ИПС "Әділет"

Unofficial translation

Footnote. The title - in the wording of the resolution of the Board of the Agency for regulation and development of the financial market of the Republic of Kazakhstan dated 16.07.2021 № 80 (shall enter into force upon expiry of sixty calendar days after the day of its first official publication).

In accordance with part two of paragraph 1 of Article 52-14, part two of paragraph 1 of Article 60, part three of paragraph 1 of Article 69, part four of paragraph 3 of Article 74-5 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On Banks and Banking Activities in the Republic of Kazakhstan," subparagraph 1) of paragraph 1 of Article 9 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On state regulation, control and supervision of the financial market and financial institutions, " subparagraph 1) of Article 10 of the Law of the Republic of Kazakhstan" On public services, " paragraph 2 of Article 12 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On permits and notifications" The Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for the regulation and development of the financial market hereby RESOLVED:

Footnote. Preamble - in the wording of the resolution of the Board of the Agency for regulation and development of the Financial Market of the Republic of Kazakhstan dated 16.07.2021 № 80 (shall enter into force upon expiry of sixty calendar days after the day of its first official publication).

1. To approve the attached Rules for issuing a permit for voluntary reorganization of the bank (banking holding) or refusal to issue a permit, issue a permit to convert a bank into an Islamic bank and refusal to issue a permit, issue a permit to voluntarily liquidate banks, issue a permit to voluntarily terminate the activities of a non-resident bank branch of the Republic of Kazakhstan, as well as return deposits of individuals, transfer them to another bank or branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, which shall be participants in the mandatory deposit guarantee system.

Footnote. Paragraph 1 - in the wording of the resolution of the Board of the Agency for regulation and development of the financial market of the Republic of Kazakhstan dated 16.07.2021 № 80 (shall enter into force upon expiry of sixty calendar days after the day of its first official publication).

2. To recognize as terminated the regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan, as well as structural elements of some regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan according to the list in accordance with the Annex to this Resolution.

3. The Department of Banking Regulation, in accordance with the procedure established by the legislation of the Republic of Kazakhstan, shall ensure:

1) jointly with the Legal Department, state registration of this Resolution with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan;

2) posting this Resolution on the official Internet resource of the Agency of the Republic of Kazakhstan for the Regulation and Development of the Financial Market after its official publication;

3) within ten working days after the state registration of this Resolution, the submission to the Legal Department of information on the implementation of the measures provided for in subparagraph 2) of this paragraph and paragraph 4 of this Resolution.

4. The Department of International Relations and External Communications shall ensure, within ten calendar days after the state registration of this Resolution, sending of a copy of it for official publication in periodicals.

5. Control over the implementation of this Resolution shall be entrusted to the supervising Deputy Chairman of the Agency of the Republic of Kazakhstan for the Regulation and Development of the Financial Market.

6. This Resolution shall come into effect upon the expiration of twenty-one calendar days after the day of its first official publication.

Chairman of the Agency of the
Republic of Kazakhstan
for Regulation and Development of the
Financial Market

M. Abylkassymova

"AGREED"
Ministry of National Economy of the
Republic of Kazakhstan
____ ___________ 20___

"AGREED"
Ministry of Digital Development, Innovation and
Aerospace Industry of the
Republic of Kazakhstan
____ ___________ 20___

Approved
by the Resolution of the Board
of the Agency of the
Republic of Kazakhstan
for the Regulation and
Development of the
Financial Market
dated March 30, 2020, No. 31

Rules
for issuing a permit for voluntary reorganization of a bank (banking holding) or refusal
to issue a permit, issuing a permit to convert the bank into an Islamic bank and refusing to
issue a permit, issuing a permit for voluntary liquidation of banks, issuing a permit for
voluntary termination of the activities of a non-resident bank branch of the Republic of
Kazakhstan, as well as the return of deposits of individuals, their transfer to another bank or
branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, which are participants
in the system of mandatory deposit guarantee

Footnote. Rules – in the wording of the resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for regulation and development of the financial market dated 16.07.2021 № 80 (shall enter into force upon expiry of sixty calendar days after the day of its first official publication).

Chapter 1. General provisions

1. These Rules for issuing a permit for voluntary reorganization of a bank (banking holding) or refusing to issue a permit, issuing a permit to convert a bank into an Islamic bank and refusing to issue a permit, issuing a permit to voluntarily liquidate banks, issuing a permit to voluntarily terminate the activities of a non-resident bank branch of the Republic of Kazakhstan, as well as returning deposits of individuals, transferring them to another bank or a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, which are participants in the mandatory deposit guarantee system, (hereinafter referred to as the Rules) have been developed in accordance with part two of paragraph 1 of Article 52-14, part two of paragraph 1 of Article 60, part three of paragraph 1 of Article 69, part four of paragraph 3 of Article 74-5 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On Banks and Banking Activities in the Republic of Kazakhstan" (hereinafter referred to as the Law on banks), subparagraph 1) of paragraph 1 of Article 9 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On state regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations," subparagraph 1) Article 10 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On public services" (hereinafter referred to as the Law on public services), paragraph 2 of Article 12 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On permits and notifications" (hereinafter referred to as the Law on permits) and shall determine the procedure for issuing by the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial institutions (hereinafter referred to as the authorized body, service provider) of permission for voluntary reorganization of the bank (banking holding) or refusal to issue a permit, issue a permit to convert a bank into an Islamic bank and refusal to issue a permit, issue a permit to voluntarily liquidate banks, to voluntarily terminate the activities of a non-resident bank branch of the Republic of Kazakhstan, as well as return deposits of individuals, transfer them to another bank or branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, which are participants in the mandatory deposit guarantee system.

2. The peculiarities of voluntary reorganization and liquidation of interstate banks shall be determined by international treaties (agreements) on the creation of these banks and their constituent documents.

Chapter 2.
Procedure for issuing a permit for voluntary reorganization of the bank
(banking holding) and conversion of the bank into an Islamic bank or refusal to issue permits

3. Bank (bank holding) (hereinafter referred to as the bank (bank holding) or service recipient) to obtain permission for the voluntary reorganization of the bank (banking holding) (hereinafter referred to as the permission for voluntary reorganization, state service) is sent to the authorized body through the web portal "e-government www.egov.kz" (hereinafter referred to as the portal) application for permission to conduct a voluntary reorganization of the bank (of the bank holding) in accordance with Annex 1 to the Rules or an application for a permit for voluntary reorganization of the bank in the form of conversion into an Islamic bank in accordance with Annex 2 to the Rules.

The list of basic requirements for the provision of public services, including the characteristics of the process, the form, content and result of the provision, as well as other information taking into account the peculiarities of the provision of public services, shall be set out in the state service standard "Issuance of permission for voluntary reorganization of a bank (banking holding)" in accordance with Annex 3 to the Rules.

When the service recipient sends a request or application through the portal, the "personal account" automatically displays the status of acceptance of the request for the provision of public service with an indication of the date and time of receipt of the result.

4. The employee of the service provider authorized to receive and register correspondence, on the day of receipt of the application for obtaining permission to carry out a voluntary reorganization of the bank (banking holding) or an application for issuing a permit for voluntary reorganization of the bank in the form of conversion into an Islamic bank, shall receive, register and shall send them for execution to the division responsible for the provision of state services (hereinafter referred to as the responsible subdivision). Upon receipt of the application or application of the service recipient after the end of working hours, on weekends and holidays in accordance with the labor legislation of the Republic of Kazakhstan, the acceptance of applications or applications shall be carried out by the next working day.

5. Within fifteen (15) calendar days from the date of registration of the application for permission to conduct a voluntary reorganization of the bank (banking holding) or an application for permission to voluntarily reorganize the bank in the form of conversion to an Islamic bank, the employee of the responsible subdivision shall verify the completeness of the submitted documents.

The authorized body shall receive from the relevant state information systems through the gateway of the "electronic government" the information indicated in the documents on state registration (re-registration) of the legal entity - resident of the Republic of Kazakhstan.

If the fact of incompleteness of the submitted documents is established, the responsible department shall prepare and send a reasoned refusal to further consider the application for obtaining permission to conduct a voluntary reorganization of the bank (banking holding) or an application for issuing permission to voluntarily reorganize the bank in the form of conversion to an Islamic bank through the portal to the "personal account" of the service recipient.

6. After establishing the fact of completeness of the submitted documents, the responsible department within 40 (forty) calendar days reviews the documents for their compliance with the requirements of the legislation of the Republic of Kazakhstan.

If the grounds for refusal to provide a public service are identified, the authorized body notifies the service recipient of the preliminary decision to refuse to provide a public service, as well as the time and place (method) of the hearing to provide the service recipient with the opportunity to express his position on the preliminary decision.

The notification of the hearing is sent at least 3 (three) working days before the decision on refusal to provide a public service is made. The hearing is held no later than 2 (two) working days from the date of receipt by the service recipient of a notification of a preliminary decision to refuse to provide a public service.

Based on the results of the review of the documents submitted by the service recipient, the hearing, the responsible department prepares and submits to the Board of the service provider a draft resolution of the Board of the service provider on the issuance (refusal to issue) of a permit for the voluntary reorganization of the bank (bank holding). The Management Board of the service provider makes a decision to issue (refuse to issue) a permit for the voluntary reorganization of the bank (bank holding).

The employee of the responsible division within 4 (four) calendar days after the responsible division receives the resolution of the Board of the service provider (within the period of rendering the public service), sends to the "personal account" of the service recipient through the portal a notification of the issuance of a permit for the voluntary reorganization of the bank (bank holding) or a reasoned refusal to provide the public service in the form of an electronic document, signed with an electronic digital signature of the authorized person of the service provider with the attachment of electronic copies of the resolution of the Management Board and the corresponding permit (when making a decision to issue a permit).

If there are grounds for refusal to provide a public service, the term of consideration of the application may be extended by a reasoned decision of the head of the service provider or his deputy for a reasonable period, but not more than 2 (two) months due to the need to establish factual circumstances relevant to the correct consideration of the application, which is notified to the service recipient within 3 (three) working days from the date of extension of the term, in accordance with paragraph 3 of Article 76 of the Administrative Procedural Code of the Republic of Kazakhstan.

Footnote. Paragraph 6 - as amended by the resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for regulation and development of the financial market dated 14.02.2022 No. 3 (shall be enforced sixty calendar days after the date of its first official publication).

7. If there are comments on the documents submitted for obtaining permission for voluntary reorganization of the bank (banking holding), permission for voluntary reorganization of the bank in the form of conversion to an Islamic bank, the authorized body sends a letter to the bank (banking holding) indicating these comments by mail, facsimile, e-mail and (or) through the portal indicating the period for their elimination.

The bank (bank holding) shall eliminate the comments and submit the revised (corrected) documents within the period established by the authorized body in the sent letter.

If the service recipient fails to resolve the comments of the authorized body on the submitted documents within the period established by him, the authorized body shall refuse to issue a permit.

8. Information on the stage of provision of public services shall be updated automatically in the information system for monitoring the provision of public services.

9. In case of voluntary reorganization of the bank by means of transformation into an organization carrying out certain types of banking operations, the bank after the general meeting of shareholders decision on its voluntary reorganization shall:

1) take measures to return deposits of individuals by their direct payment or transfer to another bank or branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, which shall be a member of the system of mandatory guarantee of deposits, in the manner prescribed by Chapter 5 of the Rules, as well as to return deposits of legal entities by their direct payment or transfer to another bank or branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan;

2) take measures to early fulfill obligations under previously concluded agreements of the bank or termination of these agreements.

After carrying out the measures specified in the first part of this paragraph, the bank being reorganized applies to the authorized body with a request to obtain permission to carry out a voluntary reorganization of the bank by transformation into an organization, carrying out certain types of banking operations, with the attachment of supporting documents, including an agreement on the transfer of deposits of individuals and an act of acceptance and transfer of deposits of individuals to another bank or branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, which shall be a member of the mandatory deposit guarantee system.

10. Documents specified in paragraph 2 of Article 52-14 of the Law on Banks shall be certified by signatures of bank officials with the right to sign such documents.

Chapter 3. Procedure for issuing a permit for voluntary liquidation of a bank

11. In order to obtain a permit for voluntary liquidation of a bank (hereinafter referred to as the permit for voluntary liquidation of a bank, a state service), the bank shall send to the authorized body through the portal a request for issuance of a permit for voluntary liquidation of a bank in the form specified in Annex 4 to the Rules.

The list of basic requirements for the provision of public services, including the characteristics of the process, the form, content and result of the provision, as well as other information taking into account the specifics of the provision of public services, shall be set out in the state service standard "Issuance of a permit for voluntary liquidation of a bank, voluntary termination of the activities of a non-resident bank branch of the Republic of Kazakhstan" in accordance with Annex 5 to the Rules (hereinafter referred to as the Liquidation standard).

When the service recipient sends an application through the portal in the "personal account," the status of acceptance of the request for the provision of public service is automatically displayed with an indication of the date and time of receipt of the result.

