Об утверждении Инструкции о порядке завершения ликвидационного процесса в банках, деятельность которых прекращена в принудительном (внесудебном) порядке

Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 мая 1999 года N 122. Зарегистрирован в Министерстве юстиции Республики Казахстан 4.06.1999г. за N 790. Утратило силу постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 15 апреля 2006 года N 93

Извлечение
из постановления Правления Агентства Республики Казахстан по
регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций
от 15 апреля 2006 года N 93

В целях приведения нормативных правовых актов в соответствие с законодательством Республики Казахстан, Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство) ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Признать утратившим силу постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 мая 1999 года N 122 "Об утверждении Инструкции о порядке завершения ликвидационного процесса в банках, деятельность которых прекращена в принудительном (внесудебном) порядке" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых под N 790).
2. Настоящее постановление вводится в действие со дня принятия.
.............

Председатель
___________________________________________________________________

В целях совершенствования нормативной правовой базы Национального Банка Республики Казахстан Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет:
1. Утвердить прилагаемую Инструкцию о порядке завершения ликвидационного процесса в банках, деятельность которых прекращена в принудительном (внесудебном) порядке и ввести ее в действие со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
2. Со дня государственной регистрации вышеназванной Инструкции в Министерстве юстиции Республики Казахстан признать утратившим силу Положение о ликвидации банков в Республике Казахстан, утвержденное постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 9 февраля 1996 года № 31, с изменениями и дополнениями, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 июля 1996 года № 173, от 19 сентября 1996 года № 220, от 8 ноября 1996 года № 269, от 20 января 1997 года № 19, от 15 сентября 1997 года № 349 и от 24 января 1998 года № 25.
3. Юридическому департаменту (Сизова С.И.) совместно с Управлением контроля за ликвидационным процессом банков (Жаманбаева Ж.Р.) зарегистрировать настоящее постановление и Инструкцию о порядке завершения ликвидационного процесса в банках, деятельность которых прекращена в принудительном (внесудебном) порядке в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
4. Управлению контроля за ликвидационным процессом банков (Жаманбаева Ж.Р.) в двухнедельный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление и Инструкцию о порядке завершения ликвидационного процесса в банках, деятельность которых прекращена в принудительном (внесудебном) порядке до сведения областных филиалов Национального Банка Республики Казахстан.
5. Областным филиалам Национального Банка Республики Казахстан

довести настоящее постановление и Инструкцию о порядке завершения

ликвидационного процесса в банках, деятельность которых прекращена в

принудительном (внесудебном) порядке до сведения ликвидационных

комиссий банков, принудительно ликвидированных по решению

Национального Банка Республики Казахстан.

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на

заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан

Налибаева А.З.

Председатель

Национального Банка

Инструкция

о порядке завершения ликвидационного

процесса в банках, деятельность которых

прекращена в принудительном (внесудебном)

порядке

Настоящая Инструкция определяет порядок завершения ликвидационного производства в банках второго уровня Республики Казахстан, деятельность которых была принудительно прекращена по решению Национального Банка Республики Казахстан (далее - Национальный Банк), в соответствии с банковским законодательством, действовавшим до 11 июля 1997 года и применяется к правоотношениям, возникшим до введения в действие Закона Республики Казахстан "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам банковской деятельности" от 11 июля 1997 года Z970154_ .

Глава 1. Общие положения

1. Инструкция регламентирует деятельность ликвидационных комиссий банков, определяет их полномочия, а также полномочия Национального Банка по контролю за их деятельностью.
2. Основанием для ликвидации банка считать постановление Правления Национального Банка об отзыве разрешения на открытие банка и аннулировании лицензий на проведение банковских операций с момента его принятия.
Ликвидационный процесс в банке считается начатым с даты назначения Национальным Банком временного администратора по управлению банком, а в случаях, когда такое лицо не назначалось - со дня создания ликвидационной комиссии банка.
3. С даты принятия постановления Правления Национального Банка о принудительной ликвидации и до завершения процесса ликвидации банка:
1) приостанавливаются полномочия общего собрания акционеров, других органов и должностных лиц принудительно ликвидируемого банка, в том числе по распоряжению имуществом и погашению обязательств, а также их права по управлению банком;
2) действия, осуществляемые от имени или за счет ликвидируемого банка, могут иметь юридическую силу лишь в случае, если они совершены руководителем ликвидационной комиссии банка либо по выданной им доверенности;
3) сроки всех долговых обязательств ликвидируемого банка считаются истекшими;
4) прекращается начисление пени и вознаграждения по всем видам задолженности ликвидируемого банка;
5) снимаются все законодательные ограничения на обращение взыскания на имущество ликвидируемого банка;
6) прекращаются споры имущественного характера с участием ликвидируемого банка, рассматриваемые в суде, если принятые по ним решения не вступили в законную силу;
7) все требования имущественного и финансового характера, относящиеся к банку, с этого момента могут быть предъявлены только на имя ликвидационной комиссии банка и рассмотрены ею в порядке, установленном настоящей Инструкцией;
8) исполнительные документы судов по решениям, принятым ими до начала ликвидационного процесса и касающиеся имущественных требований к ликвидируемому банку, передаются ликвидационной комиссии банка для исполнения в порядке очередности.
4. Все активы ликвидируемого банка образуют основу для формирования ликвидационной массы.
5. Все расходы, связанные с ликвидацией банка, производятся только за счет средств этого банка.
Запрещается финансирование Национальным Банком расходов по ликвидации банка, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей Инструкции.
6. В исключительных случаях, при отсутствии у ликвидируемого банка денег на оплату стоимости уведомления (сообщения) о завершении ликвидационного производства в установленном порядке, Национальный Банк вправе за счет собственных средств оплатить расходы в этой части.
7. При осуществлении расчетов по обязательствам ликвидируемого банка расходы, связанные с производством ликвидации, выполнением функций доверенного лица, а также вытекающие из необходимости обеспечения продолжения временного функционирования банка, производятся постоянно и в первоочередном порядке.
8. С учетом особенностей, установленных настоящей Инструкцией, отдельные вопросы деятельности ликвидационных комиссий банков регулируются другими нормативными правовыми актами, не противоречащими банковскому законодательству.

