Ерекше реттеу режимін енгізу және оның күшін жою, ерекше реттеу режимі шеңберінде қызметті жүзеге асыру қағидаларын бекіту туралы

Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2018 жылғы 27 қыркүйектегі № 224 қаулысы. Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде 2018 жылғы 26 қазанда № 17612 болып тіркелді. Күші жойылды - Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2019 жылғы 13 желтоқсандағы № 234 қаулысымен

Ескерту. Күші жойылды – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 13.12.2019 № 234 (01.01.2020 бастап қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

"Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі туралы" 1995 жылғы 30 наурыздағы Қазақстан Республикасының Заңына сәйкес Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің Басқармасы ҚАУЛЫ ЕТЕДІ:

1. Қоса беріліп отырған Ерекше реттеу режимін енгізу және оның күшін жою, ерекше реттеу режимі шеңберінде қызметті жүзеге асыру қағидалары бекітілсін.

2. Қаржы нарығының әдіснамасы департаменті (Сәлімбаев Д.Н.) Қазақстан Республикасының заңнамасында белгіленген тәртіппен:

1) Заң департаментімен (Сәрсенова Н.В.) бірлесіп осы қаулыны Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркеуді;

2) осы қаулы мемлекеттік тіркелген күннен бастап күнтізбелік он күн ішінде оны қазақ және орыс тілдерінде "Республикалық құқықтық ақпарат орталығы" шаруашылық жүргізу құқығындағы республикалық мемлекеттік кәсіпорнына ресми жариялау және Қазақстан Республикасы нормативтік құқықтық актілерінің эталондық бақылау банкіне енгізу үшін жіберуді;

3) осы қаулыны ресми жарияланғаннан кейін Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің ресми интернет-ресурсына орналастыруды;

4) осы қаулы мемлекеттік тіркелгеннен кейін он жұмыс күні ішінде Заң департаментіне осы қаулының осы тармағының 2), 3) тармақшаларында және 3-тармағында көзделген іс-шаралардың орындалуы туралы мәліметтерді ұсынуды қамтамасыз етсін.

3. Қаржылық қызметтерді тұтынушылардың құқықтарын қорғау және сыртқы коммуникациялар басқармасы (Терентьев А.Л.) осы қаулы мемлекеттік тіркелгеннен кейін күнтізбелік он күн ішінде оның көшірмесін мерзімді баспасөз басылымдарында ресми жариялауға жіберуді қамтамасыз етсін.

4. Осы қаулының орындалуын бақылау Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Төрағасының орынбасары О.А. Смоляковқа жүктелсін.

5. Осы қаулы алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі.

Ұлттық Банк Төрағасы

Д. Ақышев

	Қазақстан Республикасы
	Ұлттық Банкі Басқармасының
	2018 жылғы 27 қыркүйектегі
	№ 224 қаулысымен
	бекітілді

Ерекше реттеу режимін енгізу және оның күшін жою, ерекше реттеу режимі шеңберінде қызметті жүзеге асыру қағидалары

1-тарау. Жалпы ережелер

1. Осы Ерекше реттеу режимін енгізу және оның күшін жою, ерекше реттеу режимі шеңберінде қызметті жүзеге асыру қағидалары (бұдан әрі – Қағидалар) "Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі туралы" 1995 жылғы 30 наурыздағы Қазақстан Республикасының Заңына (бұдан әрі – Заң) сәйкес әзірленді және Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің (бұдан әрі – Ұлттық Банк) ерекше реттеу режимін енгізу және оның күшін жою, қаржы саласындағы қызметті, қаржы ресурстарын шоғырландыруға және (немесе) көрсетілетін төлем қызметтеріне байланысты қызметті жүзеге асыратын қаржы ұйымдарының және (немесе) өзге де заңды тұлғалардың (бұдан әрі – қатысушылар) ерекше реттеу режимі шеңберінде қызметті жүзеге асыру тәртібін белгілейді.

