Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде N 1212 тіркелген Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасының "Қазақстан Республикасында клирингті жүзеге асыру ережесін бекіту туралы" 2000 жылғы 16 маусымдағы N 273 қаулысына өзгерістер мен толықтырулар енгізу туралы

Қазақстан Республикасының Ұлттық банкі Басқармасының 2004 жылғы 27 ақпандағы N 27 қаулысы. Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде 2004 жылғы 6 сәуірде тіркелді. Тіркеу N 2796. Күші жойылды - Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2015 жылғы 31 желтоқсандағы № 262 қаулысымен

Ескерту. Күші жойылды - ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 31.12.2015 № 262 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің нормативтік құқықтық актілерін Қазақстан Республикасының заң актілеріне сәйкес келтіру мақсатында, Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің Басқармасы ҚАУЛЫ ЕТЕДІ:

1. Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасының "Қазақстан Республикасында клирингті жүзеге асыру ережесін бекіту туралы" 2000 жылғы 16 маусымдағы N 273 қаулысына (Қазақстан Республикасының нормативтік құқықтық актілерін мемлекеттік тіркеу тізілімінде N 1212 тіркелген, Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің "Қазақстан Ұлттық Банкінің Хабаршысы" және "Вестник Национального Банка Казахстана" басылымдарында 2000 жылғы 31 шілде - 13 тамызда жарияланған) мынадай өзгерістер мен толықтырулар енгізілсін:

атауы мынадай редакцияда жазылсын:
"Қазақстан Республикасында банкаралық клирингті жүзеге асыру және Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйымдарға банкаралық клиринг жүргізуге лицензия беру ережесін бекіту туралы";

1-тармақтағы "Қазақстан Республикасында банкаралық клирингті жүзеге асыру ережесі" деген сөздер "Қазақстан Республикасында банкаралық клирингті жүзеге асыру және Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйымдарға банкаралық клиринг жүргізуге лицензия беру ережесі" деген сөздермен ауыстырылсын;

2-тармақтың 1) және 2) тармақшаларындағы және 3-тармақтағы "және Қазақстан Республикасында клирингті жүзеге асыру ережесі" деген сөздер алынып тасталсын;
көрсетілген қаулымен бекітілген Қазақстан Республикасында клирингті жүзеге асыру ережесінде:

атауы мынадай редакцияда жазылсын:
"Қазақстан Республикасында банкаралық клирингті жүзеге асыру және Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйымдарға банкаралық клиринг жүргізуге лицензия беру ережесі";

1-тармақ мынадай редакцияда жазылсын:
"1. Осы Ереже "Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі туралы", "Қазақстан Республикасындағы банктер және банк қызметі туралы", " Ақша төлемі мен аударымы туралы " Қазақстан Республикасының Заңдарына және соларға сәйкес қабылданған Қазақстан Республикасының өзге де нормативтік құқықтық актілеріне сәйкес әзірленді және Қазақстан Республикасының аумағында банкаралық клирингті жүзеге асыру тәртібін, сондай-ақ Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйымдарға банкаралық клиринг жүргізуге лицензия беру тәртібін айқындайды.";

2-тармақта:
екінші абзацтағы "клиринг" деген сөз "банкаралық клиринг" деген сөздермен ауыстырылсын;

үшінші абзац мынадай редакцияда жазылсын:
"клирингтік ұйым - уәкілетті орган берген банкаралық клирингті жүргізуге лицензиясы бар екінші деңгейдегі банк (бұдан әрі - банк) немесе банкаралық клирингті жүргізуге Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің (бұдан әрі - Ұлттық Банк) банкаралық клирингті жүргізуге лицензиясы бар (бұдан әрі - банкаралық клиринг жүргізу лицензиясы) банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйым (бұдан әрі - ұйым);";

төртінші, бесінші, алтыншы, жетінші абзацтардағы "клирингтің", "клиринг" деген сөздер "банкаралық клирингтің", "банкаралық клиринг" деген сөздермен ауыстырылсын;

сегізінші абзац мынадай редакцияда жазылсын:
"есеп айырысу ұйымы - "Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің Қазақстан банкаралық есеп айырысу орталығы" шаруашылық жүргізу құқығы бар республикалық мемлекеттік кәсіпорны;";

тоғызыншы абзацтағы "клирингтің" деген сөз "банкаралық клирингтің" деген сөздермен ауыстырылсын;