Глава 2. Полномочия временного администратора

9. В полномочия временного администратора входит:
- контроль над банком и истребование лицензии на проведение банковских операций, документов по регистрации банка, печати, штампов и бланков банка и всех других документов ликвидируемого банка с составлением необходимых актов о приеме-передаче документов и ценностей;
- письменное информирование клиентуры, других заинтересованных юридических и физических лиц о принятом решении о ликвидации банка;
- опубликование информации о принятом решении о принудительной ликвидации банка не менее чем в двух республиканских газетах;
- закрытие корреспондентского счета, кассы ликвидируемого банка с проведением ревизии кассы, открытие ликвидационного счета;
- представление в банки-корреспонденты и соответствующие областные филиалы Национального Банка новой карточки с образцами подписей должностных лиц, имеющих право подписи документов от имени банка;
- обеспечение сохранности имущества банка;
- принятие других необходимых мер по обеспечению управления банком;
- представление письменного отчета о завершении своей деятельности по управлению банком в орган, его назначивший;
- выявление активов банка и распоряжение всеми его активами в пределах полномочий собственника и высших органов банка с учетом цели его ликвидации;
- выполнение от имени банка функции его руководства (включая подписание контрактов и документов), соответствующих целям ликвидации и завершения деятельности банка;
- предъявление требований от имени и в интересах банка.
10. Полномочия временного администратора прекращаются с даты назначения ликвидационной комиссии банка.
Временный администратор обязан сдать ликвидационной комиссии все имущество и документацию банка по акту в установленном порядке.

Глава 3. Ликвидационная комиссия банка

11. Ликвидационная комиссия банка действует от имени банка и самостоятельна при принятии решений по вопросам, входящим в ее компетенцию.
12. Ликвидационная комиссия считается созданной с момента назначения ее приказом начальника областного (территориального) филиала Национального Банка по месту нахождения банка на основании постановления Правления Национального Банка об отзыве разрешения на открытие банка и аннулирования лицензий на проведение банковских операций.
При наличии филиалов банка в других областях, созданные по ним ликвидационные комиссии, осуществляют свою деятельность от имени и по поручению ликвидационной комиссии головного банка.
Ликвидационная комиссия, созданная по месту нахождения головного банка, осуществляет оперативное руководство и контролирует работу ликвидационных комиссий по филиалам банка.
Председатель ликвидационной комиссии банка возглавляет работу комиссии и несет ответственность за осуществление ее деятельности в соответствии с нормативными правовыми актами Республики Казахстан.
Права и обязанности членов ликвидационной комиссии банка и иные условия определяются в договорах, заключаемых с этими лицами.
В состав ликвидационной комиссии могут быть включены лица, представляющие в установленном порядке интересы кредиторов.
13. Председатель и члены ликвидационной комиссии несут установленную нормативными правовыми актами Республики Казахстан ответственность за ущерб, причиненный банку.
Лица, включенные в состав ликвидационной комиссии, в том числе из числа работников Национального Банка, выполняют возложенные на них обязанности и участвуют в ее деятельности до завершения процесса ликвидации банка, кроме случаев, когда они освобождаются от этих обязанностей органом, их назначившим.
14. Руководителем (председателем) ликвидационной комиссии банка не может быть назначено лицо, являющееся акционером ликвидируемого банка.
В состав ликвидационной комиссии банка могут быть внесены изменения по решению органа, создавшего эту ликвидационную комиссию.
15. С момента назначения ликвидационной комиссии банка к ней переходят все полномочия по управлению делами и имуществом ликвидируемого банка.
В случае неназначения временного администратора или невыполнения им своих обязанностей ликвидационная комиссия выполняет все действия, предусмотренные п. 9 настоящей Инструкции.
16. Ликвидационная комиссия банка уполномочена:
1) выявлять активы банка и распоряжаться всеми его активами в пределах полномочий собственника и высших органов банка с учетом цели его ликвидации;
2) выполнять от имени банка функции его руководства, соответствующие целям ликвидации и завершению деятельности банка;
3) резервировать активы и имущество банка, а также продать его имущество с публичных торгов;
4) нанимать необходимых работников по контракту для обеспечения выполнения своих функций и обязанностей;
5) производить увольнение работников банка в соответствии с трудовым законодательством;
6) устанавливать заработную плату работникам ликвидируемого банка с учетом его финансового положения;
7) принимать меры по обеспечению сохранности документов и имущества банка, а также иного имущества, предоставленного банку в качестве залогового обеспечения;
8) предъявлять требования от имени ликвидируемого банка, учитывать все обязательства перед банком и аккумулировать деньги, причитающиеся банку;
9) определять правомерность требований кредиторов банка и удовлетворять их требования, признанные ликвидационной комиссией банка;
10) выступать в суде от имени ликвидируемого банка.
17. При установлении фактов злоупотреблений или иного нарушения законодательства Республики Казахстан ликвидационная комиссия банка должна в установленном порядке сообщить в правоохранительные или судебные органы.
18. Ликвидационная комиссия головного банка обязана ежемесячно в срок до 10 числа представлять в Национальный Банк отчет о выполненной работе по форме, установленной Национальным Банком, а, при необходимости, и дополнительную информацию о деятельности ликвидационной комиссии банка на основании соответствующего запроса Национального Банка.
Ликвидационные комиссии филиалов банка представляют отчет о своей работе по установленной форме в ликвидационную комиссию головного банка в срок до 5 числа каждого месяца.
19. Ликвидационные счета банков открываются в филиалах Национального Банка по месту нахождения головных банков, а также их филиалов. Все деньги ликвидируемых банков и их филиалов зачисляются на ликвидационные счета банков. В дальнейшем зачисление и списание средств с ликвидационных счетов производится в соответствии с настоящей Инструкцией и нормативными правовыми актами Национального Банка.
По письменному требованию клиентов ликвидируемого банка, не имеющих задолженности перед ним, ликвидационной комиссией осуществляется незамедлительный (в течение 3-х банковских дней со дня получения требования) возврат по новым реквизитам денег, поступающих на их банковские счета в ликвидируемом банке после принятия постановления Правления Национального Банка о принудительной ликвидации банка. Возврат отправителям денег, ошибочно перечисленных на корреспондентский счет банка как до, так и после принятия постановления Правления Национального Банка о принудительной ликвидации банка, осуществляется ликвидационной комиссией по письменному требованию клиентов в течение трех банковских дней со дня получения всех необходимых документов, подтверждающих ошибочность зачисления.

