Сноска. Утратило силу совместным постановлением Правления Национального Банка РК от 27.09.2018 № 229 и приказ Министра национальной экономики РК от 29.10.2018 № 30 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня их первого официального опубликования).
В целях реализации Закона Республики Казахстан от 6 мая 2017 года "О коллекторской деятельности" и в соответствии с пунктом 1 статьи 143 Предпринимательского кодекса Республики Казахстан от 29 октября 2015 года Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ и Министр национальной экономики Республики Казахстан ПРИКАЗЫВАЕТ:
1. Утвердить прилагаемый проверочный лист в сфере государственного контроля за деятельностью коллекторских агентств.
2. Департаменту методологии финансового рынка Национального Банка Республики Казахстан (Абдрахманов Н.А.) в установленном законодательством порядке обеспечить:
1) совместно с Юридическим департаментом Национального Банка Республики Казахстан (Сарсенова Н.В.) государственную регистрацию настоящих совместных постановления и приказа в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
2) в течение десяти календарных дней со дня государственной регистрации настоящих совместных постановления и приказа направление их копии в бумажном и электронном виде на казахском и русском языках в Республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения "Республиканский центр правовой информации" для официального опубликования и включения в Эталонный контрольный банк нормативных правовых актов Республики Казахстан;
3) размещение настоящих совместных постановления и приказа на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования.
3. Управлению по защите прав потребителей финансовых услуг и внешних коммуникаций (Терентьев А.Л.) обеспечить в течение десяти календарных дней после государственной регистрации настоящих совместных постановления и приказа направление их копии на официальное опубликование в периодические печатные издания.
4. Контроль за исполнением настоящих совместных постановления и приказа возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Смолякова О.А.
5. Настоящие совместные постановление и приказ вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования.
|
| ||
|
|
| Утвержден совместным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 июня 2017 года № 122 и приказом Министра национальной экономики Республики Казахстан от 24 августа 2017 года № 313 |
Проверочный лист
в сфере государственного контроля за деятельностью коллекторских агентств
в сфере/в области/за______________________________________________________________
(в соответствии со статьями 138 и 143 Предпринимательского кодекса
Республики Казахстан)
в отношении _____________________________________________________________________
(наименование однородной группы проверяемых субъектов (объектов)
Государственный орган, назначивший проверку_______________________________________
________________________________________________________________________________
Акт о назначении проверки ________________________________________________________
(№, дата)
Наименование проверяемого субъекта (объекта) ______________________________________
________________________________________________________________________________
БИН проверяемого субъекта (объекта) ______________________________________________
________________________________________________________________________________
Адрес места нахождения __________________________________________________________
№ | Перечень требований | Требуется | Не требуется | Соответствует требованиям | Не соответствует требованиям |
1. |
Информирование должника и (или) его представителя, и (или) третьего лица, связанного обязательствами с кредитором в рамках договора банковского займа или договора о предоставлении микрокредита, при первичном контакте о (об): | ||||
2. | Осуществление взаимодействия с должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом, связанным обязательствами с кредитором в рамках договора банковского займа или договора о предоставлении микрокредита, в период с 8.00 до 21.00 часов в будние дни по времени места жительства либо места нахождения должника, либо места регистрации должника, если иной период взаимодействия из предложенного коллекторским агентством в пределах указанного периода времени не определен должником при личном обращении в коллекторское агентство. | ||||
3. | Осуществление взаимодействия с должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом, связанным обязательствами с кредитором в рамках договора банковского займа или договора о предоставлении микрокредита, не более трех раз в неделю и не более одного раза в период с 8.00 до 21.00 часов в будние дни при личном контакте по инициативе коллекторского агентства по месту жительства или месту нахождения, или месту регистрации должника, или в помещении коллекторского агентства (филиала, представительства) по месту его нахождения. | ||||
4. | Осуществление взаимодействия с должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом, связанным обязательствами с кредитором в рамках договора банковского займа или договора о предоставлении микрокредита, не более трех раз в период с 8.00 до 21.00 часов в будние дни посредством телефонных переговоров по инициативе коллекторского агентства. | ||||
5. | Предоставление по требованию должника информации и копий документов, подтверждающих полномочия коллекторского агентства по осуществлению коллекторской деятельности в отношении задолженности, за исключением информации, относящейся к коммерческой, банковской, служебной тайне, тайне страхования, коммерческой тайне на рынке ценных бумаг, тайне предоставления микрокредита. | ||||