12. The employee of the service provider authorized to receive and register correspondence, on the day of receipt of the application for a permit for voluntary liquidation of the bank, shall perform its reception, registration and sending for execution to the responsible subdivision. Upon receipt of the request of the service recipient after the end of working hours, on weekends and holidays in accordance with the labor legislation of the Republic of Kazakhstan, the acceptance of applications shall be carried out by the next working day.

13. Within fifteen (15) calendar days from the date of registration of the application for a permit for voluntary liquidation of the bank, the employee of the responsible subdivision shall check the completeness of the submitted documents.

If the fact of incompleteness of the submitted documents is established, the responsible department shall prepare and send a reasoned refusal to further consideration of the application for issuing a permit for voluntary liquidation of the bank through the portal to the "personal account" of the service recipient.

14. After establishing the fact of completeness of the submitted documents, the responsible department within 40 (forty) calendar days reviews the documents for their compliance with the requirements of the legislation of the Republic of Kazakhstan.

Based on the results of the review of the documents submitted by the service recipient, the hearing, the responsible department prepares and submits to the Board of the service provider a draft resolution of the Board of the service provider on the issuance (refusal to issue) of a permit for the voluntary liquidation of the bank. The Management Board of the service provider makes a decision to issue (refuse to issue) a permit for the voluntary liquidation of the bank.

The employee of the responsible department within 4 (four) calendar days after the responsible department receives the resolution of the Board of the service provider (within the period of rendering the public service), sends to the "personal account" of the service recipient through the portal a notification of the issuance of a permit for the voluntary liquidation of the bank or a reasoned refusal to provide the public service in the form of an electronic document signed by electronic digital signature of the authorized person of the service provider, with the attachment of electronic copies of the resolution of the Management Board and the corresponding permit (when making a decision to issue a permit).

Footnote. Paragraph 14 - as amended by the resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for regulation and development of the financial market dated 14.02.2022 No. 3 (shall be enforced sixty calendar days after the date of its first official publication).

15. Information on the stage of provision of public services shall be updated automatically in the information system for monitoring the provision of public services.

16. The application for a permit for voluntary liquidation of the bank shall be sent to the authorized body after the return of deposits of individuals by their direct payment or their transfer to another bank or a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, which are participants in the system of mandatory deposit guarantee, in the manner prescribed by Chapter 5 of the Rules.

17. Upon the receipt of the permit for voluntary liquidation, the bank shall return the previously issued original of the license for the right to carry out banking and other operations and activities on the securities market within ten (10) working days from the date of entry into force of this decision of the authorized body (if the previously issued license has been executed in paper form).

Chapter 4. Procedure for issuing a permit to voluntarily terminate the activities of a non-resident bank branch of the Republic of Kazakhstan

18. The non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, in order to obtain permission to voluntarily termination of the activities of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan (hereinafter referred to as the voluntary termination of the activities of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, state service), shall send to the authorized body through the portal a request to issue permission to voluntarily termination of the activities of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan in accordance with Annex 6 to the Rules.

The list of the main requirements for the provision of public service, including the characteristics of the process, the form, content and result of the provision, as well as other information taking into account the peculiarities of the provision of public service, shall be set out in the Liquidation standard.

19. The employee of the service provider authorized to receive and register correspondence on the day of receipt of the application for a permit to voluntarily terminate the activities of the branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan shall receive, register and send for execution to the responsible subdivision. Upon receipt of the request of the service recipient after the end of working hours, on weekends and holidays in accordance with the labor legislation of the Republic of Kazakhstan, the acceptance of applications shall be carried out by the next working day.

20. Within fifteen (15) calendar days from the date of registration of the application for a permit to voluntarily termination of the activities of the non-resident bank branch of the Republic of Kazakhstan, the employee of the responsible subdivision shall check the completeness of the submitted documents.

The authorized body shall receive the information specified in the registration documents of the non-resident bank branch of the Republic of Kazakhstan from the relevant state information systems through the "electronic government" gateway.

If the fact of incompleteness of the submitted documents is established, the responsible department shall prepare and send a reasoned refusal to further consideration of the application for issuing a permit to voluntarily termination of the activities of the non-resident bank branch of the Republic of Kazakhstan through the portal to the "personal account" of the service recipient.

21. After establishing the fact of completeness of the submitted documents, the responsible department within 40 (forty) calendar days reviews the documents for their compliance with the requirements of the legislation of the Republic of Kazakhstan.

Based on the results of consideration of the documents submitted by the service recipient, the hearing, the responsible department prepares and submits for consideration by the Board of the service provider a draft resolution of the Board of the service provider on the issuance (refusal to issue) of a permit for the voluntary termination of the activities of a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan. The Management Board of the service provider decides on the issuance (refusal to issue) of a permit for the voluntary termination of the activities of a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan.

The employee of the responsible department within 4 (four) calendar days after the receipt by the responsible department of the resolution of the Board of the service provider (within the term of the provision of public services), sends to the "personal account" of the service recipient through the portal a notification on the issuance of a permit for the voluntary termination of the activities of a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan or a reasoned refusal to provide public service in the form of an electronic document signed with an electronic digital signature of the authorized person of the service provider, with the attachment of electronic copies of the resolution of the Management Board and the corresponding permit (when making a decision to issue a permit).

Footnote. Paragraph 21 - as amended by the resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for regulation and development of the financial market dated 14.02.2022 No. 3 (shall be enforced sixty calendar days after the date of its first official publication).

22. Information on the stage of provision of public services shall be updated automatically in the information system for monitoring the provision of public services.

23. The application for a permit to voluntarily termination of the activities of a non-resident bank branch of the Republic of Kazakhstan shall be sent to the authorized body after the return of deposits of individuals by direct payment or their transfer to another bank or branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, which are participants in the system of mandatory deposit guarantee, in the manner prescribed by Chapter 5 of the Rules.

24. Upon obtaining permission to voluntarily termination of the activities of the non-resident bank branch of the Republic of Kazakhstan, the non-resident bank branch of the Republic of Kazakhstan shall return the previously issued original license for the right to carry out banking and other operations and activities on the securities market within ten (10) working days from the date of entry into force of this decision of the authorized body (if the previously issued license has been issued in paper form).

Chapter 5. Procedure for the return of deposits of individuals,
their transfer to another bank or branch of a non-resident bank of the Republic of
Kazakhstan, which are participants in the system of mandatory deposit guarantee

25. After making a decision of the general meeting of shareholders of the bank on its voluntary liquidation or a decision of the relevant body of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan on the voluntary termination of the activities of the branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, the branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan shall take measures to return deposits of individuals by their direct payment or their transfer to another bank or branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, which are participants in the mandatory deposit guarantee system.

26. Preparatory measures for the return of deposits of individuals by their direct payment or their transfer to another bank or branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, which are participants in the mandatory deposit guarantee system, shall include:

1) determination of the number of obligations of the bank, branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan on deposits of individuals;

2) publication of the announcement of the upcoming return of deposits of individuals or their transfer to another bank or branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, which are participants in the system of mandatory deposit guarantee, in at least 2 (two) republican periodicals and on the Internet resource of the bank, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan in Kazakh and Russian;

3) place an announcement about the upcoming return of deposits of individuals or their transfer to another bank or branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, which are participants in the system of mandatory deposit guarantee, in a place available for viewing by customers of the bank, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan.

27. Acceptance of applications for return of deposits of individuals or their transfer to another bank or branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, which are participants in the system of mandatory guarantee of deposits, at the choice of the bank or branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, is carried out within 10 (ten) business days from the date of publication of the announcement.

Deposits of individuals shall be returned within 3 (three) working days from the date of submission of the application for deposit return.

The absence of a written objection of the depositors within the period specified in part 1 of this paragraph shall be considered as the consent of the depositor to transfer the deposit.

28. A bank or a branch of non-resident bank of the Republic of Kazakhstan not later than 3 (three) working days from the date of expiration of the period specified in part 1 of paragraph 27 of the Rules, shall generate lists of depositors - individuals who submitted an application for deposit transfer, or who had not applied for deposit receipt or who had not submitted an application for deposit transfer to another bank or branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, participants of the mandatory deposit guarantee system, indicating the deposit amount, The amount of deposit remuneration accrued and received by depositors, and shall send an offer to banks or branches of non-resident banks of the Republic of Kazakhstan to accept deposits of individuals.

The proposal shall indicate the total amount of deposits, including the amount of deposit remuneration accrued and received by depositors, as well as the total number of depositors - individuals in the context of bank branches or additional premises of a non-resident bank branch of the Republic of Kazakhstan.

Banks or branches of non-resident banks of the Republic of Kazakhstan wishing to accept deposits of individuals within 5 (five) working days from the date of sending an offer to accept deposits of individuals submit to the bank or branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan a statement of intention to accept deposits of individuals, drawn up in an arbitrary form.

29. A bank or a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan shall select a bank or a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan from among those who have applied for the intention to accept deposits of individuals and meet the following requirements no later than 7 (seven) working days from the date of sending the offer:

1) being a member of the mandatory deposit guarantee system;

2) having a valid license of the authorized body for accepting deposits, opening and maintaining bank accounts of individuals, conducting cash transactions;

3) compliance with prudential standards during the last 3 (three) calendar months, as well as taking into account the number of accepted deposits of individuals;

4) do not have the effective supervisory response measures provided for in subparagraphs 1), 2), 3), 4) and 5) of paragraph 1 of Article 46, Article 47-1 of the Law of the banks, and (or) administrative penalties for administrative offenses provided for in parts four, five, six, seven, eight, nine of Article 213, part one of Article 227 of the Code of the Republic of Kazakhstan "On administrative offenses" as of the date of submission of the application and during the consideration of documents applied by the authorized body to the bank, a major participant (the bank holding) and (or) the executive employee of the bank, the branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan and (or) the executive employee of the branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan;

5) have branches or additional premises of a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan for servicing depositors of a voluntarily liquidated bank or voluntarily terminating the activities of a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan.

30. The decision on the choice of a bank or a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, which are participants in the mandatory deposit guarantee system, shall be sent for consideration to the authorized body.

Within ten (10) working days from the date of receipt of documents in writing, the authorized body shall inform the bank or branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan of the results of consideration of the decision of the bank or branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan.

At the request of the authorized body, the bank or a branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan shall provide information regarding the transfer of deposits of individuals.

31. Transfer of deposits of individuals, as well as relevant documents (contracts and other documents) shall be carried out within 7 (seven) working days from the date of consideration by the authorized body of the decision of the bank or branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan on the basis of an agreement on the transfer of deposits of individuals, concluded between a voluntarily liquidated bank voluntarily terminating the activities of a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan and another bank, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan that shall be a member of the mandatory deposit guarantee system, and the certificate of acceptance and transfer of deposits of individuals, drawn up in 2 (two) copies.

32. When issuing a certificate of acceptance and transfer of deposits of individuals, it contains the following information:

1) the number of obligations of the bank, a branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan on deposits of individuals as of the date of transfer;

2) the list of depositors - individuals in the context of branches of a voluntarily liquidated bank, in the context of additional premises voluntarily terminating the activities of a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, which shall contain the following information:

individual identification code (bank account number) of the depositor;

surname, first name, patronymic (if any), date of birth of the depositor;

the number of the document certifying the identity of the depositor, and information about the state body that issued it, the date of issue;

individual identification number;

legal address, place of residence of the depositor;

date and number of the bank account and/or bank deposit agreement, term of the agreement;

interest rates on the deposit;

the amount of the deposit, as well as the amounts of the deposit consideration accrued and received by the deposit;

3) the number of cases (documents) transferred.

33. A voluntarily liquidated bank voluntarily terminating the activities of a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan shall bear all expenses related to the transfer of deposits of individuals and charges interest on deposits, including the date of transfer of deposits of individuals.

34. A voluntarily liquidated bank that voluntarily terminates the activities of a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan within 1 (one) business day from the date of signing the certificate of acceptance and transfer of deposits of individuals shall send to the authorized body, the organization that performs mandatory guarantee of deposits, copies of the certificate of acceptance and transfer of deposits of individuals and the agreement on the transfer of deposits of individuals.

35. A bank or a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, being a member of the system of mandatory deposit guarantee, to which deposits of individuals have been transferred, shall enter into agreements of a bank account and (or) a bank deposit with individuals whose deposits have been transferred to it within a month.

36. Information on the transfer of deposits of individuals shall be published by a voluntarily liquidated bank, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, voluntarily terminating its activities, in republican periodicals in Kazakh and Russian.

Chapter 6. Procedure for appealing decisions, actions (inactions)
of the service provider and (or) its officials on the provision of public services

37. Appeals against decisions, actions (inaction) of the service provider and (or) its officials on the provision of public services are made in writing.

Consideration of a complaint on the provision of public services is carried out by a higher official of the service provider, the authorized body for the assessment and control of the quality of public services.

Confirmation of acceptance of the complaint is its registration (stamp, incoming number and date) in the office of the service provider, indicating the surname and initials of the person who accepted the complaint, the date and place of receipt of the response to the complaint.

When contacting through the portal, information on the appeal procedure is provided by calling the Unified Contact Center: 8-800-080-7777 or 1414.

