ИПС "Әділет"

Unofficial translation

Footnote. Heading as amended by the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated October 29, 2018 no. 246 (shall come into force from January 1, 2019).

In accordance with the Law of the Republic of Kazakhstan dated August 31, 1995 "On Banks and Banking Activities in the Republic of Kazakhstan" the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan HEREBY DECREES:

1. To approve the attached Rules for the management of a stabilization bank, performance of transactions in relation to which special conditions are established, conduct of transactions on the transfer of assets and liabilities of an insolvent bank to a stabilization bank, transfer of assets and liabilities of a stabilization bank to another bank, determined by the authorized body.

Footnote. Clause 1 as amended by the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated October 29,2018 no. 246 (shall come into force from January 1,2019).

2. To recognize as invalid regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan, as well as structural elements of certain regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan under the list according to the Annex to this decree.

3. The Department of Financial Market Methodology (Abdrakhmanov N.A.) in accordance with the procedure, established by the legislation of the Republic of Kazakhstan shall ensure:

1) jointly with the Legal Department (Sarsenova N.V.), state registration of this decree with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan;

2) direction of this decree to the Republican State Enterprise on the Right of Economic Management "Republican Center of Legal Information of the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan" for inclusion to the State Register of Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan, Reference Control Bank of Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan within ten calendar days from the date of state registration with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan;

3) Placement of this decree on the official Internet-resource of the National Bank of the Republic of Kazakhstan after its official publication.

4. The Department for the Protection of the Rights of Consumers of Financial Services and External Communications (Terentyev A.L.) shall ensure sending this decree for official publication in printed periodicals within ten calendar days after its state registration with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan.

5. Control over execution of this decree shall be entrusted to the deputy Chairman of the National Bank of the Republic of Kazakhstan Smolyakov О.А.

6. This decree shall come into force upon expiry of ten calendar days after the day of its first official publication.

Chairman
of the National Bank	D. Akishev

	Approved by the Decree of the National Bank
	of the Republic of Kazakhstan
	dated December 26, 2016 no. 312

Rules for the management of a stabilization bank, performance of transactions in relation to which special conditions are established, conduct of transactions on the transfer of assets and liabilities of an insolvent bank to a stabilization bank, transfer of assets and liabilities of a stabilization bank to another bank, determined by the authorized body

Footnote. Heading as amended by the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated October 29, 2018 no. 246 (shall come into force from January 1,2019).

Chapter 1. General provisions

1. These Rules for the management of a stabilization bank, performance of transactions in relation to which special conditions are established, conduct of transactions on the transfer of assets and liabilities of an insolvent bank to a stabilization bank, transfer of assets and liabilities of a stabilization bank to another bank, determined by the authorized body, (hereinafter referred to as the Rules) have been developed in accordance with the Law of the Republic of Kazakhstan dated August 31, 1995 "On Banks and Banking Activities in the Republic of Kazakhstan" (hereinafter referred to as the Law on Banks) and shall determine the procedure for the management of a stabilization bank, performance of transactions in relation to which special conditions are established, conduct of transactions on the transfer of assets and liabilities of an insolvent bank (hereinafter referred to as the bank) to a stabilization bank, transfer of assets and liabilities of a stabilization bank to another bank (hereinafter referred to as the bank-acquirer), determined by the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations (hereinafter referred to as the authorized body).

Footnote. Clause 1 as amended by the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated October 29,2018 no. 246 (shall come into force from January 1,2019).

2. The interim administration for bank management (Interim bank administrator) shall apply to the authorized body for conducting a transaction on the transfer of assets and liabilities of the bank to the stabilization bank, including in case of impossibility to carry out the transaction on simultaneous transfer of assets and liabilities of the bank in the part or in full to other bank (banks).

Footnote. Clause 2 as amended by the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated October 29,2018 no. 246 (shall come into force from January 1,2019).

3. The interim administration for bank management (Interim bank administrator) shall carry out valuation of assets and shall develop an operating plan of the stabilization bank.

Footnote. Clause 3 as amended by the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated October 29,2018 no. 246 (shall come into force from January 1,2019).

Chapter 2. Rules for the management of a stabilization bank, performance of transactions in
relation to which special conditions are established

4. The stabilization bank shall carry out its activities in accordance with the operating plan of the stabilization bank, which contains the following information:

1) the share of the bank's loan portfolio in total loans of the banking system, the share of deposits attracted by the bank in the total deposits of second-tier banks;

2) description and information on the valuation of all assets and liabilities of the stabilization bank;

3) description and size of highly liquid assets and demand liabilities;

4) the procedure and conditions for the management of a assets and liabilities of the stabilization bank, including through the return (exchange) of assets and (or) the return of liabilities, with a decrease in the level of assets;

5) conditions and procedure for the sale of shares or sale (transfer) of assets (liabilities) to the bank-acquirer;

6) cost estimates of stabilization bank and financial forecast of stabilization bank activities, which include:

balance sheet as of the date of creation of the stabilization bank, compiled on the basis of the bank's data as of the last reporting date;

forecast balance sheet as of the date of completion of stabilization bank activity; profit and loss forecast report; cash flow forecast report.

5. The objectives of the stabilization bank shall be:

1) carrying out the transaction on the transfer of assets and liabilities of the stabilization bank to other bank bank-acquirer;

2) realization of shares of the stabilization bank to the investor on conditions, guaranteeing the increase in own equity of the stabilization bank and its functioning in accordance with requirements of the bank legislation of the Republic of Kazakhstan.

