Об утверждении Правил лицензирования деятельности кредитного бюро

Обновленный

Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 мая 2008 года № 76. Зарегистрировано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 11 июля 2008 года № 5256

       В целях совершенствования нормативных правовых актов, регулирующих деятельность кредитных бюро, Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство) ПОСТАНОВЛЯЕТ:

      1. Утвердить прилагаемые Правила лицензирования деятельности кредитного бюро (далее - Правила).

      2. Признать утратившим силу постановление Правления Агентства от 17 июня 2006 года N 129 "Об утверждении Правил лицензирования кредитных бюро" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под N 4280).

      3. Настоящее постановление вводится в действие по истечении двадцати одного дня с даты его официального опубликования.

      4. Кредитным бюро в течение месячного срока, после введения в действие настоящего постановления, представить в Агентство документы, указанные в пункте 3 Правил.

      5. Управлению лицензирования (Нажимеденова А.Ж.):

      1) совместно с Юридическим департаментом (Сарсенова Н.В.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;

      2) в десятидневный срок со дня введения в действие настоящего постановления довести его до сведения кредитных бюро, Объединения юридических лиц "Ассоциация финансистов Казахстана" и заинтересованных подразделений Агентства.

      6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Байсынова М.Б.

      Председатель                               Е. Бахмутова

Утверждены          
постановлением Правления  
Агентства Республики Казахстан
по регулированию и надзору 
финансового рынка      
и финансовых организаций  
от 26 мая 2008 года N 76  

Правила
лицензирования деятельности кредитного бюро

      Настоящие Правила лицензирования деятельности кредитного бюро разработаны в соответствии с законами Республики Казахстан от 6 июля 2004 года «О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан» (далее - Закон о кредитных бюро) и от 16 мая 2014 года «О разрешениях и уведомлениях» (далее - Закон о разрешениях и уведомлениях) и устанавливают условия и порядок лицензирования деятельности кредитного бюро.
      Сноска. Преамбула в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 № 109 (порядок введения в действие см. п. 2).

      1. Лицо, претендующее на получение лицензии на право осуществления деятельности кредитного бюро (далее - заявитель), представляет в уполномоченный орган по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) документы, предусмотренные пунктом 1 статьи 9 Закона о кредитных бюро.

      2. Заявление о выдаче лицензии на осуществление деятельности кредитного бюро представляется согласно приложению 1 к настоящим Правилам.

      3. К документу, предусмотренному подпунктом 4) пункта 1 статьи 9 Закона о кредитных бюро, прилагаются следующие документы:

      1) техническое задание по разработке информационных систем, утвержденное первым руководителем;

      2) документ, содержащий сведения о процессе разработки, внедрения и сопровождения информационных систем, включающий определение этапов разработки, порядка внесения изменений, приема, тестирования и ввода в промышленную эксплуатацию, требования к документированию всех этапов;

      3) политика информационной безопасности, которая должна содержать описание состава используемой информационной системы, список пользователей информационной системы заявителя, их права (в зависимости от их служебного положения и характера выполняемых функций) на доступ к информации, программным и техническим средствам и определять:
      общие направления работы в области информационной безопасности;
      цель и задачи защиты информационной системы;
      основные принципы и способы достижения необходимого уровня безопасности;
      определение должностных лиц заявителя, ответственных за разработку необходимых требований, определяющих политику информационной безопасности;
      определение подразделений заявителя, ответственных за создание и поддержание работоспособности информационных систем и системы их защиты;
      меры, предотвращающие нарушения режима безопасности информационных систем в случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы, к которым относятся стихийные бедствия, аварии, пожары, отключение электроэнергии, повреждение линий связи, массовые беспорядки, забастовки, военные действия;
      внутренние документы по исключению несанкционированного изменения программного обеспечения и/или данных информационной системы и организации безопасности информационной системы;

      4) документы, подтверждающие наличие технических и иных помещений для безопасного размещения и эксплуатации информационных систем (подлинник или нотариально удостоверенную копию договора аренды помещения или документа, подтверждающего право собственности на занимаемое помещение);

      5) документы по монтажу контроля доступа (договор, спецификация);

      6) документы по поставке серверного оборудования (договор, спецификация, акт поставки оборудования, технический протокол);

      7) документы по приобретению компьютерного оборудования (договор, акт приема-передачи, гарантийный талон, сертификат соответствия);

      8) документы по приобретению программного обеспечения;

      9) документы по монтажу системы видеонаблюдения;

      10) документ, содержащий информацию о наличии регламентированных процедур предоставления и получения электронных сообщений.
       Сноска. Пункт 3 с изменениями, внесенными постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.11.2008 N 182 (порядок введения в действие см. п. 2 ).