2. Ерекше реттеу режимі Заңның 51-4-бабының 2-тармағында айқындалған мақсаттарға қолжеткізу үшін енгізіледі.

2-тарау. Ерекше реттеу режимін енгізу және оның күшін жою тәртібі

3. Ерекше реттеу режимі Ұлттық Банк Басқармасының шешімімен енгізіледі және күші жойылады.

Ұлттық Банк Басқармасының ерекше реттеу режимін енгізу немесе оның күшін жою туралы шешімі оны қабылдаған күннен бастап күшіне енеді.

Ерекше реттеу режимін енгізу немесе оның күшін жою туралы ақпарат Ұлттық Банктің ресми интернет-ресурсына орналастырылады.

4. Ерекше реттеу режимі шеңберіндегі қызмет Ұлттық Банк пен қатысушы арасында жасасатын ерекше реттеу режимі шеңберінде қызметті жүзеге асыру туралы шарт (бұдан әрі – шарт) негізінде жүзеге асырылады.

5. Шарттың қолданылу мерзімі тараптардың келісімі бойынша айқындалады, бірақ Заңның 51-4-бабының 4-тармағында белгіленген мерзімнен аспайды.

6. Ерекше реттеу режимі шеңберінде қызметті жүзеге асырудың арнайы талаптары, қаржы саласындағы қызметтің (көрсетілетін қызметтердің, өнімдердің), қаржы ресурстарын шоғырландыруға және (немесе) көрсетілетін төлем қызметтеріне байланысты қызметтің түрлері, шарттың қолданылу мерзімі, тұтынушылар саны, міндеттемелер көлемі, "Қазақстан Республикасындағы банктер және банк қызметі туралы" 1995 жылғы 31 тамыздағы, "Жылжымайтын мүлік ипотекасы туралы" 1995 жылғы 23 желтоқсандағы, "Сақтандыру қызметі туралы" 2000 жылғы 18 желтоқсандағы, "Бағалы қағаздар рыногы туралы" 2003 жылғы 2 шілдедегі, "Қазақстан Республикасындағы кредиттік бюролар және кредиттік тарихты қалыптастыру туралы" 2004 жылғы 6 шілдедегі, "Валюталық реттеу және валюталық бақылау туралы" 2005 жылғы 13 маусымдағы, "Микроқаржы ұйымдары туралы""Микроқаржы ұйымдары туралы" 2012 жылғы 26 қарашадағы, "Қазақстан Республикасында зейнетақымен қамсыздандыру туралы" 2013 жылғы 21 маусымдағы, "Төлемдер және төлем жүйелері туралы" 2016 жылғы 26 шілдедегі Қазақстан Республикасының заңдары нормаларының және көрсетілген заңдарға сәйкес қабылданатын Ұлттық Банктің нормативтік құқықтық актілерінің ерекше реттеу режиміне қатысушыларға қолданылу шектерін Ұлттық Банк әрбір қатысушыға қатысты жеке-жеке айқындайды.

7. Ерекше реттеу режимінің:

1) барлық қатысушылар ерекше реттеу режимі шеңберінде қызметті (көрсетілетін қызметтерді, өнімдерді) жүзеге асыруды (ұсынуды) тоқтатқан кезде;

2) Ұлттық Банк ерекше реттеу режиміне барлық қатысушылармен шарттарды біржақты тәртіппен бұзған кезде;

3) Ұлттық Банк Басқармасының шешімі бойынша өзге жағдайларда күші жойылады.

8. Ерекше реттеу режимі енгізілген мерзімнің аяқталуына байланысты ерекше реттеу режимінің күші жойылған не оның қолданылуы тоқтатылған жағдайда шарттың қолданылуы тоқтатылады және қатысушы ерекше реттеу режимі шеңберінде жүзеге асырылатын қызметті тез арада тоқтатады.