6. The functions of the stabilization bank shall be:

1) managing the assets and liabilities of the stabilization bank, including ensuring the availability of assets in an amount sufficient to cover the risks of assets and fulfillment of liabilities, the presence of liabilities at a level not exceeding the assets of the stabilization bank;

2) servicing and receiving payments on the accepted assets;

3) fulfillment of liabilities subject to requirements, established by clause 4 of article 61-12 of the Law on banks;

4) assessment of the status of accepted assets and measures to improve the quality of assets.

Footnote. Clause 6 as amended by the decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated October 29,2018 no. 246 (shall come into force from January 1,2019).

7. The stabilization bank in coordination with the authorized body shall carry out transactions with minimum level of risk, specified in clause 8 of the Rules.

8. Transactions of the stabilization bank with minimum risk level shall be recognized:

1) deposits in the National Bank of the Republic of Kazakhstan;

2) deposits in the second-tier banks of the Republic of Kazakhstan subject to one of the following conditions:

The banks have a long-term credit rating at least equal to "BB-" according to the international scale of Standard & Poor's Agency or a rating score of the similar level of one of other rating agencies or the rating score at least equal to "kzBB-" according to the national scale of Standard & Poor's Agency;

The banks are the subsidiary resident banks of the Republic of Kazakhstan, the parent non-resident bank of which has a long-term credit rating at least equal to "АА-" according to the international scale of Standard & Poor's Agency or a rating score of the similar level of one of other rating agencies;

3) deposits in non-resident banks of the Republic of Kazakhstan, which have long-term and (or) short-term individual rating at least equal to "АА-" according to the international scale of Standard & Poor’s Agency or a rating score of the similar level of one of other rating agencies (subject to amounts of the principal debt and accrued remuneration), excluding reserves for possible losses;

4) transactions with state securities of the Republic of Kazakhstan, including "REPO" transactions;

5) transactions with bonds, issued by the governments of foreign states, having a long-term debt rating at least equal to "АА-" of Standard & Poor’s Agency or a rating of the similar level of one of other rating agencies.

9. The stabilization bank shall monthly no later than 5 (fifth) day of a month, following the reporting one, shall submit to the authorized body information and data on execution of the operating plan of the stabilization bank.

10. Management of the stabilization bank shall be carried out by the chairman, appointed by the authorized body.

11. The chairman of the stabilization bank in carrying out his functions shall be governed by the Rules, the Charter, the operating plan of the stabilization bank.

12. The Chairman of the stabilization bank shall:

1) carry out management of the current activities of the stabilization bank;

2) ensure carrying out activities of the stabilization bank in accordance with the operating plan of the stabilization bank and monitor its performance;

3) act without power of attorney on behalf of the stabilization bank in relationships with third parties;

4) issue power of attorneys for the right to represent the stabilization bank in its relationships with the third parties;

5) carry out the reception, movement and dismissal of employees of the stabilization bank, apply measures of encouragement and disciplinary sanctions to them, establish the sizes of official salaries of employees of the stabilization bank;

6) approve documents regulating internal activities of the stabilization bank;

7) distribute liabilities as well as area of powers and responsibility among the employees of the stabilization bank;

8) consider proposals of potential investors and offer a proposal to the authorized body.

13. The chairman of the stabilization bank in coordination with the authorized body shall:

1) make a decision on returning the assets and (or) liabilities of the stabilization bank to the bank, if the liabilities are not covered by assets or the size of liabilities exposes the stabilization bank to interest rate risk and liquidity risk;

2) in case of deterioration in the quality of the assets of the stabilization bank, it decides to exchange the asset previously transferred to the stabilization bank for another asset of the bank;

3) make a decision on restructuring of assets to ensure the repayment capacity of the borrowers;

4) make a decision on the conclusion of transactions in respect of which special conditions are established;

5) make amendments and additions to the charter of the stabilization bank.

14. Transactions of the stabilization bank made in an amount exceeding 10 (ten) or more percent of the total assets of the stabilization bank shall be carried out in coordination with the authorized body.

Chapter 3. Conditions and procedure for transaction on the transfer and assets and liabilities
of the insolvent bank to the stabilization bank

Footnote. Heading as amended by the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated October 29, 2018 no. 246 (shall come into force from January 1,2019).
15. Excluded by the decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated October 29, 2018 no. 246 (shall come into force from January 1, 2019).

16. The transfer of assets and liabilities to the stabilization bank shall be carried out subject to availability of assets in the amount sufficient for covering the transferred liabilities.

17. After determination by the stabilization bank of the volume of accepted assets and liabilities, an agreement on transfer of assets and liabilities shall be signed between the stabilization bank and the bank in two copies in the Kazakh and Russian languages attached with a transfer act.

When executing the transfer act as of the date of transaction on the transfer of assets and liabilities of the bank to the stabilization bank, it shall indicate the following information:

size and list of transferred assets of the bank, indicating the name, inventory number (if any), book value, bank account numbers (if necessary) on which the bank’s assets are recorded, documents confirming the bank’s ownership (if necessary));

the cost and list of transferred rights of claim on bank loans with the surname, name, patronymic (if any) of the borrower - individual , the name of the borrower - legal entity, the main debt for loans, the dates of conclusion and numbers of bank loan agreements, the duration of bank loan agreements, interest rates on bank loans, accrued and received by the bank amounts of interest on bank loans;

the list and size of the transferred liabilities, including on deposits with the surname, name, patronymic (if any) of individual depositors, names of legal depositors, bank account numbers on which deposit amounts are taken into account, deposit amounts, dates of conclusion and numbers of the agreement on bank account and (or) bank deposit, the term of the agreement, interest rate on the deposit;

a list of transferred databases (including archived paper repositories) that contain information about customers, their operations and operations of the bank, primary documents, customer relationship history and other information necessary for the proper exercise of rights and obligations regarding accepted assets and liabilities.

