Қайта сақтандыру жөніндегі қызметті, сондай-ақ сақтандыру (қайта сақтандыру) пулының қызметін жүзеге асыру қағидалары мен ерекшеліктерін бекіту туралы

Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2018 жылғы 27 тамыздағы № 203 қаулысы. Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде 2018 жылғы 2 қазанда № 17460 болып тіркелді.

"Сақтандыру қызметі туралы" 2000 жылғы 18 желтоқсандағы Қазақстан Республикасының Заңына сәйкес Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің Басқармасы ҚАУЛЫ ЕТЕДІ:

1. Қоса беріліп отырған Қайта сақтандыру жөніндегі қызметті, сондай-ақ сақтандыру (қайта сақтандыру) пулының қызметін жүзеге асыру қағидалары мен ерекшеліктері бекітілсін.

2. Банктік емес қаржы ұйымдарын реттеу департаменті (Көшербаева А.М.) Қазақстан Республикасының заңнамасында белгіленген тәртіппен:

1) Заң департаментімен (Сәрсенова Н.В.) бірлесіп осы қаулыны Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркеуді;

2) осы қаулы мемлекеттік тіркелген күннен бастап күнтізбелік он күн ішінде оны қазақ және орыс тілдерінде "Республикалық құқықтық ақпарат орталығы" шаруашылық жүргізу құқығындағы республикалық мемлекеттік кәсіпорнына ресми жариялау және Қазақстан Республикасы нормативтік құқықтық актілерінің эталондық бақылау банкіне енгізу үшін жіберуді;

3) осы қаулыны ресми жарияланғаннан кейін Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің ресми интернет-ресурсына орналастыруды;

4) осы қаулы мемлекеттік тіркелгеннен кейін он жұмыс күні ішінде Заң департаментіне осы қаулының осы тармағының 2), 3) тармақшаларында және 3-тармағында көзделген іс-шаралардың орындалуы туралы мәліметтерді ұсынуды қамтамасыз етсін.

3. Қаржылық қызметтерді тұтынушылардың құқықтарын қорғау және сыртқы коммуникациялар басқармасы (Терентьев А.Л.) осы қаулы мемлекеттік тіркелгеннен кейін күнтізбелік он күн ішінде оның көшірмесін мерзімді баспасөз басылымдарында ресми жариялауға жіберуді қамтамасыз етсін.

4. Осы қаулының орындалуын бақылау Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Төрағасының орынбасары Ж.Б. Құрмановқа жүктелсін.

5. Осы қаулы алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі.

Ұлттық Банк Төрағасы

Д. Ақышев

Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2018 жылғы 27 тамыздағы № 203 қаулысымен бекітілді

Қайта сақтандыру жөніндегі қызметті, сондай-ақ сақтандыру (қайта сақтандыру) пулының қызметін жүзеге асыру қағидалары мен ерекшеліктері

1. Осы Қайта сақтандыру жөніндегі қызметті, сондай-ақ сақтандыру (қайта сақтандыру) пулының қызметін жүзеге асыру қағидалары мен ерекшеліктері (бұдан әрі - Қағидалар) "Сақтандыру қызметі туралы" Қазақстан Республикасының 2000 жылғы 18 желтоқсандағы Заңына сәйкес әзірленді және қайта сақтандыру жөніндегі қызметті, сондай-ақ сақтандыру (қайта сақтандыру) пулының қызметін жүзеге асыру қағидалары мен ерекшеліктерін айқындайды.

2. Қағидалардың мақсаттары үшін мынадай ұғымдар пайдаланылады:

1) бордеро - қайта сақтанушы қайта сақтандырушыға ұсынатын және қайта сақтандыру шарты бойынша міндеттемелер мен оған сәйкес берілуге тиіс сыйлықақылардың тізбесі бар құжат;

2) ескерту - тәуекелді өтеуді шектеу немесе кеңейту бойынша халықаралық сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымдары қолданатын және іскерлік айналым әдет-ғұрыптарына сәйкес халықаралық тәжірибеде қабылданған стандартты талап;

3) қайта сақтандыру комиссиясы - қайта сақтандырушының қайта сақтанушы қайта сақтандыруға объектілер (тәуекелдер) бергені үшін қайта сақтанушыға төлейтін сыйақысы;

4) қайта сақтандыру өтемі - сақтандыру шарты бойынша сақтандырушы нақты жүзеге асыратын сақтандыру төлемінен қайта сақтандырушы төлейтін үлестен және шығынды реттеуге байланысты қайта сақтанушы жүргізген шығыстарды өтеуден тұратын, қайта сақтандыру шарты бойынша қайта сақтанушы қайта сақтандырушыдан алатын ақша сомасы;

