ИПС "Әділет"

Unofficial translation

Chapter1. General provisions

Article 1. Development Bank of Kazakhstan and its status

The Development Bank of Kazakhstan (hereinafter - the Development Bank) is a joint stock company, the controlling stake of which is owned by the national management holding. The Development Bank is a national development institution and a bank authorized to implement the state investment policy and state stimulation of industry.

Footnote. Article 1 is in the wording of the Law of the Republic of Kazakhstan dated 07.07.2006 No. 178 (shall be enforced from the date of its official publication); as amended by the Law of the Republic of Kazakhstan dated 13.02.2009 No. 135-IV (order of enforcement see Article 3); dated 29.10.2015 № 376-V (shall be enforced from 01.01.2016); dated 27.12.2021 No. 87-VII (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day of its first official publication).

Article 1-1. Basic concepts used in this Law

The following basic concepts are used in this Law:

1) inter-bank lending - issuing loans to second-tier banks and non-resident banks of the Republic of Kazakhstan;

2) project - an investment project, export operation, leasing operation;

3) investment project - a project providing for investments aimed at creating new, expanding and updating existing production facilities, including the acquisition of assets, shareholdings (stakes in the charter capital), property complexes;

4) credit instrument - ways of financing the borrower by the Development Bank, defined in the Memorandum;

5) restructuring - a set of measures aimed at restoring the economic indicators of an investment project being implemented by a borrower which violated obligations to the Development Bank and / or third parties that may include writing off the fees, fines and penalties and (or) financing or refinancing of a borrower’s working capital, and (or) the transfer of rights of claims of the Development Bank to the borrower, and (or) the Development Bank's entry into the charter capital of the borrower, and (or) provision of a subsidized loan to a borrower, and (or) other activities that contribute to the restoration of economic indicators of the investment project;

6) borrower - a legal entity that has received a loan from the Development Bank;

7) mezzanine financing - provision of a subordinated loan with the right to convert it into shares or equity interests in the borrower's capital;

8) Memorandum - a memorandum on the credit policy of the Development Bank approved by the national managing holding specified in Article 1 of this Law;

9) syndicated loan - a loan operation carried out by the Development Bank jointly with other syndicate participants on the basis of one bank loan agreement, in which representation of the interests of the syndicate participants under the bank loan agreement, as well as credit administration under the loan, may be assigned to one of the syndicate participants;

10) subsidized loan - a loan which financing cost is set lower than the cost of borrowing established by the Development Bank to calculate interest rates on credit instruments. The parameters for subsidized loans shall be established by the Memorandum;

11) export operations - export of products, works and services produced and released on the territory of the Republic of Kazakhstan.

Footnote. Chapter 1 is supplemented by Article 1-1 in accordance with the Law of the Republic of Kazakhstan dated 29.10.2015 № 376-V (shall be enforced from 01.01.2016).

Article 2. Legal regulation of activity of the Development Bank

1. The legislation on the Development Bank of Kazakhstan is based on the Constitution of the Republic of Kazakhstan, consists of this Law and other regulatory legal acts.

2. Legislation of the Republic of Kazakhstan regulating the activity of joint-stock companies, banking activity and other licensed types of activity shall apply to the Development Bank in the part not regulated by this Law and the Law of the Republic of Kazakhstan "On State Property".

3. Investment priorities of the Development Bank, quantitative restrictions on borrowing, limits, directions, possible conditions, procedure and terms of lending, placement of own capital, co-financing, provision of guarantees, performance of functions of a fiduciary (an agent), performance of export operations, granting of subsidized loan and restructuring shall be established by the Memorandum.

Footnote. Article 2 as amended by the Laws of the Republic of Kazakhstan dated 11.06.2003 No. 434; dated 06.07.2004 No. 571 (shall be enforced from 01.01.2004); dated 23.12.2005 No. 108 (shall be enforced from the date of its official publication); dated 07.07.2006 No. 178 (shall be enforced from the date of its official publication); dated 13.02.2009 No. 135-IV (order of enforcement see Article 3); dated 29.10.2015 № 376-V (shall be enforced from 01.01.2016).

Article 3. Purposes and objectives of the Development Bank

1. Purposes of the activity of the Development Bank shall be the perfection and increase of effectiveness of the state investment activity, development of producing infrastructure and processing industry, supporting in attracting of external and internal investments in the economy of the country.

2. The objectives of the Development Bank shall be:

1) financing investment projects through the implementation of transactions provided for in Article 7 of this Law (including targeted loans to banks, and credit lines), on a medium-term (for a period of five years or more, with the exception of bank guarantees issued for a period of one year or more) and long-term (for a period of ten to twenty years) on the basis of acquisition of bonds by the Development Bank, the funds from the placement of which shall be directed by the issuer for the implementation of investment projects in the manner specified by the Memorandum, as well as interim financing in order to ensure the preparation and implementation of investment projects;

2) financing of export transactions through the implementation of transactions provided for in Article 7 of this Law (including targeted loans to banks, credit lines, the acquisition of bonds by the Development Bank, the funds from the placement of which shall be directed by the issuer for the implementation of export transactions in the manner specified by the Memorandum);

3) provision of mezzanine financing, project financing, provision of a syndicated loan, financing of current activities of borrowers in the framework of projects financed by the Development Bank;

4) stimulation of lending to the economy of the Republic of Kazakhstan by issuing guarantees for loans provided by other credit institutions, as well as co-financing and inter-bank lending, lending to lessor organizations, and organizations engaged in certain types of banking operations;

5) improvement of project financing mechanisms;

6) other tasks in accordance with the laws of the Republic of Kazakhstan.

Footnote. Article 3 is in the wording of the Law of the Republic of Kazakhstan dated 13.02.2009 No. 135-IV (order of enforcement see Article 3); as amended by the Law of the Republic of Kazakhstan dated 29.10.2015 № 376-V (shall be enforced from 01.01.2016); dated 27.12.2021 No. 87-VII (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day of its first official publication).

Article 4. Functions of the Development Bank

The functions of the Development Bank shall be:

1) search, selection and financing, including co-financing, of projects in accordance with the Memorandum;

2) carrying out the bank expertise of projects proposed for financing on a contractual basis;

3) borrowing within the framework of the activity of the Development Bank;

4) interaction with international and national development institutions, organizations in the framework of implementation of state programs, projects;

5) monitoring the financial condition of the Development Bank's borrowers and implementing projects financed by the Development Bank, including monitoring of collateral;

6) taking measures to ensure the fulfillment of obligations by the borrowers of the Development Bank;

7) receiving, servicing and repaying of non-public loans, including state-guaranteed loans;

8) performing the functions of a fiduciary (agent) in the implementation of programs financed out budget funds aimed at lending to second-tier banks in order to improve and support the existing production facilities;

9) granting loans to second-tier banks for the purpose of subsequent implementation of financing and improvement of investment projects by second-tier banks, provided that the Development Bank receives resources for target funding.

Footnote. Article 4 in the new wording of the Law of the Republic of Kazakhstan dated 29.10.2015 № 376-V (shall be enforced from 01.01.2016).

Article 5. Powers of the Development Bank

The Development Bank shall have the right to:

1) determine its credit policy in accordance with the Memorandum;

2) determine the appropriateness of financing a project on a returnable basis on the results of a bank examination and a borrower's creditworthiness analysis;

3) attract experts and consultants for carrying out of bank expert examination;

4) attract the borrowed funds as well as those from the republican and local budgets within limits determined in the Memorandum;

4-1) allocate liquid funds including borrowed funds on internal and external markets of financial instruments within limits and in manner determined in the Memorandum;

5) carry out the selection of projects and their crediting, including co-financing, taking into account the restrictions set forth in the Memorandum;

6) issue own warrants, total volume of which shall be set in the Memorandum;

7) act as the organizer and participant of borrowing with participation of native and foreign banks and the other financial institutions;

8) act as the agent of legal entities included in the group of national administrative holding, on their financing;

9) to carry out restructuring.