Шарттың қолданылуы тоқтатылған кезде қатысушы 5 (бес) жұмыс күні ішінде өзінің тұтынушыларына ерекше реттеу режимі шеңберіндегі қызметті тоқтату туралы жазбаша хабарлайды және ерекше реттеу режимі шеңберінде қызметті (көрсетілетін қызметті, өнімді) жүзеге асыру (ұсыну) туралы тұтынушылармен жасасқан шарттардың (бұдан әрі – тұтынушылармен жасасқан шарт) талаптарында және Қазақстан Республикасының азаматтық заңнамасының талаптарында белгіленген тәртіппен және мерзімде өздерінің тұтынушылары алдындағы міндеттемелерін орындайды.

Шарттың қолданылуын тоқтатқан кезде қатысушының тұтынушылармен жаңа шарттарды жасасуына, сондай-ақ тұтынушылармен қолданыстағы шарттарды ұзартуына немесе оларды өзгертуіне жол берілмейді.

3-тарау. Ерекше реттеу режимі шеңберінде қызметті жүзеге асыру тәртібі

9. Ұлттық Банк ерекше реттеу режимі шеңберінде қызметті (көрсетілетін қызметті, өнімді) жүзеге асыратын (ұсынатын) қатысушының шартқа сәйкес қабылданған міндеттемелерді сақтауына ай сайын мониторинг жүргізеді.

10. Қатысушы ерекше реттеу режимі шеңберінде қызметті (көрсетілетін қызметті, өнімді) жүзеге асырған (ұсынған) кезде:

1) тұтынушыға қызметті (көрсетілетін қызметті, өнімді) жүзеге асырғанға (ұсынғанға) дейін мынадай:

ерекше реттеу режимі шеңберінде қатысушы жүзеге асыратын (ұсынатын) қызмет (көрсетілетін қызмет, өнім) туралы;

ерекше реттеу режимі шеңберінде қатысушының қызметті (көрсетілетін қызметті, өнімді) жүзеге асыруына (ұсынуына) байланысты ықтимал тәуекелдер туралы;

ерекше реттеу режимі шеңберінде қызметті (көрсетілетін қызметті, өнімді) жүзеге асыру (ұсыну) талаптары, қызметті (көрсетілетін қызметті, өнімді) жүзеге асыру (ұсыну) тәртібі, оның құны (мөлшерлемелері, тарифтері), тұтынушымен шарт жасасуға қажетті, қатысушының ішкі қағидаларында айқындалған құжаттардың тізбесі туралы;

қатысушының орналасқан жері, пошта және электрондық мекенжайы, интернет-ресурсы және байланыс телефондары туралы ақпаратты жібереді;

2) тұтынушыларға Ұлттық Банктен тиісті ақпаратты алған күннен бастап 3 (үш) жұмыс күні ішінде енгізілген ерекше реттеу режимінің мерзімдері мен талаптарының өзгергені туралы хабарлайды;

3) ай сайын, айдың 5 (бесінші) жұмыс күнінен кешіктірмей Ұлттық Банкке шарт талаптарына сәйкес жүзеге асырылатын (ұсынылатын) қызметтің (көрсетілетін қызметтердің, өнімдердің) аралық нәтижелері туралы ақпаратты ұсынады.

11. Қатысушы Ұлттық Банкке шарттың қолданылу мерзімін ұзарту қажеттілігінің негіздерін көрсете отырып, оны ұзарту туралы өтінішхатпен өтініш жасайды.

Шарттың қолданылу мерзімін ұзарту туралы өтінішхат Ұлттық Банкке шарттың қолданылу мерзімі аяқталғанға дейін күнтізбелік 60 (алпыс) күннен кешіктірмей ұсынылады.

12. Ұлттық Банк шарттың қолданылу мерзімін ұзарту туралы өтінішхатты келіп түскен күннен бастап күнтізбелік 30 (отыз) күн ішінде қарайды және қатысушыға қабылданған шешім туралы хабарлама жібереді.

13. Мерзімін ұзартуды есепке алғанда, шарттың қолданылу мерзімі Заңның 51-4-бабының 4-тармағында белгіленген мерзімнен аспайды.

