Қазақстан Республикасының аумағында чектерді қолдану қағидаларын бекіту туралы

Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2016 жылғы 31 тамыздағы № 204 қаулысы. Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде 2016 жылы 20 қазанда № 14346 болып тіркелді.

"Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі туралы" 1995 жылғы 30 наурыздағы және "Төлемдер және төлем жүйелері туралы" 2016 жылғы 26 шілдедегі Қазақстан Республикасының заңдарына сәйкес, Қазақстан Республикасының аумағында чектерді қолдану тәртібін белгілеу мақсатында Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің Басқармасы ҚАУЛЫ ЕТЕДІ:

1. Қоса беріліп отырған Қазақстан Республикасының аумағында чектерді қолдану қағидалары бекітілсін.

2. "Қазақстан Республикасының аумағында чектерді қолдану қағидаларын бекіту туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2016 жылғы 17 наурыздағы № 91 қаулысының (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 13665 тіркелген, 2016 жылғы 25 мамырда Қазақстан Республикасының нормативтік құқықтық актілерінің "Әділет" ақпараттық-құқықтық жүйесінде жарияланған) күші жойылды деп танылсын.

3. Төлем жүйелерi департаменті (Ашықбеков Е.Т.) Қазақстан Республикасының заңнамасында белгіленген тәртіппен:

1) Заң департаментімен (Сәрсенова Н.В.) бірлесіп осы қаулыны Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркеуді;

2) осы қаулыны "Қазақстан Республикасы Әділет министрлігінің Республикалық құқықтық ақпарат орталығы" шаруашылық жүргізу құқығындағы республикалық мемлекеттік кәсіпорнына:

Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркелгенінен кейін күнтізбелік он күн ішінде "Әділет" ақпараттық-құқықтық жүйесінде ресми жариялауға;

Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркелген күннен бастап күнтізбелік он күн ішінде Қазақстан Республикасы нормативтік құқықтық актілерінің мемлекеттік тізіліміне, Қазақстан Республикасы нормативтік құқықтық актілерінің эталондық бақылау банкіне енгізуге жіберуді;

3) осы қаулы ресми жарияланғаннан кейін оны Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің ресми интернет-ресурсына орналастыруды қамтамасыз етсін.

4. Қаржылық қызметтерді тұтынушылардың құқықтарын қорғау және сыртқы коммуникациялар басқармасы (Терентьев А.Л.) осы қаулыны Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркелгеннен кейін күнтізбелік он күн ішінде мерзімді баспасөз басылымдарына ресми жариялауға жіберуді қамтамасыз етсін.

5. Осы қаулының орындалуын бақылау Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Төрағасының орынбасары Ғ.О. Пірматовқа жүктелсін.

6. Осы қаулы алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі.

Ұлттық Банк Төрағасы

Д. Ақышев

"КЕЛІСІЛДІ"

Қазақстан Республикасының

Қаржы министрі

____________ Б. Сұлтанов

2016 жылғы 21 қыркүйек

"КЕЛІСІЛДІ"

Қазақстан Республикасының

Ішкі істер министрі

_____________ Қ. Қасымов

2016 жылғы 19 қыркүйек

Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2016 жылғы 31 тамыздағы № 204 қаулысымен бекітілген

Қазақстан Республикасының аумағында чектерді қолдану қағидалары

1-тарау. Жалпы ережелер

1. Осы Қазақстан Республикасының аумағында чектерді қолдану қағидалары (бұдан әрі – Қағидалар) "Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі туралы" 1995 жылғы 30 наурыздағы, "Төлемдер және төлем жүйелері туралы" 2016 жылғы 26 шілдедегі (бұдан әрі – Төлемдер және төлем жүйелері туралы заң) Қазақстан Республикасының заңдарына сәйкес әзірленді және Қазақстан Республикасының аумағында чектерді қолдану тәртібін айқындайды.

Қазақстан Республикасының аумағында чектерді қолдану тәртібінде чектерді пайдалану туралы шартты жасасу, чек кітапшасын беру, чектерді пайдалана отырып төлемдерді және өзге де операцияларды жүзеге асыру, сондай-ақ қолдан жасалған не ақауы бар чекті анықтаған кезде іс-әрекетті жүзеге асыру қамтылады.

2. Қағидалар жол чектерін пайдалануға байланысты қатынастарға қолданылмайды. Көрсетілген қатынастар "Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл туралы" 2009 жылғы 28 тамыздағы Қазақстан Республикасы Заңында белгіленген талаптар ескеріле отырып, осындай жол чектерінің чек берушінің банкі реттейді және банк практикасында қолданылатын iскерлiк айналым дәстүрлерiмен реттеледі.

2-1. Қағидалардың банктерге қатысты қолданылатын талаптары Қазақстан Республикасының бейрезидент банктерінің Қазақстан Республикасының аумағында құрылған филиалдарына қолданылады.

Ескерту. Қағидалар 2-1-тармақпен толықтырылды – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 30.11.2020 № 139 (16.12.2020 бастап қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

3. Қағидаларда Төлемдер және төлем жүйелері туралы заңда көзделген ұғымдар, сондай-ақ мынадай ұғымдар пайдаланылады:

1) чек беру – төлемдi жүзеге асыру әдiсi‚ төлем бұл ретте чек берушiнiң атауы бірдей төлем құжатын чек ұстаушыға беруi арқылы жүргізіледі;

2) чек берушiнiң банкi – чек кiтапшасын берген және ақша төлеу туралы бұйрық жiберiлетiн банк;

3) чек кiтапшасы – чектердiң брошюраланған және жүйелі түрде нөмiрленген бланктерi. Чектiң бiр бланкiнен тұратын чек кiтапшасына рұқсат етіледі;

4) чекті төлеу – чек берушiнiң чек ұстаушының чек бойынша ақша алуымен көрсетілген ақшалай міндеттемесінің орындалуы;

5) чектiң түбiртегi – бұл чектiң осы чектiң деректемелерi көрсетiлген бiр бөлiгi. Қағидалардың мақсаты үшiн чектердiң түбiртектерi деп чек кiтапшаларына жүйелі түрде брошюраланған чектердiң көшiрмелерi түсініледі;

6) чек ұстаушының банкi – чек ұстаушы чекті төлеу не алынған чектi кейiннен ақы төлеу үшiн ұсынған банк.