6. | Фиксация процесса взаимодействия с должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом, связанным обязательствами с кредитором в рамках договора банковского займа или договора о предоставлении микрокредита, с помощью средств аудио- или видеотехники в помещениях коллекторского агентства (филиала, представительства) по месту его нахождения. | ||||
7. | Обеспечение сохранности документов и информации, полученных от кредитора, должника и (или) его представителя, и (или) третьих лиц, в том числе банковской тайны, тайны предоставления микрокредита, коммерческой, служебной тайны, тайны страхования, коммерческой тайны на рынке ценных бумаг, персональных данных должника и (или) его представителя, и (или) третьих лиц. | ||||
8. |
Сообщение при взаимодействии с любым лицом, не являющимся должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом, связанным обязательствами с кредитором в рамках договора банковского займа или договора о предоставлении микрокредита, следующей информации: | ||||
9. | Осуществление взаимодействия с любым лицом, не являющимся должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом, связанным обязательствами с кредитором в рамках договора банковского займа или договора о предоставлении микрокредита, в период с 8.00 до 21.00 часов в будние дни по времени места жительства либо места нахождения должника, либо места регистрации должника, если иной период взаимодействия из предложенного коллекторским агентством в пределах указанного периода времени не определен вышеуказанным физическим лицом при личном обращении в коллекторское агентство. | ||||
10. | Осуществление взаимодействия коллекторского агентства с любым лицом, не являющимся должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом, связанным обязательствами с кредитором в рамках договора банковского займа или договора о предоставлении микрокредита, не более трех раз в неделю и не более одного раза в период с 8.00 до 21.00 часов в будние дни при личном контакте по инициативе коллекторского агентства по месту жительства или месту нахождения, или месту регистрации вышеуказанного физического лица, или в помещении коллекторского агентства (филиала, представительства) по месту его нахождения. | ||||
11. | Осуществление взаимодействия с любым лицом, не являющимся должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом, связанным обязательствами с кредитором в рамках договора банковского займа или договора о предоставлении микрокредита, не более трех раз в период с 8.00 до 21.00 часов в будние дни посредством телефонных переговоров по инициативе коллекторского агентства. | ||||
12. | Фиксация процесса взаимодействия с любым лицом, не являющимся должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом, связанным обязательствами с кредитором в рамках договора банковского займа или договора о предоставлении микрокредита, с помощью средств аудио- или видеотехники в помещениях коллекторского агентства (филиала, представительства) по месту его нахождения. | ||||
13. | Обеспечение сохранности документов и информации, полученных от кредитора, должника и (или) его представителя, и (или) третьих лиц, в том числе банковской тайны, тайны предоставления микрокредита, коммерческой, служебной тайны, тайны страхования, коммерческой тайны на рынке ценных бумаг, персональных данных должника и (или) его представителя, и (или) третьих лиц. | ||||
14. | Недопущение при взаимодействии с должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом коллекторскому агентству использования иных способов взаимодействия с должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом, кроме телефонных переговоров, личных встреч, письменных (почтовых) уведомлений, направляемых должнику - физическому лицу по месту жительства (юридическому адресу), должнику - юридическому лицу по месту нахождения (фактическому адресу), текстовых, голосовых и иных сообщений по сотовой связи, посредством сети Интернет. | ||||
15. | Недопущение при взаимодействии с должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом распространения сведений, порочащих честь, достоинство и деловую репутацию лица, с которым взаимодействует коллекторское агентство, либо разглашения сведений, которые могут причинить имущественный вред интересам данных лиц. | ||||
16. | Недопущение при взаимодействии с должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом совершения противоправных действий, посягающих на права и свободы лица, с которым взаимодействует коллекторское агентство, ставящих под угрозу их жизнь и здоровье, а также повлекших причинение данному лицу имущественного и иного вреда. | ||||
17. | Недопущение при взаимодействии с должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом оказания давления путем угрозы применения насилия либо уничтожения или повреждения имущества должника и (или) его представителя, и (или) третьих лиц, оскорбления, мошенничества, подлога документов, шантажа, принуждающего должника к выполнению обязательств по договору банковского займа или договору о предоставлении микрокредита. | ||||
18. | Недопущение при взаимодействии с должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом введения лица, с которым взаимодействует коллекторское агентство, в заблуждение относительно размера, характера и оснований возникновения задолженности. | ||||
19. | Недопущение при взаимодействии с должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом принятия денег (в наличной или безналичной форме), а также иного имущества в счет погашения задолженности. | ||||
20. | Недопущение при взаимодействии с должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом требования погашения задолженности иным имуществом, кроме денег. | ||||
