal entity debtor with application of:

1) a copy of receipt of the debtor's contribution of money to a notary's deposit;

2) statements on consent of person in whose favor the money (depositor) was made to return the money to the person who made them the deposit (debtor), the authenticity of signature on which shall be notarized by a notary;

3) statements of the debtor on return of money to him, the authenticity of the signature on which shall be notarized by a notary.

69. In cases of suspension or termination of a notary’s license, money deposited on a notary’s deposit, on the basis of a joint decision of the territorial justice authority and the notarial chamber, shall be transferred to a deposit of another notary specified in a joint decision of the territorial justice authority and the notarial chamber, and the notary’s deposit shall be closed by the bank.

70. Documents establishing the debtor's debt to creditors, as well as documents confirming that the debtor paid money to the notary’s deposit, shall be transferred to the notary determined in a joint decision of the territorial justice authority and the notary’s chamber.

71. A notary determined by a joint decision of the territorial justice authority and the notarial chamber shall submit a payment order to the bank for money transfer and attach a joint decision of the territorial justice authority and the notarial chamber.

Chapter 4. Closing bank accounts

72. Closure of a bank account shall be made:

1) on the client's application at any time, unless otherwise provided by the banking service agreement and (or) the Law on Payments and Payment Systems, Article 5-1 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On Concessions", Article 13 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On Rehabilitation and Bankruptcy ", Article 12-1 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On public-private partnership";

2) independently by the bank in cases of termination or refusal to execute a bank account agreement or a bank deposit agreement as prescribed by Article 29 of the Law on Payments and Payment Systems.

Footnote. Paragraph 72 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 17.09.2022 No. 84 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

73. When closing a bank account, the money remaining in the customer’s bank account shall be issued to the customer or, upon his instruction, shall be transferred to another bank account in accordance with the banking service contract.

74. Upon closing the customer’s bank account, the bank shall cancel the individual identification code.

If the bank account contract shall not be concluded in the case provided for part three of Paragraph 1 of Article 27 of the Law on Payments and Payment Systems, the bank will cancel the individual identification code within the time period established by the bank’s internal rules.

Footnote. Paragraph 74 is in the wording of the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 22.12.2017 No. 248 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication); as amended by the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 No. 182 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

75. In the customer's case, the reason for closing the bank account shall be indicated.

76. It is not allowed to close a bank account if:

1) unfulfilled requirements for a bank account, including decisions and (or) orders of authorized state authorities or officials on suspension of expenditure operations on a customer’s bank account, as well as acts on seizure of money on the customer’s bank account, except for cases of closing bank account due to:

liquidation or reorganization of a customer legal entity;

lack of money in bank account of an individual or legal entity for more than one year;

liquidation of bank in which the customer's bank account shall be opened;

reorganization of the bank in which the customer's bank account shall be opened, in case of deprivation of a license to open and manage bank accounts of individuals and legal entities;

voluntary reorganization of the bank in the form of conversion to the Islamic bank in the manner prescribed by the Law on Banks and Banking Activities;

2) unfulfilled requirements under a currency contract providing for export (import) submitted by the customer to the bank in accordance with the currency legislation of the Republic of Kazakhstan, except for cases when the bank account shall be closed:

in connection with the liquidation or reorganization of the customer legal entity;

in accordance with the Law on CLPFT and (or) international treaties ratified by the Republic of Kazakhstan.

77. When closing a client's bank account, the bank shall notify the state revenue authorities in the manner, cases and terms referred to in subparagraph 6) of the first part of Article 24 of the Tax Code.

Footnote. Paragraph 77 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 17.09.2022 No. 84 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

78. Closing a temporary savings account shall be carried out by the bank in the manner prescribed by this Chapter.

79. Closing the bank account of a state institution financed from the state budget opened with the bank on the basis of a permit of the central authorized authority for budget execution shall be carried out in case of withdrawal of permit or after its expiration.

Appendix 1
to the Rules for opening,
maintaining and closing customer
bank accounts

Unified bank account number structure

Footnote. Appendix 1 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 30, 2020 No. 139 (shall be enforced from December 16, 2020).

1. The unified structure of the bank account number of a bank client, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan has a fixed length of twenty digits KZССБББХХХХХХХХХХ, where:

1) the first and second digits - the code of the Republic of Kazakhstan. The international code KZ is used;

2) the third and fourth categories - a control category designed to control, ensure the reliability of the bank account number of a bank client of a bank, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan and the correctness of its indication in payment and other documents of a bank, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan;

3) fifth, sixth and seventh digits - code of a bank, branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan. The code of a bank, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan is assigned by the National Bank of the Republic of Kazakhstan;

4) digits from the eighth to the twentieth - the intra-bank number of the bank account of the client of the bank, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, which is unique in the information (operational and other) system of one bank, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan and provides unambiguous identification of the client of the bank, branch non-resident bank of the Republic of Kazakhstan.

The digits of the intra-bank number of the bank account of a client of a bank, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan are used at the discretion of the bank, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan. Free characters are indicated by zeros and are located in unused digits to the left before the number. In the numbering of bank accounts, numeric or alphanumeric characters of the Latin alphabet are used, with the exception of the letters "І", "Q", "O". If there are alphabetic characters in the intra-bank number of the bank account of a bank client, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, the check digit is calculated using the table for converting alphabetic characters into digital ones, provided for in this Appendix.

2. In order to simplify the visual perception of the bank account number of a bank client of a bank, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, it is allowed to indicate in payment and other documents on paper the bank account number of a bank client, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, consisting of four-digit characters separated by a space, in the following form:

KZSS BBBX XXXX XXXX XXXX.

3. In payment and other documents executed in electronic form, the number of the bank account of a client of a bank, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan is indicated in the form of a continuous sequence of characters.

Alpha to numeric conversion table

A=10	G=16	N=23	V=31
B=11	H=17	P=25	W=32
C=12	J=19	R=27	X=33
D=13	K=20	S=28	Y=34
E=14	L=21	T=29	Z=35
F=15	M=22	U=30

Appendix 2
to the Rules for opening,
maintaining and closing customer
bank accounts

Algorithm for calculating and checking the check digit

Footnote. Appendix 2 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 30, 2020 No. 139 (shall be enforced from December 16, 2020).

1. When calculating the check digit, the international standard (Modulus 97-10, ISO-7064) is used, which involves dividing a number by 97, the resulting remainder of the division is subtracted from 98. If the result is a single digit, one leading zero is added.

Example #1.

Calculate the check digit of the bank account of a bank client, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan KZ СС 123 1234564567891.

Step one: the first four characters are transferred to the end of the bank account number of a bank client, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, the country code designation is converted based on the table for converting alphabetic characters into digital characters in accordance with Appendix 1 to the Rules for opening, maintaining and closing customer bank accounts, the second two characters are denoted by zeros. Result:

123 1234564567891 2035 00.

Step two: the number obtained above is divided by 97 and the remainder of the division is 43.

Step three: 98-43=55.

The check digit is 55.

Client's bank account number KZ 55 123 1234564567891.

Example #2.

Calculate the check digit of the client's bank account KZ СС 123 1234565678902.

Step one: the first four characters are transferred to the end of the customer's bank account number, the country code is converted based on the table for converting alphabetic characters into digital characters in accordance with Appendix 1 to the Rules for opening, maintaining and closing customer bank accounts, the second two characters are indicated by zeros. Result:

123 1234565678902 2035 00.

Step two: the number obtained above is divided by 97 and the remainder of the division is 90.

Step three: 98 - 90 = 8.

The check digit is 8, to which the preceding "0" is added.

Client's bank account number KZ 08 123 1234565678902.

2. When checking the correctness of the check digit, the international standard (Modulus 97-10, ISO-7064) is used, which involves finding the remainder of dividing a number by 97.

Applying the table for converting alphabetic characters into digital characters in accordance with Appendix 1 to the Rules for opening, maintaining and closing bank accounts of clients, the remainder of dividing the bank account number by the number 97 is found. If the bank account number is correctly indicated, the remainder is 1 (one).

Example:

Check the check digit in the customer's bank account number.

KZ55 1231 2345 6456 7891

Step one: the first four characters are transferred to the end of the client's bank account number, the country code is converted based on the table for converting alphabetic characters into digital characters in accordance with Appendix 1 to the Rules for opening, maintaining and closing bank accounts of clients:

1231 2345 6456 7891 2035 55.

Step Two: Divide the above number by 97. The result is 1231234564567891203555/97 = 12693139840906094882.010309278351.

From the received number, the whole part is selected without rounding 12693139840906094882.

Step three: The number obtained in the second step is multiplied by 97 and it turns out 12693139840906094882 * 97 = 1231234564567891203554.

Step four: From the number obtained in step one, the number obtained in step three is subtracted. If the result is 1 (one), the check digit is calculated correctly. In this example, the result is 1231234564567891203555 - 1231234564567891203554 = 1. Check digit 55 is correct.

	Appendix 3 to the Rules for opening, maintaining and closing customer bank accounts
	The form

Қол қою үлгілері бар құжат Document with sample signatures

Footnote. Appendix 3 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 30, 2020 No. 139 (shall be enforced from December 16, 2020).

Банктің, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының клиенті Client of a bank, branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan	________________________________________ Атауы ________________________________________ Nomination	Коды Codes	Банктің, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының белгілеулері Marks of a bank, branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan
Банк, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкінің филиалы клиентінің орналасқан жері Location of the client of the bank, branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan	________________________________________
Телефон Telephone	________________________________________
Банк (банктің филиалы, бөлімшесі), Қазақстан Республикасының бейрезидент банкінің филиалы Bank (branch, subdivision of the bank), branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan	________________________________________ Атауы Nomination
Банктің (банктің филиалы, бөлімшесі), Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының орналасқан жері Location of the bank (branch, subdivision of the bank), branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan	________________________________________ ________________________________________
Телефон Telephone	________________________________________
Банктік шоттың түрі Type of bank account	________________________________________
Клиенттің сәйкестендіру коды Client identification code	_______________________________________
Осы құжатта көрсетілген қол қою және мөр бедері үлгілеріне сәйкес қол қою және мөр бедері клиенттің келісімін талап ететін банктік шот бойынша барлық операцияларды жүзеге асырған кезде міндетті Signatures and seal imprints in accordance with their samples specified in this document are required for all operations on a bank account that require the consent of the client

Лауызымы Position	Аты-жөні (ол бар болса) Surname, first name, patronymic (if any)	Қол қою үлгісі Signature sample	Мөр бедері үлгісі Print sample
Бірінші қол First signature


Екінші қол Second signature

Сырт жағы

Back side

Үлгілердің түпнұсқалығын растайтын тұлғаның аты-жөні (ол бар болса) Surname, name, patronymic (if any) of the person confirming the authenticity of the samples	Үлгілерді растау күні Date of certification of samples	Үлгілердің, мөрдің түпнұсқалылығын растайтын тұлғаның қолы Signature of the person confirming the authenticity of the samples, seal

Appendix 4
to the Rules for opening,
maintaining and closing customer
bank accounts

Footnote. The Rules are supplemented by Appendix 4 in accordance with the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 No. 182 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication); as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 30, 2020 No. 139 (shall be enforced from December 16, 2020).

The form

Қол қою үлгілері бар құжат Document with sample signatures

Банктің, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының клиенті Client of a bank, branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan	________________________________________ Атауы ________________________________________ Nomination	Коды Codes	Банктің, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының белгілеулері Marks of a bank, branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan
Банк, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкінің филиалы клиентінің орналасқан жері Location of the client of the bank, branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan	________________________________________
Телефон Telephone	________________________________________
Банк (банктің филиалы, бөлімшесі), Қазақстан Республикасының бейрезидент банкінің филиалы Bank (branch, subdivision of the bank), branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan	________________________________________ Атауы Nomination
Банктің (банктің филиалы, бөлімшесі), Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының орналасқан жері Location of the bank (branch, subdivision of the bank), branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan	________________________________________ ________________________________________
Телефон Telephone	________________________________________
Банктік шоттың түрі Type of bank account	________________________________________
Клиенттің сәйкестендіру коды Client identification code	_______________________________________
Осы құжатта көрсетілген қол қою және мөр бедері үлгілеріне сәйкес қол қою және мөр бедері клиенттің келісімін талап ететін банктік шот бойынша барлық операцияларды жүзеге асырған кезде міндетті Signatures and seal imprints in accordance with their samples specified in this document are required for all operations on a bank account that require the consent of the client

Лауызымы Position	Аты-жөні (ол бар болса) Surname, first name, patronymic (if any)	Қол қою үлгісі Signature sample	Мөр бедері үлгісі Print sample
Бірінші қол First signature


Екінші қол Second signature

Сырт жағы

Back side

Үлгілердің түпнұсқалығын растайтын тұлғаның аты-жөні (ол бар болса) Surname, name, patronymic (if any) of the person confirming the authenticity of the samples	Үлгілерді растау күні Date of certification of samples	Үлгілердің, мөрдің түпнұсқалылығын растайтын тұлғаның қолы Signature of the person confirming the authenticity of the samples, seal


	Appendix to the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated August 31, 2016 No. 207

The list of some Decrees of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, as well as the structural elements of some Decrees of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, which are recognized as invalid

1. Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated June 2, 2000 No. 266 “On approval of the Rules for opening, managing and closing customer bank accounts in banks of the Republic of Kazakhstan” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 1199, published in 2000 in Bulletin of Regulatory Legal Acts of the central executive and other state authorities of the Republic of Kazakhstan No. 9).

2. Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated October 8, 2001 No. 382 “On approval of amendments to the Instruction on the procedure for opening, managing and closing customer bank accounts in banks of the Republic of Kazakhstan, approved by Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated June 2, 2000 No. 266 "(Registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 1675, published in 2001 in the Bulletin of Regulatory Legal Acts of the central executive and other state authorities of the Republic of Kazakhstan No. 40-41).

3. Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated March 21, 2003 No. 90 “On Amendments and Additions to the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated June 2, 2000 No. 266 “On Approval of the Instructions on the Procedure for Opening, Managing and Closing Customer Bank Accounts in banks of the Republic of Kazakhstan”, registered with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan under No. 1199” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 2244, published on June 6, 2003 in the newspaper “Kazakhstanskaya Pravda” No. 163-164 (24103-24104).

4. Paragraph 5 of Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated April 21, 2003 No. 140 “On recognition of bank certificates of deposit by securities and amendments to the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated June 2, 2000 No. 266“ On approval of the Instructions on the procedure for opening, managing and closing customer bank accounts with banks of the Republic of Kazakhstan”, registered with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan under No. 1199” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 2343).

5. Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated January 24, 2006 No. 2 “On Amendments and Additions to the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated June 2, 2000 No. 266 “On Approval of the Instructions on the Procedure for Opening, Managing and Closing Customer Bank Accounts in banks of the Republic of Kazakhstan” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 4094, published March 10, 2006 in the newspaper “Yuridicheskaya Gazeta” No. 42-43 (1022-1023).

6. Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated January 18, 2007 No. 2 “On Amendments and Additions to the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated June 2, 2000 No. 266 “On Approval of the Rules for Opening, Managing and Closing Customer Bank Accounts in Banks of the Republic Kazakhstan” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 4534, published February 16, 2007 in the newspaper “Yuridicheskaya Gazeta” No. 25 (1228).

7. Paragraph 4 of the List of Regulatory Legal Acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, which is amended as Appendix to the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated July 20, 2007 No. 76 “On Amending Certain Regulatory Legal Acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan on Identification Number Issues” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 4880, published on September 5, 2007 in the newspaper “Yuridicheskaya Gazeta” No. 135 (1338).

8. Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated October 24, 2007 No. 123 “On Amendments to the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated June 2, 2000 No. 266 “On Approval of the Rules for Opening, Managing and Closing Customer Bank Accounts in Banks of the Republic of Kazakhstan” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 5128, published on February 19, 2008 in the newspaper “Yuridicheskaya Gazeta” No. 25 (1425).

9. Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated June 23, 2008 No. 49 “On Amendments and Additions to the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated June 2, 2000 No. 266 “On approval of the Rules for opening, managing and closing customer bank accounts in banks of the Republic Kazakhstan” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 5272, published on August 26, 2008 in the newspaper “Yuridicheskaya Gazeta” No. 129 (1529).

10. Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated July 9, 2009 No. 60 “On amendments and additions to the resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated June 2, 2000 No. 266“ On approval of the Rules for opening, managing and closing customer bank accounts in banks of the Republic Kazakhstan” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 5754, published on September 4, 2009 in the newspaper “Yuridicheskaya Gazeta” No. 134 (1731).

11. Paragraph 5 of the List of Decrees of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, as amended and supplemented, which is an Appendix to Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated August 24, 2009 No. 85 “On Amendments and Additions to some Decrees of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 5806, published on October 30, 2009 in the newspaper “Yuridicheskaya Gazeta” No. 166 (1763).

12. Paragraph 3 of the List of Decrees of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, as amended and supplemented, which is an appendix to Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated September 25, 2009 No. 91 “On Amendments and Additions to Some Decrees of the Board of the National Bank of Kazakhstan on issues for transition to the new structure of the bank account number of bank customer and bank identification code” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 5852, published on December 4, 2009 in the newspaper “Yuridicheskaya Gazeta” No. 186 (1783).

13. Paragraph 4 of the List of Regulatory Legal Acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, as amended and supplemented, which is an appendix to Decree of the National Bank of the Republic of Kazakhstan Board dated August 20, 2010 No. 76 “On Amendments and Additions to Some Regulatory Legal Acts of the National Bank of the Republic Kazakhstan on Identification Numbers” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 6534, published on November 4, 2010 in the newspaper “Kazakhstanskaya Pravda” No. 292 (26353).

14. Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated March 25, 2011 No. 24 “On Amendments to Some Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan On the Issues of Making Payments and Money Transfers and Opening and Managing Bank Accounts” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 6946, published on May 28, 2011 in the newspaper “Kazakhstanskaya Pravda” No. 170-171 (26591-26592).

15. Paragraph 3 of the List of Regulatory Legal Acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, as amended, which is Appendix 1 to Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated July 1, 2011 No. 65 “On Amending Some Regulatory Legal Acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan on Issues of Identification Numbers” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 7122, published on September 15, 2011 in the newspaper “Kazakhstanskaya Pravda” No. 133 (2123).

16. Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated September 30, 2011 No. 132 “On Amendments and Additions to the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated June 2, 2000 No. 266 “On approval of the Rules for opening, managing and closing customer bank accounts in banks of the Republic Kazakhstan” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 7333, published on April 14, 2012 in the newspaper “Kazakhstanskaya Pravda” No. 102-103 (26921-26922).

17. Paragraph 4 of Amendments to Some Regulatory Legal Acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan On Identification Numbers, which is Appendix 1 to the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated March 26, 2012 No. 108 “On Amendments to Some Regulatory Legal Acts of the National Bank of the Republic Kazakhstan on Identification Numbers” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 7625, published on September 6, 2012 in the newspaper “Kazakhstanskaya Pravda” No. 299-300 (27118-27119).

18. Paragraph 2 and 4 of the List of Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan On Opening, Managing and Closing Bank Accounts, Making Payments and Money Transfers, as Amended and Supplemented, which is Appendix 1 to the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated August 24, 2012 No. 266 “On Amendments and Additions to Some Regulatory Legal Acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan on the Issues of Opening, Managing and Closing Bank Accounts, Making Payments and Money Transfers, as well as Recognizing Some Regulatory Legal Acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan Invalid” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 7992, published on December 5, 2012 in the newspaper “Kazakhstanskaya Pravda” No. 421-422 (27240-27241).

19. Paragraph 2 of the List of Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan, as amended by the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated April 26, 2013 No. 110 “On amendments to Some Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 8505, published on August 6, 2013 in the newspaper “Yuridicheskaya Gazeta” No. 115 (2490).

20. Paragraph 3 of the List of Regulatory Legal Acts On the Issues of Making Payments and Money Transfers, which is Amended and Supplemented, which is the Appendix to Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated April 26, 2013 No. 117 “On Amendments and Additions to Some Regulatory Legal Acts On Issues of Payments and Money Transfers” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 8513, published on July 23, 2013 in the newspaper “Yuridicheskaya Gazeta” No. 107 (2482).

21. Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated April 23, 2014 No. 62 “On Amendments and Additions to the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated June 2, 2000 No. 266 “On approval of the Rules for opening, managing and closing customer bank accounts in banks of the Republic Kazakhstan” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 9600, published on August 12, 2014 in the Legal Information System “Adіlet” of the Republican State Enterprise on the Right of Economic Use “Republican Legal Information Center of the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan”).

22. Paragraph 1 of the List of Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan On Regulation, Control and Supervision of Financial Market and Financial Organizations, as amended and supplemented, approved by the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated July 16, 2014 No. 150 “On Amendments and Additions to Some Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan On Issues of Regulation, Control and Supervision of Financial Market and Financial Organizations” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 9715, published on October 3, 2014 in the in the Legal Information System “Adіlet” of the Republican State Enterprise on the Right of Economic Use "Republican Legal Information Center of the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan").

23. Paragraph 3 of the List of Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan, as amended and supplemented, approved by Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated August 27, 2014 No. 168 “On Amendments and Additions to Some Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 9796, published on November 12, 2014 in the Legal Information System “Adіlet” of the Republican State Enterprise on the Right of Economic Use “Republican Legal Information Center of the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan”).

24. Paragraph 1 of the List of Regulatory Legal Acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, as amended and supplemented, which is Appendix 1 to Decree of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated October 22, 2014 No. 200 “On Amendments and Additions to Some Regulatory Legal Acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan On the Issues of Making Payments and Money Transfers, the Procedure for Opening, Managing and Closing Bank Accounts” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 9943, published on December 30, 2014 in the Legal Information System “Adіlet” of the Republican State Enterprise on the Right of Economic Use “Republican Legal Information Center of the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan”).

25. Paragraph 3 of the List of Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan On the Issues of Radically Improving the Conditions for Entrepreneurial Activity in the Republic of Kazakhstan, as amended, which is the Appendix to Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated February 25, 2015 No. 28 “On Amendments to Some Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan On the Issues of Radically Improving the Conditions for Entrepreneurial Activity in the Republic of Kazakhstan" (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 10715, published on May 6, 2015 in the Legal Information System “Adіlet” of the Republican State Enterprise on the Right of Economic Use “Republican Legal Information Center of the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan”).

26. Paragraph 3 of the List of Regulatory Legal Acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan On Issues of Payments and Money Transfers and Managing Bank Accounts, as amended, which is the Appendix to Decree of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated May 8, 2015 No. 72 “On Amendments to Some Regulatory Legal Acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan On Issues of Payments and Money Transfers and Managing Bank Accounts” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts No. 11163, published on June 2, 2015 in the Legal Information System “Adіlet” of the Republican State Enterprise on the Right of Economic Use "Republican Legal Information Center of the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan").

27. Paragraph 1 of the List of Regulatory Legal Acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan On Issues of Payments and Money Transfers and Managing Bank Accounts, as amended, which is the Appendix to the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated January 28, 2016 No. 32 “On Amendments to Some Regulatory Legal Acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan On Issues of Payments and Money Transfers and Managing Bank Accounts” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 13304, published on March 14, 2016 in the Legal Information System “Adіlet” of the Republican State Enterprise on the Right of Economic Use "Republican Legal Information Center of the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan").

В соответствии с подпунктом 44) части второй статьи 15 Закона Республики Казахстан "О Национальном Банке Республики Казахстан", подпунктом 13) пункта 1 статьи 4 Закона Республики Казахстан "О платежах и платежных системах" Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

Сноска. Преамбула - в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 17.09.2022 № 84 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

1. Утвердить прилагаемые Правила открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов.

2. Признать утратившими силу некоторые постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан, а также структурные элементы некоторых постановлений Правления Национального Банка Республики Казахстан по перечню согласно приложению к настоящему постановлению.

3. Департаменту платежных систем (Ашыкбеков Е.Т.) в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

1) совместно с Юридическим департаментом (Сарсенова Н.В.) государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) направление настоящего постановления в республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения "Республиканский центр правовой информации Министерства юстиции Республики Казахстан":

на официальное опубликование в информационно-правовой системе "Әділет" в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Республики Казахстан, Эталонный контрольный банк нормативных правовых актов Республики Казахстан в течение десяти календарных дней со дня его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

3) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования.

4. Управлению по защите прав потребителей финансовых услуг и внешних коммуникаций (Терентьев А.Л.) обеспечить направление настоящего постановления на официальное опубликование в периодические печатные издания в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Пирматова Г.О.

6. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.