оныншы абзац мынадай редакцияда жазылсын:
"банкаралық клиринг қатысушылары - клирингтік ұйымның банкаралық клирингте өңделетін төлем құжаттарын жіберетін және/немесе алатын клирингтік ұйыммен банкаралық клирингке қатысуға шарт жасасқан банктер мен ұйымдар. Клирингтік ұйым сондай-ақ банкаралық клиринг қатысушысы бола алады;";

он бірінші абзацтағы "клирингтің" деген сөз "банкаралық клирингтің" деген сөздермен ауыстырылсын;

2-тарау мынадай редакцияда жазылсын:
"2-тарау. Ұлттық Банктің ұйымдарға банкаралық клирингті жүргізуге лицензия беру тәртібі

3. Клирингтік ұйым банкаралық клирингті Ұлттық Банк немесе уәкілетті орган берген тиісті лицензия негізінде, банкаралық ақша аударымдары жүйесінің пайдаланушысы деген мәртебесі болған жағдайда жүзеге асырады.

4. Ұйым банкаралық клирингті жүргізуге лицензия алу үшін Ұлттық Банкке мынадай құжаттарды береді:
1) "Қазақстан Республикасындағы банктер және банк қызметі туралы" Қазақстан Республикасы Заңының 26-бабының 2-тармағындағы талаптардың орындалғанын растайтын құжаттар. Сонымен бірге ұйымның жарғылық капиталды төлеуі бастапқы төлем құжаттарымен (төлем тапсырмалары, кассалық кіріс ордерлері) расталады;
2) "Лицензиялау туралы" Қазақстан Республикасы Заңының 16-бабында көзделген құжаттар;
3) әділет органдарында мемлекеттік тіркеуден өткізілген Жарғының және құрылтай шартының нотариат куәландырған көшірмелері (мемлекеттік және орыс тілдерінде);
4) ұйымның атқару органының басшысы және бас бухгалтері туралы мәліметтер: аты-жөні, азаматтығы, мекен-жайы, сондай-ақ олардың Қазақстан Республикасының заңдарында белгіленген талаптарға сәйкестігін растайтын мәліметтер;
5) ұйымның егжей-тегжейлі ұйымдық құрылымы;
6) бағалы қағаздар рыногын реттеу мен қадағалауды жүзеге асыратын уәкілетті орган тіркеген бағалы қағаздарды шығару және орналастыру қорытындылары туралы есептің нотариат куәландырған көшірмесі (егер ұйым акционерлік қоғам нысанында құрылса);
7) банкаралық клирингті жүргізуге лицензия алудың экономикалық негіздемесіне мыналар кіреді:
банкаралық клирингтің мақсаты және жүргізу қажеттігінің негіздемесі;
банкаралық клирингті жүргізу аймағы;
банкаралық клирингке қатысушылардың болжамды саны;
банкаралық клирингте жүзеге асырылатын төлемдердің болжамды саны;
банкаралық клиринг жүргізу тиімділігін есептеу;
8) банктердің және клирингтік ұйым ұйымдарының банкаралық клирингке қатысуға берген алдын ала жазбаша келісімі;
9) клирингтік ұйымның жоғары басқару органы бекіткен, банкаралық клирингті жүргізудің ішкі ережесіне (бұдан әрі - ішкі ережелер) мыналар кіреді:
клирингтік ұйымның операциялық күнінің сипаты және оның ұзақтығы;
төлем құжаттарымен алмасу тәсілдері;
банкаралық клирингке қатысушылардың таза позицияларын айқындау тәртібі;
банкаралық клирингті жүзеге асыру және банкаралық клиринг нәтижесі бойынша ақша аудару кезінде қолданылатын тәуекелдерді басқару әдістері;
банкаралық клиринг нәтижесі бойынша ақша аударымдарын жүзеге асыру тәртібі және мерзімдері;
клирингтік ұйымның, есеп айырысу ұйымының және банкаралық клиринг қатысушыларының құқықтары мен міндеттері;
10) банкаралық клиринг қатысушыларымен жасалатын үлгі шарт;
11) банкаралық клирингті жүргізу барысында пайдаланылатын, бағдарламалық-техникалық құралдар туралы мәліметтерге мыналар кіреді:
пайдаланылатын телекоммуникация желілері;
төлем құжаттарын өткізу рәсімдері;
банкаралық клирингті жүргізу және ақпаратты санкцияланбаған кіруден қорғау үшін пайдаланылатын бағдарламалық қамтамасыз ету;
бағдарламалық-техникалық құралдарда іркілістер туындаған жағдайларда немесе банкаралық клирингті жүзеге асыру кезінде өзге де көзделмеген жағдайларда банкаралық клирингті уақтылы аяқтауды қамтамасыз ететін рәсімдер.

