Об утверждении Правил выпуска, размещения, обращения и погашения краткосрочных нот Национального Банка Республики Казахстан

Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26 сентября 2016 года № 239. Зарегистрировано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 15 ноября 2016 года № 14423.

В соответствии с законами Республики Казахстан от 30 марта 1995 года "О Национальном Банке Республики Казахстан" и от 2 июля 2003 года "О рынке ценных бумаг", в целях установления порядка и условий выпуска, размещения, обращения и погашения краткосрочных нот Национального Банка Республики Казахстан Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемые Правила выпуска, размещения, обращения и погашения краткосрочных нот Национального Банка Республики Казахстан.

2. Департаменту рынка ценных бумаг (Хаджиева М.Ж.) в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

1) совместно с Юридическим департаментом (Сарсенова Н.В.) государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) направление настоящего постановления в республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения "Республиканский центр правовой информации Министерства юстиции Республики Казахстан":

на официальное опубликование в информационно-правовой системе "Әділет" в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Республики Казахстан, Эталонный контрольный банк нормативных правовых актов Республики Казахстан в течение десяти календарных дней со дня его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

3) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования.

3. Управлению по защите прав потребителей финансовых услуг и внешних коммуникаций (Терентьев А.Л.) обеспечить направление настоящего постановления на официальное опубликование в периодические печатные издания в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Смолякова О.А.

5. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.

Председатель
Национального Банка	Д. Акишев

Утверждены постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26 сентября 2016 года № 239

Правила
выпуска, размещения, обращения и погашения
краткосрочных нот Национального Банка Республики Казахстан
Глава 1. Общие положения

1. Настоящие Правила выпуска, размещения, обращения и погашения краткосрочных нот Национального Банка Республики Казахстан (далее – Правила) разработаны в соответствии с законами Республики Казахстан от 30 марта 1995 года "О Национальном Банке Республики Казахстан", от 2 июля 2003 года "О рынке ценных бумаг" (далее – Закон о рынке ценных бумаг) и определяют порядок и условия выпуска, размещения, обращения и погашения краткосрочных нот Национального Банка Республики Казахстан (далее – Национальный Банк), размещаемых среди физических лиц в рамках реализации государственной денежно-кредитной политики Республики Казахстан (далее – денежно-кредитная политика).

2. В Правилах используются понятия, предусмотренные Законом о рынке ценных бумаг, законами Республики Казахстан от 28 августа 2009 года "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Закон о ПОДФТ), от 21 мая 2013 года "О персональных данных и их защите", от 26 июля 2016 года "О платежах и платежных системах", а также следующие понятия:

1) одноразовый код – уникальная последовательность электронных цифровых символов, создаваемая программно-аппаратными средствами по запросу физического лица и предназначенная для одноразового использования при предоставлении доступа физическому лицу к покупке или продаже краткосрочных нот Национального Банка;

2) веб-портал – информационная система, предоставляющая физическому лицу точку доступа к покупке или продаже краткосрочных нот Национального Банка;

3) идентификация физического лица – процедура установления подлинности физического лица с целью однозначного подтверждения его прав на открытие счета и (или) электронного кошелька и осуществление сделок с краткосрочными нотами Национального Банка;

4) многоразовый код – уникальная последовательность электронных цифровых символов, создаваемая программно-аппаратными средствами по запросу физического лица и предназначенная для многоразового использования в течение определенного периода времени при предоставлении доступа физическому лицу к покупке или продаже краткосрочных нот Национального Банка;

5) ставка доходности – параметр заключаемых сделок продажи или выкупа краткосрочных нот Национального Банка у физических лиц, используемый для расчета цены размещения или выкупа краткосрочных нот Национального Банка;

6) исключен постановлением Правления Национального Банка РК от 27.08.2018 № 188 (вводится в действие с 01.01.2019).

7) Центр – республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения "Казахстанский центр межбанковских расчетов Национального Банка Республики Казахстан";

8) уполномоченное подразделение – подразделение Национального Банка, ответственное за выпуск и размещение краткосрочных нот Национального Банка;

9) выкуп краткосрочных нот Национального Банка – покупка Национальным Банком краткосрочных нот Национального Банка у физического лица, являющегося их держателем, с возможностью дальнейшей продажи краткосрочных нот Национального Банка на вторичном рынке ценных бумаг до истечения срока их обращения;

10) погашение краткосрочных нот Национального Банка – действия эмитента по изъятию из обращения размещенных краткосрочных нот путем выплаты номинальной стоимости (без цели последующей продажи) краткосрочных нот Национального Банка электронными деньгами;

11) счет – счет для учета краткосрочных нот Национального Банка, открытый центральным депозитарием Национальному Банку и (или) физическому лицу в системе реестров держателей государственных ценных бумаг;

12) электронный кошелек – микропроцессор (чип), программное обеспечение персонального компьютера, иное программно-техническое средство, в котором хранятся электронные деньги, используемые в системе электронных денег, оператором которой выступает Центр, и (или) обеспечивающее к ним доступ;

13) электронное приложение – специальное программное обеспечение на мобильных телефонах и иных устройствах либо веб-порталах, предназначенное для предоставления физическим лицам услуг по покупке или продаже краткосрочных нот Национального Банка.

