Об утверждении Правил введения и отмены особого режима регулирования, осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования

Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 сентября 2018 года № 224. Зарегистрировано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 26 октября 2018 года № 17612. Утратило силу постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 13 декабря 2019 года № 234

Сноска. Утратило силу постановлением Правления Национального Банка РК от 13.12.2019 № 234 (вводится в действие с 01.01.2020).

В соответствии с Законом Республики Казахстан от 30 марта 1995 года "О Национальном Банке Республики Казахстан" Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемые Правила введения и отмены особого режима регулирования, осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования.

2. Департаменту методологии финансового рынка (Салимбаев Д.Н.) в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

1) совместно с Юридическим департаментом (Сарсенова Н.В.) государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) в течение десяти календарных дней со дня государственной регистрации настоящего постановления его направление на казахском и русском языках в Республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения "Республиканский центр правовой информации" для официального опубликования и включения в Эталонный контрольный банк нормативных правовых актов Республики Казахстан;

3) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования;

4) в течение десяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего постановления представление в Юридический департамент сведений об исполнении мероприятий, предусмотренных подпунктами 2), 3) настоящего пункта и пунктом 3 настоящего постановления.

3. Управлению по защите прав потребителей финансовых услуг и внешних коммуникаций (Терентьев А.Л.) обеспечить в течение десяти календарных дней после государственной регистрации настоящего постановления направление его копии на официальное опубликование в периодические печатные издания.

4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Смолякова О.А.

5. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.

Председатель Национального Банка

Д. Акишев

Утверждены постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 сентября 2018 года № 224

Правила введения и отмены особого режима регулирования, осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования

Глава 1. Общие положения

1. Настоящие Правила введения и отмены особого режима регулирования, осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования (далее – Правила) разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан от 30 марта 1995 года "О Национальном Банке Республики Казахстан" (далее – Закон) и устанавливают порядок введения и отмены Национальным Банком Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) особого режима регулирования, осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования финансовыми организациями и (или) иными юридическими лицами, осуществляющими деятельность в финансовой сфере, деятельность, связанную с концентрацией финансовых ресурсов и (или) с платежными услугами (далее – участники).

2. Особый режим регулирования вводится для достижения целей, определенных пунктом 2 статьи 51-4 Закона.

Глава 2. Порядок введения и отмены особого режима регулирования

3. Особый режим регулирования вводится и отменяется решением Правления Национального Банка.

Решение Правления Национального Банка о введении особого режима регулирования или его отмене вступает в силу с даты его принятия.

Информация о введении особого режима регулирования или его отмене размещается на официальном интернет-ресурсе Национального Банка.

4. Деятельность в рамках особого режима регулирования осуществляется на основании договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования (далее – договор), заключаемого между Национальным Банком и участником.

5. Срок действия договора определяется по соглашению сторон, но не превышает срока, установленного пунктом 4 статьи 51-4 Закона.

6. Специальные условия осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования, виды деятельности (услуги, продукты) в финансовой сфере, деятельности, связанной с концентрацией финансовых ресурсов и (или) с платежными услугами, срок действия договора, количество потребителей, объем обязательств, пределы действия норм законов Республики Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в Республики Казахстан", от 23 декабря 1995 года "Об ипотеке недвижимого имущества", от 18 декабря 2000 года "О страховой деятельности", от 2 июля 2003 года "О рынке ценных бумаг", от 6 июля 2004 года "О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан", от 13 июня 2005 года "О валютном регулировании и валютном контроле", от 26 ноября 2012 года "О микрофинансовых организациях", от 21 июня 2013 года "О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан", от 26 июля 2016 года "О платежах и платежных системах" и нормативных правовых актов Национального Банка, принимаемых в соответствии с указанными законами, на участников особого режима регулирования, определяются Национальным Банком в отношении каждого участника индивидуально.

7. Особый режим регулирования отменяется:

1) при прекращении всеми участниками осуществления (предоставления) деятельности (услуг, продуктов) в рамках особого режима регулирования;

2) при расторжении Национальным Банком в одностороннем порядке договоров со всеми участниками особого режима регулирования;

3) в иных случаях по решению Правления Национального Банка.

8. При отмене особого режима регулирования, либо прекращении его действия в связи с истечением срока, на который он был введен, действие договора прекращается, и участник незамедлительно прекращает деятельность, осуществляемую в рамках особого режима регулирования.

При прекращении действия договора участник в течение 5 (пяти) рабочих дней письменно уведомляет своих потребителей о прекращении деятельности в рамках особого режима регулирования, и исполняет обязательства перед своими потребителями в порядке и сроки, определенные условиями договоров об осуществлении (предоставлении) деятельности (услуги, продукта), заключенных с потребителями в рамках особого режима регулирования (далее – договор с потребителем) и требованиями гражданского законодательства Республики Казахстан.

При прекращении действия договора не допускается заключение участником новых договоров с потребителями, а также продление действующих договоров с потребителями или их изменение.