5) қайта сақтандыру шарты - қайта сақтанушы (цедент) пен қайта сақтандырушы арасындағы келісім, оның талаптарына сәйкес қайта сақтанушы (цедент) бір немесе бірнеше сақтандыру (қайта сақтандыру) шарты бойынша сақтандыру тәуекелінің барлығын немесе бөлігін береді, ал қайта сақтандырушы қабылдайды;

6) қайта сақтандырушының жауапкершілік лимиті - қайта сақтандыру шарты бойынша көрсетілген уақыт кезеңі ішінде берілген қайта сақтанушының (цеденттің) меншікті шегерімінен аса белгіленетін ең жоғары қайта сақтандыру өтемі;

7) қайта сақтандырушының нетто-қайта сақтандыру сыйлықақысы - қайта сақтандыру ұйымы өзге де шығыстарды өтеуді ескермей сақтандыру төлемдерін жүзеге асыру бойынша ғана міндеттемелерін қабылдағаны үшін төлеуге тиіс ақша сомасы;

8) қол қою парағы - сақтандыру брокері, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру брокерінің филиалы өзі қайта сақтандыруға қабылдайтын тәуекелдің үлесін көрсете отырып, белгі (қол және (немесе) мөртабан) жүргізетін қайта сақтандыру слипіне қосымша ретінде ресімдейтін құжат. Қол қою парағы ол ресімделген жағдайда, қайта сақтандыру слипінің ажырамас бөлігі болып табылады;

9) қосалқы лимит - қайта сақтандырушының жауапкершілік лимиті шеңберінде айқындалған сақтандыру тәуекелдерінің жекелеген түрлері бойынша қайта сақтандыру өтеміндегі шектеу;

10) облигаторлық қайта сақтандыру - қайта сақтанушы (цедент) қайта сақтандырушыға қайта сақтандыруға беруге, ал қайта сақтандырушы жасалған қайта сақтандыру шартының талаптарына сәйкес сақтандыру шарттары бойынша тәуекелдің барлығын немесе бөлігін қабылдауға міндетті қайта сақтандыру нысаны;

11) сақтандыру брокерінің, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру брокері филиалының комиссиясы - қайта сақтанушы (цедент) сақтандыру брокеріне, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру брокерінің филиалына соңғының нысандарды (тәуекелдерді) қайта сақтандыруға бергені үшін төленетін сыйақы;

12) тепе-тең емес қайта сақтандыру - егер қайта сақтандыру шартында өзгеше көзделмесе, залал немесе шығындылық мөлшері қайта сақтандыру шартында айқындалған қайта сақтанушының басымдығынан асқан жағдайда қайта сақтандыру өтемін жүзеге асыру бойынша қайта сақтандырушының жауапкершілігі туындайтын қайта сақтандырудың түрі;

13) тепе-тең қайта сақтандыру - қайта сақтандырушының қайта сақтандыру төлемін жүзеге асыру бойынша қайта сақтанушы алдындағы міндеттемелері қайта сақтандырудың түрі сақтандыру төлемінен тепе-теңдікте (үлесте) айқындалатын қайта сақтандыру түрі.

Ескерту. 2-тармаққа өзгеріс енгізілді – ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 12.02.2021 № 28 (алғашқы ресми жарияланған күнінен бастап қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

3. Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымы, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының филиалы қайта сақтандыру шартын құжатпен ресімдеу және оған қол қою тәртібін көздейтін ішкі қағидалар мен рәсімдердің болуын, оның ішінде Қағидаларда көзделген жағдайларды қоспағанда, мерзімдері мен уәкілетті адамдарды айқындауды қамтамасыз етеді.

Ескерту. 3-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 12.02.2021 № 28 (алғашқы ресми жарияланған күнінен бастап қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

4. Қазақстан Республикасының бейрезидент-қайта сақтандыру ұйымымен қайта сақтандыру шарты жасалған кезде Қазақстан Республикасының резидент-сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымында, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының филиалында (бұдан әрі - қайта сақтандыру шартының қайта сақтанушысы (цедент) қайта сақтандыру шартының (барлық қосымшаларды қоса алғанда) болуы қамтамасыз етіледі, онда қол қоятын адамының тегі, аты және әкесінің аты (ол бар болса), сондай-ақ лауазымы міндетті түрде көрсетіле отырып тәуекелдерді орналастыруға қатысатын барлық қайта сақтандырушылардың не тәуекелдің неғұрлым көп үлесін қабылдайтын қайта сақтандырушының (жетекші қайта сақтандырушының) қолдары болуы тиіс.

Қайта сақтанушыда (цедентте) қайта сақтандыру шартының болуы сақтандыру тәуекелдерін қайта сақтандыруға беру Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру брокерінің қатысуынсыз Қазақстан Республикасының резидент-сақтандыру брокерінің, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру брокері филиалының делдалдығы арқылы не қаржы ұйымдарының қызметін реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті органның (бұдан әрі - уәкілетті орган) лицензиясы негізінде сақтандыру брокерінің қызметін Қазақстан Республикасының аумағында еншілес ұйымы бар Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру брокері арқылы қайта сақтандыру ковернотын ресімдеу не қол қою парағымен қайта сақтандыру слипін ресімдеу арқылы жүзеге асырылған жағдайларда міндетті емес.

