Коллекторлық агенттіктердің қызметін мемлекеттік бақылау саласындағы тексеру парағын бекіту туралы

Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2017 жылғы 30 маусымдағы № 122 қаулысы және Қазақстан Республикасы Ұлттық экономика министрінің 2017 жылғы 24 тамыздағы № 313 бірлескен бұйрығы. Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде 2017 жылғы 25 қыркүйекте № 15737 болып тіркелді. Күші жойылды - Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2018 жылғы 27 қыркүйектегі № 229 қаулысы және Қазақстан Республикасы Ұлттық экономика министрінің 2018 жылғы 29 қазандағы № 30 бірлескен бұйрығымен

Ескерту. Күші жойылды – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 27.09.2018 № 229 қаулысы және ҚР Ұлттық экономика министрінің 29.10.2018 № 30 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бірлескен бұйрығымен.

"Коллекторлық қызмет туралы" 2017 жылғы 6 мамырдағы Қазақстан Республикасының Заңын іске асыру мақсатында және 2015 жылғы 29 қазандағы Қазақстан Республикасының Кәсіпкерлік кодексінің 143-бабының 1-тармағына сәйкес Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің Басқармасы ҚАУЛЫ ЕТЕДІ және Қазақстан Республикасының Ұлттық экономика министрі БҰЙЫРАДЫ:

1. Қоса беріліп отырған Коллекторлық агенттіктердің қызметін мемлекеттік бақылау саласындағы тексеру парағы бекітілсін.

2. Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің Қаржы нарығының әдіснамасы департаменті (Әбдірахманов Н.А.) Қазақстан Республикасының заңнамасында белгіленген тәртіппен:

1) Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің Заң департаментімен (Сәрсенова Н.В.) бірлесіп осы бірлескен қаулыны және бұйрықты Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркеуді;

2) осы бірлескен қаулы және бұйрық мемлекеттік тіркелген күннен бастап күнтізбелік он күн ішінде олардың қазақ және орыс тілдеріндегі қағаз және электрондық түрдегі көшірмесін "Республикалық құқықтық ақпарат орталығы" шаруашылық жүргізу құқығындағы республикалық мемлекеттік кәсіпорнына Қазақстан Республикасы нормативтік құқықтық актілерінің эталондық бақылау банкінде ресми жариялау және оған енгізу үшін жіберуді;

3) осы бірлескен қаулы және бұйрық ресми жарияланғаннан кейін оны Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің ресми интернет-ресурсына орналастыруды қамтамасыз етсін.

3. Қаржылық қызметтерді тұтынушылардың құқықтарын қорғау және сыртқы коммуникациялар басқармасы (Терентьев А.Л.) осы бірлескен қаулы және бұйрық мемлекеттік тіркелгеннен кейін күнтізбелік он күн ішінде олардың көшірмесін мерзімді баспасөз басылымдарында ресми жариялауға жіберуді қамтамасыз етсін.

4. Осы бірлескен қаулының және бұйрықтың орындалуын бақылау Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Төрағасының орынбасары О.А. Смоляковқа жүктелсін.

5. Осы бірлескен қаулы және бұйрық алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік жиырма бір күн өткен соң қолданысқа енгізіледі.

Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің Төрағасы ______________ Д. Ақышев

Қазақстан Республикасының Ұлттықэкономика министрі_____________Т. Сүлейменов

"КЕЛІСІЛДІ"

Қазақстан Республикасының

Бас прокуратурасы Құқықтық

статистика және арнайы есепке

алу жөніндегі комитетінің Төрағасы

_________________ Б. Мусин

2017 жылғы 14 тамыз

Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының бірлескен 2017 жылғы 30 маусымдағы № 122 қаулысымен және Қазақстан Республикасы Ұлттық экономика министрінің 2017 жылғы 24 тамыздағы № 313 бұйрығымен бекітілген

Коллекторлық агенттіктердің қызметін мемлекеттік бақылау саласындағы тексеру парағы

_______________________________________________________________саласында/аясында

(Қазақстан Республикасының Кәсіпкерлік кодексінің 138 және 143-баптарына сәйкес)

________________________________________________________________________ қатысты

(тексерілетін субъектілердің (объектілердің) біртекті тобының атауы)

Тексеруді тағайындаған мемлекеттік орган___________________________________________

________________________________________________________________________________

Тексеруді тағайындау туралы акт

________________________________________________________________________________

(№, күні)

Тексерілетін субъектінің (объектінің) атауы __________________________________________

________________________________________________________________________________

Тексерілетін субъектінің (объектінің) БСН____________________________________________