When sending a complaint through the portal to the service recipient, information about the request is available from the "personal account", which is updated during the processing of the request by the service provider (notes on delivery, registration, execution, response on consideration or refusal of consideration).

The complaint of the service recipient on the provision of public services received by the service provider is considered within 5 (five) working days from the date of its registration.

The complaint of the service recipient received by the authorized body for the assessment and control of the quality of public services is considered within 15 (fifteen) working days from the date of its registration.

Footnote. Paragraph 37 - as amended by the resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for regulation and development of the financial market dated 14.02.2022 No. 3 (shall be enforced sixty calendar days after the date of its first official publication).

38. The complaint specifies:

1) full name, postal address, business identification number of the service recipient;

2) the name of the service provider and (or) the surname, first name, patronymic (if any) of the official whose decision, action (inaction) is being appealed (are being appealed);

3) the circumstances on which the person filing the complaint bases his claims and evidence;

4) outgoing number and date of filing the complaint;

5) a list of documents attached to the complaint.

The complaint is signed by the service recipient or a person who is his representative.

Footnote. Paragraph 38 - as amended by the resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for regulation and development of the financial market dated 14.02.2022 No. 3 (shall be enforced sixty calendar days after the date of its first official publication).

39. Unless otherwise provided by law, an appeal to the court is allowed after a pre-trial appeal.

Footnote. Paragraph 39 - as amended by the resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for regulation and development of the financial market dated 14.02.2022 No. 3 (shall be enforced sixty calendar days after the date of its first official publication).

Annex 1
to the Rules issuing a permit for
voluntary reorganization bank
(bank holding) or refusal to issue a
permit, issuing a permit for
conversion of the bank into Islamic
bank and refusal to issue a permit,
issuing a permit for voluntary
liquidation banks, issuing a permit
for voluntary termination of
activities of the bank branch
of the non-resident
of the Republic of Kazakhstan,
as well as the return of deposits
of individuals, their transfer to
another bank or a branch of the
bank-non-resident
of the Republic of Kazakhstan,
members mandatory system
guarantee of deposits

Form

To the chairman

authorized body

of the Republic of Kazakhstan

Application
for permission to conduct voluntary reorganization of the bank (banking holding)

___________________________________________________________________
(name of the bank (bank holding)

hereby asks in accordance with the decision of the general meeting of shareholders (participants)

bank (banking holding) No. _____ dated ___________________,

____________________________________________________________________

(venue)

to issue permission for voluntary reorganization of the bank (banking holding)

by (merging, attaching, splitting, highlighting, transforming)

____________________________________________________________________

(to emphasize the necessary)

in ___________________________________________________________________

____________________________________________________________________

(names of legal entities formed as a result of the reorganization of the bank (banking holding)

The bank (bank holding) shall be fully responsible for the accuracy of the documents and information attached to the application, as well as the timely submission to the authorized body of additional information and documents requested in connection with the consideration of the application.

I hereby consent to the use of information constituting a secret protected by law contained in information systems.

Attached documents (to specify the list of sent documents, the number of copies and sheets for each of them):

____________________________________________________________________

A person authorized by the shareholders (participants) of the bank (banking holding) to sign a petition (surname, first name, patronymic (if any), reference to a document that is the basis for obtaining these powers).

_______________________

(signature)

Annex 2
to the Rules issuing a permit for
voluntary reorganization bank
(bank holding) or refusal to issue a
permit, issuing a permit for
conversion of the bank into Islamic
bank and refusal to issue a permit,
issuing a permit for voluntary
liquidation banks, issuing a permit
for voluntary termination of
activities of the bank branch
of the non-resident
of the Republic of Kazakhstan,
as well as the return of deposits
of individuals, their transfer to
another bank or a branch of the
bank-non-resident
of the Republic of Kazakhstan,
members mandatory system
guarantee of deposits

Form

To the chairman
authorized body

Republic of Kazakhstan
Members mandatory system
guarantee of deposits

Form

To the chairman of the authorized body
of the Republic of Kazakhstan

Application for a permit for voluntary reorganization of the bank in form of conversion to an Islamic bank

____________________________________________________________________
(bank name)

hereby asks in accordance with the decision of the general meeting of shareholders of the Bank No. ___

dated "____" ___________ ________________________________________________

(venue)to issue permission for voluntary reorganization of the bank in the form of

conversions to an Islamic bank _________________________________________

____________________________________________________________________

(the name of the Islamic bank formed as a result of the bank's conversion)

The Bank fully shall confirm the accuracy of the documents and information attached to the application, as well as the timely submission to the authorized body of additional information and documents requested in connection with the consideration of the application.

I hereby consent to the use of information constituting a secret protected by law contained in information systems.

Attached documents (to specify the list of sent documents, the number of copies and sheets for each):

____________________________________________________________________

A person authorized by the shareholders of the bank to sign an application (surname, first name, patronymic (if any), reference to a document that shall be the basis for obtaining these powers).

______________________

signature

Annex 3
to the Rules issuing a permit for
voluntary reorganization bank
(bank holding) or refusal to issue a
permit, issuing a permit for
conversion of the bank into Islamic
bank and refusal to issue a permit,
issuing a permit for voluntary
liquidation banks, issuing a permit
for voluntary termination of
activities of the bank branch
of the non-resident
of the Republic of Kazakhstan,
as well as the return of deposits
of individuals, their transfer to
another bank or a branch of the
bank-non-resident
of the Republic of Kazakhstan,
members mandatory system
guarantee of deposits

Public service standard "Issuance of permission for voluntary reorganization of a bank
(banking holding)"

1.	Name of the service provider	Agency of the Republic of Kazakhstan for regulation and development of the financial market
2.	Methods of public service provision	The web portal of "e-government" www.egov.kz (hereinafter referred to as the portal).
3.	Term of provision of public service	Within 2 (two) months from the date of contacting the portal.
4.	Form of public service provision	Electronic (fully automated)
5.	Result of public service provision	Notification of granting permission for voluntary reorganization of the bank (banking holding) or a reasoned response to refusal to provide public services with a copy of the resolution of the Board of the service provider attached. Service result form: electronic
6.	The amount of payment charged to the service recipient during the provision of the state service, and the methods of its collection in cases provided for by the legislation of the Republic of Kazakhstan	Free of charge
7.	Working schedule	1) of the service provider - from Monday to Friday, in accordance with the established schedule of work from 9.00 to 18.30 with a break for lunch from 13.00 to 14.30, with the exception of weekends and holidays, in accordance with the labor legislation of the Republic of Kazakhstan. 2) the portal - around the clock, with the exception of technical breaks in connection with the repair work (when the service recipient applies after the end of working hours, on weekends and holidays in accordance with the labor legislation of the Republic of Kazakhstan, the acceptance of applications and the issuance of the results of the provision of public service shall be carried out the next working day).
8.	List of documents required for provision of public service	List of documents required to provide a state service for issuing a permit for voluntary reorganization of a bank (banking holding) in the form of merger, accession, division, allocation, transformation: 1) a request for permission to conduct a voluntary reorganization of the bank (banking holding) in the form in accordance with Annex 1 to the Rules in the form of an electronic document certified by an electronic digital signature (hereinafter referred to as the EDS) of a person authorized by the shareholders (participants) of the service recipient to sign the request; 2) an electronic copy of the decision of the highest body of the service recipient on its voluntary reorganization, containing information about the person authorized to submit the petition; 3) electronic copies of documents describing the proposed conditions, forms, procedure and terms of voluntary reorganization of the service recipient; 4) an electronic copy of the financial forecast of the consequences of voluntary reorganization, including the estimated balance of the service recipient after its voluntary reorganization and (or) legal entities formed as a result of voluntary reorganization of the service recipient; 5) an electronic copy of the accession agreement signed by the first heads of the executive bodies of the reorganized banks (attached in case of obtaining permission for voluntary reorganization in the form of accession); 6) an electronic copy of the agreement on the transfer of deposits of individuals and the certificate of acceptance and transfer of deposits of individuals to another bank or a branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan (attached in case of obtaining permission for voluntary reorganization in the form of transformation into an organization carrying out certain types of banking operations). List of documents required to provide a state service for issuing a permit for voluntary reorganization of a bank in the form of conversion into an Islamic bank: 1) an application for issuing a permit for voluntary reorganization of the bank in the form of conversion into an Islamic bank in the form in accordance with Annex 2 to the Rules in the form of an electronic document certified by the EDS of a person authorized by the shareholders of the service recipient to sign the application; 2) an electronic copy of the decision of the general meeting of shareholders of the bank on the voluntary reorganization of the bank in the form of conversion into an Islamic bank, containing information about the person authorized to submit an application; 3) an electronic copy of the plan of measures for converting the bank into an Islamic bank that meets the requirements of Article 52-15 of the Law on Banks; 4) an electronic copy of the business plan for the period of conversion of the bank into an Islamic bank and the next 3 (three) years after obtaining a license to conduct banking and other operations of the Islamic bank, taking into account the requirements of the annex to this Public Service Standard.
9.	Grounds for refusal to provide public services established by the legislation of the Republic of Kazakhstan	Grounds for refusal to provide a state service for issuing a permit for voluntary reorganization of a bank (banking holding) in the form of merger, accession, division, allocation, transformation: 1) absence of relevant decisions of the higher bodies of the reorganized service recipients; 2) violation as a result of the alleged reorganization of the interests of depositors; 3) violation as a result of the alleged reorganization of prudential standards and other mandatory standards and limits; 4) violation as a result of the alleged reorganization of the requirements of the legislation of the Republic of Kazakhstan in the field of competition protection: Grounds for refusal to provide a government service for issuing a permit for voluntary reorganization of a bank in the form of conversion into an Islamic bank: 1) failure to eliminate the service provider's comments on the submitted documents within the period established by him; 2) non-compliance of the plan of measures for converting the bank into an Islamic bank with the requirements provided for by Article 52-15 of the Law on Banks; 3) non-compliance of the business plan with the requirements provided for by subparagraph 4) of paragraph 2 of Article 52-14 of the Law on Banks, the Annex to this public service standard; 4) the financial forecast of the consequences of converting a bank into an Islamic bank implies a deterioration in the financial condition of the bank due to its conversion into an Islamic bank; 5) violation by the bank and/or banking conglomerate of prudential ratios and (or) other mandatory standards and limits and (or) the presence of an administrative penalty by the bank for an administrative offense provided for in parts six and eight of Article 213, Article 227 of the Code of the Republic of Kazakhstan "On administrative offenses," within 3 (three) consecutive calendar months preceding the date of application for permission to voluntarily reorganize the bank in the form of conversion to an Islamic bank; 6) violation as a result of the alleged conversion of the bank into an Islamic bank of the interests of the bank's depositors.
10.	Other requirements taking into account the peculiarities of the provision of public services, including those provided in electronic form	The address of the place of provision of public service shall be posted on the official Internet resource of the service provider. The service recipient shall have the opportunity to receive information on the procedure and status of the provision of state service in the remote access mode through the "personal account" of the portal, as well as the Unified Contact Center for the provision of public services. Contact numbers of reference services for the provision of public services are posted on the official Internet resource of the service provider. Unified contact center for the provision of public services: 8-800-080-7777, 1414.

	Annex to the standard
	of public services
	"Issuing a permit for
	voluntary reorganization
	of the bank (bank holding) "

Requirements to business plan content

The business plan for the period of conversion of the bank into an Islamic bank and the next 3 (three) years after obtaining a license to conduct banking and other operations of the Islamic bank, approved by the bank's board of directors, shall contain the following information:

1) a financial forecast of the consequences of converting a bank into an Islamic bank, including a short-term, medium-term and long-term analysis of the following indicators:

return on equity and equity (net income to average assets and average equity) based on financial statements upon completion of the conversion;

forecast for the structure of the investment portfolio in the context of industries, currencies, types of financial instruments, maturities after the completion of the conversion procedure;

2) description of the purpose and objectives of the bank and types of banking and other operations of the Islamic bank;

3) analysis of the bank's activities (analysis of the external and internal environment);

4) the development strategy and scale of the bank's activities for the period of conversion of the bank into an Islamic bank and three subsequent financial (operating) years after the conversion of the bank into an Islamic bank;

5) the detailed annual financial plan of the bank for the period of conversion of the bank into an Islamic bank and 3 (three) subsequent financial (operating) years after conversion of the bank into an Islamic bank, including calculation of basic financial indicators, budget, balance sheet, income statement, sources and amounts of financing of the business plan;

6) a risk management plan containing information ensuring effective control by the board of directors, the bank's management board over the activities of the bank and its financial condition, including by ensuring:

good corporate governance practices and appropriate levels of business ethics and culture;

compliance by the bank and its employees with the requirements of the legislation of the Republic of Kazakhstan;

effective risk management of the bank through timely identification, measurement, control and monitoring to ensure compliance of the bank's capital with the level of risks it accepts;

timely detection and elimination of deficiencies in the activities of the bank and its employees;

creation of adequate mechanisms in the bank to solve unforeseen or emergency situations;

detailed description of measures for financial recovery of the bank (measures to reduce expenses, additional financial investments (indicating the amount and sources of money investment) aimed at restoring the bank's equity to the value at which prudential standards and other mandatory norms and limits, measures to obtain additional income and other measures will be implemented);

compliance with the calendar deadlines for the implementation of measures for the financial recovery of the bank;

obtaining the expected economic effect of health improvement measures (dynamics of changes in prudential ratios, changes in the size of the bank's equity capital, changes in financial and other indicators of the bank).