10) participate in syndicated financing and/or perform the functions of the agent bank and/or pledge manager in accordance with the legislation of the Republic of Kazakhstan on project financing and securitization.

Footnote. Article 5 as amended by the Laws of the Republic of Kazakhstan dated 11.06.2003 No. 434; dated 13.02.2009 No. 135-IV (order of enforcement see Article 3); dated 29.10.2015 № 376-V (shall be enforced from 01.01.2016); dated 02.01.2021 № 399-VI (shall enter into force upon expiry of ten calendar days after the day of its first official publication).

Article 6. Relationships of state bodies of the Republic of Kazakhstan with Development Bank

1. The authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations of the National Bank of the Republic of Kazakhstan within the powers established by the legislation of the Republic of Kazakhstan, shall carry out control over execution of legislation of the Republic of Kazakhstan, regulating the activity of financial organizations by the Development Bank, with the exception of regulatory legal acts on the issues of prudential regulation of banks, banking conglomerates and reserve requirements, coordination of executives, classification of assets, contingent liabilities and provisions (reserves) against them, the requirements for the procedure of forming of a risk management and internal control system, issuing (withdrawal) of a permit to create or acquire a subsidiary, as well as for significant participation in the capital of legal entities, including non-residents, for the purposes of organizing borrowing and financing.

2. Interference of the state bodies and their civil servants in the activity of the Development Bank in any form shall be prohibited with the exception of cases provided by the legislative acts of the Republic of Kazakhstan.

Footnote. Article 6 is in the wording of the Law of the Republic of Kazakhstan dated 28.12.2011 No. 524-IV (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after its first official publication); as amended by the Law of the Republic of Kazakhstan dated 29.10.2015 № 376-V (shall be enforced from 01.01.2016); dated 03.07.2019 No. 262-VI (shall be enforced from 01.01.2020).

Chapter 2. Activity of the Development Bank

Article 7. Operations of the Development Bank

The Development Bank for performance of its functions shall carry out following banking and other operations in national and foreign currency without license:

1) loan operations: provision of loans in cash on terms of payment, maturity and repayment to resident legal entities or non-residents (subject to implementation of projects aimed at developing the country's economy, in accordance with the Memorandum);

2) issuance of bank warrants providing the performance in the monetary form, for legal entities – residents or non-residents on debentures being issued within transactions of securitization;

3) issuance of bank guarantees and other obligations for legal entities-residents or non-residents providing the performance in the monetary form;

4) opening (setting) and acceptance letter of credit and performance of obligations on it;

5) opening and maintenance of correspondent accounts of banks and organizations carrying out the particular types of bank operations;

6) opening and maintaining bank accounts of the Development Bank borrowers, including crediting loans from the Development Bank, other loans and resources, including funds from the republican and local budgets, for the purpose of making payments and money transfers, reserving money to fulfill obligations to the Development Bank contracts concluded by the Development Bank within the framework of the serviced projects;

7) opening and maintaining bank accounts when an agent acts as a legal agent for the group of national managing holding on their financing, as well as in performing the functions of a fiduciary (an agent) in implementation of programs financed from budgetary funds aimed at lending to second-tier banks in order to improve and support the existing production facilities;

8) deposit taking, opening and maintenance of bank accounts for enlistment of funds in purpose of provision of obligations of legal entities-residents and (or) non-residents owed to the Development Bank;

9) accepting deposits, opening and maintaining bank accounts of legal entities, including banks, in order to attract liquidity from the Development Bank;

10) carrying out of calculations by the order of legal entities-residents and (or) non-residents including borrowers of the Development Bank, banks-correspondents, organizations carrying out the particular types of bank operations on their bank accounts provided by subparagraphs 5)-9) of this Article;

11) transfer operations: performance of commissions of legal entities-residents and (or) non-residents on payments and money transfers;

12) acceptance of payment documents (with the exception of bills) for collection;

13) dealing activity in accordance with the legislation of the Republic of Kazakhstan;

14) lease activity;

15) issue of equity securities;

16) renting of own property;

17) exchange transactions with foreign currency with the exception of operations with foreign currency in cash;

18) activity of a financial consultant and underwriter on securities market in purpose conforming to the Memorandum;

19) provision of mezzanine financing.

Footnote. Article 7 is in the wording of the Law of the Republic of Kazakhstan dated 13.02.2009 No. 135-IV (order of enforcement see Article 3); as amended by the Law of the Republic of Kazakhstan dated 29.10.2015 № 376-V (shall be enforced from 01.01.2016).

Article 8. Performance of bank expert examination by the Development Bank

Footnote. Article 8 is excluded by the Law of the Republic of Kazakhstan dated 29.10.2015 № 376-V (shall be enforced from 01.01.2016).

Article 9. Involvement and use of loans from the republican and local budgets by the Development Bank

1. Procurement of loans from the republican and local budgets by the Development Bank shall be carried out exclusively on the basis of payment, urgency and refundability.

2. Order and conditions of provision, use and repayment of loans received by the Development Bank from the republican and local budgets shall be determined by the legislation of the Republic of Kazakhstan.

3. Loans acquired from the budgets shall be used to lend the projects by the Development Bank that are selected independently by it in accordance with the Memorandum, as well as in the case provided by subparagraph 9) of Article 4 of this Law

Footnote. Article 9 is in the wording of the Law of the Republic of Kazakhstan dated 11 June, 2003 No. 434; as amended by the Law of the Republic of Kazakhstan dated 29.10.2015 № 376-V (shall be enforced from 01.01.2016).

Article 10. Implementation of enterprises recovery by the Development Bank

The Development Bank, within the limits established for counterparty banks, shall provide loans to second-tier banks for the purpose of subsequent implementation of financing and improvement of investment projects by the second-tier banks, provided that the Development Bank receives resources for target funding.

If the Development Bank exceeds the limits of the Development Bank to counterparty banks and also in other cases for the purposes of recovering enterprises, the Development Bank shall have the right to act as a fiduciary (an agent) in implementation of programs financed from budgetary funds aimed at lending second-tier banks in order to recover and support existing production facilities.

Footnote. Article 10 in the new wording of the Law of the Republic of Kazakhstan dated 29.10.2015 № 376-V (shall be enforced from 01.01.2016).

Article 11. Monitoring of realization of investing projects served by the Development Bank

Footnote. Article 11 is excluded by the Law of the Republic of Kazakhstan dated 29.10.2015 № 376-V (shall be enforced from 01.01.2016).

Article 12. Provision of loans by the Development Bank

1. Financing by the Development Bank shall be performed on conditions, in manner and terms determined by the Memorandum.

The size of the interest rate on the granted loans shall be calculated taking into account the cost of borrowing and operating expenses by the Development Bank.

Competence of bodies of the Development Bank on taking decisions on financing shall be determined in the Memorandum and the charter of the Development Bank.

2. Loans provided by the Development Bank are secured by pledge, including pledge of property coming in the future, as well as expected systematic cash proceeds, property outside the Republic of Kazakhstan, rights of claim for the relevant property (property rights), guarantee, insurance and other means of providing fulfillment of obligations in accordance with the Memorandum, which must not contradict the legislation of the Republic of Kazakhstan.