Глава 4. Распоряжение активами и рассмотрение претензий

20. Ликвидационная комиссия банка обязана безотлагательно произвести инвентаризацию активов и имущества банка с участием уполномоченных работников ликвидируемого банка в соответствии с настоящей Инструкцией и другими нормативными правовыми актами Национального Банка, регулирующими бухгалтерский учет и отчетность в банках Республики Казахстан, а также произвести оценку имущества с помощью привлеченного эксперта.
Оценка имущества балансовой стоимостью до 100 размеров месячных расчетных показателей может производиться ликвидационной комиссией банка самостоятельно.
21. Активы банка включают в себя собственное имущество банка, ссуды всех типов и категорий, все полученное залоговое обеспечение, другие финансовые обязательства перед банком.
22. Подлежит инвентаризации все залоговое обеспечение, хранящееся в банке и вне банка.
23. Все кредитные договоры, договоры по залоговому обеспечению (обязательства), кредитные дела подлежат описанию с уточнением наличия данных об их учете и полноте всех прилагаемых к ним документов. При отсутствии необходимых договоров и иных материалов выясняются их причины и составляется соответствующий акт.
Одновременно ликвидационная комиссия банка обязана принять меры для сбора документов, являющихся доказательством выдачи кредита и обязательства о его возврате.
Осуществляется проверка соответствия условий кредитных договоров нормативным правовым актам Республики Казахстан и соответствия расчетов этим условиям. Начисление вознаграждения (интереса) по ссудам, выданным банком, производится в установленном порядке.
24. Выявленные при инвентаризации активов расхождения фактического наличия с данными бухгалтерского учета регулируются в порядке, предусмотренном нормативными правовыми актами Республики Казахстан и должны быть учтены в промежуточном ликвидационном балансе.
25. Все активы и имущество ликвидируемого банка, установленные путем инвентаризации, подлежат включению в ликвидационную массу. Активы, не включенные в баланс банка на день принятия постановления Правления Национального Банка о его принудительной ликвидации и выявленные в ходе инвентаризации, должны быть отражены в промежуточном ликвидационном балансе.
26. Если имеющиеся у ликвидируемого банка деньги недостаточны для удовлетворения требований кредиторов, ликвидационная комиссия банка осуществляет продажу имущества банка с публичных торгов в порядке, установленном нормативными правовыми актами Национального Банка.
27. Ликвидационная комиссия банка производит продажу имущества ликвидируемого банка в соответствии с установленным порядком, исходя из следующих условий и целей:
1) продажи имущества банка по возможно более высокой цене;
2) минимизации потерь от распродажи имущества банка;
3) поддержания нормальной конкуренции.
28. Юридические лица, имущественные права и законные интересы которых нарушены, имеют право в установленном законом порядке предъявлять письменные претензии к ликвидируемому банку на имя его ликвидационной комиссии.
В претензии, оформленной и высланной надлежащим образом, необходимо наличие полного наименования юридического лица, обстоятельства, являющиеся основанием для предъявления претензии, доказательства, подтверждающие доводы заявителя и суть его требований, включая сумму претензии и ее расчет, перечень прилагаемых к претензии документов.
29. При рассмотрении претензии ликвидационная комиссия банка должна проверить законность предъявляемого требования и его обоснованность (наличие необходимых доказательств, правильность расчета взыскиваемой суммы и т.п.).
Если к претензии не приложены документы, необходимые для ее рассмотрения, то они запрашиваются у заявителя с указанием срока предъявления их, который не может быть менее 5 дней, не считая времени нахождения почтового отправления в пути. При неполучении затребованных документов к указанному сроку, претензия рассматривается по имеющимся документам.
В необходимых случаях, при рассмотрении претензии ликвидационная комиссия банка должна производить сверку расчетов, экспертизу и другие действия, обеспечивающие урегулирование спора в претензионном порядке. В этих случаях срок рассмотрения претензии продлевается на срок, необходимый для получения затребованных документов.
30. Ликвидационная комиссия банка, получившая претензию, обязана признать обоснованные требования заявителя и в письменной форме уведомить его о результатах рассмотрения претензии.
В ответе на претензию должны быть указаны:
1) наименование ликвидационной комиссии банка и юридического лица, которому направляется ответ, дата и номер ответа, дата и номер претензии, на который дается ответ;
2) при полном или частичном отказе в удовлетворении претензии - мотивы отказа со ссылкой на соответствующие нормативные акты и документы, обосновывающие отказ;
3) перечень прилагаемых к ответу на претензию документов, а также другие доказательства.
Ответ на претензию отправляется заказным или ценным письмом, либо вручается под расписку или иным путем (факс, телекс, телетайп и т.д.).
31. Срок для предъявления претензии исчисляется со дня опубликования в печати извещения о принудительной ликвидации банка и установления срока для предъявления претензий.
В случае пропуска упомянутого срока по уважительным причинам ликвидационная комиссия банка вправе признать предъявленную претензию.
32. После истечения срока для предъявления претензий и рассмотрения всех предъявленных претензий ликвидационная комиссия банка составляет промежуточный ликвидационный баланс с учетом результатов проведенной инвентаризации активов и имущества, который должен содержать сведения о составе имущества ликвидируемого банка, перечне заявленных кредиторами претензий, а также результатах их рассмотрения.
Промежуточный ликвидационный баланс составляется ликвидационной комиссией банка по установленной форме и утверждается органом, назначившим ликвидационную комиссию банка.
Расчеты с кредиторами по обязательствам ликвидируемого банка осуществляются ликвидационной комиссией банка в соответствии с утвержденным промежуточным балансом.

Глава 5. Удовлетворение требований кредиторов и
завершение ликвидации

33. Требования кредиторов, признанные ликвидационной комиссией, должны быть удовлетворены в следующей очередности:
1) в первую очередь - возмещаются расходы, связанные с ликвидационным производством, выполнением функций доверенного лица, а также расходы, вытекающие из необходимости обеспечения основных функций ликвидируемого банка;
2) во вторую очередь - удовлетворяются требования граждан, перед которыми ликвидируемый банк несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, путем капитализации соответствующих повременных платежей;
3) в третью очередь - производятся расчеты по оплате труда с лицами, работающими по трудовому договору и по выплате вознаграждений по авторским договорам;
4) в четвертую очередь - удовлетворяются требования физических лиц по депозитам и переводам средств;
5) в пятую очередь - осуществляются расчеты с некоммерческими организациями, занимающимися исключительно благотворительной деятельностью, организациями ветеранов Великой Отечественной войны и организациями лиц, приравненных к ним, Добровольным обществом инвалидов Республики Казахстан, Казахским обществом слепых, Казахским обществом глухих и производственными организациями, являющимися собственностью этих юридических лиц и созданных за счет их средств другими организациями инвалидов по имеющимся их средствам на расчетных, текущих счетах и помещенных на депозит, а также с негосударственными пенсионными фондами в пределах сумм пенсионных взносов их вкладчиков;
6) в шестую очередь - удовлетворяются требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества ликвидируемого банка;
7) в седьмую очередь - погашается задолженность по обязательным платежам в бюджет и во внебюджетные фонды;
8) в восьмую очередь - удовлетворяются требования юридических лиц по имеющимся их средствам на расчетных и текущих счетах;
9) в девятую очередь - осуществляются расчеты с банками по межбанковским кредитам и с юридическими лицами по депозитным вкладам, необеспеченными залогами имущества ликвидируемого банка;
10) в десятую очередь - производятся расчеты с другими кредиторами в соответствии с законодательными актами.
34. Требования каждой очереди удовлетворяются после полного удовлетворения требований предыдущей очереди, за исключением расходов, предусмотренных в пп. 1) п. 33 настоящей Инструкции, которые возмещаются постоянно и в первоочередном порядке.
35. При недостаточности имущества ликвидируемого банка для полного удовлетворения всех требований одной очереди имеющиеся средства распределяются между кредиторами соответствующей очереди пропорционально суммам требований, подлежащих удовлетворению.
В случае отказа ликвидационной комиссией банка в удовлетворении требований кредитора либо уклонения от их рассмотрения, кредитор вправе, до утверждения ликвидационного баланса ликвидируемого банка, обратиться в суд с иском к ликвидационной комиссии банка. По решению суда требования кредитора могут быть удовлетворены за счет оставшегося имущества ликвидируемого банка.
Претензии кредиторов, не удовлетворенные за недостатком имущества (активов) ликвидируемого банка, а также претензии юридических лиц, не заявленные до утверждения ликвидационного баланса, считаются погашенными.
Невостребованная задолженность ликвидируемого банка по депозитам физических лиц подлежит внесению на условиях депозита на имя нотариуса в порядке и на основаниях, установленных статьей 291 Гражданского кодекса Республики Казахстан (общая часть).
Погашенными считаются также требования кредиторов, не признанные ликвидационной комиссией, если кредитор не обращался с иском в суд, и требования, в удовлетворении которых решением суда кредитору отказано.
36. Оставшееся после удовлетворения требований кредиторов имущество ликвидируемого банка передается его собственнику или участникам, имеющим вещные права на это имущество или обязательственные права в отношении ликвидируемого банка, если иное не предусмотрено законодательством Республики Казахстан или учредительными документами ликвидируемого банка, за исключением средств, необходимых для оплаты публикации ликвидационного баланса и отчета о ликвидации банка.
37. После завершения расчетов с кредиторами ликвидационная комиссия банка составляет отчет о ликвидации банка и ликвидационный баланс и направляет их в Национальный банк для утверждения. Утвержденные Правлением Национального Банка ликвидационный баланс и отчет о ликвидации банка подлежат опубликованию в официальных печатных изданиях центрального органа юстиции.
Рассмотрение и утверждение Правлением Национального Банка отчета о ликвидации и ликвидационного баланса осуществляется на основании соответствующего представления Управления контроля за ликвидационным процессом банков Национального Банка.
38. Управление контроля за ликвидационным процессом банков Национального Банка обязано обеспечить сообщение, в установленном порядке, в орган Министерства юстиции Республики Казахстан о завершении ликвидационного процесса.
39. Принудительная ликвидация банка считается завершенной, а банк - прекратившим деятельность после внесения органом Министерства юстиции Республики Казахстан записи об этом в государственный регистр юридических лиц.