Сноска. Пункт 2 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 02.11.2017 № 196 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

3. Учет краткосрочных нот Национального Банка и прав по ним осуществляется центральным депозитарием по счетам Национального Банка и физических лиц в соответствии со сводом правил центрального депозитария.

4. Порядок взаимодействия и информационного обмена Национального Банка, Центра и центрального депозитария при выпуске, размещении, обращении и погашении краткосрочных нот Национального Банка регулируется договорами, заключенными между Национальным Банком, Центром и центральным депозитарием.

5. Вопросы налогообложения по краткосрочным нотам Национального Банка регулируются статьей 341 и главой 74 Кодекса Республики Казахстан от 25 декабря 2017 года "О налогах и других обязательных платежах в бюджет (Налоговый кодекс)".

Сноска. Пункт 5 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 27.08.2018 № 188 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

Глава 2. Выпуск, размещение и
обращение краткосрочных нот Национального Банка

6. Краткосрочные ноты Национального Банка – государственные эмиссионные ценные бумаги, эмитируемые Национальным Банком, обязательства по которым несет Национальный Банк.

7. Номинальная стоимость одной краткосрочной ноты Национального Банка составляет 100 (сто) тенге.

8. Для выпуска краткосрочных нот Национального Банка Технический комитет по денежно-кредитной политике Национального Банка вырабатывает рекомендацию по определению условий выпуска, размещения и погашения краткосрочных нот Национального Банка, включая их вид, срок обращения, дату погашения, объем размещения и ставку доходности.

Сноска. Пункт 8 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.01.2017 № 16 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

9. На основании заявки уполномоченного подразделения, поданной не позднее чем за один рабочий день до даты начала размещения краткосрочных нот Национального Банка, центральный депозитарий присваивает международный идентификационный номер (код ISIN) выпуску краткосрочных нот Национального Банка.

Сноска. Пункт 9 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 27.08.2018 № 188 (вводится в действие с 01.01.2019).
10. Исключен постановлением Правления Национального Банка РК от 27.08.2018 № 188 (вводится в действие с 01.01.2019).

11. Размещение краткосрочных нот Национального Банка осуществляется Национальным Банком путем их продажи физическим лицам за электронные деньги.

12. Размещение краткосрочных нот Национального Банка на первичном рынке ценных бумаг, продажа или выкуп краткосрочных нот Национального Банка на вторичном рынке ценных бумаг осуществляется Национальным Банком в течение периода обращения краткосрочных нот Национального Банка.

13. Центральный депозитарий без приказов Национального Банка осуществляет списание (зачисление) краткосрочных нот Национального Банка со счетов (на счета) Национального Банка в течение периода их обращения, а также выплату дохода по краткосрочным нотам Национального Банка.

14. Обращение краткосрочных нот Национального Банка начинается со дня размещения в соответствии с условиями выпуска и размещения краткосрочных нот Национального Банка.

15. В течение периода обращения цена размещения, продажи и выкупа краткосрочных нот Национального Банка ежедневно рассчитывается в соответствии с методикой определения цены размещения, продажи, выкупа краткосрочной ноты Национального Банка согласно приложению к Правилам и содержится в электронном приложении.

16. Выкуп краткосрочных нот Национального Банка осуществляется по цене, рассчитанной на дату выкупа краткосрочных нот Национального Банка в соответствии с методикой определения цены размещения, продажи, выкупа краткосрочной ноты Национального Банка согласно приложению к Правилам.

17. При отсутствии у физического лица открытого счета и (или) электронного кошелька физическое лицо посредством электронного приложения направляет в центральный депозитарий и Центр заявку на открытие счета и (или) электронного кошелька.

18. Заявка на открытие счета и (или) электронного кошелька содержит следующие сведения:

1) фамилию, имя, отчество (при его наличии) физического лица;

2) индивидуальный идентификационный номер;

3) номер мобильного телефона;

4) адрес электронной почты;

5) отметку о согласии физического лица на сбор, обработку и распространение персональных данных центральным депозитарием, единым накопительным пенсионным фондом и иными третьими лицами для целей идентификации физического лица, указанной в пункте 19 Правил.