________________________________________________________________________________

Орналасқан мекенжайы ___________________________________________________________

№	Талаптар тізбесі	Қажет	Қажет емес	Талаптарға сәйкес	Талаптарға сәйкес келмейді
1.	Борышкермен және (немесе) оның өкілімен және (немесе) банктік қарыз шарты немесе микрокредит беру туралы шарт шеңберінде кредиторға міндеттемелері арқылы байланысты болатын үшінші тұлғамен өзара іс-қимылы бастапқы байланыс кезінде: коллекторлық агенттіктің атауы және коллекторлық агенттіктер тізіліміндегі есептік тіркеу нөмірі; коллекторлық агенттіктің тұрған жері; борышкермен өзара іс-қимылды жүзеге асыратын адамның тегі, аты, әкесінің аты (егер ол жеке басты куәландыратын құжатта көрсетілсе) және лауазымы; кредитордың атауы; кредитордың берешекті коллекторлық агенттікке жұмысқа бергені; банктік қарыз шартында немесе микрокредит беру туралы шартта көзделген берешектің құрылымы, негізгі борыштың, сыйақының, комиссиялардың, тұрақсыздық айыбының (айыппұлдың, өсімпұлдың) мерзімі өткен және ағымдағы сомаларының қалдығы; борышкердің банктік қарыз шартында немесе микрокредит беру туралы шартта, Қазақстан Республикасының заңдарында көзделген жауапкершілігі мен өзге де міндеттемелері, сондай-ақ банктік қарыз шартында немесе микрокредит беру туралы шартта көзделген міндеттемелерді орындамаудың немесе тиісінше орындамаудың салдарлары; коллекторлық агенттік банктік қарыз шартының немесе микрокредит беру туралы шарттың талаптарын өзгерту туралы өтінішхатын негіздейтін берешектің туындау себептері, кірістер мен басқа да расталған мән-жайлар (фактілер) туралы мәліметтерді қамтитын жазбаша өтінішпен коллекторлық агенттікке жүгіну құқығы туралы хабарлау.
2.	Борышкермен және (немесе) оның өкілімен және (немесе) банктік қарыз шарты немесе микрокредит беру туралы шарт шеңберінде кредиторға міндеттемелері арқылы байланысты болатын үшінші тұлғамен өзара іс-қимылды борышкер коллекторлық агенттікке жеке жүгінген кезде осы тармақшада көрсетілген уақыт кезеңі шегінде коллекторлық агенттік ұсынғаннан өзгеше өзара іс-қимыл жасасу кезеңін айқындамаса, борышкердің тұрғылықты жерінің не тұрған жерінің не борышкердің тіркелген жерінің уақыты бойынша жұмыс күндері сағат 8:00-ден 21:00-ге дейінгі кезеңде жүзеге асыру.
3.	Борышкермен және (немесе) оның өкілімен және (немесе) банктік қарыз шарты немесе микрокредит беру туралы шарт шеңберінде кредиторға міндеттемелері арқылы байланысты болатын үшінші тұлғамен өзара іс-қимылды коллекторлық агенттіктің бастамасы бойынша борышкердің тұрғылықты жері немесе тұрған жері немесе тіркелген жері бойынша немесе коллекторлық агенттіктің (филиалдың, өкілдіктің) тұрған жеріндегі үй-жайларында жеке қарым-қатынас кезінде аптасына үш реттен асырмай және жұмыс күндері сағат 8:00-ден 21:00-ге дейінгі кезеңде бір реттен асырмай жүзеге асыру.
4.	Борышкермен және (немесе) оның өкілімен және (немесе) банктік қарыз шарты немесе микрокредит беру туралы шарт шеңберінде кредиторға міндеттемелері арқылы байланысты болатын үшінші тұлғамен өзара іс-қимылды коллекторлық агенттіктің бастамасы бойынша телефонмен сөйлесу арқылы жұмыс күндері сағат 8:00-ден 21:00-ге дейінгі уақыт кезеңінде үш реттен асырмай жүзеге асыру.
5.	Коммерциялық, банктік, қызметтік құпияға, сақтандыру құпиясына, бағалы қағаздар нарығындағы коммерциялық құпияға, микрокредит беру құпиясына жататын ақпаратты қоспағанда, борышкердің талап етуі бойынша коллекторлық агенттіктің берешекке қатысты коллекторлық қызметті жүзеге асыру жөніндегі өкілетіктерін растайтын ақпарат пен құжаттардың көшірмелерін ұсыну.
6.	Борышкермен және (немесе) оның өкілімен және (немесе) банктік қарыз шарты немесе микрокредит беру туралы шарт шеңберінде кредитормен міндеттемелері арқылы байланысты болатын үшінші тұлғамен өзара іс-қимылды коллекторлық агенттіктің (филиалдың, өкілдіктің) орналасқан жеріндегі үй-жайларында аудио- немесе бейнетехника құралдарының көмегімен тіркеу.
7.	Кредитордан, борышкерден және (немесе) оның өкілінен және (немесе) үшінші тұлғалардан алынған құжаттар мен ақпараттың, оның ішінде банк құпиясының, микрокредит беру құпиясының, коммерциялық, қызметтік құпияның, сақтандыру құпиясының, бағалы қағаздар нарығындағы коммерциялық құпияның, борышкердің және (немесе) оның өкілінің және (немесе) үшінші тұлғалардың дербес деректерінің сақталуын қамтамасыз ету.
8.	Борышкер және (немесе) оның өкілі және (немесе) банктік қарыз шарты немесе микрокредит беру туралы шарт шеңберінде кредитормен міндеттемелері арқылы байланысты болатын үшінші тұлға болып табылмайтын кез келген жеке тұлғамен өзара іс-қимыл жасасу кезінде мынадай ақпаратты: коллекторлық агенттіктің атауын және коллекторлық агенттіктер тізіліміндегі есептік тіркеу нөмірін; коллекторлық агенттік қызметкерінің тегін, атын, әкесінің атын (егер ол жеке басты куәландыратын құжатта көрсетілсе) және лауазымын хабарлау.
9.	Борышкермен және (немесе) оның өкілімен және (немесе) банктік қарыз шарты немесе микрокредит беру туралы шарт шеңберінде кредитормен міндеттемелері арқылы байланысты болатын үшінші тұлғамен өзара іс-қимылды, егер борышкер коллекторлық агенттікке жеке жүгінген кезде көрсетілген уақыт кезеңі шегінде коллекторлық агенттік ұсынғаннан өзгеше өзара іс-қимыл жасасу кезеңін айқындамаса, борышкердің тұрғылықты жерінің не тұрған жерінің не борышкердің тіркелген жерінің уақыты бойынша жұмыс күндері сағат 8:00-ден 21:00-ге дейінгі кезеңде жүзеге асыру.