5. Ұлттық Банк банкаралық клирингті жүргізуге лицензия беру туралы өтінішті барлық қажетті құжаттар ұсынылған күннен бастап бір ай ішінде қарайды.
Құжаттардың толық емес пакеті ұсынылған жағдайда Ұлттық Банк жетіспейтін құжаттарды сұратады не алынған құжаттар пакетін қарамастан өтініш берушіге қайтарады. Ұсынылған құжаттар пакетін қайта қарау мерзімі олар алынған күннен бастап есептеледі.

6. Ұйымға банкаралық клирингті жүргізуге лицензия Ұлттық Банк Басқармасының қаулысы негізінде уәкілетті орган белгілеген нысан бойынша беріледі.

7. Ұйымға мынадай жағдайларда:
ұсынылған құжаттар осы Ереженің 4-тармағында белгіленген талаптарға сәйкес келмесе;
егер ұсынылған құжаттарда мақсаттар, қажеттілікті негіздеу, банкаралық клирингті жүргізу тәртібі, сондай-ақ бағдарламалық-техникалық құралдарды пайдалану сипаты мен рәсімдері айқын жазылмаса, банкаралық клирингті жүргізуге лицензия беруден бас тартылады.

7-1. Банкаралық клирингті жүргізуге лицензия беруден бас тартылған кезде ұйымға жазбаша түрде, лицензия беру үшін белгіленген мерзімдерде дәлелді жауап жіберіледі.

7-2. Ұлттық Банк осы Ереженің 1-қосымшасында белгіленген нысан бойынша берілген, қайта ресімделген, қолданылуы тоқтатыла тұрған және қайтарылып алынған лицензиялардың тізілімін жүргізеді.

7-3. Лицензияның түпнұсқасы жоғалған жағдайда, Ұлттық Банк лицензияның дубликатын береді.
Бұл ретте осы Ереженің 4-тармағында көзделген құжаттарды қайтадан ұсыну осы жағдайда талап етілмейді.

7-4. Дубликат беруді, сондай-ақ ұйымға банкаралық клирингті жүргізуге лицензияны қайта ресімдеуді Ұлттық Банк ұйымның өтініші бойынша, "Лицензиялау туралы" Қазақстан Республикасы Заңының 15-бабында белгіленген талаптарға сәйкес жүзеге асырады.

7-5. Ішкі ережелерге клирингтік ұйым енгізетін өзгерістер мен толықтырулардың Қазақстан Республикасы заңдарының талаптарына сәйкестігін тексеру үшін олар алдын ала Ұлттық Банкке жіберілуі тиіс.

7-6. Ұлттық Банк ішкі ережелерге келіп түскен өзгерістер мен толықтыруларды он жұмыс күн ішінде қарап шығып, қарау нәтижелері туралы клирингтік ұйымға хабарлайды.";

8-тармақ мынадай редакцияда жазылсын:
"8. Банктер мен ұйымдар клирингтік ұйыммен банкаралық клирингке қатысу шартын жасағаннан кейін банкаралық клиринг қатысушысы мәртебесін алады.";

9-11-тармақтардағы "клирингтің" деген сөз "банкаралық клирингтің" деген сөздермен ауыстырылсын;

12-тармақтағы "қағаз жазбамен де, электронды тәсілмен де жүзеге асыруға болады" деген сөздер "электрондық тәсілмен жүзеге асырады" деген сөздермен ауыстырылсын;

13-18-тармақтардағы "клирингтің", "клирингке" деген сөздер тиісінше "банкаралық клирингтің", "банкаралық клирингке" деген сөздермен ауыстырылсын;

19-тармақ алынып тасталсын;

20-21-тармақтардағы "клирингтің" деген сөз "банкаралық клирингтің" деген сөздермен ауыстырылсын;

22-тармақ мынадай редакцияда жазылсын:
"22. Банкаралық клиринг қатысушылары арасында банкаралық клиринг нәтижелері бойынша ақша аудару есеп айырысу және клирингтік ұйымдар арасындағы шартта тікелей көзделген жағдайларды қоспағанда, есеп айырысу ұйымында ашылған клирингтік ұйымның шоты арқылы есеп айырысу ұйымында жүзеге асырылады.";

23-тармақтағы "клирингтің" деген сөз "банкаралық клирингтің" деген сөздермен ауыстырылсын;