Сноска. Пункт 18 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 02.11.2017 № 196 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

19. Для идентификации физического лица используются:

1) электронная цифровая подпись физического лица;

2) или реквизиты платежной карточки (номер, срок действия платежной карточки, наименование системы платежных карточек), выпущенной банком второго уровня или Национальным оператором почты, с которым Центром и центральным депозитарием заключено соглашение об информационном обмене;

3) или номер субсчета, открытого физическому лицу в системе учета центрального депозитария;

4) или сведения, предусмотренные подпунктами 1), 2) пункта 18 Правил, имеющиеся у единого накопительного пенсионного фонда;

5) или способы идентификации физического лица, предусмотренные сводом правил центрального депозитария.

Сноска. Пункт 19 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 02.11.2017 № 196 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

19-1. При идентификации физического лица способом, предусмотренным подпунктом 1) пункта 19 Правил, к заявке на открытие счета и (или) электронного кошелька в электронном приложении прикрепляется копия документа, удостоверяющего личность клиента.

Сноска. Правила дополнены пунктом 19-1 в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 02.11.2017 № 196 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

20. При получении заявки на открытие счета и (или) электронного кошелька центральный депозитарий осуществляет надлежащую проверку клиента в соответствии с Законом о ПОДФТ.

Сноска. Пункт 20 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.01.2017 № 16 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

21. При получении заявки на открытие счета и (или) электронного кошелька Центр осуществляет проверку наличия у физического лица электронного кошелька в системе электронных денег, оператором которой выступает Центр.

22. В случае если физическим лицом при подаче заявки на открытие счета и (или) электронного кошелька указаны данные электронного кошелька, открытого на неидентифицированного владельца электронных денег, идентификация физического лица, являющегося владельцем электронных денег, осуществляется на основании информации о клиенте, полученной Центром в соответствии с пунктом 18 Правил, по результатам обработки заявки на открытие счета и (или) электронного кошелька.

23. При отсутствии у физического лица электронного кошелька Центр осуществляет открытие электронного кошелька физическому лицу в качестве идентифицированного владельца электронных денег и на основании полученного посредством электронного приложения согласия физического лица направляет сведения о номере электронного кошелька и дате его открытия либо дате идентификации физического лица в качестве идентифицированного владельца электронных денег в центральный депозитарий.

При получении от Центра сведений о номере электронного кошелька и дате его открытия центральный депозитарий осуществляет открытие физическому лицу счета.

24. По результатам рассмотрения заявки на открытие счета и (или) электронного кошелька центральный депозитарий направляет физическому лицу уведомление посредством электронного приложения, содержащее следующие сведения:

1) при открытии электронного кошелька – дату открытия и номер электронного кошелька;

2) при открытии счета – дату открытия и номер счета;

3) при отказе в открытии электронного кошелька и (или) счета – причины отказа.

25. Сделка купли-продажи краткосрочных нот Национального Банка осуществляется между физическим лицом и Национальным Банком.

К совершению сделок с краткосрочными нотами Национального Банка допускается физическое лицо, имеющее счет, электронный кошелек, являющееся идентифицированным владельцем электронных денег и прошедшее процедуру идентификации физического лица в соответствии со сводом правил центрального депозитария.

26. Для совершения сделок с краткосрочными нотами Национального Банка физическое лицо посредством электронного приложения направляет заявку на покупку или продажу краткосрочных нот Национального Банка, в которой указывает количество заявленных к покупке или продаже краткосрочных нот Национального Банка.

Сноска. Пункт 26 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.01.2017 № 16 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

27. При получении заявки физического лица на покупку краткосрочных нот Национального Банка центральный депозитарий направляет в систему электронных денег, оператором которой выступает Центр, указание о переводе электронных денег на сумму покупки краткосрочных нот Национального Банка с электронного кошелька физического лица на электронный кошелек Национального Банка.

В случае достаточности суммы электронных денег на электронном кошельке физического лица Центр осуществляет перевод электронных денег на сумму покупки краткосрочных нот Национального Банка с электронного кошелька физического лица на электронный кошелек Национального Банка.

Сноска. Пункт 27 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.01.2017 № 16 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

28. При поступлении на электронный кошелек Национального Банка достаточной суммы электронных денег физического лица для покупки краткосрочных нот Национального Банка центральный депозитарий осуществляет регистрацию сделки купли-продажи краткосрочных нот Национального Банка и списывает краткосрочные ноты Национального Банка со счета Национального Банка в количестве, указанном в заявке физического лица на покупку краткосрочных нот Национального Банка, и зачисляет их на счет физического лица.