10.	Борышкермен және (немесе) оның өкілімен және (немесе) банктік қарыз шарты немесе микрокредит беру туралы шарт шеңберінде кредитормен міндеттемелері арқылы байланысты болатын үшінші тұлғамен өзара іс-қимылды коллекторлық агенттіктің бастамасы бойынша борышкердің тұрғылықты жері немесе тұрған жері немесе тіркелген жері бойынша немесе коллекторлық агенттіктің (филиалдың, өкілдіктің) тұрған жеріндегі үй-жайларында жеке қарым-қатынас кезінде аптасына үш реттен асырмай және жұмыс күндері сағат 8:00-ден 21:00-ге дейінгі кезеңде бір реттен асырмай жүзеге асыру.
11.	Борышкермен және (немесе) оның өкілімен және (немесе) банктік қарыз шарты немесе микрокредит беру туралы шарт шеңберінде кредитормен міндеттемелері арқылы байланысты болатын үшінші тұлғамен өзара іс-қимылды коллекторлық агенттіктің бастамасы бойынша телефонмен сөйлесу арқылы жұмыс күндері сағат 8:00-ден 21:00-ге дейінгі уақыт кезеңінде үш реттен асырмай жүзеге асыру.
12	Борышкермен және (немесе) оның өкілімен және (немесе) банктік қарыз шарты немесе микрокредит беру туралы шарт шеңберінде кредитормен міндеттемелері арқылы байланысты болатын үшінші тұлғамен өзара іс-қимыл процесін коллекторлық агенттіктің (филиалдың, өкілдіктің) тұрған жеріндегі үй-жайларында аудио- немесе бейнетехника құралдарының көмегімен тіркеу.
13.	Кредитордан, борышкерден және (немесе) оның өкілінен және (немесе) үшінші тұлғалардан алынған құжаттар мен ақпараттың, оның ішінде банк құпиясының, микрокредит беру құпиясының, коммерциялық, қызметтік құпияның, сақтандыру құпиясының, бағалы қағаздар нарығындағы коммерциялық құпияның, борышкердің және (немесе) оның өкілінің және (немесе) үшінші тұлғалардың дербес деректерінің сақталуын қамтамасыз ету.
14.	Борышкермен және (немесе) оның өкілімен және (немесе) үшінші тұлғамен өзара іс-қимыл жасау кезінде коллекторлық агенттіктің телефон арқылы сөйлесулерді, жеке кездесулерді, жеке тұлғаға - борышкерге тұрғылықты жері (заңды мекенжайы) бойынша, заңды тұлғаға - борышкерге тұрған жері (нақты мекенжайы) бойынша жіберілетін жазбаша (пошталық) хабарламаларды, ұялы байланыс, Интернет желісі арқылы жіберілетін мәтіндік, дыбыстық және өзге де хабарларды қоспағанда, борышкермен және (немесе) оның өкілімен және (немесе) үшінші тұлғамен өзара іс-қимыл жасаудың өзге тәсілін пайдалануына жол бермеу.
15.	Борышкермен және (немесе) оның өкілімен және (немесе) үшінші тұлғамен өзара іс-қимыл жасау кезінде коллекторлық агенттік өзара іс-қимыл жасасатын тұлғаның ар-намысына, қадір-қасиетіне және іскерлік беделіне нұқсан келтіретін мәліметтерді таратуға не осы тұлғалардың мүдделеріне зиян келтіруі мүмкін мәліметтерді жария етуге жол бермеу.
16.	Борышкермен және (немесе) оның өкілімен және (немесе) үшінші тұлғамен өзара іс-қимыл жасау кезінде коллекторлық агенттік өзара іс-қимыл жасасатын тұлғаның құқықтары мен бостандықтарына қол сұғатын, олардың өмірі мен денсаулығына қатер төндіретін, сондай-ақ осы тұлғаға мүліктік және өзге де зиян келтіруге алып келетін құқыққа қайшы әрекеттер жасауға жол бермеу.
17.	Борышкермен және (немесе) оның өкілімен және (немесе) үшінші тұлғамен өзара іс-қимыл жасау кезінде борышкерге және (немесе) оның өкіліне және (немесе) үшінші тұлғаларға күш қолдану не олардың мүлкін жою немесе бүлдіру қатері, қорлау, алаяқтық, жалған құжаттар жасау, бопсалау арқылы борышкерді банктік қарыз шарты немесе микрокредит беру туралы шарт бойынша міндеттемелерді орындауға мәжбүрлейтін қысым көрсетуге жол бермеу.
18.	Борышкермен және (немесе) оның өкілімен және (немесе) үшінші тұлғамен өзара іс-қимыл жасау кезінде коллекторлық агенттік өзара іс-қимыл жасасатын тұлғаны берешектің мөлшеріне, сипатына және туындау негіздеріне қатысты жаңылыстыруға жол бермеу.
19.	Борышкермен және (немесе) оның өкілімен және (немесе) үшінші тұлғамен өзара іс-қимыл жасау кезінде берешекті өтеу есебінен ақшаны (қолма-қол немесе қолма-қол емес нысанда), сондай-ақ өзге де мүлікті қабылдауға жол бермеу.
20.	Коллекторлық агенттіктің борышкермен және (немесе) оның өкілімен және (немесе) үшінші тұлғамен өзара іс-қимыл жасау кезінде берешекті ақшадан басқа, өзге мүлікпен өтеуді талап етуге жол бермеу.
21.	Коллекторлық қызметті жүзеге асыру қағидаларының талаптары бұзылған жағдайда өзі дербес немесе уәкілетті органның талабы бойынша жұмыскердің борышкермен және (немесе) оның өкілімен және (немесе) кредитормен банктік қарыз шарты немесе микрокредит беру шарты шеңберінде міндеттемелермен байланысты үшінші тұлғамен және жоғарыда аталған тұлғалар болып табылмайтын кез келген жеке тұлғамен өзара іс-қимыл жасау жөніндегі өкілеттігін тоқтату жөнінде шаралар қабылдау және үш жұмыс күні ішінде уәкілетті органға ақпарат беру.
22.	Берешегі тұрғын үй түріндегі кепілмен қамтамасыз етілген борышкер жеке тұлғаға қатысты коллекторлық қызметті жүзеге асыруға жол бермеу.
23.	Борышкерге қатысты коллекторлық қызмет құпиясын борышкердің өзіне, борышкердің жазбаша келiсiмi, оның ішінде банктік қарыз шартын жасасу кезінде банк құпиясын ашуға немесе микрокредит беру туралы шартты жасасу кезінде микрокредит беру құпиясын ашуға берген жазбаша келісімі негiзiнде үшiншi тұлғаға ғана ашу.
24.	Борышкерге қатысты коллекторлық қызмет құпиясын қылмыстық қудалау функциясын жүзеге асыратын мемлекеттік органдарға және лауазымды адамдарға: олардың іс жүргізуінде жатқан қылмыстық iстер бойынша, мөрмен расталған және прокурор санкциялаған жазбаша сұрау салу негiзiнде ашу.