4. Чек мынадай мiндеттi деректемелердi қамтуға тиiс:

1) "чек" деген атауы;

2) чектiң сериясы және нөмірi;

3) чек берушiнiң немесе соның мүддесiн білдірушiнiң атауы (тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса));

4) чек берушінің (чек ұстаушының) жеке сәйкестендіру (бизнес-сәйкестендіру) нөмірі;

5) цифрлармен және жазумен көрсетiлген сомасы‚ чек берiлген күн‚ орын, чек берушiнiң немесе оның мүддесін білдірушiнiң қолы;

6) чек ұстаушының атауы (тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса));

7) чек берушінің банкінің атауы;

8) чек берушінің банкінің банктік сәйкестендіру коды;

9) "төлеңiз" деген баған;

10) "төлемнiң мақсаты" деген баған (қолма-қол ақша алуға арналған чекті қоспағанда);

11) "чек ұстаушының чектiң төлеуге қабылданғаны туралы белгiсi" деген баған;

12) АЖК (ақша жіберушінің коды), БеК (бенефициардың коды) және төлем белгілеу коды бағандары;

13) "шығыс мақсаттары" (қолма-қол ақша алуға арналған чектер үшін) деген баған;

14) жеке кәсіпкерлік субъектісіне жатпайтын заңды тұлға үшін мөр бедері.

Ескерту. 4-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 27.08.2018 № 182 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

5. Чек берушінің банкіне чекті пайдалана отырып операцияларды өңдеу үшін қажетті қосымша деректемелердің чекке қойылуын талап етуіне рұқсат етіледі.

6. Чек қолма-қол ақшасыз төлемдердi жүзеге асыру және қолма-қол ақшаны алу үшiн пайдаланылады.

7. Чектi беру чек берушiнiң ақшалай мiндеттемесiн орындау болып табылмайды‚ оны орындау үшiн осындай чек жазып берiлген. Аталған мiндеттеме чек бойынша ақша алған кезде орындалады.

8. Қазақстан Республикасының аумағындағы чектер Қазақстан Республикасының ұлттық валютасы - теңгемен жазып берiледi. Қазақстан Республикасының аумағында шетел валютасындағы чектердiң айналысы "Валюталық реттеу және валюталық бақылау туралы" 2018 жылғы 2 шілдедегі Қазақстан Республикасының Заңына сәйкес жүзеге асырылады.

Ескерту. 8-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 28.11.2019 № 221 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

9. Чектердi чек берушiнiң банкi чектердi пайдалану туралы шартқа және Қағидаларға сәйкес қабылдайды және төлейді.

10. Чек ұстаушының банктері чек бойынша қабылдауды және ақы төлеуді чек берушінің банкі мен чек ұстаушының банкі арасында жасалған чектерді қабылдау және төлеу шарты негізінде жүзеге асырады.

Ескерту. 10-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 30.11.2020 № 139 (16.12.2020 бастап қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

11. Чектегi сыйақы туралы нұсқау жазылмаған деп саналады.

12. Чек бланктерi (оның iшiнде олар чек кiтапшалары болып брошюраланбаған кезде де) қатаң есептегі құжаттар болып табылады, Қағидалардың 4-тармағында көзделген мiндеттi деректемелер және қорғау дәрежесi (кем дегенде бес еселенген) ескерiле отырып жасалады‚ олардың болмауы чектің жарамсыз болуына әкеп соғады.

Чек берушінің банкі чек бланкінің пен чек кітапшасының үлгісін чек пен чек кітапшасының Қағидаларға сәйкес келуі шартымен дербес бекітеді.

13. Қорғау дәрежелеріне қойылатын ең төменгі талаптарды, сондай-ақ чек беруші банкінің төленген чектерді есепке алуы тәртібін чек берушінің банкі белгілейді.

2-тарау. Чектердi пайдалану туралы шартты жасау

14. Чек берушiнiң және чек берушi банкiнiң чектi пайдалануға байланысты құқықтары мен мiндеттерi чектердi пайдалану туралы шарт негiзiнде туындайды.

15. Чектердi пайдалану туралы шартта мынадай талаптар қамтылады:

1) чек кiтапшасындағы чек бланктерiнiң саны туралы мәлiметтер;

2) мыналарды қоса алғанда, чектердi дұрыс жазып беру талабы:

чек бланкілерi нөмiрлерiнiң реттiлiгiн сақтау;

чек сомасын цифрлармен және жазумен көрсету (жазумен көрсетілген сома жолдың ең басында бас әріппен басталады‚ "теңге" деген сөз жазумен көрсетiлген сомадан кейiн бір бос орыннан кейін көрсетiледі‚ "тиын" деген сөз чекте көрсетiлмейдi, сома цифрлармен және жазумен жазылғаннан кейінгі бос орын қос сызықпен сызып тасталады);

бағанда "төлеңiз" деген сөзден кейiн атына чек жазып берiлетiн адамның тегі, аты және әкесінің аты (ол бар болса) немесе тұлғаның атауы көрсетiледi;

чек берушінің (жеке тұлғалар үшін) немесе чек кітапшасын иелік етуге чек беруші уәкілетті берген тұлғаның (жеке және заңды тұлғалар үшін) жеке басын куәландыратын құжатының нөмірі, кім және қашан берген;

чектi жазып берген күнді қою (күнi және жылы - цифрлармен‚ айы - жазумен);

чек берушiнiң жеке басын куәландыратын құжатқа (жеке тұлғалар үшiн) немесе чек кітапшасын иелік етуге чек беруші уәкілетті берген тұлғаның қол қою үлгілері бар құжаттағы қол қою үлгiсіне (заңды тұлғалар үшiн) сәйкес келетін қолын қою;

чектiң түбiртегiнде чек жазып берілген ақша сомасын (сома цифрлармен қойылады), чек берушiнiң (жеке тұлғалар үшiн) немесе чек кітапшасын иелік етуге чек беруші уәкілетті берген тұлғаның (жеке және заңды тұлғалар үшін) қолы қойылған чек үзінді-көшірмесінің күнін, егер чек кітапшасы белгілі бір сомаға берілсе - операция жүргізілгенге дейінгі сома қалдығын және чек кітапшасы бойынша жаңа қалдықты (қалдық цифрлармен және жазумен қойылады) көрсету.