14. Ұлттық Банк Заңның 51-5-бабының 6-тармағында көзделген жағдайларда шартты біржақты тәртіппен бұзады.

On approval of the Rules for the introduction and cancellation of a special regulatory regime, the implementation of activities under a special regulatory regime

Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan of September 27, 2018 No. 224. Registered with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan on October 26, 2018 No. 17612. Abolished by Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated December 13, 2019 No. 234

Unofficial translation

Footnote. Abolished by Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated December 13, 2019 No. 234 (effective from 01.01.2020).

In accordance with the Law of the Republic of Kazakhstan of March 30, 1995 "On the National Bank of the Republic of Kazakhstan", the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan HEREBY RESOLVED AS FOLLOWS:

1. That the annexed Rules for the introduction and cancellation of a special regulatory regime, the implementation of activities under a special regulatory regime.

2. With the procedure established by the legislation of the Republic of Kazakhstan, the Department of Financial Market Methodology (Salimbayev D.N.) shall ensure:

1) jointly with the Legal Department (Sarsenova N.V.), the state registration of this resolution with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan;

2) within ten calendar days from the date of state registration of this resolution, sending hereof both in Kazakh and Russian languages to the Republican State Enterprise on the Right of Economic Management "Republican Center for Legal Information" for official publication and inclusion into the Reference Control Bank of Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan;

3) the placement of this resolution on the official Internet resource of the National Bank of the Republic of Kazakhstan after its official publication;

4) within ten working days after the state registration of this resolution, submitting to the Legal Department the information on the implementation of measures provided for by subparagraphs 2), 3) of this paragraph and paragraph 3 of this resolution.

3. Within ten calendar days after the state registration of this resolution, the Directorate for the Protection of the Rights of Consumers of Financial Services and External Communications (Terentiev A.L.) shall ensure the direction of the copy hereof to official publication in periodicals.

4. The control over the execution of this resolution shall be entrusted to Deputy Chairman of the National Bank of the Republic of Kazakhstan Smolyakova O.A.

5. This resolution shall enter into force upon the expiry of ten calendar days after the day of its first official publication.

Chairman of the National Bank

D. Akishev

Approved by Board Resolution of the National Bank of the Republic of Kazakhstan No. 224 of September 27, 2018

Rules for the introduction and cancellation of a special regulatory regime, the implementation
of activities under a special regulatory regime
Chapter 1. General Provisions

1. These Rules for the introduction and cancellation of a special regulatory regime, implementation of activities under a special regulatory regime (hereinafter referred to as the Regulations) have been developed in accordance with the Law of the Republic of Kazakhstan of March 30, 1995 "On the National Bank of the Republic of Kazakhstan" (hereinafter referred to as the Law) and establish the procedure of the introduction and cancellation by the National Bank of the Republic of Kazakhstan (hereinafter referred to as - the National Bank) of a special regulatory regime, the implementation of activities within the special regulatory regime by financial organizations and (or) by other legal bodies carrying out activities in the financial sector, the activities related to concentration of financial resources and (or) with the payment services (hereinafter referred to as the - participants).

2. A special regulatory regime shall be introduced to achieve the objectives specified by paragraph 2 of Article 51-4 of the Law.

Chapter 2. Procedure for the introduction and cancellation of a special regulatory regime

3. A special regulatory regime shall be introduced and canceled by the resolution of the Board of the National Bank.

The resolution of the Board of the National Bank on the introduction of a special regulatory regime or on its abolition shall enter into force from the date of its adoption.

The information on the introduction of a special regulatory regime or its abolition shall be posted on the official Internet resource of the National Bank.

4. Activities within the framework of a special regulatory regime shall be carried out on the basis of an agreement on the implementation of activities under a special regulatory regime (hereinafter referred to as the agreement) concluded between the National Bank and the participant.

5. The term of the agreement shall be determined by agreement of the parties, but shall not exceed the period established by paragraph 4 of Article 51-4 of the Law.