The Development Bank shall have the right to grant loans to legal entities, which sole shareholder (participant) is the Development Bank, as well as to implement mezzanine financing and interbank loans without collateral.

3. Conditions and order of crediting and provision of ensuring the performance of the obligations of legal entities being included in the group of the national administrating holding and realizing the investing projects, the list of which is approved by the general shareholders meeting, shall be determined in accordance with the Memorandum.

In determining the terms of lending and providing security for the performance of obligations of legal entities belonging to the group of national managing holding, as well as legal entities, the only shareholder (participant) of which is the Development Bank, a ban on granting preferential terms to persons associated with the Development Bank with special relations, and order transactions with these individuals, established by the banking legislation of the Republic of Kazakhstan, do not apply.

4. Decisions on implementation by the Development Bank of leasing activity, on crediting of legal entities in which charter capitals the Development Bank participates, the issuance of guarantees and sureties for their obligations shall be approved by the Board of Directors of the Development Bank in accordance with the Memorandum.

Footnote. Article 12 is in the wording of the Law of the Republic of Kazakhstan dated 13.02.2009 No. 135-IV (the order of enforcement see Article 3); as amended by the Law of the Republic of Kazakhstan dated 29.10.2015 № 376-V (shall be enforced from 01.01.2016).

Article 12-1. Implementation of project financing by the Development Bank

The Development Bank shall have the right to carry out project financing in accordance with the legislation of the Republic of Kazakhstan on project financing and securitization.

Requirements for projects implemented through project financing by the Development Bank, ways to ensure the fulfillment of the borrower's obligations under project financing shall be established in the Memorandum.

Footnote. Chapter 2 is supplemented by Article 12-1 in accordance with the Law of the Republic of Kazakhstan dated 29.10.2015 № 376-V (shall be enforced from 01.01.2016).

Article 13. Attracting of loans by the Development Bank

1. The Development Bank shall carry out the borrowing with provision of repayment of loan by own assets or under the state warrants of the Republic of Kazakhstan.

1-1. Debt securities issued by the Development Bank are the agents debentures from the moment of obtaining of status by it of financial agency in accordance with the legislation of the Republic of Kazakhstan on securities market.

2. (Is excluded – dated 7 July, 2006 No. 178 (shall be enforced from the date of its official publication).

3. The Development bank shall have a right to entrust all or part of activity linked with arrangement, redemption of securities and other bonds of obligations of the Development Bank and payment of reward on them to agents in accordance with the legislation of the Republic of Kazakhstan.

Footnote. Article 13 as amended by the Law of the Republic of Kazakhstan dated 11 June, 2003 No. 434; dated 20 December, 2004 No. 13 (shall be enforced from 1 January, 2005).

Article 14. Participation of the Development Bank in the charter capitals of legal entities

1. In accordance with the Memorandum and the legislation of the Republic of Kazakhstan, the Development Bank shall participate in the charter capitals of legal entities in cases of:

1) levy of execution on share of participation or stocks of the legal entities earlier formed by the Development Bank in gage with purpose of their further realization;

2) participation of legal entities in the charter capital being created by the professional participants of the securities market (stock exchange, central depositary);

3) participation of organization-leaseholders and other legal entities in the charter capitals under decision of the general shareholder meeting;

4) participation in the charter capitals of legal entities in the framework of financing investment projects, restructuring, as well as in the charter capitals of borrowers with mezzanine financing.

2. The Development Bank shall have the right to determine independently a necessity of existence of independent directors in the bodies of administration of organizations with absolute participation of the Development Bank in the charter capital.

Footnote. Article 14 is in the wording of the Law of the Republic of Kazakhstan dated 11.06.2003 No. 434; as amended by the Laws of the Republic of Kazakhstan dated 23.12.2005 No. 108 (shall be enforced from the date of its official publication); dated 13.02.2009 No. 135-IV (order of enforcement see Article 3); dated 29.10.2015 № 376-V (shall be enforced from 01.01.2016).

Article 14-1. General financial agreement with the participation of the Development Bank

The parties to the general financial agreement with the participation of the Development Bank shall carry out (apply) the offset of claims and (or) liquidation netting on the transaction (transactions) under the general financial agreement in the manner and on the terms specified in the general financial agreement.

A net claim that has arisen (calculated) as a result of the offset of claims and (or) liquidation netting carried out (applied) in the manner and on the terms specified in the general financial agreement shall be satisfied on a general basis in accordance with the rules for settlements with creditors established by this Law and civil legislation of the Republic of Kazakhstan.

Footnote. Chapter 2 is supplemented by Article 14-1 in accordance with the Law of the Republic of Kazakhstan dated 12.07.2022 No. 138-VII (shall be enforced upon expiry of sixty calendar days after the day of its first official publication).

Article 15. Limitation of the activity of the Development Bank

The Development Bank shall be prohibited to:

1) issue credits to individuals, credit cooperatives, administrating investment portfolio with a right of attracting willful retirement investments, investing funds, insurance organizations as well as bank warrants, guarantees and the other obligations providing the performance in monetary form, on their obligations;

2) attract deposits of individuals and open bank accounts for individuals;

3) to grant loans without observing the principles of maturity, payability, repayment;

4) carry out the cash serving of individuals;

5) to carry out additional external borrowing in the presence of overdue (more than one year) liabilities on previously borrowed loans.

Footnote. Article 15 is in the wording of the Law of the Republic of Kazakhstan dated 13.02.2009 No. 135-IV (order of enforcement see Article 3); as amended by the Law of the Republic of Kazakhstan dated 21.06.20013 No. 106-V (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after its first official publication); dated 29.10.2015 № 376-V (shall be enforced from 01.01.2016).

Chapter 3. Capital of the Development Bank

Footnote. Title of Chapter 3 as amended by the Law of the Republic of Kazakhstan dated 13.02.2009 No. 135-IV (order of enforcement see Article 3).

Article 16. Charter capital of the Development Bank

1. Charter capital of the Development Bank shall consist of no less than two hundred and fifty billion tenge.

2. To ensure the financial stability of the Development Bank, the authorized body in the field of state planning shall determine the parameters of the financial stability (coefficients) of the Development Bank, their threshold values and calculation methods.

3. Is excluded by the Law of the Republic of Kazakhstan dated 29.10.2015 № 376-V (shall be enforced from 01.01.2016).
Footnote, Article 16 is in the wording of the Law of the Republic of Kazakhstan dated 19.03.2014 No. 179-V (shall be enforced from the date of its first official publication); as amended by the Law of the Republic of Kazakhstan dated 29.10.2015 № 376-V (shall be enforced from 01.01.2016); dated 04/19/2023 No. 223-VII (shall be enforced upon the expiration of ten calendar days after the day of its first official publication).

Article 17. Formation of provisions (reserves) by the Development Bank

Footnote. Article 17 is excluded by the Law of the Republic of Kazakhstan dated 28.12.2011 № 524-IV (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after its first official publication).

Article 18. Dividend policy

Dividend policy of the Development Bank shall be determined by the shareholder meeting.

Footnote. Article 18 is in the wording of the Law of the Republic of Kazakhstan dated 13.02.2009 No. 135-IV (order of enforcement see Article 3).

Chapter 4. Record, reporting and independent audit of the Development Bank

Article 19. Record policy of the Development Bank

1. The record policy of the Development Bank shall be approved by the board of directors of the Development Bank.

2. Maintenance of business accounting and preparation of the financial reporting shall be carried out by the Development Bank in accordance with the legislation of the Republic of Kazakhstan on business accounting and the international standards of the financial reporting.