Қазақстан Республикасының резидент-сақтандыру брокері, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру брокерінің филиалы сақтандыру тәуекелдерін Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру брокерінің делдалдығы арқылы қайта сақтандыруға беру процесіне қатысқан жағдайда, Қазақстан Республикасының резидент-сақтандыру брокері, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру брокерінің филиалы қайта сақтандыру коверноты мазмұнының қайта сақтандыру шартына және (немесе) қайта сақтандыру слипіне сәйкестігін салыстырып тексеруді қамтамасыз етеді.

Жасалған қайта сақтандыру шарты (қайта сақтандыру слипі) мен қайта сақтандыру коверноты талаптарының арасында қайшылықтар болған жағдайда, қайта сақтандыру шартының (қайта сақтандыру слипінің) талаптары қабылданады.

Ескерту. 4-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 12.02.2021 № 28 (алғашқы ресми жарияланған күнінен бастап қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

5. Қайта сақтандыру шартын жасауды растау ретінде қайта сақтанушыда (цедентте) қайта сақтандыру шартының (қайта сақтандыру слипінің және (немесе) қол қойылған парағының), қайта сақтандыру ковернотасының электрондық немесе сканерленген көшірмелерінің болуына осы көшірмелерді қайта сақтандыру ұйымының немесе уәкілетті орган лицензиясының негізінде сақтандыру брокерінің қызметін Қазақстан Республикасының аумағында жүзеге асыратын еншілес ұйымы бар Қазақстан Республикасының бейрезиденті сақтандыру брокерінің интернет-ресурсының домендік аты бар электрондық адрестен алған жағдайда рұқсат етіледі.

Тәуекелдерді сақтандыру брокерінің (сақтандыру брокерлерінің), Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру брокері филиалының (Қазақстан Республикасының бейрезиденттер-сақтандыру брокерлері филиалдарының) делдалдығы арқылы қайта сақтандыруға берген кезде, қайта сақтандыру шартын (қайта сақтандыру слипін және (немесе) қол қою парағын) жасауды растау ретінде қайта сақтанушыда (цедентте) қайта сақтандыру шартының электрондық немесе сканерленген көшірмесінің және Exchange-Lloyd's немесе Placіng Platform Lіmіted сақтандыру нарығының қатысушылары арасында ақпаратпен (хабарламалармен) алмасудың ақпараттық жүйесінен (бұдан әрі - ақпаратпен алмасу жүйелері) осы жүйелерде авторизацияланған Standard & Poor's рейтинг агенттігінің халықаралық шкаласы бойынша "ВВВ-"-дан төмен емес рейтингтік бағасы немесе Moody's Іnvestors Servіce, Fіtch, A.M. Best агенттіктерінің халықаралық шәкілі бойынша ұқсас деңгейдегі рейтингі бар халықаралық сақтандыру (қайта сақтандыру) брокерлерінен немесе олардың еншілес сақтандыру (қайта сақтандыру) брокерлерінен алынған электрондық үзінді-көшірменің болуына рұқсат етіледі. Бұл ретте қайта сақтандыру шартының (қайта сақтандыру слипінің) электрондық үзінді-көшірмесі және электрондық немесе сканерленген көшірмесі қайта сақтанушыға (цедентке) қайта сақтандыру ұйымының немесе ақпарат алмасу жүйелерінде авторизацияланған Standard & Poor's рейтингтік агенттігінің халықаралық шкаласы бойынша "ВВВ-"-дан төмен емес рейтингтік бағасы немесе Moody's Іnvestors Servіce, Fіtch, A.M. Best агенттіктерінің халықаралық шәкілі бойынша осындай деңгейдегі рейтингі бар халықаралық сақтандыру (қайта сақтандыру) брокерінің немесе оның еншілес сақтандыру (қайта сақтандыру) брокерлерінің интернет-ресурсының домендік аты бар электрондық мекенжайдан жіберіледі.

Ескерту. 5-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 12.02.2021 № 28 (алғашқы ресми жарияланған күнінен бастап қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

6. Қазақстан Республикасының бейрезиденті сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымына тәуекелдерді облигаторлық тепе-тең қайта сақтандыру шарты шеңберінде берген жағдайда, қайта сақтанушы (цедент) кемінде тоқсанына бір рет бордеро сыйлықақыларының, шығындардың не сыйлықақылар мен шығындар бойынша өзара есеп айырысуларды салыстырып тексеру актілерінің электрондық немесе сканерленген көшірмелері болуын қамтамасыз етеді.