6. Special conditions for carrying out activities under a special regulatory regime, types of activities (services, products) in the financial sector, activities related to the concentration of financial resources and (or) payment services, agreement duration, number of consumers, amount of obligations, limits of the norms of the laws of the Republic of Kazakhstan of August 31, 1995 "On Banks and Banking Activities in the Republic of Kazakhstan", dated December 23 19 '95 "On Mortgage of Real Estate Property", of December 18, 2000 "On Insurance Activities" of July 2, 2003 "On the Securities Market", dated July 6, 2004 "On Credit Bureaus and the Formation of Credit Histories in the Republic of Kazakhstan", dated June 13, 2005 "On Currency Regulation and Currency Control", dated November 26, 2012 "On microfinance organizations ", dated June 21, 2013" On Pension Security in the Republic of Kazakhstan ", dated July 26, 2016 "On Payments and Payment Systems" and regulatory acts of the National Bank, adopted in accordance with these laws, to participants of a special regulatory regime, determined by the National Bank for each participant individually.

7. Special regulation mode shall be canceled:

1) upon termination by all participants of the implementation (provision) of an activity (service, product) under a special regulatory regime;

2) if the National Bank terminates unilaterally agreements with all participants of a special regulatory regime;

3) in other cases by resolution of the Board of the National Bank.

8. If the special regulation regime is canceled or it is terminated due to the expiration of the term for which it has been introduced, the agreement shall be terminated, and the participant shall immediately terminate the activities carried out under the special regulation regime.

When the agreement is terminated, the participant within 5 (five) working days shall notify his/her consumers in writing about the termination of activities under a special regulatory regime, and shall fulfill obligations to his/her consumers in the manner and time specified by the terms of the agreements on the implementation (provision) of the activity (service, product ), concluded with consumers under a special regulatory regime (hereinafter referred to as an agreement with a consumer) and the requirements of the civil legislation of the Republic of Kazakhstan.

Upon termination of the agreement, it shall be not prohibited for the participant to enter into new agreements with consumers, as well as to extend the existing agreements with consumers or to change them.

Chapter 3. Procedure for the implementation of activities under a special regulatory regime

9. The National Bank shall monitor on a monthly basis the compliance of a participant carrying out (providing) an activity (service, product) within the framework of a special regulatory regime with obligations undertaken in accordance with the agreement.

10. When carrying out (providing) an activity (service, product) under a special regulatory regime, the participant:

1) before the implementation (provision) of the activity (service, product) informs the consumer about:

activities (services, products) carried out (provided) by the participant under a special regulatory regime;

possible risks associated with the implementation (provision) of the activities (services, products) of the participant under a special regulatory regime;

conditions for the implementation (provision) of an activity (service, product) under a special regulatory regime, the order of implementation (provision) of an activity (service, product), cost (rates, tariffs), a list of documents required for entering into an agreement with a consumer as defined by the participant’s internal rules ;

location, postal and e-mail addresses, Internet resource and contact phone numbers of the participant;

2) informs consumers about the change in the terms and conditions of the introduced special regulatory regime within 3 (three) working days from the date of receipt of the relevant information from the National Bank;

3) monthly, no later than the 5th (fifth) working day of the month, submit to the National Bank information on the intermediate results of the activities performed (provided) (services, products) in accordance with the terms of the agreement.

11. The participant shall apply to the National Bank with a request to extend the term of the agreement, indicating the reasons for the need to renew it.

A petition to extend the agreement shall be submitted to the National Bank no later than sixty (60) calendar days before the expiration of the agreement.

12. The National Bank shall consider the application for the extension of the agreement within 30 (thirty) calendar days from the date of its receipt and shall send to the participant a notification of the decision.

13. The term of the agreement, taking into account the extension, shall not exceed the period established by paragraph 4 of Article 51-4 of the Law.

14. The National Bank shall terminate the agreement unilaterally in the cases provided for by paragraph 6 of Article 51-5 of the Law.