Footnote. Clause 17 as amended by the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated October 29,2018 no. 246 (shall come into force from January 1,2019).

18. The transfer of liabilities of the bank to the stabilization bank shall be carried out in compliance with priority to meet the requirements of creditors stipulated by article 74-2 of the Law on banks.

Footnote. Clause 18 as amended by the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated October 29,2018 no. 246 (shall come into force from January 1,2019).

Chapter 4. Procedure and conditions for the transfer of assets and liabilities by the
stabilization bank to the bank-acquirer

19. The stabilization bank, no later than 5 (five) calendar days from the date of acceptance of assets and liabilities of the bank, shall publish an announcement about searching for a bank-acquirer for the transfer to it assets and liabilities of the stabilization bank, as well as an investor for realization of shares of the stabilization bank.

20. The announcement shall be published in the printed periodicals distributed throughout the territory of the Republic of Kazakhstan, in the Kazakh and Russian languages and shall contain general information about the stabilization bank:

1) size, list and types of assets of the stabilization bank;

2) size, list and types of liabilities of the stabilization bank;

3) requirements applicable to the investor and (or) the bank-acquirer;

4) terms and forms for submitting applications for the participation of the bank-acquirer and (or) investors with a preliminary indication of the size, types and prices (price range) of acquired assets and liabilities of the stabilization bank.

21. Within 10 (ten) calendar days from the date of the deadline for the submission of applications for participation, a preliminary selection of potential bank-acquirer and (or) investors shall be required, from which a written obligation to maintain confidentiality and preservation of a business and bank secret shall be required.

22. Within 20 (twenty) calendar days from the date the stabilization bank submits information to the potential acquirer bank and (or) investors about assets and liabilities, potential investors and bank-acquirer shall submit proposals indicating the size, types and prices of acquired assets and liabilities of the stabilization bank.

23. Within 30 (thirty) calendar days from the day the deadline for submission of proposals, the stabilization bank shall generate summary information.

24. The bank-acquirer meets the following requirements:

1) it is a participant of the system of obligatory guaranteeing of deposits;

2) possesses a license of the authorized body for acceptance of deposits, opening and maintenance of bank accounts of individuals, acceptance of deposits, opening and maintenance of bank accounts of legal entities, conducting bank loan transactions and cash transactions;

3) does not have outstanding administrative penalties for administrative offenses provided for in parts six, eight of Article 213, Article 227 of the Code of the Republic of Kazakhstan on Administrative Offenses of July 5, 2014, supervisory response measures (except for advisory supervisory response measures) and sanctions applied by the authorized body and (or) the National Bank of the Republic of Kazakhstan, on the date of filing applications;

4) fulfills the prudential standards within last 3 (three) calendar months;

5) has branches for servicing customers of the bank at least in 10 (ten) regional centers, the capital, the city of republican significance.

Footnote. Clause 24 as amended by the decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated October 29,2018 no. 246 (shall come into force from January 1,2019); dated November 19, 2019 no. 203 (effective from 01.01.2020).

25. The authorized body by results of reviewing the summary information shall make a decision on the choice of the investor or the bank-acquirer of assets and liabilities of the stabilization bank.

26. The transfer of assets and liabilities of the stabilization bank to the bank-acquirer, as well as the relevant documents, shall be executed in the transfer and acceptance act.

The transfer and acceptance act shall contain the following information:

size, list and types of transferred assets of the stabilization bank, indicating the name, inventory number, book value, assessed value, number of accounts on which the assets are recorded, documents confirming the ownership of the stabilization bank;

cost and list of transferred rights of claim on receivables with names, names, patronymics (if any), names of debtors, account numbers, which take into account the amounts of receivables, loan amounts, dates of conclusion and numbers of bank loan agreements, validity periods of bank loan agreements, interest rates on a bank loan, accrued and received by the stabilization bank amounts of interest on a bank loan;

the size of the transferred liabilities on deposits of individuals and legal entities, the list of deposits indicating the names, names, patronymics (if any) of depositors - individuals, names of depositors - legal entities, account numbers on which the deposit amounts are taken into account, deposit amounts, conclusion dates and numbers of bank account agreements and (or) bank deposit, term of the agreement, interest rate on the deposit, accrued and received by depositors of the amount of interest on the deposit;

27. When transfer of the liabilities of the stabilization bank on deposits of individuals and legal entities, customers' money shall be credited to the bank-acquirer to the bank accounts newly opened by it.

28. Information on the transaction on the transfer of assets and liabilities and (or) the sale of shares of the stabilization bank shall be published by the authorized body in printed periodicals distributed throughout the territory of the Republic of Kazakhstan in Kazakh and Russian, and on the official website of the authorized body within 7 (seven) calendar days from the date of transaction.

	Annex to the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan
	dated December 26, 2016 no. 312

List of regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan, as well as structural elements of certain regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan, recognized as invalid

1. Decree of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for regulation and supervision of the financial market and financial organizations dated August 5, 2009 no. 183 "On approval of the Rules for management of a stabilization bank, conclusion of transactions in respect of which special conditions are established, and termination of the stabilization bank" (registered with the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts as no. 5784, published on October 9, 2009 in the newspaper "Yuridicheskaya Gazeta" no. 154 (1751)).