Footnote. Article 19 as amended by the Laws of the Republic of Kazakhstan dated 06.07.2004 No. 571 (shall be enforced from 01.01.2004); dated 13.02.2009 No. 135-IV (order of enforcement see Article 3); dated 05.07.2012 No. 30-V (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after its first official publication).

Article 20. Reporting

The Development Bank shall represent the reporting:

1) on expenses of money of the republican budget – to the authorized body on performance of the budget on a monthly basis;

2) on local budget expenditures - to the local executive bodies of regions (cities of republican importance, the capital) on a monthly basis;

3) on the use of borrowed funds allocated to the Development Bank from the republican budget to the authorized body on state planning, from local budgets - to the corresponding local executive bodies of regions (cities of republican importance, the capital) on a monthly basis;

4) is excluded by the Law of the Republic of Kazakhstan dated 13.02.2009 No. 135-IV (order of enforcement see Article 3).
Footnote. Article 20 as amended by the Laws of the Republic of Kazakhstan dated 11.06.2003 No. 434; dated 20.12.2004 No. 13 (shall be enforced from 01.01.2005); dated 13.02.2009 No. 135-IV (order of enforcement see Article 3); dated 24.11.2011 No. 495-IV (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after its first official publication); dated 13.06.2013 № 102-V (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after its first official publication); dated 28.12.2018 № 210-VI (shall be enforced upon the expiration of ten calendar days after the date of its first official publication).

Article 21. Audit of the Development Bank

1. The audit (external audit) of activity of the Development Bank shall be carried out by the audit organization elected in the manner determined by the general shareholder meeting on an annually basis.

2. Is excluded by the Law of the Republic of Kazakhstan dated 13.02.2009 No. 135-IV (order of enforcement see Article 3).

3. Annual financial reporting of the Development Bank shall be considered and approved by the general shareholder meeting on accomplishment of the audit.

Footnote. Article 21 as amended by the Laws of the Republic of Kazakhstan dated 11.06.2003 No. 434; dated 05.015.2006 No. 139 (order of enforcement see Article 3 of the Law of the Republic of Kazakhstan No. 139); dated 13.02.2009 No. 135-IV (order of enforcement see Article 3).

Chapter 5. Management of the Development Bank

Article 22. Shareholders of the Development Bank

(Is excluded – dated 7 July, 2006 No. 178 (shall be enforced from the date of its official publication).

Article 23. Bodies of the Development Bank

1. The bodies of the Development bank are:

1) the supreme body – the general shareholder meeting;

2) the body of administration – the board of directors;

3) the executive body - head office;

4) other bodies in accordance with the legislation of the Republic of Kazakhstan and the charter of the Development Bank.

2. Functions, powers and order of activity of the bodies of the Development Bank shall be determined by this Law, the other regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan and the charter of the Development Bank.

Footnote. Article 23 as amended by the Laws of the Republic of Kazakhstan dated 06.07.2004 No. 571) shall be enforced from 01.01.2004); dated 13.02.2009 No. 135-IV (order of enforcement se Article 3).

Article 24. Board of directors

1. Members of the Board of directors, including the Chairman of the Board of directors shall be elected without agreement with the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations.

2. Order of election and powers of the board of directors shall be determined in accordance with the legislation of the Republic of Kazakhstan and the charter of the Development Bank.

Footnote. Article 24 is in the wording of the Law of the Republic of Kazakhstan dated 13.02.2009 No. 135-IV (order of enforcement see Article 3); as amended by the Law of the Republic of Kazakhstan dated 05.07.2012 No. 30-V (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after its first official publication); dated 03.07.2019 No. 262-VI (shall be enforced from 01.01.2020).

Article 25. Head office

1. The head office is a collegiate body and shall carry out the administration of current activity of the Development Bank.

The chairman and members of the Board shall be elected without agreement with the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations.

The head office shall be headed by the chairman of the head office.

The head office shall have a right to make decisions on any questions of activity that are not related to the competence of other bodies and civil servants of the Development Bank by the Laws of the Republic of Kazakhstan and the charter of the Development Bank.

2. Order of election of the head office shall be determined in accordance with the legislation of the Republic of Kazakhstan and the charter of the Development Bank.

Footnote. Article 25 is in the wording of the Law of the Republic of Kazakhstan dated 13.02.2009 No. 135-IV (order of enforcement see Article 3); as amended by the Law of the Republic of Kazakhstan dated 05.07.2012 No. 30-V (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after its first official publication); dated 03.07.2019 No. 262-VI (shall be enforced from 01.01.2020).

Chapter 6. Additional provisions

Article 26. (Is excluded – by the Law of the Republic of Kazakhstan dated 13 December, 2004 No. 11 (shall be enforced from 1 January, 2005).

Article 27. Responsibility of the Development Bank and order of conflicts resolution

1. The Development Bank shall bear responsibility for non-performance of its obligations on the grounds and in manner provided by the legislation of the Republic of Kazakhstan.

2. All disputes arising between the Development Bank, local executive bodies of regions (cities of republican importance, capital), state bodies, legal entities on execution of this Law shall be settled in accordance with the legislation of the Republic of Kazakhstan.

3. Persons being guilty in the breach of this Law shall bear responsibility in accordance with the legislative acts of the Republic of Kazakhstan,

Footnote. Article 27 as amended by the Law of the Republic of Kazakhstan dated 20 December, 2004 No. 13 (shall be enforced from 1 January, 2005) ; dated 28.12.2018 №. 210-VI (shall be enforced upon the expiration of ten calendar days after the date of its first official publication).

Article 28. Supervisory response measures

In cases when the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations detects violations of the requirements of the legislation of the Republic of Kazakhstan on the issues that are within its competence, the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations shall apply supervisory response measures to the Development Bank, provided for by the Law of the Republic of Kazakhstan "On Banks and Banking Activities in the Republic of Kazakhstan".

The Development Bank shall be obliged to notify the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations on the implementation of supervisory response measures within the terms established in them.

Footnote. Chapter 6 is supplemented by Article 28 in accordance with the Law of the Republic of Kazakhstan dated 05.07.2012 No. 30-V (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after its first official publication); is in the wording of the Law of the Republic of Kazakhstan dated 03.07.2019 No. 262-VI (shall be enforced from 01.01.2020).

The President
of the Republic of Kazakhstan

ОГЛАВЛЕНИЕ

Глава 1. Общие положения

Статья 1. Банк Развития Казахстана и его статус

Банк Развития Казахстана (далее - Банк Развития) является акционерным обществом, контрольный пакет акций которого принадлежит национальному управляющему холдингу. Банк Развития является национальным институтом развития и банком, уполномоченным на реализацию государственной инвестиционной политики и государственного стимулирования промышленности.