Чек берушi - жеке кәсіпкерлік субъектісіне жатпайтын заңды тұлға мөрінің бедерін қою;

3) чектермен операциялар жүргізу кезіндегi чек берушiнiң банкi мен чек берушi арасындағы өзара төлемдер және ақша аударымдарын жүзеге асыру тәртiбi;

4) чек кiтапшасының қолданылу мерзiмi (егер чек кітапшасы белгілі бір мерзімге берілсе);

5) чек берушiнiң жоғалған немесе ұрланған чектері‚ чек кiтапшалары‚ чекке қол қоюға уәкiлеттiк берілген тұлғалар құрамының (заңды тұлғалар үшiн) өзгерiстері туралы чек берушiнiң банкiн хабардар ету рәсiмi;

6) чек берушiнi чек берушi банкiнің чектердi төлеуден бас тарту‚ сондай-ақ ақауы бар және қолдан жасалған чектер туралы хабардар ету рәсiмi;

7) чек берушiнiң чек беруші банкiнiң чектермен операция жүргiзу жөнiндегi қызметiн төлеу талаптары;

8) чек берушiнiң чектiң пайдаланылмаған бланктерiн чек берушiнiң банкiне қайтару тәртiбi;

9) чек берушi мен чек берушiнiң банкi арасындағы қатынастар кезіндегі тараптардың жауапкершiлiгi және талап қою тәртiбi.

Ескерту. 15-тармаққа өзгеріс енгізілді – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 27.08.2018 № 182 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

16. Чектерді пайдалану туралы шарттың Қағидалардың 15-тармағында көрсетілген талаптарын чек берушінің банкі мен чек беруші арасында жасалатын өзге де шарттарға (аралас шарттарға) енгізуге жол беріледі.

17. Чектерді пайдалану туралы шартты жасамас бұрын банктер клиентті чектермен операциялар жүргізу жөніндегі қызметтердің құны туралы және чектерді пайдалану туралы шарттың талаптары туралы ақпаратты алу мүмкіндігімен қамтамасыз етеді.

3-тарау. Чек кітапшасын беру

18. Чек кiтапшаларын ресiмдеген кезде чек берушi банкiнiң уәкiлеттi тұлғасы мынадай іс-қимылдарды орындайды:

1) чек берушiнiң немесе оның мүддесiн білдіретін тұлғаның жеке басын куәландырады;

2) чек кiтапшасы мұқабасының мыналар көрсетiлетін немесе қойылатын сыртқы бетiн толтырады:

чек берушiнiң тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса) немесе атауы;

чек берушінің (жеке тұлғалар, дара кәсіпкерлер, жеке нотариустар, адвокаттар, сот орындаушылары және кәсіби медиаторлар үшін) жеке басын куәландыратын құжаттың нөмірі;

чек берушінің жеке сәйкестендіру (бизнес-сәйкестендіру) нөмірі;

чек берушiнiң банкiнiң банктiк сәйкестендіру коды;

чек бланктерiнiң нөмiрлерi;

чек кiтапшасының қолданылу мерзімі және чек кітапшасының сомасы (егер олар белгіленсе);

чек кітапшасының берілген күні;

уәкiлеттi тұлғалардың қойылған қолдары (чек кітапшасын қолма-қол ақшасыз төлемді жүзеге асыру мақсатында берген кезде);

3) чек кітапшасының әрбір бланкіне мөртабанмен чек берушінің банкінің банктік сәйкестендіру кодын және оның атауын қояды;

4) чек берушiнiң (жеке тұлғалар үшiн) немесе чек берушi чек кiтапшасына иелік етуге уәкiлеттiк берген тұлғаның (заңды тұлғалар үшiн) қол қою үлгілері бар құжатты қабылдайды.

Ескерту. 18-тармаққа өзгеріс енгізілді – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 27.08.2018 № 182 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

19. Чектердi пайдалану туралы шартқа сәйкес бiр мезгiлде бiрнеше чек кiтапшаларын беруге жол берiледi.

4-тарау. Чектерді пайдалана отырып төлемдерді және өзге операцияларды жүзеге асыру

20. Чек берушi заңды тұлғалар жазып беретiн чектерге чек кiтапшасына иелік етуге уәкiлеттi тұлғалар қол қояды және чек берушi мөрiнiң бедерi қойылады.

Чек берушi мөрiнiң бедерiн қою жөніндегі талап чек берушi - жеке кәсіпкерлік субъектісіне жатпайтын заңды тұлғаға қолданылмайды.

Ескерту. 20-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 27.08.2018 № 182 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

21. Чек ұстаушы чектi төлеу үшін қабылдай отырып, чектiң "чек ұстаушының чектiң төлеуге қабылданғаны туралы белгiсi" деген бағанда және оның түбiртегiне чек ұстаушының тегiн‚ атын, әкесiнiң атын (ол бар болса)‚ сондай-ақ қолын (жеке тұлғалар үшiн) немесе атауын көрсете отырып мөртаңбасын не мөрiн және чек ұстаушы уәкiлеттiк берген тұлғаның қолын (заңды тұлғалар үшiн) қояды.

Мөртаңбаны не мөрдi қою жөніндегі талап чек берушi - жеке кәсіпкерлік субъектісіне жатпайтын заңды тұлғаға қолданылмайды.