25.	Коллекторлық қызметтің борышкерге қатысты құпиясын соттарға жария ету: олардың іс жүргізуінде жатқан iстер бойынша, сот ұйғарымы, қаулысы, шешімі және үкімі негізінде.
26.	Коллекторлық қызметтің борышкерге қатысты құпиясын әділет органдарына және жеке сот орындаушыларына жария ету: олардың іс жүргізуінде жатқан атқарушылық іс жүргізу істері бойынша, сот орындаушысының сот санкциялаған, әділет органының мөрімен немесе жеке сот орындаушысының мөрімен расталған қаулысы негізінде.
27.	Коллекторлық қызметтің борышкерге қатысты құпиясын прокурорға жария ету: оның қарауында жатқан материал бойынша, өз құзыреті шегінде тексеру жүргізу туралы қаулы негізінде.
28.	Коллекторлық қызметтің борышкерге қатысты құпиясын мемлекеттік кіріс органдарына жария ету: тексерілетін тұлғаға салық салуға байланысты мәселелер бойынша, нұсқама негізінде.
29.	Коллекторлық қызметтің борышкерге қатысты құпиясын борышкердің өкілдеріне жария ету: нотариат куәландырған сенімхат негізінде.
30.	Коллекторлық қызметтің борышкерге қатысты құпиясын оңалту және банкроттық саласындағы уәкілетті органға жария ету: өзі жөнінде соттың банкрот деп тану туралы заңды күшіне енген шешімі бар тұлғаға қатысты, банкроттық және (немесе) оңалту туралы іс қозғалғанға дейін бес жыл ішіндегі кезең үшін, прокурордың санкциясымен.
31.	Коллекторлық қызметтің борышкерге қатысты құпиясын уәкілетті органға жария ету: коллекторлық агенттіктердің қызметіне мемлекеттік бақылауды жүзеге асыруға байланысты мәселелер бойынша.
32.	Борышкерге қатысты коллекторлық қызметті жүзеге асыру кезінде коллекторлық агенттік алған және (немесе) жасаған борышкер, кредитор туралы, банктік қарыз шарты немесе микрокредит беру туралы шарт шеңберінде кредиторға міндеттемелері арқылы байланысты болатын үшінші тұлғалар, берешек, берешекті өндіріп алу туралы жасалған шарттардың талаптары туралы мәліметтерді мен өзге де мәліметтерді борышкер өсиетте көрсеткен тұлғаларға жазбаша сұрату негізінде беру.

33.	Борышкер, кредитор, банктік қарыз шарты немесе микрокредит беру туралы шарт шеңберінде кредитормен міндеттемелері арқылы байланысты болатын үшінші тұлғалар, берешек, берешекті өндіріп алу туралы жасалған шарттардың талаптары туралы мәліметтерді және борышкерге қатысты коллекторлық қызметті жүзеге асыру кезінде коллекторлық агенттік алған және (немесе) жасаған мәліметтерді нотариустарға: олардың іс жүргізуіндегі мұрагерлік істер бойынша, нотариустың мөрімен расталған оның жазбаша сұрау салуы (нотариустың жазбаша сұрау салуына қайтыс болу туралы куәліктің көшірмесі қоса берілуге тиіс) негізінде беру.
34.	Борышкер, кредитор, банктік қарыз шарты немесе микрокредит беру туралы шарт шеңберінде кредитормен міндеттемелері арқылы байланысты болатын үшінші тұлғалар, берешек, берешекті өндіріп алу туралы жасалған шарттардың талаптары туралы мәліметтерді және борышкерге қатысты коллекторлық қызметті жүзеге асыру кезінде коллекторлық агенттік алған және (немесе) жасаған мәліметтерді шетелдік консулдық мекемелерге: жазбаша сұрау салудың негізінде олардың іс жүргізуіндегі мұрагерлік істер бойынша беру.
35.	Кредитор банктік қарыз шарты немесе микрокредит беру туралы шарт бойынша құқықтарды (талап етулерді) басқаға берген кезде борышкерден мұндай шартта көзделмеген өзге комиссиялар мен төлемдердің алынуына жол бермеу.
36.	Уәкілетті органға оның сұрау салуы негізінде, оның ішінде борышкерлер мен кредиторлардың келіп түскен шағымдары бойынша мәліметтер, құжаттар мен аудио- және (немесе) бейнежазба (бар болса) материалдарын беру.
37.	Ай сайын, есепті айдан кейінгі айдың онынан кешіктірмей, уәкілетті орган айқындаған тәртіппен, коллекторлық агенттіктің жарғылық капиталындағы қатысу үлестерінің он немесе одан да көп пайызын өз бетінше немесе басқа тұлғамен (тұлғалармен) бірлесіп тікелей немесе жанама иеленетін және (немесе) пайдаланатын және (немесе) оларға билік ететін немесе бақылау жасайтын тұлғалар туралы мәліметтер ұсыну
38.	Коллекторлық агенттіктің борышкер-жеке тұлғаның баспана түріндегі кепілмен қамтамасыз етілген берешекке қатысты талап ету құқығын басқа біреуге беру шартын жасауына жол бермеу.

Лауазымды адам (адамдар) ___________________ _____________

(лауазымы) (қолы)

_________________________________

(тегі, аты, әкесінің аты (бар болса)

Тексерілетін

субъектінің басшысы ______________________________________

(тегі, аты, әкесінің аты (бар болса), лауазымы)

__________

(қолы)

Об утверждении проверочного листа в сфере государственного контроля за деятельностью коллекторских агентств

Совместное постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 июня 2017 года № 122 и приказ Министра национальной экономики Республики Казахстан от 24 августа 2017 года № 313. Зарегистрировано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 25 сентября 2017 года № 15737. Утратило силу совместным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 сентября 2018 года № 229 и приказ Министра национальной экономики Республики Казахстан от 29 октября 2018 года № 30 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня их первого официального опубликования)

Сноска. Утратило силу совместным постановлением Правления Национального Банка РК от 27.09.2018 № 229 и приказ Министра национальной экономики РК от 29.10.2018 № 30 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня их первого официального опубликования).

В целях реализации Закона Республики Казахстан от 6 мая 2017 года "О коллекторской деятельности" и в соответствии с пунктом 1 статьи 143 Предпринимательского кодекса Республики Казахстан от 29 октября 2015 года Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ и Министр национальной экономики Республики Казахстан ПРИКАЗЫВАЕТ:

1. Утвердить прилагаемый проверочный лист в сфере государственного контроля за деятельностью коллекторских агентств.