2. Clause 7 of the List of Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan on the issues of regulation of activities of second-tier banks, to which amendments and additions are made, approved by the decree of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for regulation and supervision of the financial market and financial organizations dated January 31, 2011 no. 8 "On amendments and additions to certain regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan on the issues of regulation of activities of second-tier banks" (registered with the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts as no. 6795, published on October 7, 2011 in the Collection of central executive and other central state bodies of the Republic of Kazakhstan, no. 11)).

3. Clause 6 of the List of Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan on the issues of regulation of bank activities, to which amendments and additions are made, approved by the decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated February 25, 2013 no. 74 "On amendments and additions to certain regulatory legal acts on the issues of regulation of bank activities " (registered with the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts as no. 8436, published on June 12, 2013 in the newspaper "Yuridicheskaya Gazeta" no. 85 (2460)).

Ескерту. Қаулының тақырыбы жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 29.10.2018 № 246 (01.01.2019 бастап қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

"Қазақстан Республикасындағы банктер және банк қызметі туралы" 1995 жылғы 31 тамыздағы Қазақстан Республикасының Заңына сәйкес Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің Басқармасы ҚАУЛЫ ЕТЕДІ:

1. Қоса беріліп отырған Тұрақтандыру банкін басқару, жасалуына қатысты ерекше шарттар белгіленген мәмілелерді жасасу, төлемге қабілетсіз банктің активтері мен міндеттемелерін тұрақтандыру банкіне беру жөніндегі операцияны жүргізу, тұрақтандыру банкінің активтер мен міндеттемелерді уәкілетті орган айқындайтын басқа банкке беру қағидалары бекітілсін.

Ескерту. 1-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 29.10.2018 № 246 (01.01.2019 бастап қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

2. Осы қаулыға қосымшаға сәйкес тізбе бойынша Қазақстан Республикасының нормативтік құқықтық актілерінің, сондай-ақ Қазақстан Республикасының кейбір нормативтік құқықтық актілерінің құрылымдық элементтерінің күші жойылды деп танылсын.

3. Қаржы нарығының әдіснамасы департаменті (Әбдірахманов Н.А.) Қазақстан Республикасының заңнамасында белгіленген тәртіппен:

1) Заң департаментімен (Сәрсенова Н.В.) бірлесіп осы қаулыны Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркеуді;

2) осы қаулыны "Қазақстан Республикасы Әділет министрлігінің Республикалық құқықтық ақпарат орталығы" шаруашылық жүргізу құқығындағы республикалық мемлекеттік кәсіпорнына Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркелген күнінен бастап күнтізбелік он күн ішінде Қазақстан Республикасы нормативтік құқықтық актілерінің мемлекеттік тізіліміне, Қазақстан Республикасы нормативтік құқықтық актілерінің эталондық бақылау банкіне енгізуге жіберуді;

3) осы қаулы ресми жарияланғаннан кейін оны Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің ресми интернет-ресурсына орналастыруды қамтамасыз етсін.

4. Қаржылық қызметтерді тұтынушылардың құқықтарын қорғау және сыртқы коммуникациялар басқармасы (Терентьев A.JI.) осы қаулыны Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркелгеннен кейін күнтізбелік он күн ішінде мерзімді баспасөз басылымдарында ресми жариялауға жіберуді қамтамасыз етсін.

5. Осы қаулының орындалуын бақылау Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Төрағасының орынбасары О.А. Смоляковқа жүктелсін.

6. Осы қаулы алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі.

Ұлттық Банк
Төрағасы

Д. Ақышев

Қазақстан Республикасының
Ұлттық Банкі Басқармасының
2016 жылғы 26 желтоқсандағы
№ 312 қаулысымен бекітілген

Тұрақтандыру банкін басқару, жасалуына қатысты ерекше шарттар белгіленген мәмілелерді жасасу, төлемге қабілетсіз банктің активтері мен міндеттемелерін тұрақтандыру банкіне беру жөніндегі операцияны жүргізу, тұрақтандыру банкінің активтер мен міндеттемелерді уәкілетті орган айқындайтын басқа банкке беру қағидалары

Ескерту. Қағиданың тақырыбы жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 29.10.2018 № 246 (01.01.2019 бастап қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

1-тарау. Жалпы ережелер

1. Осы Тұрақтандыру банкін басқару, жасалуына қатысты ерекше шарттар белгіленген мәмілелерді жасасу, төлемге қабілетсіз банктің активтері мен міндеттемелерін тұрақтандыру банкіне беру жөніндегі операцияны жүргізу, тұрақтандыру банкінің активтер мен міндеттемелерді уәкілетті орган айқындайтын басқа банкке беру қағидалары (бұдан әрі - Қағидалар) "Қазақстан Республикасындағы банктер және банк қызметі туралы" 1995 жылғы 31 тамыздағы Қазақстан Республикасының Заңына (бұдан әрі - Банктер туралы заң) сәйкес әзірленді және тұрақтандыру банкін басқару, жасалуына қатысты ерекше шарттар белгіленген мәмілелерді жасасу тәртібін, төлемге қабілетсіз банктің (бұдан әрі - банк) активтері мен міндеттемелерін тұрақтандыру банкіне беру жөніндегі операцияны жүргізу, тұрақтандыру банкінің активтер мен міндеттемелерді қаржы нарығын мен қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті орган (бұдан әрі - уәкілетті орган) айқындайтын басқа банкке (бұдан әрі - сатып алушы) беру шарттары мен тәртібін айқындайды.