Ескерту. 21-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 27.08.2018 № 182 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

22. Чек берген кезде чекте Қағидалардың 4-тармағында көзделген деректемелерді Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Төлемдер және төлем жүйелері туралы заңның 4-бабы 1-тармағының 15) тармақшасына сәйкес бекіткен Экономика секторларының және төлемдер белгілеу кодтарын қолдану қағидаларына сәйкес чек беруші қояды.

23. Чекте түзетулер және жөнделген жерлер болса – чек жарамсыз.

Чек бланкiн толтырған кезде чек берушi қате жiберiп қойса‚ бланкте және оның түбiртегiнде чек берушi қиғашынан "бүлінген" деп жазып‚ күнiн және қолын қояды.

24. Чек берушi жазып берген чектi чек ұстаушыға беру үшiн түбiртегiнен ажыратылады және чек ұстаушы егер ол сонымен қатар чек беруші болып саналмаса, чектiң дұрыс толтырылғанын тексереді (түзетулер мен жөнделген жерлерiнiң iзi болған-болмағаны‚ чек деректемелерiнiң дұрыс толтырылуы‚ чек түбiртегiндегi шығарылған қалдықтың дұрыстығы‚ чек түбiртектерiнiң нөмірленуі тексерiледi)‚ жеке басты куәландыратын құжат бойынша чек жазып берген тұлғаның жеке басының кiм екенiне көз жеткiзеді‚ чек берген тұлғаның қолын чек кiтапшасы мұқабасының сыртқы бетiндегi қол қою үлгiсiмен салыстырып тексередi.

25. Чектi чек ұстаушы оны жазып берген күнi қабылдап алады.

Чек ұстаушы чектi чек берушiнiң банкiне не чек ұстаушының банкiне ұсынады.

Чектiң қолданылу мерзiмi чекті жазып берген күннен кейінгі күннен бастап есептелетін күнтiзбелiк он күнді құрайды.

26. Чек ұстаушының чек бойынша iшiнара төлемді қабылдаудан бас тартуына жол беріледі.

Чек бойынша iшiнара төлем жасаған жағдайда чек ұстаушының банкi немесе чек берушiнiң банкi осындай төлем туралы чекте белгi қояды және чек ұстаушыға чек бойынша соманың қалдығына қолхат бередi.

27. Чек ұстаушының банкiне немесе чек берушiнiң банкiне ұсынылған чектердi банктің уәкiлеттi тұлғалары чектер деректемелерiнің дұрыс толтырылуы және олардың қолданылу мерзiмiнiң сақталуы тұрғысынан тексередi.

28. Чек ұстаушының банкi немесе чек берушiнiң банкi төмендегi негіздер бойынша чектi төлеу үшін қабылдаудан бас тартады:

1) жазумен жазылған сома цифрлармен жазылған сомаға сәйкес келмеуі;

2) чектi қолдану мерзiмiнің өтуі;

3) чекте түзетулердің және (немесе) тазартып көшірулердің болуы;

4) чектегi жазу мен сияның түсiнде айтарлықтай айырмашылықтардың болуы;

5) чекте бiр немесе бiрнеше қорғаныш дәрежесiнің болмауы;

6) чекте чек деректемелерiн көрсетуде қателердің болуы;

7) чектегi қойылған қолдың және чек берушiнiң (жеке тұлғалар үшін) немесе чек берушi чек кiтапшасына иелiк етуге уәкiлеттiк берген тұлғаның (заңды тұлға үшін) қол қою үлгiлерi бар құжаттағы қолының сәйкес келмеуі;

8) чектегi мөр бедерінің чек берушiнiң (жеке кәсіпкерлік субъектісіне жатпайтын заңды тұлғалар үшін) қол қою үлгiлерi бар құжаттағы мөр бедеріне сәйкес келмеуі;

9) чекті төлеу үшін ақша сомасы жеткіліксіз болған кезде;

10) қолдан жасалған немесе ақауы бар чектiң анықталуы;

11) чектердi пайдалану туралы шартта көзделген өзге де негіздер.

Ескерту. 28-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 27.08.2018 № 182 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

29. Чек кітапшасының қолданылу мерзімінің аяқталуына байланысты пайдаланылмаған әрбір чекке чек беруші "өтелді" деп жазады және чек кітапшасын чек берушінің банкіне қайтарады.

30. Чек берушінің банкі өтеген чектер банктің жеке банк шотында есепке алатын, чек беруші енгізген сома шегінде белгілі бір ақша сомасына шығарылады.

Өтелмеген чектердің төлемі чек берушінің банк шотындағы ақша сомасы шегінде не чектерді пайдалану туралы чек берушімен жасасқан шартқа сәйкес берілген банктің банктік қарызы есебінен жүзеге асырылады.

31. Чек кітапшасының қолданылу мерзімінің аяқталу күніне таман оның сомасы бойынша қалдық қалған жағдайда немесе чек беруші чектерді пайдалана отырып жасайтын операцияларын тоқтатқан кезде чек беруші чек кітапшасын чек берушінің банкіне ұсынады.

Чек берушінің банкі чек беруші чек кітапшасын қайтарған кезде оған чек кітапшасы бойынша қалған қалдық сомасын қайтарады.

32. Чектерді пайдалану туралы шартта көзделген жағдайда чек кітапшасының сомасы бойынша қалдық чек беруші банкінің тиісті баланстық шотында сақталады және жаңа чек кітапшасының сомасын белгілеу кезінде есепке алынады.

33. Чек берушінің банкі чек кітапшасын қайтарған кезде немесе толық пайдаланған жағдайда чек кітапшаларын тіркеу журналында тиісті белгі қойылады.

Чектерді толық пайдаланған кезде чек кітапшасы бойынша сома пайдаланылмаған болып табылған жағдайда, чектерді пайдалану туралы шартта көзделген болса, клиентке жаңа чек кітапшасы беріледі.

5-тарау. Қолдан жасалған не ақаулы бар чек анықталған жағдайда іс-әрекеттерді жүзеге асыру

34. Қағидаларда белгіленген талаптарды бұза отырып жазылған, сондай-ақ Қағидалардың 4-тармағында көзделген чектің міндетті деректемелерін толтыруда қате жіберілген және (немесе) түзетулер жасалған чек ақаулы деп танылады және банк чек ұстаушыға қолхат ала отырып қайтарады.

35. Егер:

1) төлемге ұсынылған чек осы чекте көрсетілген банк бермеген чек кітапшасынан жазылса;

2) чектің бланкі Қағидаларда белгіленген талаптарға сәйкес келмесе;

3) чек берушінің немесе чек беруші уәкілеттік берген тұлғаның қойған қолы чек берушінің (жеке тұлғалар үшін) немесе чек беруші чек кітапшасына иелік етуге уәкілеттік берген тұлғаның (заңды тұлғалар үшін) қол қою үлгісіне сәйкес келмесе не қолдан жасаудың айқын белгілері болса;

4) чек беруші мөрінің бедері чек берушінің қол қою үлгілері бар құжаттағы мөр бедерінің үлгісіне (жеке кәсіпкерлік субъектісіне жатпайтын заңды тұлғалар үшін) сәйкес келмесе, чек қолдан жасалған болып.

Ескерту. 35-тармаққа өзгеріс енгізілді – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 27.08.2018 № 182 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

36. Төлем жасау үшін чек ұсынған банктің уәкілетті тұлғасы қолдан жасалған чекті анықтаған сәтте қолдан жасалған чектің анықталғаны туралы акт Қағидалардың қосымшасына сәйкес нысан бойынша екі данада жасайды.

37. Чек беруші қолдан жасалған чекті ұсынған кезде банктің уәкілетті тұлғасы Қазақстан Республикасының құқық қорғау органдарына хабар береді.

Қолдан жасалған чек қолдан жасалған чектің анықталғаны туралы актінің бір данасымен бірге Қазақстан Республикасының құқық қорғау органдарына беріледі, қолдан жасалған чектің анықталғаны туралы актінің екінші данасы қолдан жасалған чек анықталған банкте қалады.

Қазақстан Республикасының құқық қорғау органдары қолдан жасалған чекті алған жағдайда және чектің қолдан жасалғандығы расталмаған кезде банк чекті қайтару шараларын қабылдайды. Чекті алғаннан кейін банк чекті чек берушіге қайтарады.

Егер қолдан жасалған чекті чек берушінің банкі болып табылмайтын чек ұстаушының банкі анықтаған жағдайда, қолдан жасалған чекті анықтағаннан кейінгі келесі жұмыс күнінен кешіктірмей чек ұстаушының банкі қолдан жасалған чектің көшірмесін, қолдан жасалған чектің анықталғаны туралы актінің көшірмесін чек берушінің банкіне береді.

Егер қолдан жасалған чекті чек берушінің банкі анықтаған жағдайда, қолдан жасалған чекті анықтағаннан кейінгі келесі жұмыс күнінен кешіктірмей қолдан жасалған чектің көшірмесі, қолдан жасалған чектің анықталғаны туралы актінің көшірмесі чек ұстаушының банкіне немесе чек ұстаушыға беріледі.

38. Чекті жазғаннан кейін жеке тұлға чек берушінің іс-әрекетке қабілетсіздігі немесе қайтыс болуы, сондай-ақ заңды тұлға чек берушінің таратылуы немесе қайта ұйымдастырылуы чектің жарамсыздығына алып келмейді.

39. Чек кітапшасын жоғалтқан жағдайда чек беруші бұл туралы чек берушінің банкіне чектерді пайдалану туралы шартта белгіленген тәртіппен және мерзімдерде чектердің пайдаланылмаған бланктерінің нөмірлерін көрсете отырып хабарлайды.

	Қазақстан Республикасының аумағында чектерді қолдану қағидаларына қосымша
	Нысан
	"Бекітемін" ____________________________ (банктің, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының уәкілетті адамының тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса) __________________________ (қолы) ________________ қ. 20 ___ жылғы "____" _________

Қолдан жасалған чектің анықталғаны туралы акт

Ескерту. Қосымша жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 30.11.2020 № 139 (16.12.2020 бастап қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

Мен, төменде қол қойған

__________________________________________________________________________

(қолдан жасалған чекті анықтаған банктің, Қазақстан Республикасының бейрезидент

банкі филиалының уәкілетті адамының тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса) және

лауазымы),

____________________________________________________________________ сомаға

__________________________________________________________________________

(чек ұстаушының тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса)

жазылған № _____________ чекті тексеру

кезінде__________________________________

чектің анықталғаны туралы осы актіні жасадым, осыған байланысты аталған чек төлем

жасауға қабылданбайды.

______________________

(қолы)

Қолдан жасалған чек Қазақстан Республикасының құқық қорғау органдарына

_____________________________________________________________________

______________________________________________________________ ұсынылды.

(қолдан жасалған чек берілген мемлекеттік органның атауы көрсетілсін)

On approval of the Rules for the use of checks in the territory of the Republic of Kazakhstan

Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated August 31, 2016 No. 204. Registered in the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan on October 20, 2016 No. 14346.

Unofficial translation

In accordance with the laws of the Republic of Kazakhstan dated March 30, 1995 “ On the National Bank of the Republic of Kazakhstan ” and July 26, 2016 “ On Payments and Payment Systems ”, in order to establish the procedure for applying checks on the territory of the Republic of Kazakhstan, the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan DECIDES:

1. To approve the attached Rules for the application of checks in the territory of the Republic of Kazakhstan.

2. To recognize as invalid the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated March 17, 2016 No. 91 “On the Approval of the Rules for the Application of Checks in the Republics and Kazakhstan” (registered in the Register of State Registration of Normative Legal Acts under No. 13665, published May 25, 2016 in - the legal system “ іdіlet ” of the republican state enterprise on the right of economic application “Republican center of legal information of the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan”).

3. The Department of Payment Systems ( Ashykbekov E.T.) in the manner prescribed by the legislation of the Republic of Kazakhstan, shall ensure:

1) together with the Legal Department ntom ( N. Sarsenova ) the state registration of this resolution in the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan;

2) sending this resolution to the republican state enterprise on the basis of the right of economic management “Republican Center for Legal Information of the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan”:

for official publication in the legal information system " Aділет " within ten calendar days after its state registration in the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan;

for inclusion in the State Register of regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan, the Reference Control Bank of regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan within ten calendar days from the date of its state registration with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan;

3) posting of this resolution on the official Internet resource of the National Bank of the Republic of Kazakhstan after its official publication.

4. The Directorate for the Protection of the Rights of Consumers of Financial Services and External Communications (A. Terentyev) shall ensure the direction of this resolution for official publication in periodicals within ten calendar days after its state registration with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan.

5. Contra l the implementation of this decision to assign to the Vice-Chairman of the National Bank of the Republic of Kazakhstan Pirmatov G.O.

6. This resolution shall be enforced after ten calendar days after the day its first official publication.

The chairmanof the National Bank

D. Akishev

"AGREED"
Minister of Finance
Republic of Kazakhstan
_________________ B. Sultanov
September 21, 2016

"AGREED"
Ministry of the Interior
Republic of Kazakhstan
Minister __________ K. Kasymov
September 19, 2016

Approved by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated August 31, 2016 No. 204

Rules for the
application of checks in the Republic of Kazakhstan
Chapter 1. General provisions

1. These Rules for the use of checks on the territory of the Republic of Kazakhstan (hereinafter - the Rules) are developed in accordance with the laws of the Republic of Kazakhstan dated March 30, 1995 “ On the National Bank of the Republic of Kazakhstan ”, dated July 26, 2016 “ On payments and payment systems ” ( hereinafter referred to as the Law on Payments and Payment Systems) and determine the procedure for applying checks on the territory of the Republic of Kazakhstan.

The procedure for applying checks on the territory of the Republic of Kazakhstan includes concluding an agreement on the use of checks, issuing a checkbook, making payments and other transactions using checks, as well as taking steps to detect a fake or defective check.

2. The rules do not apply to relations associated with the use of traveller's checks. These relations are regulated by the issuer’s bank of such traveler’s checks and business practices applicable in banking practice, taking into account the requirements established by the Law of the Republic of Kazakhstan dated August 28, 2009 “On combating the legalization (laundering) of proceeds from crime and the financing of terrorism” .

2-1. The requirements of the Rules applied to banks shall apply to branches of non-resident banks of the Republic of Kazakhstan established in the territory of the Republic of Kazakhstan.

Footnote. Rules supplemented by paragraph 2-1 in accordance with Resolution No. 139 of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 30.11.2020 (shall be enforced from 16.12.2020).

3. The Rules use the concepts provided for by the Law on Payments and Payment Systems, as well as the following concepts:

1) issuance of a check - a method of making a payment in which payment is made by issuing the same document of the payment document of the same name to the check holder;

2) the bank of the drawer - the bank that issued the checkbook, and to which the order to pay money is addressed;

3) checkbook - booklet forms stitched and sequentially numbered. A checkbook consisting of one check form is allowed;

4) payment of a check - the fulfillment of a monetary obligation of the drawer, expressed by the receipt by the holder of money on the check;

5) the spine of the check is a part of the check on which the details of the check are indicated. For the purposes of the Rules, check roots also mean copies of checks sequentially stapled in check books;

6) check holder bank - a bank to which the check holder presented a check for payment or transfer of the received check for subsequent payment.

4. The check shall contain the following mandatory details:

1) the name "check";

2) the series and number of the check;

3) full name of the drawer or the person representing him;

4) individual identification (business identification) number of the check drawer (check holder);

5) the amount in figures and words, the date, place of issue of the check, signature of the drawer or the person representing him;

6) full name of the check holder;

7) the name of the drawer bank;

8) the bank identification code of the drawer bank;

9) column "pay";

10) column "payment purpose" (except for a check for cash receipt);

11) column "mark of the check holder on acceptance of the check for payment";

12) columns Cms (money sender code), CBe (beneficiary code) and purpose payment code;

13) column "purpose of expenditure" (for checks for cash receipt);

14) for a legal entity that is not a private enterprise, a seal imprint.

Footnote. Paragraph 4 as amended by Resolution No. 182 of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).

5. It is allowed for the bank of the issuer to make additional details necessary for processing transactions using the check in the check.

6. A check is used to make non-cash payments and receive cash.

7. The issuance of a check is not the fulfillment of a monetary obligation of the drawer, in fulfillment of which such a check was issued. The fulfillment of this obligation occurs at the time of receipt of money by check.

8. Checks in the territory of the Republic of Kazakhstan shall be issued in the national currency of the Republic of Kazakhstan - tenge. Circulation of checks in foreign currency in the territory of the Republic of Kazakhstan shall be carried out in accordance with the Law of the Republic of Kazakhstan dated July 2, 2018 "On currency regulation and currency control".

Footnote. Paragraph 8 as amended by Resolution No. 221 of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 28.11.2019 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).

9. Checks are accepted and paid by the bank of the drawer in accordance with the agreement on the use of checks and the Rules.

10. Acceptance and payment of a check by the banks of the check holder shall be carried out on the basis of an agreement between the bank of the check drawer and the bank of the check holder for the receipt and payment of checks.

Footnote. Paragraph 10 - as amended by Resolution No. 139 of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 30.11. 2020 (effective from 16.12.2020).

11. The instruction on remuneration contained in the check is considered unwritten.

12. Checks Forms (including when they are not bound into checks s books) are documents of strict accountability, are manufactured taking into account the mandatory particulars provided for by paragraph 4 of the Rules, and the degree of protection (at least five times), the lack of which entails nedey ity of check.

The bank of the drawer independently approves the sample form of the check and check book, provided that the check and check book comply with the Rules.

13. The minimum requirements for the degrees of protection, as well as the procedure for accounting for paid checks by the bank of the encoder, are established by the bank of the drawer.

Chapter 2. The conclusion of an agreement on the use of checks

14. The rights and obligations of the drawer and the drawer’s bank related to the use of the check arise on the basis of the agreement on the use of checks.

15. The agreement on the use of checks contains the following conditions:

1) information on the number of blank forms of checks in the checkbook;

2) requirement of the correct issuance of checks, including:

adherence to the sequence of numbers of blank forms of the checks;

indication of the check amount in numbers and in words (the amount in words starting at the very beginning of the line with a capital letter, the word "tenge" shall be indicated after the amount in words after one space, the word "tiyn" is not indicated in the check, in the free space after writing the amount in numbers and in words two lines shall be drawn through);

in the column after the word "pay", the full name or the name of the person to whom the check is written out shall be indicated;

the number of the document proving the identity of the drawer (for individuals), or the person authorized by the drawer to dispose of the checkbook (for individuals and legal entities), by whom and when it was issued;

affixing the date of issue of the check (date and year in figures, month in words);

affixing the signature of the drawer corresponding to the identity document (for individuals), or of the person authorized by the drawer to dispose of the checkbook (for legal entities) - sample signature in the document with sample signatures;

indication in the check stub of the amount of money for which the check was written out (the amount shall be entered in numbers), the date of issue of the check with the signature of the drawer (for individuals) or the person authorized to dispose of the checkbook (for individuals and legal entities), if the checkbook is issued for a certain amount - the balance of the amount before the transaction and the new balance of the checkbook (the balance shall be entered in figures and in words).

Putting the seal of the drawer - a legal entity unrelated to a private business;

3) the procedure for making mutual payments and money transfers between the bank of the drawer and the checker when conducting transactions with checks;

4) the validity period of the checkbook (if the checkbook is issued for a specified period);

5) the procedure for notifying the bank of the drawer by the drawer of lost or stolen checks, checkbooks, changes in the composition of persons authorized to sign checks (for legal entities);

6) the procedure for notifying the drawer by the drawer bank about refusals to pay checks, as well as about defective and fake checks ;

7) conditions for payment by the drawer of the services of the drawer’s bank for conducting transactions with checks;

8) the procedure for the return by the drawer of the bank of the drawer of unused forms of checks;

9) the responsibility of the parties and the procedure for making claims in the relationship between the drawer and the drawer’s bank.

Footnote. Paragraph 15 as amended by Resolution No. 182 of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).

16. It is allowed to include the terms of the agreement on the use of checks specified in clause 15 of the Rules in other agreements (mixed agreements) concluded between the bank of the drawer and the drawer.

17. Banks, before concluding an agreement on and using checks, provide the client with the opportunity to receive information on the cost of services for conducting transactions with checks and on the terms of the agreement on the use of checks.

Chapter 3. Issuing a checkbook

18. The authorized person of the drawer bank, when issuing checkbooks, performs the following actions:

1) certifies the identity of the drawer or the person representing him;

2) fill in the back page of the cover of the checkbook, which indicates or affixes:

surname , name, patronymic (if any) or the name of the drawer;

number of the document certifying the identity of the drawer (for physical persons, individual entrepreneurs, private notaries, lawyers, bailiffs and professional mediators );

individual identification ( business identification ) number of the drawer;

banker's identification code;

check blank numbers ;

the validity period of the checkbook and the amount of the checkbook (if installed);

date of issue of the checkbook;

signatures of authorized persons of the drawer’s bank (when issuing a checkbook for the purpose of making non-cash payments);

3) affix on each form of the checkbook with a stamp b the identification code of the drawer’s bank and its name;

4) accepts a document with sample signatures of the drawer (for individuals) or a person authorized by the drawer to dispose of the checkbook (for legal entities).

Footnote. Paragraph 18 as amended by Resolution No. 182 of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).

19. It is allowed to issue several checkbooks at the same time in accordance with the agreement on the use of checks.

Chapter 4. Making payments and other transactions
using checks

20. Checks issued by drawers - legal entities shall be signed by persons authorized to dispose of the checkbook, and sealed by the drawer.

The requirement to affix the seal of the drawer shall not apply to the drawer - a legal entity related to a private enterprise subject.

Footnote. Paragraph 20 as amended by Resolution No. 182 of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).

21. The check holder, accepting the check for payment, in the column "mark of the check holder about the receipt of the check for payment" and its stub shall put down the full name, as well as a signature (for individuals) or a stamp or seal indicating the name of the check holder and the signature of the person authorized by the check holder (for legal entities).

The requirement to affix a stamp or a seal shall not apply to the check holder - a legal entity related to a private business.

Footnote. Paragraph 21 as amended by Resolution No. 182 of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).

22. When a check is issued, the details provided for in clause 4 of the Rules are put down in it by the check drawer in accordance with the Rules for the application of codes of economic sectors and the purpose of payments approved by the National Bank of the Republic of Kazakhstan in accordance with subparagraph 15) of paragraph 1 of Article 4 of the Law on Payments and Payment

systems .

23. If there are corrections and cleanings in the check, the check is not valid.

If an error is made when filling out the check form with the checkmarker, the message “spoiled”, the date and signature are put down on the form and its spine diagonally.

24. The check written out by the check drawer for its issuance to the check holder is separated from the spine and the check holder, if it is not a check drawer at the same time, checks that the check is filled out correctly (checked for traces of erasures and corrections, the correctness of filling in the check details, the correctness of the displayed balance in the check spine, numbering of the roots checks), verifies identity of the person who has drawn the check on the identity document, verifies the signature of the person issuing the check, the specimen signature on the back cover page of the check to izhki.