Сноска. Статья 1 в редакции Закона РК от 07.07.2006 № 178 (вводится в действие со дня его официального опубликования); с изменениями, внесенными законами РК от 13.02.2009 № 135-IV (порядок введения в действие см. ст.3); от 29.10.2015 № 376-V (вводится в действие с 01.01.2016); от 27.12.2021 № 87-VII (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

Статья 1-1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе

В настоящем Законе используются следующие основные понятия:

1) межбанковское кредитование – выдача кредитов банкам второго уровня и банкам-нерезидентам Республики Казахстан;

2) проект – инвестиционный проект, экспортная операция, лизинговая операция;

3) инвестиционный проект – проект, предусматривающий инвестиции, направляемые на создание новых, расширение и обновление действующих производств, в том числе на приобретение активов, пакетов акций (долей участия в уставном капитале), имущественных комплексов;

4) кредитный инструмент – способы финансирования Банком Развития заемщика, определенные в Меморандуме;

5) реструктуризация – комплекс мероприятий, направленных на восстановление экономических показателей инвестиционного проекта, реализуемого заемщиком, нарушившим обязательства перед Банком Развития и (или) третьими лицами, которые могут включать в себя списание вознаграждения, штрафов и пеней и (или) финансирование или рефинансирование оборотного капитала заемщика, и (или) передачу прав требований Банка Развития к заемщику, и (или) вхождение Банка Развития в уставный капитал заемщика, и (или) предоставление субсидированного займа заемщику, и (или) иные мероприятия, способствующие восстановлению экономических показателей инвестиционного проекта;

6) заемщик – юридическое лицо, получившее заем от Банка Развития;

7) мезонинное финансирование – предоставление субординированного займа с правом его конвертации в акции или доли участия в капитале заемщика;

8) Меморандум – Меморандум о кредитной политике Банка Развития, утверждаемый национальным управляющим холдингом, указанным в статье 1 настоящего Закона;

9) синдицированный заем – заемная операция, осуществляемая Банком Развития совместно с другими участниками синдиката, на основании одного договора банковского займа, при котором представление интересов участников синдиката по договору банковского займа, а также кредитное администрирование по займу могут быть поручены одному из участников синдиката;

10) субсидированный заем – заем, стоимость финансирования которого устанавливается ниже стоимости заимствования, устанавливаемой Банком Развития для расчета ставок вознаграждения по кредитным инструментам. Параметры по субсидированным займам устанавливаются Меморандумом;

11) экспортные операции – экспорт продукции, работ и услуг, производимых и выпускаемых на территории Республики Казахстан.

Сноска. Глава 1 дополнена статьей 1-1 в соответствии с Законом РК от 29.10.2015 № 376-V (вводится в действие с 01.01.2016).

Статья 2. Правовое регулирование деятельности Банка Развития

1. Законодательство о Банке Развития Казахстана основывается на Конституции Республики Казахстан, состоит из настоящего Закона и иных нормативных правовых актов.

2. Законодательство Республики Казахстан, регулирующее деятельность акционерных обществ, банковскую деятельность и иные лицензируемые виды деятельности, применяется к Банку Развития в части, не урегулированной настоящим Законом и Законом Республики Казахстан "О государственном имуществе".

3. Инвестиционные приоритеты Банка Развития, количественные ограничения на привлечение заемных средств, лимиты, направления, возможные условия, порядок и сроки кредитования, размещения собственного капитала, софинансирования, предоставления гарантий, выполнения функций поверенного (агента), осуществления экспортных операций, предоставления субсидированного займа и осуществления реструктуризации устанавливаются Меморандумом.

Сноска. Статья 2 с изменениями, внесенными законами РК от 11.06.2003 N 434; от 06.07.2004 N 571 (вводится в действие с 01.01.2004); от 23.12.2005 N 108 (вводится в действие со дня его официального опубликования); от 07.07.2006 N 178 (вводится в действие со дня его официального опубликования); от 13.02.2009 N 135-IV (порядок введения в действие см. ст. 3); от 29.10.2015 № 376-V (вводится в действие с 01.01.2016).

Статья 3. Цели и задачи Банка Развития

1. Целями деятельности Банка Развития являются совершенствование и повышение эффективности государственной инвестиционной деятельности, развитие производственной инфраструктуры и обрабатывающей промышленности, содействие в привлечении внешних и внутренних инвестиций в экономику страны.

2. Задачами Банка Развития являются:

1) финансирование инвестиционных проектов посредством осуществления операций, предусмотренных статьей 7 настоящего Закона (включая целевые кредиты банкам, кредитные линии), на среднесрочной (на срок пять лет и более, за исключением банковских гарантий, выдаваемых на срок от одного года и более) и долгосрочной (на срок от десяти до двадцати лет) основе, приобретения Банком Развития облигаций, средства от размещения которых направляются эмитентом на реализацию инвестиционных проектов в порядке, определенном Меморандумом, а также промежуточное финансирование в целях обеспечения подготовки и реализации инвестиционных проектов;

2) финансирование экспортных операций посредством осуществления операций, предусмотренных статьей 7 настоящего Закона (включая целевые кредиты банкам, кредитные линии, приобретение Банком Развития облигаций, средства от размещения которых направляются эмитентом на реализацию экспортных операций в порядке, определенном Меморандумом);

3) предоставление мезонинного финансирования, проектное финансирование, предоставление синдицированного займа, финансирование текущей деятельности заемщиков в рамках реализации проектов, финансируемых Банком Развития;

4) стимулирование кредитования экономики Республики Казахстан путем выдачи гарантийных обязательств по займам, предоставляемым другими кредитными институтами, а также софинансирования и межбанковского кредитования, выдачи кредитов организациям-лизингодателям, а также организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций;

5) совершенствование механизмов финансирования проектов;

6) иные задачи в соответствии с законами Республики Казахстан.

Сноска. Статья 3 в редакции Закона РК от 13.02.2009 N 135-IV (порядок введения в действие см. ст. 3); с изменениями, внесенными законами РК от 29.10.2015 № 376-V (вводится в действие с 01.01.2016); от 27.12.2021 № 87-VII (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

Статья 4. Функции Банка Развития

Функциями Банка Развития являются:

1) поиск, отбор и финансирование, включая софинансирование, проектов в соответствии с Меморандумом;

2) проведение на договорной основе банковской экспертизы проектов, предлагаемых к финансированию;

3) осуществление заимствования в рамках деятельности Банка Развития;

4) взаимодействие с международными и национальными институтами развития, организациями в рамках реализации государственных программ, проектов;

5) мониторинг финансового состояния заемщиков Банка Развития и реализации проектов, финансируемых Банком Развития, в том числе мониторинг обеспечения;

6) принятие мер по обеспечению исполнения обязательств заемщиками Банка Развития;

7) получение, обслуживание и погашение негосударственных займов, включая гарантированные государством займы;

8) выполнение функций поверенного (агента) при реализации программ, финансируемых за счет бюджетных средств, направленных на кредитование банков второго уровня в целях оздоровления и поддержки ими действующих производств;

9) предоставление займов банкам второго уровня в целях последующего осуществления банками второго уровня финансирования и оздоровления инвестиционных проектов при условии предоставления Банку Развития средств целевого фондирования.

10) иные функции, предусмотренные настоящим Законом, иными нормативными правовыми актами Республики Казахстан и уставом Банка Развития.

Сноска. Статья 4 в редакции Закона РК от 29.10.2015 № 376-V (вводится в действие с 01.01.2016); с изменением, внесенным Законом РК от 23.01.2024 № 54-VIII (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

Статья 5. Полномочия Банка Развития

Банк Развития вправе:

1) определять свою кредитную политику в соответствии с Меморандумом;

2) определять целесообразность финансирования на возвратной основе проекта по результатам банковской экспертизы и анализа кредитоспособности заемщика;

3) для осуществления банковской экспертизы привлекать экспертов и консультантов;

4) привлекать заемные средства, в том числе из республиканского и местных бюджетов, в пределах, определенных в Меморандуме;

4-1) размещать свободные средства, включая заемные, на внутреннем и внешнем рынках финансовых инструментов в пределах и порядке, определенных в Меморандуме;

5) осуществлять отбор проектов и их кредитование, включая софинансирование, с учетом ограничений, установленных в Меморандуме;

6) выдавать собственные гарантии, суммарный объем которых устанавливается в Меморандуме;

7) выступать организатором и участником заимствования с участием отечественных и зарубежных банков и других финансовых институтов;

8) выступать агентом юридических лиц, входящих в группу национального управляющего холдинга, по их финансированию;

9) осуществлять реструктуризацию;

10) участвовать в синдицированном финансировании и (или) выполнять функции банка-агента и (или) управляющего залогом в соответствии с законодательством Республики Казахстан о проектном финансировании и секьюритизации.