      4. Документы, перечисленные в пункте 3 настоящих Правил, представляются с учетом требований, предусмотренных постановлением Правления Агентства 18 июля 2008 года № 105 «Об утверждении Инструкции об организации информационного процесса в деятельности участников системы формирования кредитных историй и их использования, формирования системы безопасности, установлении минимальных требований к их электронному оборудованию, сохранности базы данных кредитных историй и помещениям» (зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 5310).
       Сноска. Пункт 4 в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.11.2008 N 182 (порядок введения в действие см. п. 2 ).

      5. При соответствии документов, представленных заявителем для получения лицензии, требованиям законодательства Республики Казахстан, в том числе настоящих Правил, заявителю выдается лицензия согласно приложению 2 к настоящим Правилам.

      6. Лицензия на право осуществления деятельности кредитного бюро выдается уполномоченным органом на неограниченный срок.

      7. Отказ в выдаче лицензии на право осуществления деятельности кредитного бюро производится по основаниям, предусмотренным статьей 10 Закона о кредитных бюро, статьями 32 и 36 Закона о разрешениях и уведомлениях».
      Сноска. Пункт 7 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 № 109 (порядок введения в действие см. п. 2).

      8. Кредитное бюро в случаях изменения сведений, указанных в заявлении на получение лицензии, а также внесении изменений и дополнений в документы, указанные в подпунктах 2), 3) пункта 1 статьи 9 Закона о кредитных бюро, представляет в уполномоченный орган информацию о изменениях и дополнениях, а также нотариально засвидетельствованные копии учредительных документов, на государственном и русском языках с отметкой и печатью зарегистрировавшего органа юстиции, в течение четырнадцати дней со дня регистрации таких изменений и дополнений.
      8-1. При утере, порче лицензии кредитным бюро уполномоченный орган в течение двух рабочих дней со дня получения письменного заявления кредитного бюро производит выдачу дубликата лицензии с присвоением нового номера и надписью «Дубликат» в правом верхнем углу и указанием даты первичной выдачи лицензии и (или) даты ее переоформления.
       Сноска. Правила дополнены пунктом 8-1 в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.11.2008 N 182 (порядок введения в действие см. п. 2); в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 № 109 (порядок введения в действие см. п. 2). 

      9. При выдаче (переоформлении) лицензий (дубликата лицензий) на право осуществления деятельности кредитного бюро взимается лицензионный сбор, размер и порядок уплаты которого определяется законодательством Республики Казахстан.
      При переоформлении лицензии кредитное бюро обращается в уполномоченный орган с заявлением по форме согласно приложению 3 к настоящим Правилам.
      Сноска. Пункт 9 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 № 109 (порядок введения в действие см. п. 2). 
      9-1. Решение уполномоченного органа о приостановлении действия лицензии, принятое в соответствии со статьей 12 Закона о кредитных бюро, направляется для исполнения кредитному бюро.
       Сноска. Правила дополнены пунктом 9-1 в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.11.2008 N 182 (порядок введения в действие см. п. 2 ).
      9-2. Кредитное бюро, действие лицензии у которого приостановлено, ежемесячно не позднее десятого числа каждого месяца (до даты возобновления действия лицензии) уведомляет уполномоченный орган о мероприятиях, проведенных кредитным бюро по устранению выявленных нарушений.
       Сноска. Правила дополнены пунктом 9-2 в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.11.2008 N 182 (порядок введения в действие см. п. 2 ).
      9-3. Информация о добровольном возврате лицензии публикуется кредитным бюро в средствах массовой информации республиканского значения не позднее шестидесяти календарных дней до даты ее возврата уполномоченному органу.
      Кредитное бюро при добровольном возврате уполномоченному органу лицензии одновременно с ходатайством представляет письмо о подтверждении исполнения мероприятий, указанных в статье 15 Закона о кредитных бюро.
       Сноска. Правила дополнены пунктом 9-3 в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.11.2008 N 182 (порядок введения в действие см. п. 2 ).
      9-4. Уполномоченный орган раскрывает информацию о выдаче и лишении лицензии, а также о приостановлении, прекращении и возобновлении действия лицензий кредитного бюро путем ее размещения на интернет-ресурсе уполномоченного органа либо по запросам заинтересованных лиц.
      Сноска. Правила дополнены пунктом 9-4 в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.11.2008 N 182 (порядок введения в действие см. п. 2 ); в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 № 109 (порядок введения в действие см. п. 2). 

      10. Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, разрешаются в порядке, определенном законодательством Республики Казахстан.

Приложение 1       
к Правилам лицензирования 
деятельности кредитного бюро

      Сноска. Приложение 1 с изменениями, внесенными постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 29.03.2010 № 50 (вводится в действие с 01.01.2012).

      В ________________________________________________________________
                   (полное наименование уполномоченного органа)
      от _______________________________________________________________
                         (полное наименование заявителя)

ЗАЯВЛЕНИЕ

      Прошу выдать лицензию на осуществление деятельности кредитного бюро.