2. Банкті басқару жөніндегі уақытша әкімшілік (банкті уақытша басқарушы) банктің активтері мен міндеттемелерін тұрақтандыру банкіне беру жөніндегі операцияны жүргізу үшін, оның ішінде банктің активтері мен міндеттемелерінің бір бөлігін немесе толық мөлшерде бір мезгілде басқа банкке (банктерге) беру операциясын жүзеге асыруға мүмкін болмаған жағдайда уәкілетті органға өтініш жасайды.

Ескерту. 2-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 29.10.2018 № 246 (01.01.2019 бастап қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

3. Банкті басқару жөніндегі уақытша әкімшілік (банкті уақытша басқарушы) активтерді бағалайды және тұрақтандыру банкі қызметінің жоспарын әзірлейді.

Ескерту. 3-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 29.10.2018 № 246 (01.01.2019 бастап қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

2-тарау. Тұрақтандыру банкін басқару, оларды жасасуға қатысты ерекше шарттар белгіленген мәмілелерді жасасу қағидалары

4. Тұрақтандыру банкі өзінің қызметін мынадай ақпаратты қамтитын тұрақтандыру банкі қызметінің жоспарына сәйкес жүзеге асырады:

1) банктің кредиттік портфелінің банк жүйесінің жиынтық қарыздарындағы үлесі, банк тартқан депозиттердің екінші деңгейдегі банктердің жиынтық депозиттеріндегі үлесі;

2) тұрақтандыру банкінің барлық активтері мен міндеттемелерінің сипаттамасы және оларды бағалау туралы мәліметтер;

3) өтімділігі жоғары активтердің және талап етілгенге дейінгі міндеттемелердің сипаттамасы мен мөлшері;

4) активтердің деңгейі төмендеген жағдайда, тұрақтандыру банкінің активтері мен міндеттемелерін, оның ішінде активтерді қайтару (айырбастау) және (немесе) міндеттемелерді қайтару жолымен басқару тәртібі және талаптары;

5) акцияларды өткізу немесе сатып алушы банкке активтерді (міндеттемелерді) сату (беру) талаптары мен тәртібі;

6) тұрақтандыру банкінің шығыстар сметасы және тұрақтандыру банкі қызметінің қаржылық болжамы, оларға мыналар кіреді:

соңғы есепті күндегі жағдай бойынша банктің деректері негізінде жасалған тұрақтандыру банкі құрылған күндегі бухгалтерлік баланс;

тұрақтандыру банкінің қызметі тоқтатылған күндегі болжамдық баланс, пайда мен кіріс туралы болжамдық есеп, ақша қаражатының қозғалысы туралы болжамдық есеп.

5. Тұрақтандыру банкінің міндеттері мыналар болып табылады:

1) тұрақтандыру банкінің активтері мен міндеттемелерін басқа сатып алушы банкке беру жөніндегі операцияларды жүргізу;

2) инвесторға тұрақтандыру банкінің акцияларын тұрақтандыру банкінің меншікті капиталының өсуіне және оның Қазақстан Республикасы заңнамасының талаптарына сәйкес оның жұмыс істеуіне кепілдік беру шартымен өткізу.

6. Тұрақтандыру банкінің функциялары мыналар болып табылады:

1) тұрақтандыру банкінің активтері мен міндеттемелерін басқару, оның ішінде активтердің активтер бойынша тәуекелдерді жабу және міндеттемелерді орындау үшін жеткілікті мөлшерде болуын, міндеттемелердің тұрақтандыру банкі активтерінен аспайтын деңгейде болуын қамтамасыз ету;

2) қабылданған активтер бойынша қызмет көрсету және төлемдер қабылдау;

3) Банктер туралы заңның 61-12-бабының 4-тармағында белгіленген талаптарды ескере отырып, міндеттемелерді орындау;

4) қабылданған активтердің жай-күйін бағалауды жүргізу және активтердің сапасын жақсарту бойынша іс-шаралар жүргізу.

Ескерту. 6-тармаққа өзгеріс енгізілді – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 29.10.2018 № 246 (01.01.2019 бастап қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

7. Тұрақтандыру банкі уәкілетті органмен келісім бойынша Қағидалардың 8-тармағында көрсетілген тәуекелдің барынша төмен деңгейімен операциялар жүргізеді.

8. Тұрақтандыру банкінің барынша төмен тәуекел деңгейі бар операциялары мыналар болып танылады:

1) Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкіндегі депозиттер;

2) Қазақстан Республикасының екінші деңгейдегі банктеріндегі депозиттер мынадай талаптардың біріне сәйкес келген кезде:

банктердің Standard & Poor's агенттігінің халықаралық шкаласы бойынша "ВВ-"-тен төмен емес ұзақмерзімді кредиттік рейтингі немесе басқа рейтингтік агенттіктердің бірінің осыған ұқсас деңгейдегі рейтингтік бағасы немесе Standard & Poor's агенттігінің ұлттық шкаласы бойынша "кzВВ-"-тен төмен емес рейтингтік бағасы бар;

банктер Standard & Poor's агенттігінің халықаралық шкаласы бойынша "АА-"-тен төмен емес ұзақмерзімді кредиттік рейтингі немесе басқа рейтингтік агенттіктердің бірінің осыған ұқсас деңгейдегі рейтингтік бағасы бар бейрезидент-бас банктің Қазақстан Республикасының резидент-еншілес банктері болып табылады;

3) Standard & Poor's агенттігінің халықаралық шкаласы бойынша "АА-"-тен төмен емес ұзақмерзімді және (немесе) қысқамерзімді жеке рейтингі немесе басқа рейтингтік агенттіктердің бірінің осыған ұқсас деңгейдегі рейтингтік бағасы бар Қазақстан Республикасының бейрезидент-банктеріндегі ықтимал залалдар резервін шегергендегі депозиттер (негізгі борыш пен есептелген сыйақы сомаларын ескергенде);

4) Қазақстан Республикасының мемлекеттік бағалы қағаздарымен жасалған мәмілелер, оның ішінде "РЕПО" операциялары;

5) Standard & Poor's агенттігінің "АА-"-тен төмен емес ұзақмерзімді борыштық рейтингі немесе басқа рейтингтік агенттіктердің бірінің осыған ұқсас деңгейдегі рейтингі бар шет мемлекеттердің үкіметтері шығарған облигацияларымен жасалған мәмілелер.

