On approval of the Rules and deadlines for submitting an action plan for improving the financial position and for its approval by the authorized body, and also for requirements for its content

Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan of October 29, 2018 No. 250. Registered in the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan on December 7, 2018 No. 17883.

      Unofficial translation

      In accordance with the Law of the Republic of Kazakhstan “On Banks and Banking Activity in the Republic of Kazakhstan” as of August 31, 1995, the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan hereby RESOLVES:

      1. To approve the appended Rules and deadlines for submitting an action plan for improving the financial position and for its approval by the authorized body, and also for requirements for its content.

      2. In accordance with the procedure established by the legislation of the Republic of Kazakhstan, the Department of Bank Supervision (O.T. Kizatov) shall:

      1) together with the Legal Department (N.V. Sarsenova) ensure state registration of this resolution with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan;

      2) within ten calendar days of the state registration of this resolution, send it in Kazakh and Russian to the Republican State Enterprise with the Right of Economic Management “Republican Center of Legal Information” for its official publication and inclusion into the Reference Control Bank of Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan;

      3) place this resolution on the official website of the National Bank of the Republic of Kazakhstan after its official publication;

      4) within ten working days of the state registration of this resolution, submit information on the implementation of measures, provided for in subparagraphs 2), 3) of this paragraph and paragraph 3 of this resolution, to the Legal Department.

      3. Within ten calendar days of the state registration of this resolution, the Directorate of Protection of the Rights of Consumers of Financial Services and External Communications (A.L. Terentyev) shall send its copy to print periodicals for official publication.

      4. Control over execution of this resolution shall be entrusted to the Deputy Chairman of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, O.A. Smolyakov.

      5. This resolution shall take effect on January 1, 2019 and be subject to official publication.

      Chairman of the National Bank D.Akishev

  Approved by
Resolution № 250 of the Board of
the National Bank of the Republic
of Kazakhstan as of October 29, 2018

Rules and deadlines for submitting an action plan for improving the financial position and for
its approval by the authorized body, and also for requirements for its content
Chapter 1. General provisions

      1. These Rules and deadlines for submitting an action plan to improve the financial condition and its approval by the authorized body, as well as the requirements for its content have been developed in accordance with the Law of the Republic of Kazakhstan dated August 31, 1995 "On Banks and Banking Activities in the Republic of Kazakhstan" (hereinafter – the Law on Banks) and shall establish the procedure and deadlines for submitting an action plan to improve the financial condition of a bank, a branch of a non-resident bank classified as a bank, branches of non-resident banks of the Republic of Kazakhstan with an unstable financial condition that poses a threat to the interests of its depositors and creditors and (or) a threat to the stability of the financial system (hereinafter - the bank), and its approval by the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations (hereinafter - the authorized body), as well as the requirements for its content.

      Footnote. Paragraph 1 is in the wording of the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 17.02.2021 No. 34 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day of its first official publication).

      2. The bank shall submit an action plan for improving its financial position to the authorized body (hereinafter referred to as the action plan) pursuant to the decision of the latter to classify it as a bank with precarious financial position that threatens the interests of its depositors and creditors and (or) the stability of the financial system (hereinafter referred to as the decision of the authorized body).

Chapter 2. The procedure and deadlines for submitting the action plan and
its approval by the authorized body

      3. The bank, within 10 (ten) working days of its receipt of the decision of the authorized body, shall submit an action plan for the approval of the authorized body.

      4. The action plan shall contain the following information:

      1) actions to improve the bank’s financial position, indicating quantitative and qualitative parameters that are planned to be achieved at the end of each reporting period of the action plan;

      2) the procedure and deadlines for implementation of measures provided for in the action plan (indicating deadlines for performance and deadlines for submitting interim performance reports on each item of the action plan);

      3) the last and first names, patronymics (if any) of officials responsible for implementation of each item of the action plan;

      4) financial results expected from the actions taken to improve the bank’s financial position;

      5) restrictions imposed on the bank’s activity, including those provided for in paragraph 3 of Article 61-6 of the Law on Banks;

      6) other information at the request of the authorized body.

      5. Depending on the signs of precarious financial position, measures to improve the bank’s financial position include a set of actions that contribute to improving the efficiency of bank management, reducing credit risk and bank expenses, attracting funds, minimizing funds’ outflow, as well as other actions that improve the financial position of the bank.

      The requirement for taking measures to improve the financial condition of a bank, to minimize risks by bringing its activities in compliance with the legislation of the Republic of Kazakhstan and the requirements of the authorized body shall apply to the bank, its major participants, the bank holding, a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan.

      Footnote. Paragraph 5 as amended by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 17.02.2021 No. 34 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day of its first official publication).