24-тармақ алынып тасталсын;

25-тармақ мынадай редакцияда жазылсын:
"25. Банкаралық клиринг нәтижелері бойынша ақша аудару банкаралық ақша аудару жүйесінде Ұлттық Банктің ақша аударуды жүзеге асыру тәртібін реттейтін нормативтік құқықтық актілеріне сәйкес жүзеге асырылады. Бұл ретте банкаралық клиринг нәтижелері бойынша ақша аудару:
1) клирингтік ұйым жасаған төлем құжаттары негізінде жүзеге асырылуы мүмкін.
Мұндай жағдайда клирингтік ұйым банкаралық клиринг нәтижелері бойынша дебеттік таза позициялары бар банкаралық клиринг қатысушыларының шоттарынан ақша алуға және есеп айырысу ұйымындағы өзінің шотына ақша есептеуге төлем құжаттарын жасайды.
Сонымен бірге банкаралық клиринг нәтижелері бойынша ақша аударымын жүзеге асыру үшін банкаралық клиринг қатысушыларының шоттарынан ақша алу клирингтік ұйым мен банкаралық клиринг қатысушысының арасында жасалған банкаралық клиринг қатысушысының шотынан ақшаны акцептемей алуға келісімі бар шарт негізінде ғана жүзеге асырылады.
Бір мезгілде, клирингтік ұйым өзінің шотынан ақша алуға және банкаралық клиринг нәтижелері бойынша кредиттік таза позициялары бар банкаралық клиринг қатысушыларының шоттарына ақша есептеуге төлем құжаттарын жасайды;
2) есеп айырысу ұйымы жасаған төлем құжаттарының негізінде жүзеге асырылады.
Мұндай жағдайда клирингтік ұйым есеп айырысу ұйымына банкаралық клиринг қатысушыларының таза позициялары туралы ақпарат жібереді, есеп айырысу ұйымы соның негізінде банкаралық клиринг нәтижелері бойынша ақша аударуды жүзеге асыру үшін төлем құжаттарын жасайды.
Есеп айырысу ұйымы банкаралық клиринг нәтижелері бойынша дебеттік таза позициясы бар банкаралық клиринг қатысушыларының шоттарынан ақша алуға және есеп айырысу мен клирингтік ұйымдар арасында, сондай-ақ есеп айырысу ұйымы мен банкаралық клиринг қатысушысы арасында жасалған шартқа сәйкес клирингтік не есеп айырысу ұйымының шотына ақша есептеуге төлем құжаттарын жасайды.
Бір мезгілде, есеп айырысу ұйымы клирингтік не есеп айырысу ұйымының шотынан ақша алуға және есеп айырысу мен клирингтік ұйымдар арасында, сондай-ақ есеп айырысу ұйымы мен банкаралық қатысушысы арасында жасалған шартқа сәйкес банкаралық клиринг нәтижелері бойынша кредиттік таза позициялары бар банкаралық клиринг қатысушыларының шоттарына оларды есептеуге төлем құжаттарын жасайды.";

26-тармақ алынып тасталсын;

27-39-тармақтардағы "клирингтің" деген сөз "банкаралық клирингтің" деген сөздермен ауыстырылсын;

7-тарау мынадай мазмұндағы 40-1 - 40-5-тармақтармен толықтырылсын:
"40-1. Осы Ереже талаптарының сақталуын бақылау мақсатында Ұлттық Банк банкаралық клирингті жүзеге асыратын ұйымдардың қызметін жоспарлы және жоспардан тыс тексеруді жүзеге асырады.

40-2. Осы Ережеде белгіленген талаптардың бұзылуы анықталған жағдайда Ұлттық Банк банкаралық клирингті жүргізу лицензиясын қолдануды алты айға дейінгі мерзімге тоқтата тұрады. Ұлттық Банк Басқармасының лицензияны қолдануды тоқтата тұру туралы қаулысында лицензияны қолдануды тоқтата тұрудың негізі және мерзімі көрсетіледі.

40-3. Банкаралық клирингті жүргізу лицензиясын қолдану тоқтатыла тұрған жағдайда, ұйым Ұлттық Банкке банкаралық клиринг жүргізу лицензиясын қолдануды тоқтата тұру себептерін жою үшін өздері қабылдаған шаралар туралы хабарлайды.