Annex 4
to the Rules issuing a permit for
voluntary reorganization bank
(bank holding) or refusal to issue a
permit, issuing a permit for
conversion of the bank into Islamic
bank and refusal to issue a permit,
issuing a permit for voluntary
liquidation banks, issuing a permit
for voluntary termination of
activities of the bank branch
of the non-resident
of the Republic of Kazakhstan,
as well as the return of deposits
of individuals, their transfer to
another bank or a branch of the
bank-non-resident
of the Republic of Kazakhstan,
members mandatory system
guarantee of deposits

Form

To the chairman

of the authorized body

of the Republic of Kazakhstan

Application for a permit for voluntary liquidation of the bank

____________________________________________________________________
(bank name)

hereby asks in accordance with the decision of the general meeting of shareholders of the bank No. ____

dated "____" _________, _______________ (venue) to issue a permit for the voluntary liquidation of the bank.

The bank shall undertake to satisfy the claims of all its creditors in full. The bank shall be fully responsible for the accuracy of the documents and information attached to the application, as well as the timely submission to the authorized body of additional information and documents requested in connection with the consideration of the application.

I hereby consent to the use of information constituting a secret protected by law contained in information systems.

Attached documents (specify the list of sent documents, the number of copies and sheets for each of them):

________________________________________________________________

A person authorized by the bank's shareholders to sign a petition (surname, first name, patronymic (if any), reference to a document that is the basis for obtaining these powers).

__________________

(signature)

Annex 5
to the Rules issuing a permit for
voluntary reorganization bank
(bank holding) or refusal to issue a
permit, issuing a permit for
conversion of the bank into Islamic
bank and refusal to issue a permit,
issuing a permit for voluntary
liquidation banks, issuing a permit
for voluntary termination of
activities of the bank branch
of the non-resident
of the Republic of Kazakhstan,
as well as the return of deposits
of individuals, their transfer to
another bank or a branch of the
bank-non-resident
of the Republic of Kazakhstan,
members mandatory system
guarantee of deposits

Public service standard "Issuance of a permit for voluntary liquidation of a bank,
voluntary termination of a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan"

1.	Name of the service provider	Agency of the Republic of Kazakhstan for regulation and development of the financial market.
2.	Methods of the public service provision	The web portal of "e-government" www.egov.kz (hereinafter referred to as the portal).
3.	Term of provision of public service	Within 2 (two) months from the date of contacting the portal.
4.	Form of public service provision	Electronic (fully automated)
5.	Result of public service provision	Notification of the issuance of a permit for voluntary liquidation of the bank, voluntary termination of the activities of the branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, or a reasoned response to the refusal to provide public service with a copy of the resolution of the Board of the service provider. Form of the service result: Electronic
6.	The amount of payment charged to the service recipient during the provision of the state service, and the methods of its collection in cases provided for by the legislation of the Republic of Kazakhstan	Free of charge
7.	Working schedule	1) the service provider - from Monday to Friday, in accordance with the established schedule of work from 9.00 to 18.30 with a break for lunch from 13.00 to 14.30, with the exception of weekends and holidays, in accordance with the labor legislation of the Republic of Kazakhstan; 2) the portal - around the clock, with the exception of technical breaks in connection with the repair work (when the service recipient applies after the end of working hours, on weekends and holidays in accordance with the labor legislation of the Republic of Kazakhstan, the acceptance of applications and the issuance of the results of the provision of public service shall be carried out the next working day).
8.	List of documents required for rendering public service	When applying to the service recipient to obtain permission for voluntary liquidation of the bank: 1) application for a permit for voluntary liquidation of the bank in the form in accordance with Annex 4 to the Rules in the form of an electronic document certified by an electronic digital signature (hereinafter referred to as the EDS) of a person authorized by the bank's shareholders to sign the application; 2) an electronic copy of the decision of the general meeting of shareholders on the voluntary liquidation of the bank with mandatory indication of the reasons for liquidation and the person authorized to submit a petition; 3) an electronic copy of the agreement on the transfer of deposits of individuals and the certificate of acceptance and transfer of deposits of individuals to another bank or branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, which is a member of the mandatory deposit guarantee system. If the service recipient returns deposits of individuals through their direct payment, these documents are not submitted. In this case, an electronic document confirming the direct payment of money on deposits of individuals is provided; 4) an electronic copy of the list of measures indicating the timing and stages of preparation of the bank for the termination of its activities (plan of main liquidation measures) approved by the general meeting of shareholders; 5) an electronic copy of the balance sheet prepared as of the last reporting date, indicating the sufficiency of the bank's funds to make settlements on its obligations, certified by an independent audit organization authorized to audit banks; 6) an electronic copy of the bank's asset valuation report conducted by an independent appraiser. When applying to the service recipient to obtain permission to voluntarily termination of the activities of the branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan: 1) application for a permit to voluntarily terminate the activities of a non-resident bank branch of the Republic of Kazakhstan in form in accordance with Annex 6 to the Rules in the form of an electronic document certified by the EDS of a person authorized to sign the application; 2) an electronic copy of the decision of the relevant body of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan on the voluntary termination of the activities of the branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, containing a description of the reasons for the termination of activities and information about the person authorized to submit the petition; 3) an electronic copy of the agreement on the transfer of deposits of individuals and the certificate of acceptance and transfer of deposits of individuals to another bank or branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, which are participants in the system of mandatory deposit guarantee. If the service recipient returns deposits of individuals through their direct payment, these documents are not submitted. In this case, an electronic document confirming the direct payment of money on deposits of individuals is provided; 4) an electronic copy of the list of measures indicating the terms and stages of preparation of the non-resident bank branch of the Republic of Kazakhstan for termination of its activities (plan of main measures to terminate the activities of the non-resident bank branch of the Republic of Kazakhstan) approved by the decision of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan; 5) an electronic copy of the report on assets and liabilities, drawn up as of the last reporting date, indicating the sufficiency of the funds of the branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan for making settlements on its obligations, certified by an independent audit organization authorized to audit banks; 6) an electronic copy of the report on the valuation of assets of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, carried out by an independent appraiser. Documents submitted in a foreign language shall be translated into Kazakh and Russian and shall be subject to notarial witness in accordance with the legislation of the Republic of Kazakhstan on a notary.
9.	Grounds for refusal to provide public services established by the legislation of the Republic of Kazakhstan	1) incomplete or improper execution of the submitted documents; 2) insufficient funds of the branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan for calculation of its obligations; 3) failure to take measures to return deposits of individuals by their direct payment or their transfer to another bank or branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, which are participants in the system of mandatory deposit guarantee.
10.	Other requirements taking into account the peculiarities of the provision of public service	The address of the place of provision of public service shall be posted on the official Internet resource of the service provider. The service recipient shall have the opportunity to receive information on the procedure and status of the provision of state service in the remote access mode through the "personal account" of the portal, as well as the Unified Contact Center for the provision of public services. Contact numbers of reference services for the provision of public services shall be posted on the official Internet resource of the service provider. Unified contact center for the provision of public services: 8-800-080-7777, 1414.

Annex 6
to the Rules issuing a permit for
voluntary reorganization bank
(bank holding) or refusal to issue a
permit, issuing a permit for
conversion of the bank into Islamic
bank and refusal to issue a permit,
issuing a permit for voluntary
liquidation banks, issuing a permit
for voluntary termination of
activities of the bank branch
of the non-resident
of the Republic of Kazakhstan,
as well as the return of deposits
of individuals, their transfer to
another bank or a branch of the
bank-non-resident
of the Republic of Kazakhstan,
members mandatory system
guarantee of deposits

Application for voluntary termination permit
of the activities of the branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan

____________________________________________________________________
(name of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan)

hereby asks in accordance with the decision of the relevant body of the non-resident bank

of the Republic of Kazakhstan on voluntary termination of the banking branch

non-resident of the Republic of Kazakhstan No. ____ dated of _________"____", _______________

(venue)

issue a permit to voluntarily termination of the activities of a non-resident bank branch of the Republic of Kazakhstan.

Non-resident bank of the Republic of Kazakhstan shall have

__________________________________________________________________________

(describe the measures taken to return deposits of individuals by their direct payment

or their transfer to another bank or a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan,

members of the mandatory deposit guarantee system).

The non-resident bank of the Republic of Kazakhstan shall undertake to satisfy the claims of all its creditors in full. The non-resident bank of the Republic of Kazakhstan shall be fully responsible for the accuracy of the documents and information attached to the application, as well as the timely submission to the authorized body of additional information and documents requested in connection with the consideration of the application.

I hereby consent to the use of information constituting a secret protected by law contained in information systems.

Attached documents (specify the list of sent documents, the number of copies and sheets for each of them):

__________________________________________________________________________

Person authorized to sign the petition (surname, first name, patronymic (if any), reference to the document, which is the basis for obtaining these powers).

__________________

(signature)

Annex
to the Resolution of the
Board of the Agency of the
Republic of Kazakhstan
on Regulation and Development
of the Financial Market
dated March 30, 2020, No. 31

The list of regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan, as well as structural elements
of some regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan, recognized as terminated

1. Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan on Regulation and Supervision of Financial Market and Financial Organizations dated December 25, 2006, No. 295 “On approval of the Rules for granting a permit for the voluntary reorganization of a bank (bank holding company) or refusal to grant a permit for the voluntary elimination of banks, as well as the return of deposits of individuals, their transfer to another bank” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts No. 4521).

2. Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan on regulation and supervision of the financial market and financial organizations dated November 28, 2008, No. 203 "On amendments and additions to the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan on regulation and supervision of the financial market and financial organizations dated December 25, 2006, No. 295 "On approval of the Rules for granting a permit for the voluntary reorganization or elimination of second-tier banks" (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts No. 5460, published in 2009 in the Collection of acts of central executive and other central state bodies of the Republic of Kazakhstan, No. 1).

3. Paragraph 14 of the List of amendments and additions to some regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan on identification numbers, approved by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan on regulation and supervision of the financial market and financial organizations dated March 29, 2010, No. 50 "On amendments and additions to some regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan on identification numbers” (registered in the Register of State Registration of Normative Legal Acts under No. 6219, published on August 26, 2010, in the Collection of acts of central executive and other central state bodies of the Republic of Kazakhstan, No. 14).

4. Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated February 24, 2012, No. 55 "On amendments and additions to the resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan on regulation and supervision of the financial market and financial organizations dated December 25, 2006, No. 295" On approval of the Rules for granting a permit for the voluntary reorganization or elimination of second-tier banks, as well as the return of deposits of individuals by direct payment or their transfer to another bank that is a member of the mandatory deposit guarantee system" (registered in the Register of State Registration of Normative Legal Acts under No. 7544, published on June 30, 2012, in the newspaper "Kazakhstanskaya Pravda" No. 207-208 (27026-27027).

5. Paragraph 2 of the List of regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan on the regulation, control, and supervision of the financial market and financial organizations, which are amended and supplemented, approved by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated October 22, 2014, No. 191 "On amendments and additions in some regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan on the regulation, control, and supervision of the financial market and financial organizations” (registered in the Register of State Registration of Normative Legal Acts under No. 9894, published on November 28, 2014, in the Legal Information System “Adilet”).

6. Paragraph 1 of the List of regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan on the optimization and automation of business processes of public services provided by the National Bank of the Republic of Kazakhstan, which are amended and supplemented, approved by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated December 24, 2014, No. 261 "On amendments and additions to some regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan on the optimization and automation of business processes of public services provided by the National Bank of the Republic of Kazakhstan" (registered in the Register of State Registration of Normative Legal Acts under No. 10211, published on February 26, 2015, in the Legal Information System “Adilet”).

7. Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated January 28, 2016 No. 15 "On approval of the Rules for granting a permit for the voluntary reorganization of a bank in the form of conversion to an Islamic bank and refusal to grant the permit" (registered in the Register of State Registration of Normative Legal Acts under No. 13526, published on April 6, 2016 the Legal Information System “Adilet”).

8. Paragraph 1 of the List of regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan on the regulation of the financial market, which are amended, approved by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated October 28, 2016, No. 265 "On amendments to some regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan on the regulation of financial market" (registered in the Register of State Registration of Normative Legal Acts under No. 14733, published on February 28, 2017, in the Reference Control Bank of Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan).

9. Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated December 22, 2017 No. 258 "On amendments to the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated January 28, 2016 No. 15 "On approval of the Rules for granting a permit for the voluntary reorganization of a bank in the form of conversion into an Islamic bank and refusal to grant the permit" (registered in the Register of State Registration of Normative Legal Acts under No. 16557, published on March 16, 2018 in the Reference Control Bank of Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan).

10. Paragraph 7 of the List of regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan on financial market regulation, which are amended, approved by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated July 30, 2018 No. 157 "On amendments to some regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan on the financial regulation market" (registered in the Register of State Registration of Normative Legal Acts under No. 17559, published on October 22, 2018 in the Reference Control Bank of Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan).