Глава 6. Заключительные положения

40. Вопросы, не урегулированные настоящей Инструкцией, подлежат разрешению в соответствии с нормами законодательства Республики Казахстан.

Қызметті ықтиярсыз (соттан тыс) тоқтатылған банктерде тарату ісін аяқтау тәртібі туралы нұсқаулықты бекіту туралы

Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасы 1999 жылғы 28 мамыр N 122 Қаулы. Күші жойылды - ҚР Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау агенттігі Басқармасының 2006 жылғы 25 наурыздағы N 81 қаулысымен.

Ескерту: Қаулының күші жойылды - ҚР Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау агенттігі Басқармасының 2006 жылғы 25 наурыздағы N 81 қаулысымен.
------------Қаулыдан үзінді------------------

Нормативтік құқықытық актілерді Қазақстан Республикасының заңнамасына сәйкес келтіру мақсатында Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау агенттігінің (бұдан әрі - Агенттік) Басқармасы ҚАУЛЫ ЕТЕДІ:
1. Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасының "Қызметті ықтиярсыз (соттан тыс) тоқтатылған банктерде тарату ісін аяқтау тәртібі туралы нұсқаулықты бекіту туралы" 1999 жылғы 28 мамырдағы N 122 қаулысының (нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде N 790 тіркелген) күші жойылды деп тагылсын.
2. Осы қаулы қабылданған күннен бастап қолданысқа енгізілді...

Төраға

-----------------------------------

Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкiнiң нормативтiк құқықтық базасын жетiлдiру мақсатында Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкiнің Басқармасы қаулы етеді:
1. Қызметi ықтиярсыз (соттан тыс) тоқтатылған банктерде тарату iсiн аяқтау тәртiбi туралы нұсқаулық бекiтiлсiн және Қазақстан Республикасының Әдiлет министрлiгiнде мемлекеттiк тiркеуден өткен күннен бастап күшiне енгiзiлсiн.
2. Жоғарыда аталған Нұсқаулық Қазақстан Республикасының Әдiлет министрлiгiнде мемлекеттiк тiркеуден өткен күннен бастап Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкi Басқармасының 1996 жылғы 9 ақпандағы N 31 қаулысымен бекiтiлген Қазақстан Республикасындағы банктердi тарату туралы ереженің, Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкi Басқармасының 1996 жылғы 30 шiлдедегi N 173, 1996 жылғы 19 қыркүйектегi N 220, 1996 жылғы 8 қарашадағы N 269, 1997 жылғы 20 қаңтардағы N 19, 1997 жылғы 15 қыркүйектегi N 349 және 1998 жылғы 24 қаңтардағы N 25 қаулыларымен бекiтiлген өзгерiстерi мен толықтыруларының күшi жойылды деп танылсын.
3. Заң департаментi (Сизова С.И.) Банктердi тарату iсiн бақылау басқармасымен (Жаманбаева Ж.Р.) бiрлесiп осы қаулыны және Қызметi ықтиярсыз (соттан тыс) тоқтатылған банктердегi таратылу процесінің аяқталу тәртібі туралы нұсқаулықты Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде тіркеуден өткізсін.
4. Банктерді тарату ісін бақылау басқармасы (Жаманбаева Ж.Р.) осы қаулыны және Қызметі ықтиярсыз (соттан тыс) тоқтатылған банктерде тарату ісін аяқтау тәртібі туралы нұсқаулықты Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркеуден өткізген күннен бастап екі апта мерзімде Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің облыстық филиалдарына жіберсін.
5. Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің облыстық филиалдары осы қаулыны және Қызметі ықтиярсыз (соттан тыс) тоқтатылған банктерде тарату ісін аяқтау тәртібі туралы нұсқаулықтық Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің шешімімен ықтиярсыз таратылған банктердің тарату комиссияларына жіберсін.
6. Осы қаулының орындалуын бақылау Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Төрағасының орынбасары Ә.З.Нәлібаевқа жүктелсін.

Ұлттық Банк
Төрағасы

Қазақстан Республикасы
Ұлттық Банкі Басқармасының
1999 жылғы 28 мамырдағы
N 122 қаулысымен бекітілген

Қызметі ықтиярсыз (соттан тыс)
тоқтатылған банктерді тарату ісін
аяқтау тәртібі туралы нұсқаулық

Осы Нұсқаулық 1997 жылғы 11 шiлдеге дейiн қолданылған банк Заңдарына сәйкес Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкiнің шешiмi бойынша (бұдан әрi - Ұлттық Банк) қызметi ықтиярсыз тоқтатылған Қазақстан Республикасының екiншi деңгейдегi банктерiнiң таратылу процесiнiң аяқталу тәртiбiн белгiлейдi және Қазақстан Республикасының "Банк қызметiнiң мәселелерi жөнiндегi Қазақстан Республикасының кейбiр заң актiлерiне өзгерiстер мен толықтырулар енгiзу туралы" 1997 жылғы 11 шiлдедегi Z970154_ Заңы қолдануға енгiзiлгенге дейiн пайда болған құқықтық қатынастарға қатысты қолданылады.