Сноска. Статья 5 с изменениями, внесенными законами РК от 11.06.2003 N 434; от 13.02.2009 N 135-IV (порядок введения в действие см. ст. 3); от 29.10.2015 № 376-V (вводится в действие с 01.01.2016); от 02.01.2021 № 399-VI (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

Статья 6. Взаимоотношения государственных органов Республики Казахстан с Банком Развития

1. Уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций и Национальный Банк Республики Казахстан в пределах полномочий, установленных законодательством Республики Казахстан, осуществляют контроль за исполнением Банком Развития законодательства Республики Казахстан, регулирующего деятельность финансовых организаций, за исключением нормативных правовых актов по вопросам пруденциального регулирования банков, банковских конгломератов и резервных требований, согласования руководящих работников, классификации активов, условных обязательств и создания провизии (резервов) против них, требований, предъявляемых к порядку формирования системы управления рисками и внутреннего контроля, выдачи (отзыва) разрешения на создание или приобретение дочерней организации, а также на значительное участие в капитале юридических лиц, в том числе нерезидентов, для целей организации заимствования и финансирования.

2. Запрещается вмешательство в любой форме государственных органов и их должностных лиц в деятельность Банка Развития, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан.

Сноска. Статья 6 в редакции Закона РК от 28.12.2011 № 524-IV (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после его первого официального опубликования); с изменениями, внесенными законами РК от 29.10.2015 № 376-V (вводится в действие с 01.01.2016); от 03.07.2019 № 262-VI (вводится в действие с 01.01.2020).

Глава 2. Деятельность Банка Развития

Статья 7. Операции Банка Развития

Для выполнения своих функций и задач Банк Развития осуществляет без лицензии следующие банковские и иные операции в национальной и иностранной валюте:

1) заемные операции: предоставление кредитов в денежной форме на условиях платности, срочности и возвратности юридическим лицам-резидентам или нерезидентам (при условии реализации проектов, направленных на развитие экономики страны, в соответствии с Меморандумом);

2) выдачу банковских гарантий, предусматривающих исполнение в денежной форме, юридическим лицам-резидентам и нерезидентам и по облигациям, выпускаемым в рамках сделок секьюритизации;

3) выдачу банковских поручительств и иных обязательств за юридических лиц-резидентов и нерезидентов, предусматривающих исполнение в денежной форме;

4) открытие (выставление) и подтверждение аккредитива и исполнение обязательств по нему, в том числе по поручению дочерней организации Банка Развития;

5) открытие и ведение текущих, корреспондентских счетов банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций;

6) открытие и ведение банковских счетов заемщиков Банка Развития или заемщиков, лизингополучателей и иных контрагентов дочерней организации Банка Развития, в том числе для зачисления займов, оплаты предмета лизинга, иных операций Банка Развития или дочерней организации Банка Развития, других займов и средств, включая средства республиканского и местных бюджетов, в целях осуществления платежей и переводов денег, резервирования денег для исполнения обязательств перед Банком Развития или дочерней организацией Банка Развития, предусмотренных договорами, заключенными Банком Развития или дочерней организацией Банка Развития в рамках обслуживаемых проектов или сделок;

7) открытие и ведение банковских счетов при выступлении агентом юридических лиц, входящих в группу национального управляющего холдинга, по их финансированию, а также при выполнении функций поверенного (агента) при реализации программ, финансируемых за счет бюджетных средств, направленных на кредитование банков второго уровня в целях оздоровления и поддержки ими действующих производств;

8) прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов для зачисления средств в целях обеспечения исполнения обязательств юридических лиц-резидентов и (или) нерезидентов перед Банком Развития или дочерней организацией Банка Развития;

9) прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов юридических лиц, в том числе банков, в целях привлечения ликвидности Банка Развития;

10) осуществление расчетов по поручению юридических лиц-резидентов и (или) нерезидентов, включая заемщиков Банка Развития, банков-корреспондентов, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, по их банковским счетам, предусмотренным подпунктами 5)-9) настоящей статьи;

11) переводные операции: выполнение поручений юридических лиц-резидентов и (или) нерезидентов по платежам и переводам денег;

12) прием на инкассо платежных документов (за исключением векселей);

13) дилерскую деятельность в соответствии с законодательством Республики Казахстан;

14) лизинговую деятельность;

15) выпуск эмиссионных ценных бумаг;

16) сдачу в аренду собственного имущества;

17) обменные операции с иностранной валютой, за исключением операций с наличной иностранной валютой;

18) деятельность финансового консультанта и андеррайтера на рынке ценных бумаг в целях, соответствующих Меморандуму;

19) предоставление мезонинного финансирования.

Сноска. Статья 7 в редакции Закона РК от 13.02.2009 N 135-IV (порядок введения в действие см. ст. 3); с изменениями, внесенными Законом РК от 29.10.2015 № 376-V (вводится в действие с 01.01.2016); от 23.01.2024 № 54-VIII (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

Статья 8. Проведение Банком Развития банковской экспертизы

Сноска. Статья 8 исключена Законом РК от 29.10.2015 № 376-V (вводится в действие с 01.01.2016).

Статья 9. Привлечение и использование Банком Развития займов из республиканского и местных бюджетов

1. Получение Банком Развития займов из республиканского и местных бюджетов осуществляется исключительно на основе платности, срочности и возвратности.

2. Порядок и условия предоставления, использования и возврата займов, получаемых Банком Развития из республиканского и местных бюджетов, определяются законодательством Республики Казахстан.

3. Займы, привлекаемые из бюджетов, используются для кредитования Банком Развития проектов, отбор которых производится им самостоятельно в соответствии с Меморандумом, а также в случае, предусмотренном подпунктом 9) статьи 4 настоящего Закона.

Сноска. Статья 9 в редакции Закона РК от 11.06.2003 N 434; с изменениями, внесенными Законом РК от 29.10.2015 № 376-V (вводится в действие с 01.01.2016).

Статья 10. Осуществление Банком Развития оздоровления предприятий

Банк Развития в рамках установленных лимитов на банки-контрагенты предоставляет займы банкам второго уровня в целях последующего осуществления банками второго уровня финансирования и оздоровления инвестиционных проектов при условии предоставления Банку Развития средств целевого фондирования.

В случае превышения лимитов Банка Развития на банки-контрагенты, а также в иных случаях в целях оздоровления предприятий Банк Развития вправе выступать поверенным (агентом) при реализации программ, финансируемых за счет бюджетных средств, направленных на кредитование банков второго уровня в целях оздоровления и поддержки ими действующих производств.

Сноска. Статья 10 в редакции Закона РК от 29.10.2015 № 376-V (вводится в действие с 01.01.2016).

Статья 11. Мониторинг реализации обслуживаемых Банком Развития инвестиционных проектов

Сноска. Статья 11 исключена Законом РК от 29.10.2015 № 376-V (вводится в действие с 01.01.2016).

Статья 12. Предоставление займов Банком Развития

1. Финансирование Банком Развития производится на условиях, в порядке и сроки, определенных Меморандумом.