Облигаторлық тепе-тең емес қайта сақтандыру шарты бойынша бордеро сыйлықақылары, шығындар не сыйлықақылар мен шығындар бойынша өзара есеп айырысуларды салыстырып тексеру актілері тараптар келісімде белгіленген кезеңділікпен жасалады.

7. Қайта сақтанушы (цедент) Қазақстан Республикасының бейрезиденті қайта сақтандырушымен мыналар қамтылатын ішкі құжат негізінде қайта сақтандыру шартын жасау бойынша шешім қабылдайды:

тәуекелдерді көрсетілген талаптарда, оның ішінде экономикалық тұрғыдан орындылығы талаптарында (өтеу сапасы) Қазақстан Республикасынан тыс қайта сақтандыру қажеттігіне негіздеме;

баға ұсыныстарын, оның ішінде тәуекелдерді қабылдау туралы ұсыныстар жіберілген Қазақстан Республикасының резиденттері қайта сақтандырушылардың баға ұсыныстарын талдау.

Тәуекелдерді облигаторлық қайта сақтандыру шартының шеңберінде берген кезде, тәуекелдерді қайта сақтандыруға беру жөніндегі негіздемеде сақтандырудың берілетін түрлері (сыныбы) бойынша облигаторлық қайта сақтандыру шарты жасалған күннің алдындағы соңғы 3 (үш) қаржы жылында жасалған сақтандыру (қайта сақтандыру) шарттары портфелінің шығындылығын талдауды қосымша қамтиды.

8. Осы Қағидалардың 6 және 7-тармақтарының талаптары сақтандыру (қайта сақтандыру) пулына қатысу шеңберінде қабылданған тәуекелдерді кейіннен беру жөніндегі қайта сақтандыру шарттарына қолданылмайды.

9. Сақтандыру тәуекелдерін қайта сақтандыруға берген кезде қайта сақтанушы (цедент) қайта сақтандыру шартында қайта сақтандырушы ұйым құжатпен растаған мына мәліметтердің болуын қамтамасыз етеді:

қайта сақтандырушының нетто-қайта сақтандыру сайлықақысының мөлшері, оны төлеу тәртібі мен мерзімдері;

қайта сақтандыру комиссиясының, сақтандыру брокерінің және Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру брокерінің филиалы комиссиясының мөлшері, оны төлеу тәртібі мен мерзімдері;

дауларды шешу кезіндегі елдің юрисдикциясы.

Ескерту. 9-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 12.02.2021 № 28 (алғашқы ресми жарияланған күнінен бастап қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

10. Егер қайта сақтандыру шартында қайта сақтанушының (цеденттің) меншікті шегерімінің немесе жеке сақтандыру (қайта сақтандыру) шарты бойынша сақтандыру (қайта сақтандыру) пулының ең жоғарғы мөлшерінен асатын тәуекелдер өтелсе, онда қайта сақтанушы (цедент) немесе сақтандыру (қайта сақтандыру) пулының қатысушылары қайта сақтандыру шартының меншікті шегерім мөлшерінен асып кету бөлігіндегі талаптары сақтандыру шартының талаптарына сәйкес келуін, сондай-ақ қайта сақтандыру шартында тәуекелдерді толық көлемде қайта сақтандыруды қамтамасыз ету мақсатында осы сақтандыру шартында көзделген сақтандырудың барлық объектілері мен сақтандыру жағдайларын қамтуға тиіс.

Егер қайта сақтандыру шартында қайта сақтандырушыны сақтандыру (қайта сақтандыру) шартында көзделмеген қайта сақтандыруды өтеуден, оның ішінде франшизалардан, ескертулерден босату бойынша талаптар, сақтандыру жағдайларынан қайта сақтандырушының жауапкершілігінің қосымша лимиттерін және қосалқы лимиттерді алып тастау не қайта сақтандыру бойынша өзге де шектеулер қамтылса, онда жеке сақтандыру (қайта сақтандыру) шарты бойынша қайта сақтанушының (цеденттің) меншікті шегерімінің мөлшері аталған талаптарды ескере отырып айқындалады.

Мұндай жағдайда қайта сақтанушының (цеденттің) меншікті шегерімінің ең жоғарғы мөлшерінен асатын тәуекелдердің бір бөлігі толық көлемде қайта сақтандырылуға тиіс.

11. Кейіннен ол бойынша тәуекел беру жүзеге асырылатын сақтандыру (қайта сақтандыру) шарты жарамсыз немесе күші жоқ деп танылған жағдайда, қайта сақтанушы (цедент) қайта сақтандыру сыйлықақысын, сақтандыру (қайта сақтандыру) брокерінің, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру брокері филиалының комиссиялық сыйақысын немесе осындай қайта сақтандыру шартты жасаумен байланысты төлемдерді немесе олардың бөліктерін қайтару бойынша барлық қажетті шараларды қабылдайды.