40-4. Ұлттық Банк банкаралық клирингті жүргізу лицензиясын қолдануды тоқтата тұру үшін негіз болып табылған заң бұзушылықтардың жойылғаны туралы ақпаратты растайтын тексеруді жүзеге асырғаннан кейін Ұлттық Банк Басқармасының тиісті қаулысы негізінде лицензияны қолдану жаңартылады.

40-5. Анықталған заң бұзушылықтар белгіленген мерзімдерде жойылмаған жағдайда, Ұлттық Банк банкаралық клирингті жүргізуге берілген лицензияны қайтарып алады.";

мынадай мазмұндағы 1-қосымшамен толықтырылсын:

"Қазақстан Республикасында банкаралық
клирингті жүзеге асыру және Қазақстан
Республикасы Ұлттық Банкінің банк
операцияларының жекелеген түрлерін
жүзеге асыратын ұйымдарға банкаралық
клиринг жүргізуге лицензия беру
ережесіне
1-қосымша

Банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге
асыратын ұйымдарға банкаралық клирингті жүргізуге берілген,
қолданылуы тоқтатылған, қайтарып алынған
лицензияларды есепке алу
тізілімі

_________________________________________________________________
Ли. | | Лицен. |Лицензия.| Лицен. | Лицензия.| Лицензияның
цен.|Ұйым.|зияның |ны беру | зияда | ның | қайтарып
зия.| ның |берілген |(қайта |көзделген| қайтарып | алыну,
ның |атауы| (қайта |ресімдеу)|операция.| алынған,| қолданылуының
N | |ресімдел.| негіз. | лардың |қолданылуы| тоқтатылу
| |ген) күні| демесі | тізбесі | тоқтатыл.| негіздемесі
| | | | | ған күні |
_________________________________________________________________
_________________________________________________________________
_________________________________________________________________ ".

2. Осы қаулы Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркелген күннен бастап он төрт күн өткеннен кейін қолданысқа енеді.

3. Клиринг операцияларын жүргізуге лицензиясы бар банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйымдар осы қаулы қолданысқа енген күннен бастап отыз күндік мерзімде оларды осы қаулының талаптарына сәйкес келтіру мақсатында қажетті іс-шаралар жүргізсін.

4. Төлем жүйесі басқармасы (Мұсаев Р.Н.):
1) Заң департаментімен (Шәріпов С.Б.) бірлесіп осы қаулыны Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркеуден өткізу шараларын қабылдасын;
2) Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркеуден өткізілген күннен бастап он күндік мерзімде осы қаулыны Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі орталық аппаратының мүдделі бөлімшелеріне және аумақтық филиалдарына, екінші деңгейдегі банктерге және Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкінде корреспонденттік шоттары бар банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйымдарға жіберсін.

5. Осы қаулының орындалуын бақылау Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Төрағасының орынбасары А.Р.Елемесовке жүктелсін.

Ұлттық Банк
Төрағасы

О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 16 июня 2000 года N 273 "Об утверждении Правил осуществления клиринга в Республике Казахстан", зарегистрированное в Министерстве юстиции Республики Казахстан под N 1212

Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года N 27. Зарегистрировано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 6 апреля 2004 г. за N 2796. Утратило силу постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 декабря 2015 года № 262

Сноска. Утратило силу постановлением Правления Национального Банка РК от 31.12.2015 № 262 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