      6. The authorized body shall consider the action plan submitted by the bank and send the results of its consideration to the bank within 10 (ten) working days of the action plan’s receipt by the authorized body.

      The authorized body shall approve or disapprove the action plan submitted by the bank in writing.

      In case of the action plan’s disapproval by the authorized body, the authorized body and the bank shall hold joint discussions with a view to finalizing the action plan. The bank either finalizes the action plan to address the comments of the authorized body or, in case of disagreement with such comments, provides its substantiation.

      In this case, the deadline for the action plan’s approval by the authorized body shall not exceed 30 (thirty) working days of the decision of the authorized body.

Қаржылық жағдайды жақсарту жөніндегі іс-шаралар жоспарын ұсыну және оны уәкілетті органның мақұлдау қағидалары мен мерзімдерін, сондай-ақ оның мазмұнына қойылатын талаптарды бекіту туралы

Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2018 жылғы 29 қазандағы № 250 қаулысы. Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде 2018 жылғы 7 желтоқсанда № 17883 болып тіркелді.

      РҚАО-ның ескертпесі!
      Осы қаулы 01.01.2019 бастап қолданысқа енгізіледі

      "Қазақстан Республикасындағы банктер және банк қызметi туралы" 1995 жылғы 31 тамыздағы Қазақстан Республикасының Заңына сәйкес Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің Басқармасы ҚАУЛЫ ЕТЕДІ:

      1. Қоса беріліп отырған Қаржылық жағдайды жақсарту жөніндегі іс-шаралар жоспарын ұсыну және оны уәкілетті органның мақұлдау қағидалары мен мерзімдері, сондай-ақ оның мазмұнына қойылатын талаптар бекітілсін.

      2. Банктерді қадағалау департаменті (Қизатов О.Т.) Қазақстан Республикасының заңнамасында белгіленген тәртіппен:

      1) Заң департаментімен (Сәрсенова Н.В.) бірлесіп осы қаулыны Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркеуді;

      2) осы қаулы мемлекеттік тіркелген күннен бастап күнтізбелік он күн ішінде оны қазақ және орыс тілдерінде "Республикалық құқықтық ақпарат орталығы" шаруашылық жүргізу құқығындағы республикалық мемлекеттік кәсіпорнына ресми жариялау және Қазақстан Республикасы нормативтік құқықтық актілерінің эталондық бақылау банкіне енгізу үшін жіберуді;

      3) осы қаулыны ресми жарияланғаннан кейін Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің ресми интернет-ресурсына орналастыруды;

      4) осы қаулы мемлекеттік тіркелгеннен кейін он жұмыс күні ішінде Заң департаментіне осы қаулының осы тармағының 2), 3) тармақшаларында және 3-тармағында көзделген іс-шаралардың орындалуы туралы мәліметтерді ұсынуды қамтамасыз етсін.

      3. Қаржылық қызметтерді тұтынушылардың құқықтарын қорғау және сыртқы коммуникациялар басқармасы (Терентьев А.Л.) осы қаулы мемлекеттік тіркелгеннен кейін күнтізбелік он күн ішінде оның көшірмесін мерзімді баспасөз басылымдарында ресми жариялауға жіберуді қамтамасыз етсін.

      4. Осы қаулының орындалуын бақылау Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Төрағасының орынбасары О.А. Смоляковқа жүктелсін.

      5. Осы қаулы 2019 жылғы 1 қаңтардан бастап қолданысқа енгізіледі және ресми жариялануға тиіс.

      Ұлттық Банк Төрағасы Д. Ақышев

  Қазақстан Республикасы
  Ұлттық Банкі Басқармасының
  2018 жылғы 29 қазандағы
  № 250 қаулысымен
  бекітілді

Қаржылық жағдайды жақсарту жөніндегі іс-шаралар жоспарын ұсыну және оны уәкілетті органның мақұлдау қағидалары мен мерзімдерін, сондай-ақ оның мазмұнына қойылатын талаптарды бекіту туралы

1-тарау. Жалпы ережелер

      1. Осы Қаржылық жағдайды жақсарту жөніндегі іс-шаралар жоспарын ұсыну және оны уәкілетті органның мақұлдау қағидалары мен мерзімдері, сондай-ақ оның мазмұнына қойылатын талаптар "Қазақстан Республикасындағы банктер және банк қызметi туралы" 1995 жылғы 31 тамыздағы Қазақстан Республикасының Заңына (бұдан әрі – Банктер туралы заң) сәйкес әзірленді және банк депозиторларының және кредиторларының мүдделеріне қауіп және (немесе) қаржылық жүйесінің тұрақтылығына қауіп келтіретін тұрақсыз қаржылық жағдайымен банктер, Қазақстан Республикасы бейрезидент-банктерінің филиалдары санатына жатқызылған банктің (бұдан әрі – банк), бейрезидент-банкі филиалының қаржылық жағдайын жақсарту жөніндегі іс-шаралар жоспарын ұсыну және оны қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын мемлекеттiк реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті органның (бұдан әрі – уәкілетті орган) мақұлдау қағидалары мен мерзімдерін, сондай-ақ оның мазмұнына қойылатын талаптарды белгілейді.