2. Департаменту методологии финансового рынка Национального Банка Республики Казахстан (Абдрахманов Н.А.) в установленном законодательством порядке обеспечить:

1) совместно с Юридическим департаментом Национального Банка Республики Казахстан (Сарсенова Н.В.) государственную регистрацию настоящих совместных постановления и приказа в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) в течение десяти календарных дней со дня государственной регистрации настоящих совместных постановления и приказа направление их копии в бумажном и электронном виде на казахском и русском языках в Республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения "Республиканский центр правовой информации" для официального опубликования и включения в Эталонный контрольный банк нормативных правовых актов Республики Казахстан;

3) размещение настоящих совместных постановления и приказа на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования.

3. Управлению по защите прав потребителей финансовых услуг и внешних коммуникаций (Терентьев А.Л.) обеспечить в течение десяти календарных дней после государственной регистрации настоящих совместных постановления и приказа направление их копии на официальное опубликование в периодические печатные издания.

4. Контроль за исполнением настоящих совместных постановления и приказа возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Смолякова О.А.

5. Настоящие совместные постановление и приказ вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования.

Председатель Национального Банка Республики Казахстан	Министр национальной экономики Республики Казахстан
_____________________ Д. Акишев	___________________Т. Сулейменов

	Утвержден совместным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 июня 2017 года № 122 и приказом Министра национальной экономики Республики Казахстан от 24 августа 2017 года № 313

Проверочный лист
в сфере государственного контроля за деятельностью коллекторских агентств

в сфере/в области/за______________________________________________________________
(в соответствии со статьями 138 и 143 Предпринимательского кодекса
Республики Казахстан)
в отношении _____________________________________________________________________
(наименование однородной группы проверяемых субъектов (объектов)
Государственный орган, назначивший проверку_______________________________________
________________________________________________________________________________
Акт о назначении проверки ________________________________________________________
(№, дата)
Наименование проверяемого субъекта (объекта) ______________________________________
________________________________________________________________________________
БИН проверяемого субъекта (объекта) ______________________________________________
________________________________________________________________________________

Адрес места нахождения __________________________________________________________