Ескерту. 11-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 12.02.2021 № 28 (алғашқы ресми жарияланған күнінен бастап қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

12. Егер қайта сақтандыру шарты сақтандыру қорғауын тоқтата тұру, тоқтату не тараптардың шартта белгіленген міндеттемелері орындалмаған не тиісінше орындалмаған кезінде қайта сақтандыру шартын бұзу бойынша талаптарды қамтыса, онда осындай міндеттемелерін тиісінше орындамаған не орындамаған кезде қайта сақтандырушының (цеденттің) меншікті шегерімінің мөлшері сақтандыру қорғауын осындай кезеңге тоқтата тұру, тоқтату немесе қайта сақтандыру шартын бұзудың ұсынылып отырған күнімен осы талаптар ескеріле отырып айқындалады.

13. Сақтандыру шартын жасау бойынша делдал қызметін жүзеге асыратын сақтандыру брокері, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру брокерінің филиалы тиісті лицензиялар негізінде сақтандыру пулы қатысушыларының ортақ істерін басқаруға және оны жүргізуге тартылады.

Қайта сақтандыру шартын жасау бойынша делдал қызметін жүзеге асыратын сақтандыру брокері, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру брокерінің филиалы тиісті лицензиялар негізінде қайта сақтандыру пулы қатысушыларының ортақ істерін басқаруға және оны жүргізуге тартылады.

Ескерту. 13-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 12.02.2021 № 28 (алғашқы ресми жарияланған күнінен бастап қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

14. Сақтандыру (қайта сақтандыру) пулы қатысушылары сақтандыру (қайта сақтандыру) пулының бірлескен қызмет туралы шарт жасау және оларға қосымша келісімдер жасау туралы уәкілетті органға тиісінше хабарлау туралы міндеттеме қабылдайтын сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымын айқындайды.

15. Сақтандыру (қайта сақтандыру) пулының бірлескен қызметі туралы шарт жасау және оған қосымша келісім жасау туралы хабарлама уәкілетті тұлғаның қолы қойылған қағаз тасымалдауышта жіберіледі.

16. Ортақ сақтандыру (бірлескен қайта сақтандыру) шарты бойынша сақтандыру жағдайы басталған кезде сақтанушы (сақтандырылған, пайда алушы), қайта сақтанушы осындай шартта көрсетілген кез келген сақтандырушыға (қайта сақтандырушыға) не сақтандыру (қайта сақтандыру) пулына қатысушылардың ортақ істерін басқаратын және жүргізетін сақтандыру брокеріне, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру брокерінің филиалына сақтандыру төлемі туралы талабымен өтініш беруге құқылы.

Ескерту. 16-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 12.02.2021 № 28 (алғашқы ресми жарияланған күнінен бастап қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

17. Егер сақтандыру төлемі туралы талап бірлескен қызмет туралы шарттың талаптарына сәйкес зиянды реттеу бойынша міндет жүктелмеген сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымына, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының филиалына қойылған болса, онда бұл талап сақтандыру (қайта сақтандыру) пулына қатысушылардың ортақ істерін басқаратын және жүргізетін сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымына, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының филиалына не сақтандыру брокеріне, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру брокерінің филиалына берілуі тиіс.

Ескерту. 17-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 12.02.2021 № 28 (алғашқы ресми жарияланған күнінен бастап қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

On approval of the Rules and Peculiarities of the Implementation of Reinsurance Activities, as well as the Insurance (Reinsurance) Pool

Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated August 27, 2018 №. 203. Registered in the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan on October 2, 2018 № 17460.

Unofficial translation

In accordance with the Law of the Republic of Kazakhstan "On Insurance Activities" dated 18 December 2000, the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan HEREBY RESOLVED:

1. That the attached Rules and Peculiarities of the Implementation of Reinsurance Activities as well as the Insurance (Reinsurance) Pool.

2. The Department for Regulation of Non-Banking Financial Organizations (Kosherbayeva A.M.), in the order established by the legislation of the Republic of Kazakhstan, shall ensure:

1) jointly with the Legal Department (Sarsenova N.V.) the state registration of this resolution with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan;

2) within ten calendar days from the date of state registration of this resolution, its direction both in Kazakh and Russian languages to the Republican State Enterprise on the Right of Economic Management "Republican Center of Legal Information" for official publication and inclusion in the Reference Control Bank of Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan;

3) placement of this resolution on the official web-site of the National Bank of the Republic of Kazakhstan after its official publication;

4) within ten working days after the state registration of this resolution, submission to the Legal Department of the information on the implementation of measures provided by subitems 2), 3) of this paragraph and paragraph 3 of this resolution.

3. Within ten calendar days after the state registration of this resolution, the Department on Protection of the Rights of Consumers of Financial Services and External Communications (Terentyev A. L.) shall provide the direction of a copy hereof for official publication in periodicals.