Председатель
Национального Банка	Д.Акишев

"СОГЛАСОВАНО"

Министр юстиции

Республики Казахстан

______________ М. Бекетаев

3 октября 2016 года

"СОГЛАСОВАНО"

Министр финансов

Республики Казахстан

____________ Б.Султанов

21 сентября 2016 года

Утверждены
постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 31 августа 2016 года № 207

Правила открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов

Глава 1. Общие положения

1. Настоящие Правила открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов (далее – Правила) разработаны в соответствии со статьей 747 Гражданского кодекса Республики Казахстан (Особенная часть) (далее – Гражданский кодекс), статьями 19, 24 Кодекса Республики Казахстан "О налогах и других обязательных платежах в бюджет" (Налоговый кодекс) (далее – Налоговый кодекс), подпунктом 44) части второй статьи 15 и статьей 49 Закона Республики Казахстан "О Национальном Банке Республики Казахстан", подпунктом 13) пункта 1 статьи 4 и статьей 27 Закона Республики Казахстан "О платежах и платежных системах" (далее – Закон о платежах и платежных системах) и определяют порядок открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан, филиалах банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациях, осуществляющих открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц на основании лицензии уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее – уполномоченный орган), а также в случае, когда законом Республики Казахстан, регулирующим деятельность такой организации, предусмотрена возможность осуществления указанных операций без лицензии (далее – банки).

Сноска. Пункт 1 - в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 17.09.2022 № 84 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

2. В Правилах используются понятия, предусмотренные Гражданским кодексом, Налоговым кодексом и Законом о платежах и платежных системах, а также следующее понятие:

динамическая идентификация – процедура установления личности клиента с целью однозначного подтверждения его прав на подписание заявления на открытие банковского счета и подписание договора банковского обслуживания путем использования одноразового (единовременного) кода.

3. Банковские счета подразделяются на текущие, сберегательные и корреспондентские счета, открываются и ведутся как в тенге, так и в иностранной валюте, за исключением случая, предусмотренного пунктом 41 Правил.

4. Порядок открытия, ведения и закрытия корреспондентских счетов определяется Правилами установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 209 "Об утверждении Правил установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14336, Правилами установления корреспондентских отношений между банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 210 "Об утверждении Правил установления корреспондентских отношений между банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14335.

Сноска. Пункт 4 - в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 30.11.2020 № 139 (вводится в действие с 16.12.2020).

Глава 2. Открытие банковских счетов
Параграф 1. Общие положения

5. Банковский счет открывается при заключении между клиентом и банком договора банковского счета и (или) договора банковского вклада (далее – договор банковского обслуживания) на основании заявления клиента по форме, установленной банком (далее – заявление), представленного в банк на бумажном носителе или в электронном виде.

Для целей выплаты пособий и социальных выплат, выплачиваемых из государственного бюджета и (или) Государственного фонда социального страхования, до заключения договора банковского счета допускается присвоение банком индивидуального идентификационного кода клиенту на основании информации о физическом лице, включая его индивидуальный идентификационный номер и фамилию, имя, отчество (при его наличии), представленной в банк уполномоченным органом в сфере социальной защиты населения посредством информационного взаимодействия. Информация о физическом лице представляется уполномоченным органом в сфере социальной защиты населения с согласия физического лица и приравнивается к заявлению клиента об открытии банковского счета, направленному в электронной форме. При этом совершение расходных операций по данному банковскому счету допускается только после заключения договора банковского обслуживания в соответствии с требованиями настоящих Правил.

Банковский счет, предназначенный для зачисления жилищных выплат и осуществления платежей на цели в соответствии со статьей 101-5 Закона Республики Казахстан "О жилищных отношениях" (далее – Закон о жилищных отношениях), открывается при заключении между банком, клиентом-сотрудником, являющимся получателем жилищных выплат, и государственным учреждением, сотрудник которого является получателем жилищных выплат, договора о жилищных выплатах в соответствии с приложениями 10 к Правилам исчисления размера, назначения, перерасчета, осуществления, прекращения, приостановления и возобновления жилищных выплат сотрудникам специальных государственных органов Республики Казахстан, утвержденным постановлением Правительства Республики Казахстан от 28 декабря 2012 года № 1727 (далее – Правила № 1727), Правилам обеспечения служебным жилищем военнослужащих, исчисления размера, назначения, перерасчета, осуществления, прекращения, приостановления и возобновления жилищных выплат, утвержденным постановлением Правительства Республики Казахстан от 12 февраля 2018 года № 49 (далее – Правила № 49), в соответствии с приложением 8 к Правилам исчисления размера, назначения, перерасчета, осуществления, прекращения, приостановления и возобновления жилищных выплат сотрудникам оперативно-следственных подразделений уполномоченного органа по противодействию коррупции, утвержденным постановлением Правительства Республики Казахстан от 22 декабря 2020 года № 872 (далее – Правила № 872), а также в соответствии с приложением 5 к Правилам обеспечения служебным жилищем сотрудников органов внутренних дел, исчисления размера, назначения, перерасчета, осуществления, прекращения, приостановления и возобновления жилищных выплат, утвержденным постановлением Правительства Республики Казахстан от 5 августа 2021 года № 524 (далее – Правила № 524).

Банковский счет, предназначенный для образовательного накопительного вклада в соответствии со статьей 7 Закона Республики Казахстан "О Государственной образовательной накопительной системе" (далее – Закон о Государственной образовательной накопительной системе), открывается при заключении между клиентом и банком договора об образовательном накопительном вкладе в соответствии с приложением 1 к приказу Министра образования и науки Республики Казахстан от 13 февраля 2015 года № 63 "Об утверждении Типового договора об образовательном накопительном вкладе и Типового соглашения о сотрудничестве в сфере Государственной образовательной накопительной системы", зарегистрированному в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 10610.

Сноска. Пункт 5 – в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 23.01.2023 № 4 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

6. Договор банковского обслуживания, за исключением договора о жилищных выплатах и договора об образовательном накопительном вкладе, содержит следующее:

1) идентификационный номер клиента, за исключением договора присоединения;

2) индивидуальный идентификационный код клиента, за исключением договора присоединения;

3) порядок распоряжения деньгами, находящимися на банковском счете клиента;

4) условия оказания банком услуг и порядок их оплаты;

5) срок закрытия банковского счета на основании заявления клиента о закрытии банковского счета.

7. При открытии клиенту банковского счета для учета денег клиента банк присваивает индивидуальный идентификационный код, являющийся номером банковского счета клиента.

8. При открытии банковского счета клиенту либо обращении клиента в банк после открытия банковского счета банк выдает клиенту подтверждение в произвольной письменной форме или в электронном виде, в котором указывается номер банковского счета, за исключением случаев, когда номер банковского счета указан в договоре банковского обслуживания.

В случае обращения клиента в банк для подтверждения текущего счета, открытого в порядке, предусмотренном пунктами 27, 27-1, 28, 28-2 Правил, банком дополнительно проставляется отметка "специальный счет" с указанием наименования платежей, для зачисления которых открывается такой счет.

Сноска. Пункт 8 - в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 22.11.2021 № 99 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

9. Единая структура номера банковского счета включает в себя контрольный разряд.

Единая структура номера банковского счета указана в приложении 1 к Правилам.

Алгоритм расчета и проверки контрольного разряда указан в приложении 2 к Правилам.

10. Открытие клиенту банковского счета осуществляется банком после принятия мер по надлежащей проверке клиентов (их представителей) и бенефициарных собственников в соответствии со статьей 5 Закона Республики Казахстан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Закон о ПОДФТ).

Сноска. Пункт 10 - в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 17.09.2022 № 84 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

11. При открытии банковского счета клиент-физическое лицо представляет заявление, в котором указываются сведения о неосуществлении по банковскому счету операций, связанных с предпринимательской деятельностью, нотариальной деятельностью, адвокатской деятельностью, деятельностью по исполнению исполнительных документов, деятельностью по урегулированию споров в порядке медиации, если такие условия не предусмотрены договором банковского обслуживания между клиентом и банком.

12. Заявление, представляемое клиентом в банк в электронном виде, содержит сведения, необходимые для надлежащей проверки клиента (его представителей) и бенефициарных собственников в соответствии с Законом о ПОДФТ, включая сведения, предусмотренные пунктом 21 Правил.

13. Заявление в электронном виде, за исключением случая, предусмотренного частью второй пункта 5 Правил, представляется клиентом в банк с использованием электронной цифровой подписи или динамической идентификации.

Сноска. Пункт 13 – в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 23.01.2023 № 4 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

14. В случаях, установленных законами Республики Казахстан, а также по соглашению сторон договор банковского обслуживания заключается в электронном виде с использованием электронной цифровой подписи или динамической идентификации с применением процедур безопасности, предусмотренных внутренними документами банка, а также с учетом Требований к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для банков второго уровня, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан и Национального оператора почты, утвержденных постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 22 марта 2020 года № 18, зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 20160.

Сноска. Пункт 14 - в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 22.11.2021 № 99 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

15. При открытии банковского счета на основании договора банковского обслуживания, следующие документы используются в целях распоряжения клиентом деньгами, находящимися на банковском счете:

1) документ с образцами подписей, оформленный в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил;

2) копия документа (документов), удостоверяющего (удостоверяющих) личность лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением банковского счета клиента (распоряжением деньгами на банковском счете) в соответствии с документом с образцами подписей, оформленным в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил.

Допускается представление документов, предусмотренных подпунктами 1) и 2) части первой настоящего пункта, после заключения договора банковского обслуживания при обращении клиента в банк для осуществления операций по банковскому счету, за исключением случаев открытия банковского счета клиенту дистанционным способом.

При открытии банковского счета, распоряжении клиентом деньгами, находящимися на банковском счете, дистанционным способом, не требуется представление документов, предусмотренных подпунктами 1) и 2) части первой настоящего пункта.

Деловые отношения с клиентом дистанционным способом устанавливаются в соответствии с Требованиями к надлежащей проверке клиентов в случае дистанционного установления деловых отношений субъектами финансового мониторинга, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 июня 2018 года, № 140, зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 17250.

Сноска. Пункт 15 - в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 22.11.2021 № 99 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

16. При открытии второго и последующих банковских счетов в одном банке (его филиалах и подразделениях), банк не требует повторного предоставления клиентом документов, предусмотренных для открытия банковского счета (за исключением разрешения центрального уполномоченного органа по исполнению бюджета – для государственных учреждений, финансируемых из государственного бюджета, и документа, удостоверяющего личность – для клиентов-физических лиц) в одном из следующих случаев:

1) если клиент открывает банковский счет в том же банке (филиале, подразделении банка), в котором открыт первый банковский счет;

2) если имеется подтверждение банка (филиала, подразделения банка), в котором клиенту открыт первый банковский счет, о наличии полного пакета документов, необходимых для открытия банковского счета в соответствии с Правилами.

3) если банк располагает необходимым программным обеспечением по формированию дела по каждому клиенту в электронном виде (далее – электронное досье) с информацией о наличии банковского счета в банке (филиале, подразделении банка) и отсутствуют изменения в электронном досье клиента на момент открытия банковского счета.

Открытие клиенту-резиденту Республики Казахстан второго и последующих банковских счетов в одном банке дистанционным способом с использованием средств информационно-коммуникационных технологий осуществляется без представления клиентом документов, предусмотренных для открытия банковского счета.

Сноска. Пункт 16 - в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 22.11.2021 № 99 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

17. В случае открытия клиентом-юридическим лицом нескольких банковских счетов в одном банке (филиале, подразделении банка) банк не требует повторного представления документов, предусмотренных для открытия банковских счетов в соответствии с главой 2 Правил (за исключением разрешения центрального уполномоченного органа по исполнению бюджета – для государственных учреждений, финансируемых из государственного бюджета).

Сноска. Пункт 17 - в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 22.11.2021 № 99 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

18. Порядок подтверждения банком (филиалом, подразделением банка) о наличии у клиента полного пакета документов в другом филиале (подразделении) данного банка, в котором у клиента был открыт первый банковский счет, в том числе путем передачи имеющихся документов в электронном виде, определяется банком.

19. В целях исполнения требований, предусмотренных подпунктом 1), 4), 6), 8) 11), 13) и 15) части первой статьи 24 Налогового кодекса, банк использует информацию о налогоплательщиках, представляемую государственным органом, в пределах своей компетенции осуществляющий обеспечение поступлений налогов и платежей в бюджет, таможенное регулирование в Республике Казахстан, полномочия по предупреждению, выявлению, пресечению, раскрытию и расследованию уголовных и административных правонарушений, отнесенных законодательством Республики Казахстан к ведению этого органа (далее – органы государственных доходов), в соответствии с частью третьей подпункта 1) части первой статьи 24 Налогового кодекса.