1-тарау. Жалпы ережелер

1. Нұсқаулық банктердiң тарату комиссияларының қызметiн реттейдi, олардың өкiлеттiгiн, сондай-ақ Ұлттық Банктiң солардың қызметiне бақылау жасау жөнiндегi өкiлеттiгiн белгiлейдi.
2. Ұлттық Банк Басқармасының банк ашу туралы қаулысы қабылданған күннен бастап рұқсатын қайтарып алу және банк операцияларын жүргiзуге арналған лицензиялардың күшiн жою туралы қаулысы банктi таратуға негiздеме деп табылсын.
Банктегi тарату процесi Ұлттық Банк банктi басқару жөнiнде уақытша басқарушы тағайындаған жағдайда банктiң таратылу комиссиясы құрылған күннен бастап басталды деп саналады.
3. Ұлттық Банк Басқармасының ықтиярсыз тарату туралы қаулысы қабылданған күннен бастап және банктi тарату процесi аяқталғанға дейiн:
1) ықтиярсыз таратылатын банктiң акционерлерiнiң жалпы жиналысының, басқа адамдардың және лауазымды адамдардың өкiлеттiктерi, соның iшiнде мүлiктi иелену және мiндеттемелердi өтеу жөнiндегi өкiлеттiктерi, сондай-ақ олардың банктi басқару жөнiндегi құқықтары тоқтатылады;
2) таратылатын банктiң атынан немесе соның есебiнен жүзеге асырылатын iс-әрекет банктi тарату комиссияның бастығы арқылы немесе сол берген сенiмхат бойынша жасалса ғана заңды бола алады;
3) таратылатын банктiң барлық борыштық мiндеттемелерiнiң мерзiмдерi өтiп кеттi деп саналады;
4) таратылатын банктiң берешектерiнiң барлық түрлерi бойынша есептелген өсiмақы және сыйақы тоқтатылады;
5) таратылатын банктiң мүлкiн өндiрiп алу жөнiндегi барлық заңды шектеулер алынады;
6) таратылатын банктiң қатысуымен сотта қаралатын мүлiктiк сипаттағы даулар олар жөнiнде қабылданған шешiмдер заңды күшiне енбесе тоқтатылады;
7) банкке қатысты мүлiктiк және қаржылық сипаттағы барлық талаптар сол күннен бастап банкттiң тарату комиссиясының атына ғана қойылады және осы нұсқаулық белгiлеген тәртiппен қаралады;
8) тарату процесi басталғанға дейiн соттар қабылдаған және таратылатын банкке қойылатын мүлiктiк талаптарға қатысты атқарушы құжаттар рет-ретiмен орындалу үшiн банктiң тарату комиссиясына берiледi.
4. Таратылатын банктiң барлық активтерi тарату массасын қалыптастыруға арналған негiздi құрайды.
5. Банктiң таратылуына байланысты барлық шығын осы банктiң қаражатының есебiнен ғана шығарылады, осы Нүсқаулықтың 6-тармағында көзделген жағдайда болмаса, банктiң таратылуына байланысты шығынды Ұлттық Банктiң қаржыландыруына тыйым салынады.
6. Iлуде бiр жағдайда ғана тарату жүргiзу iсiн белгiленген тәртiппен аяқтау туралы хабарламаның (хабар) құнын төлеуге таратылатын банктiң ақшасы болмай қалғанда, Ұлттық Банк өз қаражаты есебiнен осыған байланысты шығынды төлеуге құқылы.
7. Таратылатын банктiң мiндеттемелерi бойынша есеп айырысуды жүзеге асырғанда тарату iсiне сенiмдi адамның қызметiн орындауына байланысты, сондай-ақ банктiң уақытша жұмыс iстей беруiн қамтамасыз ету қажеттiгiнен туындайтын шығындар тұрақты және бiрiншi кезекте шығарылады.
8. Осы Нұсқаулықтың белгiлеген ерекшелiктердi ескере отырып банктердi тарату комиссияларының қызметiне байланысты жекелеген мәселелер банк заңдарына қайшы келмейтiн басқа нормативтiк құқықтық актiлермен реттеледi.

2-тарау. Уақытша басқарушының өкiлеттiктерi

9. Уақытша басқарушының өкiлеттiктерi мыналар:
- банктi бақылау және құжаттар мен құндылықтарды қабылдау-өткiзу туралы қажеттi актiлердi жасай отырып банк операциясын жүргiзу лицензиясын, банктi тiркеу жөнiндегi құжаттарды, банктiң мөрлерiн, мөртабандарын және бланктерiн және таратылатын банктiң барлық басқа құжаттарын талап ету;
- банктi тарату туралы шешiм қабылданғаны туралы клиенттерге, басқа да мүдделi занды және жеке тұлғаларға жазбаша хабарлау;
- кем дегенде екi республикалық газетте банктi ықтиярсыз тарату туралы шешiм қабылданғаны жөнiнде ақпарат жариялау;
- кассаға ревизия жүргiзе отырып, таратылатын банктiң корреспонденттiк шоттарын, кассаларын жабу, тарату шотын ашу;
- корреспондент банктерге және Ұлттық Банктiң тиiстi облыстық филиалдарына банктiң атынан құжаттарға қол қою қүқы бар лауазымды адамдардың қолының үлгiсi бар жаңа карточкаларды көрсету;
- банк мүлкiн сақтауды қамтамасыз ету;
- банктi басқаруды қамтамасыз ету жөнiнде басқа да қажеттi шараларды қолдану;
- өзiн тағайындаған органға банктi басқару жөнiндегi өзiнiң қызметiнің аяқталғандығы туралы жазбаша есеп тапсыру;
- банктiң активтерiн анықтау және меншiк иесiнiң және банктiң жоғарғы органдарының өкiлеттiгi шегiнде оның таратылу мақсатын ескере отырып оның барлық активтерiне ие болу;
- банктiң атынан (контракттар мен құжаттарға қол қоюды қосқанда) банктiң тарату мақсатына және қызметiнiң аяқталуына сәйкес келетiн оның басшылығының қызметiн атқару;
- банктiң атынан және соның мүддесi үшiн талаптар қою.
10. Уақытша басқарушының өкiлеттiгi банктi тарату комиссиясының тағайындаған күннен бастап тоқтатылады.