      Ескерту. 1-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 17.02.2021 № 34 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

      2. Банкті банк депозиторларының және кредиторларының мүдделеріне қауіп және (немесе) қаржылық жүйесінің тұрақтылығына қауіп келтіретін тұрақсыз қаржылық жағдайымен банктер санатына жатқызу жөнінде уәкілетті органның шешімі (бұдан әрі – уәкілетті органның шешімі) банктің уәкілетті органға қаржылық жағдайды жақсарту жөніндегі іс-шаралар жоспарын (бұдан әрі – іс-шаралар жоспары) ұсынуға негіз болып табылады.

2-тарау. Іс-шаралар жоспарын ұсыну және оны уәкілетті органның мақұлдау тәртібі мен мерзімдері

      3. Банк уәкілетті органның шешімі банкке келіп түскен күннен бастап 10 (он) жұмыс күнінен аспайтын мерзімде уәкілетті органның мақұлдауына іс-шаралар жоспарын ұсынады.

      4. Іс-шаралар жоспарында мынадай ақпарат қамтылады:

      1) іс-шаралар жоспарының әрбір есепті кезеңінің қорытындысы бойынша жетуге жоспарланып отырған сандық және сапалық параметрлерін көрсете отырып, банктің қаржылық жай-күйін жақсарту бойынша шаралар;

      2) іс-шаралар жоспарында көзделген шараларды іске асыру тәртібі мен мерзімдері (орындау мерзімдерін және іс-шаралар жоспарының әрбір тармағы бойынша орындалуы туралы аралық есептерін ұсыну мерзімдерін көрсете отырып);

      3) іс-шаралар жоспарының әрбір тармағы бойынша оны орындауға жауапты лауазымды тұлғалардың тегі, аты, әкесінің аты (бар болса);

      4) банктің қаржылық жай-күйін жақсарту бойынша жүргізілген іс-шаралардан болжанатын қаржылық нәтижелер;

      5) банк қабылдайтын қызметіндегі, оның ішінде Банктер туралы заңның 61-6-бабының 3-тармағында көзделген шектеулер;

      6) уәкілетті органның талабы бойынша өзге де ақпарат.

      5. Тұрақсыз қаржылық жағдайдың белгілеріне байланысты банктің қаржылық жай-күйін жақсарту жөніндегі шараларда банкті басқарудың тиімділігін арттыруға, банктің кредиттік тәуекелі мен шығыстарын төмендетуге, қаражат тартуға, қаражаттың жылыстауын азайтуға мүмкіндік беретін іс-шаралар кешенін, сондай-ақ банктің қаржылық жай-күйін жақсартатын өзге де іс-шаралар қамтылады.

      Банктің қаржылық жай-күйін жақсарту бойынша шаралар қабылдау, оның қызметін Қазақстан Республикасының заңнамасына және уәкілетті органның талаптарына сәйкес келтіру арқылы тәуекелдерді азайту жөніндегі талап банкке, оның ірі қатысушыларына, банк холдингіне, Қазақстан Республикасының бейрезидент-банкіне қолданылады.

      Ескерту. 5-тармаққа өзгеріс енгізілді – ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 17.02.2021 № 34 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

      6. Уәкілетті орган банк ұсынған іс-шаралар жоспарын қарайды және оны қарау нәтижелерін банкке іс-шаралар жоспары уәкілетті органға келіп түскен күннен бастап 10 (он) жұмыс күнінен аспайтын мерзімде жібереді.

      Уәкілетті орган банк ұсынған іс-шаралар жоспарын жазбаша нысанда мақұлдайды немесе мақұлдамайды.

      Уәкілетті орган жоспармен келіспеген жағдайда уәкілетті орган және банк іс-шаралар жоспарын толықтырып аяқтау мақсатында бірлесіп талқыға салады. Банк уәкілетті органның ескертуін жою мақсатында іс-шаралар жоспарын пысықтайды немесе жасалған ескертулермен келіспеген жағдайда өз негіздемесін ұсынады.

      Бұл ретте уәкілетті органның іс-шаралар жоспарын мақұлдау мерзімі уәкілетті орган шешім қабылдаған күннен бастап 30 (отыз) жұмыс күнінен аспайды.