Банкті басқару жөніндегі уақытша әкімшіліктің (банкті уақытша басқарушының) төлемге қабілетсіз банктің активтері мен міндеттемелерін сатып алушы-банкке, сондай-ақ соттың мәжбүрлеп тарату туралы шешімі заңды күшіне енгенге дейін банктің уақытша әкімшілігінің (уақытша басқарушының) барлық банк операциялары мен өзге де операциялар жүргізуге арналған лицензиядан айырылған банктің активтері мен міндеттемелерін сатып алушы-банкке беруді жүзеге асыру қағидаларын бекіту туралы

Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2019 жылғы 31 қаңтардағы № 9 қаулысы. Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде 2019 жылғы 13 ақпанда № 18303 болып тіркелді.

"Қазақстан Республикасындағы банктер және банк қызметі туралы" 1995 жылғы 31 тамыздағы Қазақстан Республикасының Заңына сәйкес Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің Басқармасы ҚАУЛЫ ЕТЕДІ:

1. Қоса беріліп отырған Банкті басқару жөніндегі уақытша әкімшіліктің (банкті уақытша басқарушының) төлемге қабілетсіз банктің активтері мен міндеттемелерін сатып алушы-банкке, сондай-ақ соттың мәжбүрлеп тарату туралы шешімі заңды күшіне енгенге дейін банктің уақытша әкімшілігінің (уақытша басқарушының) барлық банк операциялары мен өзге де операциялар жүргізуге арналған лицензиядан айырылған банктің активтері мен міндеттемелерін сатып алушы-банкке беруді жүзеге асыру қағидалары бекітілсін.

2. Мыналардың:

1) "Банктік операцияларды жүргізуге берілген лицензиядан айырылған банктің активтерін және міндеттемелерін бір мезгілде басқа банкке (банктерге) беру операциясын жүргізу ережесін бекіту туралы" Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау агенттігі Басқармасының 2009 жылғы 5 тамыздағы № 176 қаулысының (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 5770 болып тіркелген, 2009 жылғы 2 қазанда "Заң газеті" газетінде № 150 (1573) жарияланған);

2) "Қазақстан Республикасының қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау мәселелері жөніндегі кейбір нормативтік құқықтық актілеріне өзгерістер мен толықтырулар енгізу туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2015 жылғы 27 мамырдағы № 93 қаулысымен (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 11670 болып тіркелген, 2015 жылғы 30 шілдеде "Әділет" ақпараттық-құқықтық жүйесінде тіркелген) бекітілген Қазақстан Республикасының өзгерістер мен толықтырулар енгізілетін қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау мәселелері жөніндегі нормативтік құқықтық актілерінің тізбесі 3-тармағының күші жойылды деп танылсын.

3. Қаржы нарығының әдіснамасы департаменті (Сәлімбаев Д.Н.) Қазақстан Республикасының заңнамасында белгіленген тәртіппен:

1) Заң департаментімен (Сәрсенова Н.В.) бірлесіп осы қаулыны Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркеуді;

2) осы қаулы мемлекеттік тіркелген күннен бастап күнтізбелік он күн ішінде оны қазақ және орыс тілдерінде "Республикалық құқықтық ақпарат орталығы" шаруашылық жүргізу құқығындағы республикалық мемлекеттік кәсіпорнына ресми жариялау және Қазақстан Республикасы нормативтік құқықтық актілерінің эталондық бақылау банкіне енгізу үшін жіберуді;

3) осы қаулыны ресми жарияланғаннан кейін Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің ресми интернет-ресурсына орналастыруды;

4) осы қаулы мемлекеттік тіркелгеннен кейін он жұмыс күні ішінде Заң департаментіне осы қаулының осы тармағының 2), 3) тармақшаларында және 4-тармағында көзделген іс-шаралардың орындалуы туралы мәліметтерді ұсынуды қамтамасыз етсін.

4. Қаржылық қызметтерді тұтынушылардың құқықтарын қорғау және сыртқы коммуникациялар басқармасы (Терентьев А.Л.) осы қаулы мемлекеттік тіркелгеннен кейін күнтізбелік он күн ішінде оның көшірмесін мерзімді баспасөз басылымдарында ресми жариялауға жіберуді қамтамасыз етсін.

5. Осы қаулының орындалуын бақылау Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Төрағасының орынбасары О.А. Смоляковқа жүктелсін.

6. Осы қаулы алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі.

Ұлттық Банк Төрағасы

Д. Ақышев

Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2019 жылғы 31 қаңтардағы № 9 қаулысымен бекітілді

Банкті басқару жөніндегі уақытша әкімшіліктің (банкті уақытша басқарушының) төлемге қабілетсіз банктің активтері мен міндеттемелерін сатып алушы-банкке, сондай-ақ соттың мәжбүрлеп тарату туралы шешімі заңды күшіне енгенге дейін банктің уақытша әкімшілігінің (уақытша басқарушының) барлық банк операциялары мен өзге де операциялар жүргізуге арналған лицензиядан айырылған банктің активтері мен міндеттемелерін сатып алушы-банкке беруді жүзеге асыру қағидалары

1-тарау. Жалпы ережелер

1. Осы Банкті басқару жөніндегі уақытша әкімшіліктің (банкті уақытша басқарушының) төлемге қабілетсіз банктің активтері мен міндеттемелерін сатып алушы-банкке, сондай-ақ соттың мәжбүрлеп тарату туралы шешімі заңды күшіне енгенге дейін банктің уақытша әкімшілігінің (уақытша басқарушының) барлық банк операциялары мен өзге де операциялар жүргізуге арналған лицензиядан айырылған банктің активтері мен міндеттемелерін сатып алушы-банкке беруді жүзеге асыру қағидалары (бұдан әрі – Қағидалар) "Қазақстан Республикасындағы банктер және банк қызметі туралы" 1995 жылғы 31 тамыздағы Қазақстан Республикасының Заңына (бұдан әрі – Банктер туралы заң) сәйкес әзірленді және банкті басқару жөніндегі уақытша әкімшіліктің (банкті уақытша басқарушының) төлемге қабілетсіз банктің активтері мен міндеттемелерін сатып алушы-банкке, сондай-ақ соттың мәжбүрлеп тарату туралы шешімі заңды күшіне енгенге дейін банктің уақытша әкімшілігінің (уақытша басқарушының) барлық банк операциялары мен өзге де операциялар (бұдан әрі – беру жөніндегі операция) жүргізуге арналған лицензиядан айырылған банктің активтері мен міндеттемелерін сатып алушы-банкке беруді жүзеге асыру тәртібін айқындайды.

2. Қағидаларда қолданылатын ұғымдар:

1) активтер мен міндеттемелерді беру жөніндегі операция - төлемге қабілетсіз банктің не барлық банк операциялары мен өзге де операциялар жүргізуге арналған лицензиядан айырылған банктің активтері мен міндеттемелерін соттың мәжбүрлеп тарату туралы шешімі заңды күшіне енгенге дейін сатып алушы банкке бір мезгілде беру жөніндегі операция;

2) әлеуетті сатып алушы банк - банктің активтері мен міндеттемелерінің барлығын немесе бөлігін беру жөніндегі операцияға қатысу туралы ұсынысты қабылдаған екінші деңгейдегі банк;

3) уақытша әкімшілік - консервациялау кезеңіндегі банктi басқару жөнiндегi уақытша әкiмшiлiк (банкті уақытша басқарушы) не соттың мәжбүрлеп тарату туралы шешімі заңды күшіне енгенге дейінгі банктің уақытша әкімшілігі (уақытша басқарушысы);

4) уәкілетті орган - қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті орган.

Ескерту. 2-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 30.03.2020 № 28 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

2-тарау. Уақытша әкімшіліктің төлемге қабілетсіз банктің активтері мен міндеттемелерін сатып алушы-банкке беруін жүзеге асыру тәртібі

3. Уақытша әкімшілік активтер мен міндеттемелерді беру жөніндегі операцияны уәкілетті органның шешімі бойынша жүзеге асырады.

4. Уақытша әкімшілік активтер мен міндеттемелерді беру жөніндегі операцияны жүргізу үшін Қағидалардың 7-тармағының талаптарына сәйкес келетін екінші деңгейдегі банктерге "Қатаң конфиденциалды" деген грифті қоя отырып, активтер мен міндеттемелерді беру жөніндегі операцияны жүргізуге қатысу туралы ұсыныс хатты жіберу арқылы әлеуетті сатып алушы-банк іздеуді жүзеге асырады.

Хатта төлемге қабілетсіз банктің берілетін активтер мен міндеттемелерінің болжамды мөлшері көрсетіледі.

5. Уақытша әкімшіліктен активтер мен міндеттемелерді беру жөніндегі операцияны жүргізуге қатысу туралы ұсыныс хат алған екінші деңгейдегі банктер оны алған күннен бастап 5 (бес) жұмыс күні ішінде "Қатаң конфиденциалды" деген грифті қойып, қарау және жауап беру мерзімін көрсете отырып, активтер мен міндеттемелерді беру жөніндегі операцияны жүргізуге қатысу туралы ұсыныс хатты уақытша әкімшілікке жібереді.

Активтер мен міндеттемелерді беру жөніндегі операцияны жүргізуге қатысуға келісім берген кезде әлеуетті сатып алушы-банктер қабылданатын активтердің қабылданатын міндеттемелерге пайыздық арақатынасын жауапта көрсетеді.

6. Уақытша әкімшілік банктердің жауап беру мерзімі аяқталған күннен бастап 5 (бес) жұмыс күнінен кешіктірмей әлеуетті сатып алушы-банктер еркін нысанда ұсынған активтер мен міндеттемелерді беру жөнінде операция жүргізуге қатысуға өтінімдерді (бұдан әрі – өтінім) қарайды және оларды қарау нәтижелері бойынша:

1) Қағидалардың 7-тармағының талаптарына сәйкес банктің активтері мен міндеттемелерін сатып алушы-банкті (сатып алушы-банктерді) таңдауды жүзеге асырады, ол хаттамалық шешіммен ресімделеді;

2) әлеуетті сатып алушы-банкпен (сатып алушы-банктермен) бірлесіп активтер мен міндеттемелерді беру жөніндегі операцияны жүргізуге қатысу мүмкіндігін қарауға байланысты алынған ақпараттың конфиденциалдылығын сақтау және жария етпеу туралы келісімге (міндеттемеге) қол қояды.

7. Әлеуетті сатып алушы-банк мынадай талаптарға сәйкес келеді:

1) депозиттерге міндетті кепілдік беру жүйесінің қатысушысы болып табылады;

2) уәкілетті органның жеке, заңды тұлғалардың депозиттерін қабылдауға, банктік шоттарын ашуға және жүргізуге, банктік қарыз операцияларын, кассалық операцияларды жүргізуге берілген лицензиясы бар;

3) банктер үшін соңғы есепті күнге және алдағы уақытта жүзеге асырылатын активтер мен міндеттемелерді беру жөніндегі операция ескеріле отырып белгіленген пруденциялық нормативтердің және (немесе) сақталуға міндетті басқа да нормалар мен лимиттердің орындалуын қамтамасыз етеді;

4) төлемге қабілетсіз банктің клиенттеріне қызмет көрсету үшін филиалдары болады;

5) өтінім берген күні уәкілетті орган қолданған 2014 жылғы 5 шілдедегі Қазақстан Республикасы Әкімшілік құқық бұзушылық туралы кодексінің 213-бабының алтыншы, сегізінші бөліктерінде, 227-бабында көзделген әкімшілік құқық бұзушылық үшін қолданыстағы әкімшілік жазалары, қадағалап ден қою шаралары (қадағалап ден қоюдың ұсынымдық шараларынан басқа) және санкциялар болмайды.

Ескерту. 7-тармаққа орыс тілінде өзгеріс енгізілді, қазақ тіліндегі мәтін өзгермейді – ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 30.03.2020 № 28 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

8. Бір өтінім болған кезде Қағидалардың 7-тармағының талаптарына сәйкес әлеуетті сатып алушы-банк сатып алушы-банк болып танылады.

Екі және одан көп өтінім болған кезде уақытша әкімшілік қабылданатын міндеттемелер мен активтер арасындағы барынша төмен пайыздық арақатынасты ұсынған әлеуетті сатып алушы-банкті жеңімпаз деп таниды.

Қабылданатын міндеттемелер мен активтер арасындағы барынша төмен пайыздық арақатынасты ұсынған екі және одан көп әлеуетті сатып алушы-банк болған жағдайда уақытша әкімшілік активтерінің соңғы есепті күнгі мөлшері ең үлкен әлеуетті сатып алушы-банкті таңдайды.

Егер таңдалған әлеуетті сатып алушы-банк міндеттемелердің бір бөлігін ғана қабылдауға мүмкіндігінің болуы туралы хабарласа, онда уақытша әкімшілік соңғы есепті күнге азаю ретімен активтер мөлшерінің шамасына қарай, таңдалған әлеуетті сатып алушы-банктен кейін келетін басқа әлеуетті сатып алушы-банктердің арасынан таңдайды.

Міндеттемелердің тек бір бөлігін қабылдау мүмкіндігі туралы хабарлаған әлеуетті сатып алушы-банкке, бір мезгілде осы сатып алушы-банктің активтері болып табылатын міндеттемелер берілмейді.

9. Әлеуетті сатып алушы-банк әлеуетті сатып алушы-банкті қосымша таңдаудан бас тартқан жағдайда уақытша әкімшілік хаттамалық шешім ресімдейді.

Екі және одан көп әлеуетті сатып алушы-банкті таңдау туралы шешім уақытша әкімшіліктің хаттамалық шешімімен ресімделеді.

10. Дебиторлық берешек бойынша берілетін талап ету құқықтарының құны баланстық және баланстан тыс шоттарда есепте тұрған берешек сомасы ретінде айқындалады.

Активтер мен міндеттемелерді беру жөніндегі операцияны жүзеге асырған кезде төлемге қабілетсіз банк активтерінің құны мен міндеттемелерінің мөлшері уақытша әкімшілікпен және сатып-алушы банкпен (сатып-алушы банктермен) келісілген активтер мен міндеттемелерді беру күні бойынша есептеледі.

Егер кепілдік берілген депозиттер бойынша берілетін міндеттемелердің мөлшері төлемге қабілетсіз банктің мүлкінің мөлшерінен асып кеткен жағдайда, онда уақытша әкімшілік Банктер туралы заңның 61-11-бабының 3-тармағына сәйкес туындаған айырманы толықтыру үшін депозиттерге міндетті кепілдік беруді жүзеге асыратын ұйымға уақытша әкімшілік белгілеген мерзімде өтініш жасайды.

11. Сатып-алушы банк (сатып-алушы банктер) бағалаушының қызметіне ақы төлей отырып, сатып-алушы банктің (сатып-алушы банктердің) бастамасы бойынша төлемге қабілетсіз банктің берілетін активтеріне бағалау жүргізіледі.

12. Активтер мен міндеттемелерді беру жөніндегі операцияларды жүргізуге байланысты шығыстар сатып-алушы банктің (сатып-алушы банктердің) қаражаты есебінен жүзеге асырылады.

13. Уақытша әкімшілік және сатып алушы-банк 4 (төрт) дана (2 (екі) дана қазақ және 2 (екі) дана орыс тілдерінде) активтер мен міндеттемелерді бір мезгілде беру жөніндегі шартқа қол қояды.

14. Өткізу актісін ресімдеу кезінде активтер мен міндеттемелерді беру жөніндегі операцияны жүзеге асырған күні онда мынадай мәліметтер көрсетіледі:

1) атауы, түгендеу нөмірі (бар болса), баланстық құны, төлемге қабілетсіз банк активтері есепке алынған банктік шоттардың нөмірлері, төлемге қабілетсіз банктің меншік құқығын растайтын құжаттар көрсетілген төлемге қабілетсіз банктің берілетін активтерінің мөлшері және тізбесі;

2) қарыз алушы - жеке тұлғаның тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса), қарыз алушы - заңды тұлғаның атауы, қарыздар бойынша негізгі борыш, банктік қарыз шарттарының жасалған күндері және нөмірлері, банктік қарыз шарттарының қолданылу мерзімі, банктік қарыз шарттары бойынша сыйақы мөлшерлемелері, банктің банктік қарыздар бойынша есептеген және алған сыйақы сомалары көрсетілген банктік қарыздар бойынша берілетін талап ету құқықтарының құны және тізбесі;

3) берілетін міндеттемелердің мөлшері, оның ішінде депозитор - жеке тұлғалардың тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса), депозитор - заңды тұлғалардың атауы, депозиттер сомасы есепке алынған банктік шоттардың нөмірлері, депозит сомасы, банктік шот және (немесе) банктік салым шартын жасасу күні және нөмірі, шарттың қолданылу мерзімі, салым бойынша сыйақы мөлшерлемесі көрсетілген депозиттер тізбесі;

4) кредитор - жеке және заңды тұлғалар бойынша ақпарат көрсетілген өзге де кредиторлар алдындағы міндеттемелердің мөлшері және тізбесі;

5) клиенттер, олардың операциялары және төлемге қабілетсіз банктің операциялары туралы ақпарат, бастапқы құжаттар, клиенттермен өзара қарым-қатынастар тарихы және қабылданатын активтер мен міндеттемелер бойынша құқықтар мен міндеттемелерді тиісінше орындау үшін қажетті өзге де ақпарат бар берілетін дерекқордың (оның ішінде қағаз нысандағы құжаттарды мұрағаттық сақтау орындарының) тізбесі.

15. Уақытша әкімшілік активтер мен міндеттемелерді беру жөніндегі операцияларды жүргізген соң бір жұмыс күні ішінде уәкілетті органға сатып алушы-банкпен (сатып алушы - банктермен) жасалған шарттың, өткізу актісінің көшірмелерін ұсынады.

16. Активтер мен міндеттемелерді беру туралы хабарландыруды уақытша әкімшілік, төлемге қабілетсіз банк, сатып алушы-банк, уәкілетті орган Банктер туралы заңның 61-11-бабының 7-тармағына сәйкес активтер мен міндеттемелерді беру жөніндегі операцияларды жүргізген күннен бастап 5 (бес) жұмыс күнінен кешіктірмей жариялайды.

17. Уақытша әкімшілік басқа банкке (банктерге) активтер мен міндеттемелерді беру жөніндегі операцияларды жүзеге асыру мүмкін болмаған жағдайда, уәкілетті органға банктің активтері мен міндеттемелерін тұрақтандыру банкіне беру жөніндегі операцияларды жүргізу туралы ұсыныс енгізеді.

3-тарау. Уақытша әкімшіліктің барлық банк операциялары мен өзге де операциялар жүргізуге лицензиясынан айырылған банктің активтері мен міндеттемелерін сатып алушы-банкке беруді жүзеге асыру тәртібі

18. Барлық банк операциялары және өзге де операциялар жүргізуге лицензиясынан айырылған банктің активтері мен міндеттемелерін беру жөніндегі операцияларды жүргізу туралы шешімді уақытша әкімшілік қабылдайды.

19. Уақытша әкімшілік банкті барлық банк операциялары және өзге де операциялар жүргізуге лицензиясынан айырған күннен бастап 10 (он) жұмыс күні ішінде активтер мен міндеттемелерді беру жөніндегі операцияларды жүргізу туралы шешім қабылдайды және төмендегі ақпаратты бере отырып активтер мен міндеттемелерді беру жөніндегі операцияларды жүргізу туралы мәселені келісу үшін уәкілетті органға өтініш жасайды:

1) барлық банк операциялары мен өзге де операциялар жүргізуге арналған лицензиядан айырылған банктің беруге ұйғарылған міндеттемелері мен активтерінің мөлшері, дебиторлық берешек бойынша міндеттемелерді, талап ету құқығын растайтын құжаттарды көрсетумен олардың сипаттамасы, сондай-ақ барлық банк операциялары мен өзге де операциялар жүргізуге арналған лицензиядан айырылған банктің беруге ұйғарылған активтерге меншік құқығы;

2) барлық банк операциялары мен өзге де операциялар жүргізуге арналған лицензиядан айырылған банктің активтері мен міндеттемелерін бір мезгілде беру шартының жобасы;

3) берілетін активтердің берілетін міндеттемелерге арақатысының ең жоғарғы рұқсат етілген мөлшері.

Беру үшін көзделген барлық банк операциялары мен өзге де операциялар жүргізуге арналған лицензиядан айырылған банктің активтері мен міндеттемелерінің тізбесіне бұрын оның клиенттері болған тұлғалардың шоттарын жабуға, сондай-ақ Банктер туралы заңның 48-бабы 1-тармағының 1) тармақшасына сәйкес оны барлық банк операциялары мен өзге де операциялар жүргізуге арналған лицензиядан айырғаннан кейін барлық банк операциялары мен өзге де операциялар жүргізуге арналған лицензиядан айырылған банк клиентінің шотына түскен ақша енгізілмейді.

Уәкілетті органның сұрау салуы бойынша уақытша әкімшілік активтер мен міндеттемелерді беру жөніндегі операциялар жүргізумен байланысты қолда бар құжаттарды ұсынады.

20. Уақытша әкімшіліктің барлық банк операциялары мен өзге де операциялар жүргізуге арналған лицензиядан айырылған банктің активтері мен міндеттемелерін беру жөніндегі операциялар жүргізуі жөніндегі мәселені уәкілетті органмен келісу не келісуден бас тарту мерзімі 10 (он) жұмыс күнінен аспайды.

21. Қағидалардың 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16 және 17-тармақтарының ережелері уақытша әкімшіліктің барлық банк операциялары мен өзге де операциялар жүргізуге арналған лицензиядан айырылған банктің активтері мен міндеттемелерін беру жөніндегі операциялар жүргізуі жағдайларына қолданылмайды.

On approval of the Rules for transfer of assets and liabilities of the insolvent bank to the bank acquirer by the temporary bank management administration (temporary manager of a bank), as well as the transfer of assets and liabilities of the bank, deprived of licenses for all banking and other operations to the bank-acquirer by the temporary administration (temporary administrator) of the bank until the court decision on the forced liquidation comes into force

Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated January 31, 2019 No. 9. Registered in the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan on February 13, 2019 No. 18303.

Unofficial translation

In accordance with the Law of the Republic of Kazakhstan dated August 31, 1995 “On banks and banking activities in the Republic of Kazakhstan”, the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan RESOLVES:

1. To approve the attached Rules for the transfer of assets and liabilities of the insolvent bank to the bank-acquirer by the temporary bank management administration (temporary manager of a bank), as well as the transfer of assets and liabilities of the bank, deprived of a license to conduct all banking and other operations to the bank-acquirer by the temporary administration (temporary administrator) of the bank before the court decision on the forced liquidation comes into force.

2. To recognize as invalid:

1) the resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan on regulation and supervision of the financial market and financial organizations dated August 5, 2009 No. 176 “On approval of the Rules for simultaneous transfer of assets and liabilities of a bank, deprived of a license to conduct banking operations, to another (other) bank (banks)” (registered in the Register of state registration of regulatory legal acts under No. 5770, published on October 2, 2009 in the newspaper “Yuridicheskaya gazeta” No. 150 (1747);

2) paragraph 3 of the List of regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan on regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations, which are amended and supplemented, approved by the resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated May 27, 2015 No. 93 “On amendments and additions to some regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan on regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations” (registered in the Register of state registration of regulatory legal acts under No. 11670, published on July 30, 2015 in the legal information system "Әділет").

3. The Department of methodology of the financial market (Salimbaev D.N.) in the manner prescribed by the legislation of the Republic of Kazakhstan to ensure:

1) together with the Legal Department (Sarsenova N.V.), the state registration of this resolution in the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan;

2) within ten calendar days from the date of the state registration of this resolution, its sending in the Kazakh and Russian languages to the Republican state enterprise on the basis of the right of economic management “Republican Legal Information Center” for official publication and inclusion in the Reference Control Bank of regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan;

3) placement of this resolution on the official Internet resource of the National Bank of the Republic of Kazakhstan after its official publication;

4) within ten working days after the state registration of this resolution, submission of information to the Legal Department on implementation of measures provided for in subparagraphs 2), 3) of this paragraph and paragraph 4 of this resolution.

4. The Directorate for protection of the rights of consumers of financial services and external communications (A.L. Terentyev) to ensure, within ten calendar days after the state registration of this resolution, the sending of its copy for official publication in periodicals.

5. Deputy Chairman of the National Bank of the Republic of Kazakhstan O. A. Smolyakova shall be authorized to oversee the execution of this resolution.

6. This resolution shall come into force ten calendar days after the day of its first official publication.

Chairman of the
National Bank	D. Akishev

Approved by the resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated January 31, 2019 № 9

The Rules for transfer of assets and liabilities of the insolvent bank to the bank-acquirer by
temporary bank management administration (temporary manager of a bank), as well as the
transfer of assets and liabilities of a bank, deprived of a license for all banking and other
operations to the bank-acquirer by the temporary administration (temporary administrator)
of the bank before the court decision on the forced liquidation comes into force
Chapter 1. General provisions

1. These Rules for transfer of assets and liabilities of the insolvent bank to the bank-acquirer by temporary bank management administration (temporary manager of a bank), as well as the transfer of assets and liabilities of a bank, deprived of a license for all banking and other operations to the bank-acquirer by the temporary administration (temporary administrator) of the bank before the court decision on the forced liquidation comes into force (hereinafter - the Rules) are developed in accordance with the Law of the Republic of Kazakhstan dated August 31, 1995 “On banks and banking activities in the Republic of Kazakhstan” (hereinafter - the Law on Banks) and determine the procedure for the transfer of assets and liabilities of the insolvent bank to the bank-acquirer by temporary bank management administration (temporary manager of a bank), as well as the transfer of assets and liabilities of a bank, deprived of a license for all banking and other operations to the bank-acquirer by the temporary administration (temporary administrator) of the bank before the court decision on the forced liquidation comes into force.

2. Concepts used in the Rules:

1) operation for the transfer of assets and liabilities - an operation for the simultaneous transfer of assets and liabilities of an insolvent bank or a bank deprived of a license to conduct all banking and other operations, before the court decision on forced liquidation enters into legal force, to the acquiring bank;

2) potential acquiring bank - a second-tier bank that has accepted an offer to participate in the transaction to transfer all or part of the bank’s assets and liabilities;

3) temporary administration - temporary administration for managing the bank (temporary bank manager) at the conservation stage or temporary administration (temporary administrator) of the bank until the court decision on forced liquidation enters into legal force;

4) authorized body - an authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations.

Footnote. Paragraph 2 - as amended by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated March 30, 2020 No. 28 (shall be enforced upon the expiration of ten calendar days after the day of its first official publication).

Chapter 2. Procedure for transfer of assets and liabilities of an insolvent bank to the
bank-acquirer by temporary administration

3. The transfer of assets and liabilities is carried out by the temporary administration by the decision of the authorized body.

4. To transfer the assets and liabilities, the temporary administration searches for a potential bank-acquirer by sending a letter of invitation with the stamp “Strictly confidential” to the second-tier banks, meeting the requirements of paragraph 7 of the Rules, to participate in the transfer of assets and liabilities.

The letter indicates the estimated size of the transferred assets and liabilities of the insolvent bank.

5. Second-tier banks that have received a letter of invitation from the temporary administration to participate in the transfer of assets and liabilities, within 5 (five) working days from the day of its receipt, send a response with the stamp “Strictly confidential” to the temporary administration indicating consent or refusal to participate in the transfer of assets and liabilities.

If they agree to participate in the transfer of assets and liabilities, the potential banks-acquirers indicate in the response the percentage ratio of the accepted assets to the accepted liabilities.

6. Not later than 5 (five) working days from the date of expiry of the deadline for submission of response by the banks, the temporary administration considers applications in an arbitrary form for participation in the transfer of assets and liabilities (hereinafter referred to as the application), submitted by potential banks-acquirers and following the results of their consideration:

1) selects the bank-acquirer (banks-acquirers), meeting (corresponding to) the requirements of paragraph 7 of the Rules, which is drawn up by a protocol decision;

2) signs an agreement (liability) with a potential bank-acquirer (potential banks-acquirers) on confidentiality and non-disclosure of information received in connection with the consideration of the possibility of participation in the transfer of assets and liabilities.

7. A potential bank-acquirer meets the following requirements:

1) is a member of the mandatory deposit guarantee system;

2) has a license of an authorized body for accepting deposits, opening and maintaining bank accounts of individuals, legal entities, conducting bank loan operations, cash transactions;

3) ensures compliance with prudential standards and other mandatory norms and limits, established for banks, on the last reporting date and taking into account the forthcoming transfer of assets and liabilities;

4) has branches for servicing customers of an insolvent bank;

5) does not have existing administrative penalties for administrative offences provided for in parts six and eight of Article 213, Article 227 of the Code of the Republic of Kazakhstan on Administrative Offenses dated July 5, 2014, existing supervisory response measures (except for advisory supervisory response measures) and sanctions applied by the authorized body, on the date of application.

Footnote. Paragraph 7 as amended by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated March 30, 2020 No. 28 (shall come into force ten calendar days after the day of its first official publication).

8. If there is one application, a potential bank-acquirer that meets the requirements of paragraph 7 of the Rules shall be recognized as the bank-acquirer.

If there are two or more applications, the temporary administration recognizes a potential bank-acquirer as a winner, which proposed a minimum percentage ratio between the liabilities and assets accepted.

If there are two or more potential banks - acquirers that offer the same minimum percentage ratio between the accepted liabilities and assets, the temporary administration selects the potential bank - acquirer with the largest amount of assets on the last reporting date.

If the selected potential bank-acquirer reports on the possibility of accepting only part of the liabilities, the temporary administration makes an additional selection among other potential banks-acquirers following the selected potential bank-acquirer, based on the amount of assets on the last reporting date in descending order.

The liabilities, which are simultaneously the assets of this bank-acquirer shall not be transferred to a potential bank-acquirer that reports on the possibility of accepting only part of the liabilities.

9. If a potential bank -acquirer refuses to participate in the additional selection of a bank-acquirer, the temporary administration draws up a protocol decision.

The decision to select two or more banks-acquirers is formalized by the protocol decision of the temporary administration.

10. The cost of the transferred rights of claim on receivables is determined as the amount of debt listed on balance and off-balance accounts.

When transferring the assets and liabilities, the cost of assets and the amount of the liabilities of an insolvent bank are calculated at the date of transfer of assets and liabilities, agreed upon by the temporary administration and the bank-acquirer (banks-acquirers).

In the event that the amount of the transferred liabilities on the guaranteed deposits exceeds the amount of the property of the insolvent bank, the temporary administration, in accordance with paragraph 3 of Article 61-11 of the Law on Banks, contacts the organization that carries out compulsory guarantee of deposits to make up the difference in the time period established by the temporary administration.

11. At the initiative of the bank-acquirer (banks-acquirers), the transferred assets of the insolvent bank are evaluated with payment for the valuator's services by the bank-acquirer (banks-acquirers).

12. The costs associated with the transfer of assets and liabilities are paid from the funds of the bank-acquirer (banks-acquirers).

13. The agreement on simultaneous transfer of assets and liabilities is signed by the temporary administration and the bank-acquirer in 4 (four) copies (2 (two) in Kazakh and 2 (two) in Russian languages) with the transfer deed attached.

14. When completing the transfer deed on the date of the transfer of assets and liabilities, it shall contain the following information:

1) the amount and list of transferred assets of the insolvent bank, indicating the name, inventory number (if any), book value, bank account numbers on which the assets of the insolvent bank are recorded, documents confirming the ownership of the insolvent bank;

2) the cost and list of transferred rights of claim on bank loans with the surname, name, patronymic (if any) of the individual borrower, name of the legal entity-borrower, principal loan debt, dates of conclusion and numbers of bank loan agreements, term of bank loan contracts, interest rates on bank loans, the amounts of interest on bank loans, accrued and received by the bank;

3) the amount of the transferred liabilities, including the list of deposits indicating the last name, first name, patronymic (if any) of individual depositors, names of legal entities- depositors, bank account numbers on which the amounts of deposits, deposit amounts, dates of conclusion and numbers of the bank account agreement and (or) bank deposit, the term of the agreement, interest rate on the deposit are recorded;

4) the amount and list of liabilities to other creditors with information on creditors - individuals and legal entities;

5) a list of transferred databases (including archival storage of documents in paper form), which contain information about customers, their operations and operations of an insolvent bank, primary documents, records of relationships with customers and other information necessary for the proper exercise of rights and liabilities on accepted assets and liabilities.

15. After the transfer of assets and liabilities, the temporary administration submits copies of the contract with the bank-acquirer (banks-acquirers) to the authorized body, the transfer deed.

16. The announcement of the transfer of assets and liabilities is published by the temporary administration, insolvent bank, bank-acquirer, the authorized body no later than 5 (five) working days from the date of the transfer of assets and liabilities in accordance with paragraph 7 of Article 61-11 of the Law on Banks.

17. If it is impossible to transfer assets and liabilities to another (other) bank (banks), the temporary administration shall submit an offer to the authorized body to conduct a transfer of assets and liabilities of a bank to a stabilization bank.

Chapter 3. Procedure for transfer of assets and liabilities of the bank, deprived of a license to conduct all banking and other operations, to the bank-acquirer by the temporary administration

18. The decision to conduct a transfer of assets and liabilities of a bank deprived of a license to conduct all banking and other operations is taken by the temporary administration.

19. The temporary administration, within 10 (ten) working days from the date the bank was deprived of the license to conduct all banking and other operations, takes a decision on transfer of assets and liabilities and contacts the authorized body to agree on the issue of the transfer of assets and liabilities with the following information:

1) the amount of the liabilities assumed to be transferred and the cost of the assets of a bank, deprived of a license to conduct all banking and other operations, their description with documents confirming liabilities, rights of claim on receivables, as well as the ownership right of a bank, deprived of a license to conduct all banking and other operations on the assets to be transferred;

2) a draft agreement on simultaneous transfer of assets and liabilities of a bank deprived of a license to conduct all banking and other operations;

3) the maximum allowable ratio of transferred assets to transferred liabilities.

Money, deposited to the closed accounts of persons who previously were its customers, as well as to the accounts of customers of a bank deprived of a license for all banking and other operations, shall not be included in the list of assets and liabilities of a bank, deprived of a license to conduct all banking and other operations intended for transfer, after the deprivation of its license to conduct all banking and other operations in accordance with subparagraph 1) of paragraph 1 of Article 48-1 of the Law on Banks.

At the request of the authorized body, the temporary administration submits the available documents related to the transfer of assets and liabilities.

20. The term for approval or refusal to approve by the authorized body of the issue of the transfer of assets and liabilities of a bank, deprived of a license to conduct all banking and other operations, by the temporary administration, shall not exceed 10 (ten) working days.

21. The provisions of paragraphs 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16 and 17 of the Rules shall apply to the cases when the temporary administration conducts operations to transfer assets and liabilities of a bank, deprived of a license to conduct all banking and other operations.