Величина ставки вознаграждения по предоставляемым кредитам исчисляется с учетом стоимости заимствования и операционных расходов Банком Развития.

Компетенция органов Банка Развития по принятию решений о финансировании определяется в Меморандуме и уставе Банка Развития.

2. Предоставляемые Банком Развития займы обеспечиваются залогом, включая залог имущества, поступающего в будущем, в том числе ожидаемых систематических денежных поступлений, имущества, находящегося за пределами Республики Казахстан, прав требования на соответствующее имущество (имущественные права), гарантией, страхованием и другими способами обеспечения исполнения обязательств в соответствии с Меморандумом, которые не должны противоречить законодательству Республики Казахстан.

Банк Развития вправе предоставлять займы юридическим лицам, единственным акционером (участником) которых является Банк Развития, а также осуществлять мезонинное финансирование и межбанковское кредитование без обеспечения.

3. Условия и порядок кредитования и предоставления обеспечения исполнения обязательств юридических лиц, входящих в группу национального управляющего холдинга и реализующих инвестиционные проекты, перечень которых утверждается общим собранием акционеров, определяются в соответствии с Меморандумом.

При определении и (или) изменении условий кредитования и предоставления обеспечения исполнения обязательств юридических лиц, входящих в группу национального управляющего холдинга, а также юридических лиц, единственным акционером (участником) которых является Банк Развития, запрет на предоставление льготных условий лицам, связанным с Банком Развития особыми отношениями, и порядок осуществления сделок с указанными лицами, установленные банковским законодательством Республики Казахстан и законодательством Республики Казахстан об акционерных обществах, не распространяются.

4. Решения об осуществлении Банком Развития лизинговой деятельности, о кредитовании юридических лиц, в уставных капиталах которых участвует Банк Развития, выдаче гарантий и поручительств по их обязательствам утверждаются советом директоров Банка Развития в соответствии с Меморандумом.

Сноска. Статья 12 в редакции Закона РК от 13.02.2009 № 135-IV (порядок введения в действие см. ст.3); с изменениями, внесенными законами РК от 29.10.2015 № 376-V (вводится в действие с 01.01.2016); от 23.01.2024 № 54-VIII (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

Статья 12-1. Осуществление Банком Развития проектного финансирования

Банк Развития вправе осуществлять проектное финансирование в соответствии с законодательством Республики Казахстан о проектном финансировании и секьюритизации.

Требования к проектам, осуществляемым посредством проектного финансирования Банком Развития, способы обеспечения исполнения обязательств заемщика при проектном финансировании устанавливаются в Меморандуме.

Сноска. Глава 2 дополнена статьей 12-1 в соответствии с Законом РК от 29.10.2015 № 376-V (вводится в действие с 01.01.2016).

Статья 13. Привлечение займов Банком Развития

1. Банк Развития осуществляет заимствование с обеспечением возврата займа собственными активами или под государственные гарантии Республики Казахстан.

1-1. Выпущенные Банком Развития долговые ценные бумаги являются агентскими облигациями с момента приобретения им статуса финансового агентства в соответствии с законодательством Республики Казахстан о рынке ценных бумаг.

2. (Исключен - от 7 июля 2006 года N 178 (вводится в действие со дня его официального опубликования).

3. Банк Развития вправе в соответствии с законодательством Республики Казахстан доверить агентам всю или часть деятельности, связанной с размещением, погашением ценных бумаг и других долговых обязательств Банка Развития и выплатой вознаграждения по ним.

Сноска. В статью 13 внесены изменения - Законом РК от 11 июня 2003 г. N 434; от 20 декабря 2004 г. N 13 (вводится в действие с 1 января 2005 г.).

Статья 14. Участие Банка Развития в уставных капиталах юридических лиц

1. Банк Развития в соответствии с Меморандумом и законодательством Республики Казахстан участвует в уставных капиталах юридических лиц в случаях:

1) обращения взыскания на долю участия или акции юридических лиц, ранее оформленные Банком Развития в залог, с целью их дальнейшей реализации;

2) участия в уставном капитале юридических лиц, создаваемых профессиональными участниками рынка ценных бумаг (фондовая биржа, центральный депозитарий);

3) участия в уставных капиталах организаций-лизингодателей и иных юридических лиц по решению общего собрания акционеров;

4) участия в уставных капиталах юридических лиц в рамках финансирования инвестиционных проектов, реструктуризации, а также в уставных капиталах заемщиков при мезонинном финансировании.

2. Банк Развития вправе самостоятельно определять необходимость наличия независимых директоров в органах управления организаций со стопроцентным участием Банка Развития в уставном капитале.

Сноска. Статья 14 в редакции Закона РК от 11.06.2003 N 434; с изменениями, внесенными законами РК от 23.12.2005 N 108 (вводится в действие со дня его официального опубликования); от 13.02.2009 N 135-IV (порядок введения в действие см. ст. 3); от 29.10.2015 № 376-V (вводится в действие с 01.01.2016);от 23.01.2024 № 54-VIII (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

Статья 14-1. Генеральное финансовое соглашение с участием Банка Развития

Стороны генерального финансового соглашения с участием Банка Развития осуществляют (применяют) зачет требований и (или) ликвидационный неттинг по сделке (сделкам) в рамках генерального финансового соглашения в порядке и на условиях, определенных в генеральном финансовом соглашении.

Нетто-требование, возникшее (рассчитанное) в результате зачета требований и (или) ликвидационного неттинга, осуществленного (примененного) в порядке и на условиях, определенных в генеральном финансовом соглашении, удовлетворяется на общих основаниях в соответствии с правилами расчетов с кредиторами, установленными настоящим Законом и гражданским законодательством Республики Казахстан.

Сноска. Глава 2 доаолнена статьей 14-1 в соответствии с Законом РК от 12.07.2022 № 138-VII (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

Статья 15. Ограничения деятельности Банка Развития

Банку Развития запрещается:

1) выдавать кредиты физическим лицам, кредитным товариществам, управляющим инвестиционным портфелем с правом привлечения добровольных пенсионных взносов, инвестиционным фондам, страховым организациям, а также банковские гарантии, поручительства и иные обязательства, предусматривающие исполнение в денежной форме, по их обязательствам;

2) привлекать депозиты физических лиц и открывать банковские счета физическим лицам;

3) предоставлять займы без соблюдения принципов срочности, платности, возвратности;

4) осуществлять расчетно-кассовое обслуживание физических лиц;

5) осуществлять дополнительное внешнее заимствование при наличии просроченных (более одного года) обязательств по ранее привлеченным займам.

Сноска. Статья 15 в редакции Закона РК от 13.02.2009 N 135-IV (порядок введения в действие см. ст. 3); с изменениями, внесенными законами РК от 21.06.2013 № 106-V (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после его первого официального опубликования); от 29.10.2015 № 376-V (вводится в действие с 01.01.2016).

Глава 3. Капитал Банка Развития

Сноска. Заголовок главы 3 с изменением, внесенным Законом РК от 13.02.2009 N 135-IV (порядок введения в действие см. ст. 3).

Статья 16. Уставный капитал Банка Развития

1. Уставный капитал Банка Развития составляет не менее двухсот пятидесяти миллиардов тенге.

2. Для целей обеспечения финансовой устойчивости Банка Развития уполномоченным органом в сфере государственного планирования определяются параметры финансовой устойчивости (коэффициенты) Банка Развития, их пороговые значения и методика расчета.

