Қазақстан Республикасының Әдiлет министрлігiнде N 904 тiркелген Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкi Басқармасыныц "Екіншi деңгейдегi банктердi кредиттеу жөнiндегi құжаттаманы жүргiзу ережелерiн бекiту туралы" 1999 жылғы 16 тамыздағы N 276 қаулысына өзгерiстер мен толықтырулар енгiзу туралы

Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2003 жылғы 21 сәуірдегі N 130 қаулысы. Қазақстан Республикасы Әділет министрлігінде 2003 жылғы 4 маусымда тіркелді. Тіркеу N 2344. Қаулының күші жойылды - ҚР Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау агенттігі Басқармасының 2007 жылғы 23 ақпандағы N 49 қаулысымен.

Ескерту: Қаулының күші жойылды - ҚР Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау агенттігі Басқармасының 2007 жылғы 23 ақпандағы N 49 (қолданысқа енгізілу тәртібін 3-тармақтан қараңыз) қаулысымен.
_____________________________

Ұлттық Банктiң банк қызметін реттейтiн нормативтiк құқықтық базасын жетiлдiру мақсатында Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінiң Басқармасы ҚАУЛЫ ЕТЕДI :

1. Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкi басқармасының "Екiнші деңгейдегi банктердi кредиттеу жөнiндегі құжаттаманы жүргізу ережелерiн бекiту туралы" 1999 жылғы 16 тамыздағы N 276 қаулысына (Қазақстан Республикасының нормативтiк құқықтық актілерiн мемлекеттiк тiркеу тізiлiмінде N 904 тiркелген, Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің "Қазақстан Ұлттық Банкiнiң Хабаршысы" және "Вестник Национального Банка Казахстана" басылымдарында 1999 жылғы 27 қыркүйек-10 қазанда жарияланған, Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкi Басқармасының "Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкi Басқармасының "Екiнші деңгейдегi банктердi кредиттеу жөнiндегі құжаттаманы жүргiзу ережелерiн бекiту туралы" 1999 жылғы 16 тамыздағы N 276 қаулысымен бекiтiлген Екіншi деңгейдегi банктердi кредиттеу жөнiндегi құжаттаманы жүргiзу ережелеріне өзгерiстер мен толықтыруларды бекiту туралы" 2001 жылғы 31 қаңтардағы N 15 (Қазақстан Республикасының нормативтiк құқықтық актiлерiн мемлекеттiк тіркеу тiзiлiмiнде N 1424 тiркелген), "Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкi Басқармасының "Екiнші деңгейдегi банкiлердi кредиттеу жөнiндегi құжаттаманы жүргiзу ережесi туралы" 1999 жылғы 16 тамыздағы N 276 қаулысына өзгерiстер мен толықтырулар eнгізу туралы" 2002 жылғы 1 тамыздағы N 279 (Қазақстан Республикасының нормативтiк құқықтық актiлерiн мемлекеттiк тiркеу тiзiлiмiнде N 1965 тiркелген) қаулыларымен бекiтiлген өзгерiстермен және толықтырулармен бiрге) мынадай өзгерiстер мен толықтырулар енгiзiлсiн:

көрсетiлген қаулымен бекiтiлген Екiншi деңгейдегi банктердi кредиттеу жөнiндегi құжаттаманы жүргiзу ережелерiнде:

1-тармақта:
жетiншi абзац мынадай редакцияда жазылсын:
"кредит - банктiң заем, лизинг, факторинг, форфейтинг операцияларын, сондай-ақ вексельдердiң есебiн жүргiзудi жүзеге асыруы";
сегiзiншi абзацтағы "қысқа мерзiмдi" деген сөздер алынып тасталсын";

11-тармақта:
4-1) тармақша "немесе заемды техникалық-экономикалық негiздеу" деген сөздермен толықтырылсын;
4-2) тармақша мынадай редакцияда жазылсын:
"4-2) заемшы заңды тұлғаның қолы қойылған өтiнiш берiлген күннiң алдындағы соңғы есептi күнгi қаржылық есеп және заемшы заңды тұлғаның салық декларациясының көшiрмесi қоса берiлген соңғы есептi жылдағы қаржылық есебi, сондай-ақ банктiң заемшы заңды тұлғаның
кредит қабiлеттiлiгiне баға берiлген қорытындысы;";
соңғы абзацтағы "бизнес-жоспарына" деген сөздерден кейiн "немесе заемды техникалық-экономикалық негiздеуге" деген сөздермен толықтырылсын;