Сноска. Заголовок - в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 16.07.2021 № 80 (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

В соответствии с частью второй пункта 1 статьи 52-14, частью второй пункта 1 статьи 60, частью третьей пункта 1 статьи 69, частью четвертой пункта 3 статьи 74-5 Закона Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", подпунктом 1) пункта 1 статьи 9 Закона Республики Казахстан "О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций", подпунктом 1) статьи 10 Закона Республики Казахстан "О государственных услугах", пунктом 2 статьи 12 Закона Республики Казахстан "О разрешениях и уведомлениях" Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка ПОСТАНОВЛЯЕТ:

Сноска. Преамбула - в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 16.07.2021 № 80 (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

1. Утвердить прилагаемые Правила выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) либо отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на конвертацию банка в исламский банк и отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на добровольную ликвидацию банков, выдачи разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов.

Сноска. Пункт 1 - в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 16.07.2021 № 80 (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

2. Признать утратившими силу нормативные правовые акты Республики Казахстан, а также структурные элементы некоторых нормативных правовых актов Республики Казахстан по перечню согласно приложению к настоящему постановлению.

3. Департаменту банковского регулирования в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

1) совместно с Юридическим департаментом государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка после его официального опубликования;

3) в течение десяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего постановления представление в Юридический департамент сведений об исполнении мероприятий, предусмотренных подпунктом 2) настоящего пункта и пунктом 4 настоящего постановления.

4. Управлению международных отношений и внешних коммуникаций обеспечить в течение десяти календарных дней после государственной регистрации настоящего постановления направление его копии на официальное опубликование в периодические печатные издания.

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на курирующего заместителя Председателя Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.

6. Настоящее постановление вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования.

Председатель Агентства
Республики Казахстан
по регулированию и развитию
финансового рынка

М. Абылкасымова

"СОГЛАСОВАНО"
Министерство национальной экономики
Республики Казахстан
____ ___________ 20___ года

"СОГЛАСОВАНО"
Министерство цифрового развития, инноваций и
аэрокосмической промышленности
Республики Казахстан
____ ___________ 20___ года

Утверждены постановлением
Правления Агентства
Республики Казахстан
по регулированию и развитию
финансового рынка
от 30 марта 2020 года № 31

Правила выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) либо отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на конвертацию банка в исламский банк и отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на добровольную ликвидацию банков, выдачи разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов

Сноска. Правила - в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 16.07.2021 № 80 (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

Глава 1. Общие положения

1. Настоящие Правила выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) либо отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на конвертацию банка в исламский банк и отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на добровольную ликвидацию банков, выдачи разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, (далее – Правила) разработаны в соответствии с частью второй пункта 1 статьи 52-14, частью второй пункта 1 статьи 60, частью третьей пункта 1 статьи 69, частью четвертой пункта 3 статьи 74-5 Закона Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" (далее – Закон о банках), подпунктом 1) пункта 1 статьи 9 Закона Республики Казахстан "О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций", подпунктом 1) статьи 10 Закона Республики Казахстан "О государственных услугах" (далее – Закон о государственных услугах), пунктом 2 статьи 12 Закона Республики Казахстан "О разрешениях и уведомлениях" (далее – Закон о разрешениях) и определяют порядок выдачи уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее – уполномоченный орган, услугодатель) разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) либо отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на конвертацию банка в исламский банк и отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на добровольную ликвидацию банков, на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов.

2. Особенности добровольной реорганизации и ликвидации межгосударственных банков определяются международными договорами (соглашениями) о создании данных банков и их учредительными документами.

Глава 2. Порядок выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) и конвертацию банка в исламский банк либо отказа в выдаче разрешений

3. Банк (банковский холдинг) (далее - банк (банковский холдинг) или услугополучатель) для получения разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) (далее – разрешение на добровольную реорганизацию, государственная услуга) направляет в уполномоченный орган посредством веб-портала "электронного правительства" www.egov.kz (далее – портал) ходатайство о получении разрешения на проведение добровольной реорганизации банка (банковского холдинга) по форме согласно приложению 1 к Правилам или заявление о выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка в форме конвертации в исламский банк по форме согласно приложению 2 к Правилам.

Перечень основных требований к оказанию государственной услуги, включающий характеристики процесса, форму, содержание и результат оказания, а также иные сведения с учетом особенностей предоставления государственной услуги изложены в стандарте государственной услуги "Выдача разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга)" согласно приложению 3 к Правилам.

При направлении услугополучателем ходатайства или заявления через портал в "личном кабинете" автоматически отображается статус о принятии запроса на оказание государственной услуги с указанием даты и времени получения результата.

4. Работник услугодателя, уполномоченный на прием и регистрацию корреспонденции, в день поступления ходатайства о получении разрешения на проведение добровольной реорганизации банка (банковского холдинга) или заявления о выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка в форме конвертации в исламский банк осуществляет их прием, регистрацию и направление на исполнение в подразделение, ответственное за оказание государственной услуги (далее – ответственное подразделение). При поступлении ходатайства или заявления услугополучателя после окончания рабочего времени, в выходные и праздничные дни согласно трудовому законодательству Республики Казахстан прием ходатайств или заявлений осуществляется следующим рабочим днем.

5. Работник ответственного подразделения в течение 15 (пятнадцати) календарных дней со дня регистрации ходатайства о получении разрешения на проведение добровольной реорганизации банка (банковского холдинга) или заявления о выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка в форме конвертации в исламский банк проверяет полноту представленных документов.

Уполномоченный орган получает из соответствующих государственных информационных систем через шлюз "электронного правительства" сведения, указанные в документах о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица - резидента Республики Казахстан.

В случае установления факта неполноты представленных документов ответственное подразделение в срок, указанный в части первой настоящего пункта, готовит и направляет мотивированный отказ в дальнейшем рассмотрении ходатайства о получении разрешения на проведение добровольной реорганизации банка (банковского холдинга) или заявления о выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка в форме конвертации в исламский банк посредством портала в "личный кабинет" услугополучателя.

6. После установления факта полноты представленных документов ответственное подразделение в течение 40 (сорока) календарных дней рассматривает документы на предмет их соответствия требованиям законодательства Республики Казахстан.

При выявлении оснований для отказа в оказании государственной услуги уполномоченный орган уведомляет услугополучателя о предварительном решении об отказе в оказании государственной услуги, а также времени и месте (способе) проведения заслушивания для предоставления услугополучателю возможности выразить позицию по предварительному решению.

Уведомление о заслушивании направляется не менее чем за 3 (три) рабочих дня до принятия решения об отказе в оказании государственной услуги. Заслушивание проводится не позднее 2 (двух) рабочих дней со дня получения услугополучателем уведомления о предварительном решении об отказе в оказании государственной услуги.

По результатам рассмотрения документов, представленных услугополучателем, заслушивания ответственное подразделение готовит и направляет на рассмотрение Правления услугодателя проект постановления Правления услугодателя о выдаче (об отказе в выдаче) разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга). Правление услугодателя принимает решение о выдаче (об отказе в выдаче) разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга).

Работник ответственного подразделения в течение 4 (четырех) календарных дней после получения ответственным подразделением постановления Правления услугодателя (в пределах срока оказания государственной услуги), направляет в "личный кабинет" услугополучателя через портал уведомление о выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) либо мотивированный ответ об отказе в предоставлении государственной услуги в форме электронного документа, подписанного электронной цифровой подписью уполномоченного лица услугодателя с приложением электронных копий постановления Правления и соответствующего разрешения (при принятии решения о выдаче разрешения).

При наличии оснований для отказа в оказании государственной услуги, срок рассмотрения заявления может быть продлен мотивированным решением руководителя услугодателя или его заместителя на разумный срок, но не более чем до 2 (двух) месяцев ввиду необходимости установления фактических обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения заявления, о чем извещается услугополучатель в течение 3 (трех) рабочих дней со дня продления срока, в соответствии с пунктом 3 статьи 76 Административного процедурно-процессуального кодекса Республики Казахстан.

Сноска. Пункт 6 - в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 14.02.2022 № 3 (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

7. При наличии замечаний к документам, представленным для получения разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга), разрешения на добровольную реорганизацию банка в форме конвертации в исламский банк, уполномоченный орган направляет банку (банковскому холдингу) письмо с указанием данных замечаний посредством почтовой, факсимильной связи, электронной почты и (или) посредством портала с указанием срока для их устранения.

Банк (банковский холдинг) устраняет замечания и представляет доработанные (исправленные) документы в срок, установленный уполномоченным органом в направленном письме.

В случае неустранения услугополучателем замечаний уполномоченного органа по представленным документам в установленный им срок, уполномоченный орган отказывает в выдаче разрешения.

8. Информация о стадии оказания государственной услуги обновляется в автоматическом режиме в информационной системе мониторинга оказания государственных услуг.

9. В случае добровольной реорганизации банка путем преобразования в организацию, осуществляющую отдельные виды банковских операций, банк после принятия общим собранием акционеров решения о его добровольной реорганизации:

1) принимает меры по возврату депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо перевода в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов, в порядке, предусмотренном главой 5 Правил, а также по возврату депозитов юридических лиц путем их прямой выплаты либо перевода в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан;

2) осуществляет меры по досрочному исполнению обязательств по ранее заключенным договорам банка либо расторжению данных договоров.

После проведения мероприятий, указанных в части первой настоящего пункта, реорганизуемый банк обращается в уполномоченный орган с ходатайством о получении разрешения на проведение добровольной реорганизации банка путем преобразования в организацию, осуществляющую отдельные виды банковских операций, с приложением подтверждающих документов, в том числе договора о переводе депозитов физических лиц и акта приема-передачи депозитов физических лиц другому банку или филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан, являющемуся участником системы обязательного гарантирования депозитов.

10. Документы, указанные в пункте 2 статьи 52-14 Закона о банках, заверяются подписями должностных лиц банка, обладающих правом подписи таких документов.

Глава 3. Порядок выдачи разрешения на добровольную ликвидацию банка

11. Банк для получения разрешения на добровольную ликвидацию банка (далее - разрешение на добровольную ликвидацию банка, государственная услуга) направляет в уполномоченный орган посредством портала ходатайство о выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банка по форме согласно приложению 4 к Правилам.

Перечень основных требований к оказанию государственной услуги, включающий характеристики процесса, форму, содержание и результат оказания, а также иные сведения с учетом особенностей предоставления государственной услуги изложены в стандарте государственной услуги "Выдача разрешения на добровольную ликвидацию банка, добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан" согласно приложению 5 к Правилам (далее – Стандарт по ликвидации).

При направлении услугополучателем заявления через портал в "личном кабинете" автоматически отображается статус о принятии запроса на оказание государственной услуги с указанием даты и времени получения результата.

12. Работник услугодателя, уполномоченный на прием и регистрацию корреспонденции, в день поступления ходатайства о выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банка осуществляет его прием, регистрацию и направление на исполнение в ответственное подразделение. При поступлении ходатайства услугополучателя после окончания рабочего времени, в выходные и праздничные дни согласно трудовому законодательству Республики Казахстан прием ходатайств осуществляется следующим рабочим днем.

13. Работник ответственного подразделения в течение 15 (пятнадцати) календарных дней со дня регистрации ходатайства о выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банка проверяет полноту представленных документов.

14. После установления факта полноты представленных документов ответственное подразделение в течение 40 (сорока) календарных дней рассматривает документы на предмет их соответствия требованиям законодательства Республики Казахстан.

По результатам рассмотрения документов, представленных услугополучателем, заслушивания ответственное подразделение готовит и направляет на рассмотрение Правления услугодателя проект постановления Правления услугодателя о выдаче (об отказе в выдаче) разрешения на добровольную ликвидацию банка. Правление услугодателя принимает решение о выдаче (об отказе в выдаче) разрешения на добровольную ликвидацию банка.

Работник ответственного подразделения в течение 4 (четырех) календарных дней после получения ответственным подразделением постановления Правления услугодателя (в пределах срока оказания государственной услуги), направляет в "личный кабинет" услугополучателя через портал уведомление о выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банка либо мотивированный ответ об отказе в предоставлении государственной услуги в форме электронного документа, подписанного электронной цифровой подписью уполномоченного лица услугодателя, с приложением электронных копий постановления Правления и соответствующего разрешения (при принятии решения о выдаче разрешения).

Сноска. Пункт 14 - в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 14.02.2022 № 3 (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

15. Информация о стадии оказания государственной услуги обновляется в автоматическом режиме в информационной системе мониторинга оказания государственных услуг.

16. Ходатайство о выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банка направляется в уполномоченный орган после осуществления возврата депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их перевода в другой банк или филиал банк-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, в порядке, предусмотренном главой 5 Правил.

17. При получении разрешения на добровольную ликвидацию банк возвращает ранее выданный оригинал лицензии на право осуществления банковских и иных операций и деятельности на рынке ценных бумаг в течение 10 (десяти) рабочих дней с даты вступления в силу данного решения уполномоченного органа (если ранее выданная лицензия была оформлена в бумажном виде).