При ожидаемом изменении параметров финансовой устойчивости (коэффициентов) в сторону ухудшения и достижении пороговых значений как минимум по одному из параметров (коэффициентов) уставный капитал Банка Развития в соответствии с процедурами, установленными бюджетным законодательством Республики Казахстан, может быть увеличен.

Уставный капитал также может быть увеличен в иных случаях в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

Максимальное соотношение ссудного портфеля к активам устанавливается Меморандумом.

3. Исключен Законом РК от 29.10.2015 № 376-V (вводится в действие с 01.01.2016).

Сноска. Статья 16 в редакции Закона РК от 19.03.2014 № 179-V (вводится в действие со дня его первого официального опубликования); с изменениями, внесенными Законом РК от 29.10.2015 № 376-V (вводится в действие с 01.01.2016); от 19.04.2023 № 223-VII (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования); от 23.01.2024 № 54-VIII (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

Статья 17. Формирование Банком Развития провизий (резервов)

Сноска. Статья 17 исключена Законом РК от 28.12.2011 № 524-IV (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после его первого официального опубликования).

Статья 18. Дивидендная политика

Дивидендная политика Банка Развития определяется общим собранием акционеров.

Сноска. Статья 18 в редакции Закона РК от 13.02.2009 N 135-IV (порядок введения в действие см. ст. 3).

Глава 4. Учет, отчетность и независимый аудит
Банка Развития

Статья 19. Учетная политика Банка Развития

1. Учетная политика Банка Развития утверждается советом директоров Банка Развития.

2. Ведение бухгалтерского учета и составление финансовой отчетности Банком Развития осуществляются в соответствии с законодательством Республики Казахстан о бухгалтерском учете и финансовой отчетности и международными стандартами финансовой отчетности.

Сноска. Статья 19 с изменениями, внесенными законами РК от 06.07.2004 N 571 (вводится в действие с 01.01.2004); от 13.02.2009 N 135-IV (порядок введения в действие см. ст. 3); от 05.07.2012 № 30-V (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после его первого официального опубликования).

Статья 20. Отчетность

Банк Развития представляет отчетность:

1) о расходах денег республиканского бюджета - в уполномоченный орган по исполнению бюджета ежемесячно;

2) о расходах денег местных бюджетов - в местные исполнительные органы областей (городов республиканского значения, столицы) ежемесячно;

3) об освоении заемных средств, выделенных Банку Развития из республиканского бюджета, в уполномоченный орган по государственному планированию, из местных бюджетов, - в соответствующие местные исполнительные органы областей (городов республиканского значения, столицы), ежемесячно;

4) исключен Законом РК от 13.02.2009 N 135-IV (порядок введения в действие см. ст. 3).

Сноска. Статья 20 с изменениями, внесенными законами РК от 11.06.2003 N 434; от 20.12.2004 N 13 (вводится в действие с 01.01.2005); от 13.02.2009 N 135-IV (порядок введения в действие см. ст. 3); от 24.11.2011 № 495-IV (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после его первого официального опубликования); от 13.06.2013 № 102-V (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после его первого официального опубликования); от 28.12.2018 № 210-VI (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

Статья 21. Аудит Банка Развития

1. Аудит (внешний аудит) деятельности Банка Развития осуществляется ежегодно аудиторской организацией, определенной общим собранием акционеров, согласно законодательству Республики Казахстан.

2. Исключен Законом РК от 13.02.2009 N 135-IV (порядок введения в действие см. ст. 3).

3. Годовая финансовая отчетность Банка Развития рассматривается и утверждается общим собранием акционеров по завершении аудита.

Сноска. Статья 21 с изменениями, внесенными законами РК от 11.06.2003 N 434; от 05.015.2006 N 139 (порядок введения в действие см. ст. 2 Закона РК N 139); от 13.02.2009 N 135-IV (порядок введения в действие см. ст. 3); от 23.01.2024 № 54-VIII (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

Глава 5. Управление Банком Развития

Статья 22. Акционеры Банка Развития

(Исключена - от 7 июля 2006 года N 178 (вводится в действие со дня его официального опубликования).

Статья 23. Органы Банка Развития

1. Органами Банка Развития являются:

1) высший орган - общее собрание акционеров;

2) орган управления - совет директоров;

3) исполнительный орган - правление;

4) иные органы в соответствии с законодательством Республики Казахстан и уставом Банка Развития.

2. Функции, полномочия и порядок деятельности органов Банка Развития определяются настоящим Законом, иными нормативными правовыми актами Республики Казахстан и уставом Банка Развития.

Сноска. Статья 23 с изменениями, внесенными законами РК от 06.07.2004 N 571 (вводится в действие с 01.01.2004); от 13.02.2009 N 135-IV (порядок введения в действие см. ст. 3).

Статья 24. Совет директоров

1. Члены совета директоров, включая председателя совета директоров, избираются без согласования с уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций.

2. Порядок избрания и полномочия совета директоров определяются в соответствии с законодательством Республики Казахстан и уставом Банка Развития.

Сноска. Статья 24 в редакции Закона РК от 13.02.2009 N 135-IV (порядок введения в действие см. ст. 3); с изменениями, внесенными законами РК от 05.07.2012 № 30-V (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после его первого официального опубликования); от 03.07.2019 № 262-VI (вводится в действие с 01.01.2020).

Статья 25. Правление

1. Правление является коллегиальным органом и осуществляет руководство текущей деятельностью Банка Развития.

Председатель и члены правления избираются без согласования с уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций.

Правление возглавляет председатель правления.

Правление вправе принимать решения по любым вопросам деятельности, не отнесенным законами Республики Казахстан и уставом Банка Развития к компетенции других органов и должностных лиц Банка Развития.

2. Порядок избрания правления определяется в соответствии с законодательством Республики Казахстан и уставом Банка Развития.

Сноска. Статья 25 в редакции Закона РК от 13.02.2009 N 135-IV (порядок введения в действие см. ст. 3); с изменениями, внесенными законами РК от 05.07.2012 № 30-V (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после его первого официального опубликования); от 03.07.2019 № 262-VI (вводится в действие с 01.01.2020).

Глава 6. Дополнительные положения

Статья 26. (Исключена - Законом РК от 13 декабря 2004 г. N 11 (вводится в действие с 1 января 2005 г.).

Статья 27. Ответственность Банка Развития и порядок разрешения споров

1. Банк Развития несет ответственность за неисполнение своих обязательств по основаниям и в порядке, предусмотренным законодательством Республики Казахстан.

2. Все споры, возникающие между Банком Развития, местными исполнительными органами областей (городов республиканского значения, столицы), государственными органами, юридическими лицами по исполнению настоящего Закона, разрешаются в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

3. Лица, виновные в нарушении настоящего Закона, несут ответственность в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан.

Сноска. Статья 27 с изменениями, внесенными законами РК от 20.12.2004 N 13 (вводится в действие с 01.01.2005); от 28.12.2018 № 210-VI (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

Статья 28. Меры надзорного реагирования

В случаях обнаружения уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций нарушений требований законодательства Республики Казахстан по вопросам, регулирование которых входит в его компетенцию, уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций применяет к Банку Развития меры надзорного реагирования, предусмотренные Законом Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан".

Банк Развития обязан уведомить уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций об исполнении мер надзорного реагирования в установленные в них сроки.

Сноска. Глава 6 дополнена статьей 28 в соответствии с Законом РК от 05.07.2012 № 30-V (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после его первого официального опубликования); в редакции Закона РК от 03.07.2019 № 262-VI (вводится в действие с 01.01.2020).

Президент
Республики Казахстан

On Development Bank of Kazakhstan