мынадай мазмұндағы 11-1-тармақпен толықтырылсын:
"11-1. Шағын кәсiпкерлiк субъектiлерiне он миллион теңгеден аспайтын сомаға кредит берген кезде мынадай құжаттама тiзбесi талап eтiледi:
1) заемшы қол қойған, кредиттi пайдалану мақсаты көрсетiлген өтiнiш;
2) заемшының кұрылтай құжаттарының (заңды тұлға үшiн) немесе жеке басын куәландыратын құжаттың (жеке тұлға үшiн) көшiрмелерi;
3) қол қойылған үлгiлерi бар карточка, мөрдiң таңбасы (заңды тұлғалар үшiн);
4) жасалған банктiк заем шартының түпнұсқасы;
5) заемды техникалық-экономикалық негiздеу;
6) заемшы заңды тұлғаның қолы қойылған өтiнiш берiлген күнгi жағдай бойынша қаржылық есеп;
7) жеке кәсiпкерлер үшiн мемлекеттiк тiркеуден (қайта тiркеуден) өту фактiсiн растайтын уәкiлеттi орган берген белгiленген нысандағы құжаттың көшiрмесi;
8) клиенттi салық есебiне қою фактiсiн растайтын салық қызметi органы берген белгiленген нысандағы құжат.";

16-тармақта:
бiрiншi абзацта "орындалуы" деген сөзден кейiн "тек қана" деген сөздермен толықтырылсын;
4) тармақша мынадай редакцияда жазылсын:
"4) заңды тұлға болып табылатын гаранттың немесе кепiлдiк берушiнiң кредит берудiң алдындағы соңғы есептi күнге қаржылық есебi немесе жеке тұлға болып табылатын гаранттың немесе кепілдік берушiнiң кiрісiн растайтын анықтама;";

20-тармақта "көшiрмелерi" деген сөз "түпнұсқалары" деген сөзбен ауыстырылсын;

23-тармақ мынадай редакцияда жазылсын:
"Кредит бойынша талапты басқаға берген банк кредитті сенiмгерлiк басқару шарты бойынша кредитке қызмет көрсету жөнiндегі қызмет көрсетудi жалғастырған жағдайда, осы банк досьеде банктiк заем шартының көшiрмесiн және кредитке бұдан әрi қызмет көрсету бойынша қызмет көрсету үшiн оған қажеттi басқа құжаттарды қалдырады";

31-тармақта:
1-3) және 3-2) тармақшаларда "нотариат куәландырған" деген сөздер алынып тасталсын;
3-1) тармақшада "тоқсанның (тоқсандардың)" деген сөздер "жартыжылдықтың" деген сөзбен ауыстырылсын;
соңғы абзац ", оның iшiнде заңды тұлға құрмаған жеке кәсiпкерлер" деген сөздермен толықтырылсын;
мынадай мазмұндағы абзацпен толықтырылсын:
"Eгep гарант немесе кепiлдiк берушi Standard & Poor's агенттiгiнiң "A"-дан төмен емес рейтингi немесе басқа да халықаралық рейтинг агенттiктерiнiң бiрiнiң осындай деңгейдегi рейтингi бар қаржылық ұйым болып табылса, салық декларациясының көшiрмесiн ұсыну талап етiлмейдi.".

2. Қаржылық қадағалау департаментi (Бахмутова Е.Л.):
1) Заң департаментiмен (Шәрiпов С.Б.) бiрлесiп, осы қаулыны Қазақстан Республикасының Әдiлет министрлiгінде мемлекеттiк тiркеу шараларын қабылдасын;
2) Қазақстан Республикасының Әдiлет министрлiгiнде мемлекеттiк тiркелген күннен бастап он күндiк мерзiмде осы қаулыны Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкiнiң аумақтық филиалдарына және екiншi деңгейдегi банктерге жiберсiн.

3. Осы қаулының орындалуын бақылау Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкi Төрағасының орынбасары Ә.Ғ.Сәйденовке жүктелсiн.

4. Осы қаулы Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркелген күннен бастап он төрт күн өткеннен кейін күшіне енеді.

Ұлттық Банк
Төрағасы

О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 16 августа 1999 года N 276 "Об утверждении Правил ведения документации по кредитованию банками второго уровня", зарегистрированное в Министерстве юстиции Республики Казахстан под N 904

Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 21 апреля 2003 года N 130. Зарегистровано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 4 июня 2003 года N 2344. Утратило силу - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 23 февраля 2007 года N 49 (вводится в действие с 1 апреля 2007 года).

Сноска. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 21 апреля 2003 года N 130 утратило силу - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 23 февраля 2007 года N 49 (вводится в действие с 1 апреля 2007 года).