Глава 4. Порядок выдачи разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан

18. Банк-нерезидент Республики Казахстан для получения разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан (далее - добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, государственная услуга) направляет в уполномоченный орган посредством портала ходатайство о выдаче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан по форме согласно приложению 6 к Правилам.

19. Работник услугодателя, уполномоченный на прием и регистрацию корреспонденции, в день поступления ходатайства о выдаче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан осуществляет его прием, регистрацию и направление на исполнение в ответственное подразделение. При поступлении ходатайства услугополучателя после окончания рабочего времени, в выходные и праздничные дни согласно трудовому законодательству Республики Казахстан прием ходатайств осуществляется следующим рабочим днем.

20. Работник ответственного подразделения в течение 15 (пятнадцати) календарных дней со дня регистрации ходатайства о выдаче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан проверяет полноту представленных документов.

Уполномоченный орган получает из соответствующих государственных информационных систем через шлюз "электронного правительства" сведения, указанные в документах об учетной регистрации филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.

В случае установления факта неполноты представленных документов ответственное подразделение в срок, указанный в части первой настоящего пункта, готовит и направляет мотивированный отказ в дальнейшем рассмотрении ходатайства о выдаче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан посредством портала в "личный кабинет" услугополучателя.

21. После установления факта полноты представленных документов ответственное подразделение в течение 40 (сорока) календарных дней рассматривает документы на предмет их соответствия требованиям законодательства Республики Казахстан.

По результатам рассмотрения документов, представленных услугополучателем, заслушивания ответственное подразделение готовит и направляет на рассмотрение Правления услугодателя проект постановления Правления услугодателя о выдаче (об отказе в выдаче) разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан. Правление услугодателя принимает решение о выдаче (об отказе в выдаче) разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.

Работник ответственного подразделения в течение 4 (четырех) календарных дней после получения ответственным подразделением постановления Правления услугодателя (в пределах срока оказания государственной услуги), направляет в "личный кабинет" услугополучателя через портал уведомление о выдаче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан либо мотивированный ответ об отказе в предоставлении государственной услуги в форме электронного документа, подписанного электронной цифровой подписью уполномоченного лица услугодателя, с приложением электронных копий постановления Правления и соответствующего разрешения (при принятии решения о выдаче разрешения).

Сноска. Пункт 21 - в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 14.02.2022 № 3 (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

22. Информация о стадии оказания государственной услуги обновляется в автоматическом режиме в информационной системе мониторинга оказания государственных услуг.

23. Ходатайство о выдаче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан направляется в уполномоченный орган после осуществления возврата депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их перевода в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, в порядке, предусмотренном главой 5 Правил.

24. При получении разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан филиал банка-нерезидента Республики Казахстан возвращает ранее выданный оригинал лицензии на право осуществления банковских и иных операций и деятельности на рынке ценных бумаг в течение 10 (десяти) рабочих дней с даты вступления в силу данного решения уполномоченного органа (если ранее выданная лицензия была оформлена в бумажном виде).

Глава 5. Порядок возврата депозитов физических лиц, их перевода в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов

25. После принятия общим собранием акционеров банка решения о его добровольной ликвидации или решения соответствующего органа банка-нерезидента Республики Казахстан о добровольном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан принимает меры по возврату депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их переводу в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов.

26. Подготовительные мероприятия по возврату депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их переводу в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, включают в себя:

1) определение суммы обязательств банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан по депозитам физических лиц;

2) публикацию объявления о предстоящем возврате депозитов физических лиц либо их переводе в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, не менее чем в 2 (двух) республиканских периодических печатных изданиях и на интернет-ресурсе банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан на казахском и русском языках;

3) размещение объявления о предстоящем возврате депозитов физических лиц либо их переводе в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, в месте, доступном для обозрения клиентами банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.

27. Прием заявлений о возврате депозитов физических лиц либо их переводе в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, по выбору банка или филиала банка-нерезидента Республики Казахстан осуществляется в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня публикации объявления.

Возврат депозитов физических лиц осуществляется в срок не более 3 (трех) рабочих дней со дня представления заявления о возврате депозита.

Отсутствие письменного возражения депозиторов в срок, указанный в части первой настоящего пункта, рассматривается как согласие депозитора на перевод депозита.

28. Банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан не позднее 3 (трех) рабочих дней со дня истечения срока, указанного в части первой пункта 27 Правил, формирует списки депозиторов - физических лиц, представивших заявление о переводе депозита, а также не обратившихся за получением депозита либо не представивших заявление о переводе депозита в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, с указанием суммы депозита, начисленных и полученных депозиторами сумм вознаграждения по депозиту, и направляет предложение банкам или филиалам банков-нерезидентов Республики Казахстан о приеме депозитов физических лиц.

В предложении указываются общая сумма депозитов, в том числе начисленных и полученных депозиторами сумм вознаграждения по депозиту, а также общее количество депозиторов - физических лиц в разрезе филиалов банка или дополнительных помещений филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.

Банки или филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан, желающие принять депозиты физических лиц, в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты направления предложения о приеме депозитов физических лиц представляют банку или филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан заявление о намерении принять депозиты физических лиц, составленное в произвольной форме.

29. Банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан не позднее 7 (семи) рабочих дней с даты направления предложения осуществляет выбор банка или филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, из числа подавших заявление о намерении принять депозиты физических лиц, и соответствующих следующим требованиям:

1) является участником системы обязательного гарантирования депозитов;

2) имеет действующую лицензию уполномоченного органа на прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц, проведение кассовых операций;

3) соблюдает пруденциальные нормативы в течение 3 (трех) последних календарных месяцев, а также с учетом суммы принимаемых депозитов физических лиц;

4) не имеет действующих мер надзорного реагирования, предусмотренных подпунктами 1), 2), 3), 4) и 5) пункта 1 статьи 46, статьей 47-1 Закона о банках, и (или) административных взысканий за административные правонарушения, предусмотренные частями четвертой, пятой, шестой, седьмой, восьмой, девятой статьи 213, частью первой статьи 227 Кодекса Республики Казахстан "Об административных правонарушениях" на дату подачи заявления и в период рассмотрения документов, примененных уполномоченным органом к банку, крупному участнику (банковскому холдингу) и (или) руководящему работнику банка, филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан и (или) руководящему работнику филиала банка-нерезидента Республики Казахстан;

5) имеет филиалы либо дополнительные помещения филиала банка-нерезидента Республики Казахстан для обслуживания депозиторов добровольно ликвидируемого банка либо добровольно прекращающего деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.

30. Решение о выборе банка или филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, являющихся участниками системы обязательного гарантирования депозитов, направляется на рассмотрение в уполномоченный орган.

Уполномоченный орган в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня поступления документов в письменном виде доводит до сведения банка или филиала банка-нерезидента Республики Казахстан результаты рассмотрения решения банка или филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.

По запросу уполномоченного органа банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан представляет информацию, касающуюся перевода депозитов физических лиц.

31. Перевод депозитов физических лиц, а также соответствующих документов (договоров и других документов) осуществляется в течение 7 (семи) рабочих дней со дня рассмотрения уполномоченным органом решения банка или филиала банка-нерезидента Республики Казахстан на основании договора о переводе депозитов физических лиц, заключаемого между добровольно ликвидируемым банком, добровольно прекращающим деятельность филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан и другим банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан, являющимися участником системы обязательного гарантирования депозитов, и акта приема-передачи депозитов физических лиц, составленного в 2 (двух) экземплярах.

32. При оформлении акта приема-передачи депозитов физических лиц в нем указываются следующие сведения:

1) размер обязательств банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан по депозитам физических лиц на дату перевода;

2) список депозиторов - физических лиц в разрезе филиалов добровольно ликвидируемого банка, в разрезе дополнительных помещений добровольно прекращающего деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, который содержит следующую информацию:

индивидуальный идентификационный код (номер банковского счета) депозитора;

фамилия, имя, отчество (при наличии), дата рождения депозитора;

номер документа, удостоверяющего личность депозитора, и сведения о государственном органе, его выдавшем, дата выдачи;

индивидуальный идентификационный номер;

юридический адрес, место жительства депозитора;

дата заключения и номер договора банковского счета и (или) банковского вклада, срок действия договора;

ставки вознаграждения по депозиту;

сумма депозита, а также начисленные и полученные депозитором суммы вознаграждения по депозиту;

3) количество передаваемых дел (документов).

33. Добровольно ликвидируемый банк, добровольно прекращающий деятельность филиал банка-нерезидента Республики Казахстан несет все расходы, связанные с переводом депозитов физических лиц и производит начисление вознаграждения по депозитам, включая дату перевода депозитов физических лиц.

34. Добровольно ликвидируемый банк, добровольно прекращающий деятельность филиал банка-нерезидента Республики Казахстан в течение 1 (одного) рабочего дня со дня подписания акта приема-передачи депозитов физических лиц направляет уполномоченному органу, организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, копии акта приема-передачи депозитов физических лиц и договора о переводе депозитов физических лиц.

35. Банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов, в который были переведены депозиты физических лиц, в месячный срок заключает договоры банковского счета и (или) банковского вклада с физическими лицами, депозиты которых были ему переданы.

36. Информация о переводе депозитов физических лиц публикуется добровольно ликвидируемым банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан, добровольно прекращающим свою деятельность, в республиканских периодических печатных изданиях на казахском и русском языках.

Глава 6. Порядок обжалования решений, действий (бездействия) услугодателя и (или) его должностных лиц по вопросам оказания государственных услуг

37. Обжалование решений, действий (бездействия) услугодателя и (или) его должностных лиц по вопросам оказания государственных услуг производится в письменном виде.

Рассмотрение жалобы по вопросам оказания государственных услуг производится вышестоящим должностным лицом услугодателя, уполномоченным органом по оценке и контролю за качеством оказания государственных услуг.

Подтверждением принятия жалобы является ее регистрация (штамп, входящий номер и дата) в канцелярии услугодателя с указанием фамилии и инициалов лица, принявшего жалобу, срока и места получения ответа на поданную жалобу.

При обращении через портал информация о порядке обжалования предоставляется по телефону Единого контакт-центра: 8-800-080-7777 или 1414.

При отправке жалобы через портал услугополучателю из "личного кабинета" доступна информация об обращении, которая обновляется в ходе обработки обращения услугодателем (отметки о доставке, регистрации, исполнении, ответ о рассмотрении или отказе в рассмотрении).

Жалоба услугополучателя по вопросам оказания государственных услуг, поступившая в адрес услугодателя, рассматривается в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня ее регистрации.

Жалоба услугополучателя, поступившая в адрес уполномоченного органа по оценке и контролю за качеством оказания государственных услуг, рассматривается в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня ее регистрации.

Сноска. Пункт 37 - в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 14.02.2022 № 3 (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

38. В жалобе указываются:

1) полное наименование, почтовый адрес, бизнес-идентификационный номер услугополучателя;

2) наименование услугодателя и (или) фамилия, имя, отчество (при его наличии) должностного лица решение, действие (бездействие) которого (которых) обжалуется (обжалуются);

3) обстоятельства, на которых лицо, подающее жалобу, основывает свои требования и доказательства;

4) исходящий номер и дата подачи жалобы;

5) перечень прилагаемых к жалобе документов.

Жалоба подписывается услугополучателем либо лицом, являющимся его представителем.

Сноска. Пункт 38 - в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 14.02.2022 № 3 (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

39. Если иное не предусмотрено законом, обращение в суд допускается после обжалования в досудебном порядке.

Сноска. Пункт 39 - в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 14.02.2022 № 3 (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

	Приложение 1 к Правилам выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) либо отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на конвертацию банка в исламский банк и отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на добровольную ликвидацию банков, выдачи разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка- нерезидента Республики Казахстан, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в другой банк или филиал банка- нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов
	Форма
	Председателю уполномоченного органа Республики Казахстан

Ходатайство о получении разрешения на проведение
добровольной реорганизации банка (банковского холдинга)

      ____________________________________________________________________
                  (наименование банка (банковского холдинга)
просит в соответствии с решением общего собрания акционеров (участников)
банка (банковского холдинга) № _____ от "____" _______________года,
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
                              (место проведения)
выдать разрешение на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга)
посредством (слияния, присоединения, разделения, выделения, преобразования)
____________________________________________________________________
                              (нужное подчеркнуть)
в___________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(наименования юридических лиц, образующихся в результате реорганизации банка (банковского холдинга)

Банк (банковский холдинг) полностью отвечает за достоверность прилагаемых к ходатайству документов и сведений, а также своевременное представление уполномоченному органу дополнительной информации и документов, запрашиваемых в связи с рассмотрением ходатайства.

Предоставляю согласие на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.

Прилагаемые документы (указать поименный перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому из них):

____________________________________________________________________

Лицо, уполномоченное акционерами (участниками) банка (банковского холдинга) на подписание ходатайства (фамилия, имя, отчество (при наличии), ссылка на документ, являющийся основанием получения указанных полномочий).