3-тарау. Банктiң тарату комиссиясы

11. Банктiң тарату комиссиясы банктiң атынан iс-әрекет жасайды және өзiнiң құзырына кiретiн мәселелер бойынша шешiм қабылдаған кезде дербестiк танытады.
12. Тарату комиссиясы Ұлттық Банк Басқармасының банк ашу туралы рұқсатын қайтарып алу және банк операцияларын жүргiзу лицензиясының күшiн жою туралы қаулысы негiзiнде Ұлттық Банктiң облыстық (аумақтық) филиалы бастығының бұйрығы бойынша банктiң тұрған жерiнде тағайындалған күннен бастап құрылды деп саналады.
Басқа облыстарда банктiң филиалдары болған жағдайда солар бойынша құрылған тарату комиссиялары бас банктiң тарату комиссиясының атынан және соның тапсырмасы бойынша өз қызметiн жүзеге асырады.
Бас банктiң тұрған жерi бойынша құрылған тарату комиссиясы жедел басшылық жасайды және банк филиалдары бойынша тарату комиссияларының жұмысын бақылайды.
Банктiң тарату комиссиясының төрағасы комиссия жұмысына жетекшiлiк етедi және Қазақстан Республикасының нормативтiк құқықтық актiлерiне сәйкес оның жұмысының жүзеге асырылуына жауап бередi.
Банктiң тарату комиссиясының мүшелерiнiң құқықтары мен мiндеттерi және басқа да талаптар осы адамдармен жасалған шарттарда белгiленедi.
Тарату комиссиясының құрамына белгiленген тәртiппен кредиторлардың мүддесiн бiлдiретiн адамдар енгiзiледi.
13. Тарату комиссиясының төрағасы және мүшелерi Қазақстан Республикасының нормативтiк құқықтық актiлерiнде белгiленген шекте банкке келтiрiлген зиян үшiн жауап бередi.
Тарату комиссиясының құрамына енгiзiлген адамдар, соның iшiнде Ұлттық Банктiң қызметкерлерi өздерiне жүктелген мiндеттердi атқарады және өздерiн тағайындаған орган осы мiндеттерден оларды босатқанда болмаса оның жұмысына банктi тарату процесi аяқталғанға дейiн қатысады.
14. Таратылатын банктiң акционерi болып табылатын адам банктi тарату комиссиясының бастығы (төрағасы) болып тағайындала алмайды.
Банктi тарату комиссиясының құрамына осы тарату комиссиясын құрған органның шешiмi бойынша өзгерту енгiзуге болады.
15. Банктiң тарату комиссиясын тағайындаған күннен бастап таратылатын банктiң iстерi мен мүлкiн басқару жөнiндегi барлық өкiлеттiк соған көшедi.
Уақытша басқарушы тағайындалмаған немесе ол өз мiндеттерiн орындамаған жағдайда тарату комиссиясы осы Нүсқаулықтың 9-тармағында көзделген барлық әрекеттi жасайды.
16. Банктiң тарату комиссиясының өкiлеттiгi:
1) банктiң активтерiн аныктау және меншiк иесiмен банктiң жоғарғы органдарының өкiлеттiгi шегiнде оны тарату мақсатын ескере отырып банктiң барлық активтерiне ие болу;
2) банктiң атынан оның басшылығының банктi тарату және оның қызметiн аяқтау мақсатына сәйкес келетiн қызметiн орындау;
3) банктiң активтерi мен мүлкiн резервтеу, сондай-ақ оның мүлкiн ашық сауда-саттықтан өту;
4) өзiнiң қызметi мен мiндеттерiн орындауды қамтамасыз ету үшiн контракт бойынша қажеттi қызметкерлер жалдау;
5) еңбек заңдарына сәйкес банк қызметкерлерiн жұмыстан босату;
6) таратылатын банктiң қаржылық жағдайын ескере отырып қызметкерлерiне жалақы белгiлеу;
7) банктiң құжаттары мен мүлкiн, сондай-ақ банкке кепiлдi қамтамасыз етуге берiлген басқа да мүлiктi сақтауды қамтамасыз ету жөнiнде шара қолдану;
8) таратылатын банктiң атынан талап қою, банк алдындағы барлық мiндеттемелердi ескеру және банкке тиiстi ақшаны жинау;
9) банк кредиторларының талаптарының заңға сәйкестiгiн анықтау және олардың банктің тарату комиссиясы таныған талаптарын қанағаттандыру;
10) сотта таратылатын банктiң атынан шығып сөйлеу.
17. Заң бұзушылық фактiлерi немесе Қазақстан Республикасының заңдарын басқа да түрде бұзу анықталған жағдайда банктiң тарату комиссиясы белгiленген тәртiппен құқық қорғау немесе сот органдарына хабарлауға тиiс.
18. Бас банктiң тарату комиссиясы әрбiр айдың 10-ына дейiн Ұлттық Банкке Ұлттық Банк белгiлеген үлгi бойынша орындалған жұмыс туралы есеп беруге, қажетiне қарай Ұлттық Банктiң тиiстi сұратуы негiзiнде банктiң таратылу комиссиясының қызметi туралы қосымша ақпарат беруге мiндеттi.
Банктiң филиалдарының тарату комиссиялары бас банктiң тарату комиссиясына әрбiр айдың 5-не дейiнгi мерзiмде белгiленген үлгi бойынша өз жұмысы туралы есеп бередi.
19. Банктердiң таратылатын шоттары бас банктердiң орналасқан жерi бойынша Ұлттық Банктiң филиалдарында, сондай-ақ бас банктердің филиалдарында ашылады. Таратылатын банктер мен олардың филиалдарының барлық ақшасы банктердiң тарату шоттарына жазылады.
Одан әрi тарату шоттарынан қаржыларды жазу және шығарып тастау осы Нұсқаулыққа және Ұлттық Банктiң нормативтiк құқықтың актiлерiне сәйкес жүргiзiледi.
Таратылатын банктiң алдында берешегi жоқ клиенттерiнiң жазбаша талабы бойынша тарату комиссиясы Ұлттық Банк Басқармасының банктi ықтиярсыз тарату туралы қаулысы қабылданғаннан кейiн таратылатын банктегi олардың банк шоттары не түсiп жатқан ақшалардың жаңа деректемелерi бойынша дереу (талапты алған күннен бастап 3 банктiк күн iшiнде) қайтарады.
Ұлттық Банктiң Басқармасы банктi ықтиярсыз тарату туралы қаулы қабылдағанға дейiн және одан кейiн де банктiң корреспонденттiк шотына қателесiп аударылған ақшаны тарату комиссиясы клиенттердң жазбаша талабы бойынша қате жазылғандығын растайтын барлық қажеттi құжаттар алынған күннен бастап үш банктiк күн iшiнде жiберушiлерге қайтарады.