Сноска. Пункт 28 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.01.2017 № 16 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

29. При получении заявки физического лица на продажу краткосрочных нот Национального Банка и отсутствии оснований для отказа, установленных пунктом 31 Правил, центральный депозитарий направляет в Центр указание о переводе электронных денег с электронных кошельков Национального Банка в сумме, равной цене покупки физическим лицом краткосрочных нот Национального Банка, и (или) центрального депозитария в сумме, равной сумме дохода по краткосрочным нотам Национального Банка, на электронный кошелек физического лица.

Сноска. Пункт 29 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.01.2017 № 16 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

30. При получении указания о переводе электронных денег, предусмотренного пунктом 29 Правил, Центр осуществляет перевод электронных денег с электронного кошелька Национального Банка в сумме, равной цене покупки физическим лицом краткосрочных нот Национального Банка, и (или) электронного кошелька центрального депозитария в сумме, равной сумме дохода по краткосрочным нотам Национального Банка, на электронный кошелек физического лица.

После осуществления Центром перевода электронных денег с электронных кошельков Национального Банка и (или) центрального депозитария на электронный кошелек физического лица центральный депозитарий осуществляет перевод краткосрочных нот Национального Банка со счета физического лица на счет Национального Банка.

Сноска. Пункт 30 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.01.2017 № 16 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

31. Центральный депозитарий отказывает в удовлетворении заявки физического лица на покупку или продажу краткосрочных нот Национального Банка по одному из следующих оснований:

1) при отсутствии для покупки достаточного количества электронных денег на электронном кошельке физического лица или для продажи достаточного количества краткосрочных нот Национального Банка на счете физического лица;

2) если краткосрочные ноты Национального Банка, счет физического лица и (или) электронный кошелек физического лица, указанный (указанные) в заявке физического лица на покупку или продажу краткосрочных нот Национального Банка, заблокированы;

3) в случае обременения краткосрочных нот Национального Банка, принадлежащих физическому лицу и находящихся на счете физического лица;

4) по основаниям, предусмотренным статьей 13 Закона о ПОДФТ;

5) в случаях, предусмотренных сводом правил центрального депозитария.

Сноска. Пункт 31 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.01.2017 № 16 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

32. При наличии оснований для отказа в удовлетворении заявки на покупку или продажу краткосрочных нот Национального Банка, предусмотренных пунктом 31 Правил, центральный депозитарий направляет физическому лицу уведомление с указанием причин отказа.

Сноска. Пункт 32 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.01.2017 № 16 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

33. Обращение краткосрочных нот Национального Банка завершается за один день до даты их погашения, установленной условиями выпуска и размещения краткосрочных нот Национального Банка.

Глава 3. Погашение краткосрочных нот Национального Банка

34. Погашение краткосрочных нот Национального Банка осуществляется по их номинальной стоимости в соответствии с настоящей главой и сводом правил центрального депозитария.

35. Не позднее 12.00 часов времени города Алматы рабочего дня, предшествующего дню погашения краткосрочных нот Национального Банка, центральный депозитарий формирует реестр держателей краткосрочных нот Национального Банка на дату погашения краткосрочных нот Национального Банка.

36. Не позднее 16.00 часов времени города Алматы рабочего дня, предшествующего дню погашения краткосрочных нот Национального Банка, центральный депозитарий направляет в Национальный Банк уведомление о количестве краткосрочных нот Национального Банка и сумме, подлежащей выплате физическому лицу при погашении краткосрочных нот Национального Банка.

37. В день погашения не позднее 14.00 часов времени города Алматы центральный депозитарий направляет в Центр указание о переводе электронных денег с электронных кошельков Национального Банка в сумме, равной цене покупки физическим лицом краткосрочных нот Национального Банка, и центрального депозитария в сумме, равной сумме дохода по краткосрочным нотам Национального Банка, на электронный кошелек физического лица.

Сноска. Пункт 37 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.01.2017 № 16 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

38. Центр осуществляет перевод электронных денег с электронных кошельков Национального Банка и центрального депозитария на электронный кошелек физического лица в соответствии с указанием о переводе электронных денег, полученным от центрального депозитария в соответствии с пунктом 37 Правил.

Сноска. Пункт 38 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.01.2017 № 16 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

39. После осуществления Центром перевода электронных денег с электронных кошельков Национального Банка и центрального депозитария на электронный кошелек физического лица с целью погашения краткосрочных нот Национального Банка центральный депозитарий осуществляет списание краткосрочных нот Национального Банка со счета физического лица.

Сноска. Пункт 39 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.01.2017 № 16 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

Приложение к Правилам выпуска, размещения, обращения и погашения краткосрочных нот Национального Банка Республики Казахстан

Сноска. Приложение в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.01.2017 № 16 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

Методика определения цены размещения, продажи, выкупа краткосрочной ноты Национального Банка

Цена размещения, продажи, выкупа краткосрочной ноты Национального Банка, находящейся в обращении, определяется Национальным Банком по следующей формуле:

P= Рн/(1+(Y/365*(T/100)))

где:

Рн – номинальная стоимость

P – цена размещения/выкупа краткосрочной ноты;

Y – ставка доходности, размер которой определяется на дату рекомендации консультативно-совещательного органа Национального Банка – Технического комитета по денежно-кредитной политике Национального Банка и остается неизменной в течение срока обращения краткосрочной ноты Национального Банка;

T – количество дней до погашения.

On approval of the Rules for issue, placement, circulation and redemption of short-term notes of the National Bank of the Republic of Kazakhstan

Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated September 26, 2016 No. 239. Registered with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan on November 15, 2016 No. 14423.

Unofficial translation

In accordance with the Laws of the Republic of Kazakhstan dated March 30, 1995 “On the National Bank of the Republic of Kazakhstan” and dated July 2, 2003 “On Securities Market”, in order to establish the procedure and conditions for issue, placement, circulation and redemption of short-term notes of the National Bank of the Republic of Kazakhstan the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan hereby DECREES AS FOLLOWS:

1. Approve the attached Rules for issue, placement, circulation and redemption of short-term notes of the National Bank of the Republic of Kazakhstan.

2. The Department of Securities Market (Khadzhiyeva M.Zh.), in the manner prescribed by the Legislation of the Republic of Kazakhstan, shall ensure:

1) together with the Legal Department (Sarsenova N.V.) the state registration of this Decree with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan;

2) direction of this Decree to the Republican State Enterprise on the Right of Economic Use “Republican Center for Legal Information of the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan”:

for official publication in the Legal Information System “Adilet” within ten calendar days after its State Registration with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan;

for inclusion in the State Register of Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan, the Reference Control Bank of Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan within ten calendar days from the date of its State Registration with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan;

3) placement of this Decree on the official Internet resource of the National Bank of the Republic of Kazakhstan after its official publication.

3. The Directorate for Protection of the Rights of Consumers of Financial Services and External Communications (Terentyev A.L.) shall ensure the direction of this Decree for official publication in periodicals within ten calendar days after its State Registration with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan.

4. Control over implementation of this Decree shall be assigned to the Deputy Chairman of the National Bank of the Republic of Kazakhstan Smolyakov O.A.

5. This Decree shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication.

The Chairman of the National Bank

D. Akishev

Approved by the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated September 26, 2016 No. 239

Rules
for issue, placement, circulation and redemption
of short-term notes of the National Bank of the Republic of Kazakhstan
Chapter 1. General Provisions

1. These Rules for issue, placement, circulation and redemption of short-term notes of the National Bank of the Republic of Kazakhstan (hereinafter referred to as the “Rules”) shall be developed in accordance with the Laws of the Republic of Kazakhstan dated March 30, 1995 “On the National Bank of the Republic of Kazakhstan”, dated July 2, 2003 “On Securities Market” (hereinafter referred to as the Law on Securities Market) and determine the procedure and conditions for issue, placement, circulation and redemption of short-term notes of the National Bank of the Republic of Kazakhstan (hereinafter referred to as the National Bank) placed among individuals within implementation of the State Monetary and Credit Policy of the Republic of Kazakhstan (hereinafter referred to as the Monetary and Credit Policy).

2. The terms shall be used provided by the Law on Securities Market, the Laws of the Republic of Kazakhstan dated August 28, 2009 “ On counteracting the legalization (laundering) of proceeds from crime and financing of terrorism” (hereinafter referred to as the Law on CLPFT), dated May 21 2013 “On personal data and their protection”, dated July 26, 2016 “On payments and payment systems”, as well as the following concepts:

1) one-time code - a unique sequence of electronic digital symbols created by software and hardware at the request of an individual and intended for one-time use in providing access to an individual to purchase or sale short-term notes of the National Bank;

2) web portal - an information system providing an individual with an access point to purchase or sale of short-term notes of the National Bank;

3) identification of an individual - a procedure for establishing the authenticity of an individual in order to unambiguously confirm his rights to open an account and (or) an electronic purse and conduct transactions with short-term notes of the National Bank;

4) reusable code - a unique sequence of electronic digital symbols created by software and hardware at the request of an individual and intended for reusable use over a certain period of time when providing an individual with access to purchase or sale of short-term notes of the National Bank;

5) rate of return - parameter of concluded transactions for sale or repurchase of short-term notes of the National Bank from individuals, used to calculate the price of placement or repurchase of short-term notes of the National Bank;

6) is excluded by the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 No. 188 (shall be enforced from 01.01.2019).

7) Center - Republican State Enterprise on the Right of Economic Management “Kazakhstan Center for Interbank Settlements of the National Bank of the Republic of Kazakhstan”;

8) authorized division - a division of the National Bank responsible for issuing and placing short-term notes of the National Bank;

9) repurchase of short-term notes of the National Bank - purchase by the National Bank of short-term notes of the National Bank from an individual who is their holder, with the possibility of further sale of short-term notes of the National Bank on the secondary securities market before expiration of their circulation period;

10) redemption of short-term notes of the National Bank - the issuer's actions to withdraw from circulation placed short-term notes by paying the nominal value (without the purpose of subsequent sale) of short-term notes of the National Bank by electronic money;

11) account - an account for recording short-term notes of the National Bank opened by the Central Depository of the National Bank and (or) an individual in the system of registers of holders of government securities;

12) electronic purse - a microprocessor (chip), personal computer software, other software and hardware that stores electronic money used in the electronic money system operated by the Center and (or) providing access to them;

13) electronic application - special software on mobile phones and other devices or web portals designed to provide individuals with services for purchase or sale of short-term notes of the National Bank.

Footnote. Paragraph 2 is in the wording of the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 02.11.2017 No. 196 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

3. Accounting of short-term notes of the National Bank and rights thereto shall be carried out by the Central Depository on the accounts of the National Bank and individuals in accordance with the set of rules of the Central Depository.

4. The procedure for interaction and information exchange of the National Bank, the Center and the Central Depository when issuing, placing, circulating and redeeming short-term notes of the National Bank shall be governed by the agreements concluded between the National Bank, the Center and the Central Depository.

5. Taxation issues on short-term notes of the National Bank shall be regulated by Article 341 and Chapter 74 of the Code of the Republic of Kazakhstan dated December 25, 2017 “On Taxes and Other Mandatory Payments to the Budget (Tax Code)”.

Footnote. Paragraph 5 is in the wording of the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 No. 188 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

Chapter 2. Issue, placement and circulation of short-term notes of the National Bank

6. Short-term notes of the National Bank - government equity securities issued by the National Bank, the obligations of which shall be borne by the National Bank.

7. The nominal value of one short-term note of the National Bank shall be 100 (one hundred) tenge.

8. To issue short-term notes of the National Bank, the National Bank's Monetary Policy Technical Committee shall develop a recommendation to determine the conditions for issue, placement and redemption of short-term notes of the National Bank, including their type, maturity, due date, placement amount and rate of return.

Footnote. Paragraph 8 is in the wording of the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 28.01.2017 No. 16 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

9. Based on application of the authorized division submitted no later than one business day before the start date of placement of short-term notes of the National Bank, the Central Depository shall assign an international identification number (ISIN code) to issue of short-term notes of the National Bank.

Footnote. Paragraph 9 is in the wording of the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 No. 188 (shall be enforced from 01.01.2019).
10. Is excluded by the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 No. 188 (shall be enforced from 01.01.2019).

11. Placement of short-term notes of the National Bank shall be carried out by the National Bank by selling them to individuals for electronic money.

12. Placement of short-term notes of the National Bank in the primary securities market, sale or repurchase of short-term notes of the National Bank in the secondary securities market shall be carried out by the National Bank during the circulation period of short-term notes of the National Bank.

13. The Central Depository without Orders of the National Bank shall write off (credit) the short-term notes of the National Bank from the accounts (to the accounts) of the National Bank during the period of their circulation, as well as pay income on short-term notes of the National Bank.

14. The circulation of short-term notes of the National Bank begins from the day of placement in accordance with the terms of issue and placement of short-term notes of the National Bank.

15. During the circulation period, the placement, sale and repurchase prices of short-term notes of the National Bank shall be calculated daily in accordance with the methodology for determining the placement, sale and repurchase prices of short-term notes of the National Bank in accordance with the Appendix to the Rules and shall be contained in the electronic applications.

16. The repurchase of short-term notes of the National Bank shall be carried out at the price calculated on the date of repurchase of short-term notes of the National Bank in accordance with the methodology for determining the price of placement, sale, repurchase of short-term notes of the National Bank in accordance with the Appendix to the Rules.

17. If an individual does not have an open account and (or) an electronic purse, an individual sends an application via electronic application for opening an account and (or) an electronic purse to the Central Depository and the Center.

18. The application for opening an account and (or) electronic purse contains the following information:

1) surname, name, patronymic (if any) of an individual;

2) individual identification number;

3) mobile phone number;

4) email;

5) a note on the individual consent to the collection, processing and dissemination of personal data by the Central Depository, the Unified Accumulative Pension Fund and other third parties for the purpose of identifying the individual specified in Paragraph 19 of the Rules.

Footnote. Paragraph 18 is in the wording of the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 02.11.2017 No. 196 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

19. To identify an individual used:

1) an individual’s electronic digital signature;

2) or details of payment card (number, validity of payment card, name of payment card system) issued by a second-tier bank or the National Post Operator, with which the Center and the Central Depository entered into an information exchange agreement;

3) or number of sub-account opened to an individual in the accounting system of the Central Depository;

4) or information provided by Subparagraphs 1), 2) of Paragraph 18 of the Rules available to the Unified Accumulative Pension Fund;

5) or methods of identification of an individual provided by the set of rules of the Central Depository.

Footnote. Paragraph 19 is in the wording of the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 02.11.2017 No. 196 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

19-1. When identifying an individual in the manner provided by Subparagraph 1) of Paragraph 19 of the Rules, a copy of the client's identity document shall be attached to the application for opening an account and (or) an electronic purse in an electronic application.

Footnote. The Rules are supplemented by Paragraph 19-1 in accordance with the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 02.11.2017 No. 196 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

20. Upon receipt of an application for opening an account and (or) an electronic purse, the Central Depository carries out a due diligence of the client in accordance with the Law on CLPFT.

Footnote. Paragraph 20 is in the wording of the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 28.01.2017 No. 16 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

21. Upon receipt of an application for opening an account and (or) an electronic purse, the Center checks whether an individual has an electronic purse in the electronic money system operated by the Center.

22. If, when submitting an application for opening an account and (or) an electronic purse, an individual shows the data of an electronic purse opened for an unidentified owner of electronic money, the identification of an individual who owns electronic money shall be carried out on the basis of information about the client received by the Center in in accordance with Paragraph 18 of the Rules, according to the results of processing an application to open an account and (or) an electronic purse.

23. If an individual does not have an electronic purse, the Center shall open an electronic purse to an individual as an identified owner of electronic money and, based on the individual’s consent received via an electronic application, shall send information about the electronic purse number and its opening date or the date of identification of an individual as identified owner of electronic money at the Central Depository.

Upon receipt of information from the Center about the electronic purse number and the date of its opening, the Central Depository shall open an account for an individual.

24. Based on the results of consideration of the application for opening an account and (or) an electronic purse, the Central Depository shall send a notification to an individual via an electronic application containing the following information:

1) when opening an electronic purse - the date of opening and number of the electronic purse;

2) when opening an account - the opening date and account number;

3) in case of refusal to open an electronic purse and (or) account - the reasons for refusal.

25. The purchase and sale transaction of short-term notes of the National Bank shall be carried out between an individual and the National Bank.

Transactions with short-term notes of the National Bank shall be allowed to an individual who has an account, an electronic purse that is the identified owner of electronic money and has passed the identification procedure of an individual in accordance with the set of rules of the Central Depository.

26. For transactions with short-term notes of the National Bank, an individual shall send an application for purchase or sale of short-term notes of the National Bank via an electronic application, indicating the number of short-term notes of the National Bank declared for purchase or sale.

Footnote. Paragraph 26 is in the wording of the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 28.01.2017 No. 16 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

27. Upon receipt of an application by an individual for purchase of short-term notes of the National Bank, the Central Depository shall send to the electronic money system operated by the Center an instruction on transferring electronic money for the amount of purchase of short-term notes of the National Bank from an electronic wallet of an individual to an electronic wallet of the National Bank.

If the amount of electronic money in the electronic wallet of an individual is sufficient, the Center shall transfer electronic money for purchase amount of short-term notes of the National Bank from electronic wallet of the individual to electronic wallet of the National Bank.

Footnote. Paragraph 27 is in the wording of the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 28.01.2017 No. 16 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

28. Upon receipt of a sufficient amount of electronic money of an individual on the National Bank’s electronic wallet for purchase of short-term notes of the National Bank, the Central Depository shall register the purchase and sale transaction of short-term notes of the National Bank and write off the short-term notes of the National Bank from the account of the National Bank in the amount indicated in an individual’s application for purchase of short-term notes of the National Bank, and credit them to the account of an individual.

Footnote. Paragraph 28 is in the wording of the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 28.01.2017 No. 16 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

29. Upon receipt of an individual’s application for sale of short-term notes of the National Bank and lack of grounds for refusal established by Paragraph 31 of the Rules, the Central Depository shall send to the Center an instruction on transfer of electronic money from electronic wallets of the National Bank in an amount equal to purchase price of an individual’s short-term notes of the National Bank Bank, and (or) the Central Depository in amount equal to amount of income on short-term notes of the National Bank, to an individual’s electronic wallet.

Footnote. Paragraph 29 is in the wording of the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 28.01.2017 No. 16 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

30. Upon receipt of instruction on transfer of electronic money provided by Paragraph 29 of the Rules, the Center transfers electronic money from the electronic wallet of the National Bank in an amount equal to purchase price by an individual of short-term notes of the National Bank and (or) electronic wallet of the Central Depository in amount equal to amount of income on short-term notes of the National Bank, to an individual’s electronic wallet.

After the Center transfers electronic money from electronic wallets of the National Bank and (or) the Central Depository to electronic wallet of an individual, the Central Depository transfers short-term notes of the National Bank from the account of the individual to the account of the National Bank.

Footnote. Paragraph 30 is in the wording of the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 28.01.2017 No. 16 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

31. The Central Depository rejects the application of an individual to purchase or sale short-term notes of the National Bank for one of the following reasons:

1) in absence of a sufficient amount of electronic money for purchase on an individual’s electronic wallet or to sale a sufficient number of short-term notes of the National Bank on an individual’s account;

2) if the short-term notes of the National Bank, the account of the individual and (or) electronic wallet of the individual indicated in the application of the individual for purchase or sale of short-term notes of the National Bank shall be blocked;

3) in case of encumbrance of short-term notes of the National Bank owned by an individual and located on the account of an individual;

4) on the grounds provided by Article 13 of the Law on CLPFT;

5) in cases provided by the set of rules of the Central Depository.

Footnote. Paragraph 31 is in the wording of the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 28.01.2017 No. 16 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

32. If there are grounds for refusing to satisfy the application for purchase or sale of short-term notes of the National Bank provided by Paragraph 31 of the Rules, the Central Depository shall notify an individual indicating the reasons for the refusal.

Footnote. Paragraph 32 is in the wording of the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 28.01.2017 No. 16 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

33. The circulation of short-term notes of the National Bank shall be completed one day before the date of their redemption, established by the terms of issue and placement of short-term notes of the National Bank.

Chapter 3. Redemption of short-term notes of the National Bank

34. The redemption of short-term notes of the National Bank shall be carried out at their nominal value in accordance with this Chapter and the set of rules of the Central Depository.

35. Not later than 12.00 p.m. of Almaty city’s working day preceding the day of redemption of short-term notes of the National Bank, the Central Depository shall form a register of holders of short-term notes of the National Bank on the date of redemption of short-term notes of the National Bank.

36. Not later than 4.00 p.m. in Almaty city’s working day preceding the day of redemption of short-term notes of the National Bank, the Central Depository shall send a notification to the National Bank on the number of short-term notes of the National Bank and amount payable to an individual upon redemption of short-term notes of the National Bank.

37. On redemption day not later than 2:00 p.m. of Almaty city time, the Central Depository shall send to the Center an instruction on transfer of electronic money from electronic wallets of the National Bank in an amount equal to purchase price of short-term notes of the National Bank by an individual and the Central Depository in the amount equal to amount of income from short-term notes of the National Bank, to an individual’s electronic wallet.

Footnote. Paragraph 37 is in the wording of the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 28.01.2017 No. 16 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

38. The Center transfers electronic money from electronic wallets of the National Bank and the Central Depository to an individual’s electronic wallet in accordance with the instruction on transfer of electronic money received from the Central Depository in accordance with Paragraph 37 of the Rules.

Footnote. Paragraph 38 is in the wording of the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 28.01.2017 No. 16 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

39. After the Center transfers electronic money from electronic wallets of the National Bank and the Central Depository to an individual’s electronic wallet in order to redeem short-term notes of the National Bank, the Central Depository writes off short-term notes of the National Bank from an individual’s account.

Footnote. Paragraph 39 is in the wording of the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 28.01.2017 No. 16 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

Appendix to the Rules for issue, placement, circulation and redemption of short-term notes of the National Bank of the Republic of Kazakhstan

Footnote. Appendix is in the wording of the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 28.01.2017 No. 16 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

Methodology for determining the price of placement, sale, repurchase of short-term note of the National Bank

The price of placement, sale, and repurchase of short-term notes of the National Bank in circulation shall be determined by the National Bank according to the following formula:

P= Рн/(1+(Y/365*(T/100)))

where:

Рн – nominal value

P – placement price/ repurchase price of short-term note;

Y – rate of return, the amount of which is determined at the date of the recommendation of the advisory authority of the National Bank - the Technical Committee for the Monetary and Credit Policy of the National Bank and remains unchanged during the circulation period of short-term note of the National Bank;

T – number of days to redemption.