В целях приведения нормативных правовых актов Национального Банка Республики Казахстан в соответствие с законодательными актами Республики Казахстан Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. В постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 16 июня 2000 года N 273 "Об утверждении Правил осуществления клиринга в Республике Казахстан" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 1212, опубликованное 31 июля - 13 августа 2000 года в изданиях Национального Банка Республики Казахстан "Казакстан Улттык Банкiнiн Хабаршысы" и "Вестник Национального Банка Казахстана"), внести следующие изменения и дополнения:
наименование изложить в следующей редакции:
"Об утверждении Правил осуществления межбанковского клиринга в Республике Казахстан и выдачи Национальным Банком Республики Казахстан лицензии на проведение межбанковского клиринга организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций.";
в пункте 1 слова "Правила осуществления клиринга в Республике Казахстан" заменить словами "Правила осуществления межбанковского клиринга в Республике Казахстан и выдачи Национальным Банком Республики Казахстан лицензии на проведение межбанковского клиринга организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций";
в подпунктах 1) и 2) пункта 2 и пункте 3 слова "и Правила осуществления клиринга в Республике Казахстан" исключить;
в Правилах осуществления клиринга в Республике Казахстан, утвержденных указанным постановлением:
наименование изложить в следующей редакции:
"Правила осуществления межбанковского клиринга в Республике Казахстан и выдачи Национальным Банком Республики Казахстан лицензии на проведение межбанковского клиринга организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций";
пункт 1 изложить в следующей редакции:
"1. Настоящие Правила разработаны в соответствии с Законами Республики Казахстан " О Национальном Банке Республики Казахстан", " О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", " О платежах и переводах денег" и иными принятыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами Республики Казахстан и определяют порядок осуществления межбанковского клиринга на территории Республики Казахстан, а также порядок выдачи Национальным Банком Республики Казахстан лицензии на проведение межбанковского клиринга организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций.";
в пункте 2:
в абзаце втором слова "клиринга" заменить словами "межбанковского клиринга";
абзац третий изложить в следующей редакции:
"клиринговая организация - банк второго уровня (далее - банк), имеющий лицензию на проведение межбанковского клиринга, выданную уполномоченным органом по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган), или организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций (далее - организация), имеющая лицензию Национального Банка Республики Казахстан (далее - Национальный Банк) на проведение межбанковского клиринга;";
в абзацах четвертом, пятом, шестом, седьмом слова "клиринга", "клиринг" заменить словами "межбанковского клиринга", "межбанковский клиринг", соответственно;
абзац восьмой изложить в следующей редакции:
"расчетная организация - Республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения "Казахстанский Центр Межбанковских Расчетов Национального Банка Республики Казахстан". Расчетная организация может выполнять функции клиринговой организации;";
в абзаце девятом слова "клиринга" заменить словами "межбанковского клиринга";
абзац десятый изложить в следующей редакции:
"участники межбанковского клиринга - банки и организации, заключившие договор с клиринговой организацией на участие в межбанковском клиринге, отправляющие и/или получающие платежные документы, обрабатываемые клиринговой организацией в межбанковском клиринге. Клиринговая организация может также являться участником межбанковского клиринга;";
в абзаце одиннадцатом слова "клиринга" заменить словами "межбанковского клиринга";
главу 2 изложить в следующей редакции:
"Глава 2. Порядок выдачи Национальным Банком лицензии на проведение межбанковского клиринга организациям.
3. Межбанковский клиринг осуществляется клиринговой организацией на основании соответствующей лицензии, выданной Национальным Банком или уполномоченным органом, при наличии статуса пользователя межбанковской системы переводов денег.
4. Для получения лицензии на проведение межбанковского клиринга организация представляет в Национальный Банк:
1) документы, подтверждающие выполнение требований пункта 2 статьи 26 Закона Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан". При этом оплата организацией уставного капитала подтверждается первичными платежными документами (платежные поручения, приходные кассовые ордера);
2) документы, предусмотренные статьей 16 Закона Республики Казахстан "О лицензировании";
3) нотариально засвидетельствованные копии Устава и учредительного договора, прошедшие государственную регистрацию в органах юстиции (на государственном и русском языках);
4) сведения о руководителе исполнительного органа и главном бухгалтере организации: фамилия, имя, отчество, гражданство, адрес, а также сведения, подтверждающие их соответствие требованиям, установленным законодательством Республики Казахстан;
5) подробная организационная структура организации;
6) нотариально засвидетельствованную копию отчета об итогах выпуска и размещения ценных бумаг, зарегистрированного уполномоченным органом, осуществляющим регулирование и надзор за рынком ценных бумаг (если организация создана в форме акционерного общества);
7) экономическое обоснование получения лицензии на проведение межбанковского клиринга, включающее:
цель и обоснование необходимости проведения межбанковского клиринга;
регион проведения межбанковского клиринга;
предполагаемое количество участников межбанковского клиринга;
предполагаемое количество платежей, осуществляемых в межбанковском клиринге;
расчет эффективности проведения межбанковского клиринга;
8) письменное предварительное согласие, данное банками и организациями клиринговой организации на участие в межбанковском клиринге;
9) внутренние правила проведения межбанковского клиринга, утвержденные высшим органом управления клиринговой организации (далее - внутренние правила), включающие:
описание операционного дня клиринговой организации и его продолжительность;
способы обмена платежными документами;
порядок определения чистых позиций участников межбанковского клиринга;
методы управления рисками, применяемые при осуществлении межбанковского клиринга и переводе денег по результатам межбанковского клиринга;
порядок и сроки осуществления переводов денег по результатам межбанковского клиринга;
права и обязанности клиринговой организации, расчетной организации и участников межбанковского клиринга.
10) типовой договор с участниками межбанковского клиринга;
11) сведения о программно-технических средствах, используемых в процессе проведения межбанковского клиринга, включающие:
используемые линии телекоммуникаций;
процедуры передачи платежных документов;
программное обеспечение, используемое для проведения межбанковского клиринга и защиты информации от несанкционированного доступа;
процедуры, обеспечивающие своевременное завершение межбанковского клиринга в случаях возникновения сбоев в программно-технических средствах или иных непредвиденных ситуаций при осуществлении межбанковского клиринга.