      Сведения о заявителе:
      1. Место нахождения заявителя (адрес юридический/фактический)
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
     (индекс, город, район, область, улица, номер дома, бизнес-
                     индентификационный номер)
      2. Сведения о первом руководителе и главном бухгалтере кредитного бюро (фамилия, имя, при наличии - отчество, дата рождения, номера контактных телефонов);
      3. Сведения об акционерах (учредителях, участниках) кредитного бюро: для юридических лиц - полное наименование, сведения о государственной регистрации (перерегистрации), размер уставного капитала, для физических лиц - фамилия, имя, при наличии - отчество, дата и год рождения);
      4. Размер уставного капитала с указанием реквизитов документов, подтверждающих полную оплату - платежные поручения, приходные кассовые ордера (за исключением юридических лиц в организационно-правовой форме акционерного общества);
      5. Номер и дата свидетельства о государственной регистрации выпуска объявленных акций (для юридических лиц в организационно-правовой форме акционерного общества).
      ____________________________________________________________________
      6. Перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому из них:
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________

      Заявитель полностью несет ответственность за достоверность прилагаемых к заявлению документов (информации).

      Фамилия, имя, при наличии - отчество, должность лица, уполномоченного заявителем на подачу заявления
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
                  (подпись)

      "____"________________ 200__ года

      Место печати

Приложение 2        
к Правилам лицензирования 
деятельности кредитного бюро

Герб
Республики Казахстан

Полное наименование уполномоченного органа

Лицензия
на осуществление деятельности кредитного бюро

      Номер лицензии ________        Дата выдачи "___"_________ _____ года

      ____________________________________________________________________
                       полное наименование кредитного бюро

       Данные о лицензии кредитного бюро, полученной впервые:
__________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________
  (номер, дата, наименование уполномоченного органа, выдавшего лицензию)

       Председатель (заместитель Председателя)

       Место печати

      город Алматы

Приложение 3      
к Правилам лицензирования
деятельности кредитного бюро

      Сноска. Правила дополнены Приложением 3 в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 № 109 (порядок введения в действие см. п. 2).

Форма

      В ________________________________________________________________________
      (полное наименование уполномоченного органа)
      От _______________________________________________________________________
      (полное наименование заявителя)
 

Заявление

      Прошу переоформить лицензию ______________________________________________
      ________________________________________________________________________________
      (указать наименование лицензии)
      в связи _________________________________________________________________________
      (указать причину переоформления лицензии)
      Сведения о заявителе
      1. Место нахождения заявителя (адрес юридический (фактический))
      ________________________________________________________________________________
      ________________________________________________________________________________
      (индекс, город, район, область, улица, номер дома,
      бизнес-индентификационный номер)
      ________________________________________________________________________________
      (телефон, факс).
      2. Сведения о первом руководителе и главном бухгалтере кредитного бюро (фамилия,
      имя, при наличии - отчество, дата рождения, номера контактных телефонов)
      ________________________________________________________________________________
      ________________________________________________________________________________
      3. Сведения об акционерах (учредителях, участниках) кредитного бюро: для
      юридических лиц - полное наименование, сведения о государственной регистрации
      (перерегистрации), размер уставного капитала, для физических лиц - фамилия, имя, при
      наличии - отчество, дата и год рождения) ____________________________________________
      ________________________________________________________________________________
      ________________________________________________________________________________
      4. Размер уставного капитала с указанием реквизитов документов, подтверждающих
      полную оплату - платежные поручения, приходные кассовые ордера (за исключением
      юридических лиц в организационно-правовой форме акционерного общества)
      ________________________________________________________________________________
      ________________________________________________________________________________
      ________________________________________________________________________________
      5. Номер и дата свидетельства о государственной регистрации выпуска объявленных
      акций (для юридических лиц в организационно правовой форме акционерного общества
      ________________________________________________________________________________
      ________________________________________________________________________________
      ________________________________________________________________________________
      6. Перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому
      из них __________________________________________________________________________
      ________________________________________________________________________________
      ________________________________________________________________________________
      Заявитель полностью несет ответственность за достоверность прилагаемых к
      заявлению документов (информации).
      Фамилия, имя, при наличии - отчество, должность лица, уполномоченного заявителем
      на подачу заявления ______________________________________________________________
      ________________________________________________________________________________
      ________________________________________________________________________________
      ______________________
      (подпись)
      «___» _____________ 200 __ года
      Место печати

Если Вы обнаружили на странице ошибку, выделите мышью слово или фразу и нажмите сочетание клавиш Ctrl+Enter

 

поиск по странице

Введите строку для поиска

Совет: в браузере есть встроенный поиск по странице, он работает быстрее. Вызывается чаще всего клавишами ctrl-F.