№	Перечень требований	Требуется	Не требуется	Соответствует требованиям	Не соответствует требованиям
1.	Информирование должника и (или) его представителя, и (или) третьего лица, связанного обязательствами с кредитором в рамках договора банковского займа или договора о предоставлении микрокредита, при первичном контакте о (об): наименовании коллекторского агентства и номере учетной регистрации в реестре коллекторских агентств; месте нахождения коллекторского агентства; фамилии, имени, отчестве (если оно указано в документе, удостоверяющем личность) и должности лица, которое осуществляет взаимодействие с должником; наименовании кредитора; передаче кредитором задолженности в работу коллекторскому агентству; структуре задолженности, остатке просроченных и текущих сумм основного долга, вознаграждения, комиссий, неустойки (штрафа, пени), предусмотренных договором банковского займа или договором о предоставлении микрокредита; ответственности и иных обязательствах должника, предусмотренных договором банковского займа или договором о предоставлении микрокредита, законами Республики Казахстан, а также последствиях неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств, предусмотренных договором банковского займа или договором о предоставлении микрокредита; праве обратиться в коллекторское агентство с письменным заявлением, содержащим сведения о причинах возникновения задолженности, доходах и других подтвержденных обстоятельствах (фактах), которые обуславливают их (его) ходатайство об изменении условий договора банковского займа или договора о предоставлении микрокредита.
2.	Осуществление взаимодействия с должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом, связанным обязательствами с кредитором в рамках договора банковского займа или договора о предоставлении микрокредита, в период с 8.00 до 21.00 часов в будние дни по времени места жительства либо места нахождения должника, либо места регистрации должника, если иной период взаимодействия из предложенного коллекторским агентством в пределах указанного периода времени не определен должником при личном обращении в коллекторское агентство.
3.	Осуществление взаимодействия с должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом, связанным обязательствами с кредитором в рамках договора банковского займа или договора о предоставлении микрокредита, не более трех раз в неделю и не более одного раза в период с 8.00 до 21.00 часов в будние дни при личном контакте по инициативе коллекторского агентства по месту жительства или месту нахождения, или месту регистрации должника, или в помещении коллекторского агентства (филиала, представительства) по месту его нахождения.
4.	Осуществление взаимодействия с должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом, связанным обязательствами с кредитором в рамках договора банковского займа или договора о предоставлении микрокредита, не более трех раз в период с 8.00 до 21.00 часов в будние дни посредством телефонных переговоров по инициативе коллекторского агентства.
5.	Предоставление по требованию должника информации и копий документов, подтверждающих полномочия коллекторского агентства по осуществлению коллекторской деятельности в отношении задолженности, за исключением информации, относящейся к коммерческой, банковской, служебной тайне, тайне страхования, коммерческой тайне на рынке ценных бумаг, тайне предоставления микрокредита.
6.	Фиксация процесса взаимодействия с должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом, связанным обязательствами с кредитором в рамках договора банковского займа или договора о предоставлении микрокредита, с помощью средств аудио- или видеотехники в помещениях коллекторского агентства (филиала, представительства) по месту его нахождения.
7.	Обеспечение сохранности документов и информации, полученных от кредитора, должника и (или) его представителя, и (или) третьих лиц, в том числе банковской тайны, тайны предоставления микрокредита, коммерческой, служебной тайны, тайны страхования, коммерческой тайны на рынке ценных бумаг, персональных данных должника и (или) его представителя, и (или) третьих лиц.
8.	Сообщение при взаимодействии с любым лицом, не являющимся должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом, связанным обязательствами с кредитором в рамках договора банковского займа или договора о предоставлении микрокредита, следующей информации: наименование коллекторского агентства и номер учетной регистрации в реестре коллекторских агентств; фамилия, имя, отчество (если оно указано в документе, удостоверяющем личность) и должность работника коллекторского агентства.
9.	Осуществление взаимодействия с любым лицом, не являющимся должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом, связанным обязательствами с кредитором в рамках договора банковского займа или договора о предоставлении микрокредита, в период с 8.00 до 21.00 часов в будние дни по времени места жительства либо места нахождения должника, либо места регистрации должника, если иной период взаимодействия из предложенного коллекторским агентством в пределах указанного периода времени не определен вышеуказанным физическим лицом при личном обращении в коллекторское агентство.
10.	Осуществление взаимодействия коллекторского агентства с любым лицом, не являющимся должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом, связанным обязательствами с кредитором в рамках договора банковского займа или договора о предоставлении микрокредита, не более трех раз в неделю и не более одного раза в период с 8.00 до 21.00 часов в будние дни при личном контакте по инициативе коллекторского агентства по месту жительства или месту нахождения, или месту регистрации вышеуказанного физического лица, или в помещении коллекторского агентства (филиала, представительства) по месту его нахождения.
11.	Осуществление взаимодействия с любым лицом, не являющимся должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом, связанным обязательствами с кредитором в рамках договора банковского займа или договора о предоставлении микрокредита, не более трех раз в период с 8.00 до 21.00 часов в будние дни посредством телефонных переговоров по инициативе коллекторского агентства.
12.	Фиксация процесса взаимодействия с любым лицом, не являющимся должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом, связанным обязательствами с кредитором в рамках договора банковского займа или договора о предоставлении микрокредита, с помощью средств аудио- или видеотехники в помещениях коллекторского агентства (филиала, представительства) по месту его нахождения.
13.	Обеспечение сохранности документов и информации, полученных от кредитора, должника и (или) его представителя, и (или) третьих лиц, в том числе банковской тайны, тайны предоставления микрокредита, коммерческой, служебной тайны, тайны страхования, коммерческой тайны на рынке ценных бумаг, персональных данных должника и (или) его представителя, и (или) третьих лиц.
14.	Недопущение при взаимодействии с должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом коллекторскому агентству использования иных способов взаимодействия с должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом, кроме телефонных переговоров, личных встреч, письменных (почтовых) уведомлений, направляемых должнику - физическому лицу по месту жительства (юридическому адресу), должнику - юридическому лицу по месту нахождения (фактическому адресу), текстовых, голосовых и иных сообщений по сотовой связи, посредством сети Интернет.