Сноска. Пункт 19 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 27.08.2018 № 182 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
20. Исключен постановлением Правления Национального Банка РК от 27.08.2018 № 182 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

21. При открытии банковского счета клиенту-физическому лицу банк в соответствии с пунктом 5 статьи 5 Закона о ПОДФТ устанавливает налоговое резидентство клиента-физического лица на основании сведений, представленных клиентом-физическим лицом при открытии банковского счета.

22. Документы, представленные клиентом для открытия банковского счета в соответствии с Правилами, не представляются в банк клиентом повторно в случае, если они ранее представлены клиентом в банк в рамках мер по надлежащей проверке клиента (его представителей) и бенефициарных собственников, предусмотренных Законом о ПОДФТ.

23. Представленные клиентом для открытия банковского счета документы хранятся в банке в специально заведенном деле отдельно по каждому клиенту либо в общем деле с разбивкой документов по клиентам в оригинале.

Исключения составляют документы, удостоверяющие личность, уставы, судебный акт о взыскании алиментов (денег, предназначенных на содержание несовершеннолетних и нетрудоспособных совершеннолетних детей) либо нотариально удостоверенное соглашение об уплате алиментов (денег, предназначенных на содержание несовершеннолетних и нетрудоспособных совершеннолетних детей), заключенное в соответствии со статьей 158 Кодекса Республики Казахстан "О браке (супружестве) и семье" (далее – Кодекс о браке (супружестве) и семье), выписки из торгового реестра либо другие документы аналогичного характера (для обособленных подразделений – положения), документы, подтверждающие факт осуществления деятельности клиента на основании типового устава, документы о государственной регистрации (перерегистрации) клиентов-юридических лиц, учетной регистрации (перерегистрации) клиентов-филиалов и представительств юридических лиц и доверенности на право совершения операций в банке, которые хранятся в копиях в деле (общем деле) клиента.

Допускается хранение в электронном виде без дополнительного хранения на бумажных носителях документов клиента, в том числе не являющихся оригиналами, если банк (филиал, подразделение банка) располагает возможностью формирования электронного досье.

Сноска. Пункт 23 - в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 17.09.2022 № 84 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

24. При открытии банковского счета клиента банк уведомляет органы государственных доходов в порядке, случаях и сроки, определенные подпунктом 1) части первой статьи 24 Налогового кодекса.

Сноска. Пункт 24 - в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 17.09.2022 № 84 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

25. Отказ в открытии банковских счетов осуществляется банком в случаях и по основаниям, предусмотренным подпунктом 15) части первой статьи 24 Налогового кодекса, пунктом 1 статьи 13 Закона о ПОДФТ, пунктом 2 статьи 27 Закона о платежах и платежных системах, в случаях непредставления документов, предусмотренных Правилами, либо несовершения сделки между клиентом и банком.

Сноска. Пункт 25 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 27.08.2018 № 182 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

Параграф 2. Открытие текущих счетов
по договору банковского счета

26. Для открытия текущего счета клиент представляет в банк:

1) физические лица-резиденты Республики Казахстан, физические лица-нерезиденты Республики Казахстан и индивидуальные предприниматели:

документ, удостоверяющий личность;

2) частные нотариусы, частные судебные исполнители, адвокаты и профессиональные медиаторы:

документ, удостоверяющий личность;

документ с образцами подписей, оформленный в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил;

копию лицензии на право занятия нотариальной деятельностью (для частных нотариусов) либо копию электронной лицензии, полученной через государственную базу данных "Е-лицензирование";

копию лицензии на право занятия адвокатской деятельностью (для адвокатов) либо копию электронной лицензии, полученной через государственную базу данных "Е-лицензирование";

копию лицензии на право занятия деятельностью по исполнению исполнительных документов (для частных судебных исполнителей) либо копию электронной лицензии, полученной через государственную базу данных "Е-лицензирование";

копию сертификата, подтверждающего прохождение обучения по программе подготовки медиаторов (для профессиональных медиаторов);

3) юридические лица-резиденты Республики Казахстан и их филиалы и представительства, юридические лица-нерезиденты Республики Казахстан, осуществляющие деятельность в Республике Казахстан через филиал, представительство:

документ с образцами подписей, оформленный в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил;

копию документа (документов), удостоверяющего (удостоверяющих) личность лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением текущего счета клиента (распоряжением деньгами на текущем счете) в соответствии с документом с образцами подписей, оформленным в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил;

документы, подтверждающие полномочия руководителя филиала или представительства общественного или религиозного объединения, избранного (назначенного) в порядке, предусмотренном уставом общественного или религиозного объединения и положением о его филиале или представительстве (для филиалов и представительств общественных и религиозных объединений);

копию доверенности, выданной юридическим лицом руководителю филиала или представительства (для филиалов и представительств иных организационно-правовых форм юридических лиц);

разрешение центрального уполномоченного органа по исполнению бюджета в соответствии с Правилами исполнения бюджета и его кассового обслуживания, утвержденными приказом Министра финансов Республики Казахстан от 4 декабря 2014 года № 540, зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 9934, (для государственных учреждений, финансируемых из государственного бюджета);

4) юридические лица-нерезиденты Республики Казахстан:

документ с образцами подписей, оформленный в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил, или документы, подтверждающие полномочия представителей юридического лица-нерезидента по распоряжению счетом и содержащие образцы подписей таких уполномоченных представителей, при условии, что данные документы нотариально удостоверены и (или) легализованы, и (или) апостилированы;

оригинал или нотариально удостоверенную копию выписки из торгового реестра либо другой документ аналогичного характера, содержащий информацию об органе, зарегистрировавшем юридическое лицо-нерезидента, регистрационном номере, дате и месте регистрации, с нотариально засвидетельствованным переводом на казахский или русский язык, и, в случае необходимости, легализованные либо апостилированные;

5) крестьянские (фермерские) хозяйства:

документ с образцами подписей, оформленный в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил;

6) ликвидируемые банки, страховые (перестраховочные) организации, их филиалы, добровольные накопительные пенсионные фонды:

документ с образцами подписей, оформленный в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил;

копию решения суда либо общего собрания акционеров о ликвидации банка, страховой (перестраховочной) организации;

копию решения уполномоченного органа о назначении ликвидационной комиссии;

копию решения уполномоченного органа о лишении лицензии на проведение банковских и иных операций либо на право осуществления страховой деятельности (деятельности по перестрахованию);

7) иностранные дипломатические и консульские представительства:

документ с образцами подписей, оформленный в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил;

копию ноты о подтверждении регистрации дипломатического и консульского представительства.

Не требуется представление документов, указанных в настоящем пункте, в случае их получения банком из информационных систем государственных органов.

Сноска. Пункт 26 - в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 17.09.2022 № 84 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

27. При открытии физическим лицам-резидентам Республики Казахстан по их требованию текущего счета для зачисления пособий и социальных выплат, выплачиваемых из государственного бюджета и (или) Государственного фонда социального страхования клиент представляет в банк:

1) документ, удостоверяющий личность;

2) заявление, содержащее назначение текущего счета.

Требования настоящего пункта не распространяются на случай, предусмотренный частью второй пункта 5 Правил.

Сноска. Пункт 27 – в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 23.01.2023 № 4 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

27-1. При открытии физическим лицам-резидентам Республики Казахстан – получателям алиментов (денег, предназначенных на содержание несовершеннолетних и нетрудоспособных совершеннолетних детей) по их требованию текущего счета для зачисления алиментов (денег, предназначенных на содержание несовершеннолетних и нетрудоспособных совершеннолетних детей), клиент представляет в банк:

1) документ, удостоверяющий личность получателя алиментов (денег, предназначенных на содержание несовершеннолетних и нетрудоспособных совершеннолетних детей);

2) заявление, содержащее назначение текущего счета;

3) копию судебного акта о взыскании алиментов (денег, предназначенных на содержание несовершеннолетних и нетрудоспособных совершеннолетних детей) или нотариально удостоверенного соглашения об уплате алиментов (денег, предназначенных на содержание несовершеннолетних и нетрудоспособных совершеннолетних детей), заключенное в соответствии с Кодексом о браке (супружестве) и семье.

Сноска. Правила дополнены пунктом 27-1 в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 30.03.2019 № 44 (вводится в действие по истечении трех месяцев после дня первого официального опубликования).

28. Для открытия текущего счета, предназначенного для зачисления жилищных выплат и осуществления платежей на цели в соответствии со статьей 101-5 Закона о жилищных отношениях, клиент представляет в банк:

1) документ, удостоверяющий личность;

2) заявление, содержащее назначение текущего счета;

3) справку о получателе текущих жилищных выплат (для представления в банк) в соответствии с приложением 4 к Правилам № 1727, приложением 5 к Правилам № 872, приложением 3 к Правилам № 524 либо приложением 8 к Правилам № 49 и (или) справку о получателе единовременных жилищных выплат (для представления в банк) в соответствии с приложением 6 к Правилам № 1727 либо приложением 9 к Правилам № 49.

Сноска. Пункт 28 - в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 17.09.2022 № 84 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
28-1. Исключен постановлением Правления Национального Банка РК от 17.09.2022 № 84 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

28-2. При открытии индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом текущего счета для зачисления компенсации инвестиционных затрат клиент представляет в банк документы, установленные подпунктами 2), 3) и 4) пункта 26 Правил, а также договор финансирования под уступку денежного требования, договор концессии и (или) договор государственно-частного партнерства.

Сноска. Правила дополнены пунктом 28-2 в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 30.03.2019 № 44 (вводится в действие по истечении трех месяцев после дня первого официального опубликования).

28-3. Для открытия текущего счета в целях зачисления денег по расходам на управление объектом кондоминиума и содержания общего имущества объекта кондоминиума клиент представляет:

1) физическое лицо-резидент Республики Казахстан и физическое лицо-нерезидент Республики Казахстан:

документ, удостоверяющий личность;

заявление, содержащее назначение текущего счета;

нотариально удостоверенную доверенность на открытие текущего счета и (или) распоряжение деньгами по нему;

2) юридическое лицо-резидент Республики Казахстан, представляет в банк заявление, содержащее назначение текущего счета и документы, предусмотренные подпунктом 3) пункта 26 Правил.

Сноска. Правила дополнены пунктом 28-3 в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 30.11.2020 № 139 (вводится в действие с 16.12.2020).

28-4. При открытии текущего счета для зачисления денег должника, погашения текущих расходов и удовлетворения требований кредиторов в процедуре судебного банкротства финансовый управляющий представляет в банк:

документ, удостоверяющий личность;

приказ уполномоченного органа в сфере государственного управления по восстановлению платежеспособности и банкротства граждан Республики Казахстан о назначении его финансовым управляющим на проведение процедуры судебного банкротства в отношении должника;

определение суда о возбуждении дела о применении процедуры восстановления платежеспособности или процедуры судебного банкротства в отношении должника.

Сноска. Глава 2 дополнена пунктом 28-4 в соответствии с постанолением Правления Национального Банка РК от 27.03.2023 № 16 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

29. Для открытия физическим лицом-представителем (далее – представитель) текущего счета на имя определенного третьего лица (физического лица-клиента) представитель представляет в банк:

1) документ, удостоверяющий личность клиента;

2) документ, удостоверяющий личность представителя;

3) нотариально удостоверенную доверенность на право открытия текущего счета и (или) распоряжения деньгами, находящимися на текущем счете, за исключением случаев, когда представление доверенности не требуется уполномоченному лицу в соответствии с Гражданским кодексом (родителям или иным законным представителям).

При представлении нотариально удостоверенной доверенности на право открытия текущего счета и (или) распоряжения деньгами, находящимися на текущем счете, допускается представление нотариально удостоверенной копии документа, удостоверяющего личность клиента.

Сноска. Пункт 29 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 22.12.2017 № 248 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

29-1. Для открытия текущего счета в режиме эскроу-счет физическое или юридическое лицо представляет документы, предусмотренные Правилами для открытия текущего счета физическому или юридическому лицу, а также нотариально удостоверенную доверенность на право открытия текущего счета, предоставленную доверителем.

Допускается открытие текущего счета в режиме эскроу-счет на основании трехстороннего договора между банком, лицом, открывающим эскроу-счет, и лицом, на имя которого открывается эскроу-счет. В этом случае представление доверенности, предусмотренной в части первой настоящего пункта не требуется.

Сноска. Правила дополнены пунктом 29-1 в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 22.12.2017 № 248 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

29-2. При открытии банковского счета клиенту дистанционным способом допускается открытие физическому лицу-резиденту Республики Казахстан текущего счета без представления клиентом документа, удостоверяющего личность.

Сноска. Правила дополнены пунктом 29-2 в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 27.08.2018 № 182 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

Параграф 3. Открытие сберегательных счетов
по договору банковского вклада

30. При открытии сберегательного счета по договору банковского вклада допускается внесение денег (вклада) на имя самого вкладчика либо на имя определенного третьего лица, которые в дальнейшем будут являться клиентами банка.

31. После заключения договора банковского вклада банк по требованию вкладчика выдает ему документ, удостоверяющий сделанный вклад (вкладной документ), оформляемый на имя клиента банка.

Выдача вкладного документа производится на условиях, определенных банком.

32. Для открытия сберегательного счета вкладчик-клиент представляет в банк:

документ, удостоверяющий личность;

2) частные нотариусы, частные судебные исполнители, адвокаты и профессиональные медиаторы:

документ, удостоверяющий личность;

документ с образцами подписей, оформленный в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил;

копию документа (документов), удостоверяющего (удостоверяющих) личность лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением сберегательного счета клиента (распоряжением деньгами на сберегательном счете) в соответствии с документом с образцами подписей, оформленным в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил;

4) юридические лица-нерезиденты Республики Казахстан:

оригинал или нотариально удостоверенную копию выписки из торгового реестра либо другой документ аналогичного характера, содержащий информацию об органе, зарегистрировавшем юридическое лицо-нерезидента, регистрационном номере, дате и месте регистрации, в установленном порядке заверенные переводом на казахский или русский язык, и, в случае необходимости, легализованные либо апостилированные;

копию документа (документов), удостоверяющего (удостоверяющих) личность лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением сберегательного счета клиента (распоряжением деньгами на сберегательном счете) в соответствии с документом с образцами подписей, оформленным в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил.

Сноска. Пункт 32 - в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 22.11.2021 № 99 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

32-1. Для открытия сберегательного счета в целях накопления денег на капитальный ремонт общего имущества объекта кондоминиума вкладчик-клиент представляет в банк:

1) физическое лицо - лицо-резидент Республики Казахстан и физическое лицо-нерезидент Республики Казахстан:

документ, удостоверяющий личность;

заявление, содержащее назначение сберегательного счета;

нотариально удостоверенная доверенность на открытие сберегательного счета и (или) распоряжение деньгами по нему;

2) юридическое лицо-резидент Республики Казахстан, представляет в банк заявление, содержащее назначение сберегательного счета и документы, предусмотренные подпунктом 3) пункта 32 Правил;

Сноска. Правила дополнены пунктом 32-1 в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 30.11.2020 № 139 (вводится в действие с 16.12.2020).

33. Для открытия сберегательного счета на имя определенного третьего лица-клиента вкладчик представляет в банк:

1) физическое лицо:

документ, удостоверяющий личность вкладчика;

нотариально удостоверенную доверенность на право открытия сберегательного счета и (или) распоряжения деньгами, находящимися на сберегательном счете;

для несовершеннолетних лиц-клиентов, не достигших шестнадцати лет – свидетельство о рождении;

2) юридическое лицо, его филиалы и представительства:

копию документа (документов), удостоверяющего (удостоверяющих) личность лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением сберегательного счета клиента (распоряжением деньгами на сберегательном счете) в соответствии с документом с образцами подписей, оформленным в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил.

Сноска. Пункт 33 - в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 22.11.2021 № 99 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

33-1. Для открытия сберегательного счета в режиме эскроу-счет физическое или юридическое лицо представляет документы, предусмотренные Правилами для открытия сберегательного счета физическому или юридическому лицу, а также нотариально удостоверенную доверенность на право открытия сберегательного счета, предоставленную доверителем.

Допускается открытие сберегательного счета в режиме эскроу-счет на основании трехстороннего договора между банком, лицом, открывающим эскроу-счет, и лицом, на имя которого открывается эскроу-счет. В этом случае представление доверенности, предусмотренной в части первой настоящего пункта не требуется.

Сноска. Правила дополнены пунктом 33-1 в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 22.12.2017 № 248 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

34. Представление доверенности не требуется представителю юридического лица, уполномоченному открывать банковские счета в соответствии с учредительными документами.

Представление доверенности не требуется физическому лицу, уполномоченному открывать банковские счета в соответствии с Гражданским кодексом (родителям или иным законным представителям).

35. При открытии сберегательного счета на основании договора об образовательном накопительном вкладе, заключенного в соответствии с Законом о Государственной образовательной накопительной системе, клиент представляет в банк:

1) документ, удостоверяющий личность;

2) заявление, содержащее назначение текущего счета.

35-1. При открытии банковского счета клиенту дистанционным способом допускается открытие физическому лицу-резиденту Республики Казахстан сберегательного счета без представления клиентом документа, удостоверяющего личность.

Сноска. Правила дополнены пунктом 35-1 в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 27.08.2018 № 182 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

Параграф 4. Открытие текущих счетов
частного нотариуса по договору банковского счета
для хранения денег, принимаемых частным нотариусом в депозит

36. Для хранения денег, принимаемых частным нотариусом (далее – нотариус) в депозит в случаях, предусмотренных статьей 291 Гражданского кодекса, от должника для передачи кредитору (далее – депонент) банк открывает нотариусу текущий счет (далее – депозит нотариуса) на основании договора банковского счета.

37. Договор банковского счета, предусмотренный пунктом 36 Правил, содержит сведения, предусмотренные пунктом 6 Правил, а также:

1) условия и порядок выдачи денег с депозита нотариуса, предусматривающие выдачу наличных денег депоненту-физическому лицу или перевод денег с депозита нотариуса на банковский счет депонента-физического либо юридического лица;

2) порядок распоряжения деньгами, находящимися на депозите нотариуса, предусматривающий выдачу или перевод банком денег с депозита нотариуса депоненту при соблюдении требований настоящего параграфа, а также исполнение распоряжения нотариуса, определенного совместным решением территориальных органа юстиции и нотариальной палаты, в случаях приостановления или прекращения действия лицензии нотариуса, на депозит которого внесены деньги;

3) порядок оплаты должником вознаграждения банку, в котором открыт депозит нотариуса, при внесении денег на депозит нотариуса.

38. Для открытия депозита нотариуса нотариус представляет в банк:

1) документ, удостоверяющий личность;

2) документ с образцами подписей, оформленный в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил;

3) копию лицензии на право занятия нотариальной деятельностью либо копию электронной лицензии, полученной через государственную базу данных "Е-лицензирование";

4) справку территориальной нотариальной палаты соответствующего нотариального округа, подтверждающую членство нотариуса в территориальной нотариальной палате.

Сноска. Пункт 38 с изменением, внесенным постановлением Правления Национального Банка РК от 27.08.2018 № 182 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

39. Внесение денег на депозит нотариуса в банк осуществляется должником путем взноса наличными деньгами либо в безналичном порядке при представлении в банк документа, адресованного банку, содержащего согласие нотариуса на внесение денег на депозит, подписанного нотариусом и заверенного печатью нотариуса (при наличии).

Параграф 5. Временные сберегательные счета

40. Для вновь создаваемого юридического лица, в том числе для вновь создаваемой политической партии, банк открывает временный сберегательный счет на основании договора банковского вклада (условный вклад).

41. Временный сберегательный счет открывается в тенге.

42. По временному сберегательному счету совершаются операции, связанные с формированием уставного капитала вновь создаваемого юридического лица либо финансированием создания политической партии, в том числе организации проведения учредительного съезда (конференции), и оплатой услуг банка, оказываемых им по договору банковского вклада, что предусматривается в договоре банковского вклада.

43. Для открытия временного сберегательного счета клиент представляет в банк:

заявление на открытие временного сберегательного счета;

копию протокола учредителей создаваемого юридического лица о назначении физического лица, уполномоченного на открытие и закрытие временного сберегательного счета, и документ, удостоверяющий его личность;

документ с образцами подписей, оформленный в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил;

копию документа (документов), удостоверяющего (удостоверяющих) личность лица (лиц) уполномоченного (уполномоченных) подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением временного сберегательного счета в соответствии с документом с образцами подписей, оформленным в соответствии с параграфом 1 главы 3 Правил.

Сноска. Пункт 43 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 27.08.2018 № 182 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

44. После прохождения государственной регистрации банк открывает юридическому лицу текущий счет в порядке, определенном Правилами.

45. В случае непрохождения юридическим лицом государственной регистрации банк по заявлению физического лица, уполномоченного на открытие и закрытие временного сберегательного счета, осуществляет возврат денег учредителям либо физическим лицам, по инициативе которых создается политическая партия, и закрывает временный сберегательный счет.

Глава 3. Ведение банковских счетов
Параграф 1. Общие положения

46. Юридические лица, их филиалы или представительства, не относящиеся к субъектам частного предпринимательства, а также частные судебные исполнители, частные нотариусы представляют в банк документ с образцами подписей по форме, согласно приложению 3 к Правилам, составленный на казахском и русском языках, в котором содержится образец оттиска печати.

Юридические лица, их филиалы или представительства, относящиеся к субъектам частного предпринимательства, крестьянские (фермерские) хозяйства, адвокаты и профессиональные медиаторы представляют в банк документ с образцами подписей по форме, согласно приложению 4 к Правилам, составленный на казахском и русском языках.

Требование, предусмотренное частью второй настоящего пункта, распространяется на юридических лиц-нерезидентов Республики Казахстан, у которых отсутствует печать в силу законодательства страны происхождения таких юридических лиц.

Сноска. Пункт 46 - в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 17.09.2022 № 84 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

47. В документах с образцами подписей, представляемых юридическими лицами, их филиалами или представительствами, правом первой подписи обладает руководитель и (или) другие уполномоченные им лица. Право второй подписи предоставляется главному бухгалтеру и (или) другим уполномоченным лицам.

Данные полномочия предоставляются на основании учредительных документов либо приказов руководителей соответствующих юридических лиц, филиалов или представительств либо документов, предусмотренных главой 5 раздела 1 Гражданского кодекса.

Для временных администраций банков, страховых (перестраховочных) организаций данные полномочия предоставляются на основании решения уполномоченного органа о назначении временной администрации в соответствии с пунктом 2 Правил назначения и полномочий временной администрации (временного администратора) банка, страховой (перестраховочной) организации, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 16 июля 2014 года №147, зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 9711.

Для ликвидационных комиссий принудительно ликвидируемых банков, страховых (перестраховочных) организаций данные полномочия предоставляются на основании решения уполномоченного органа о назначении ликвидационной комиссии в соответствии с пунктом 17 Правил назначения и освобождения ликвидационных комиссий принудительно ликвидируемых банков, страховых (перестраховочных) организаций, принудительно прекращающих деятельность филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан и Требований, предъявляемых к председателю и членам ликвидационной комиссии принудительно ликвидируемых банка, страховой (перестраховочной) организации, принудительно прекращающих деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, утвержденных постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 25 мая 2020 года № 57, зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 20820.

Сноска. Пункт 47 - в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 22.11.2021 № 99 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

48. Если в штате юридического лица, филиала или представительства отсутствуют лица, которым может быть предоставлено право второй подписи, документ принимается банком с образцом только первой подписи, о чем делается соответствующая запись в данном документе.

49. Исключен постановлением Правления Национального Банка РК от 27.08.2018 № 182 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
50. Исключен постановлением Правления Национального Банка РК от 27.08.2018 № 182 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

51. Не допускается принимать образцы оттиска печатей, предназначенных для специальных целей ("отдел кадров", "для пакета" и других).

52. В графе "Отметки банка" документа с образцами подписей уполномоченное лицо банка, за исключением Национального Банка Республики Казахстан (далее – Национальный Банк), указывает данные документов, удостоверяющих личность лиц, имеющих право первой либо первой и второй подписи и иные сведения, определенные банком.

Сноска. Пункт 52 - в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 22.11.2021 № 99 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

53. Подлинность подписей лиц, внесенных в документ с образцами подписей, подтверждает уполномоченное лицо банка при личном присутствии лиц, образцы подписей которых содержатся в документе с образцами подписей, за исключением случаев представления юридическими лицами, их филиалами и представительствами, индивидуальными предпринимателями, частными нотариусами, частными судебными исполнителями, адвокатами, профессиональными медиаторами, крестьянскими (фермерскими) хозяйствами в банк документа с образцами подписей, удостоверенного нотариально.

В случае предоставления юридическими лицами-нерезидентами Республики Казахстан документов, подтверждающих полномочия представителей юридического лица-нерезидента по распоряжению счетом с правом подписания платежных документов, подлинность подписей подтверждается при нотариальном удостоверении или апостилировании (легализации) документов.

При открытии банковских счетов в Национальном Банке представляется нотариально удостоверенный документ с образцами подписей.

Сноска. Пункт 53 - в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 22.11.2021 № 99 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

54. В случае временного предоставления клиентом права подписи другому (другим) лицу (лицам) оформляется временный документ с соответствующими образцами подписей в порядке, определенном настоящим параграфом.

54-1. При передаче исполнительного производства в порядке, предусмотренном Законом Республики Казахстан "Об исполнительном производстве и статусе судебных исполнителей", частный судебный исполнитель, которому передано исполнительное производство, для распоряжения деньгами представляет документ с соответствующими образцами подписей в порядке, определенном настоящим параграфом.

Сноска. Правила дополнены пунктом 54-1 в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 22.11.2021 № 99 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

55. В случае переименования юридического лица, утери или износа печати допускается предоставление клиенту необходимого срока для изготовления новой печати. В период изготовления печати банком и клиентом устанавливается порядок оформления платежных документов без печати клиента в соответствии с договором банковского обслуживания.

56. Необходимое количество экземпляров документов с образцами подписей, представляемых клиентом, определяется банком.

Один из экземпляров постоянно находится у операционного работника банка, другой – в деле клиента банка. Остальные экземпляры хранятся в порядке, установленном банком. Положение настоящей части не распространяется на случаи, когда дело клиента в банке сформировано в электронном виде и ведется электронное досье.

Сноска. Пункт 56 с изменением, внесенным постановлением Правления Национального Банка РК от 27.08.2018 № 182 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

57. При замене хотя бы одного образца подписи либо образца оттиска печати в банк представляется новый документ с образцами подписей, оформленный в порядке, определенном в настоящем параграфе.

Сноска. Пункт 57 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 27.08.2018 № 182 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

58. Допускается оформление документа с образцами подписей, состоящего из документов, оформленных на каждое уполномоченное лицо по отдельности либо на несколько уполномоченных лиц, при условии представления в банк письменного заявления клиента о принятии таких документов в качестве одного документа с образцами подписей.

Сноска. Пункт 58 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 27.08.2018 № 182 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

59. Выдача выписок по банковским счетам осуществляется банком в соответствии с договором банковского обслуживания. Допускается предоставление банком услуги по передаче (доставке) клиенту выписки по банковскому счету электронным способом либо нарочным, если это предусмотрено договором банковского обслуживания.

60. При ведении банком банковских счетов клиентов, переданных ему другим банком в случаях, предусмотренных статьями 60-1, 61-2, 61-11 и 61-12 Закона о банках и банковской деятельности банк присваивает указанным банковским счетам новые индивидуальные идентификационные коды и уведомляет налоговые органы в порядке, определенном подпунктом 1) части первой статьи 24 Налогового кодекса.

Сноска. Пункт 60 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 27.08.2018 № 182 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

61. Приостановление расходных операций по банковским счетам или арест денег, находящихся на банковском счете, осуществляется в соответствии со статьей 740 Гражданского кодекса, статьей 125 Кодекса Республики Казахстан "О таможенном регулировании в Республике Казахстан", статьей 161 Уголовно-процессуального кодекса Республики Казахстан, статьей 156 Гражданского процессуального кодекса Республики Казахстан, статьей 118 Налогового кодекса, статьей 51 Закона о банках и банковской деятельности, статьей 13 Закона о ПОДФТ, статьями 62, 123 Закона Республики Казахстан "Об исполнительном производстве и статусе судебных исполнителей", пунктом 11 статьей 27 Закона о платежах и платежных системах на основании решений и (или) распоряжений уполномоченных государственных органов или должностных лиц о приостановлении расходных операций по банковскому счету клиента или актов о наложении ареста на деньги, находящиеся на банковском счете клиента.

Сноска. Пункт 61 - в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 22.11.2021 № 99 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

62. При поступлении в банк решения и (или) распоряжения уполномоченного государственного органа или должностного лица о приостановлении расходных операций по банковскому счету клиента банк осуществляет проверку соответствия реквизитов банка и его клиента реквизитам, указанным в решении и (или) распоряжении уполномоченного государственного органа или должностного лица о приостановлении расходных операций по банковскому счету клиента, после чего приостанавливает расходные операции по банковскому счету клиента.

63. Банк возвращает в течение трех операционных дней решение и (или) распоряжение уполномоченного государственного органа или должностного лица о приостановлении расходных операций по банковскому счету клиента соответствующему уполномоченному государственному органу или должностному лицу без исполнения по одному из следующих оснований:

1) в случае несоответствия реквизитов банка и его клиента реквизитам, указанным в решении и (или) распоряжении уполномоченного государственного органа или должностного лица о приостановлении расходных операций по банковскому счету клиента, в соответствии с Правилами осуществления безналичных платежей и (или) переводов денег на территории Республики Казахстан, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 208, зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14419 (далее – Правила осуществления безналичных платежей), за исключением случаев их несоответствия реквизитам, указанным в ранее предъявленных решениях и (или) распоряжениях уполномоченного государственного органа или должностного лица о приостановлении расходных операций по банковскому счету клиента в случаях, предусмотренных статьями 60-1, 61-2, 61-11 и 61-12 Закона о банках и банковской деятельности;

2) если распоряжение органа государственных доходов о приостановлении расходных операций по банковским счетам клиента оформлено и представлено по форме, не соответствующей приказу Министра финансов Республики Казахстан от 8 февраля 2018 года № 145 "Об утверждении форм распоряжений", зарегистрированному в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 16533;

3) если распоряжение уполномоченного органа или его территориальных органов о приостановлении расходных операций по текущему счету частного судебного исполнителя, предназначенному для хранения взысканных сумм в пользу взыскателей оформлено по форме, не соответствующей приказу Министра юстиции Республики Казахстан от 14 сентября 2020 года № 354 "Об утверждении Правил приостановления расходных операций по текущему счету, предназначенному для хранения взысканных сумм в пользу взыскателей, частного судебного исполнителя, действие лицензии которого приостановлено или прекращено либо которого лишили лицензии, а также исключили из членов Республиканской палаты и формы распоряжения", зарегистрированному в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 21209;

4) в случае если решение и (или) распоряжение уполномоченного государственного органа или должностного лица о приостановлении расходных операций по банковскому счету клиента предъявлено к банковскому счету по договору об образовательном накопительном вкладе, заключенному в соответствии со статьей 7 Закона Республики Казахстан "О Государственной образовательной накопительной системе", к банковскому счету, предназначенному для зачисления пособий и социальных выплат, выплачиваемых из государственного бюджета и (или) Государственного фонда социального страхования, жилищных выплат, единовременных пенсионных выплат из единого накопительного пенсионного фонда в целях улучшения жилищных условий и (или) оплаты лечения, денег, внесенных на условиях депозита нотариуса, активов фонда социального медицинского страхования, денег на банковский счет в жилищных строительных сберегательных банках в виде жилищных строительных сбережений, накопленных за счет использования жилищных выплат, к банковскому счету в жилищном строительном сберегательном банке, предназначенному для зачисления платежей и субсидий в целях оплаты за арендованное жилье в частном жилищном фонде, к текущему счету финансового управляющего для зачисления денег должника, погашения текущих расходов и удовлетворения требований кредиторов в процедуре судебного банкротства по обязательствам финансового управляющего, к банковскому счету гражданина Республики Казахстан, в отношении которого возбуждено дело о применении процедуры или применена процедура в соответствии с Законом Республики Казахстан "О восстановлении платежеспособности и банкротстве граждан Республики Казахстан", к банковскому счету единого оператора в сфере государственных закупок, предназначенному для внесения потенциальными поставщиками или поставщиками денег в качестве обеспечительных мер в рамках участия в государственных закупках в соответствии с Законом Республики Казахстан "О государственных закупках", к банковскому счету, предназначенному для зачисления денег в виде накоплений на капитальный ремонт общего имущества объекта кондоминиума, за исключением взысканий на основании судебных решений по делам о неисполнении обязательств по договорам, заключаемым в целях проведения капитального ремонта общего имущества объекта кондоминиума, денег банков, страховых (перестраховочных) организаций, добровольных накопительных пенсионных фондов, лишенных уполномоченным государственным органом лицензии и (или) находящихся в процессе принудительной ликвидации, а также денег филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан, лишенных уполномоченным государственным органом лицензии и находящихся в процессе принудительного прекращения деятельности;

5) в случае если решение и (или) распоряжение уполномоченного государственного органа или должностного лица о приостановлении расходных операций по банковскому счету клиента предъявлено к текущему счету частного судебного исполнителя, предназначенному для хранения взысканных сумм в пользу взыскателей.

Положение подпункта 5) пункта 63 Правил не распространяется на распоряжения уполномоченных органов в сфере обеспечения исполнения исполнительных документов, его территориальных органов, о приостановлении расходных операций по текущему счету, предназначенному для хранения взысканных сумм в пользу взыскателей, частного судебного исполнителя, действие лицензии которого приостановлено или прекращено либо которого лишили лицензии.

Сноска. Пункт 63 - в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.02.2022 № 10 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования); с изменением, внесенным постановлением Правления Национального Банка РК от 27.03.2023 № 16 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

Параграф 2. Ведение депозита нотариуса

64. Выдача денег с депозита нотариуса осуществляется в порядке, предусмотренном Правилами и (или) договором банковского счета:

1) физическому лицу – наличными деньгами либо путем перевода денег на банковский счет депонента;

2) юридическому лицу – путем перевода денег с депозита нотариуса на банковский счет депонента.

65. Выдача наличных денег с депозита нотариуса осуществляется банком депоненту на основании заявления нотариуса, содержащего фамилию, имя, отчество (при его наличии), дату рождения депонента-физического лица, cумму денег, подлежащую выплате депоненту, индивидуальный идентификационный код депозита нотариуса.

66. Перевод денег с депозита нотариуса осуществляется банком депоненту на основании заявления нотариуса, содержащего фамилию, имя отчество (при его наличии) депонента-физического лица или наименование депонента-юридического лица и его указания, представленного в банк в порядке, определенном Правилами осуществления безналичных платежей.

67. Для выдачи либо перевода денег с депозита нотариуса депонент представляет в банк заявление нотариуса и следующие документы:

1) копию документа, подтверждающего внесение денег должником на депозит нотариуса;

2) при выдаче наличных денег с депозита нотариуса – заявление депонента о выдаче денег, подлинность подписи на котором нотариально свидетельствуется нотариусом, открывшим данный депозит, с указанием реквизитов документа, удостоверяющего личность депонента-физического лица, и наименования документа, подтверждающего право депонента на получение денег с депозита нотариуса, и документ, удостоверяющий личность депонента-физического лица;

3) при переводе денег с депозита нотариуса – копию документа, удостоверяющего личность для депонента-физического лица, либо документа, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации) для депонента-юридического лица.

68. Возврат денег лицу, внесшему их на условиях депозита на имя нотариуса, осуществляется банком на основании вступившего в законную силу решения суда либо заявления нотариуса, содержащего фамилию, имя, отчество (при его наличии), дату рождения должника-физического лица или наименование должника-юридического лица с приложением:

1) копии квитанции о взносе должником денег на депозит нотариуса;

2) заявления о согласии лица, в пользу которого внесены деньги (депонента) на возврат денег лицу, внесшему их в депозит (должнику), подлинность подписи на котором нотариально свидетельствуется нотариусом;

3) заявления должника о возврате ему денег, подлинность подписи на котором нотариально свидетельствуется нотариусом.

69. В случаях приостановления или прекращения действия лицензии нотариуса деньги, размещенные на депозите нотариуса, на основании совместного решения территориальных органа юстиции и нотариальной палаты переводятся на депозит другого нотариуса, определенного в совместном решении территориальных органа юстиции и нотариальной палаты, а депозит нотариуса закрывается банком.

70. Документы, устанавливающие задолженность должника перед кредиторами, а также документы, подтверждающие внесение денег должником на депозит нотариуса, передаются нотариусу, определенному в совместном решении территориальных органа юстиции и нотариальной палаты.

71. Нотариус, определенный совместным решением территориальных органа юстиции и нотариальной палаты, для перевода денег представляет в банк платежное поручение и прилагает совместное решение территориальных органа юстиции и нотариальной палаты.

Глава 4. Закрытие банковских счетов

72. Закрытие банковского счета осуществляется:

1) на основании заявления клиента в любое время, если иное не предусмотрено договором банковского обслуживания и (или) Законом о платежах и платежных системах, статьей 5-1 Закона Республики Казахстан "О концессиях", статьей 13 Закона Республики Казахстан "О реабилитации и банкротстве", статьей 12-1 Закона Республики Казахстан "О государственно-частном партнерстве";

2) самостоятельно банком в случаях прекращения действия либо отказа от исполнения договора банковского счета или договора банковского вклада в порядке, предусмотренном статьей 29 Закона о платежах и платежных системах.