9. Тұрақтандыру банкі ай сайын есепті айдан кейінгі айдың 5 (бесінші) күнінен кешіктірмей уәкілетті органға тұрақтандыру банкі қызметінің жоспарын орындау туралы ақпарат пен мәліметтерді ұсынады.

10. Уәкілетті орган тағайындайтын төраға тұрақтандыру банкін басқаруды жүзеге асырады.

11. Тұрақтандыру банкінің төрағасы өзінің функцияларын жүзеге асыру кезінде Қағидаларды, жарғыны, тұрақтандыру банкі қызметінің жоспарын басшылыққа алады.

12. Тұрақтандыру банкінің төрағасы:

1) тұрақтандыру банкінің ағымдағы қызметіне басшылықты жүзеге асырады;

2) тұрақтандыру банкі қызметінің жоспарына сәйкес тұрақтандыру банкінің қызметін жүзеге асыруды қамтамасыз етеді;

3) үшінші тұлғалармен қарым-қатынастарда тұрақтандыру банкінің атынан сенімхатсыз әрекет етеді;

4) үшінші тұлғалармен қарым-қатынастарда тұрақтандыру банкінің мүдделерін білдіру құқығына сенімхат береді;

5) тұрақтандыру банкінің қызметкерлерін қабылдауды, орнын ауыстыруды және жұмыстан шығаруды жүзеге асырады, оларға көтермелеу және тәртіптік жазалау шараларын қолданады, тұрақтандыру банкі қызметкерлерінің лауазымдық жалақыларының мөлшерін белгілейді;

6) тұрақтандыру банкінің ішкі қызметін реттейтін құжаттарды бекітеді;

7) тұрақтандыру банкінің қызметкерлері арасында міндеттерді, сондай-ақ өкілеттіктер мен жауапкершілік аясын бөліп береді;

8) әлеуетті инвесторлардың ұсыныстарын қарайды және уәкілетті органға ұсыныс енгізеді.

13. Тұрақтандыру банкінің төрағасы уәкілетті органмен келісу бойынша:

1) егер активтер міндеттемелерді жаба алмаса немесе міндеттемелердің мөлшері тұрақтандыру банкін пайыздық тәуекелге және өтімділік тәуекеліне ұшыратса, тұрақтандыру банкінің активтерін және (немесе) міндеттемелерін банкке қайтару туралы шешім қабылдайды;

2) тұрақтандыру банкі активтерінің сапасы нашарлаған кезде тұрақтандыру банкіне бұрын берілген активті банктің басқа активіне айырбастау туралы шешім қабылдайды;

3) қарыз алушылардың төлем жасауға қабілеттілігін қамтамасыз ету үшін активтерді қайта құрылымдау туралы шешім қабылдайды;

4) жасасуына қатысты ерекше шарттар белгіленген мәмілелерді жасасу туралы шешім қабылдайды;

5) тұрақтандыру банкінің жарғысына өзгерістер мен толықтырулар енгізеді.

14. Тұрақтандыру банкі активтерінің жалпы мөлшерінің 10 (он) және одан көп пайызынан асатын көлемде жасалатын тұрақтандыру банкінің мәмілелері уәкілетті органмен келісу бойынша жүзеге асырылады.

3-тарау. Төлемге қабілетсіз банктің активтері мен міндеттемелерін тұрақтандыру банкіне беру жөніндегі операцияны жүзеге асырудың шарттары мен тәртібі

Ескерту. 3-тараудың тақырыбы жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 29.10.2018 № 246 (01.01.2019 бастап қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.
15. Алып тасталды – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 29.10.2018 № 246 (01.01.2019 бастап қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

16. Банктің активтері мен міндеттемелерін тұрақтандыру банкіне тапсыру берілетін міндеттемелерді жабу үшін жеткілікті мөлшерде активтердің болу шартымен ғана жүзеге асырылады.

17. Тұрақтандыру банкі қабылданатын активтер мен міндеттемелердің көлемін айқындағаннан кейін тұрақтандыру банкі мен банктің арасында тапсыру актісін қоса бере отырып қазақ және орыс тілдерінде екі данада жасалған активтер мен міндеттемелерді беру шартына қол қойылады.

Банктің активтері мен міндеттемелерін тұрақтандыру банкіне беру жөніндегі операцияны жүргізу күні тапсыру актісін ресімдеу кезінде онда мынадай мәліметтер көрсетіледі:

атауын, түгендеу нөмірін (бар болса), баланстық құнын, банктің активтері есепке жазылған банк шоттарының нөмірлерін (қажет болғанда), банктің меншік құқығын растайтын құжаттарды (қажет болғанда) көрсете отырып банктің берілетін активтерінің мөлшері мен тізбесі;

қарыз алушы-жеке тұлғаның тегін, атын, әкесінің атын (ол бар болса), қарыз алушы-заңды тұлғаның атауын, қарыздар бойынша негізгі борышты, банктік қарыз шарттарының жасалған күндері мен нөмірлерін, банктік қарыз шарттарының қолданылу мерзімін, банктік қарыздар бойынша сыйақы мөлшерлемелерін, банк банктік қарыздар бойынша есептеген және алған сыйақы сомаларын көрсете отырып, банктік қарыздар бойынша берілетін талап ету құқықтарының құны мен тізбесі;