Глава 3. Порядок осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования

9. Национальный Банк ежемесячно осуществляет мониторинг соблюдения участником, осуществляющим (предоставляющим) деятельность (услугу, продукт) в рамках особого режима регулирования, обязательств, принятых в соответствии с договором.

10. При осуществлении (предоставлении) деятельности (услуги, продукта) в рамках особого режима регулирования участник:

1) до осуществления (предоставления) деятельности (услуги, продукта) доводит до сведения потребителя информацию о (об):

деятельности (услуге, продукте), осуществляемой (предоставляемых) участником в рамках особого режима регулирования;

возможных рисках, связанных с осуществлением (предоставлением) деятельности (услуги, продукта) участника в рамках особого режима регулирования;

условиях осуществления (предоставления) деятельности (услуги, продукта) в рамках особого режима регулирования, порядке осуществления (предоставления) деятельности (услуги, продукта), стоимости (ставках, тарифах), перечне документов, необходимых для заключения договора с потребителем, определенном внутренними правилами участника;

месте нахождения, почтовом и электронном адресах, интернет-ресурсе и контактных телефонах участника;

2) информирует потребителей об изменении сроков и условий введенного особого режима регулирования в течение 3 (трех) рабочих дней с даты получения соответствующей информации от Национального Банка;

3) ежемесячно, не позднее 5 (пятого) рабочего дня месяца, представляет в Национальный Банк информацию о промежуточных результатах осуществляемой (предоставляемых) деятельности (услугах, продуктах) в соответствии с условиями договора.

11. Участник обращается в Национальный Банк с ходатайством о продлении срока действия договора с указанием оснований необходимости его продления.

Ходатайство о продлении срока действия договора предоставляется в Национальный Банк не позднее 60 (шестидесяти) календарных дней до окончания срока действия договора.

12. Национальный Банк рассматривает ходатайство о продлении срока действия договора в течение 30 (тридцати) календарных дней со дня его поступления и направляет участнику уведомление о принятом решении.

13. Срок действия договора с учетом продления не превышает срока, установленного пунктом 4 статьи 51-4 Закона.

14. Национальный Банк расторгает договор в одностороннем порядке в случаях, предусмотренных пунктом 6 статьи 51-5 Закона.

On approval of the Rules for the introduction and cancellation of a special regulatory regime, the implementation of activities under a special regulatory regime

Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan of September 27, 2018 No. 224. Registered with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan on October 26, 2018 No. 17612. Abolished by Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated December 13, 2019 No. 234

Unofficial translation

Footnote. Abolished by Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated December 13, 2019 No. 234 (effective from 01.01.2020).

In accordance with the Law of the Republic of Kazakhstan of March 30, 1995 "On the National Bank of the Republic of Kazakhstan", the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan HEREBY RESOLVED AS FOLLOWS:

1. That the annexed Rules for the introduction and cancellation of a special regulatory regime, the implementation of activities under a special regulatory regime.

2. With the procedure established by the legislation of the Republic of Kazakhstan, the Department of Financial Market Methodology (Salimbayev D.N.) shall ensure:

1) jointly with the Legal Department (Sarsenova N.V.), the state registration of this resolution with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan;

2) within ten calendar days from the date of state registration of this resolution, sending hereof both in Kazakh and Russian languages to the Republican State Enterprise on the Right of Economic Management "Republican Center for Legal Information" for official publication and inclusion into the Reference Control Bank of Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan;

3) the placement of this resolution on the official Internet resource of the National Bank of the Republic of Kazakhstan after its official publication;

4) within ten working days after the state registration of this resolution, submitting to the Legal Department the information on the implementation of measures provided for by subparagraphs 2), 3) of this paragraph and paragraph 3 of this resolution.

3. Within ten calendar days after the state registration of this resolution, the Directorate for the Protection of the Rights of Consumers of Financial Services and External Communications (Terentiev A.L.) shall ensure the direction of the copy hereof to official publication in periodicals.

4. The control over the execution of this resolution shall be entrusted to Deputy Chairman of the National Bank of the Republic of Kazakhstan Smolyakova O.A.

5. This resolution shall enter into force upon the expiry of ten calendar days after the day of its first official publication.

Chairman of the National Bank

D. Akishev

Approved by Board Resolution of the National Bank of the Republic of Kazakhstan No. 224 of September 27, 2018

Rules for the introduction and cancellation of a special regulatory regime, the implementation
of activities under a special regulatory regime
Chapter 1. General Provisions

1. These Rules for the introduction and cancellation of a special regulatory regime, implementation of activities under a special regulatory regime (hereinafter referred to as the Regulations) have been developed in accordance with the Law of the Republic of Kazakhstan of March 30, 1995 "On the National Bank of the Republic of Kazakhstan" (hereinafter referred to as the Law) and establish the procedure of the introduction and cancellation by the National Bank of the Republic of Kazakhstan (hereinafter referred to as - the National Bank) of a special regulatory regime, the implementation of activities within the special regulatory regime by financial organizations and (or) by other legal bodies carrying out activities in the financial sector, the activities related to concentration of financial resources and (or) with the payment services (hereinafter referred to as the - participants).