_______________________
(подпись)

	Приложение 2 к Правилам выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) либо отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на конвертацию банка в исламский банк и отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на добровольную ликвидацию банков, выдачи разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка- нерезидента Республики Казахстан, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в другой банк или филиал банка- нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов
	Форма
	Председателю уполномоченного органа Республики Казахстан

Заявление о выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка в
форме конвертации в исламский банк

____________________________________________________________________
(наименование банка)
просит в соответствии с решением общего собрания акционеров банка № ___
от "____"___________года________________________________________________
(место проведения) выдать разрешение на добровольную реорганизацию банка в форме
конвертации в исламский банк _________________________________________
____________________________________________________________________
(наименование исламского банка, образующегося в результате конвертации банка)

Банк полностью подтверждает достоверность прилагаемых к заявлению документов и сведений, а также своевременное представление уполномоченному органу дополнительной информации и документов, запрашиваемых в связи с рассмотрением заявления.

Прилагаемые документы (указать поименный перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому):

____________________________________________________________________

Лицо, уполномоченное акционерами банка на подписание заявления (фамилия, имя, отчество (при его наличии), ссылка на документ, являющийся основанием получения указанных полномочий).

______________________
подпись

Приложение 3 к Правилам
выдачи разрешения на
добровольную реорганизацию
банка (банковского холдинга)
либо отказа в выдаче разрешения,
выдачи разрешения на
конвертацию банка в исламский
банк и отказа в выдаче разрешения,
выдачи разрешения на
добровольную ликвидацию
банков, выдачи разрешения на
добровольное прекращение
деятельности филиала банка-
нерезидента Республики Казахстан,
а также возврата депозитов
физических лиц, их перевода в
другой банк или филиал банка-
нерезидента Республики Казахстан,
являющиеся участниками
системы обязательного
гарантирования депозитов

Стандарт государственной услуги "Выдача разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга)"

1.	Наименование услугодателя	Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка
2.	Способы предоставления государственной услуги	Веб-портал "электронного правительства" www.egov.kz (далее – портал).
3.	Срок оказания государственной услуги	В течение 2 (двух) месяцев со дня обращения на портал.
4.	Форма оказания государственной услуги	Электронная (полностью автоматизированная)
5.	Результат оказания государственной услуги	Уведомление о выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) либо мотивированный ответ об отказе в оказании государственной услуги с приложением копии постановления Правления услугодателя. Форма результата оказания услуги: электронная
6.	Размер оплаты, взимаемой с услугополучателя при оказании государственной услуги, и способы ее взимания в случаях, предусмотренных законодательством Республики Казахстан	Бесплатно
7.	График работы	1) услугодателя – с понедельника по пятницу, в соответствии с установленным графиком работы с 9.00 до 18.30 часов с перерывом на обед с 13.00 до 14.30 часов, за исключением выходных и праздничных дней, в соответствии с трудовым законодательством Республики Казахстан. 2) портала – круглосуточно, за исключением технических перерывов в связи с проведением ремонтных работ (при обращении услугополучателя после окончания рабочего времени, в выходные и праздничные дни согласно трудовому законодательству Республики Казахстан, прием заявлений и выдача результатов оказания государственной услуги осуществляется следующим рабочим днем).
8.	Перечень документов, необходимых для оказания государственной услуги	Перечень документов, необходимых для оказания государственной услуги по выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) в форме слияния, присоединения, разделения, выделения, преобразования: 1) ходатайство о получении разрешения на проведение добровольной реорганизации банка (банковского холдинга) по форме согласно приложению 1 к Правилам в форме электронного документа, удостоверенного электронной цифровой подписью (далее – ЭЦП) лица, уполномоченного акционерами (участниками) услугополучателя на подписание ходатайства; 2) электронная копия решения высшего органа услугополучателя о его добровольной реорганизации, содержащая информацию о лице, уполномоченном на подачу ходатайства; 3) электронные копии документов, описывающих предполагаемые условия, формы, порядок и сроки добровольной реорганизации услугополучателя; 4) электронная копия финансового прогноза последствий добровольной реорганизации, включая расчетный баланс услугополучателя после его добровольной реорганизации и (или) юридических лиц, образующихся в результате добровольной реорганизации услугополучателя; 5) электронная копия договора о присоединении, подписанного первыми руководителями исполнительных органов реорганизуемых банков (прилагается в случае получения разрешения на добровольную реорганизацию в форме присоединения); 6) электронная копия договора о переводе депозитов физических лиц и акта приема-передачи депозитов физических лиц другому банку или филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан (прилагается в случае получения разрешения на добровольную реорганизацию в форме преобразования в организацию, осуществляющую отдельные виды банковских операций). Перечень документов, необходимых для оказания государственной услуги по выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка в форме конвертации в исламский банк: 1) заявление о выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка в форме конвертации в исламский банк по форме согласно приложению 2 к Правилам в форме электронного документа, удостоверенного ЭЦП лица, уполномоченного акционерами услугополучателя на подписание заявления; 2) электронная копия решения общего собрания акционеров банка о добровольной реорганизации банка в форме конвертации в исламский банк, содержащего информацию о лице, уполномоченном на подачу заявления; 3) электронная копия плана мероприятий по конвертации банка в исламский банк, соответствующего требованиям статьи 52-15 Закона о банках; 4) электронная копия бизнес-плана на период конвертации банка в исламский банк и последующие 3 (три) года после получения лицензии на проведение банковских и иных операций исламского банка с учетом требований согласно приложению к настоящему Стандарту государственной услуги.
9.	Основания для отказа в оказании государственной услуги, установленные законодательством Республики Казахстан	Основания для отказа в оказании государственной услуги по выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) в форме слияния, присоединения, разделения, выделения, преобразования: 1) отсутствие соответствующих решений высших органов реорганизуемых услугополучателей; 2) нарушение в результате предполагаемой реорганизации интересов депозиторов; 3) нарушение в результате предполагаемой реорганизации пруденциальных нормативов и иных обязательных к соблюдению норм и лимитов; 4) нарушение в результате предполагаемой реорганизации требований законодательства Республики Казахстан в области защиты конкуренции: Основания для отказа в оказании государственной услуги по выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка в форме конвертации в исламский банк: 1) неустранение замечаний услугодателя по представленным документам в установленный им срок; 2) несоответствие плана мероприятий по конвертации банка в исламский банк требованиям, предусмотренным статьей 52-15 Закона о банках; 3) несоответствие бизнес-плана требованиям, предусмотренным подпунктом 4) пункта 2 статьи 52-14 Закона о банках, приложением к настоящему Стандарту государственной услуги; 4) финансовый прогноз последствий конвертации банка в исламский банк предполагает ухудшение финансового состояния банка вследствие его конвертации в исламский банк; 5) нарушение банком и (или) банковским конгломератом пруденциальных нормативов и (или) других обязательных к соблюдению норм и лимитов и (или) наличие у банка административного взыскания за административное правонарушение, предусмотренное частями шестой, восьмой статьи 213, статьей 227 Кодекса Республики Казахстан "Об административных правонарушениях", в течение 3 (трех) последовательных календарных месяцев, предшествующих дате подачи заявления о выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка в форме конвертации в исламский банк; 6) нарушение в результате предполагаемой конвертации банка в исламский банк интересов депозиторов банка.
10.	Иные требования с учетом особенностей оказания государственной услуги, в том числе оказываемой в электронной форме	Адрес места оказания государственной услуги размещен на официальном интернет-ресурсе услугодателя. Услугополучатель имеет возможность получения информации о порядке и статусе оказания государственной услуги в режиме удаленного доступа посредством "личного кабинета" портала, а также Единого контакт-центра по вопросам оказания государственных услуг. Контактные телефоны справочных служб по вопросам оказания государственной услуги размещены на официальном интернет-ресурсе услугодателя. Единый контакт-центр по вопросам оказания государственных услуг: 8-800-080-7777, 1414.

	Приложение к стандарту государственной услуги "Выдача разрешения на добровольную реорганизацию
	банка (банковского холдинга)"

Требования к содержанию бизнес-плана

Бизнес-план на период конвертации банка в исламский банк и последующие 3 (три) года после получения лицензии на проведение банковских и иных операций исламского банка, утвержденный советом директоров банка, содержит следующую информацию:

1) финансовый прогноз последствий конвертации банка в исламский банк, включающий в себя краткосрочный, среднесрочный и долгосрочный анализ следующих показателей:

рентабельность к собственным активам и к собственному капиталу (отношения чистой прибыли к среднему значению активов и к среднему значению собственного капитала) на основе финансовых отчетностей после завершения процедуры конвертации;

прогноз по структуре инвестиционного портфеля в разрезе отраслей, валют, видов финансовых инструментов, сроков до погашения после завершения процедуры конвертации;

2) описание цели и задач банка и виды банковских и иных операций исламского банка;

3) анализ деятельности банка (анализ внешней и внутренней среды);

4) стратегия развития и масштабы деятельности банка на период конвертации банка в исламский банк и три последующих финансовых (операционных) года после конвертации банка в исламский банк;

5) детализированный годовой финансовый план банка на период конвертации банка в исламский банк и 3 (три) последующих финансовых (операционных) года после конвертации банка в исламский банк, включающий в себя расчет основных финансовых показателей, бюджет, бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, источники и объемы финансирования бизнес-плана;

6) план управления рисками, содержащий информацию, обеспечивающую осуществление эффективного контроля со стороны совета директоров, правления банка за деятельностью банка и его финансовым состоянием, в том числе путем обеспечения:

надлежащей практики корпоративного управления и надлежащего уровня деловой этики и культуры;

соблюдения банком и его работниками требований законодательства Республики Казахстан;

эффективного управления рисками банка посредством своевременного их выявления, измерения, контроля и мониторинга для обеспечения соответствия капитала банка уровню принимаемых им рисков;

своевременного обнаружения и устранения недостатков в деятельности банка и его работников;

создания в банке адекватных механизмов для решения непредвиденных или чрезвычайных ситуаций;

подробного описания мероприятий по финансовому оздоровлению банка (меры по снижению расходов, дополнительные финансовые вложения (с указанием суммы и источников вложения денег), направленные на восстановление собственного капитала банка до величины, при которой будут выполняться пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты, мероприятия по получению дополнительных доходов и иные мероприятия);

соблюдения календарных сроков выполнения мероприятий по финансовому оздоровлению банка;

получения предполагаемого экономического эффекта оздоровительных мероприятий (динамика изменений пруденциальных нормативов, изменения размера собственного капитала банка, изменения финансовых и иных показателей банка).

	Приложение 4 к Правилам выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) либо отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на конвертацию банка в исламский банк и отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на добровольную ликвидацию банков, выдачи разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка- нерезидента Республики Казахстан, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в другой банк или филиал банка- нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов
	Форма
	Председателю уполномоченного органа Республики Казахстан

Ходатайство о выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банка

____________________________________________________________________
(наименование банка)
просит в соответствии с решением общего собрания акционеров банка №____
от "____"_________года, _______________(место проведения) выдать разрешение на добровольную ликвидацию банка.

Банк обязуется удовлетворить требования всех своих кредиторов в полном объеме. Банк полностью отвечает за достоверность прилагаемых к ходатайству документов и информации, а также своевременное представление уполномоченному органу дополнительной информации и документов, запрашиваемых в связи с рассмотрением ходатайства.

Прилагаемые документы (указать поименный перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому из них):________________________________________________________________

Лицо, уполномоченное акционерами банка на подписание ходатайства (фамилия, имя, отчество (при наличии), ссылка на документ, являющийся основанием получения указанных полномочий).