4-тарау. Активтерге ие болу және талаптарды қарау

20. Банктiң тарату комиссиясы осы Нұсқаулыққа және Ұлттық Банктiң Қазақстан Республикасының банктерiндегi бухгалтерлiк есеп пен есеп берудi реттейтiн басқа да нормативтiк құқықтық актiлерiне сәйкес таратылатын банктiң уәкiлеттi қызметкерлерiн қатыстыра отырып банктiң активтерi мен мүлкiн кейiнге қалдырмай инвентарлауға, сондай-ақ тартылған сарапшының көмегiмен мүлiктi бағалауға мiндеттi.
Баланстық құны 100 айлық есептiк көрсеткiшке дейiн тұратын мүлiктi банктiң тарату комиссиясы дербес бағалай алады.
21. Банктiң активтерiне банктiң өз мүлкi, несиелердiң барлық түрлерi мен категориялары, алынған барлық кепiлмен қамтамасыз ету, банк алдындағы басқа да қаржылық мiндеттемелер кiредi.
22. Банкте және банктен тыс сақталған барлық кепiлмен қамтамасыз ету инвентарлануға тиiс.
23. Барлық кредиттiк шарттар, кепiлмен қамтамасыз ету жөнiндегi шарттар (мiндеттемелер), кредиттiк iстер оларға қоса тiркелген барлық құжаттардың есебi бар екендiгi және толықтығы туралы деректер нақтылана отырып сипатталуға тиiс. Қажеттi шарттар мен басқа да материалдар болмаған жағдайда олардың себебi анықталады және тиiстi акт жасалады.
Осымен бiр мезгiлде банктiң тарату комиссиясы кредиттi берудің және оны қайтару туралы мiндеттеменiң айғағы болып табылатын құжаттарды жинау үшiн шара қолдануға мiндеттi.
Кредиттiк шарттардың талаптарының Қазақстан Республикасының нормативтiк құқықтық актiлерiне және есептеулердiң осы талаптарға сәйкес келуi тексерiледi. Банк берген несиелер бойынша сыйақы (мүдде) белгiленген тәртiппен есептеледi.
24. Активтердi инвентарлау кезiнде анықталған нақты қолма-қол ақшаның бухгалтерлiк есептiң деректерiнен айырмашылығы Қазақстан Республикасының нормативтiк құқықтық актiлерiнде көзделген тәртiппен реттеледi және аралық тарату балансында ескерiлуге тиiс.
25. Таратылатын банктiң инвентарлау жолымен анықталған барлық активтерi мен мүлкi таратылу массасына енгiзiлуге тиiс. Банктiң балансына Ұлттық Банктiң банктi ықтиярсыз тарату туралы қаулысы қабылданған күнi енгiзiлмеген және инвентарлау барысында анықталған активтер аралық тарату балансында көрсетiлуге тиiс.
26. Егер таратылатын банктiң қолындағы ақша кредиторлардың талаптарын қанағаттандыру үшiн жеткiлiксiз болса, банктiң тарату комиссиясы банктiң мүлкiн Ұлттық Банктiң нормативтiк құқықтық актiлерiнде белгiленген тәртiппен ашық сауда-саттықтан сатуды жүзеге асырады.
27. Банктiң тарату комиссиясы белгiленген тәртiпке сәйкес төмендегi талаптар мен мақсаттарға сүйене отырып таратылатын банктiң мүлкiн сатады:
1) банктiң мүлкiн мүмкiндiгiнше жоғары бағамен сату;
2) банктің мүлкiн сатудан болған шығынды азайту;
3) дұрыс бәсекеге қолдау көрсету.
28. Мүлiктiк құқы мен заңды мүдделерi бұзылған заңды тұлғалар заңда белгiпенген тәртiппен таратылатын банкке оның тарату комиссиясының атына жазбаша талап қоюға құқы бар.
Тиiсiнше ресiмделген және жiберiлген талапта заңды тұлғаның толық атауы, талап қоюға негiз болатын мән-жайлар, өтiнiш берушiнiң дәлелiн растайтын дәлелдемелер, талаптың сомасын және оның есебiн қосқанда оның талаптарының мәнi, талапқа қоса берiлген құжаттардың тiзбесi болуға тиiс.
29. Банктiң тарату комиссиясы талапты қарағанда қойылған талаптың заңдылығын және оның негiздiлiгiн (қажеттi дәлелдемелердiң болуы, өндiрiлiп алынатын соманың есептелуiнiң дұрыстығы және т.б.) тексеруге тиiс.
Егер талапқа оны қарауға қажеттi құжаттар қоса тiркелмесе, онда олар өтiнiш берушiден тапсыру мерзiмiн көрсете отырып сұратып алынады, ол мерзiм почтамен жiбергенде жолда болатын уақытты санамағанда 5 күннен аспауға тиiс. Талап етiлетiн құжаттар көрсетiлген мерзiмде алынбаған жағдайда талап қолда бар құжаттар бойынша қаралады.
Қажет болған жағдайда талапты қараған кезде тарату комиссиясы есептердi салыстырып тексеруге, сараптама жасауға және талап тәртiбiмен дауды реттеудi қамтамасыз ететiн басқа әрекеттердi жасауға тиiс. Мұндай жағдайда талапты қарау мерзiмi талап етiлген құжаттарды алуға қажеттi мерзiмге ұзартылады.
30. Банктің талапты алған тарату комиссиясы өтiнiш берушiнiң негiздi талаптарын тануға және оған талапты қараудың нәтижесi туралы жазбаша түрде хабар беруге мiндеттi.
Талапқа жауапта мыналар көрсетiлуге тиiс:
1) банктің тарату комиссиясының және жауап жiберiлген заңды тұлғаның атауы, жауаптың күнi және нөмiрi, талаптың күнi және нөмiрi, осыларға жауап берiледi;
2) талапты қанағаттандырудан толық немесе iшiнара бас тартқан жағдайда бас тарту себептерiн негiздейтiн тиiстi нормативтiк актiлер мен құжаттарға сiлтеме жасалған бас тартудың себептерi;
3) талапқа берiлген жауапқа қоса тiркелетiн құжаттардың тiзбесi, сондай-ақ басқа дәлелдер.
Талапқа берiлген жауап тапсырыс берiлген немесе бағалы хат арқылы жiберiледi немесе қол қою немесе басқа жолмен (факс, телекс, телетайп және т.б.) қолға табыс етiледi.
31. Талап қоюға арналған мерзiм баспасөз бетiнде банктiң ықтиярсыз таратылуы туралы және талап қоюға арналған мерзiмнiң белгiленуi туралы хабар жарияланған күннен бастап саналады.
Орынды себептерден аталған мерзiмдi өткiзiп алған жағдайда банктiң тарату комиссиясы қойылған талапты мойындауға құқылы.
32. Банктiң тарату комиссиясы талап қою және қойылған барлық талаптарды қарау мерзiмi өтiп кеткеннен кейiн активтер мен мүлiкке жүргiзiлген инвентарлаудың нәтижесiн ескере отырып, аралық тарату балансын жасайды, бұл баланста таратылатын банктiң мүлкiнiң құрамы, кредиторлар мәлiмдеген талаптардың тiзбесi, сондай-ақ оларды қараудың нәтижелерi туралы мәлiметтер болуға тиiс.
Аралық тарату балансын банктiң тарату комиссиясы белгіленген үлгi бойынша жасайды және оны банктiң тарату комиссиясын тағайындаған орган бекiтедi.
Банктiң тарату комиссиясы таратылатын банктiң мiндеттемелерi бойынша кредиторлармен бекiтiлген аралық балансқа сәйкес есеп айырысады.