2. A special regulatory regime shall be introduced to achieve the objectives specified by paragraph 2 of Article 51-4 of the Law.

Chapter 2. Procedure for the introduction and cancellation of a special regulatory regime

3. A special regulatory regime shall be introduced and canceled by the resolution of the Board of the National Bank.

The resolution of the Board of the National Bank on the introduction of a special regulatory regime or on its abolition shall enter into force from the date of its adoption.

The information on the introduction of a special regulatory regime or its abolition shall be posted on the official Internet resource of the National Bank.

4. Activities within the framework of a special regulatory regime shall be carried out on the basis of an agreement on the implementation of activities under a special regulatory regime (hereinafter referred to as the agreement) concluded between the National Bank and the participant.

5. The term of the agreement shall be determined by agreement of the parties, but shall not exceed the period established by paragraph 4 of Article 51-4 of the Law.

6. Special conditions for carrying out activities under a special regulatory regime, types of activities (services, products) in the financial sector, activities related to the concentration of financial resources and (or) payment services, agreement duration, number of consumers, amount of obligations, limits of the norms of the laws of the Republic of Kazakhstan of August 31, 1995 "On Banks and Banking Activities in the Republic of Kazakhstan", dated December 23 19 '95 "On Mortgage of Real Estate Property", of December 18, 2000 "On Insurance Activities" of July 2, 2003 "On the Securities Market", dated July 6, 2004 "On Credit Bureaus and the Formation of Credit Histories in the Republic of Kazakhstan", dated June 13, 2005 "On Currency Regulation and Currency Control", dated November 26, 2012 "On microfinance organizations ", dated June 21, 2013" On Pension Security in the Republic of Kazakhstan ", dated July 26, 2016 "On Payments and Payment Systems" and regulatory acts of the National Bank, adopted in accordance with these laws, to participants of a special regulatory regime, determined by the National Bank for each participant individually.

7. Special regulation mode shall be canceled:

1) upon termination by all participants of the implementation (provision) of an activity (service, product) under a special regulatory regime;

2) if the National Bank terminates unilaterally agreements with all participants of a special regulatory regime;

3) in other cases by resolution of the Board of the National Bank.

8. If the special regulation regime is canceled or it is terminated due to the expiration of the term for which it has been introduced, the agreement shall be terminated, and the participant shall immediately terminate the activities carried out under the special regulation regime.

When the agreement is terminated, the participant within 5 (five) working days shall notify his/her consumers in writing about the termination of activities under a special regulatory regime, and shall fulfill obligations to his/her consumers in the manner and time specified by the terms of the agreements on the implementation (provision) of the activity (service, product ), concluded with consumers under a special regulatory regime (hereinafter referred to as an agreement with a consumer) and the requirements of the civil legislation of the Republic of Kazakhstan.

Upon termination of the agreement, it shall be not prohibited for the participant to enter into new agreements with consumers, as well as to extend the existing agreements with consumers or to change them.

Chapter 3. Procedure for the implementation of activities under a special regulatory regime

9. The National Bank shall monitor on a monthly basis the compliance of a participant carrying out (providing) an activity (service, product) within the framework of a special regulatory regime with obligations undertaken in accordance with the agreement.

10. When carrying out (providing) an activity (service, product) under a special regulatory regime, the participant:

1) before the implementation (provision) of the activity (service, product) informs the consumer about:

activities (services, products) carried out (provided) by the participant under a special regulatory regime;

possible risks associated with the implementation (provision) of the activities (services, products) of the participant under a special regulatory regime;

conditions for the implementation (provision) of an activity (service, product) under a special regulatory regime, the order of implementation (provision) of an activity (service, product), cost (rates, tariffs), a list of documents required for entering into an agreement with a consumer as defined by the participant’s internal rules ;

location, postal and e-mail addresses, Internet resource and contact phone numbers of the participant;

2) informs consumers about the change in the terms and conditions of the introduced special regulatory regime within 3 (three) working days from the date of receipt of the relevant information from the National Bank;

3) monthly, no later than the 5th (fifth) working day of the month, submit to the National Bank information on the intermediate results of the activities performed (provided) (services, products) in accordance with the terms of the agreement.

11. The participant shall apply to the National Bank with a request to extend the term of the agreement, indicating the reasons for the need to renew it.

A petition to extend the agreement shall be submitted to the National Bank no later than sixty (60) calendar days before the expiration of the agreement.

12. The National Bank shall consider the application for the extension of the agreement within 30 (thirty) calendar days from the date of its receipt and shall send to the participant a notification of the decision.

13. The term of the agreement, taking into account the extension, shall not exceed the period established by paragraph 4 of Article 51-4 of the Law.

14. The National Bank shall terminate the agreement unilaterally in the cases provided for by paragraph 6 of Article 51-5 of the Law.