__________________
(подпись)

Приложение 5 к Правилам
выдачи разрешения на
добровольную реорганизацию
банка (банковского холдинга)
либо отказа в выдаче разрешения,
выдачи разрешения на
конвертацию банка в исламский
банк и отказа в выдаче разрешения,
выдачи разрешения на
добровольную ликвидацию
банков, выдачи разрешения на
добровольное прекращение
деятельности филиала банка-
нерезидента Республики Казахстан,
а также возврата депозитов
физических лиц, их перевода в
другой банк или филиал банка-
нерезидента Республики Казахстан,
являющиеся участниками
системы обязательного
гарантирования депозитов

Стандарт государственной услуги "Выдача разрешения на добровольную ликвидацию банка, добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан"

1.	Наименование услугодателя	Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.
2.	Способы предоставления государственной услуги	Веб-портал "электронного правительства" www.egov.kz (далее – портал).
3.	Срок оказания государственной услуги	В течение 2 (двух) месяцев со дня обращения на портал.
4.	Форма оказания государственной услуги	Электронная (полностью автоматизированная)
5.	Результат оказания государственной услуги	Уведомление о выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банка, добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан либо мотивированный ответ об отказе в оказании государственной услуги с приложением копии постановления Правления услугодателя. Форма результата оказания услуги: электронная
6.	Размер оплаты, взимаемой с услугополучателя при оказании государственной услуги, и способы ее взимания в случаях, предусмотренных законодательством Республики Казахстан	Бесплатно
7.	График работы	1) услугодателя – с понедельника по пятницу, в соответствии с установленным графиком работы с 9.00 до 18.30 часов с перерывом на обед с 13.00 до 14.30 часов, за исключением выходных и праздничных дней, в соответствии с трудовым законодательством Республики Казахстан; 2) портала – круглосуточно, за исключением технических перерывов в связи с проведением ремонтных работ (при обращении услугополучателя после окончания рабочего времени, в выходные и праздничные дни согласно трудовому законодательству Республики Казахстан, прием заявлений и выдача результатов оказания государственной услуги осуществляется следующим рабочим днем).
8.	Перечень документов, необходимых для оказания государственной услуги	При обращении услугополучателя для получения разрешения на добровольную ликвидацию банка: 1) ходатайство о выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банка по форме согласно приложению 4 к Правилам в форме электронного документа, удостоверенного электронной цифровой подписью (далее – ЭЦП) лица, уполномоченного акционерами банка на подписание ходатайства; 2) электронная копия решения общего собрания акционеров о добровольной ликвидации банка с обязательным указанием причин ликвидации и лица, уполномоченного на подачу ходатайства; 3) электронная копия договора о переводе депозитов физических лиц и акта приема-передачи депозитов физических лиц другому банку или филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан, являющемуся участником системы обязательного гарантирования депозитов. В случае возврата услугополучателем депозитов физических лиц путем их прямой выплаты указанные документы не представляются. В указанном случае предоставляется электронный документ, подтверждающий прямую выплату денег по депозитам физических лиц; 4) электронная копия перечня мероприятий с указанием сроков и этапов подготовки банка к прекращению своей деятельности (плана основных мероприятий ликвидации), утвержденного общим собранием акционеров; 5) электронная копия балансового отчета, составленного на последнюю отчетную дату, свидетельствующего о достаточности средств банка для осуществления расчетов по его обязательствам, заверенного независимой аудиторской организацией, правомочной на проведение аудита банков; 6) электронная копия отчета об оценке стоимости активов банка, проведенной независимым оценщиком. При обращении услугополучателя для получения разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан: 1) ходатайство о выдаче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан по форме согласно приложению 6 к Правилам в форме электронного документа, удостоверенного ЭЦП лица, уполномоченного на подписание ходатайства; 2) электронная копия решения соответствующего органа банка-нерезидента Республики Казахстан о добровольном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, содержащего описание причин прекращения деятельности и информацию о лице, уполномоченного на подачу ходатайства; 3) электронная копия договора о переводе депозитов физических лиц и акта приема-передачи депозитов физических лиц другому банку или филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан, являющихся участниками системы обязательного гарантирования депозитов. В случае возврата услугополучателем депозитов физических лиц путем их прямой выплаты указанные документы не представляются. В указанном случае предоставляется электронный документ, подтверждающий прямую выплату денег по депозитам физических лиц; 4) электронная копия перечня мероприятий с указанием сроков и этапов подготовки филиала банка-нерезидента Республики Казахстан к прекращению своей деятельности (плана основных мероприятий по прекращению деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан), утвержденного решением банка-нерезидента Республики Казахстан; 5) электронная копия отчета об активах и обязательствах, составленная на последнюю отчетную дату, свидетельствующая о достаточности средств филиала банка-нерезидента Республики Казахстан для осуществления расчетов по его обязательствам, заверенного независимой аудиторской организацией, правомочной на проведение аудита банков; 6) электронная копия отчета об оценке стоимости активов филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, проведенной независимым оценщиком. Документы, представляемые на иностранном языке, переводятся на казахский и русский языки и подлежат нотариальному засвидетельствованию в соответствии с законодательством Республики Казахстан о нотариате.
9.	Основания для отказа в оказании государственной услуги, установленные законодательством Республики Казахстан	1) неполнота или ненадлежащее оформление представленных документов; 2) недостаточность средств филиала банка-нерезидента Республики Казахстан для расчета по его обязательствам; 3) непринятие мер по возврату депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их переводу в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов.
10.	Иные требования с учетом особенностей оказания государственной услуги	Адрес места оказания государственной услуги размещен на официальном интернет-ресурсе услугодателя. Услугополучатель имеет возможность получения информации о порядке и статусе оказания государственной услуги в режиме удаленного доступа посредством "личного кабинета" портала, а также Единого контакт-центра по вопросам оказания государственных услуг. Контактные телефоны справочных служб по вопросам оказания государственной услуги размещены на официальном интернет-ресурсе услугодателя. Единый контакт-центр по вопросам оказания государственных услуг: 8-800-080-7777, 1414.

Приложение 6 к Правилам
выдачи разрешения на
добровольную реорганизацию
банка (банковского холдинга)
либо отказа в выдаче разрешения,
выдачи разрешения на
конвертацию банка в исламский
банк и отказа в выдаче разрешения,
выдачи разрешения на
добровольную ликвидацию
банков, выдачи разрешения на
добровольное прекращение
деятельности филиала банка-
нерезидента Республики Казахстан,
а также возврата депозитов
физических лиц, их перевода в
другой банк или филиал банка-
нерезидента Республики Казахстан,
являющиеся участниками
системы обязательного
гарантирования депозитов

Ходатайство о выдаче разрешения на добровольное прекращение
деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан

      ____________________________________________________________________
            (наименование банка-нерезидента Республики Казахстан)
просит в соответствии с решением соответствующего органа банка-нерезидента
Республики Казахстан о добровольном прекращении деятельности филиала банка-
нерезидента Республики Казахстан №____ от "____"_________года,_______________
                                                            (место проведения)
выдать разрешение на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.

Банк-нерезидент Республики Казахстан осуществил
__________________________________________________________________________
(описать принятые меры по возврату депозитов физических лиц путем их прямой выплаты
либо их переводу в другой банк или филиал банка-нерезидента Республики Казахстан,
являющиеся участниками системы обязательного гарантирования депозитов).

Банк-нерезидент Республики Казахстан обязуется удовлетворить требования всех своих кредиторов в полном объеме. Банк-нерезидент Республики Казахстан полностью отвечает за достоверность прилагаемых к ходатайству документов и информации, а также своевременное представление уполномоченному органу дополнительной информации и документов, запрашиваемых в связи с рассмотрением ходатайства.

Прилагаемые документы (указать поименный перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому из них):
__________________________________________________________________________

Лицо, уполномоченное на подписание ходатайства (фамилия, имя, отчество (при наличии), ссылка на документ, являющийся основанием получения указанных полномочий).

__________________
(подпись)

Приложение
к постановлению Правления
Агентства Республики Казахстан
по регулированию и развитию
финансового рынка
от 30 марта 2020 года № 31

Перечень нормативных правовых актов Республики Казахстан, а также структурных элементов некоторых нормативных правовых актов Республики Казахстан, признаваемых утратившими силу

1. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 декабря 2006 года № 295 "Об утверждении Правил выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) либо отказа в выдаче разрешения, выдачи разрешения на добровольную ликвидацию банков, а также возврата депозитов физических лиц, их перевода в другой банк" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 4521).

2. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28 ноября 2008 года № 203 "О внесении дополнений и изменения в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 декабря 2006 года № 295 "Об утверждении Правил выдачи разрешения на добровольную реорганизацию или ликвидацию банков второго уровня" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 5460, опубликовано в 2009 году в Собрании актов центральных исполнительных и иных центральных государственных органов Республики Казахстан, № 1).

3. Пункт 14 Перечня изменений и дополнений, которые вносятся в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам идентификационных номеров, утвержденного постановления Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 29 марта 2010 года № 50 "О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам идентификационных номеров" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 6219, опубликовано 26 августа 2010 года в Собрании актов центральных исполнительных и иных центральных государственных органов Республики Казахстан, № 14).

4. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 февраля 2012 года № 55 "О внесении изменений и дополнения в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 декабря 2006 года № 295 "Об утверждении Правил выдачи разрешения на добровольную реорганизацию или ликвидацию банков второго уровня, а также возврата депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их перевода в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 7544, опубликовано 30 июня 2012 года в газете "Казахстанская правда" № 207-208 (27026-27027).

5. Пункт 2 Перечня нормативных правовых актов Республики Казахстан по вопросам регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций, в которые вносятся изменения и дополнения, утвержденного постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 22 октября 2014 года № 191 "О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 9894, опубликовано 28 ноября 2014 года в информационно-правовой системе "Әділет").

6. Пункт 1 Перечня нормативных правовых актов Республики Казахстан по вопросам оптимизации и автоматизации бизнес - процессов государственных услуг, оказываемых Национальным Банком Республики Казахстан, в которые вносятся изменения и дополнения, утвержденного постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 декабря 2014 года № 261 "О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам оптимизации и автоматизации бизнес - процессов государственных услуг, оказываемых Национальным Банком Республики Казахстан" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 10211, опубликовано 26 февраля 2015 года в информационно-правовой системе "Әділет").

7. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 января 2016 года № 15 "Об утверждении Правил выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банка в форме конвертации в исламский банк и отказа в выдаче разрешения" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 13526, опубликовано 6 апреля 2016 года в информационно-правовой системе "Әділет").

8. Пункт 1 Перечня нормативных правовых актов Республики Казахстан по вопросам регулирования финансового рынка, в которые вносятся изменения, утвержденного постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 октября 2016 года № 265 "О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования финансового рынка (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14733, опубликовано 28 февраля 2017 года в Эталонном контрольном банке нормативных правовых актов Республики Казахстан).

9. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 22 декабря 2017 года № 258 "О внесении изменения в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 января 2016 года № 15 "Об утверждении Правил выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банка в форме конвертации в исламский банк и отказа в выдаче разрешения" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 16557, опубликовано 16 марта 2018 года в Эталонном контрольном банке нормативных правовых актов Республики Казахстан).

10. Пункт 7 Перечня нормативных правовых актов Республики Казахстан по вопросам регулирования финансового рынка, в которые вносятся изменения, утвержденного постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 июля 2018 года № 157 "О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования финансового рынка" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 17559, опубликовано 22 октября 2018 года в Эталонном контрольном банке нормативных правовых актов Республики Казахстан).

Chapter 1. General provisions

Chapter 2. Procedure for issuing a permit for voluntary reorganization of the bank (banking holding) and conversion of the bank into an Islamic bank or refusal to issue permits

Chapter 3. Procedure for issuing a permit for voluntary liquidation of a bank

Chapter 4. Procedure for issuing a permit to voluntarily terminate the activities of a non-resident bank branch of the Republic of Kazakhstan

Chapter 5. Procedure for the return of deposits of individuals, their transfer to another bank or branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, which are participants in the system of mandatory deposit guarantee

Chapter 6. Procedure for appealing decisions, actions (inactions) of the service provider and (or) its officials on the provision of public services

Application for permission to conduct voluntary reorganization of the bank (banking holding)

Application for a permit for voluntary reorganization of the bank in form of conversion to an Islamic bank

Public service standard "Issuance of permission for voluntary reorganization of a bank (banking holding)"

Requirements to business plan content

Application for a permit for voluntary liquidation of the bank

Public service standard "Issuance of a permit for voluntary liquidation of a bank, voluntary termination of a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan"

Application for voluntary termination permitof the activities of the branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan

The list of regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan, as well as structural elements of some regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan, recognized as terminated

Глава 1. Общие положения

Глава 2. Порядок выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) и конвертацию банка в исламский банк либо отказа в выдаче разрешений

Глава 3. Порядок выдачи разрешения на добровольную ликвидацию банка

Глава 4. Порядок выдачи разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан

Глава 6. Порядок обжалования решений, действий (бездействия) услугодателя и (или) его должностных лиц по вопросам оказания государственных услуг

Ходатайство о получении разрешения на проведение добровольной реорганизации банка (банковского холдинга)

Заявление о выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка в форме конвертации в исламский банк

Стандарт государственной услуги "Выдача разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга)"

Требования к содержанию бизнес-плана

Ходатайство о выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банка

Ходатайство о выдаче разрешения на добровольное прекращение деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан

Chapter 2.
Procedure for issuing a permit for voluntary reorganization of the bank
(banking holding) and conversion of the bank into an Islamic bank or refusal to issue permits

Chapter 5. Procedure for the return of deposits of individuals,
their transfer to another bank or branch of a non-resident bank of the Republic of
Kazakhstan, which are participants in the system of mandatory deposit guarantee

Chapter 6. Procedure for appealing decisions, actions (inactions)
of the service provider and (or) its officials on the provision of public services

Application
for permission to conduct voluntary reorganization of the bank (banking holding)

Public service standard "Issuance of permission for voluntary reorganization of a bank
(banking holding)"

Public service standard "Issuance of a permit for voluntary liquidation of a bank,
voluntary termination of a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan"

Application for voluntary termination permit
of the activities of the branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan

The list of regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan, as well as structural elements
of some regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan, recognized as terminated

Ходатайство о получении разрешения на проведение
добровольной реорганизации банка (банковского холдинга)

Заявление о выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка в
форме конвертации в исламский банк

Ходатайство о выдаче разрешения на добровольное прекращение
деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан