Об утверждении Правил лицензирования микрофинансовой деятельности, Квалификационных требований на осуществление микрофинансовой деятельности и перечня документов, подтверждающих соответствие им

Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 23 ноября 2020 года № 108. Зарегистрировано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 8 декабря 2020 года № 21731.

      Примечание ИЗПИ!
Порядок введения в действие настоящего постановления см. п. 5.

      В соответствии с подпунктом 4-4) статьи 27 Закона Республики Казахстан от 26 ноября 2012 года "О микрофинансовой деятельности", пунктом 2 статьи 12 Закона Республики Казахстан от 16 мая 2014 года "О разрешениях и уведомлениях" и в целях реализации Закона Республики Казахстан от 3 июля 2020 года "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам ипотечных займов в иностранной валюте, совершенствования регулирования субъектов рынка платежных услуг, всеобщего декларирования и восстановления экономического роста" Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка ПОСТАНОВЛЯЕТ:

      1. Утвердить:

      1) Правила лицензирования микрофинансовой деятельности, согласно приложению 1 к настоящему постановлению;

      2) Квалификационные требования на осуществление микрофинансовой деятельности и перечень документов, подтверждающих соответствие им, согласно приложению 2 к настоящему постановлению.

      2. Признать утратившими силу:

      1) постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 24 марта 2020 года № 21 "Об утверждении Правил прохождения учетной регистрации организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность, включая перечень документов, представляемых для прохождения учетной регистрации, а также ведения и исключения из реестра организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 20163, опубликовано 25 марта 2020 года в Эталонном контрольном банке нормативных правовых актов Республики Казахстан);

      2) пункт 2 постановления Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 30 апреля 2020 года № 55 "О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования деятельности организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 20549, опубликовано 30 апреля 2020 года в Эталонном контрольном банке нормативных правовых актов Республики Казахстан).

      3. Департаменту банковского регулирования в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

      1) совместно с Юридическим департаментом государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

      2) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка после его официального опубликования;

      3) в течение десяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего постановления представление в Юридический департамент сведений об исполнении мероприятия, предусмотренных подпунктом 2) настоящего пункта.

      4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на курирующего заместителя Председателя Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.

      5. Настоящее постановление вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования и распространяется на правоотношения, возникшие с 1 января 2021 года.

      Председатель Агентства
Республики Казахстан по
регулированию и развитию
финансового рынка 		М. Абылкасымова

      "СОГЛАСОВАНО"
Министерство национальной экономики
Республики Казахстан
"___" _____________ 2020 года

      "СОГЛАСОВАНО"
Министерство цифрового развития,
инноваций и аэрокосмической
промышленности Республики Казахстан

  Приложение 1 к постановлению
Правления Агентства
Республики Казахстан
по регулированию и развитию
финансового рынка
от 23 ноября 2020 года № 108

Правила лицензирования микрофинансовой деятельности

Глава 1. Общие положения

      1. Настоящие Правила лицензирования микрофинансовой деятельности (далее – Правила) разработаны в соответствии с законами Республики Казахстан от 4 июля 2003 года "О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций", от 26 ноября 2012 года "О микрофинансовой деятельности" (далее – Закон), от 15 апреля 2013 года "О государственных услугах", от 16 мая 2014 года "О разрешениях и уведомлениях" (далее – Закон о разрешениях и уведомлениях) и определяют порядок лицензирования уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее – услугодатель) микрофинансовой деятельности, осуществляемой микрофинансовыми организациями, кредитными товариществами и ломбардами (далее – услогополучатель).

Глава 2. Порядок выдачи лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности

      2. Перечень основных требований к оказанию государственной услуги приведен в приложении 1 к Правилам. При направлении услугополучателем заявления через портал в "личном кабинете" автоматически отображается статус о принятии запроса на оказание государственной услуги с указанием даты и времени получения результата.

      Информация о стадии оказания государственной услуги обновляется в автоматическом режиме в информационной системе мониторинга оказания государственных услуг.

      Сноска. Пункт 2 - в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 27.04.2023 № 13 (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

      3. Для получения лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности услугополучатель представляет услугодателю заявление о выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по форме согласно приложению 2 к Правилам (далее – заявление о выдаче лицензии) и документы, предусмотренные пунктом 8 Перечня основных требований к оказанию государственной услуги.

      Сноска. Пункт 3 - в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 27.04.2023 № 13 (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
      4. Исключен постановлением Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 27.04.2023 № 13 (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

      4-1. Крупный участник (крупный акционер), владеющий прямо или косвенно десятью или более процентами долей участия в уставном капитале или голосующих (за вычетом привилегированных) акций организации, осуществляющей микрофинансовую деятельность (далее – крупный участник (крупный акционер), представляет информацию в соответствии с приложениями 2-1 и 2-2 к Правилам.

      Сноска. Правила дополнены пунктом 4-1 в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 27.04.2023 № 13 (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

      5. Услугодатель получает из соответствующих государственных информационных систем через шлюз "электронного правительства" сведения, указанные в документах, удостоверяющих личность физического лица – резидента Республики Казахстан, подтверждающие отсутствие неснятой или непогашенной судимости у физического лица – резидента Республики Казахстан, а также о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица.

      Документы, выданные компетентными органами или должностными лицами иностранных государств, подлежат легализации либо апостилированию в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан или международными договорами, ратифицированными Республикой Казахстан, (за исключением документов, удостоверяющих личность физического лица – нерезидента Республики Казахстан). Указанные документы переводятся на казахский и русский языки и подлежат нотариальному засвидетельствованию в соответствии с законодательством Республики Казахстан о нотариате.

      5-1. Услугодатель осуществляет проверку сведений, представленных услугополучателем, для получения лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности из открытых и других источников.

      Сноска. Правила дополнены пунктом 5-1 в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 27.04.2023 № 13 (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

      6. Работник услугодателя, уполномоченный на прием и регистрацию корреспонденции, в день поступления заявления о выдаче лицензии осуществляет его прием, регистрацию и направление на исполнение в структурное подразделение услугодателя, ответственное за оказание государственной услуги (далее – ответственное подразделение).

      При поступлении заявления услугополучателя после окончания рабочего времени, в выходные и праздничные дни согласно трудовому законодательству Республики Казахстан, прием заявления осуществляется следующим рабочим днем.

      7. Работник ответственного подразделения в течение 2 (двух) рабочих дней со дня поступления и регистрации заявления о выдаче лицензии проверяет полноту представленных документов.

      При установлении факта неполноты представленных документов работник ответственного подразделения в указанный срок направляет услугополучателю мотивированный отказ в дальнейшем рассмотрении заявления.

      8. При установлении факта полноты представленных документов работник ответственного подразделения в течение срока оказания государственной услуги рассматривает представленные документы на предмет их соответствия требованиям пункта 5 Правил, подпунктов 1), 2), 3), 4), 5), 6), 7), 8), 9), 10), 11) и 12) пункта 8 Перечня основных требований к оказанию государственной услуги, готовит и направляет на рассмотрение уполномоченному лицу услугодателя проект приказа о выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности либо мотивированного отказа в выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности.

      При выявлении оснований для отказа в выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности уполномоченный орган уведомляет услугополучателя о предварительном решении об отказе в выдаче лицензии, а также времени и месте (способе) проведения заслушивания для предоставления услугополучателю возможности выразить позицию по предварительному решению.

      Уведомление о заслушивании направляется не менее чем за 3 (три) рабочих дня до завершения срока оказания государственной услуги. Заслушивание проводится не позднее 2 (двух) рабочих дней со дня уведомления.

      Уполномоченное лицо услугодателя подписывает проект приказа о выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности либо мотивированного отказа в выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности.

      Сноска. Пункт 8 - в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 27.04.2023 № 13 (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

      8-1. Работник ответственного подразделения в течение 3 (трех) рабочих дней, следующих за днем принятия уполномоченным лицом услугодателя соответствующего решения, через канцелярию услугодателя направляет услугополучателю уведомление о выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности с приложением лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности либо мотивированный отказ в выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности.

      На портале уведомление о выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности с приложением электронной копии лицензии либо мотивированный отказ в выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности направляется услугополучателю в "личный кабинет" в форме электронного документа, удостоверенного электронной цифровой подписью (далее – ЭЦП) уполномоченного лица услугодателя.

      Сноска. Правила дополнены пунктом 8-1 в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 20.09.2021 № 91 (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

      9. В случае получения отказа в выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности услугополучатель принимает меры, предусмотренные пунктом 2 статьи 15 Закона.

      10. Услугодатель выдает услогополучателю лицензию на осуществление микрофинансовой деятельности на казахском и русском языках по форме согласно приложению 3 к Правилам.

Глава 3. Порядок переоформления, выдачи дубликата, приостановления либо прекращения действия лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности

      11. Переоформление лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности производится по основаниям и в порядке, установленным пунктом 2 статьи 14 Закона, статьями 33 и 34 Закона о разрешениях и уведомлениях.

      Сноска. Пункт 11 - в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 31.03.2021 № 52 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      12. При переоформлении лицензии услугополучатель обращается к услугодателю с заявлением о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по форме согласно приложению 4 к Правилам (далее – заявление о переоформлении лицензии), либо с заявлением о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по форме согласно приложению 4-1 к Правилам, при изменении места нахождения, влекущего увеличение уставного капитала, изменении вида микрофинансовой деятельности, изменении организационно-правовой формы (преобразовании), реорганизации в форме разделения или выделения услугополучателя в электронном виде через портал.

      Сноска. Пункт 12 - в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 27.04.2023 № 13 (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

      13. Работник услугодателя, уполномоченный на прием и регистрацию корреспонденции, в день поступления заявления о переоформлении лицензии осуществляет его прием, регистрацию и направление на исполнение в ответственное подразделение.

      При поступлении заявления услугополучателя после окончания рабочего времени, в выходные и праздничные дни, согласно трудовому законодательству Республики Казахстан прием заявления осуществляется следующим рабочим днем.

      14. Работник ответственного подразделения в течение 1 (одного) рабочего дня, следующего за днем регистрации заявления о переоформлении лицензии, проверяет полноту представленных документов.

      15. В случае установления факта неполноты представленных документов ответственное подразделение в течение 1 (одного) рабочего дня, следующего за днем получения документов услугополучателя, готовит и направляет мотивированный отказ в дальнейшем рассмотрении заявления о переоформлении лицензии.

      16. После установления факта полноты представленных документов ответственное подразделение в течение срока оказания государственной услуги рассматривает документы на предмет их соответствия требованиям законодательства Республики Казахстан, готовит и направляет на рассмотрение уполномоченного лица услугодателя проект приказа о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности либо мотивированного отказа в переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности. Уполномоченное лицо услугодателя подписывает проект приказа о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности либо мотивированный отказ в переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности.

      При выявлении оснований для отказа в переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности уполномоченный орган уведомляет услугополучателя о предварительном решении об отказе в переоформлении лицензии, а также времени и месте (способе) проведения заслушивания для предоставления услугополучателю возможности выразить позицию по предварительному решению.

      Уведомление о заслушивании направляется не менее чем за 3 (три) рабочих дня до завершения срока оказания государственной услуги. Заслушивание проводится не позднее 2 (двух) рабочих дней со дня уведомления.

      При наличии оснований для отказа в переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности срок рассмотрения заявления о переоформлении лицензии может быть продлен мотивированным решением руководителя услугодателя или его заместителя на разумный срок, но не более чем до 2 (двух) месяцев ввиду необходимости установления фактических обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения заявления о переоформлении лицензии, о чем извещается заявитель в течение 3 (трех) рабочих дней со дня продления срока, в соответствии с пунктом 3 статьи 76 Административного процедурно-процессуального кодекса Республики Казахстан

      Сноска. Пункт 16 - в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 20.09.2021 № 91 (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

      17. Работник ответственного подразделения в течение 1 (одного) рабочего дня, следующего за днем принятия уполномоченным лицом услугодателя соответствующего решения (в пределах срока оказания государственной услуги), на портале направляет услугополучателю уведомление о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности с приложением электронной копии переоформленной лицензии либо мотивированный отказ в переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности в "личный кабинет" в форме электронного документа, удостоверенного ЭЦП уполномоченного лица услугодателя.

      Сноска. Пункт 17 - в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 27.04.2023 № 13 (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

      18. При поступлении заявления на выдачу дубликата лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности (если ранее выданная лицензия была оформлена в бумажной форме) работник услугодателя, уполномоченный на прием и регистрацию корреспонденции, в день поступления заявления на выдачу дубликата лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности осуществляет его прием, регистрацию и направление на исполнение в ответственное подразделение.

      При поступлении заявления услугополучателя после окончания рабочего времени, в выходные и праздничные дни, согласно трудовому законодательству Республики Казахстан прием заявления осуществляется следующим рабочим днем.

      Ответственное подразделение в течение 2 (двух) рабочих дней (в пределах срока оказания государственной услуги) рассматривает представленные документы на предмет их соответствия требованиям законодательства Республики Казахстан, готовит проект дубликата лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности (далее – дубликат лицензии) либо отказа, подписывает дубликат лицензии либо отказ уполномоченного лица услугодателя, на портале направляет услугополучателю уведомление о выдаче дубликата лицензии с приложением электронной копии дубликата лицензии либо отказ в выдаче дубликата лицензии в "личный кабинет" в форме электронного документа, удостоверенного ЭЦП уполномоченного лица услугодателя.

      Сноска. Пункт 18 - в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 27.04.2023 № 13 (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

      19. Приостановление действия либо лишение услугополучателя лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности производится по основаниям, предусмотренным статьей 16 Закона.

      20. Решение услугодателя о приостановлении действия либо лишении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности направляется для исполнения услугополучателю в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня принятия указанного решения. Информация о принятом решении размещается на интернет-ресурсе услугодателя.

      21. При добровольном обращении услугополучателя к услугодателю о прекращении действия лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности услугополучатель представляет заявление о прекращении действия лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности в связи с добровольным обращением к услугодателю по форме согласно приложению 5 к Правилам (далее – заявление о прекращении действия лицензии).

      22. К заявлению о прекращении действия лицензии прилагаются следующие документы в электронном виде через портал:

      1) решение уполномоченного органа услугуполучателя о добровольном обращении к услугодателю о прекращении действия лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности;

      2) письмо о подтверждении исполнения всех обязательств;

      3) бухгалтерский баланс и пояснительная записка к нему, составленные по состоянию на последний рабочий день, предшествующий дню направления заявления о прекращении действия лицензии. В пояснительной записке к бухгалтерскому балансу раскрывается информация о кредиторах услугополучателя (при их наличии) с указанием сумм кредиторской задолженности и оснований ее возникновения;

      4) информация, подтверждающая выполнение условий пункта 23 Правил.

      Сноска. Пункт 22 - в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 27.04.2023 № 13 (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

      23. Информация о добровольном обращении услугополучателя к услугодателю о прекращении действия лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности публикуется услугополучателем не менее чем в одном в периодическом печатном издании на казахском и русском языках, распространяемых на всей территории Республики Казахстан, за 60 (шестьдесят) календарных дней и более до даты подачи заявления о прекращении действия лицензии услугодателю.

      24. Заявление о прекращении действия лицензии рассматривается услугодателем в течение 30 (тридцати) рабочих дней с даты получения документов, указанных в пункте 25 Правил.

      25. Добровольное обращение к услугодателю о прекращении действия лицензии производится при выполнении услугополучателем следующих условий:

      1) представление полного пакета документов, указанных в пункте 22 Правил;

      2) отсутствие у услогополучателя обязательств.

      Сноска. Пункт 25 - в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 31.03.2021 № 52 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      26. В случае невыполнения услугополучателем условий, предусмотренных пунктом 25 Правил, услугодатель отказывает в прекращении действия лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности. При повторном представлении услугополучателем заявления о прекращении действия лицензии исчисление срока его рассмотрения услугодателем начинается со дня его повторного представления.

      27. Не позднее 10 (десяти) рабочих дней с даты получения письма услугодателя о возможности прекращения действия лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности услугополучатель возвращает оригинал лицензии, выданной на бумажном носителе, услугодателю.

      Не позднее 30 (тридцати) рабочих дней с даты получения письма услугодателя о возможности прекращения действия лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности услугополучатель уведомляет услугодателя о государственной перерегистрации в части исключения из наименования микрофинансовой организации слова "микрофинансовая организация" или аббревиатуры "МФО", наименования кредитного товарищества слов "кредитное товарищество", наименования ломбарда слово "ломбард".

Глава 4. Порядок обжалования решений, действий (бездействия) услугодателя и (или) его должностных лиц по вопросам оказания государственных услуг

      28. Обжалование решений, действий (бездействия) услугодателя и (или) его должностных лиц по вопросам оказания государственных услуг производится в письменной форме по почте либо нарочно через канцелярию услугодателя на имя руководителя услугодателя либо лица, его замещающего.

      Жалоба услугополучателя по вопросам оказания государственных услуг, поступившая в адрес услугодателя, рассматривается в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня ее регистрации.

      29. В жалобе указываются:

      1) фамилия, имя, отчество (при его наличии) руководителя услугодателя либо лица, его замещающего;

      2) полное наименование и место нахождения услугополучателя;

      3) бизнес-идентификационный номер услугополучателя (филиала и представительства);

      4) наименование услугодателя и (или) фамилия, имя, отчество (при его наличии) должностного лица решение, действие (бездействие) которого (которых) обжалуется (обжалуются);

      5) обстоятельства, на которых лицо, подающее жалобу, основывает свои требования и доказательства;

      6) исходящий номер и дата подачи жалобы;

      7) перечень прилагаемых к жалобе документов.

      30. Жалоба подписывается услугополучателем либо лицом, являющимся его представителем.

      31. Подтверждением принятия жалобы руководителем услугодателя является ее регистрация (штамп, входящий номер и дата) в канцелярии услугодателя с указанием фамилии, имени, отчества (при его наличии), принявшего жалобу, срока и места получения ответа на поданную жалобу.

      32. При обращении через портал информация о порядке обжалования предоставляется по телефону Единого контакт-центра: 8-800-080-7777 или 1414.

      При отправке жалобы через портал услугополучателю из "личного кабинета" доступна информация об обращении, которая обновляется в ходе обработки обращения услугодателем (отметки о доставке, регистрации, исполнении, ответ о рассмотрении или отказе в рассмотрении).

      33. В случае несогласия с результатами оказанной государственной услуги услугополучатель обращается с жалобой к уполномоченному органу по оценке и контролю за качеством оказания государственных услуг.

      Жалоба услугополучателя, поступившая в адрес уполномоченного органа по оценке и контролю за качеством оказания государственных услуг, рассматривается в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня ее регистрации.

      34. В случае несогласия с результатами оказанной государственной услуги услугополучатель обращается в суд в установленном законодательством Республики Казахстан порядке.

  Приложение 1
к Правилам лицензирования
микрофинансовой деятельности

Перечень основных требований к оказанию государственной услуги

      Сноска. Приложение 1 - в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 27.04.2023 № 13 (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

Наименование государственной услуги
"Выдача лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности"
Наименование подвидов государственной услуги:
1) получение лицензии;
2) получение дубликата лицензии;
3) переоформление лицензии

1.

Наименование услугодателя

Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка

2.

Способы предоставления государственной услуги

По всем подвидам государственной услуги:
веб-портал "электронного правительства" www.egov.kz (далее – портал)

3.

Срок оказания государственной услуги

Со дня обращения на портал:
при выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности (далее – лицензия) – в течение 30 (тридцати) рабочих дней;
при переоформлении лицензии – в течение 3 (трех) рабочих дней;
при переоформлении лицензии в случае реорганизации услугополучатель в форме выделения или разделения – не позднее 30 (тридцати) рабочих дней;
при выдаче дубликата лицензии – в течение 2 (двух) рабочих дней

4.

Форма оказания государственной услуги

По всем подвидам государственной услуги:
электронная (полностью автоматизированная)

5.

Результат оказания государственной услуги

Уведомление о выдаче лицензии, дубликата лицензии, переоформлении лицензии либо мотивированный ответ об отказе в оказании государственной услуги

6.

Размер оплаты, взимаемой с услугополучателя при оказании государственной услуги, и способы ее взимания в случаях, предусмотренных законодательством Республики Казахстан

Лицензионные сборы:
1) за выдачу лицензии составляет 30 (тридцать) месячных расчетных показателей;
2) за переоформление лицензии составляет 10 (десять) процентов от ставки за выдачу лицензии;
3) за выдачу дубликата лицензии составляет 100 (сто) процентов от ставки за выдачу лицензии.
Оплата лицензионного сбора осуществляется в наличной или безналичной форме через банки второго уровня, филиалы банков-нерезидентов или организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, в безналичной форме через платежный шлюз "электронного правительства".

7.

График работы услугодателя и объектов информации

1) услугодателя – с понедельника по пятницу с 9.00 до 18.30 часов с перерывом на обед с 13.00 до 14.30 часов, кроме выходных и праздничных дней, в соответствии со статьями 80 и 81 Трудового кодекса Республики Казахстан (далее – Трудовой кодекс) и статьями 3 и 5 Закона Республики Казахстан "О праздниках в Республике Казахстан" (далее – Закон о праздниках);
график приема заявлений и направление результатов оказания государственной услуги с 9.00 до 17.30 часов с перерывом на обед с 13.00 до 14.30 часов;
2) портала – круглосуточно, за исключением технических перерывов в связи с проведением ремонтных работ (при обращении услугополучателя после окончания рабочего времени, в выходные и праздничные дни согласно Трудовому кодексу и Закону о праздниках, прием заявления и направление результатов оказания государственной услуги осуществляется следующим рабочим днем).

8.

Перечень документов и сведений, истребуемых у услугополучателя для оказания государственной услуги

При обращении услугополучателя для получения лицензии на портал:
1) электронное заявление о выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по форме согласно приложению 2 к Правилам;
2) электронные копии документов, подтверждающих оплату минимального размера уставного капитала.
В качестве документов, подтверждающих оплату минимального размера уставного капитала представляются следующие документы: документ банка второго уровня (в том числе выписка о движении денег по банковским счетам клиента), подтверждающий зачисление на банковский счет денег в качестве взноса в уставный капитал услугополучателя, и выданный не ранее 30 (тридцати) календарных дней до даты обращения за получением лицензии;
3) сведения о соблюдении минимального размера собственного капитала по форме согласно приложению 6 к Правилам (в виде электронной копии документа);
4) электронная копия документа, подтверждающего оплату лицензионного сбора за право занятия отдельными видами деятельности, за исключением случаев оплаты через платежный шлюз "электронного правительства";
5) электронная копия устава и, при наличии, реестр участников хозяйственного товарищества, либо выписка из него, выданная профессиональным участником рынка ценных бумаг, осуществляющим деятельность по ведению системы реестров держателей ценных бумаг;
6) сведения о крупном участнике (крупном акционере), который владеет прямо или косвенно десятью или более процентами долей участия в уставном капитале или голосующих (за вычетом привилегированных) акций услугополучателя, являющимся юридическим лицом, согласно приложению 2-1 к Правилам, по состоянию на дату, предшествующую дате представления документов, с приложением:
сведений о первом руководителе исполнительного органа (лица, единолично исполняющего функции исполнительного органа) и органа управления (наблюдательного совета, при наличии) крупного участника (крупного акционера) услугополучателя по форме согласно приложению 2-2 к Правилам;
копии документа, удостоверяющего личность первого руководителя исполнительного органа (лица, единолично исполняющего функции исполнительного органа) и органа управления (наблюдательного совета, при наличии) крупного участника– юридического лица (для иностранцев и лиц без гражданства);
документа, подтверждающего сведения об отсутствии у первого руководителя исполнительного органа (лица, единолично исполняющего функции исполнительного органа) и органа управления (наблюдательного совета, при наличии) крупного участника (крупного акционера) – юридического лица неснятой или непогашенной судимости за преступления в стране гражданства (для иностранцев) или в стране постоянного проживания (для лиц без гражданства), выданного государственным органом страны их гражданства (страны их постоянного проживания - для лиц без гражданства) либо страны, где первый руководитель исполнительного органа (лицо, единолично исполняющее функции исполнительного органа) и органа управления (наблюдательного совета, при наличии) крупного участника (крупного акционера) – юридического лица постоянно проживал в течение последних 15 (пятнадцати) лет. Дата выдачи указанных документов не превышает 3 (трех) месяцев, предшествующих дате подачи заявления (за исключением случаев, когда в представляемых документах указан иной срок их действия). Если законодательством страны, государственный орган которой уполномочен подтверждать сведения об отсутствии неснятой или непогашенной судимости за преступления, не предусмотрена выдача подтверждающих документов лицам, в отношении которых запрашиваются указанные сведения, то соответствующее подтверждение направляется письмом государственного органа страны гражданства (для иностранцев) или страны постоянного проживания (для лиц без гражданства) в адрес уполномоченного органа;
7) сведения о крупном участнике (крупном акционере), который владеет прямо или косвенно десятью или более процентами долей участия в уставном капитале или голосующих (за вычетом привилегированных) акций услугополучателя, являющимся физическим лицом, согласно приложению 2-2 к Правилам по состоянию на дату, предшествующую дате представления документов, с приложением:
копии документа, удостоверяющего личность крупного участника (крупного акционера) – физического лица (для иностранцев и лиц без гражданства);
документа, подтверждающего сведения об отсутствии у крупного участника (крупного акционера) – физического лица услугополучателя неснятой или непогашенной судимости за преступления в стране гражданства (для иностранцев) или в стране постоянного проживания (для лиц без гражданства), выданного государственным органом страны их гражданства (страны их постоянного проживания - для лиц без гражданства) либо страны, где крупный участник (крупный акционер) услугополучателя – физическое лицо постоянно проживал в течение последних 15 (пятнадцати) лет. Дата выдачи указанных документов не превышает 3 (трех) месяцев, предшествующих дате подачи заявления (за исключением случаев, когда в представляемых документах указан иной срок их действия). Если законодательством страны, государственный орган которой уполномочен подтверждать сведения об отсутствии неснятой или непогашенной судимости за преступления, не предусмотрена выдача подтверждающих документов лицам, в отношении которых запрашиваются указанные сведения, то соответствующее подтверждение направляется письмом государственного органа страны гражданства (для иностранцев) или страны постоянного проживания (для лиц без гражданства) в адрес уполномоченного органа;
8) сведения о руководящем работнике услугополучателя, согласно приложению 2-3 к Правилам, по состоянию на дату, предшествующую дате представления документов, с приложением:
копии документа, удостоверяющего личность руководящего работника (для иностранцев и лиц без гражданства);
документа, подтверждающего сведения об отсутствии у руководящего работника услугополучателя неснятой или непогашенной судимости за преступления в стране гражданства (для иностранцев) или в стране постоянного проживания (для лиц без гражданства), выданного государственным органом страны их гражданства (страны их постоянного проживания - для лиц без гражданства) либо страны, где руководящий работник услугополучателя постоянно проживал в течение последних 15 (пятнадцати) лет. Дата выдачи указанных документов не превышает 3 (трех) месяцев, предшествующих дате подачи заявления (за исключением случаев, когда в представляемых документах указан иной срок их действия). Если законодательством страны, государственный орган которой уполномочен подтверждать сведения об отсутствии неснятой или непогашенной судимости за преступления, не предусмотрена выдача подтверждающих документов лицам, в отношении которых запрашиваются указанные сведения, то соответствующее подтверждение направляется письмом государственного органа страны гражданства (для иностранцев) или страны постоянного проживания (для лиц без гражданства) в адрес уполномоченного органа;
9) сведения о системе обеспечения безопасности и технической укрепленности помещений ломбарда по форме согласно приложению 7 к Правилам (для ломбардов) (в виде электронной копии документа);
10) электронные копии документов, подтверждающих наем и (или) назначение (избрание) руководящих работников, работников службы внутреннего контроля (при наличии);
11) электронная копия правил предоставления микрокредитов;
12) электронные копии документов, подтверждающих наличие у руководящих работников высшего образования.
Документы, представляемые на иностранном языке, переводятся на казахский и русский языки и подлежат нотариальному засвидетельствованию в соответствии с подпунктом 9) пункта 1 статьи 34, подпунктом 7) пункта 1 статьи 36 Закона Республики Казахстан "О нотариате";
13) электронные копии положений о филиалах и представительствах (при их наличии).
При обращении услугополучателя для получения дубликата лицензии (если ранее выданная лицензия была оформлена в бумажной форме) на портал:
1) электронное заявление о выдаче дубликата лицензии в произвольной форме;
2) электронная копия документа, подтверждающего уплату лицензионного сбора за право занятия отдельными видами деятельности при выдаче дубликата лицензии, за исключением случаев оплаты через платежный шлюз "электронного правительства".
При обращении услугополучателя для переоформления лицензии на портал при изменении названия (не влекущего изменения вида микрофинансовой деятельности, организационно-правовой формы), места нахождения (не влекущего увеличение уставного капитала организации, осуществляющей микрофинансовую деятельность), реорганизации в форме слияния или присоединения:
1) электронное заявление о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по форме согласно приложению 4 к Правилам;
2) электронная копия документа, подтверждающего уплату лицензионного сбора за переоформление лицензии, за исключением случаев оплаты через платежный шлюз "электронного правительства";
3) электронные копии документов, содержащих информацию об изменениях, послуживших основанием для переоформления лицензии, за исключением документов, информация из которых содержится в государственных информационных системах;
4) сведения о соблюдении минимального размера собственного капитала по форме согласно приложению 6 к Правилам.
При обращении услугополучателя для переоформления лицензии на портал при изменении места нахождения (влекущего увеличение уставного капитала), изменении вида микрофинансовой деятельности, изменении организационно-правовой формы (преобразовании), реорганизации в форме разделения или выделения:
1) электронное заявление о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по форме согласно приложению 4-1 к Правилам;
2) электронные копии документов, подтверждающих оплату минимального размера уставного капитала.
В качестве документов, подтверждающих оплату минимального размера уставного капитала представляются следующие документы: документ банка второго уровня (в том числе выписка о движении денег по банковским счетам клиента), подтверждающий зачисление на банковский счет денег в качестве взноса в уставный капитал услугополучателя, и выданный не ранее 30 (тридцати) календарных дней до даты обращения за получением лицензии;
3) сведения о соблюдении минимального размера собственного капитала по форме согласно приложению 6 к Правилам (в виде электронной копии документа);
4) электронная копия документа, подтверждающего уплату лицензионного сбора за переоформление лицензии, за исключением случаев оплаты через платежный шлюз "электронного правительства";
5) электронная копия устава и, при наличии, реестр участников хозяйственного товарищества, либо выписка из него, выданная профессиональным участником рынка ценных бумаг, осуществляющим деятельность по ведению системы реестров держателей ценных бумаг;
6) сведения о крупном участнике (крупном акционере) услугополучателя, являющимся юридическим лицом, согласно приложению 2-1 к Правилам, по состоянию на дату, предшествующую дате представления документов, с приложением:
сведений о первом руководителе исполнительного органа (лица, единолично исполняющего функции исполнительного органа) и органа управления (наблюдательного совета, при наличии) крупного участника (крупного акционера) услугополучателя по форме согласно приложению 2-2 к Правилам;
копии документа, удостоверяющего личность первого руководителя исполнительного органа (лица, единолично исполняющего функции исполнительного органа) и органа управления (наблюдательного совета, при наличии) крупного участника (крупного акционера) – юридического лица (для иностранцев и лиц без гражданства);
документа, подтверждающего сведения об отсутствии у первого руководителя исполнительного органа (лица, единолично исполняющего функции исполнительного органа) и органа управления (наблюдательного совета, при наличии) крупного участника (крупного акционера) – юридического лица неснятой или непогашенной судимости за преступления в стране гражданства (для иностранцев) или в стране постоянного проживания (для лиц без гражданства), выданного государственным органом страны их гражданства (страны их постоянного проживания - для лиц без гражданства) либо страны, где первый руководитель исполнительного органа (лицо, единолично исполняющее функции исполнительного органа) и органа управления (наблюдательного совета, при наличии) крупного участника (крупного акционера) – юридического лица постоянно проживал в течение последних 15 (пятнадцати) лет. Дата выдачи указанных документов не превышает 3 (трех) месяцев, предшествующих дате подачи заявления (за исключением случаев, когда в представляемых документах указан иной срок их действия). Если законодательством страны, государственный орган которой уполномочен подтверждать сведения об отсутствии неснятой или непогашенной судимости за преступления, не предусмотрена выдача подтверждающих документов лицам, в отношении которых запрашиваются указанные сведения, то соответствующее подтверждение направляется письмом государственного органа страны гражданства (для иностранцев) или страны постоянного проживания (для лиц без гражданства) в адрес уполномоченного органа;
7) сведения о крупном участнике (крупном акционере) услугополучателя, являющимся физическим лицом, согласно приложению 2-2 к Правилам по состоянию на дату, предшествующую дате представления документов, с приложением:
копии документа, удостоверяющего личность крупного участника (крупного акционера) – физического лица (для иностранцев и лиц без гражданства);
документа, подтверждающего сведения об отсутствии у крупного участника (крупного акционера) – физического лица услугополучателя неснятой или непогашенной судимости за преступления в стране гражданства (для иностранцев) или в стране постоянного проживания (для лиц без гражданства), выданного государственным органом страны их гражданства (страны их постоянного проживания - для лиц без гражданства) либо страны, где крупный участник (крупный акционер) услугополучателя – физическое лицо постоянно проживал в течение последних 15 (пятнадцати) лет. Дата выдачи указанных документов не превышает 3 (трех) месяцев, предшествующих дате подачи заявления (за исключением случаев, когда в представляемых документах указан иной срок их действия). Если законодательством страны, государственный орган которой уполномочен подтверждать сведения об отсутствии неснятой или непогашенной судимости за преступления, не предусмотрена выдача подтверждающих документов лицам, в отношении которых запрашиваются указанные сведения, то соответствующее подтверждение направляется письмом государственного органа страны гражданства (для иностранцев) или страны постоянного проживания (для лиц без гражданства) в адрес уполномоченного органа;
8) сведения о руководящем работнике услугополучателя, согласно приложению 2-3 к Правилам по состоянию на дату, предшествующую дате представления документов, с приложением:
копии документа, удостоверяющего личность руководящего работника (для иностранцев и лиц без гражданства);
документа, подтверждающего сведения об отсутствии у руководящего работника услугополучателя неснятой или непогашенной судимости за преступления в стране гражданства (для иностранцев) или в стране постоянного проживания (для лиц без гражданства), выданного государственным органом страны их гражданства (страны их постоянного проживания - для лиц без гражданства) либо страны, где руководящий работник услугополучателя постоянно проживал в течение последних 15 (пятнадцати) лет. Дата выдачи указанных документов не превышает 3 (трех) месяцев, предшествующих дате подачи заявления (за исключением случаев, когда в представляемых документах указан иной срок их действия). Если законодательством страны, государственный орган которой уполномочен подтверждать сведения об отсутствии неснятой или непогашенной судимости за преступления, не предусмотрена выдача подтверждающих документов лицам, в отношении которых запрашиваются указанные сведения, то соответствующее подтверждение направляется письмом государственного органа страны гражданства (для иностранцев) или страны постоянного проживания (для лиц без гражданства) в адрес уполномоченного органа;
9) сведения о системе обеспечения безопасности и технической укрепленности помещений ломбарда по форме согласно приложению 7 к Правилам (для ломбардов) (в виде электронной копии документа) при изменении вида микрофинансовой деятельности с микрофинансовой организации или кредитного товарищества на ломбард;
10) электронные копии документов, подтверждающих наем и (или) назначение (избрание) руководящих работников, работников службы внутреннего контроля (при наличии);
11) электронная копия правил предоставления микрокредитов;
12) электронные копии документов, подтверждающих наличие у руководящих работников высшего образования.
При обращении услугополучателя для переоформления лицензии в случаях изменения организационно-правовой формы (преобразования) документы и сведения, подтверждающие соответствие услугополучателя квалификационным требованиям, не представляются, за исключением случаев изменения сведений и (или) содержания документов и (или) истечения срока действия документов. В заявлении о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности указываются сведения (дата, номер исходящего документа) о ранее представленных услугодателю документах и сведениях.

9.

Основания для отказа в оказании государственной услуги, установленные законами Республики Казахстан

Основания для отказа в выдаче лицензии:
1) несоответствие представленных документов требованиям, установленным Правилами, а также предоставления недостоверных сведений и информации, подлежащих отражению в данных документах;
2) если услугополучатель в течение 6 (шести) месяцев со дня его государственной регистрации (перерегистрации) в Государственной корпорации "Правительство для граждан" не обратился с заявлением о выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности;
3) несоблюдение одного из требований, установленных статьями 11, 12, 13, пунктами 5 и 6 статьи 14, пунктом 3 статьи 14-1 Закона Республики Казахстан "О микрофинансовой деятельности" (далее - Закон);
4) несоблюдение срока государственной перерегистрации, установленного пунктом 1 статьи 31 Закона;
5) несоблюдение срока, установленного пунктом 2-1 статьи 31 Закона, для подачи заявления о выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности;
6) если занятие видом деятельности запрещено Законом для услугополучателя, предметом деятельности которого является оказание финансовых услуг;
7) не внесен лицензионный сбор;
8) услугополучатель не соответствует квалификационным требованиям;
9) в отношении услугополучателя имеется вступившее в законную силу решение (приговор) суда о приостановлении или запрещении деятельности, подлежащей лицензированию;
10) судом на основании представления судебного исполнителя временно запрещено выдавать услугополучателю лицензию;
11) установлена недостоверность документов, представленных услугополучателем для получения лицензии, и (или) данных (сведений), содержащихся в них.
Основания для отказа в переоформлении лицензии:
1) непредставление или ненадлежащее оформление документов, указанных в пункте 8 Перечня основных требований к оказанию государственной услуги;
2) несоответствие квалификационным требованиям.

10.

Иные требования с учетом особенностей оказания государственной услуги

Услугополучатель имеет возможность получения информации о порядке и статусе оказания государственной услуги в режиме удаленного доступа посредством "личного кабинета" портала, а также Единого контакт-центра по вопросам оказания государственных услуг.
Контактные телефоны справочных служб по вопросам оказания государственной услуги размещены на официальном интернет-ресурсе услугодателя. Единый контакт-центр по вопросам оказания государственных услуг: 8-800-080-7777, 1414.

  Приложение 2
к Правилам лицензирования
микрофинансовой деятельности

Заявление о выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности

      Сноска. Приложение 2 - в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 27.04.2023 № 13 (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

      Прошу выдать лицензию на осуществление микрофинансовой деятельности:
__________________________________________________________________
(вид микрофинансовой деятельности)
Сведения об услугополучателе:

      1. Наименование, место нахождения и фактический адрес
__________________________________________________________________
(индекс, область, город, район, улица, номер дома, офиса)
__________________________________________________________________
(бизнес-идентификационный номер (при наличии)
__________________________________________________________________
(номер телефона, номер факса, адрес электронной почты, интернет-ресурс)

      2. Номер и дата свидетельства о государственной регистрации выпуска объявленных
акций (для юридических лиц, созданных в организационно-правовой форме
акционерного общества) и размер уставного капитала услугополучателя
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________

      3. Выполнено ли требование о присоединении к единой информационной системе
в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________.
да (нет)

      4. Выполнено ли требование по установлению информационной системы,
обеспечивающей автоматизацию ведения бухгалтерского учета
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________.
да (нет)

      5. Выполнено ли требование о заключении договора о предоставлении информации
в кредитное бюро с государственным участием
__________________________________________________________________
да (нет).

      6. Перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов
по каждому из них:
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________.
Услугополучатель подтверждает достоверность и полноту прилагаемых к заявлению
документов и информации. Услугополучатель предоставляет согласие
на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну,
содержащихся в информационных системах.
Фамилия, имя, отчество (при его наличии) руководителя исполнительного органа
услугополучателя либо лица, уполномоченного на подачу заявления
(с приложением подтверждающих документов).
_________________________________________________________________
(электронная цифровая подпись) (дата)

  Приложение 2-1
к Правилам лицензирования
микрофинансовой деятельности

Сведения о крупном участнике (крупном акционере), который владеет прямо
или косвенно десятью или более процентами долей участия в уставном капитале
или голосующих (за вычетом привилегированных) акций организации,
осуществляющей микрофинансовую деятельность, являющимся юридическим лицом
_____________________________________________________________________________
(полное наименование организации, осуществляющей микрофинансовую деятельность)

      Сноска. Правила дополнены приложением 2-1 в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 27.04.2023 № 13 (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

      1. Крупный участник (крупный акционер) организации, осуществляющей
микрофинансовую деятельность (далее – заявитель)
_______________________________________________________________
(полное наименование)

      2. Место нахождения и фактический адрес
_______________________________________________________________
(индекс, область, город, район, улица, номер дома, офиса)
_______________________________________________________________
(код города, номер телефона, номер факса, адрес электронной почты,
интернет-ресурс)

      3. Сведения о государственной регистрации (перерегистрации)
_______________________________________________________________
(наименование документа, номер и дата выдачи, кем выдан)

      4. Бизнес идентификационный номер (при наличии)
_______________________________________________________________

      5. Вид деятельности
_______________________________________________________________
(указать основные виды деятельности)

      6. Резидент или нерезидент Республики Казахстан
_______________________________________________________________

      7. Доля участия в уставном капитале заявителя или процентное соотношение
количества голосующих акций заявителя, принадлежащих акционеру,
к общему количеству голосующих акций заявителя
_______________________________________________________________

      8. Размер собственного капитала крупного участника (крупного акционера) заявителя
перед внесением денег в долю участия в уставном капитале заявителя (в оплату акций
заявителя) и сумма, внесенная в долю участия в уставном капитале заявителя
(оплату акции заявителя)
_______________________________________________________________

      9. Сведения о наличии регистрации, место жительства или место нахождения
в офшорных зонах, перечень которых установлен постановлением Правления
Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка
от 24 февраля 2020 года № 8 "Об установлении Перечня офшорных зон для целей
банковской и страховой деятельности, деятельности профессиональных участников
рынка ценных бумаг и иных лицензируемых видов деятельности на рынке ценных
бумаг, деятельности акционерных инвестиционных фондов и деятельности
организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность"
(зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных
правовых актов № 20095)
_______________________________________________________________
да (нет)

      10. Сведения об участии крупного участника (крупного акционера) заявителя
в создании и деятельности иных юридических лиц в качестве крупного участника
(крупного акционера), с указанием наименований, видов деятельности, места
нахождения и данных о государственной регистрации юридических лиц, доли участия
в уставном капитале или соотношения количества акций, принадлежащих крупному
участнику (крупному акционеру) заявителя, к общему количеству голосующих акций
юридического лица (в процентах)
________________________________________________________________

      11. Сведения о промышленных, банковских, финансовых группах, холдингах,
концернах, ассоциациях, консорциумах, в которых участвует крупный участник
(крупный акционер) заявителя, с указанием наименования, места нахождения
организаций ______________________________________________________

      12. Сведения о первом руководителе исполнительного органа (лице, единолично
исполняющим функции исполнительного органа) и органа управления
(наблюдательного совета, при наличии) крупного участника (крупного акционера)
заявителя
_________________________________________________________________
(фамилия, имя, отчество (при его наличии)

      13. Сведения о том, являлся ли заявитель учредителем (участником) организации,
осуществляющей микрофинансовую деятельность, в период не более чем за один
год до принятия уполномоченным органом решения о лишении данной организации,
осуществляющей микрофинансовую деятельность, лицензии на осуществление
микрофинансовой деятельности по основаниям, предусмотренным подпунктами 1),
2), 3), 4), 5), 6), 7) и 9) пункта 2 статьи 16 Закона Республики Казахстан
"О микрофинансовой деятельности"
________________________________________________________________
(да (нет), указать наименование организации, должность, период работы).
Предоставляю согласие на сбор и обработку персональных данных и
на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну,
содержащихся в информационных системах.
"___" _____________ 20___ года
Подпись руководителя исполнительного органа (лица, единолично осуществляющего
функции исполнительного органа) крупного участника (акционера) заявителя или
лица, исполняющего его обязанности ________________________________

  Приложение 2-2
к Правилам лицензирования
микрофинансовой деятельности
  место для фотографии

Сведения о крупном участнике (крупном акционере), который владеет прямо
или косвенно десятью или более процентами долей участия в уставном капитале
или голосующих (за вычетом привилегированных) акций организации,
осуществляющей микрофинансовую деятельность, – физическом лице, руководителе,
члене органа управления, руководителе, члене исполнительного органа, главном
бухгалтере крупного участника (крупного акционера) организации, осуществляющей
микрофинансовую деятельность,- юридического лица
______________________________________________________
(фамилия, имя, отчество (при его наличии), должность)

      Сноска. Правила дополнены приложением 2-2 в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 27.04.2023 № 13 (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

      1. Общие сведения о крупном участнике (крупном акционере) услугополучателя
– физическом лице, руководителе, члене органа управления, руководителе, члене
исполнительного органа, главном бухгалтере крупного участника
(крупного акционера) услугополучателя – юридического лица (далее – заявитель):

Дата и место рождения


Гражданство


Данные документа, удостоверяющего личность, индивидуальный идентификационный номер (при наличии)


Номер телефона (код города, рабочий и домашний)


      2. Образование:

№

Наименование учебного заведения

Год поступления - год окончания

Специальность

Реквизиты диплома об образовании
(дата и номер при наличии)

1

2

3

4

5






      3. Сведения о юридических лицах, по отношению к которым заявитель является
крупным участником (крупным акционером) либо имеет право на соответствующую
долю в имуществе:

№

Наименование, бизнес-идентификационный номер и место нахождения юридического лица

Вид деятельности юридического лица

Доля участия в уставном капитале или соотношение количества акций, принадлежащих заявителю, к общему количеству размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных) акций юридического лица (в процентах)

1

2

3

4





      Примечание: в графе 4 необходимо указывать долю с учетом доли, находящейся
в доверительном управлении заявителя, а также количества долей (акций),
в результате владения которыми заявитель в совокупности с иными лицами является
крупным участником (крупным акционером).

      4. Сведения о трудовой деятельности.
В данном пункте указываются сведения о трудовой деятельности заявителя,
в том числе с даты окончания высшего учебного заведения, а также период,
в течение которого заявителем трудовая деятельность не осуществлялась.

№

Период работы (дата, месяц, год)

Место работы*

Должность

Наличие дисциплинарных взысканий

Причины увольнения, освобождения от должности

Иные сведения**

1

2

3

4

5

6

7








      Примечание:
1) в случае если организация является нерезидентом Республики Казахстан,
указывается страна регистрации организации-нерезидента Республики Казахстан;
2) в случае занятия должности руководителя (заместителя руководителя)
самостоятельного структурного подразделения (департамента, управления, филиала)
финансовой организаций, финансового, управляющего и (или) исполнительного
директора указываются курируемые подразделения, вопросы, связанные с оказанием
финансовых услуг в данной организации;
3) в случае наличия стажа работы в уполномоченном органе, осуществляющем
регулирование в области аудиторской деятельности, указываются основные
функциональные обязанности, относящиеся к регулированию услуг по проведению
аудита финансовых организаций.

      5. Сведения о членстве в инвестиционных комитетах в организациях:

№

Период (дата, месяц, год)

Наименование организации

Должность

Причины увольнения, освобождения от должности

1

2

3

4

5






      6. Сведения о супруге, близких родственниках (родители, брат, сестра, дети)
и свойственниках (родители, брат, сестра, дети супруга (супруги) (не заполняются
по руководящим работникам микрофинансовых организаций, ломбардов
в организационно-правовой форме акционерного общества):

№

Фамилия, имя, отчество (при его наличии)

Индивидуальный идентификационный номер

Родственные отношения

Место работы и должность

1

2

3

4

5






      7. Сведения о наличии регистрации, место жительства или место нахождения
крупного участника (акционера) услугополучателя – физического лица в офшорных
зонах, перечень которых установлен постановлением Правления Агентства
Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка
от 24 февраля 2020 года № 8 "Об установлении Перечня офшорных зон для целей
банковской и страховой деятельности, деятельности профессиональных участников
рынка ценных бумаг и иных лицензируемых видов деятельности на рынке ценных
бумаг, деятельности акционерных инвестиционных фондов и деятельности
организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность" (зарегистрировано
в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов № 20095)
____________________________________________________________________
да (нет)

      8. Сведения о том, являлся ли крупный участник (крупный акционер)
услугополучателя – физическое лицо ранее первым руководителем или учредителем
(участником) организации, осуществляющей микрофинансовую деятельность,
в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения
о лишении данной организации, осуществляющей микрофинансовую деятельность,
лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по основаниям,
предусмотренным подпунктами 1), 2), 3), 4), 5), 6), 7) и 9) пункта 2 статьи 16
Закона Республики Казахстан "О микрофинансовой деятельности"
__________________________________________________________________
(да (нет), указать наименование организации, должность, период работы).

      9. Сведения о том являлся ли либо является крупный участник (крупный акционер)
услугополучателя – физическое лицо крупным участником – физическим лицом либо
первым руководителем крупного участника - юридического лица и (или)
руководящим работником финансовой организации, руководителем или заместителем
руководителя филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой
(перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала
страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан в период не более чем за один
год до принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка, филиала
банка-нерезидента Республики Казахстан к категории неплатежеспособных банков,
филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, лишении лицензии
финансовой организации, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала
страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан,
филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, либо вступления
в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой
организации или признании ее банкротом в установленном законодательством
Республики Казахстан порядке, либо вступления в законную силу решения суда
о принудительном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента
Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-
нерезидента Республики Казахстан в случаях, установленных законами
Республики Казахстан
__________________________________________________________________
(да (нет), указать наименование организации, должность, период работы).

      10. Привлекался ли заявитель к ответственности за совершение коррупционного
преступления либо к дисциплинарной ответственности за совершение
коррупционного правонарушения до даты назначения (избрания)
__________________________________________________________________
(да (нет), краткое описание правонарушения, преступления реквизиты акта
о наложении дисциплинарного взыскания или акта суда, с указанием оснований
привлечения к ответственности).

      11. Настоящим подтверждаю отсутствие себя и супруги (супруга), близких
родственников (родители, брат, сестра, дети) и свойственников (родители, брат,
сестра, дети супруга (супруги) в списке лиц, причастных к террористической
деятельности, перечне организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма
и экстремизма и (или) в перечне организаций и лиц, связанных с финансированием
распространения оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии
со статьями 12 и 12-1 Закона Республики Казахстан "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
__________________________________________________________________
да (нет)
Подтверждаю, что настоящая информация была проверена мною и является
достоверной и полной, а также подтверждаю наличие безупречной деловой репутации.
Предоставляю согласие на сбор и обработку персональных данных, необходимых
для оказания государственной услуги и на использование сведений, составляющих
охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.
Фамилия, имя, отчество (при его наличии)
________________________________________________
(заполняется собственноручно печатными буквами)
Подпись _________________
Дата ____________________

  Приложение 2-3
к Правилам лицензирования
микрофинансовой деятельности
  Форма
  место для фотографии

Сведения о руководящих работниках услугополучателя
______________________________________________________
(фамилия, имя, отчество (при его наличии), должность)

      Сноска. Правила дополнены приложением 2-3 в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 27.04.2023 № 13 (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

      1. Общие сведения:

Дата и место рождения


Гражданство


Данные документа, удостоверяющего личность, индивидуальный идентификационный номер


      2. Образование:

№

Наименование учебного заведения

Год поступления - год окончания

Специальность

Реквизиты диплома об образовании (дата и номер (при наличии)

1

2

3

4

5






      3. Сведения о супруге, близких родственниках (родители, брат, сестра, дети)
и свойственниках (родители, брат, сестра, дети супруга (супруги) (не заполняются
по руководящим работникам микрофинансовых организаций,
ломбардов в организационно-правовой форме акционерного общества):

№

Фамилия, имя, отчество (при его наличии)

Индивидуальный идентификационный номер

Родственные отношения

Место работы и должность

1

2

3

4

5






      4. Сведения об участии руководящего работника услугополучателя
в уставном капитале или владении акциями юридических лиц:

№

Наименование и место нахождения юридического лица

Уставные виды деятельности юридического лица

Доля участия в уставном капитале или соотношение количества акций, принадлежащих руководящему работнику услугополучателя, к общему количеству голосующих акций юридического лица (в процентах)

1

2

3

4





      Примечание: в графе 4 необходимо указывать долю с учетом доли, находящейся
в доверительном управлении руководящего работника, а также количества долей
(акций), в результате владения которыми руководящий работник в совокупности
с иными лицами является крупным участником (крупным акционером).

      5. Сведения о трудовой деятельности (указываются сведения о всей трудовой
деятельности руководящего работника услугополучателя (также членство в органе
управления), в том числе с момента окончания высшего учебного заведения,
с указанием должности в финансовой организации, банковском и (или) страховом
холдинге, а также период, в течение которого руководящим работником
услугополучателя трудовая деятельность не осуществлялась):

№

Период работы (дата, месяц, год)

Место работы

Должность

Причины увольнения, освобождения от должности

Курируемые подразделения, основные функциональные обязанности

1

2

3

4

5

6







      Примечание:
1) в случае если организация является нерезидентом Республики Казахстан,
указывается страна регистрации организации-нерезидента Республики Казахстан в столбце 3;
2) в случае занятия должности руководителя (заместителя руководителя)
самостоятельного структурного подразделения (департамента, управления, филиала)
финансовой организаций, финансового, управляющего и (или) исполнительного
директора указываются курируемые подразделения, вопросы, связанные с оказанием
финансовых услуг в данной организации.

      6. Сведения о том, являлся ли руководящий работник услугополучателя ранее
руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного
органа, главным бухгалтером финансовой организации, руководителем или
заместителем руководителя филиала банка-нерезидента Республики Казахстан,
филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики
Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, крупным
участником – физическим лицом, руководителем крупного участника (банковского
холдинга) – юридического лица финансовой организации в период не более чем за
один год до принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка,
филиала банка-нерезидента Республики Казахстан к категории неплатежеспособных
банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, лишении лицензии
финансовой организации, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала
страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан,
филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, повлекших их
ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке,
либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации
финансовой организации или признании ее банкротом в установленном
законодательством Республики Казахстан порядке, либо вступления в законную силу
решения суда о принудительном прекращении деятельности филиала банка-
нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной)
организации-нерезидента Республики Казахстан в случаях, установленных законами
Республики Казахстан.
Указанное требование применяется в течение пяти лет после принятия
уполномоченным органом решения об отнесении банка, филиала банка-нерезидента
Республики Казахстан к категории неплатежеспособных банков, филиалов банков-
нерезидентов Республики Казахстан, консервации страховой (перестраховочной)
организации либо принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой
организации, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой
(перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала
страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, повлекших их ликвидацию
и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо
вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой
организации или признании ее банкротом в установленном законодательством
Республики Казахстан порядке, либо вступления в законную силу решения суда
о принудительном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики
Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента
Республики Казахстан в случаях, установленных законами Республики Казахстан
_______________________________________________________________________
(наименование финансовой организации, должность,
_______________________________________________________________________
период работы)

      7. Отзывалось ли у руководящего работника согласие на назначение (избрание)
на должность руководящего работника в данной и (или) иной финансовой
организации, данном и (или) ином филиале банка-нерезидента Республики Казахстан,
филиале страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики
Казахстан, филиале страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан.
Указанное требование применяется в течение последних двенадцати
последовательных месяцев после принятия уполномоченным органом решения
об отзыве согласия на назначение (избрание) на должность руководящего работника.
____________________________________________________________________
да (нет).

      8. Привлекался ли руководящий работник услугополучателя к ответственности
за совершение коррупционного преступления либо был ли подвергнут
административному взысканию до даты назначения (избрания) за совершение
коррупционного правонарушения
____________________________________________________________________
да (нет)
____________________________________________________________________
краткое описание правонарушения, преступления, решение суда,
____________________________________________________________________
с указанием оснований привлечения к ответственности.

      9. Сведения о том, являлся ли руководящий работник услугополучателя ранее
руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного
органа, главным бухгалтером финансовой организации, крупным участником
(крупным акционером) - физическим лицом, руководителем, членом органа
управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером
крупного участника (крупного акционера) - юридического лица-эмитента,
допустившего дефолт по выплате купонного вознаграждения по выпущенным
эмиссионным ценным бумагам в течение четырех и более последовательных
периодов, либо сумма задолженности которого по выплате купонного вознаграждения
по выпущенным эмиссионным ценным бумагам, по которым был допущен дефолт,
составляет четырехкратный и (или) более размер купонного вознаграждения, либо
размер дефолта по выплате основного долга по выпущенным эмиссионным ценным
бумагам составляет сумму, в десять тысяч-кратный раз превышающую размер
месячного расчетного показателя, установленный законом о республиканском
бюджете на дату выплаты
____________________________________________________________________
да (нет)
(наименование юридического лица,
____________________________________________________________________
должность, период работы)

      10. Сведения о наличии непогашенной или неснятой судимости
____________________________________________________________________

      11. Сведения о наличии в отношении руководящего работника, вступившего
в законную силу решения суда о применении уголовного наказания в виде лишения
права занимать должность руководящего работника финансовой организации,
банковского и (или) страхового холдинга и являться крупным участником
(крупным акционером) финансовой организации пожизненно.

  Приложение 3
к Правилам лицензирования
микрофинансовой деятельности
  Форма

      Герб Республики Казахстан
полное наименование уполномоченного органа
по регулированию, контролю и надзору
финансового рынка и финансовых организаций

Лицензия на осуществление микрофинансовой деятельности

      Сноска. Приложение 3 - в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 31.03.2021 № 52 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      Номер лицензии __________ Дата выдачи " ____ "______ года
_________________________________________________________________________
(наименование микрофинансовой организации, кредитного товарищества, ломбарда)
_________________________________________________________________________
(индекс, область, город, район, улица, номер дома, офиса)

      Настоящая лицензия дает право на осуществление микрофинансовой деятельности:
_________________________________________________________________________
(вид микрофинансовой деятельности)
Уполномоченное лицо услугодателя _________________________________________
(подпись или электронная цифровая подпись)
_________________________________________________________________________
(фамилия, имя, отчество (при его наличии)

  Приложение 4
к Правилам лицензирования
микрофинансовой деятельности

Заявление о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности

      Сноска. Приложение 4 - в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 27.04.2023 № 13 (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

      Прошу переоформить лицензию на осуществление микрофинансовой деятельности
________________________________________________________________________
(указать причину переоформления лицензии)

      1. Наименование, место нахождения услугополучателя
_______________________________________________________________________
(индекс, область, город, район, улица, номер дома, офиса)
_______________________________________________________________________
(номер телефона, номер факса, адрес электронной почты, интернет-ресурс)

      2. Данные о лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности
_______________________________________________________________________
(номер, дата выдачи, наименование государственного органа, выдавшего лицензию)
_______________________________________________________________________

      3. Сведения по реорганизации юридических лиц:

№

Информация о реорганизации

Наименование

БИН

1.

Сведения по юридическим лицам, реорганизованным в форме слияния

1.1.

Наименование юридических лиц, реорганизованных в форме слияния



1.2.

Наименование юридического лица, образованного в форме слияния



2.

Сведения по юридическим лицам, реорганизованным в форме присоединения

2.1.

Наименование присоединенного юридического лица



2.2.

Наименование юридического лица, к которому присоединено юридическое лицо



      ______________________________________________________________________
______________________________________________________________________

      4. Перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов
по каждому из них
______________________________________________________________________
Услугополучатель подтверждает достоверность прилагаемых к заявлению документов
(информации).
Услугополучатель предоставляет согласие на использование сведений, составляющих
охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.
Фамилия, имя, отчество (при его наличии) руководителя исполнительного органа
услугополучателя либо лица, уполномоченного на подачу заявления
(с приложением подтверждающих документов).
_______________________________________________________________________
(электронная цифровая подпись) (дата)

  Приложение 4-1
к Правилам лицензирования
микрофинансовой деятельности

Заявление о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности

      Сноска. Правила дополнены приложением 4-1 в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 31.03.2021 № 52 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования); в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 27.04.2023 № 13 (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

      Прошу переоформить лицензию на осуществление микрофинансовой деятельности
________________________________________________________________________.
(указать причину переоформления лицензии)

      1. Данные о лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности
________________________________________________________________________.
(номер, дата выдачи, наименование государственного органа, выдавшего лицензию)

      Сведения об услугополучателе:

      2. Наименование, место нахождения и фактический адрес
_______________________________________________________________________
(индекс, область, город, район, улица, номер дома, офиса)
_______________________________________________________________________
(бизнес-идентификационный номер (при наличии)
_______________________________________________________________________.
(номер телефона, номер факса, адрес электронной почты, интернет-ресурс)

      3. Номер и дата свидетельства о государственной регистрации выпуска объявленных
акций (для юридических лиц, созданных в организационно-правовой форме
акционерного общества, а также юридических лиц, реорганизованных в форме
преобразования хозяйственного товарищества в акционерное общество) и размер
уставного капитала услугополучателя
_______________________________________________________________________
_______________________________________________________________________

      4. Выполнено ли требование о присоединении к единой информационной системе
в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма
_______________________________________________________________________.
да (нет)

      5. Выполнено ли требование о заключении договора о предоставлении информации
в кредитное бюро с государственным участием
________________________________________________________________________
да (нет)

      6. Выполнено ли требование по установлению информационной системы,
обеспечивающей автоматизацию ведения бухгалтерского учета
________________________________________________________________________.
да (нет)

      7. Сведения по реорганизации юридических лиц:

№

Информация о реорганизации

Наименование

БИН

1.

Сведения по юридическим лицам, реорганизованным в форме выделения

1.1

Наименование юридического лица, реорганизованного в форме выделения



1.2

Наименование юридических лиц, образованных после реорганизации в форме выделения



2.

Сведения по юридическим лицам, реорганизованным в форме разделения

2.1

Наименование юридического лица, реорганизованного в форме разделения



2.2

Наименование юридических лиц, образованных после реорганизации в форме разделения



3.

Сведения по юридическим лицам, реорганизованным в форме преобразования

3.1.

Наименование юридического лица, реорганизованного в форме преобразования



3.2.

Наименование юридического лица, образованного после реорганизации в форме преобразования



      8. Перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов
по каждому из них:
_________________________________________________________________
_________________________________________________________________
Услугополучатель подтверждает достоверность и полноту прилагаемых
к заявлению документов и информации.
Услугополучатель предоставляет согласие на использование сведений,
составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.
Фамилия, имя, отчество (при его наличии) руководителя исполнительного органа
услугополучателя либо лица, уполномоченного на подачу заявления
(с приложением подтверждающих документов).
_________________________________________________________________
(электронная цифровая подпись) (дата)

  Приложение 5
к Правилам лицензирования
микрофинансовой деятельности
  Форма

            Заявление о прекращении действия лицензии на осуществление
микрофинансовой деятельности в связи с добровольным обращением к услугодателю

            _________________________________________________________
                        (наименование услугополучателя)

      просит в соответствии с решением уполномоченного органа услугополучателя №
____________________ от "____" _____________ ____ года,
осуществить прекращение действия лицензии на осуществление микрофинансовой
деятельности ______________________________________________________________.
                        (номер лицензии, дата выдачи)
Услугополучатель подтверждает достоверность прилагаемых к заявлению документов (информации).
Прилагаемые документы (указать поименный перечень направляемых документов,
количество экземпляров и листов по каждому из них) ___________________________
_________________________________________________________________________ .
Услугополучатель предоставляет согласие на использование сведений, составляющих
охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.
Фамилия, имя, отчество (при его наличии) руководителя исполнительного органа
услугополучателя либо лица, уполномоченного на подачу заявления (с приложением
подтверждающих документов)

      __________________________________________________ ________________
                  подпись или электронная цифровая подпись)       (дата)

  Приложение 6
к Правилам лицензирования
микрофинансовой деятельности
  Форма

Сведения о соблюдении минимального размера собственного капитала

Наименование организации, осуществляющей микрофинансовую деятельность

Размер собственного капитала (в тысячах тенге) на дату подачи заявления



      "____" _____________ ____ года
____________________________________________________________________
фамилия, имя, отчество (при его наличии) и подпись лица, уполномоченного на
__________________________________________________________________
подачу сведений (с приложением подтверждающих документов)

  Приложение 7
к Правилам лицензирования
микрофинансовой деятельности
  Форма

                  Сведения о системе обеспечения безопасности и технической
                        укрепленности помещений ломбарда

      Помещения ___________________________________________ состоят из
                        (полное наименование услугополучателя)
зон, соответствующих Правилам организации деятельности ломбардов, включая вопросы
хранения вещей в ломбарде, установления требований по обеспечению безопасности и
технической укрепленности помещений ломбардов, мер по противодействию обороту в
ломбардах незаконно добытых вещей, утвержденным постановлением Правления
Национального Банка Республики Казахстан от 28 ноября 2019 года № 226,
зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 19709, (далее – Правила № 226).

Место нахождения помещения (помещений): ___________________________
___________________________________________________________________

Помещение ломбарда

Характеристика (описание в произвольной форме)

Оснащение системами видеонаблюдения, охранной сигнализацией и пультом экстренного вызова в соответствии с пунктом 9 Правил № 226 (да (нет)

Операционная касса



Зона обслуживания клиентов



Место для хранения вещей



      "___ "____________ _____ года
_________________________________________________________________
фамилия, имя, отчество (при его наличии) и подпись лица, уполномоченного на
__________________________________________________________________
подачу сведений (с приложением подтверждающих документов)

      Примечание: если описание помещений, расположенных по разным адресам, идентичное, допускается заполнение сведений в одной форме с указанием нескольких адресов помещений.

  Приложение 2 к постановлению
Правления Агентства
Республики Казахстан
по регулированию и развитию
финансового рынка
от 23 ноября 2020 года № 108

Квалификационные требования по осуществлению микрофинансовой деятельности и перечень документов, подтверждающих соответствие им

      Сноска. Квалификационные требования с изменениями, внесенными постановлениями Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 31.03.2021 № 52 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования); от 20.09.2021 № 91 (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования); от 27.04.2023 № 13 (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

№ п/п

Квалификационные требования

Документы, подтверждающие соответствие квалификационным требованиям

1

2

3

1.

Наличие информационной системы, обеспечивающей автоматизацию ведения бухгалтерского учета

Сведения о наличии информационной системы, обеспечивающей автоматизацию ведения бухгалтерского учета, указанные в заявлении о выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности, по форме согласно приложению 2 к Правилам.
Сведения о наличии информационной системы, обеспечивающей автоматизацию ведения бухгалтерского учета, указанные в заявлении о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности, по форме согласно приложению 4-1 к Правилам.

2.

Наличие персонала, необходимого для осуществления микрофинансовой деятельности

Документы, подтверждающие наем и (или) назначение (избрание) руководящих работников, работников службы внутреннего контроля (при наличии).

3.

Оплата минимального размера уставного капитала

Копии документов, подтверждающих оплату минимального размера уставного капитала, установленного постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 14 ноября 2019 года № 192 "Об утверждении пруденциальных нормативов и иных обязательных к соблюдению организацией, осуществляющей микрофинансовую деятельность, норм и лимитов, методики их расчетов", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 19629.

4.

Соблюдение минимального размера собственного капитала

Сведения о соблюдении минимального размера собственного капитала по форме согласно приложению 6 к Правилам.

5.

Выполнение требований по обеспечению безопасности и технической укрепленности помещений (для ломбардов), установленных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 ноября 2019 года № 226 "Об утверждении Правил организации деятельности ломбардов, включая вопросы хранения вещей в ломбарде, установления требований по обеспечению безопасности и технической укрепленности помещений ломбардов, мер по противодействию обороту в ломбардах незаконно добытых вещей", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 19709.

Сведения о системе обеспечения безопасности и технической укрепленности помещений ломбарда по форме согласно приложению 7 к Правилам (для ломбардов).

6.

Наличие Правил предоставления микрокредитов, соответствующих требованиям статьи 17 Закона Республики Казахстан "О микрофинансовой деятельности"

Правила предоставления микрокредитов.

7.

Исключена постановлением Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 31.03.2021 № 52 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

8.

Наличие документов, удостоверяющих личность руководящих работников и крупных участников (крупных акционеров) (для иностранцев и лиц без гражданства)

Документы, удостоверяющие личность руководящих работников и крупных участников (крупных акционеров) (для иностранцев и лиц без гражданства).

9.

Наличие у руководящего работника высшего образования

Документы, подтверждающие наличие у руководящего работника высшего образования.

10.

Руководящим работником не может быть физическое лицо:
1) не имеющее безупречной деловой репутации;
2) ранее являвшееся руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером финансовой организации, руководителем или заместителем руководителя филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, крупным участником – физическим лицом, руководителем крупного участника (банковского холдинга) – юридического лица финансовой организации в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее – уполномоченный орган) решения об отнесении банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан к категории неплатежеспособных банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, консервации страховой (перестраховочной) организации либо принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, повлекших их ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан в случаях, установленных законами Республики Казахстан;
3) у которого было отозвано согласие на назначение (избрание) на должность руководящего работника в данной и (или) иной финансовой организации, данном и (или) ином филиале банка-нерезидента Республики Казахстан, филиале страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиале страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан;
4) совершившее коррупционное преступление либо подвергнутое административному взысканию до даты назначения (избрания) за совершение коррупционного правонарушения.

Сведения о руководящем работнике услугополучателя по форме, согласно приложению 2-3 к Правилам, предоставляются по состоянию на дату, предшествующую дате представления документов, с приложением:
копии документа, удостоверяющего личность руководящего работника (для иностранцев и лиц без гражданства);
документа, подтверждающего сведения об отсутствии у руководящего работника услугополучателя неснятой или непогашенной судимости за преступления в стране гражданства (для иностранцев) или в стране постоянного проживания (для лиц без гражданства), выданного государственным органом страны их гражданства (страны их постоянного проживания - для лиц без гражданства) либо страны, где руководящий работник услугополучателя постоянно проживал в течение последних 15 (пятнадцати) лет.
Дата выдачи указанных документов не превышает 3 (трех) месяцев, предшествующих дате подачи заявления (за исключением случаев, когда в представляемых документах указан иной срок их действия). Если законодательством страны, государственный орган которой уполномочен подтверждать сведения об отсутствии неснятой или непогашенной судимости за преступления, не предусмотрена выдача подтверждающих документов лицам, в отношении которых запрашиваются указанные сведения, то соответствующее подтверждение направляется письмом государственного органа страны гражданства (для иностранцев) или страны постоянного проживания (для лиц без гражданства) в адрес уполномоченного органа.
Сведения, указанные в заявлении о выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности, по форме согласно приложению 2 к Правилам.
Сведения, указанные в заявлении о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности, по форме согласно приложению 4-1 к Правилам.
Организация, осуществляющая микрофинансовую деятельность, обладающая лицензией на осуществление микрофинансовой деятельности, в случае изменения сведений о руководящем работнике организации, осуществляющей микрофинансовую деятельность, представляет измененные и (или) дополненные документы (сведения) уполномоченному органу по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее – уполномоченный орган) в течении 10 (десяти) календарных дней со дня изменения сведений с приложением копий подтверждающих документов, заверенных подписью руководителя исполнительного органа организации, осуществляющей микрофинансовую деятельность, либо лица, исполняющего его обязанности (с представлением копии подтверждающего документа о возложении исполнения обязанностей), с указанием фамилии, имени, отчества (при его наличии) должностного лица и отметкой на верность копии.

11.

1. Не может являться крупным участником микрофинансовой организации лицо, которое:
1) является физическим лицом, имеющим непогашенную или неснятую судимость;
2) имеет регистрацию, место жительства или место нахождения в офшорных зонах, перечень которых установлен постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 24 февраля 2020 года № 8 "Об установлении Перечня офшорных зон для целей банковской и страховой деятельности, деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг и иных лицензируемых видов деятельности на рынке ценных бумаг, деятельности акционерных инвестиционных фондов и деятельности организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов № 20095);
3) является юридическим лицом, учредитель (акционер, участник) либо руководящий работник которого ранее являлся первым руководителем или учредителем (участником) микрофинансовой организации в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения о лишении данной микрофинансовой организации лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по основаниям, предусмотренным подпунктами 1), 2), 3), 4), 5), 6), 7) и 9) пункта 2 статьи 16 Закона Республики Казахстан "О микрофинансовой деятельности";
4) ранее являлось либо является крупным участником – физическим лицом либо первым руководителем крупного участника – юридического лица и (или) руководящим работником финансовой организации, руководителем или заместителем руководителя филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан к категории неплатежеспособных банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, консервации страховой (перестраховочной) организации, принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан, филиала страхового брокера-нерезидента Республики Казахстан, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, филиала страховой (перестраховочной) организации-нерезидента Республики Казахстан.
2. Крупный участник микрофинансовой организации не может быть назначен (избран) на должность руководителя исполнительного органа микрофинансовой организации (не распространяется на микрофинансовую организацию, созданную в форме хозяйственного товарищества).

Сведения о крупном участнике (крупном акционере), являющимся юридическим лицом, предоставляются по форме согласно приложению 2-1 к Правилам, по состоянию на дату, предшествующую дате представления документов, с приложением:
сведений о первом руководителе исполнительного органа (лице, единолично исполняющего функции исполнительного органа) и органа управления (наблюдательного совета, при наличии) крупного участника (крупного акционера) – юридического лица по форме согласно приложению 2-2 к Правилам;
копии документа, удостоверяющего личность первого руководителя исполнительного органа (лица, единолично исполняющего функции исполнительного органа) и органа управления (наблюдательного совета, при наличии) крупного участника (крупного акционера) – юридического лица (для иностранцев и лиц без гражданства);
документа, подтверждающего сведения об отсутствии у первого руководителя исполнительного органа (лица, единолично исполняющего функции исполнительного органа) и органа управления (наблюдательного совета, при наличии) крупного участника (крупного акционера) – юридического лица неснятой или непогашенной судимости за преступления в стране гражданства (для иностранцев) или в стране постоянного проживания (для лиц без гражданства), выданного государственным органом страны их гражданства (страны их постоянного проживания - для лиц без гражданства) либо страны, где крупный участник (крупный акционер) услугополучателя – физическое лицо постоянно проживал в течение последних 15 (пятнадцати) лет.
Дата выдачи указанных документов не превышает 3 (трех) месяцев, предшествующих дате подачи заявления (за исключением случаев, когда в предоставляемом документе указан иной срок его действия). Если законодательством страны, государственный орган которой уполномочен подтверждать сведения об отсутствии неснятой или непогашенной судимости за преступления, не предусмотрена выдача подтверждающих документов лицам, в отношении которых запрашиваются указанные сведения, то соответствующее подтверждение направляется письмом государственного органа страны гражданства (для иностранцев) или страны постоянного проживания (для лиц без гражданства) в адрес уполномоченного органа.
Сведения о крупном участнике (крупном акционере) услугополучателя, являющимся физическим лицом, согласно приложению 2-2 к Правилам, по состоянию на дату, предшествующую дате представления документов, с приложением:
копии документа, удостоверяющего личность крупного участника (крупного акционера) – физического лица (для иностранцев и лиц без гражданства);
документа, подтверждающего сведения об отсутствии у крупного участника (крупного акционера) – физического лица услугополучателя неснятой или непогашенной судимости за преступления в стране гражданства (для иностранцев) или в стране постоянного проживания (для лиц без гражданства), выданного государственным органом страны их гражданства (страны их постоянного проживания - для лиц без гражданства) либо страны, где крупный участник (крупный акционер) услугополучателя – физическое лицо постоянно проживал в течение последних 15 (пятнадцати) лет.
Дата выдачи указанных документов не превышает 3 (трех) месяцев, предшествующих дате подачи заявления (за исключением случаев, когда в предоставляемом документе указан иной срок его действия). Если законодательством страны, государственный орган которой уполномочен подтверждать сведения об отсутствии неснятой или непогашенной судимости за преступления, не предусмотрена выдача подтверждающих документов лицам, в отношении которых запрашиваются указанные сведения, то соответствующее подтверждение направляется письмом государственного органа страны гражданства (для иностранцев) или страны постоянного проживания (для лиц без гражданства) в адрес уполномоченного органа.
Сведения, указанные в заявлении о выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности, по форме согласно приложению 2 к Правилам;
Сведения, указанные в заявлении о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности, по форме согласно приложению 4-1 к Правилам.
Организация, осуществляющая микрофинансовую деятельность, обладающая лицензией на осуществление микрофинансовой деятельности, в случае изменения сведений о крупном участнике (крупном акционере) организации, осуществляющей микрофинансовую деятельность, представляет измененные и (или) дополненные документы (сведения) в уполномоченный орган в течение 10 (десяти) календарных дней со дня изменения сведений с приложением копий подтверждающих документов, заверенных подписью руководителя исполнительного органа организации, осуществляющей микрофинансовую деятельность, либо лица, исполняющего его обязанности (с представлением копии подтверждающего документа о возложении исполнения обязанностей), с указанием фамилии, имени, отчества (при его наличии) должностного лица и отметкой на верность копии.

12.

Выполнение требования о присоединении к единой информационной системе в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Сведения, указанные в заявлении о выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности, по форме согласно приложению 2 к Правилам.
Сведения, указанные в заявлении о переоформлении лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности, по форме согласно приложению 4-1 к Правилам.


On approval of the Rules for licensing of microfinance activities, Qualification requirements for microfinance activities and the list of documents confirming compliance with them

Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan on regulation and development of the financial market № 108 dated November 23, 2020. Registered in the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan on December 8, 2020 № 21731.

      Unofficial translation

      In accordance with subparagraph 4-4) of article 27 of the Law of the Republic of Kazakhstan dated November 26, 2012 "On microfinance activities", paragraph 2 of article 12 of the Law of the Republic of Kazakhstan dated May 16, 2014 "On permits and notifications" and in order to implement the Law of the Republic of Kazakhstan dated July 3, 2020 "On amendments and additions to certain legislative acts of the Republic of Kazakhstan on mortgage loans in foreign currency, improvement of regulation of entities of payment services market, universal declaration and restoration of economic growth", the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan on regulation and development of the financial market RESOLVES:

      1. To approve:

      1) the Rules for licensing of microfinance activities in accordance with Appendix 1 to this Resolution;

      2) Qualification requirements for implementation of microfinance activities and the list of documents confirming compliance with them, in accordance with Appendix 2 to this Resolution.

      2. To declare invalid:

      1) Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for regulation and development of the financial market dated March 24, 2020 № 21 "On approval of the Rules for registration of organizations engaged in microfinance activities, including the list of documents submitted for registration, as well as maintaining and deleting from the register of organizations engaged in microfinance activities” (registered in the Register of state registration of regulatory legal acts under № 20163, published on March 25, 2020 in the Reference Control Bank of regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan);

      2) paragraph 2 of the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for regulation and development of the financial market № 55 dated April 30, 2020 "On amending certain regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan on regulating the activities of organizations engaged in microfinance activities" (registered in the Register of state registration of regulatory legal acts under № 20549, published on April 30, 2020 in the Reference Control Bank of regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan).

      3. The Department of banking regulation, in accordance with the procedure established by the legislation of the Republic of Kazakhstan, to ensure:

      1) jointly with the Legal Department, state registration of this resolution in the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan;

      2) posting of this resolution on the official Internet resource of the Agency of the Republic of Kazakhstan for regulation and development of the financial market after its official publication;

      3) within ten working days after the state registration of this resolution, submission of information to the Legal Department on implementation of the measures provided for in subparagraph 2) of this paragraph.

      4. The supervising Deputy Chairman of the Agency of the Republic of Kazakhstan for regulation and development of the financial market is authorized to control the execution of this resolution.

      5. This resolution comes into force upon the expiration of twenty one calendar days after the day of its first official publication and applies to legal relations arising from January 1, 2021.

      Chairperson of the Agency of the
Republic of Kazakhstan for
regulation and development of the
financial market 		M. Abylkasymova

      "AGREED"
Ministry of national economy of the
Republic of Kazakhstan
"___" _____________ 2020

      "AGREED"
Ministry of digital development,
innovations and aero-space industry of the
Republic of Kazakhstan

  Appendix 1
to the resolution of the
Board of the Agency of the
Republic of Kazakhstan
for regulation and development of
financial market
dated November 23, 2020 № 108

Rules for licensing of microfinance activities Chapter 1. General provisions

      1. These Rules for licensing of microfinance activities (hereinafter referred to as the Rules) are developed in accordance with the laws of the Republic of Kazakhstan dated July 4, 2003 "On state regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations", dated November 26, 2012 "On microfinance activities" (hereinafter - the Law), dated April 15, 2013 "On public services", dated May 16, 2014 "On permits and notifications" (hereinafter - the Law on permits and notifications) and determine the licensing procedure by the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations (hereinafter referred to as the service provider) of microfinance activities carried out by microfinance organizations, credit partnerships and pawnshops (hereinafter referred to as the service recipient).

Chapter 2. Procedure for issuing a license to carry out microfinance activities

      2. The list of basic requirements for the provision of public services is given in Appendix 1 to the Rules. When a service recipient sends an application through the portal, the status of acceptance of the request for the provision of public service shall be automatically displayed in the "personal account", indicating the date and time of receipt of the result.

      Information about the stage of provision of public services shall be updated automatically in the information system for monitoring the provision of public services.

      Footnote. Paragraph 2 - as amended by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market № 13 dated 27.04.2023 (shall come into effect upon the expiration of sixty calendar days after the day of its first official publication).

      3. To obtain a license to carry out microfinance activities, the service recipient shall apply to the service provider for a license to carry out microfinance activities in the form in accordance with Appendix 2 to the Rules (hereinafter referred to as the Application for a license) and the documents provided for in paragraph 8 of the List of basic requirements for the provision of public services.

      Footnote. Paragraph 3 - as amended by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market № 13 dated 27.04.2023 (shall come into effect upon the expiration of sixty calendar days after the day of its first official publication).
      4. Excluded by Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 27.04.2023 № 13 (shall come into effect upon the expiration of sixty calendar days after the day of its first official publication).

      4-1. A major participant (a major shareholder), owning directly or indirectly ten percent or more of the shares in the authorized capital or voting (excluding the preferred) shares of an organization engaged in microfinance activities (hereinafter referred to as the Major participant (major shareholder), shall provide information in accordance with Appendices 2 -1 and 2-2 to the Rules.

      Footnote. The rules are supplemented by paragraph 4-1 in accordance with the resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market № 13 dated 27.04.2023 (shall come into effect upon the expiration of sixty calendar days after the day of its first official publication).

      5. The service provider receives information from the relevant state information systems through the gateway of "electronic government", specified in the identity documents of an individual - a resident of the Republic of Kazakhstan, confirming the absence of an unexpunged or outstanding criminal record from an individual - a resident of the Republic of Kazakhstan, as well as on state registration (re-registration) of a legal entity.

      Documents issued by competent authorities or officials of foreign states are subject to legalization or apostille in accordance with the requirements of the legislation of the Republic of Kazakhstan or international treaties ratified by the Republic of Kazakhstan (except for identity documents of an individual who is a non-resident of the Republic of Kazakhstan). These documents are translated into the Kazakh and Russian languages ​​and are subject to notarial certification in accordance with the legislation of the Republic of Kazakhstan on notaries.

      5-1. The service provider shall check the information provided by the service recipient to obtain a license to carry out microfinance activities from open and other sources.

      Footnote. The rules are supplemented by Paragraph 5-1 in accordance with the resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 27.04.2023 № 13 (shall come into effect upon the expiration of sixty calendar days after the day of its first official publication).

      6. An employee of the service provider authorized to receive and register correspondence, on the day of receipt of the application for a license, accepts, registers and sends it for execution to the structural division of the service provider responsible for provision of a public service (hereinafter referred to as the responsible division).

      Upon receipt of the service recipient's application after the end of working hours, on weekends and holidays in accordance with the labor legislation of the Republic of Kazakhstan, the application is accepted on the next working day.

      7. An employee of the responsible division, within 2 (two) working days from the date of receipt and registration of the application for a license, verifies the completeness of the submitted documents.

      If the fact of incompleteness of the submitted documents is established, the employee of the responsible division within the specified time period sends the service recipient a reasoned refusal to further consider the application.

      8. When establishing the completeness of the submitted documents, the employee of the responsible unit, during the period of provision of the public service, shall review the submitted documents for their compliance with the requirements of paragraph 5 of the Rules, subparagraphs 1), 2), 3), 4), 5), 6), 7), 8), 9), 10), 11) and 12) of paragraph 8 of the List of basic requirements for the provision of public services, prepare and submit for consideration to the authorized person of the service provider a draft order to issue a license to carry out microfinance activities or a reasoned refusal to issue a license to carry out microfinance activities.

      If grounds for a refusal to issue a license to carry out microfinance activities are identified, the authorized body shall notify the service recipient of the preliminary decision to refuse to issue a license, as well as the time and place (method) of the hearing to provide the service recipient with the opportunity to express a position on the preliminary decision.

      Notice of the hearing shall be sent at least 3 (three) working days before the end of the period for providing the public service. The hearing shall be held no later than 2 (two) working days from the date of notification.

      The authorized person of the service provider shall sign a draft order to issue a license to carry out microfinance activities or a reasoned refusal to issue a license to carry out microfinance activities.

      Footnote. Paragraph 8 - as amended by the resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 27.04.2023 № 13 (shall come into effect sixty calendar days after the day of its first official publication).

      8-1. Within 3 (three) working days following the day the authorized person of the service provider makes the relevant decision, through the service provider's office, the employee of the responsible unit sends the service recipient a notification of the issuance of a license to carry out microfinance activities with an attached license to carry out microfinance activities or a reasoned refusal to issue a license to carry out microfinance activities.

      On the portal, a notification of the issuance of a license to carry out microfinance activities with an electronic copy of the license attached or a reasoned refusal to issue a license to carry out microfinance activities is sent to the service recipient’s "personal account" in the form of an electronic document certified by an electronic digital signature (hereinafter - EDS) of an authorized person of the service provider.

      Footnote. The Rules are supplemented by paragraph 8-1 in accordance with the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 20.09.2021 № 91 (shall be enforced sixty calendar days after the day of its first official publication).

      9. In the event of a refusal to issue a license to carry out microfinance activities, the service recipient takes measures provided for in paragraph 2 of Article 15 of the Law.

      10. The service provider issues to the service recipient a license to carry out microfinance activities in the Kazakh and Russian languages ​​in the form in accordance with Appendix 3 to the Rules.

Chapter 3. Procedure for re-issuing, issuing a duplicate, suspension or termination of a license to carry out microfinance activities

      11. Re-issuance of a license to carry out microfinance activities is carried out on the grounds and in the manner established by paragraph 2 of Article 14 of the Law, Articles 33 and 34 of the Law on Permits and Notifications.

      Footnote. Paragraph 11 - as amended by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 31.03.2021 № 52 (shall be enforced twenty-one calendar days after the day of its first official publication).

      12. When re-issuing a license, the service recipient shall apply to the service provider with an application for re-issuing a license to carry out microfinance activities in the form in accordance with Appendix 4 to the Rules (hereinafter referred to as the Application for re-issuing a license), or with an application for re-issuing a license to carry out microfinance activities in the form in accordance with Appendix 4- 1 to the Rules, when changing the location, entailing an increase in the authorized capital, changing the type of microfinance activity, changing the organizational and legal form (transformation), reorganization in the form of division or allocation of the service recipient electronically through the portal.

      Footnote. Paragraph 12 - as amended by the resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 27.04.2023 № 13 (shall come into effect upon the expiration of sixty calendar days after the day of its first official publication).

      13. An employee of the service provider, authorized to receive and register correspondence, on the day of receipt of an application for reissuing a license, accepts, registers and sends it for execution to the responsible division.

      Upon receipt of the service recipient's application after the end of working hours, on weekends and holidays, according to the labor legislation of the Republic of Kazakhstan, the application is accepted on the next working day.

      14. An employee of the responsible division, within 1 (one) working day following the day of registration of the application for reissuance of the license, checks the completeness of the documents submitted.

      15. In case of establishing the fact of incompleteness of the submitted documents, the responsible division, within 1 (one) working day following the day of receiving the documents of the service recipient, prepares and sends a reasoned refusal to further consider the application for reissuance of the license.

      16. After establishing the fact of the completeness of the submitted documents, the responsible unit, during the period of provision of the public service, reviews the documents for their compliance with the requirements of the legislation of the Republic of Kazakhstan, prepares and sends a draft order for consideration to the authorized person of the service provider on reissuing a license for microfinance activities or a reasoned refusal to reissue a license for microfinance activities. An authorized person of the service provider signs a draft order on reissuing a license to carry out microfinance activities or a reasoned refusal to reissue a license to carry out microfinance activities.

      When grounds for refusal to reissue a license to carry out microfinance activities are identified, the authorized body notifies the service recipient of the preliminary decision to refuse to reissue the license, as well as the time and place (method) of the hearing to provide the service recipient with the opportunity to express a position on the preliminary decision.

      Notification of the hearing is sent at least 3 (three) working days before the end of the term for the provision of the public service. The hearing is held no later than 2 (two) working days from the date of notification.

      If there are grounds for refusal to reissue a license to carry out microfinance activities, the period for consideration of an application for reissuing a license may be extended by a reasoned decision of the head of the service provider or his deputy for a reasonable period, but not more than 2 (two) months due to the need to establish factual circumstances, important for the correct consideration of the application for reissuance of a license, which is notified to the applicant within 3 (three) working days from the date of extension, in accordance with paragraph 3 of Article 76 of the Administrative Procedure Code of the Republic of Kazakhstan.

      Footnote. Paragraph 16 - as amended by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 20.09.2021 № 91 (shall be enforced sixty calendar days after the day of its first official publication).

      17. An employee of the responsible department, within 1 (one) working day following the day when the authorized person of the service provider makes the appropriate decision (within the period of provision of public services), sends a notification to the service recipient on the portal about the renewal of the license to carry out microfinance activities with an attachment of an electronic copy of the renewed license or a reasoned refusal to renew the license to carry out microfinance activities to the "personal account" in the form of an electronic document certified by an EDS of an authorized person of the service provider.

      Footnote. Paragraph 17 - as amended by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market № 13 dated 27.04.2023 (shall come into effect upon the expiration of sixty calendar days after the day of its first official publication).

      18. Upon receipt of an application for the issuance of a duplicate license to carry out microfinance activities (if the previously issued license was issued in paper form), the employee of the service provider authorized to receive and register correspondence, on the day of receipt of the application for the issuance of a duplicate license to carry out microfinance activities, shall accept it, register and refer for execution to the responsible department.

      If a service recipient’s application is received after the end of working hours, on weekends and holidays, in accordance with the labor legislation of the Republic of Kazakhstan, the application shall be accepted on the next working day.

      The responsible department shall, within 2 (two) working days (within the period of provision of public services), review the submitted documents for their compliance with the requirements of the legislation of the Republic of Kazakhstan, prepare a draft duplicate of the license to carry out microfinance activities (hereinafter referred to as the Duplicate license) or refusal, sign the duplicate license or refusal of the authorized person of the service provider, on the portal send to the service recipient a notification about the issuance of a duplicate license with an attachment of an electronic copy of the duplicate license, or refusal to issue a duplicate license in the "personal account" in the form of an electronic document certified by the digital signature of the authorized person of the service provider.

      Footnote. Paragraph 18 - as amended by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market № 13 dated 27.04.2023 (shall come into effect upon the expiration of sixty calendar days after the day of its first official publication).

      19. Suspension or revocation of the service recipient’s license to carry out microfinance activities is carried out on the grounds provided for in Article 16 of the Law.

      20. The decision of the service provider to suspend or revoke the license to carry out microfinance activities is sent for execution to the service recipient within 5 (five) working days from the date of the said decision. Information about the decision made is posted on the service provider's Internet resource.

      21. When the service recipient voluntarily applies to the service provider about the termination of the license to carry out microfinance activities, the service recipient submits an application for the termination of the license to carry out microfinance activities in connection with a voluntary appeal to the service provider in the form in accordance with Appendix 5 to the Rules (hereinafter - the application for termination of the license).

      22. The following documents shall be attached to the application for termination of the license in electronic form via the portal:

      1) decision of the authorized body of the service recipient to voluntarily apply to the service provider to terminate the license to carry out microfinance activities;

      2) a letter confirming the fulfillment of all obligations;

      3) balance sheet and explanatory note to it, compiled as of the last working day preceding the day the application for termination of the license was sent. The explanatory note to the balance sheet shall disclose information about the creditors of the service recipient (if any) indicating the amounts of accounts payable and the grounds for their occurrence;

      4) information confirming the fulfillment of the conditions of paragraph 23 of the Rules.

      Footnote. Paragraph 22 - as amended by the resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 27.04.2023 № 13 (shall come into effect upon the expiration of sixty calendar days after the day of its first official publication).

      23. Information on the service recipient's voluntary appeal to the service provider about the termination of the license to carry out microfinance activities is published by the service recipient in at least one periodical printed publication in the Kazakh and Russian languages, distributed throughout the territory of the Republic of Kazakhstan, for 60 (sixty) calendar days or more before the date of filing the application for termination of the license to the service provider.

      24. The application for termination of the license is considered by the service provider within 30 (thirty) working days from the date of receipt of the documents specified in paragraph 25 of the Rules.

      25. A voluntary appeal to the service provider to terminate the license is made when the service recipient meets the following conditions:

      1) submission of a full package of documents specified in paragraph 22 of the Rules;

      2) the consignee has no obligations.

      Footnote. Paragraph 25 - as amended by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 31.03.2021 № 52 (shall be enforced twenty-one calendar days after the day of its first official publication).

      26. If the service recipient fails to comply with the conditions stipulated in paragraph 25 of the Rules, the service provider refuses to terminate the license to carry out microfinance activities. If the service recipient resubmits an application for the termination of the license, the calculation of the period for its consideration by the service provider starts from the day of its re-submission.

      27. Not later than 10 (ten) working days from the date of receipt of the service provider's letter about the possibility of termination of the license to carry out microfinance activities, the service recipient returns the original of the license issued in hard copy to the service provider.

      Not later than 30 (thirty) working days from the date of receipt of the service provider's letter about the possibility of termination of the license to carry out microfinance activities, the service recipient notifies the service provider of state re-registration in terms of excluding the word "microfinance organization" or the abbreviation "MFO" from the name of the microfinance organization, the name of the credit partnership – the words "Credit partnership", the name of the pawnshop - the word "pawnshop".

Chapter 4. Procedure for appealing decisions, actions (inaction) of the service provider and (or) his officials on provision of public services

      28. An appeal against decisions, actions (inaction) of the service provider and (or) his officials on the provision of public services is made in writing by mail or on purpose through the office of the service provider addressed to the head of the service provider or a person replacing him.

      A service recipient's complaint on the provision of public services received by the service provider is considered within 5 (five) working days from the date of its registration.

      29. The complaint specifies:

      1) surname, name, patronymic (if any) of the head of the service provider or a person replacing him;

      2) the full name and location of the service recipient;

      3) business identification number of the service recipient (branch and representative office);

      4) the name of the service provider and (or) the last name, first name, patronymic (if any) of the official, whose decision, action (inaction) is (are) appealed;

      5) the circumstances on which the person filing the complaint bases his claims and evidence;

      6) the outgoing number and date of filing the complaint;

      7) a list of documents attached to the complaint.

      30. The complaint is signed by the service recipient or a person who is his representative.

      31. Confirmation of acceptance of the complaint by the head of the service provider is its registration (stamp, incoming number and date) in the office of the service provider indicating the last name, first name, patronymic (if any), who accepted the complaint, the time and place of receiving a response to the complaint.

      32. When contacting through the portal, information on the procedure for appeal is provided by calling the Unified Contact Center: 8-800-080-7777 or 1414.

      When sending a complaint through the portal to the service recipient from the "personal account", information about the appeal is available, which is updated during the processing of the appeal by the service provider (notes on delivery, registration, execution, response on consideration or refusal to consider).

      33. In case of disagreement with the results of the rendered public service, the service recipient files a complaint to the authorized body for assessment and control over the quality of provision of public services.

      The service recipient's complaint received by the authorized body for assessment and control over the quality of provision of public services is considered within 15 (fifteen) working days from the date of its registration.

      34. In case of disagreement with the results of the rendered public service, the service recipient applies to the court in the manner prescribed by the legislation of the Republic of Kazakhstan.

  Appendix 1
to the Rules for licensing
microfinance activities

List of basic requirements for the provision of public services

      Footnote. Appendix 1 - as amended by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 27.04.2023 № 13 (shall come into effect sixty calendar days after the day of its first official publication).

Name of public service "Issuance of a license to carry out microfinance activities"
Name of subtypes of public services:
1) obtaining a license;
2) obtaining a duplicate license;
3) renewal of license

1.

Name of the service provider

Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market

2.

Methods of providing public services

For all subtypes of public services:
"electronic government" web portal www.egov.kz (hereinafter referred to as the Portal)

3.

Duration of provision of public services

From the date of access to the portal:
when issuing a license to carry out microfinance activities (hereinafter referred to as the License) - within 30 (thirty) working days;
when re-issuing a license - within 3 (three) working days;
when re-issuing a license in the event of reorganization of the service recipient in the form of separation or division - no later than 30 (thirty) working days;
when issuing a duplicate license - within 2 (two) working days

4.

Form of provision of public services

For all subtypes of public services:
electronic (fully automated)

5.

The result of the provision of public services

Notification of the issuance of a license, a duplicate of a license, re-issuance of a license, or a reasoned response to the refusal to provide a public service

6.

The amount of payment collected from the service recipient when providing a public service, and methods of collecting it in cases provided for by the legislation of the Republic of Kazakhstan

License fees:
1) for issuing a license is 30 (thirty) monthly calculation indices;
2) for renewal of a license is 10 (ten) percent of the rate for issuing a license;
3) for issuing a duplicate license is 100 (one hundred) percent of the rate for issuing a license.
Payment of the license fee shall be carried out in cash or non-cash through second-tier banks, branches of non-resident banks or organizations carrying out certain types of banking operations, in non-cash form through the "electronic government" payment gateway.

7.

Work schedule of the service provider and information objects

1) service provider - from Monday to Friday from 9.00 a.m. to 6.30 p.m. with a lunch break from 1.00 p.m. to 2.30 p.m., except weekends and holidays, in accordance with Articles 80 and 81 of the Labor Code of the Republic of Kazakhstan (hereinafter referred to as the Labor Code) and Articles 3 and 5 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On Holidays in the Republic of Kazakhstan" (hereinafter referred to as the Law on Holidays);
the schedule for receiving applications and sending the results of the provision of public services from 9.00 a.m to 5.30 p.m. with a lunch break from 1.00 p.m. to 2.30 p.m.;
2) portal - around the clock, except for technical breaks due to repair work (when the service recipient contacts after the end of working hours, on weekends and holidays in accordance with the Labor Code and the Law on Holidays, the application shall be accepted and the results of the provision of public services shall be sent on the next working day).

8.

List of documents and information required from the service recipient for the provision of public services

When a service recipient applies to obtain a license for the portal:
1) an electronic application for a license to carry out microfinance activities in the form in accordance with Appendix 2 to the Rules;
2) electronic copies of documents confirming payment of the minimum amount of authorized capital.
The following documents shall be submitted as documents confirming payment of the minimum amount of the authorized capital: a document from a second-tier bank (including an extract on the movement of money on the client’s bank accounts), confirming the crediting of money to the bank account as a contribution to the authorized capital of the service recipient, and issued no earlier 30 (thirty) calendar days before the date of application for a license;
3) information on compliance with the minimum amount of equity capital in the form in accordance with Appendix 6 to the Rules (in the form of an electronic copy of the document);
4) an electronic copy of a document confirming payment of the license fee for the right to engage in certain types of activities, except for cases of payment through the "electronic government" payment gateway;
5) an electronic copy of the charter and, if any, a register of participants in a business partnership, or an extract from it issued by a professional participant in the securities market engaged in maintaining a system of registers of securities holders;
6) information about a major participant (major shareholder) who directly or indirectly owns ten or more percent of the shares in the authorized capital or voting (excluding the preferred) shares of the service recipient, which is a legal entity, in accordance with Appendix 2-1 to the Rules, as of date preceding the date of submission of documents, with the following attachment:
information about the first head of the executive body (the person solely performing the functions of the executive body) and the management body (supervisory board, if any) of a major participant (major shareholder) of the service recipient in the form in accordance with Appendix 2-2 to the Rules;
copies of an identity document of the first head of the executive body (the person solely performing the functions of the executive body) and the management body (supervisory board, if any) of a major participant - a legal entity (for foreigners and stateless persons);
a document confirming information about the absence of the first head of the executive body (the person solely performing the functions of the executive body) and the management body (supervisory board, if any) of a major participant (major shareholder) - a legal entity having an unexpunged or outstanding conviction for crimes in the country of citizenship (for foreigners) or in the country of permanent residence (for stateless persons), issued by a government agency of the country of their citizenship (country of their permanent residence - for stateless persons) or the country where the first head of the executive body (the person solely performing the functions of the executive body) and the body management (supervisory board, if any) of a major participant (major shareholder) - legal entity has resided permanently for the last 15 (fifteen) years. The date of issue of the specified documents shall not exceed 3 (three) months preceding the date of application (except for cases where a different validity period is indicated in the submitted documents). If the legislation of the country whose government agency is authorized to confirm information about the absence of unexpunged or outstanding convictions for crimes does not provide for the issuance of supporting documents to persons in respect of whom the specified information is requested, then the corresponding confirmation shall be sent by letter from the government agency of the country of citizenship (for foreigners) or the country of permanent residence (for stateless persons) to the authorized body;
7) information about a major participant (major shareholder) who directly or indirectly owns ten or more percent of the shares in the authorized capital or voting (excluding the preferred) shares of the service recipient, who is an individual, in accordance with Appendix 2-2 to the Rules as of the date, preceding the date of submission of documents, with the attachment:
copies of an identity document of a major participant (major shareholder) - an individual (for foreigners and stateless persons);
a document confirming information about the absence of a major participant (major shareholder) - an individual recipient of the service, of an unexpunged or outstanding conviction for crimes in the country of citizenship (for foreigners) or in the country of permanent residence (for stateless persons), issued by a government agency of the country of their citizenship (country their permanent residence - for stateless persons) or the country where a major participant (major shareholder) of the service recipient - an individual - has permanently resided over the past 15 (fifteen) years. The date of issue of the specified documents does not exceed 3 (three) months preceding the date of application (except for cases where a different validity period is indicated in the submitted documents). If the legislation of the country whose government agency is authorized to confirm information about the absence of unexpunged or outstanding convictions for crimes does not provide for the issuance of supporting documents to persons in respect of whom the specified information is requested, then the corresponding confirmation shall be sent by letter from the government agency of the country of citizenship (for foreigners) or the country of permanent residence (for stateless persons) to the authorized body;
8) information about the managerial employee of the service recipient, in accordance with Appendix 2-3 to the Rules, as of the date preceding the date of submission of documents, with the attachment:
copies of the identity document of the managerial employee (for foreigners and stateless persons);
a document confirming information about the absence of an unexpunged or outstanding conviction for crimes in the country of citizenship (for foreigners) or in the country of permanent residence (for stateless persons) issued by a government agency of the country of their citizenship (the country of their permanent residence - for stateless persons) citizenship) or the country where the senior employee of the service recipient has permanently resided for the last 15 (fifteen) years. The date of issue of the specified documents shall not exceed 3 (three) months preceding the date of application (except for cases where a different validity period is indicated in the submitted documents). If the legislation of the country whose government agency is authorized to confirm information about the absence of unexpunged or outstanding convictions for crimes does not provide for the issuance of supporting documents to persons in respect of whom the specified information is requested, then the corresponding confirmation shall be sent by letter from the government agency of the country of citizenship (for foreigners) or the country of permanent residence (for stateless persons) to the authorized body;
9) information about the system for ensuring the security and technical strength of the pawnshop premises in the form in accordance with Appendix 7 to the Rules (for pawnshops) (in the form of an electronic copy of the document);
10) electronic copies of documents confirming the hiring and (or) appointment (election) of management employees, employees of the internal control service (if any);
11) an electronic copy of the rules for providing microloans;
12) electronic copies of documents confirming that management employees have higher education.
Documents submitted in a foreign language shall be translated into Kazakh and Russian languages and shall be subject to notarization in accordance with subparagraph 9) of paragraph 1 of Article 34, subparagraph 7) of paragraph 1 of Article 36 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On Notaries";
13) electronic copies of regulations on branches and representative offices (if any).
When a service recipient applies to obtain a duplicate license (if the previously issued license was issued in paper form) to the portal:
1) an electronic application for the issuance of a duplicate license in any form;
2) an electronic copy of a document confirming payment of the license fee for the right to engage in certain types of activities when issuing a duplicate license, except for cases of payment through the "electronic government" payment gateway.
When a service recipient applies to re-register a license for the portal when changing the name (not entailing a change in the type of microfinance activity, organizational and legal form), location (not entailing an increase in the authorized capital of the organization carrying out microfinance activities), reorganization in the form of a merger or accession:
1) an electronic application for re-issuance of a license to carry out microfinance activities in the form in accordance with Appendix 4 to the Rules;
2) an electronic copy of the document confirming payment of the license fee for renewal of the license, except for cases of payment through the "electronic government" payment gateway;
3) electronic copies of documents containing information about changes that served as the basis for re-issuing a license, except for documents, information from which is contained in state information systems;
4) information on compliance with the minimum amount of equity capital in the form in accordance with Appendix 6 to the Rules.
When a service recipient applies to re-register a license for the portal in case of a location change (increasing the authorized capital), a change in the type of microfinance activity, a change in the legal form (transformation), reorganization in the form of division or separation:
1) an electronic application for re-issuance of a license to carry out microfinance activities in the form in accordance with Appendix 4-1 to the Rules;
2) electronic copies of documents confirming payment of the minimum amount of authorized capital.
The following documents shall be submitted as documents confirming payment of the minimum amount of the authorized capital: a document from a second-tier bank (including an extract on the movement of money on the client’s bank accounts), confirming the crediting of money to the bank account as a contribution to the authorized capital of the service recipient, and issued no earlier 30 (thirty) calendar days before the date of application for a license;
3) information on compliance with the minimum amount of equity capital in the form in accordance with Appendix 6 to the Rules (in the form of an electronic copy of the document);
4) an electronic copy of the document confirming payment of the license fee for renewal of the license, except for cases of payment through the "electronic government" payment gateway;
5) an electronic copy of the charter and, if any, a register of participants in a business partnership, or an extract from it issued by a professional participant in the securities market engaged in maintaining a system of registers of securities holders;
6) information about a major participant (major shareholder) of the service recipient, which is a legal entity, in accordance with Appendix 2-1 to the Rules, as of the date preceding the date of submission of documents, with the attachment:
information about the first head of the executive body (the person solely performing the functions of the executive body) and the management body (supervisory board, if any) of a major participant (major shareholder) of the service recipient in the form in accordance with Appendix 2-2 to the Rules;
copies of an identity document of the first head of the executive body (the person solely performing the functions of the executive body) and the management body (supervisory board, if any) of a major participant (major shareholder) - a legal entity (for foreigners and stateless persons);
a document confirming information about the absence of the first head of the executive body (the person solely performing the functions of the executive body) and the management body (supervisory board, if any) of a major participant (major shareholder) - a legal entity having an unexpunged or outstanding conviction for crimes in the country of citizenship (for foreigners) or in the country of permanent residence (for stateless persons), issued by a government agency of the country of their citizenship (country of their permanent residence - for stateless persons) or the country where the first head of the executive body (the person solely performing the functions of the executive body) and the body management (supervisory board, if any) of a major participant (major shareholder) - legal entity has resided permanently for the last 15 (fifteen) years. The date of issue of the specified documents shall not exceed 3 (three) months preceding the date of application (except for cases where a different validity period is indicated in the submitted documents). If the legislation of the country whose government agency is authorized to confirm information about the absence of unexpunged or outstanding convictions for crimes does not provide for the issuance of supporting documents to persons in respect of whom the specified information is requested, then the corresponding confirmation shall be sent by letter from the government agency of the country of citizenship (for foreigners) or the country of permanent residence (for stateless persons) to the authorized body;
7) information about a major participant (major shareholder) of the service recipient, who is an individual, in accordance with Appendix 2-2 to the Rules as of the date preceding the date of submission of documents, with the attachment:
copies of an identity document of a major participant (major shareholder) - an individual (for foreigners and stateless persons);
a document confirming information about the absence of a major participant (major shareholder) - an individual recipient of the service, of an unexpunged or outstanding conviction for crimes in the country of citizenship (for foreigners) or in the country of permanent residence (for stateless persons), issued by a government agency of the country of their citizenship (country their permanent residence - for stateless persons) or the country where a major participant (major shareholder) of the service recipient - an individual - has permanently resided over the past 15 (fifteen) years. The date of issue of the specified documents shall not exceed 3 (three) months preceding the date of application (except for cases where a different validity period is indicated in the submitted documents). If the legislation of the country whose government agency is authorized to confirm information about the absence of unexpunged or outstanding convictions for crimes does not provide for the issuance of supporting documents to persons in respect of whom the specified information is requested, then the corresponding confirmation shall be sent by letter from the government agency of the country of citizenship (for foreigners) or the country of permanent residence (for stateless persons) to the authorized body;
8) information about the managerial employee of the service recipient, in accordance with Appendix 2-3 to the Rules as of the date preceding the date of submission of documents, with the attachment:
copies of the identity document of the managerial employee (for foreigners and stateless persons);
a document confirming information about the absence of an unexpunged or outstanding conviction for crimes in the country of citizenship (for foreigners) or in the country of permanent residence (for stateless persons) issued by a government agency of the country of their citizenship (the country of their permanent residence - for stateless persons) citizenship) or the country where the senior employee of the service recipient has permanently resided for the last 15 (fifteen) years. The date of issue of the specified documents does not exceed 3 (three) months preceding the date of application (except for cases where a different validity period is indicated in the submitted documents). If the legislation of the country whose government agency is authorized to confirm information about the absence of unexpunged or outstanding convictions for crimes does not provide for the issuance of supporting documents to persons in respect of whom the specified information is requested, then the corresponding confirmation shall be sent by letter from the government agency of the country of citizenship (for foreigners) or the country of permanent residence (for stateless persons) to the authorized body;
9) information about the system for ensuring the security and technical strength of the pawnshop premises in the form in accordance with Appendix 7 to the Rules (for pawnshops) (in the form of an electronic copy of the document) when changing the type of microfinance activity from a microfinance organization or credit partnership to a pawnshop;
10) electronic copies of documents confirming the hiring and (or) appointment (election) of management employees, employees of the internal control service (if any);
11) an electronic copy of the rules for providing microloans;
12) electronic copies of documents confirming that management employees have higher education.
When a service recipient applies for renewal of a license in cases of change in the organizational and legal form (transformation), documents and information confirming the service recipient’s compliance with the qualification requirements shall not be submitted, except in cases of information changes and (or) content of documents and (or) expiration of the documents. The application for re-issuance of a license to carry out microfinance activities indicates information (date, number of the outgoing document) about the documents and information previously submitted to the service provider.

9.

Grounds for refusal to provide public services established by the laws of the Republic of Kazakhstan

Grounds for refusal to issue a license:
1) non-compliance of the submitted documents with the requirements established by the Rules, as well as the provision of false information and information to be reflected in these documents;
2) if the service recipient, within 6 (six) months from the date of his state registration (re-registration) with the State Corporation "Government for Citizens", has not applied for a license to carry out microfinance activities;
3) failure to comply with one of the requirements established by Articles 11, 12, 13, paragraphs 5 and 6 of Article 14, paragraph 3 of Article 14-1 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On Microfinance Activities" (hereinafter referred to as the Law);
4) failure to comply with the deadline for state re-registration established by paragraph 1 of Article 31 of the Law;
5) failure to comply with the deadline established by paragraph 2-1 of Article 31 of the Law for applying for a license to carry out microfinance activities;
6) if engaging in a type of activity is prohibited by law for a service recipient whose subject of activity is the provision of financial services;
7) the license fee has not been paid;
8) the service recipient does not meet the qualification requirements;
9) concerning the service recipient there is a court decision (sentence) that has entered into legal force on the suspension or prohibition of activities subject to licensing;
10) the court, based on the presentation of the bailiff, is temporarily prohibited from issuing a license to the service recipient;
11) the unreliability of the documents submitted by the service recipient to obtain a license and (or) the data (information) contained in them has been established.
Grounds for refusal to re-issue a license:
1) failure to submit or improper execution of documents specified in paragraph 8 of the List of basic requirements for the provision of public services;
2) non-compliance with qualification requirements.

10.

Other requirements taking into account the specifics of the provision of public services

The service recipient has the opportunity to obtain information about the procedure and status of the provision of public services in remote access mode through the "personal account" of the portal, as well as the Unified Contact Center for the provision of public services.
Contact numbers of help desks regarding the provision of public services are posted on the official Internet resource of the service provider. Unified contact center for the provision of public services: 8-800-080-7777, 1414.

  Appendix 2
to the Rules for licensing
microfinance activities

Application for a license to carry out microfinance activities

      Footnote. Appendix 2 - as amended by the resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 27.04.2023 № 13 (shall come into effect sixty calendar days after the day of its first official publication).

      I hereby request to issue a license to carry out microfinance activities:

      ________________________________________________________________

      (type of microfinance activity)

      Information about the service recipient:

      1. Name, location and actual address

      ________________________________________________________________

      (zip code, region, city, district, street, house, office number)

      ________________________________________________________________

      (business identification number (if any)

      ________________________________________________________________

      (telephone number, fax number, email address, Internet resource)

      2. Number and date of the certificate of state registration of the issue of announced shares

      (for legal entities created in the legal form of joint stock company) and the size of the authorized capital of the service recipient

      ________________________________________________________________

      3. Has the requirement to join the unified information system in the field of combating

      the legalization (laundering) of proceeds from crime and the financing of terrorism been met

      ________________________________________________________________

      ________________________________________________________________.

      yes (no)

      4. Has the requirement to establish an information system ensuring automation of accounting been met

      ________________________________________________________________

      ________________________________________________________________.

      yes (no)

      5. Has the requirement to agree on providing information to a credit bureau with state participation been met

      ________________________________________________________________

      ________________________________________________________________.

      yes (no)

      6. List of documents to be sent, number of copies and sheets for each of them:

      ________________________________________________________________.

      The recipient shall confirm the accuracy and completeness of the documents attached

      to the application documents and information. The service recipient shall provide consent

      to use information constituting a secret protected by law, contained in information systems.

      Last name, first name, patronymic (if any) of the head of the executive body

      service recipient or person authorized to apply (with supporting documents attached).

      ________________________________________________________________

      (electronic digital signature) (date)

  Appendix 2-1
to the Rules for licensing
microfinance activities

Information about a major participant (major shareholder) who directly
or indirectly owns ten or more percent of the shares in the authorized capital or voting
(excluding the preferred) shares of an organization engaged in microfinance activities,
which is a legal entity

      ________________________________________________________________________________

      (full name of the organization engaged in microfinance activities)

      Footnote. The Rules are supplemented by Appendix 2-1 in accordance with the resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 27.04.2023 № 13 (shall come into effect upon the expiration of sixty calendar days after the day of its first official publication).

      1. Major participant (major shareholder) of an organization engaged in

      microfinance activities (hereinafter referred to as the applicant)

      _______________________________________________________________

      (full name)

      2. Location and actual address

      _______________________________________________________________

      (postcode, region, city, district, street, house, office number)

      _______________________________________________________________

      (city code, telephone number, fax number, email address, Internet resource)

      3. Information on state registration (re-registration)

      _______________________________________________________________

      (name of the document, number and date of issue, issued by)

      4. Business identification number (if any)

      ________________________________________________________________

      5. Type of activity

      ________________________________________________________________

      (indicate the main types of activity)

      6. Resident or non-resident of the Republic of Kazakhstan

      ________________________________________________________________

      7. Share of participation in the authorized capital of the applicant or percentage

      of the number of voting shares of the applicant owned by the shareholder, to the total

      number of voting shares of the applicant

      ________________________________________________________________

      8. The amount of equity capital of a major participant (major shareholder) of the applicant

      before contributing money to the share of participation in the authorized capital

      of the applicant (in payment for shares applicant) and the amount contributed

      to the share of participation in the authorized capital

      of the applicant (payment for the applicant’s shares)

      ________________________________________________________________

      9. Information about registration, place of residence or location in offshore zones,

      the list of which is established by resolution of the Board Agency of the Republic of Kazakhstan

      for regulation and development of the financial market dated February 24, 2020

      № 8 "On establishing a List of offshore zones for the purposes banking and insurance

      activities, activities of professional participants securities market and other licensed

      types of activities in the securities market securities, activities of joint-stock investment

      funds and activities organizations engaged in microfinance activities"

      (registered in the State Register of Normative Legal Acts under № 20095)

      ________________________________________________________________

      yes (no)

      10. Information on the participation of a major participant (major shareholder) of the applicant

      in the creation and activities of other legal entities as a major participant (major shareholder),

      indicating the names, types of activities, location location and data on state registration of legal

      entities, participation shares in the authorized capital or the ratio of the number of shares

      owned by a large participant (major shareholder) of the applicant,

      to the total number of voting shares legal entity (percentage)

      ________________________________________________________________

      11. Information about industrial, banking, financial groups, holdings, concerns, associations,

      consortia in which a major participant participates (major shareholder)

      of the applicant, indicating the name, location organizations _________________________

      __________________________________________________________________________

      12. Information about the first head of the executive body (person, individual performing

      the functions of the executive body) and management body (supervisory board, if any)

      major participant (major shareholder) applicant

      _________________________________________________________________

      (last name, first name, patronymic (if any)

      13. Information about whether the applicant was a founder (participant) of the organization,

      carrying out microfinance activities, in a period of no more than one year before the authorized

      body decides to deprive this organization, carrying out microfinance activities, licenses to carry

      out microfinance activities on the grounds provided for in subparagraphs 1), 2), 3), 4), 5), 6), 7)

      and 9) paragraph 2 of Article 16 of the Law of the Republic of Kazakhstan

      "On microfinance activities"

      ________________________________________________________________

      (yes (no), indicate the name of the organization, position, and period of work).

      I hereby provide consent to the collection and processing of personal data and to use information

      constituting a secret protected by law, contained in information systems.

      "___" _____________ 20___

      Signature of the head of the executive body (the person solely responsible for functions

      of the executive body) of a major participant (shareholder) of the applicant

      or person performing his duties ________________________________

  Appendix 2-2
to the Rules for licensing
microfinance activities
 
  place
for photography

Information about a major participant (major shareholder) who directly
or indirectly owns ten or more percent of the shares in the authorized capital or voting
(excluding the preferred) shares of an organization engaged in microfinance activities - an individual,
a manager, a member of the management body, a manager, a member of the executive body,
chief accountant of a major participant (major shareholder) of an organization engaged
in microfinance activities - legal entity

      __________________________________________________________

      (last name, first name, patronymic (if any), position)

      Footnote. The rules are supplemented by Appendix 2-2 in accordance with the resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 27.04.2023 № 13 (shall come into effect upon the expiration of sixty calendar days after the day of its first official publication).

      1. General information about the major participant (major shareholder) of the service recipient – an individual, manager, member of the management body, manager, member executive body, chief accountant of a major participant (major shareholder) of the service recipient - legal entity (hereinafter referred to as the Applicant):

Date and place of birth


Citizenship


Identity document details, individual identification number (if any)


Phone number (area code, work and home phone numbers)


      2. Education:

№

Name of educational institution

Year of admission - year of graduation

Speciality

Details of the diploma of education
(date and number if any)

1

2

3

4

5






      3. Information about legal entities concerning which the applicant is a major participant (major shareholder) or has the right to the corresponding share in property:

№

Name, business identification number and location of the legal entity

Type of activity of a legal entity

Share of participation in the authorized capital or the ratio of the number of shares owned by the applicant to the total number of placed (excluding preferred and repurchased) shares of the legal entity (in percentage)

1

2

3

4





      Note: in column 4 it shall be necessary to indicate the share taking into account the share located in the trust management of the applicant, as well as the number of shares (shares), as a result of the possession of which the applicant, together with other persons, is a major participant (major shareholder).

      4. Information about work activity.

      This paragraph shall contain information about the applicant’s work activity, including from the date of graduation from a higher educational institution, as well as the period during which the applicant did not work.

№

Operating period (date, month, year)

Place of work*

Job title

Availability of disciplinary sanctions

Reasons for dismissal, dismissal from position

Other information**

1

2

3

4

5

6

7








      Note:

      1) if the organization is a non-resident of the Republic of Kazakhstan, the country of registration of the non-resident organization of the Republic of Kazakhstan shall be indicated;

      2) in case of occupying the position of a manager (deputy manager) independent structural unit (department, administration, branch) financial organizations, financial, managerial and (or) executive director shall indicate the units supervised, issues related to the provision of financial services in this organization;

      3) in case of the presence of work experience in the authorized body carrying out regulation in the field of auditing activities, the main functional responsibilities related to the regulation of services for conducting audits of financial organizations.

      5. Information on membership in investment committees in organizations:

№

Period (date, month, year)

Name of company

Job title

Reasons for dismissal, dismissal from position

1

2

3

4

5






      6. Information about the spouse, close relatives (parents, brother, sister, children)

      and relatives (parents, brother, sister, children of the spouse) (not filled out for executive employees of microfinance organizations, pawnshops in the legal form of a joint stock company):

№

Last name, first name, patronymic (if any)

Individual identification number

Family relationships

Place of work and position

1

2

3

4

5






      7. Information about registration, place of residence or location of a major participant (shareholder) of the service recipient - an individual in offshore zones, the list of which is established by a resolution of the Agency's Board of the Republic of Kazakhstan on regulation and development of the financial market dated February 24, 2020 № 8 "On establishing a List of offshore zones for the purposes banking and insurance activities, activities of professional participants securities market and other licensed types of activities in the securities market securities, activities of joint-stock investment funds and activities organizations carrying out microfinance activities" (registered in the State Register of Normative Legal Acts under № 20095)

      ____________________________________________________________________

      yes (no)

      8. Information on whether a major participant (major shareholder) was service recipient - an individual previously the first manager or founder (participant) of an organization carrying out microfinance activities, within a period of no more than one year before the decision is made by the authorized body on the deprivation of this organization engaged in microfinance activities, licenses to carry out microfinance activities on the grounds provided for in subparagraphs 1), 2), 3), 4), 5), 6), 7) and 9) of paragraph 2 of Article 16 Law of the Republic of Kazakhstan "On microfinance activities"

      __________________________________________________________________

      (yes (no), indicate the name of the organization, position, and period of work).

      9. Information about whether there was or is a major participant (major shareholder) service recipient - an individual, a major participant - an individual or the first head of a major participant - a legal entity and (or) managerial employee of a financial organization, director or deputy head of a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, a branch of an insurance company (reinsurance) non-resident organization of the Republic of Kazakhstan, branch non-resident insurance broker of the Republic of Kazakhstan for a period of no more than one year before the authorized body makes a decision to classify a bank, branch non-resident bank of the Republic of Kazakhstan to the category of insolvent banks, branches of non-resident banks of the Republic of Kazakhstan, deprivation of license financial organization, branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, branch non-resident insurance (reinsurance) organization of the Republic of Kazakhstan, branch of a non-resident insurance broker of the Republic of Kazakhstan, or entry into force of a court decision on the forced liquidation of a financial organization or declaring it bankrupt in accordance with the legislation Republic of Kazakhstan procedure, or the entry into force of a court decision on the forced termination of the activities of a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, a branch of a non-resident insurance (reinsurance) organization of the Republic of Kazakhstan in cases established by laws Republic of Kazakhstan

      __________________________________________________________________

      (yes (no), indicate the name of the organization, position, and period of work).

      10. Whether the applicant was brought to justice for committing a corruption crime or to disciplinary liability for committing a corruption offence before the date of appointment (election)

      ___________________________________________________________________

      (yes (no), a brief description of the offence, crime details of the act on the imposition of a disciplinary sanction or a court act, indicating the grounds for bringing to justice).

      11. I hereby confirm the absence of myself and my spouse, relatives (parents, brother, sister, children) and relatives (parents, brother, sister, and children of the spouse on the list of persons involved in terrorist activities, list of organizations and persons associated with the financing of terrorism and extremism and (or) in the list of organizations and persons associated with financing proliferation of weapons of mass destruction, compiled in accordance with Articles 12 and 12-1 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On Countering Legalization (laundering) of proceeds from crime and the financing of terrorism"

      ___________________________________________________________________

      yes (no)

      I hereby confirm that this information has been verified by me and is reliable and complete, and also confirm that I have an impeccable business reputation.

      I hereby provide consent to the collection and processing of personal data necessary for the provision of public services and for the use of information constituting secrets protected by law contained in information systems.

      Last name, first name, patronymic (if any)

      ________________________________________________

      (filled out in handwritten block letters)

      Signature _________________Date ____________________

  Appendix 2-3
to the Rules for licensing
microfinance activities
 
  Form
 
  place
for photography

Information about the management employees of the service recipient

      _______________________________________________________

      (last name, first name, patronymic (if any), position)

      Footnote. The Rules are supplemented by Appendix 2-3 in accordance with the resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 27.04.2023 № 13 (shall come into effect upon the expiration of sixty calendar days after the day of its first official publication).

      1. General information:

Date and place of birth


Citizenship


Identity document details, individual identification number


      2. Education:

№

Name of educational institution

Year of admission - year of graduation

Speciality

Details of the diploma of education (date and number (if any)

1

2

3

4

5






      3. Information about the spouse, close relatives (parents, brother, sister, children) and relatives (parents, brother, sister, children of the spouse) (not to be filled in for executives of microfinance organizations, pawnshops in the organizational and legal form of a joint stock company):

№

Last name, first name, patronymic (if any)

Individual identification number

Family relationships

Place of work and position

1

2

3

4

5






      4. Information about the participation of the service recipient’s managerial employee in the authorized capital or ownership of shares of legal entities:

№

Name and location of the legal entity

Statutory types of activities of a legal entity

Share of participation in the authorized capital or the ratio of the number of shares owned by the managerial employee of the service recipient to the total number of voting shares of the legal entity (as a percentage)

1

2

3

4





      Note: in column 4 it shall be necessary to indicate the share taking into account the share located in the trust management of the manager, as well as the number of shares (shares), as a result of which the management employee in the aggregate with other persons is a major participant (major shareholder).

      5. Information about labor activity (information about the entire labor activity is indicated activities of a managerial employee of the service recipient (also membership in the body management), including from the moment of graduation from a higher educational institution, indicating the position in a financial organization, banking and (or) insurance holding, as well as the period during which the executive the service recipient did not carry out any labor activity):

№

Operating period (date, month, year)

Place of work

Job title

Reasons for dismissal, dismissal from the position

Supervised units, main functional responsibilities

1

2

3

4

5

6







      Note:

      1) if the organization is a non-resident of the Republic of Kazakhstan, the country of registration of the non-resident organization of the Republic of Kazakhstan shall be indicated in column 3;

      2) in case of occupying the position of a manager (deputy manager) independent structural unit (department, administration, branch) financial organizations, financial, managerial and (or) executive director shall indicate the units supervised, issues related to the provision of financial services in this organization.

      6. Information about whether a senior employee of the service recipient was previously manager, member of the management body, manager, member of the executive authority, chief accountant of a financial organization, manager or Deputy head of a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, branch of a non-resident insurance (reinsurance) organization of the Republic Kazakhstan, a branch of a non-resident insurance broker of the Republic of Kazakhstan, a large participant - an individual, the head of a major participant (banking holding) - a legal entity of a financial organization for a period no more than one year before the authorized body makes a decision to classify the bank, branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan to the category of insolvent banks, branches of non-resident banks of the Republic of Kazakhstan, deprivation of license financial organization, branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, branch non-resident insurance (reinsurance) organization of the Republic of Kazakhstan, branch of a non-resident insurance broker of the Republic of Kazakhstan, which entailed them liquidation and (or) termination of activities in the financial market, or the entry into force of a court decision on forced liquidation financial organization or declaring it bankrupt in the established legislation of the Republic of Kazakhstan in order, or entry into force court decision on the forced termination of the activities of a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, a branch of an insurance (reinsurance) company non-resident organization of the Republic of Kazakhstan in cases established by laws Republic of Kazakhstan.

      This requirement shall apply for five years after adoption by the authorized body of the decision to classify a bank, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan to the category of insolvent banks, bank branches - non-residents of the Republic of Kazakhstan, conservation of insurance (reinsurance) organization or forced redemption of its shares, deprivation of a financial license organization, branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, branch of an insurance (reinsurance) non-resident organization of the Republic of Kazakhstan, branch non-resident insurance broker of the Republic of Kazakhstan, which led to their liquidation and (or) termination of activities in the financial market, or the entry into force of a court decision on the forced liquidation of a financial organization or declaring it bankrupt in the manner established by the legislation of the Republic of Kazakhstan, or the entry into force of a court decision on the forced termination of the activities of a branch of a non-resident bank of the Republic Kazakhstan, branch of a non-resident insurance (reinsurance) organization of the Republic of Kazakhstan in cases established by the laws of the Republic of Kazakhstan.

      _______________________________________________________________________

      (name of financial organization, position,

      _______________________________________________________________________

      period of work)

      7. Has the executive employee’s consent been withdrawn for the appointment (election) to the position of an executive employee in this and (or) another financial organization, this and (or) another branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, a branch of a non-resident insurance (reinsurance) organization of the Republic of Kazakhstan, a branch non-resident insurance broker of the Republic of Kazakhstan

      This requirement applies during the last twelve consecutive months after the authorized body decides to revoke consent to the appointment (election) to the position of a managerial employee.

      ____________________________________________________________________

      yes (no).

      8. Has a senior employee of the service recipient been brought to justice for committing a corruption crime or was subjected to administrative penalties before the date of appointment (election) for committing a corruption offence

      ____________________________________________________________________

      yes (no)

      ____________________________________________________________________

      brief description of the offence, crime, court decision,

      ____________________________________________________________________

      indicating the grounds for prosecution.

      9. Information about whether the service recipient’s managerial employee was previously manager, member of the management body, manager, member of the executive authority, chief accountant of a financial organization, major participant (major shareholder) - an individual, manager, member of the body management, manager, member of the executive body, chief accountant major participant (major shareholder) - legal entity-issuer, defaulted on the payment of coupon interest on issued issue-grade securities for four or more consecutive periods, or the amount of debt for the payment of coupon interest on issued securities that were in default, is four times and (or) more the amount of the coupon reward, or the amount of default on payment of the principal debt on issued securities amounts to an amount ten thousand times the size monthly calculation indicator established by the law on republican budget as of the date of payment

      _____________________________________________________________________

      yes (no) (name of legal entity,

      _____________________________________________________________________

      position, period of work)

      10. Information about the presence of an outstanding or unexpunged conviction

      _____________________________________________________________________

      11. Information about the existence of a managerial employee who joined into legal force of a court decision on the application of criminal punishment in the form of deprivation of the right to hold the position of a managerial employee of a financial organization, banking and (or) insurance holding company and be a major participant (major shareholder) of a financial organization for life.

  Appendix 3
to the Rules for licensing of
microfinance activity

      Form

      Coat of arms of the Republic of Kazakhstan

      full name of the authorized body

      on regulation, control and supervision of

      financial market and financial organizations

License to carry out microfinance activities

      Footnote. Appendix 3 - as amended by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 31.03.2021 № 52 (shall be enforced twenty-one calendar days after the day of its first official publication).

      Number of license __________ Date of issue " ____ "______

      _________________________________________________________________________

      (name of the microfinance organization, credit partnership, pawnshop)

      _________________________________________________________________________

      (zip code, region, city, district, street, house number, office number)

      This license gives the right to carry out microfinance activities:

      _________________________________________________________________________

      (type of microfinance activity)

      Authorized person of the service provider _________________________________________

      (signature or electronic digital signature)

      _________________________________________________________________________

      (last name, first name, patronymic (if any)

  Appendix 4
to the Rules for licensing
microfinance activities

Application for re-issuance of a license to carry out microfinance activities

      Footnote. Appendix 4 - as amended by the resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 27.04.2023 № 13 (shall come into effect upon the expiration of sixty calendar days after the day of its first official publication).

      I hereby request to renew the license to carry out microfinance activities

      ________________________________________________________________________

      (indicate the reason for reissuing the license)

      1. Name, location of the service recipient

      _______________________________________________________________________

      (zip code, region, city, district, street, house, office number) _______________________

      _______________________________________________________________________

      (telephone number, fax number, email address, Internet resource)

      2. Data on the license to carry out microfinance activities

      _______________________________________________________________________

      (number, date of issue, name of the government body that issued the license) __________

      _______________________________________________________________________

      3. Information on the reorganization of legal entities:

№

Reorganization information

Name

BIN

1.

Information on legal entities reorganized in the form of a merger

1.1.

Name of legal entities reorganized in the form of merger



1.2.

Name of the legal entity formed in the form of a merger



2.

Information on legal entities reorganized in the form of merger

2.1.

Name of the affiliated legal entity



2.2.

Name of the legal entity to which the legal entity is attached



      _______________________________________________________________________

      _______________________________________________________________________

      4. List of documents to be sent, number of copies and sheets for each of them

      _______________________________________________________________________

      The service recipient shall confirm the accuracy of the documents attached to the application (information).

      The service recipient shall provide consent to the use of information constituting secrets protected by law contained in information systems.

      Last name, first name, patronymic (if any) of the head of the executive body service recipient or person authorized to apply (with supporting

      documents attached).

      _______________________________________________________________________

      (electronic digital signature) (date)

  Appendix 4-1
to the Rules for licensing
microfinance activities

Application for re-issuance of a license to carry out microfinance activities

      Footnote. The Rules are supplemented by Appendix 4-1 in accordance with the resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 31.03.2021 № 52 (shall come into effect upon the expiration of twenty-one calendar days after the day of its first official publication); as amended by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 27.04.2023 № 13 (shall come into effect upon the expiration of sixty calendar days after the day of its first official publication).

      I hereby request to renew the license to carry out microfinance activities

      ________________________________________________________________________

      (indicate the reason for reissuing the license)

      1. Data on the license to carry out microfinance activities

      ________________________________________________________________________

      (number, date of issue, name of the government body that issued the license)

      Information about the service recipient:

      2. Name, location and actual address

      ________________________________________________________________________

      (zip code, region, city, district, street, house, office number) ________________________

      ________________________________________________________________________

      (business identification number (if any)

      ________________________________________________________________________

      (telephone number, fax number, email address, Internet -resource)

      3. Number and date of the certificate of state registration of the issue of announced shares

      (for legal entities created in the legal form of a joint-stock company, as well as legal entities

      reorganized in the form transformation of a business partnership into

      a joint stock company) and size authorized capital of the service recipient

      ________________________________________________________________________

      ________________________________________________________________________

      4. Has the requirement to join the unified information system in the field of combating

      the legalization (laundering) of proceeds from crime and the financing of terrorism been met

      ________________________________________________________________________

      yes (no)

      5. Has the requirement to agree on providing information to a credit bureau with state participation been met

      ________________________________________________________________________

      yes (no)

      6. Has the requirement to establish an information system ensuring automation of accounting been met

      ________________________________________________________________________

      yes (no)

      7. Information on the reorganization of legal entities:

№

Reorganization information

Name

BIN

1.

Information on legal entities reorganized in the form of separation

1.1

Name of the legal entity reorganized in the form of a separation



1.2

Name of legal entities formed after reorganization in the form of separation



2.

Information on legal entities reorganized in the form of division

2.1

Name of the legal entity reorganized in the form of division



2.2

Name of legal entities formed after reorganization in the form of division



3.

Information on legal entities reorganized in the form of transformation

3.1.

Name of the legal entity reorganized in the form of transformation



3.2.

Name of the legal entity formed after reorganization in the form of transformation



      8. List of documents sent, number of copies and sheets

      for each of them:

      ____________________________________________

      ____________________________________________

      The recipient shall confirm the accuracy and completeness of the documents and information attached to the application.

      The service recipient shall provide consent to the use of information, constituting a legally protected secret contained in information systems.

      Last name, first name, patronymic (if any) of the head of the executive body service recipient or person authorized to apply (with supporting documents attached).

      _________________________________________________________________

      (electronic digital signature) (date)

  Appendix 5
to the Rules for licensing of
microfinance activities
  Form

Application on termination of license to carry out microfinance activities in connection with a voluntary appeal to a service provider
_________________________________________________________
(name of the service recipient)

      asks in accordance with the decision of the authorized body of the service recipient №

      ____________________ dated "____" _____________ ____,

      to terminate the license to carry out microfinance activities ______________________________________________________________.

                  (license number, date of issue)

      The recipient confirms the accuracy of the documents (information) attached to the application.

      Attached documents (indicate the list of documents to be sent,

      number of copies and sheets for each of them) ___________________________

      _________________________________________________________________________ .

      The service recipient grants consent to the use of information constituting a secret protected by law, contained in information systems.

      Surname, name, patronymic (if any) of the head of the executive body of the service recipient or the person authorized to submit an application (with the attachment of supporting documents)

      __________________________________________________ ________________

                        (signature and EDS)                         (date)

  Appendix 6
to the Rules for licensing of
microfinance activities
  Form

Information on compliance with the minimum amount of equity capital

Name of the microfinance organization

Equity capital (in thousands of tenge) on the date of submission of application



      "____" _____________ ____

      ____________________________________________________________________

      surname, name, patronymic (if any) and signature of the person authorized

      __________________________________________________________________

      to submit information (with the attachment of supporting documents)

  Appendix 7
to the Rules for licensing of
microfinance activities
  Form

Information about the security and technical security system of the pawnshop premises

      Premises ___________________________________________ consist of

                  (full name of the service recipient)

      zones corresponding to the Rules for organizing the activities of pawnshops, including the issues of storing things in a pawnshop, establishing requirements for ensuring the safety and technical strength of pawnshop premises, measures to counter the circulation of illegally obtained things in pawnshops, approved by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 28, 2019 № 226 registered in the Register of state registration of regulatory legal acts under № 19709, (hereinafter - Regulations № 226).

Location of the premises (premises): ___________________________
___________________________________________________________________

Pawnshop premises

Characteristic (description in free form)

Equipping with video surveillance systems, burglar alarms and an emergency call panel in accordance with paragraph 9 of Regulation № 226 (yes (no)

Operating cash desk



Customer service area



Storage space



      "___ "____________ _____

      _________________________________________________________________

      surname, name, patronymic (if any) and signature of the person authorized

      __________________________________________________________________

      to submit information (with the attachment of supporting documents)

      Note: if the description of the premises located at different addresses is identical, it is allowed to fill in the information in one form indicating several addresses of the premises.

  Appendix 2
to the Resolution of the
Board of the Agency of the
Republic of Kazakhstan for regulation
and development of financial market
dated November 23, 2020 № 108

Qualification requirements for implementation of microfinance activities
and a list of documents confirming compliance with them

      Footnote. Qualification requirements as amended by the Resolutions of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 31.03.2021 № 52 (shall be enforced twenty-one calendar days after the day of its first official publication); dated 20.09.2021 № 91 (shall be enforced sixty calendar days after the day of its first official publication); dated 27.04.2023 № 13 (shall come into effect upon the expiration of sixty calendar days after the day of its first official publication).

№

Qualification requirements

Documents confirming compliance with qualification requirements

1

2

3

1.

Availability of an information system that provides automation of accounting
 

Information on the availability of an information system that provides automation of accounting, specified in the application for a license to carry out microfinance activities, in the form in accordance with Appendix 2 to the Rules.
Information on the availability of an information system that ensures the automation of accounting, specified in the application for reissuing a license to carry out microfinance activities, in the form in accordance with Appendix 4-1 to the Rules.

2.

Availability of personnel necessary for implementation of microfinance activities

Documents confirming the hiring and (or) appointment (election) of executives, employees of the internal control service (if any).

3.

Payment of the minimum authorized capital

Copies of documents confirming the payment of the minimum amount of the authorized capital established by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 14, 2019 № 192 "On approval of prudential standards and other mandatory standards and limits for an organization engaged in microfinance activities, methods of their calculations", registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under № 19629.

4.

Compliance with the minimum amount of equity capital

Information on compliance with the minimum amount of equity capital in the form in accordance with Appendix 6 to the Rules.

5.

Fulfillment of the requirements for ensuring the safety and technical strength of premises (for pawnshops) established by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 28, 2019 № 226 “On approval of the Rules for organizing the activities of pawnshops, including issues of storing things in a pawnshop, establishing requirements for ensuring security and technical strengthening of the premises of pawnshops, measures to counteract the circulation of illegally obtained things in pawnshops,” registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under № 19709.

Information about the system for ensuring the security and technical strength of the premises of the pawnshop in the form in accordance with Appendix 7 to the Rules (for pawnshops).

6.

Availability of the Rules for provision of microcredits that meet the requirements of Article 17 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On Microfinance Activities"

Rules for granting microcredits.

7.

Excluded by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 31.03.2021 № 52 (shall be enforced twenty-one calendar days after the day of its first official publication).

8.

Availability of identity documents for executives and major participants (major shareholders) (for foreigners and stateless persons)

Identity documents for executives and major participants (major shareholders) (for foreigners and stateless persons).

9.

The presence of a higher education in the manager

Documents confirming that the manager has a higher education.

10.

A manager may not be an individual who:
1) does not have an impeccable business reputation;
2) previously being a manager, member of the management body, manager, member of the executive body, chief accountant of a financial organization, head or deputy head of a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, a branch of a non-resident insurance (reinsurance) organization of the Republic of Kazakhstan, a branch of a non-resident insurance broker of the Republic of Kazakhstan, a large participant – an individual, the head of a major participant (bank holding company) – legal entity financial
organization for a period of no more than one year before adoption
by the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations (hereinafter referred to as the Authorized body) a decision to classify a bank, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan as an insolvent bank, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, conservation of an insurance (reinsurance) organization or forced repurchase of its shares, deprivation of the license of a financial organization, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, a branch of a non-resident insurance (reinsurance) organization of the Republic of Kazakhstan, a branch of a non-resident insurance broker of the Republic of Kazakhstan, which entailed their liquidation and (or) termination of activities in the financial market, or the entry into force of a court decision on the forced liquidation of a financial organization or recognition its bankruptcy in the manner established by the legislation of the Republic of Kazakhstan, or the entry into force of a court decision on the forced termination of the activities of a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, a branch of a non-resident insurance (reinsurance) organization of the Republic of Kazakhstan in cases established by the laws of the Republic of Kazakhstan;
3) whose consent to appointment (election) to the position of a managerial employee in this and (or) another financial organization, this and (or) another branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, a branch of a non-resident insurance (reinsurance) organization of the Republic of Kazakhstan has been revoked, the branch of a non-resident insurance broker of the Republic of Kazakhstan;
4) who has committed a corruption crime or was subjected to administrative punishment before the date of appointment (election) for committing a corruption offence.

Information about the managerial employee of the service recipient in the form, in accordance with Appendix 2-3 to the Rules, shall be provided as of the date preceding the date of submission of documents, with the attachment:
copies of the identity document of the managerial employee (for foreigners and stateless persons);
document confirming information about the absence of
the managerial employee of the service recipient not removed or
outstanding conviction for crimes in the country of citizenship (for foreigners) or in the country of permanent residence (for stateless persons), issued by a government agency of the country of their citizenship (country of their permanent residence - for stateless persons) or the country where the senior employee of the service recipient permanently resided in over the past 15 (fifteen) years.
The date of issue of the specified documents shall not exceed 3 (three) months preceding the date of application (except for cases where a different validity period is indicated in the submitted documents). If the legislation of the country whose government agency is authorized to confirm information about the absence of unexpunged or outstanding convictions for crimes does not provide for the issuance of supporting documents to persons in respect of whom the specified information is requested, then the corresponding confirmation shall be sent by letter from the government agency of the country of citizenship (for foreigners) or the country of permanent residence (for stateless persons) to the authorized body.
Information specified in the application for a license to carry out microfinance activities, in the form according to Appendix 2 to the Rules.
Information specified in the application for re-issuance of a license to carry out microfinance activities, in the form according to Appendix 4-1 to the Rules.
An organization carrying out microfinance activities that has a license to carry out microfinance activities, in case of changes in information about the managerial employee of the organization carrying out microfinance activities, submits amended and (or) supplemented documents (information) to the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations (hereinafter referred to as the Authorized body) within 10 (ten) calendar days from the date of change of information, attaching copies of supporting documents certified by the signature of the head of the executive body of the organization carrying out microfinance activities, or the person performing his duties (with the presentation of a copy of the confirming document on the assignment of execution duties), indicating the last name, first name, patronymic (if any) of the official and a note to ensure the copy is correct.

11.

1. The following persons may not be a major participant in
microfinance organization:
1) who is an individual who has an outstanding or unexpunged criminal record;
2) who has registration, residence or location in offshore zones, the list of which is established by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated February 24, 2020 № 8 "On establishing a List of offshore zones for banking and insurance activities, activities of professional participants in the securities market and other licensed types of activities in the securities market, the activities of joint-stock investment funds and the activities of organizations engaged in microfinance activities" (registered in the State Register of Normative Legal Acts under № 20095);
3) who is a legal entity, the founder (shareholder, participant) or managerial employee of which was previously the first director or founder (participant) of a microfinance organization for a period no more than one year before the authorized body decided to deprive this microfinance organization of a license to carry out microfinance activities on the grounds provided for in subparagraphs 1), 2), 3), 4), 5), 6), 7) and 9) of paragraph 2 of Article 16 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On Microfinance Activities";
4) previously was or is a major participant - an individual or the first manager of a major participant - a legal entity and (or) a senior employee of a financial organization, the head or deputy head of a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, a branch of a non-resident insurance (reinsurance) organization of the Republic of Kazakhstan, branch of a non-resident insurance broker of the Republic of Kazakhstan for a period no more than one year before the authorized body makes a decision to classify a bank, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan as an insolvent bank, branches of non-resident banks of the Republic of Kazakhstan, conservation of an insurance (reinsurance) organization, forced repurchase of its shares, deprivation of the license of a financial organization, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, a branch of a non-resident insurance (reinsurance) organization of the Republic of Kazakhstan, a branch of a non-resident insurance broker of the Republic of Kazakhstan, or the entry into force of a court decision on the forced liquidation of a financial organization or its recognition bankrupt in the manner established by the legislation of the Republic of Kazakhstan, or the entry into force of a court decision on the forced termination of the activities of a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, a branch of a non-resident insurance (reinsurance) organization of the Republic of Kazakhstan.
2. A major participant in a microfinance organization may not be appointed (elected) to the position of head of the executive body of a microfinance organization (does not apply to a microfinance organization created in the form of a business partnership).

Information about a major participant (major shareholder), which is a legal entity, shall be provided in the form in accordance with Appendix 2-1 to the Rules, as of the date preceding the date of submission of documents, with the attachment of:
information about the first head of the executive body (the person solely performing the functions of the executive body) and the management body (supervisory board, if any) of a major participant (major shareholder) - a legal entity in the form in accordance with Appendix 2-2 to the Rules;
copies of an identity document of the first head of the executive body (the person solely performing the functions of the executive body) and the management body (supervisory board, if any) of a major participant (major shareholder) - a legal entity (for foreigners and stateless persons);
a document confirming information about the absence of the first head of the executive body (the person solely performing the functions of the executive body) and the management body (supervisory board, if any) of a major participant (major shareholder) - a legal entity having an unexpunged or outstanding conviction for crimes in the country of citizenship (for foreigners) or in the country of permanent residence (for stateless persons), issued by a government agency of the country of their citizenship (country of their permanent residence - for stateless persons) or the country where a major participant (major shareholder) of the service recipient - an individual has permanently resided during the last 15 (fifteen) years old.
The date of issue of these documents shall not exceed 3 (three) months preceding the date of application (except for cases where a different validity period is indicated in the document provided). If the legislation of the country whose government agency is authorized to confirm information about the absence of unexpunged or outstanding convictions for crimes does not provide for the issuance of supporting documents to persons in respect of whom the specified information is requested, then the corresponding confirmation shall be sent by letter from the government agency of the country of citizenship (for foreigners) or the country of permanent residence (for stateless persons) to the authorized body.
Information about a major participant (major shareholder) of the service recipient, who is an individual, in accordance with Appendix 2-2 to the Rules, as of the date preceding the date of submission of documents, with the attachment:
copies of an identity document of a major participant (major shareholder) - an individual (for foreigners and stateless persons);
a document confirming information about the absence of a major participant (major shareholder) - an individual recipient of the service, of an unexpunged or outstanding conviction for crimes in the country of citizenship (for foreigners) or in the country of permanent residence (for stateless persons), issued by a government agency of the country of their citizenship (country their permanent residence - for stateless persons) or the country where a major participant (major shareholder) of the service recipient - an individual - has permanently resided over the past 15 (fifteen) years.
The date of issue of the specified documents shall not exceed 3 (three) months preceding the date of application (except for cases where a different validity period is indicated in the document provided). If the legislation of the country whose government agency is authorized to confirm information about the absence of unexpunged or outstanding convictions for crimes does not provide for the issuance of supporting documents to persons in respect of whom the specified information is requested, then the corresponding confirmation shall be sent by letter from the government agency of the country of citizenship (for foreigners) or the country of permanent residence (for stateless persons) to the authorized body.
Information specified in the application for a license to carry out microfinance activities, in the form according to Appendix 2 to the Rules;
Information specified in the application for re-issuance of a license to carry out microfinance activities, in the form according to Appendix 4-1 to the Rules.
An organization carrying out microfinance activities that has a license to carry out microfinance activities, in the event of a change in information about a major participant (major shareholder) of the organization carrying out microfinance activities, shall submit amended and (or) supplemented documents (information) to the authorized body within 10 (ten) calendar days from the date of change of information with the attachment of copies of supporting documents certified by the signature of the head of the executive body of the organization carrying out microfinance activities, or the person performing his duties (with the presentation of a copy of the confirming document on the assignment of duties), indicating the last name, first name, patronymic (if its availability) of an official and a mark to ensure the copy is correct.

12.

Fulfillment of the requirement to join the unified information system in the field of combating the legalization (laundering) of proceeds from crime and the financing of terrorism

Information specified in the application for a license to carry out microfinance activities, in the form in accordance with Appendix 2 to the Rules.
Information specified in the application for reissuing a license to carry out microfinance activities, in the form in accordance with Appendix 4-1 to the Rules.