5. Заявление о выдаче лицензии на проведение межбанковского клиринга рассматривается Национальным Банком в течение одного месяца со дня представления всех необходимых документов.
В случае представления неполного пакета документов Национальный Банк запрашивает недостающие документы либо возвращает без рассмотрения заявителю полученный пакет документов. Срок повторного рассмотрения представленного пакета документов исчисляется со дня их получения.
6. Лицензия на проведение межбанковского клиринга выдается организации на основании постановления Правления Национального Банка по форме, установленной уполномоченным органом.
7. Отказ в выдаче лицензии на проведение межбанковского клиринга организации производится в случаях:
несоответствия представленных документов требованиям, установленным пунктом 4 настоящих Правил;
если в представленных документах недостаточно четко изложены цели, обоснование необходимости, порядок проведения межбанковского клиринга, а также описание и процедуры использования программно-технических средств.
7-1. При отказе в выдаче лицензии на проведение межбанковского клиринга организации направляется мотивированный ответ в письменном виде в сроки, установленные для выдачи лицензии.
7-2. Национальный Банк ведет реестры выданных, переоформленных, приостановленных и отозванных лицензий по форме, установленной приложением 1 к настоящим Правилам.
7-3. В случае утраты оригинала лицензии, Национальный Банк выдает дубликат лицензии.
При этом повторное представление документов, предусмотренных пунктом 4 настоящих Правил, в данном случае не требуется.
7-4. Выдача дубликата, а также переоформление лицензии на проведение межбанковского клиринга организации осуществляется Национальным Банком по письменному заявлению организации в соответствии с требованиями, установленными статьей 15 Закона Республики Казахстан "О лицензировании".
7-5. Изменения и дополнения, вносимые клиринговой организацией во внутренние правила, подлежат предварительному направлению в Национальный Банк для проверки их соответствия требованиям законодательства Республики Казахстан.
7-6. Национальный Банк в течение десяти рабочих дней рассматривает поступившие изменения и дополнения во внутренние правила и результаты рассмотрения доводит до сведения клиринговой организации.";
пункт 8 изложить в следующей редакции:
"8. Банки и организации приобретают статус участника межбанковского клиринга после заключения с клиринговой организацией договора на участие в межбанковском клиринге.";
в пунктах с 9 по 11 слова "клиринга" заменить словами "межбанковского клиринга";
в пункте 12 слова "клиринга может осуществляться как на бумажных носителях, так и электронным способом" заменить словами "межбанковского клиринга осуществляется электронным способом";
в пунктах с 13 по 18 слова "клиринга", "клиринге" заменить словами "межбанковского клиринга", "межбанковском клиринге", соответственно;
пункт 19 исключить;
в пунктах 20 и 21 слова "клиринга" заменить словами "межбанковского клиринга";
пункт 22 изложить в следующей редакции:
"22. Перевод денег по результатам межбанковского клиринга между участниками межбанковского клиринга осуществляется в расчетной организации через счет клиринговой организации, открытый в расчетной организации, за исключением случаев, прямо предусмотренных договором между расчетной и клиринговой организациями.";
в пункте 23 слово "клиринга" заменить словами "межбанковского клиринга";
пункт 24 исключить;
пункт 25 изложить в следующей редакции:
"25. Перевод денег по результатам межбанковского клиринга осуществляется в соответствии с нормативными правовыми актами Национального Банка, регулирующими порядок осуществления переводов денег в межбанковской системе переводов денег. При этом перевод денег по результатам межбанковского клиринга может осуществляться:
1) на основании платежных документов, составленных клиринговой организацией.
В этом случае клиринговая организация составляет платежные документы на изъятие денег со счетов участников межбанковского клиринга, имеющих по результатам межбанковского клиринга дебетовые чистые позиции, и зачисление денег на свой счет в расчетной организации.
При этом изъятие денег со счетов участников межбанковского клиринга для осуществления перевода денег по результатам межбанковского клиринга осуществляется только на основании договора между клиринговой организацией и участником межбанковского клиринга, содержащего согласие участника межбанковского клиринга на безакцептное изъятие денег с его счета.
Одновременно, клиринговая организация составляет платежные документы на изъятие денег со своего счета и зачисление денег на счета участников межбанковского клиринга, имеющих по результатам межбанковского клиринга кредитовые чистые позиции.
2) на основании платежных документов, составленных расчетной организацией.
В этом случае клиринговая организация направляет в расчетную организацию информацию о чистых позициях участников межбанковского клиринга, на основании которой расчетная организация составляет платежные документы для осуществления перевода денег по результатам межбанковского клиринга.
Расчетная организация составляет платежные документы на изъятие денег со счетов участников межбанковского клиринга, имеющих по результатам межбанковского клиринга дебетовые чистые позиции, и зачисление денег на счет клиринговой либо расчетной организации, в соответствии с договором, заключенным между расчетной и клиринговой организациями, а также между расчетной организацией и участником межбанковского клиринга.
Одновременно, расчетная организация составляет платежные документы на изъятие денег со счета клиринговой либо расчетной организации и зачисление их на счета участников межбанковского клиринга, имеющих по результатам межбанковского клиринга кредитовые чистые позиции, в соответствии с договором, заключенным между расчетной и клиринговой организациями, а также между расчетной организацией и участником межбанковского клиринга.";
пункт 26 исключить;
в пунктах с 27 по 39 слова "клиринга" заменить словами "межбанковского клиринга";
главу 7 дополнить пунктами с 40-1 по 40-5 следующего содержания:
"40-1. В целях контроля за соблюдением требований настоящих Правил Национальный Банк осуществляет плановые и внеплановые проверки деятельности организаций, осуществляющих межбанковский клиринг.
40-2. При выявлении нарушений требований, установленных настоящими Правилами, Национальный Банк приостанавливает действие выданной им лицензии на проведение межбанковского клиринга на срок до шести месяцев. В постановлении Правления Национального Банка о приостановлении действия лицензии указываются основания и срок приостановления действия лицензии.
40-3. При приостановлении действия лицензии на проведение межбанковского клиринга организация ежемесячно уведомляет Национальный Банк о мерах, принятых ею для устранения причин приостановления действия лицензии на проведение межбанковского клиринга.
40-4. Действие лицензии возобновляется на основании соответствующего постановления Правления Национального Банка после осуществления Национальным Банком проверки, подтверждающей информацию об устранении организацией нарушений, явившихся основанием для приостановления действия лицензии на проведение межбанковского клиринга.
40-5. В случае неустранения выявленных нарушений в установленные сроки Национальный Банк отзывает выданную организации лицензию на проведение межбанковского клиринга.";
дополнить приложением 1 следующего содержания:

"Приложение 1
к Правилам осуществления межбанковского
клиринга в Республике Казахстан, выдачи
Национальным Банком лицензии на
проведение межбанковского клиринга
организациям, осуществляющим отдельные
виды банковских операций

Реестр по учету
выданных, приостановленных, отозванных лицензий
на осуществление межбанковского клиринга
организациям, осуществляющим отдельные
виды банковских операций

_______________________________________________________________________
N ли|Наимено-|Дата выдачи|Основание|Перечень |Дата отзыва,|Основание |
цен-|вание |(переоформ-|выдачи |операций,|приостанов- |отзыва, при-|
зии |органи- |ления) |(переофо-|предусмо-|ления |остановления|
|зации |лицензии |рмления) |тренных |лицензии |действия |
| | |лицензии |лицензией| |лицензии |
____|________|___________|_________|_________|____________|____________|
____|________|___________|_________|_________|____________|____________|".

2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении четырнадцати дней со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

3. Организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, имеющим лицензию на проведение клиринговых операций, в тридцатидневный срок со дня введения в действие настоящего постановления, провести необходимые мероприятия с целью приведения их в соответствие с требованиями настоящего постановления.

4. Управлению платежных систем (Мусаев Р.Н.):
1) совместно с Юридическим департаментом (Шарипов С.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;
2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения заинтересованных подразделений центрального аппарата и территориальных филиалов Национального Банка Республики Казахстан, банков второго уровня и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, имеющих корреспондентские счета в Национальном Банке Республики Казахстан.

5. Контроль над исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Елемесова А.Р.

Председатель
Национального Банка