25. The check is accepted by the check holder on the day of its discharge.

A check is presented by the check holder to the bank of the drawer or to the bank of the check holder.

The validity period of a check is ten calendar days, calculated from the day following the day the check is issued.

26. A check holder may refuse to accept a partial payment of a check.

In the case of a partial payment by check, the bank of the check holder or the bank of the drawer shall put a note on such payment on the check and issue a receipt to the holder of the balance for the balance of the check.

27. Checks presented to the bank of the check holder or the bank of the drawer are checked by authorized persons of the bank regarding correctness for filling in the details of the checks and observing the terms of their validity.

28. The bank of the check holder or the bank of the drawer shall reject the check payment on the following grounds:

1) the amount in words does not correspond to the amount in figures;

2) the check has expired;

3) corrections and (or) erasures on the check;

4) noticeable differences in handwriting and ink color on the check;

5) one or more degrees of protection are missing on the check;

6) errors on the check in indicating the details of the check;

7) difference between the signature on the check and the signature in the document with the sample signatures of the drawer (for individuals) or the person authorized by the drawer to dispose of the checkbook (for a legal entity);

8) inconsistency of the seal imprint on the check with the seal imprint in the document with sample signatures of the drawer (for legal entities that are not private businesses);

9) the amount of money is insufficient to pay the check;

10) detection of a counterfeit or defective check;

11) other grounds provided for by the agreement on the use of checks.

Footnote. Paragraph 28 as amended by Resolution No. 182 of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).

29. On each check that has not been used due to the expiration of the checkbook, the drawer puts “canceled” and returns the checkbook to the bank of the drawer.

30. Covered checks by the bank of the drawer are issued for a certain amount of money within the amount contributed by the drawer of the check, which the bank records in a separate bank account.

Payment of uncovered checks is carried out within the amount of money that is in the bank account of the drawer or through a bank loan provided in accordance with the concluded agreement on the use of checks with the drawer.

31. If there is a balance on the checkbook amount by the day of its expiration or termination by the drawer of transactions using checks, the drawer transfers the checkbook to the drawer bank.

Upon the return of the checkbook by the drawer, the bank of the drawer returns to it the remaining balance of the checkbook amount.

32. In cases stipulated by the agreement on the use of checks, the balance of the amount on the checkbook with is protected on the corresponding balance sheet of the drawer’s bank and taken into account when establishing the amount of the new checkbook.

33. In case of return or full use of the checkbook by the issuing bank, a corresponding mark is made in the checkbook register .

In cases when the full amount of the checkbook turns out to be unused, the client is issued a new checkbook for the remainder of the amount, if this is provided for by the agreement on the use of checks.

Chapter 5. Implementation of actions upon detection of a fake
or defective check

34. A check issued in violation of the requirements established by the Rules, as well as with errors and (or) corrections in filling in the mandatory details of the check provided for in clause 4 of the Rules, shall be deemed defective and returned by the bank to the check holder on receipt.

35. A check is considered fake if:

1) the check presented for payment is written out from the checkbook, which was not issued by the bank indicated in this check;

2) the form of the check does not meet the requirements established by the Rules;

3) signature of the drawer or the person authorized by the drawer to dispose of the checkbook is not identical to the sample signature in the document with sample signatures of the drawer (for individuals) or the person authorized by the drawer to dispose of the checkbook (for legal entities), or there are clear signs of forgery;

4) the seal imprint of the drawer does not correspond to the sample of the seal imprint in the document with samples of the drawer signatures (for a legal entity unrelated to a private enterprise subject).

Footnote. Paragraph 35 as amended by Resolution No. 182 of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).

36. An authorized person of the bank who has been presented with a check for payment, at the time of detection of a fake check, draws up an act to identify a fake check in duplicate in the form in accordance with the appendix to the Rules.

37. When the issuer presents a fake check, the authorized person of the bank shall notify the law enforcement bodies of the Republic of Kazakhstan.

A fake check with one copy of the act on identifying a fake check is passed to the law enforcement bodies of the Republic of Kazakhstan, the second copy of the act on identifying a fake check remains in the bank in which the fake check is found.

When a fake check is seized by law enforcement authorities of the Republic of Kazakhstan and the check is not confirmed to be fake, the bank takes measures to return the check. After receiving the check, the bank returns the check to the drawer.

If a counterfeit check is detected by a check holder bank other than the drawer’s bank, a copy of the fake check, a copy of the act on identifying a fake check no later than the next business day after detection of the fake check, shall be transmitted by the check holder bank to the drawer’s bank.

If a counterfeit check is detected by the issuing bank, a copy of the counterfeit check, a copy of the act on identifying the counterfeit check no later than the next business day after detection of the counterfeit check is sent to the check holder or check holder.

38. The incapacity or death of a drawer-natural person, as well as the liquidation or reorganization of a drawer-legal entity that occurs after the issuance of the check, does not entail the invalidity of the check.

39. In case of loss of the checkbook, the drawer shall notify the drawer’s bank about this, indicating the numbers of unused check forms in the manner and terms established by the agreement on the use of checks.

	Appendix to the Rules for the use of checks in the territory of the Republic of Kazakhstan
	Form
	"Approved" ____________________________ (full name ) of the authorized person of the bank, branch of non-resident bank of the Republic of Kazakhstan __________________________ (signature) _________________________ "____" ___________ 20 ___

Report on detected forged check

Footnote. Appendix - as amended by Resolution No. 139 of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 30.11.2020 (effective from 16.12.2020).

I, the undersigned

__________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________

(full name) and position of the authorized person of the bank,

branch of non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, who discovered the forged check)

drew up this report, stating that at the inspection of check No. ______________, issued to

__________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________

(full name) of the check holder)

in the amount of _________________________________________________________,

a check was discovered __________________________________________________,

in connection with which the said check cannot be accepted for payment.

_______________________________

(signature)

The forged check was directed to law enforcement bodies of the Republic of Kazakhstan

__________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________

(indicate the name of the state body, to which the forged check was directed)