4. Deputy Chairman of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, Zh.B. Kurmanov shall be responsible for the control over the execution of this resolution.

5. This resolution shall come into effect upon expiration of ten calendar days after the day of its first official publication.

Chairman of the National Bank

D. Akishev

Approved by resolution of the Board of Directors of the National Bank Republic of Kazakhstan № 203 dated August 27, 2018

Rules and Peculiarities of the Implementation of Reinsurance Activities as well as the Insurance (Reinsurance) Pool

1. These Rules and Peculiarities of the Implementation of Reinsurance Activities as well as the Insurance (Reinsurance) Pool (hereinafter referred to as the Rules) have been developed in accordance with the Law of the Republic of Kazakhstan “On Insurance Activities” dated December 18, 2000 and determine the procedure and peculiarities of the implementation of reinsurance activities as well as the insurance (reinsurance) pool.

2. The following concepts are used for the purposes of the Rules:

1) Bordero - a document provided to the reinsurer by the reinsurer and containing a list of obligations and premiums to be transferred under the reinsurance contract;

2) Reservation - a standard condition for limitation or expansion of risk coverage applied by international insurance (reinsurance) organizations and accepted in international practice in accordance with the customs of business turnover;

3) Reinsurance commission - remuneration paid by the reinsurer to the reinsurer for the transfer of objects (risks) to the reinsurer;

4) reinsurance indemnity - the amount of money received by the reinsurer from the reinsurer under the reinsurance contract consisting of the share of the reinsurer's payment from the actually performed by the insurer insurance indemnity and coverage of expenses incurred by the reinsurer in connection with settlement of losses under the insurance contract;

5) reinsurance contract - an agreement between the reinsurer (assignee) and the reinsurer according to the terms and conditions of which the reinsurer (assignee) transfers and the reinsurer accepts all or a part of the insurance risks under one or several insurance (reinsurance) contracts;

6) reinsurer's liability limit - the maximum reinsurance cover for all or individual risks transferred under the reinsurance contract during the specified period of time, established in excess of the reinsurer's (assignor's) own retention;

7) reinsurer's net reinsurance premium - the amount of money to be paid to the reinsurer for the assumption of obligations by the reinsurer solely for making insurance payments without taking into account the coverage of other expenses;

8) signature sheet - a document drawn up by an insurance broker, a branch of an insurance broker-non-resident of the Republic of Kazakhstan as an attachment to the reinsurance slip, on which the reinsurer makes a mark (signature and (or) stamp) indicating the share of risk accepted by him/her for reinsurance. The signature sheet, if issued, is an integral part of the reinsurance slip;

9) sublimit - restriction in reinsurance indemnity for certain types of insurance risks determined within the limits of reinsurer's liability;

10) obligatory reinsurance - a form of reinsurance in which the reinsurer (assignor) is obliged to transfer to the reinsurer for reinsurance and the reinsurer accepts all or part of the risks under the insurance contracts according to the terms and conditions of the concluded reinsurance contract;

11) commission of an insurance broker, a branch of an insurance broker-non-resident of the Republic of Kazakhstan - remuneration paid by the reinsurer (assignor) to an insurance broker, a branch of an insurance broker-non-resident of the Republic of Kazakhstan for the transfer of objects (risks) to reinsurance by the latter;

12) non-proportional reinsurance - a type of reinsurance in which the reinsurer's liability for reinsurance indemnity is incurred if the amount of loss or loss exceeds the reinsurer's priority defined in the reinsurance contracts, unless otherwise provided by the reinsurance contract;

13) proportional reinsurance - a type of reinsurance in which the reinsurer's liabilities to the reinsurer for reinsurance payment are determined in the proportion (share) of the insurance payment.

Footnote. Paragraph 2 as amended by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated February 12, 2021 No. 28 (shall come into effect from the date of its first official publication).

3. An insurance (reinsurance) company, a branch of an insurance (reinsurance) company that is a non-resident of the Republic of Kazakhstan shall ensure the availability of internal rules and procedures that provide for the procedure for documenting and signing a reinsurance contract, including determining the terms and authorized persons, except for the cases provided for by the Rules.

Footnote. Paragraph 3 as amended by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated February 12, 2021 No. 28 (shall come into effect from the date of its first official publication).

4. When concluding a reinsurance contract with a non-resident reinsurance company of the Republic of Kazakhstan, an insurance (reinsurance) company-resident of the Republic of Kazakhstan, a branch of an insurance (reinsurance) company-non-resident of the Republic of Kazakhstan (hereinafter referred to as the reinsurer (assignor)) shall have a reinsurance contract (including all annexes), which contains the signatures of all reinsurers participating in the placement of risks or the reinsurer accepting the largest share of the risk (leading reinsurer), with the obligatory indication of the last name, first name and patronymic (if any), as well as the position of the signatory.