15.	Недопущение при взаимодействии с должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом распространения сведений, порочащих честь, достоинство и деловую репутацию лица, с которым взаимодействует коллекторское агентство, либо разглашения сведений, которые могут причинить имущественный вред интересам данных лиц.
16.	Недопущение при взаимодействии с должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом совершения противоправных действий, посягающих на права и свободы лица, с которым взаимодействует коллекторское агентство, ставящих под угрозу их жизнь и здоровье, а также повлекших причинение данному лицу имущественного и иного вреда.
17.	Недопущение при взаимодействии с должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом оказания давления путем угрозы применения насилия либо уничтожения или повреждения имущества должника и (или) его представителя, и (или) третьих лиц, оскорбления, мошенничества, подлога документов, шантажа, принуждающего должника к выполнению обязательств по договору банковского займа или договору о предоставлении микрокредита.
18.	Недопущение при взаимодействии с должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом введения лица, с которым взаимодействует коллекторское агентство, в заблуждение относительно размера, характера и оснований возникновения задолженности.
19.	Недопущение при взаимодействии с должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом принятия денег (в наличной или безналичной форме), а также иного имущества в счет погашения задолженности.
20.	Недопущение при взаимодействии с должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом требования погашения задолженности иным имуществом, кроме денег.
21.	Принятие самостоятельно или по требованию уполномоченного органа мер по прекращению полномочий работника по взаимодействию с должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом, связанным обязательствами с кредитором в рамках договора банковского займа или договора о предоставлении микрокредита и с любым физическим лицом, не являющимся вышеуказанными лицами, в случае нарушения требований к правилам осуществления коллекторской деятельности и предоставление информации в уполномоченный орган в течение трех рабочих дней.
22.	Недопущение осуществления коллекторской деятельности в отношении должника - физического лица, задолженность которого обеспечена залогом в виде жилища.
23.	Раскрытие тайны коллекторской деятельности в отношении должника только должнику, третьему лицу на основании письменного согласия должника, в том числе данного при заключении договора банковского займа на раскрытие банковской тайны или договора о предоставлении микрокредита на раскрытие тайны предоставления микрокредита.
24.	Раскрытие тайны коллекторской деятельности в отношении должника государственным органам и должностным лицам, осуществляющим функции уголовного преследования: по находящимся в их производстве уголовным делам на основании письменного запроса, заверенного печатью и санкционированного прокурором.
25.	Раскрытие тайны коллекторской деятельности в отношении должника судам: по находящимся в их производстве делам на основании определения, постановления, решения и приговора суда.
26.	Раскрытие тайны коллекторской деятельности в отношении должника органам юстиции и частным судебным исполнителям: по находящимся в их производстве делам исполнительного производства на основании санкционированного судом постановления судебного исполнителя, заверенного печатью органа юстиции или печатью частного судебного исполнителя.
27.	Раскрытие тайны коллекторской деятельности в отношении должника прокурору: на основании постановления о производстве проверки в пределах его компетенции по находящемуся у него на рассмотрении материалу.
28.	Раскрытие тайны коллекторской деятельности в отношении должника органам государственных доходов: по вопросам, связанным с налогообложением проверяемого лица, на основании предписания.
29.	Раскрытие тайны коллекторской деятельности в отношении должника представителям должника: на основании нотариально удостоверенной доверенности.
30.	Раскрытие тайны коллекторской деятельности в отношении должника уполномоченному органу в области реабилитации и банкротства: в отношении лица, по которому имеется вступившее в законную силу решение суда о признании банкротом, за период в течение пяти лет до возбуждения дела о банкротстве и (или) реабилитации с санкции прокурора.
31.	Раскрытие тайны коллекторской деятельности в отношении должника уполномоченному органу: по вопросам, связанным с осуществлением государственного контроля за деятельностью коллекторских агентств.
32.	Выдача сведений о должнике, кредиторе, третьих лицах, связанных обязательствами с кредитором в рамках договора банковского займа или договора о предоставлении микрокредита, задолженности, об условиях заключенных договоров о взыскании задолженности и иных сведений, полученных и (или) составленных коллекторским агентством при осуществлении коллекторской деятельности в отношении должника, лицам, указанным должником в завещании на основании письменного запроса.
33.	Выдача сведений о должнике, кредиторе, третьих лицах, связанных обязательствами с кредитором в рамках договора банковского займа или договора о предоставлении микрокредита, задолженности, об условиях заключенных договоров о взыскании задолженности и иных сведений, полученных и (или) составленных коллекторским агентством при осуществлении коллекторской деятельности в отношении должника, нотариусам: по находящимся в их производстве наследственным делам на основании письменного запроса нотариуса, заверенного его печатью (к письменному запросу нотариуса должна быть приложена копия свидетельства о смерти).
34.	Выдача сведений о должнике, кредиторе, третьих лицах, связанных обязательствами с кредитором в рамках договора банковского займа или договора о предоставлении микрокредита, задолженности, об условиях заключенных договоров о взыскании задолженности и иных сведений, полученных и (или) составленных коллекторским агентством при осуществлении коллекторской деятельности в отношении должника, иностранным консульским учреждениям: по находящимся в их производстве наследственным делам на основании письменного запроса.
35.	Недопущение взимания с должника иных комиссий и платежей, не предусмотренных в договоре банковского займа или договоре о предоставлении микрокредита, при уступке кредитором прав (требований) по ним.
36.	Предоставление в уполномоченный орган на основании его запроса сведений, документов и материалов аудио- и (или) видеозаписи (при наличии), в том числе по поступившим жалобам должников и кредиторов.
37.	Представление в уполномоченный орган ежемесячно, не позднее десятого числа месяца, следующего за отчетным, в порядке, определенном уполномоченным органом, сведений о лицах, самостоятельно или совместно с другим (другими) лицом (лицами) прямо или косвенно владеющих и (или) пользующихся, и (или) распоряжающихся десятью или более процентами долей участия в уставном капитале коллекторского агентства, или имеющих контроль
38.	Недопущение заключения коллекторским агентством договора уступки права требования в отношении задолженности должника - физического лица, обеспеченной залогом в виде жилища.

Должностное (ые) лицо (а) __________________________ _____________
(должность) (подпись)
_______________________________________
(фамилия, имя, отчество (при наличии))

Руководитель
проверяемого субъекта _________________________________________________
(фамилия, имя, отчество (при наличии), должность)

__________
(подпись)