депозитор-жеке тұлғалардың тегін, атын, әкесінің атын (ол бар болса), депозитор-заңды тұлғалардың атауын, депозиттар сомасы есепке жазылған банк шоттарының нөмірлерін, депозит сомасын, банктік шот және (немесе) банктік салым шартының жасалған күні мен нөмірін, шарттың қолданылу мерзімін, салым бойынша сыйақы мөлшерлемесін көрсете отырып берілетін, оның ішінде депозиттер бойынша міндеттемелер тізбесі мен мөлшері;

клиенттер, олардың операциялары және банктің операциялары туралы ақпарат, бастапқы құжаттар, клиенттермен орнатылған өзара қарым-қатынастар тарихы және қабылданатын активтер мен міндеттемелер бойынша құқықтар мен міндеттемелерді тиісінше орындау үшін қажетті өзге ақпарат қамтылған берілетін дерекқор (оның ішінде қағаз нысандағы құжаттардың мұрағат қоймаларының) тізбесі.

Ескерту. 17-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 29.10.2018 № 246 (01.01.2019 бастап қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

18. Банк міндеттемелерін тұрақтандыру банкіне беру Банктер туралы заңның 74-2-бабында көзделген кредиторлардың талаптарын қанағаттандырудың кезектілігін сақтай отырып жүзеге асырылады.

Ескерту. 18-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 29.10.2018 № 246 (01.01.2019 бастап қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

4-тарау. Тұрақтандыру банкінің активтер мен міндеттемелерді сатып алушы банкке беру тәртібі және шарттары

19. Тұрақтандыру банкі банктің активтері мен міндеттемелерін қабылдаған күнінен бастап күнтізбелік 5 (бес) күннен кешіктірмей оған активтер мен міндеттемелерді беруді жүзеге асыру үшін сатып алушы банкті, сондай-ақ тұрақтандыру банкінің акцияларын сату үшін инвесторды іздейтіні туралы хабарландыру жариялайды.

20. Хабарландыру Қазақстан Республикасының бүкіл аумағында таралатын мерзімді баспасөз басылымдарында қазақ және орыс тілдерінде жарияланады және хабарландыруда тұрақтандыру банкі туралы жалпы ақпарат көрсетіледі:

1) тұрақтандыру банкі активтерінің мөлшері, тізбесі және түрлері;

2) тұрақтандыру банкі міндеттемелерінің мөлшері, тізбесі және түрлері;

3) инвесторға және (немесе) сатып алушы банкке қойылатын талаптар;

4) тұрақтандыру банкінің сатып алатын активтері мен міндеттемелері бойынша мөлшерін, түрлері және бағаларын (бағалар ауқымын) алдын ала көрсетумен сатып алушы банктің және (немесе) инвесторлардың қатысуға өтінімдерді ұсыну мерзімдері мен нысандары.

21. Қатысуға өтінімдерді беру мерзімі аяқталған күннен бастап күнтізбелік 10 (он) күн ішінде әлеуетті сатып алушы банкті және (немесе) инвесторларды алдын ала іріктеу өткізіледі, олардан конфиденциалдылықты сақтау және коммерциялық және банктік құпияны қорғау бойынша жазбаша міндеттеме қабылдау талап етіледі.

22. Тұрақтандыру банкі әлеуетті сатып алушы банкке және (немесе) инвесторларға активтер мен міндеттемелер туралы мәліметтер берген күнінен бастап күнтізбелік 20 (жиырма) күн ішінде әлеуетті инвесторлар және сатып алушы банк тұрақтандыру банкінің сатып алатын активтері мен міндеттемелерінің мөлшерін, түрлерін және бағаларын көрсете отырып, ұсыныстарын береді.

23. Тұрақтандыру банкі ұсыныстарды беру мерзімі аяқталған күнінен бастап 30 (отыз) күнтізбелік күн ішінде жиынтық ақпарат қалыптастырады.

24. Сатып алушы банк мынадай талаптарға сәйкес келеді:

1) депозиттерге міндетті кепілдік беру жүйесінің қатысушысы болып табылады;

2) уәкілетті орган жеке тұлғалардың депозиттерін қабылдауға, банктік шоттарын ашуға және жүргізуге, заңды тұлғалардың депозиттерін қабылдауға, банктік шоттарын ашуға және жүргізуге, банктік қарыздық операцияларды және кассалық операцияларды жүргізуге берген лицензияның иегері;

3) өтінімдер берген күнге 2014 жылғы 5 шілдедегі Қазақстан Республикасының Әкімшілік құқық бұзушылық туралы кодексінің 213-бабының алтыншы, сегізінші бөліктерінде, 227-бабында көзделген әкімшілік құқық бұзушылықтары үшін орындалмаған әкімшілік жазалар, уәкілетті орган және (немесе) Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі қолданған қадағалап ден қою шаралары (қадағалап ден қоюдың ұсынымдық шараларынан басқа) және санкциялар жоқ;

4) соңғы күнтізбелік 3 (үш) ай ішінде пруденциялық нормативтерді орындайды;

5) банктің клиенттеріне қызмет көрсету үшін кем дегенде 10 (он) облыс орталықтарында, астанада, республикалық маңызы бар қалада филиалдары бар.