21. | Принятие самостоятельно или по требованию уполномоченного органа мер по прекращению полномочий работника по взаимодействию с должником и (или) его представителем, и (или) третьим лицом, связанным обязательствами с кредитором в рамках договора банковского займа или договора о предоставлении микрокредита и с любым физическим лицом, не являющимся вышеуказанными лицами, в случае нарушения требований к правилам осуществления коллекторской деятельности и предоставление информации в уполномоченный орган в течение трех рабочих дней. | ||||
22. | Недопущение осуществления коллекторской деятельности в отношении должника - физического лица, задолженность которого обеспечена залогом в виде жилища. | ||||
23. | Раскрытие тайны коллекторской деятельности в отношении должника только должнику, третьему лицу на основании письменного согласия должника, в том числе данного при заключении договора банковского займа на раскрытие банковской тайны или договора о предоставлении микрокредита на раскрытие тайны предоставления микрокредита. | ||||
24. | Раскрытие тайны коллекторской деятельности в отношении должника государственным органам и должностным лицам, осуществляющим функции уголовного преследования: по находящимся в их производстве уголовным делам на основании письменного запроса, заверенного печатью и санкционированного прокурором. | ||||
25. | Раскрытие тайны коллекторской деятельности в отношении должника судам: по находящимся в их производстве делам на основании определения, постановления, решения и приговора суда. | ||||
26. | Раскрытие тайны коллекторской деятельности в отношении должника органам юстиции и частным судебным исполнителям: по находящимся в их производстве делам исполнительного производства на основании санкционированного судом постановления судебного исполнителя, заверенного печатью органа юстиции или печатью частного судебного исполнителя. | ||||
27. | Раскрытие тайны коллекторской деятельности в отношении должника прокурору: на основании постановления о производстве проверки в пределах его компетенции по находящемуся у него на рассмотрении материалу. | ||||
28. | Раскрытие тайны коллекторской деятельности в отношении должника органам государственных доходов: по вопросам, связанным с налогообложением проверяемого лица, на основании предписания. | ||||
29. | Раскрытие тайны коллекторской деятельности в отношении должника представителям должника: на основании нотариально удостоверенной доверенности. | ||||
30. | Раскрытие тайны коллекторской деятельности в отношении должника уполномоченному органу в области реабилитации и банкротства: в отношении лица, по которому имеется вступившее в законную силу решение суда о признании банкротом, за период в течение пяти лет до возбуждения дела о банкротстве и (или) реабилитации с санкции прокурора. | ||||
31. | Раскрытие тайны коллекторской деятельности в отношении должника уполномоченному органу: по вопросам, связанным с осуществлением государственного контроля за деятельностью коллекторских агентств. | ||||
32. | Выдача сведений о должнике, кредиторе, третьих лицах, связанных обязательствами с кредитором в рамках договора банковского займа или договора о предоставлении микрокредита, задолженности, об условиях заключенных договоров о взыскании задолженности и иных сведений, полученных и (или) составленных коллекторским агентством при осуществлении коллекторской деятельности в отношении должника, лицам, указанным должником в завещании на основании письменного запроса. | ||||
33. | Выдача сведений о должнике, кредиторе, третьих лицах, связанных обязательствами с кредитором в рамках договора банковского займа или договора о предоставлении микрокредита, задолженности, об условиях заключенных договоров о взыскании задолженности и иных сведений, полученных и (или) составленных коллекторским агентством при осуществлении коллекторской деятельности в отношении должника, нотариусам: по находящимся в их производстве наследственным делам на основании письменного запроса нотариуса, заверенного его печатью (к письменному запросу нотариуса должна быть приложена копия свидетельства о смерти). | ||||
34. | Выдача сведений о должнике, кредиторе, третьих лицах, связанных обязательствами с кредитором в рамках договора банковского займа или договора о предоставлении микрокредита, задолженности, об условиях заключенных договоров о взыскании задолженности и иных сведений, полученных и (или) составленных коллекторским агентством при осуществлении коллекторской деятельности в отношении должника, иностранным консульским учреждениям: по находящимся в их производстве наследственным делам на основании письменного запроса. | ||||
35. | Недопущение взимания с должника иных комиссий и платежей, не предусмотренных в договоре банковского займа или договоре о предоставлении микрокредита, при уступке кредитором прав (требований) по ним. | ||||
36. | Предоставление в уполномоченный орган на основании его запроса сведений, документов и материалов аудио- и (или) видеозаписи (при наличии), в том числе по поступившим жалобам должников и кредиторов. | ||||
37. | Представление в уполномоченный орган ежемесячно, не позднее десятого числа месяца, следующего за отчетным, в порядке, определенном уполномоченным органом, сведений о лицах, самостоятельно или совместно с другим (другими) лицом (лицами) прямо или косвенно владеющих и (или) пользующихся, и (или) распоряжающихся десятью или более процентами долей участия в уставном капитале коллекторского агентства, или имеющих контроль | ||||
38. | Недопущение заключения коллекторским агентством договора уступки права требования в отношении задолженности должника - физического лица, обеспеченной залогом в виде жилища. |
Должностное (ые) лицо (а) __________________________ _____________
(должность) (подпись)
_______________________________________
(фамилия, имя, отчество (при наличии))
Руководитель
проверяемого субъекта _________________________________________________
(фамилия, имя, отчество (при наличии), должность)