Сноска. Пункт 72 - в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 17.09.2022 № 84 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

73. При закрытии банковского счета деньги, оставшиеся на банковском счете клиента, выдаются клиенту либо по его указанию переводятся на другой банковский счет в соответствии с договором банковского обслуживания.

74. При закрытии банковского счета клиента банк аннулирует индивидуальный идентификационный код.

При незаключении договора банковского счета в случае, предусмотренном частью третьей пункта 1 статьи 27 Закона о платежах и платежных системах, банк аннулирует индивидуальный идентификационный код в сроки, установленные внутренними правилами банка.

Сноска. Пункт 74 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 22.12.2017 № 248 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования); с изменением, внесенным постановлением Правления Национального Банка РК от 27.08.2018 № 182 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

75. В деле клиента указывается основание закрытия банковского счета.

76. Не допускается закрытие банковского счета при наличии:

1) неисполненных требований к банковскому счету, в том числе решений и (или) распоряжений уполномоченных государственных органов или должностных лиц о приостановлении расходных операций по банковскому счету клиента, а также актов о наложении ареста на деньги, находящиеся на банковском счете клиента, за исключением случаев закрытия банковского счета в связи с:

ликвидацией или реорганизацией юридического лица-клиента;

отсутствием денег на банковском счете физического или юридического лица более одного года;

ликвидацией банка, в котором открыт банковский счет клиента;

реорганизацией банка, в котором открыт банковский счет клиента, в случае лишения лицензии на открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

добровольной реорганизацией банка в форме конвертации в исламский банк в порядке, предусмотренном Законом о банках и банковской деятельности;

2) неисполненных требований по валютному договору, предусматривающему экспорт (импорт), представляемому клиентом в банк, в соответствии с валютным законодательством Республики Казахстан, за исключением случаев закрытия банковского счета:

в связи с ликвидацией или реорганизацией юридического лица-клиента;

в соответствии с Законом о ПОДФТ и (или) международными договорами, ратифицированными Республикой Казахстан.

77. При закрытии банковского счета клиента банк уведомляет органы государственных доходов в порядке, случаях и сроки, определенные подпунктом 6) части первой статьи 24 Налогового кодекса.

Сноска. Пункт 77 - в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 17.09.2022 № 84 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

78. Закрытие временного сберегательного счета осуществляется банком в порядке, установленном настоящей главой.

79. Закрытие банковского счета государственного учреждения, финансируемого из государственного бюджета, открытого в банке на основании разрешения центрального уполномоченного органа по исполнению бюджета, осуществляется в случае отзыва разрешения либо по истечении срока его действия.

Приложение 1
к Правилам открытия, ведения
и закрытия банковских счетов клиентов

Единая структура номера банковского счета

Сноска. Приложение 1 - в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 30.11.2020 № 139 (вводится в действие с 16.12.2020).

1. Единая структура номера банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан имеет фиксированную длину в двадцать разрядов KZССБББХХХХХХХХХХХХХ, где:

1) первый и второй разряды – код Республики Казахстан. Используется международный код KZ;

2) третий и четвертый разряды – контрольный разряд, предназначенный для контроля, обеспечения достоверности номера банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан и правильности его указания в платежных и иных документах банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан;

3) пятый, шестой и седьмой разряды – код банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан. Код банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан присваивается Национальным Банком Республики Казахстан;

4) разряды с восьмого по двадцатый – внутрибанковский номер банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, который является уникальным в информационной (операционной и иной) системе одного банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан и обеспечивает однозначную идентификацию клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.

Разряды внутрибанковского номера банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан используются по усмотрению банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан. Свободные знаки обозначаются нулями и располагаются в неиспользуемых разрядах слева перед номером. В нумерации банковских счетов используются цифровые или буквенно-цифровые символы латинского алфавита, за исключением букв "І", "Q", "O". При наличии буквенных символов во внутрибанковском номере банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан расчет контрольного разряда производится с использованием таблицы конвертирования буквенных символов в цифровые, предусмотренной настоящим приложением.

2. В целях упрощения визуального восприятия номера банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан допускается указание в платежных и иных документах на бумажном носителе номера банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, состоящего из четырехзначных символов, разделенных промежутком, в следующем виде:

KZСС БББХ ХХХХ ХХХХ ХХХХ.

3. В платежных и иных документах, оформленных в электронном виде, номер банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан указывается в виде непрерывной последовательности знаков.

Таблица конвертирования буквенных символов в цифровые

A=10	G=16	N=23	V=31
B=11	H=17	P=25	W=32
C=12	J=19	R=27	X=33
D=13	K=20	S=28	Y=34
E=14	L=21	T=29	Z=35
F=15	M=22	U=30

Приложение 2
к Правилам открытия, ведения
и закрытия банковских счетов клиентов

Алгоритм расчета и проверки контрольного разряда

Сноска. Приложение 2 - в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 30.11.2020 № 139 (вводится в действие с 16.12.2020).

1. При расчете контрольного разряда используется международный стандарт (Modulus 97-10, ISO-7064), который предполагает деление числа на 97, полученный остаток от деления вычитается из 98. Если результатом является однозначное число добавляется один предшествующий нуль.

Пример № 1.

Рассчитать контрольный разряд банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан KZ СС 123 1234564567891.

Шаг первый: первые четыре символа переносятся на конец номера банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, кодовое обозначение страны конвертируется на основании таблицы конвертирования буквенных символов в цифровые согласно приложению 1 к Правилам открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов, вторые два символа обозначаются нулями. Результат:

123 1234564567891 2035 00.

Шаг второй: полученное выше число делится на 97 и получается остаток от деления 43.

Шаг третий: 98-43=55.

Контрольный разряд равен 55.

Номер банковского счета клиента KZ 55 123 1234564567891.

Пример № 2.

Рассчитать контрольный разряд банковского счета клиента KZ СС 123 1234565678902.

Шаг первый: первые четыре символа переносятся на конец номера банковского счета клиента, кодовое обозначение страны конвертируется на основании таблицы конвертирования буквенных символов в цифровые согласно приложению 1 к Правилам открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов, вторые два символа обозначаются нулями. Результат:

123 1234565678902 2035 00.

Шаг второй: полученное выше число делится на 97 и получается остаток от деления, равный 90.

Шаг третий: 98 - 90 = 8.

Контрольный разряд равен 8, к которому добавляется предшествующий "0".

Номер банковского счета клиента KZ 08 123 1234565678902.

2. При проверке правильности контрольного разряда используется международный стандарт (Modulus 97-10, ISO-7064), предполагающий нахождение остатка от деления числа на 97.

Применяя таблицу конвертирования буквенных символов в цифровые согласно приложению 1 к Правилам открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов, находится остаток от деления номера банковского счета на число 97. При правильном указании номера банковского счета остаток равняется 1 (единице).

Пример:

Проверить контрольный разряд в номере банковского счета клиента.

KZ55 1231 2345 6456 7891

1231 2345 6456 7891 2035 55.

Шаг второй: полученное выше число делится на 97. Результат – 1231234564567891203555/97 = 12693139840906094882,010309278351.

Из полученного числа выделяется целая часть без округления 12693139840906094882.

Шаг третий: Полученное на втором шаге число умножается на 97 и получается 12693139840906094882 * 97 = 1231234564567891203554.

Шаг четвертый: Из числа, полученного на шаге первом, вычитается число, полученное на шаге третьем. Если результат равен 1 (единице), контрольный разряд рассчитан верно. В данном примере получается 1231234564567891203555 – 1231234564567891203554 = 1. Контрольный разряд 55 верен.

	Приложение 3 к Правилам открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов
	Форма

Қол қою үлгілері бар құжат Документ с образцами подписей

Сноска. Приложение 3 - в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 30.11.2020 № 139 (вводится в действие с 16.12.2020).

Банктің, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының клиенті Клиент банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан	________________________________________ Атауы ________________________________________ Наименование	Коды Коды	Банктің, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының белгілеулері Отметки банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан
Банк, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкінің филиалы клиентінің орналасқан жері Местонахождение клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан	________________________________________
Телефон Телефон	________________________________________
Банк (банктің филиалы, бөлімшесі), Қазақстан Республикасының бейрезидент банкінің филиалы Банк (филиал, подразделение банка) , филиал банка-нерезидента Республики Казахстан	________________________________________ Атауы ________________________________________ Наименование
Банктің (банктің филиалы, бөлімшесі), Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының орналасқан жері Местонахождение банка (филиал, подразделение банка), филиала банка-нерезидента Республики Казахстан	________________________________________ ________________________________________
Телефон Телефон	________________________________________
Банктік шоттың түрі Вид банковского счета	________________________________________
Клиенттің сәйкестендіру коды Идентификационный код клиента	_______________________________________
Осы құжатта көрсетілген қол қою және мөр бедері үлгілеріне сәйкес қол қою және мөр бедері клиенттің келісімін талап ететін банктік шот бойынша барлық операцияларды жүзеге асырған кезде міндетті Подписи и оттиск печати в соответствии с их образцами, указанными в настоящем документе, обязательны при осуществлении всех операций по банковскому счету, требующих согласия клиента

Лауызымы Должность	Аты-жөні (ол бар болса) Фамилия, имя, отчество (при его наличии)	Қол қою үлгісі Образец подписи	Мөр бедері үлгісі Образец оттиска печати
Бірінші қол Первая подпись


Екінші қол Вторая подпись

Сырт жағы

Оборотная сторона

Үлгілердің түпнұсқалығын растайтын тұлғаның аты-жөні (ол бар болса) Фамилия, имя, отчество (при его наличии) лица, подтверждающего подлинность образцов	Үлгілерді растау күні Дата удостоверения образцов	Үлгілердің, мөрдің түпнұсқалылығын растайтын тұлғаның қолы Подпись лица, подтверждающего подлинность образцов, печать

Приложение 4 к Правилам
открытия, ведения и закрытия
банковских счетов клиентов

Сноска. Правила дополнены приложением 4 в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 27.08.2018 № 182 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования); в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 30.11.2020 № 139 (вводится в действие с 16.12.2020).

Форма

Қол қою үлгілері бар құжат Документ с образцами подписей

Банктің, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының клиенті Клиент банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан	________________________ Атауы ________________________ Наименование	Коды Коды	Банктің, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының белгілеулері Отметки банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан
Банк, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкінің филиалы клиентінің орналасқан жері Местонахождение клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан	________________________
Телефон Телефон	________________________
Банк (банктің филиалы, бөлімшесі), Қазақстан Республикасының бейрезидент банкінің филиалы Банк (филиал, подразделение банка), филиал банка-нерезидента Республики Казахстан	_________________________ Атауы _________________________ Наименование
Банктің (банктің филиалы, бөлімшесі), Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының орналасқан жері Местонахождение банка (филиал, подразделение банка), филиала банка-нерезидента Республики Казахстан	_________________________ _________________________
Телефон Телефон	_________________________
Банктік шоттың түрі Вид банковского счета	_________________________
Клиенттің сәйкестендіру коды Идентификационный код клиента	___________________________
Осы құжатта көрсетілген қол қою үлгілеріне сәйкес қол қою және бедері клиенттің келісімін талап ететін банктік шот бойынша барлық операцияларды жүзеге асырған кезде міндетті Подписи в соответствии с их образцами, указанными в настоящем документе, обязательны при осуществлении всех операций по банковскому счету, требующих согласия клиента
Лауызымы Должность	Аты-жөні (ол бар болса) Фамилия, имя, отчество (при его наличии)	Қол қою үлгісі Образец подписи
Бірінші қол Первая подпись


Екінші қол Вторая подпись

Сырт жағы

Оборотная сторона

Үлгілердің түпнұсқалығын растайтын тұлғаның аты-жөні (ол бар болса) Фамилия, имя, отчество (при его наличии) лица, подтверждающего подлинность образцов	Үлгілерді растау күні Дата удостоверения образцов	Үлгілердің, түпнұсқалылығын растайтын тұлғаның қолы Подпись лица, подтверждающего подлинность образцов

Приложение
к постановлению Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 31 августа 2016 года № 207

Перечень некоторых постановлений Правления Национального Банка
Республики Казахстан, а также структурных элементов некоторых
постановлений Правления Национального Банка Республики
Казахстан, признанных утратившими силу

1. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июня 2000 года № 266 "Об утверждении Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1199, опубликованное в 2000 году в Бюллетене нормативных правовых актов центральных исполнительных и иных государственных органов Республики Казахстан № 9).

2. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 8 октября 2001 года № 382 "Об утверждении изменений в Инструкцию о порядке открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан, утвержденную постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июня 2000 года № 266" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1675, опубликованное в 2001 году в Бюллетене нормативных правовых актов центральных исполнительных и иных государственных органов Республики Казахстан № 40-41).

3. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 21 марта 2003 года № 90 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июня 2000 года № 266 "Об утверждении Инструкции о порядке открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан", зарегистрированное в Министерстве юстиции Республики Казахстан под № 1199" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 2244, опубликованное 6 июня 2003 года в газете "Казахстанская правда" № 163-164 (24103-24104).

4.Пункт 5 постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан от 21 апреля 2003 года № 140 "О признании банковских депозитных сертификатов ценными бумагами и внесении изменения в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июня 2000 года № 266 "Об утверждении Инструкции о порядке открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан", зарегистрированное в Министерстве юстиции Республики Казахстан под № 1199" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 2343).

5. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 января 2006 года № 2 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июня 2000 года № 266 "Об утверждении Инструкции о порядке открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 4094, опубликованное 10 марта 2006 года в газете "Юридическая газета" № 42-43 (1022-1023).

6. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 18 января 2007 года № 2 "О внесении изменений и дополнения в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июня 2000 года № 266 "Об утверждении Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 4534, опубликованное 16 февраля 2007 года в газете "Юридическая газета" № 25 (1228).

7. Пункт 4 Перечня нормативных правовых актов Национального Банка Республики Казахстан, в которые вносятся изменения, являющегося приложением к постановлению Правления Национального Банка Республики Казахстан от 20 июля 2007 года № 76 "О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального Банка Республики Казахстан по вопросам идентификационных номеров" (зарегистрированному в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 4880, опубликованному 5 сентября 2007 года в газете "Юридическая газета" № 135 (1338).

8. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 октября 2007 года № 123 "О внесении дополнений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июня 2000 года № 266 "Об утверждении Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 5128, опубликованное 19 февраля 2008 года в газете "Юридическая газета" № 25 (1425).

9. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 23 июня 2008 года № 49 "О внесении дополнений и изменений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июня 2000 года № 266 "Об утверждении Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 5272, опубликованное 26 августа 2008 года в газете "Юридическая газета" № 129 (1529).

10. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 9 июля 2009 года № 60 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июня 2000 года № 266 "Об утверждении Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 5754, опубликованное 4 сентября 2009 года в газете "Юридическая газета" № 134 (1731).

11. Пункт 5 Перечня постановлений Правления Национального Банка Республики Казахстан, в которые вносятся изменения и дополнения, являющегося приложением к постановлению Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2009 года № 85 "О внесении изменений и дополнений в некоторые постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан" (зарегистрированному в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 5806, опубликованному 30 октября 2009 года в газете "Юридическая газета" № 166 (1763).

12. Пункт 3 Перечня постановлений Правления Национального Банка Республики Казахстан, в которые вносятся изменения и дополнения, являющегося приложением к постановлению Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 сентября 2009 года № 91 "О внесении изменений и дополнений в некоторые постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан по вопросам перехода на новую структуру номера банковского счета клиента банка и банковского идентификационного кода" (зарегистрированному в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 5852, опубликованному 4 декабря 2009 года в газете "Юридическая газета" № 186 (1783).

13. Пункт 4 Перечня нормативных правовых актов Национального Банка Республики Казахстан, в которые вносятся изменения и дополнения, являющегося приложением к постановлению Правления Национального Банка Республики Казахстан от 20 августа 2010 года № 76 "О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального Банка Республики Казахстан по вопросам идентификационных номеров" (зарегистрированному в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 6534, опубликованному 4 ноября 2010 года в газете "Казахстанская правда" № 292 (26353).

14. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 марта 2011 года № 24 "О внесении дополнений в некоторые постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан по вопросам осуществления платежей и переводов денег и открытия и ведения банковских счетов" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 6946, опубликованное 28 мая 2011 года в газете "Казахстанская правда" № 170-171 (26591-26592).

15. Пункт 3 Перечня нормативных правовых актов Национального Банка Республики Казахстан, в которые вносятся изменения, являющегося приложением 1 к постановлению Правления Национального Банка Республики Казахстан от 1 июля 2011 года № 65 "О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального Банка Республики Казахстан по вопросам идентификационных номеров" (зарегистрированному в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 7122, опубликованному 15 сентября 2011 года в газете "Юридическая газета" № 133 (2123).

16. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 сентября 2011 года № 132 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июня 2000 года № 266 "Об утверждении Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 7333, опубликованное 14 апреля 2012 года в газете "Казахстанская правда" № 102-103 (26921-26922).

17. Пункт 4 Изменений, вносимых в некоторые нормативные правовые акты Национального Банка Республики Казахстан по вопросам идентификационных номеров, являющихся приложением 1 к постановлению Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26 марта 2012 года № 108 "О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального Банка Республики Казахстан по вопросам идентификационных номеров" (зарегистрированному в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 7625, опубликованному 6 сентября 2012 года в газете "Казахстанская правда" № 299-300 (27118-27119).

18. Пункты 2 и 4 Перечня нормативных правовых актов Республики Казахстан по вопросам открытия, ведения и закрытия банковских счетов, осуществления платежей и переводов денег, в которые вносятся изменения и дополнения, являющегося приложением 1 к постановлению Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2012 года № 266 "О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального Банка Республики Казахстан по вопросам открытия, ведения и закрытия банковских счетов, осуществления платежей и переводов денег, а также признании утратившими силу некоторых нормативных правовых актов Национального Банка Республики Казахстан" (зарегистрированному в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 7992, опубликованному 5 декабря 2012 года в газете "Казахстанская правда" № 421-422 (27240-27241).

19. Пункт 2 Перечня нормативных правовых актов Республики Казахстан, в которые вносятся изменения, утвержденного постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26 апреля 2013 года № 110 "О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан" (зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 8505, опубликованным 6 августа 2013 года в газете "Юридическая газета" № 115 (2490).

20. Пункт 3 Перечня нормативных правовых актов по вопросам осуществления платежей и переводов денег, в которые вносятся изменения и дополнения, являющегося приложением к постановлению Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26 апреля 2013 года № 117 "О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты по вопросам осуществления платежей и переводов денег" (зарегистрированному в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 8513, опубликованному 23 июля 2013 года в газете "Юридическая газета" № 107 (2482).

21. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 23 апреля 2014 года № 62 "О внесении изменений и дополнения в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июня 2000 года № 266 "Об утверждении Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 9600, опубликованное 12 августа 2014 года в информационно-правовой системе "Әділет" республиканского государственного предприятия на праве хозяйственного ведения "Республиканский центр правовой информации Министерства юстиции Республики Казахстан").

22. Пункт 1 Перечня нормативных правовых актов Республики Казахстан по вопросам регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций, в которые вносятся изменения и дополнения, утвержденного постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 16 июля 2014 года № 150 "О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций" (зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 9715, опубликованным 3 октября 2014 года в информационно-правовой системе "Әділет" республиканского государственного предприятия на праве хозяйственного ведения "Республиканский центр правовой информации Министерства юстиции Республики Казахстан").

23. Пункт 3 Перечня нормативных правовых актов Республики Казахстан, в которые вносятся изменения и дополнения, утвержденного постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 августа 2014 года № 168 "О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан" (зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 9796, опубликованным 12 ноября 2014 года в информационно-правовой системе "Әділет" республиканского государственного предприятия на праве хозяйственного ведения "Республиканский центр правовой информации Министерства юстиции Республики Казахстан").

24. Пункт 1 Перечня нормативных правовых актов Национального Банка Республики Казахстан, в которые вносятся изменения и дополнения, являющегося приложением 1 к постановлению Правления Национального Банка Республики Казахстан от 22 октября 2014 года № 200 "О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального Банка Республики Казахстан по вопросам осуществления платежей и переводов денег, порядка открытия, ведения и закрытия банковских счетов" (зарегистрированному в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 9943, опубликованному 30 декабря 2014 года в информационно-правовой системе "Әділет" республиканского государственного предприятия на праве хозяйственного ведения "Республиканский центр правовой информации Министерства юстиции Республики Казахстан").

25. Пункт 3 Перечня нормативных правовых актов Республики Казахстан по вопросам кардинального улучшения условий для предпринимательской деятельности в Республике Казахстан, в которые вносятся изменения, являющегося приложением к постановлению Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 февраля 2015 года № 28 "О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам кардинального улучшения условий для предпринимательской деятельности в Республике Казахстан" (зарегистрированному в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 10715, опубликованному 6 мая 2015 года в информационно-правовой системе "Әділет" республиканского государственного предприятия на праве хозяйственного ведения "Республиканский центр правовой информации Министерства юстиции Республики Казахстан").

26. Пункт 3 Перечня нормативных правовых актов Национального Банка Республики Казахстан по вопросам платежей и переводов денег и ведения банковских счетов, в которые вносятся изменения, являющегося приложением к постановлению Правления Национального Банка Республики Казахстан от 8 мая 2015 года № 72 "О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального Банка Республики Казахстан по вопросам платежей и переводов денег и ведения банковских счетов" (зарегистрированному в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 11163, опубликованному 2 июня 2015 года в информационно-правовой системе "Әділет" республиканского государственного предприятия на праве хозяйственного ведения "Республиканский центр правовой информации Министерства юстиции Республики Казахстан").

27. Пункт 1 Перечня нормативных правовых актов Национального Банка Республики Казахстан по вопросам платежей и переводов денег и ведения банковских счетов, в которые вносятся изменения, являющегося приложением к постановлению Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 января 2016 года № 32 "О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального Банка Республики Казахстан по вопросам платежей и переводов денег и ведения банковских счетов" (зарегистрированному в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 13304, опубликованному 14 марта 2016 года в информационно-правовой системе "Әділет" республиканского государственного предприятия на праве хозяйственного ведения "Республиканский центр правовой информации Министерства юстиции Республики Казахстан").

On approval of the Rules for opening, managing and closing customer bank accounts

Rulesfor opening, managing and closing customer bank accountsChapter 1. General Provisions

Chapter 2. Opening bank accounts Paragraph 1. General Provisions

Paragraph 2. Opening current accounts under a bank account contract

Section 3. Opening of savings accounts under a bank deposit contract

Section 4. Opening current accounts of a private notary under a bank account contract for storing money accepted by a private notary on deposit

Section 5. Temporary Savings Accounts

Chapter 3. Bank Account ManagementSection 1. General Provisions

Section 2. Notary Deposit Management

Chapter 4. Closing bank accounts

Unified bank account number structure

Algorithm for calculating and checking the check digit

Қол қою үлгілері бар құжат Document with sample signatures

Қол қою үлгілері бар құжат Document with sample signatures

The list of some Decrees of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, as well as the structural elements of some Decrees of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, which are recognized as invalid

Об утверждении Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов

Правила открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов

Глава 1. Общие положения

Глава 2. Открытие банковских счетовПараграф 1. Общие положения

Параграф 2. Открытие текущих счетовпо договору банковского счета

Параграф 3. Открытие сберегательных счетовпо договору банковского вклада

Параграф 4. Открытие текущих счетовчастного нотариуса по договору банковского счетадля хранения денег, принимаемых частным нотариусом в депозит

Параграф 5. Временные сберегательные счета

Глава 3. Ведение банковских счетовПараграф 1. Общие положения

Параграф 2. Ведение депозита нотариуса

Глава 4. Закрытие банковских счетов

Единая структура номера банковского счета

Алгоритм расчета и проверки контрольного разряда

Қол қою үлгілері бар құжат Документ с образцами подписей

Қол қою үлгілері бар құжат Документ с образцами подписей

Rules
for opening, managing and closing customer bank accounts
Chapter 1. General Provisions

Chapter 2. Opening bank accounts
Paragraph 1. General Provisions

Section 4. Opening current accounts of a private notary under a bank account
contract for storing money accepted by a private notary on deposit

Chapter 3. Bank Account Management
Section 1. General Provisions

Глава 2. Открытие банковских счетов
Параграф 1. Общие положения

Параграф 2. Открытие текущих счетов
по договору банковского счета

Параграф 3. Открытие сберегательных счетов
по договору банковского вклада

Параграф 4. Открытие текущих счетов
частного нотариуса по договору банковского счета
для хранения денег, принимаемых частным нотариусом в депозит

Глава 3. Ведение банковских счетов
Параграф 1. Общие положения