5-тарау. Кредиторлардың талабын қанағаттандыру
және таратудың аяқталуы

33. Кредиторлардың тарату комиссиясы таныған талаптары мынадай кезектiлiкпен қанағаттандырылуға тиiс:
1) ең алдымен тарату iсiмен, сенiмдi адамның қызметiн атқарумен байланысты шығындар, сондай-ақ таратылатын банктiң негiзгi қызметiн қамтамасыз ету қажеттiгiнен туған шығындар өтеледi;
2) екiншi кезекте таратылатын банк тиiстi уақытша төлемдердi капиталдандыру жолымен өмiрiне немесе денсаулығына зиян келтiргенi үшiн жауап беретiн азаматтардың талаптарын қанағаттандырады;
3) үшiншi кезекте еңбек шарты бойынша жұмыс iстеген адамдардың еңбекақысы және авторлық шарт бойынша сыйақы төлеу жөнiндегi төлемдер бойынша есеп айырысады;
4) төртiншi кезекте жеке тұлғалардың депозиттер және қаржы аударымдары бойынша талаптары қанағаттандырылады;
5) бесiншi кезекте тек қана қайырымдылық қызметпен айналысатын коммерциялық ұйымдармен, Ұлы Отан соғысы ардагерлерiнiң ұйымдарымен және соларға теңестiрiлген адамдардың ұйымдарымен, Қазақстан Республикасы Мүгедектерiнiң ерiктi қоғамымен, Қазақ зағиптар қоғамымен, Қазақ саңыраулар қоғамымен және осы заңды тұлғалардың меншiгi болып табылатын өндiрiстiк ұйымдармен және олардың қаражаты есебiнен мүгедектердiң басқа ұйымдарымен ағымдағы шоттардағы және депозитке салынған олардың қаражаты бойынша, сондай-ақ мемлекеттiк емес зейнетақы қорларымен олардың салымшыларының зейнетақы жарналарының сомасының шегiнде есеп айырысады;
6) алтыншы кезекте кредиторлардың таратылатын банктiң кепiлге салынған мүлкiмен қамтамасыз етiлген мiндеттемелерi бойынша талаптар қанағаттандырылады;
7) жетiншi кезекте бюджетке және бюджеттiк емес қорларға төленетiн мiндеттi төлемдер жөнiндегi берешек өтеледi;
8) сегiзiншi кезекте занды тұлғалардың есеп айырысу және ағымдағы шоттарының қаражаттары бойынша талаптары қанағаттандырылады;
9) тоғызыншы кезекте банкаралық кредиттер бойынша банктермен және таратылатын банктiң кепiлге салынған мүлкiмен қамтамасыз етiлмеген депозиттiк салымдар бойынша занды тұлғалармен есеп айырысу жүзеге асырылады;
10) оныншы кезекте заң актiлерiне сәйкес басқа кредиторлармен есеп айырысу болады.
34. Осы Нұсқаулықтың 33-тармағының 1-тармақшасында көзделген, үнемi және бiрiншi кезекте өтелетiн шығындар болмаса, алдыңғы кезектің талаптары әрбiр кезектiң талабы толық қанағаттандырылғаннан кейiн қанағаттандырылады.
35. Таратылатын банктiң мүлкi бiр кезектiң барлық талаптарын толық қанағаттандыруға жетпеген жағдайда қолда бар барлық қаражат тиiстi кезектiң кредиторлары арасында қанағаттандырылуға тиiстi талаптардың сомаларына тең бөлiнедi.
Банктiң тарату комиссиясы кредитордың талаптарын қанағаттандырудан бас тартқан немесе оларды қараудан жалтарған жағдайда таратылатын банктiң тарату балансын бекiткенге дейiн кредитор банктiң тарату комиссиясының үстiнен сотқа арыз берiп шағынуға құқылы. Соттың шешiмi бойынша кредитордың талаптары таратылатын банктiң қалған мүлкiнiң есебiнен қанағаттандырылады.
Таратылатын банктiң жеке тұлғалардың депозиттерi бойынша талап етiлмеген берешегi депозит шартымен Қазақстан Республикасы Азаматтық кодексiнiң 291-бабында белгiленген (жалпы бөлiм) тәртiппен және сондағы негiз бойынша нотариустың атына енгiзiлуге тиiс.
Егер кредитор сотқа арыз берiп шағынбаса және сот өз шешiмiмен кредитордың талаптарын қанағаттандырудан бас тартса, кредиторлардың тарату комиссиясы танымаған талаптары да өтелген деп саналады.
36. Қазақстан Республикасының заңдарында немесе таратылатын банктiң қүрылтайшы құжаттарында басқа нәрсе көзделмеген болса, тарату балансы мен таратылатын банктiң есебiн жариялауға қажеттi қаражаттан басқасы болмаса, таратылатын банктiң кредиторлардың талаптарын қанағаттандырғаннан кейiн қалған мүлкi меншiк иесiне немесе осы мүлiкке мүлiктiк құқы бар немесе таратылатын банкке қатысты мiндеттi құқықтары бар қатысушыларға берiледi.
37. Кредиторлармен есеп айырысып болғаннан кейiн, банктiң тарату комиссиясы банктi тарату туралы есептi және тарату балансын жасайды және оларды бекiту үшiн Ұлттық Банкке жолдайды. Ұлттық Банктің Басқармасы бекiткен тарату балансы және банктi тарату туралы есеп юстицияның орталық органының ресми басылымдарында жариялануға тиiс.
Ұлттық Банк Басқармасы тарату туралы есептi және тарату балансын Ұлттық Банктiң Банктердi тарату процесiн бақылау басқармасының тиiстi ұсынысы негiзiнде қарайды және бекiтедi.
38. Ұлттық Банктің Банктердi тарату процесiн бақылау басқармасы белгiленген тәртiппен Қазақстан Республикасы Әдiлет министрлiгiнің органын тарату процесiнiң аяқталуы туралы хабармен қамтамасыз етуге мiндеттi.
39. Қазақстан Республикасы Әдiлет министрлiгiнің органы заңды тұлғалардың мемлекеттiк тiзiлiмiне банктi ықтиярсыз тарату туралы енгiзгеннен кейiн, банктi ықтиярсыз тарату аяқталды, ал банк қызметiн тоқтатты деп саналады.

6-тарау. Қорытынды ережелер

40. Осы Нұсқаулықта реттелмеген мәселелер Қазақстан Республикасының заң нормаларына сәйкес шешілуге тиiс.

Қазақстан Республикасы
Ұлттық Банкінің
Төрағасы