The reinsurer (assignor) shall not need to have a reinsurance agreement in cases where the transfer of insurance risks for reinsurance is carried out through the intermediary of an insurance broker-resident of the Republic of Kazakhstan, a branch of an insurance broker-non-resident of the Republic of Kazakhstan without the participation of an insurance broker-non-resident of the Republic of Kazakhstan or through an insurance broker-non-resident of the Republic Kazakhstan, which has in the territory of the Republic of Kazakhstan a subsidiary operating as an insurance broker based on a license from the authorized body for regulation, control and supervision of the activities of financial organizations (hereinafter referred to as the Authorized body), by issuing a reinsurance cover or a reinsurance slip with a signature sheet.

In case of participation of an insurance broker-resident of the Republic of Kazakhstan, a branch of an insurance broker-non-resident of the Republic of Kazakhstan in the process of transferring insurance risks to reinsurance through the intermediary of an insurance broker-non-resident of the Republic of Kazakhstan, an insurance broker-resident of the Republic of Kazakhstan, a branch of an insurance broker-non-resident of the Republic of Kazakhstan shall verify compliance the content of the reinsurance cover note to the reinsurance contract and (or) the reinsurance slip.

In case of contradictions between the terms of the concluded reinsurance contract (reinsurance slip) and the reinsurance cover note, the terms of the reinsurance contract (reinsurance slip) shall be accepted.

Footnote. Paragraph 4 as amended by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated February 12, 2021 No. 28 (shall come into effect from the date of its first official publication).

5. As confirmation of the conclusion of a reinsurance contract, it shall be allowed for the reinsurer (assignor) to have electronic or scanned copies of the reinsurance contract (reinsurance slip and (or) subscription list), reinsurance cover note, if these copies are received from an electronic address containing the domain name of an Internet resource a reinsurance company or an insurance broker-non-resident of the Republic of Kazakhstan, which has a subsidiary in the territory of the Republic of Kazakhstan, carrying out the activities of an insurance broker based on a license from an authorized body.

When transferring risks for reinsurance through the mediation of an insurance broker (insurance brokers), a branch of an insurance broker-non-resident of the Republic of Kazakhstan (branches of insurance brokers-non-residents of the Republic of Kazakhstan), it shall be allowed to have a reinsurer (assignor) of an electronic or scanned copy of the reinsurance contract and an electronic extract from information systems for the exchange of information (messages) between participants in the insurance market Exchange-Lloyd's or Placing Platform Limited (hereinafter referred to as Information exchange systems) received from international insurance (reinsurance) brokers authorized in these systems, having a rating of at least "BBB-" on the international scale of the Standard & Poor's rating agency or a rating of a similar level on the international scale of Moody's agencies Investors Service, Fitch, A.M. Best or their affiliated insurance (reinsurance) brokers. Herein, an electronic statement and an electronic or scanned copy of the reinsurance contract (reinsurance slip) shall be sent to the reinsurer (assignor) from an electronic address containing the domain name of the Internet resource of the reinsurance company or international insurance (reinsurance) broker authorized in information exchange systems and having a rating of at least "BBB-" on the international scale of the rating agency Standard & Poor's or a rating of a similar level on the international scale of Moody's agencies Investors Service, Fitch, A.M. Best or its affiliated insurance (reinsurance) brokers.

Footnote. Paragraph 5 as amended by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated February 12, 2021 No. 28 (shall come into effect from the date of its first official publication).

6. In case of transfer of risks to an insurance (reinsurance) organization - non-resident of the Republic of Kazakhstan within the framework of obligatory proportional reinsurance, the reinsurer (assignor) shall ensure the availability of electronic or scanned copies of brokers of premiums, losses or reconciliation acts on premiums and losses at least once a quarter.

According to the agreement of obligatory non-proportional reinsurance, border premiums, losses or reconciliation acts on premiums and losses shall be drawn up with the periodicity established by the agreement of the parties.

7. The reinsurer (assignor) shall make a decision on the conclusion of the reinsurance contract with a non-resident reinsurer of the Republic of Kazakhstan on the basis of the internal document containing the document:

justification of the necessity of reinsurance of risks outside the Republic of Kazakhstan on the specified conditions (quality of coverage), including economic feasibility;

analysis of price proposals, including those of resident reinsurers to whom the proposal to accept risks was sent.

In case of transfer of risks within the framework of obligatory contract of reinsurance, substantiation of necessity of reinsurance of risks shall additionally contain the analysis of unprofitability of portfolio of contracts of insurance (reinsurance) on transferred types (classes) of insurance, concluded for the last 3 (three) financial years, preceding the date of conclusion of obligatory contract of reinsurance.