Ескерту. 24-тармаққа өзгеріс енгізілді – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 29.10.2018 № 246 (01.01.2019 бастап қолданысқа енгізіледі); 19.11.2019 № 203 (01.01.2020 бастап қолданысқа енгізіледі) қаулыларымен.

25. Уәкілетті орган жиынтық ақпаратты қарау нәтижесі бойынша инвесторды немесе тұрақтандыру банкінің активтері мен міндеттемелерін сатып алушы банкті таңдау туралы шешім қабылдайды.

26. Тұрақтандыру банкінің активтері мен міндеттемелерін, сондай-ақ тиісті құжаттарды сатып алушы банкке тапсыру қабылдау-тапсыру актісімен ресімделеді.

Қабылдау-тапсыру актісі мынадай мәліметтерден тұрады:

атауы, түгендеу нөмірі, баланстық, бағалау құны, активтер есепке алынған шоттардың нөмірлері, тұрақтандыру банкінің меншік құқығын растайтын құжаттары көрсетілген тұрақтандыру банкінің берілетін активтерінің мөлшері, тізбесі және түрлері;

дебиторлардың тегі, аты, әкесінің аты (олар бар болса), атауы, дебиторлық берешек сомалары есепке алынған шоттардың нөмірлері, қарыз сомалары, банктік қарыз шарттарының жасалу күні мен нөмірі, банктік қарыз шарттарының қолданыста болу мерзімі, банктік қарыз бойынша сыйақы мөлшерлемесі, банктік қарыз бойынша тұрақтандыру банкі алған және есептелген сыйақы сомалары көрсетілген, дебиторлық берешек бойынша берілетін талап ету құқықтарының құны мен тізбесі;

жеке және заңды тұлғалардың депозиттері бойынша берілетін міндеттемелердің мөлшері, жеке тұлғалар - депозиторлардың тегі, аты, әкесінің аты (олар бар болса), заңды тұлғалар - депозиторлардың атауы көрсетілген депозиттер тізбесі, депозиттердің сомалары ескерілген шоттардың нөмірі, депозит сомасы, банктік шот және (немесе) банктік салым шартының жасалу күні және нөмірлері, шарттың қолданыста болу мерзімі, салым бойынша сыйақы мөлшерлемесі, салым бойынша депозиторлар есептеген және алған сыйақы сомалары;

клиенттер, олар жүргізген операциялар және банктің операциялары туралы, бастапқы құжаттар, клиенттермен қарым-қатынастар тарихы және қабылданатын активтер мен міндеттемелер бойынша құқықтар мен міндеттемелерді тиісінше орындау үшін қажет өзге ақпараттардан тұратын берілетін дерекқор (оның ішінде құжаттардың қағаз нысандағы мұрағаттық сақтау орыны).

27. Тұрақтандыру банкінің жеке және заңды тұлғалардың депозиттері бойынша міндеттемелерді беру кезінде клиенттердің ақшасы сатып алушы банкке оның жаңадан ашқан банктік шоттарына есептеледі.

28. Тұрақтандыру банкінің активтері мен міндеттемелерін беру және (немесе) акцияларын сату бойынша операцияны жүзеге асырғаны туралы ақпаратты уәкілетті орган Қазақстан Республикасының бүкіл аумағында таралатын мерзімді баспасөз басылымдарында және уәкілетті органның ресми интернет-ресурсында мәміле жасалған күнінен бастап күнтізбелік 7 (жеті) күн ішінде қазақ және орыс тілдерінде жариялайды.

Қазақстан Республикасы
Ұлттық Банкі Басқармасының
2016 жылғы 26 желтоқсандағы
№ 312 қаулысына қосымша

Күші жойылды деп танылатын Қазақстан Республикасының нормативтік құқықтық актілерінің, сондай-ақ Қазақстан Республикасының кейбір нормативтік құқықтық актілерінің құрылымдық элементтерінің тізбесі

1. "Тұрақтандыру банкін басқару, жасалуына ерекше талаптар белгіленген мәмілелерді жасау және тұрақтандыру банкінің қызметін тоқтату ережесін бекіту туралы" Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау агенттігі Басқармасының 2009 жылғы 5 тамыздағы № 183 қаулысы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 5784 тіркелген, 2009 жылғы 9 қазанда "Заң газеті" газетінде № 154 (1577) жарияланған).

2. "Қазақстан Республикасының кейбір нормативтік құқықтық актілеріне екінші деңгейдегі банктердің қызметін реттеу мәселелері бойынша өзгерістер мен толықтырулар енгізу туралы" Қазақстан Республикасының Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау жөніндегі агенттігі Басқармасының 2011 жылғы 31 қаңтардағы № 8 қаулысымен (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 6795 тіркелген, 2011 жылғы 7 қазанда Қазақстан Республикасының орталық атқарушы және өзге де орталық мемлекеттік органдарының актілері жинағында № 11 жарияланған) бекітілген Өзгерістер мен толықтырулар енгізілетін екінші деңгейдегі банктердің қызметін реттеу мәселелері жөніндегі Қазақстан Республикасының кейбір нормативтік құқықтық актілері тізбесінің 7-тармағы.

3. "Кейбір нормативтік құқықтық актілеріне банк қызметін реттеу мәселелері бойынша өзгерістер мен толықтырулар енгізу туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2013 жылғы 25 ақпандағы № 74 қаулысымен (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 8436 тіркелген, 2013 жылғы 12 маусымда "Заң газеті" газетінде № 85 (2286) жарияланған) бекітілген Қазақстан Республикасының өзгерістер мен толықтырулар енгізілетін банк қызметін реттеу мәселелері бойынша нормативтік құқықтық актілері тізбесінің 6-тармағы.