В целях совершенствования нормативной правовой базы Национального Банка, регулирующей банковскую деятельность, Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет:

1. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 16 августа 1999 года N 276 "Об утверждении Правил ведения документации по кредитованию банками второго уровня" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 904, опубликованное 27 сентября - 10 октября 1999 года в изданиях Национального Банка Республики Казахстан "Казакстан Улттык Банкiнiн Хабаршысы" и "Вестник Национального Банка Казахстана", с изменениями и дополнениями, утвержденными постановлениями Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 января 2001 года N 15 "Об утверждении Изменений и дополнений в Правила ведения документации по кредитованию банками второго уровня, утвержденные постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 16 августа 1999 года N 276 "Об утверждении Правил ведения документации по кредитованию банками второго уровня" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 1424), от 1 августа 2002 года N 279 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 16 августа 1999 года N 276 "О Правилах ведения документации по кредитованию банками второго уровня" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 1965) следующие изменения и дополнения:
в Правилах ведения документации по кредитованию банками второго уровня, утвержденных указанным постановлением:
в пункте 1:
седьмой абзац изложить в следующей редакции:
"кредит - осуществление банком заемных, лизинговых, факторинговых, форфейтинговых операций, а также учет векселя";
в восьмом абзаце слово "краткосрочный" исключить;
в пункте 11:
подпункт 4-1) дополнить словами "или технико-экономическое обоснование займа";
подпункт 4-2) изложить в следующей редакции:
"4-2) финансовая отчетность на последнюю отчетную дату, предшествующую дате подачи заявления, подписанная заемщиком-юридическим лицом, и финансовая отчетность заемщика-юридического лица за последний отчетный год с приложением копии налоговой декларации, а также заключение банка, содержащее оценку кредитоспособности заемщика-юридического лица;";
в последнем абзаце после слов "бизнес-плану заемщика" дополнить словами "или технико-экономическому обоснованию займа";
дополнить пунктом 11-1 следующего содержания:
"11-1. При предоставлении кредитов субъектам малого предпринимательства на сумму не более десяти миллионов тенге требуется следующий перечень документации:
1) заявление, подписанное заемщиком, содержащее указание цели использования кредита;
2) копии учредительных документов заемщика (для юридического лица) или документа, удостоверяющего личность (для физического лица);
3) карточка с образцами подписей, оттиск печати (для юридических лиц);
4) оригинал заключенного договора банковского займа;
5) технико-экономическое обоснование займа;
6) финансовая отчетность по состоянию на день подачи заявления, подписанная заемщиком-юридическим лицом;
7) копия документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации) для индивидуальных предпринимателей;
8) документ установленной формы, выданный органом налоговой службы, подтверждающий факт постановки клиента на налоговый учет.";
в пункте 16:
в первом абзаце после слов "по которому обеспечено" дополнить словом "только";
подпункт 4) изложить в следующей редакции:
"4) финансовая отчетность гаранта или поручителя, являющегося юридическим лицом, на последнюю отчетную дату, предшествующую выдаче кредита или справка, подтверждающая доходы гаранта или поручителя, являющегося физическим лицом;";
в пункте 20 слово "копии" заменить словом "оригиналы";
пункт 23 изложить в следующей редакции:
"В случае если банк, уступивший требования по кредиту, продолжает оказание услуг по обслуживанию кредита по договору доверительного управления кредита, данный банк оставляет в досье копию договора банковского займа и другие документы, необходимые ему для оказания услуг по дальнейшему обслуживанию кредита";
в пункте 31:
в подпунктах 1-3) и 3-2) слова "нотариально засвидетельствованной" исключить;
в подпункте 3-1) слово "квартал(ы)" заменить словом "полугодие";
последний абзац дополнить словами ", в том числе индивидуальных предпринимателей без образования юридического лица";
дополнить абзацем следующего содержания:
"Если гарант или поручитель является финансовой организацией, имеющей рейтинг не ниже "А" агентства Standard & Poor's или рейтинг аналогичного уровня одного из других международных рейтинговых агентств, представление копии налоговой декларации не требуется.".
2. Департаменту финансового надзора (Бахмутова Е.Л.):
1) совместно с Юридическим департаментом (Шарипов С.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;
2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения территориальных филиалов Национального Банка Республики Казахстан и банков второго уровня.
3. Контроль над исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Сайденова А.Г.
4. Настоящее постановление вводится в действие по истечении четырнадцати дней со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

Председатель
Национального Банка