8. The requirements of paragraphs 6 and 7 of the Rules shall not apply to reinsurance contracts for the subsequent transfer of risks accepted within the framework of participation in the insurance (reinsurance) pool.

9. When transferring insurance risks to reinsurance, the reinsurer (assignor) shall ensure that he/she has the following information under the reinsurance contract, documented by the reinsurance company:

the size of the net reinsurance premium of the reinsurer, the procedure and terms of its payment;

the size of the reinsurance commission, the commission of the insurance broker and the branch of the insurance broker-non-resident of the Republic of Kazakhstan, the procedure and terms for their payment;

jurisdiction of the country in resolving disputes.

Footnote. Paragraph 9 as amended by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated February 12, 2021 No. 28 (shall come into effect from the date of its first official publication).

10. If the reinsurance contract covers risks, exceeding the maximum amount of the reinsured person's (assignor’s) or insurance (reinsurance) pool's own retention under a separate insurance (reinsurance) contract, the reinsured person (assignor) or participants of the insurance (reinsurance) pool shall provide that the reinsurance (reinsurance) pool meets the terms and conditions of the reinsurance with regard to such excess, as well as that the reinsurance contract contains all objects of insurance and insured events provided for in the insurance contract for the purposes of ensuring

If the reinsurance contract contains conditions for the reinsurer's exemption from reinsurance compensation not provided for in the insurance (reinsurance) contract, including franchises, reservations, exclusions from insured events, additional limits of reinsurer's liability and sublimits or other restrictions on reinsurance, the amount of the reinsurer's (assignee's) deductions under a separate insurance (reinsurance) contract shall be determined, taking into account these conditions.

In this case, the part of the risk exceeding the maximum amount of the reinsured person's (assignee's) own retention shall be subject to reinsurance in full.

11. Upon recognition of the insurance (reinsurance) contract under which the subsequent transfer of risk is carried out, invalid or void, the reinsurant (assignor) shall take all necessary measures to return the reinsurance premium, the commission of the insurance (reinsurance) broker, a branch of an insurance broker-non-resident of the Republic of Kazakhstan or other payments related to the conclusion of such a reinsurance contract or parts thereof.

Footnote. Paragraph 11 as amended by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated February 12, 2021 No. 28 (shall come into effect from the date of its first official publication).

12. If the reinsurance contract contains conditions for suspension, termination of the insurance cover or termination of the reinsurance contract in case of non-performance or improper performance of the obligations of the parties determined by the contract, then, in case of improper performance or non-performance of such obligations, the amount of the reinsurer's (assignee's) own retention shall be determined taking into account these conditions, during such suspension, termination of the insurance cover or from the expected date of termination of the reinsurance contract.

13. An insurance broker, a branch of an insurance broker-non-resident of the Republic of Kazakhstan, carrying out intermediary activities for the conclusion of insurance contracts, based on relevant licenses, shall be involved in the management and conduct of common affairs of insurance pool participants.

An insurance broker, a branch of an insurance broker-non-resident of the Republic of Kazakhstan, carrying out intermediary activities for the conclusion of reinsurance contracts, based on relevant licenses, shall be involved in the management and conduct of common affairs of the participants in the reinsurance pool.

Footnote. Paragraph 13 as amended by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated February 12, 2021 No. 28 (shall come into effect from the date of its first official publication).

14. The participants of the insurance (reinsurance) pool determine the insurance (reinsurance) organization, which assumes the obligation to notify the authorized body of the conclusion of the agreement on the joint activity of the insurance (reinsurance) pool and additional agreements thereto.

15. Notification of the conclusion of the joint activity agreement of the insurance (reinsurance) pool and additional agreements thereto shall be sent on paper with the signature of the authorized person.

16. Upon the occurrence of an insured event under a co-insurance (joint reinsurance) agreement, the insurant (insured, beneficiary), reinsurer shall submit a claim for an insurance payment to any insurer (reinsurer) specified in such an agreement or to an insurance broker, a branch of an insurance broker-non-resident of the Republic of Kazakhstan, carrying out management and conduct of common affairs of participants in the insurance (reinsurance) pool.

Footnote. Paragraph 16 as amended by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated February 12, 2021 No. 28 (shall come into effect from the date of its first official publication).

17. If a claim for insurance payment is made to an insurance (reinsurance) company, a branch of an insurance (reinsurance) company that is a non-resident of the Republic of Kazakhstan, which is not charged with the obligation to settle losses in accordance with the terms of the joint activity agreement, then this claim is subject to transfer to the insurance (reinsurance) company, a branch of an insurance (reinsurance) company-non-resident of the Republic of Kazakhstan or an insurance broker, a branch of an insurance broker-non-resident of the Republic of Kazakhstan, which manages and conducts common affairs of participants in the insurance (reinsurance) pool.

Footnote. Paragraph 17 as amended by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated February 12, 2021 No. 28 (shall come into effect from the date of its first official publication).