В целях реализации статьи 37 Закона Республики Казахстан "О страховой деятельности" Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет:
1. Утвердить прилагаемые Правила по определению требований к содержанию документов, представляемых для получения лицензии на право осуществления страховой деятельности, а также по переоформлению лицензии.
2. Департаменту финансового надзора (Бахмутова Е.Л.):
1) совместно с Юридическим департаментом (Шарипов С.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;
2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения заинтересованных подразделений центрального аппарата, территориальных филиалов Национального Банка Республики Казахстан и страховых (перестраховочных) организаций.
3. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Сайденова А.Г.
4. Настоящее постановление вводится в действие по истечении четырнадцати дней со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
Председатель
Утверждены постановлением Правления
Национального Банка Республики
Казахстан от 7 марта 2003 года N 77
"Об утверждении Правил по определению
требований к содержанию документов,
представляемых для получения лицензии
на право осуществления страховой
деятельности, а также по переоформлению
лицензии"
Правила
по определению требований к содержанию документов,
представляемых для получения лицензии
на право осуществления страховой деятельности,
а также по переоформлению лицензии
<*>
Сноска. По тексту слово "государственный" исключено - постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 24 мая 2004 года
N 143
.
1. Настоящие Правила разработаны в соответствии со статьей 37
Закона
Республики Казахстан "О страховой деятельности" (далее - Закон) и определяют требования к содержанию документов, представляемых лицензиатом для получения лицензии на право осуществления страховой деятельности (далее - лицензия), а также по переоформлению лицензии в случае внесения в лицензию дополнительных классов страхования.
2. Контроль за соблюдением лицензиатом настоящих Правил осуществляет уполномоченный орган по регулированию и надзору за страховой деятельностью (далее - уполномоченный орган).
3. Уполномоченный орган ведет учет выданных и переоформленных лицензий.
Глава 2. Требования к содержанию документов,
представляемых для получения лицензии
4. Для получения лицензии лицензиат представляет в уполномоченный орган документы, предусмотренные статьей 37
Закона
.
5. Лицензия на право осуществления страховой деятельности в добровольной и обязательной формах страхования, а также по перестрахованию оформляется на разных бланках, по формам согласно приложениям 1-4 к настоящим Правилам.
6. Для получения лицензии на право осуществления страховой деятельности лицензиат представляет в уполномоченный орган заявление по форме согласно приложению 5 к настоящим Правилам.
Для получения лицензии на право осуществления деятельности по перестрахованию лицензиат представляет в уполномоченный орган заявление по форме согласно приложению 6 к настоящим Правилам.
<*>
Сноска. Пункт 6 в новой редакции - постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 24 мая 2004 года
N 143
.
7. Документами, подтверждающими полную оплату установленного уполномоченным органом минимального размера уставного капитала, являются платежные документы, подтверждающие его оплату акционерами, выписка с текущего банковского счета, а также утвержденный уполномоченным органом отчет об итогах размещения акций.
Для действующих страховых организаций документом, подтверждающим выполнение лицензиатом требований к минимальному размеру собственного капитала, является расчет норматива достаточности собственного капитала, произведенный в соответствии с
постановлением
Правления Национального Банка Республики Казахстан от 21 августа 2003 года N 310 "Об утверждении Правил о пруденциальных нормативах для страховой (перестраховочной) организации и представлении отчета о выполнении пруденциальных нормативов", (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 2214), с учетом изменения минимального размера собственного капитала страховой (перестраховочной) организации при внесении (исключении) класса страхования.
<*>
Сноска. Пункт 7 в новой редакции - постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 24 мая 2004 года
N 143
.
8. Сведения о лицах, избираемых (назначаемых) на должности руководящих работников лицензиата, представляются по форме в соответствии с
постановлением
Правления Национального Банка Казахстана от 3 марта 2001 года N 53 "Об утверждении Правил о порядке согласования руководящих работников страховых (перестраховочных) организаций, кандидатов, рекомендуемых для избрания (назначения) на должности руководящих работников, и о полномочиях квалификационной комиссии уполномоченного государственного органа по регулированию и надзору за страховой деятельностью и о признании утратившими силу постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2000 года N 328", (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 1473). При этом руководящие работники лицензиата должны соответствовать требованиям, установленным статьей 34 Закона.
<*>
Сноска. Пункт 8 в новой редакции - постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 24 мая 2004 года
N 143
.
9. Бизнес-план по классу страхования, заверенный актуарием (для страховой организации), должен содержать следующую информацию:
1) основные характеристики о:
покрываемых рисках по классу страхования;
доле класса страхования в структуре страхового портфеля;
сегменте рынка представления услуг по классу страхования (объем рынка, потенциальные страхователи, географическая местность);
способах реализации страховых продуктов в рамках класса страхования;
2) прогноз на ближайший год о доходах, расходах, расчетах страховых резервов по данному классу страхования, прогнозе убыточности, оценке рисков в наихудшей и наилучшей ситуации, прогнозе соблюдения пруденциальных нормативов;
3) политика перестрахования (формы и методы перестрахования, наименование партнеров-перестраховочных компаний).
Бизнес-план по классу страхования представляется в прошитом и пронумерованном виде в одном экземпляре. Титульный лист бизнес-плана по классу страхования должен содержать в правом верхнем углу следующую формулировку: "Утверждено Советом директоров (наименование страховой (перестраховочной) организации.) Протокол N__ от 200__ года.". Оборотная сторона последнего листа бизнес-плана по классу страхования заверяется печатью страховой организации.
<*>
Сноска. Пункт 9 в новой редакции - постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 24 мая 2004 года
N 143
.
9-1. При представлении заявления на получение лицензии на право осуществления страховой деятельности по нескольким классам страхования представляется один бизнес-план в разрезе классов страхования.
<*>
Сноска. Глава дополнена новым пунктом 9-1 - постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 24 мая 2004 года
N 143
.
10. Положение о службе внутреннего аудита должно содержать:
1) информацию о структуре службы внутреннего аудита;
2) задачи и функции службы внутреннего аудита;
3) права и обязанности службы внутреннего аудита;
4) информацию о порядке взаимодействия службы внутреннего аудита с другими структурными подразделениями лицензиата;
5) периодичность аудиторских проверок всей или части деятельности лицензиата, с учетом характера и масштабов осуществляемых им деятельности.
11. Отчет о проведенных организационных мероприятиях должен подтверждать готовность страховой организации к осуществлению страховой деятельности и содержать следующую информацию с приложением подтверждающих документов:
1) об утверждении организационной структуры организации с указанием основных задач и функций подразделений;
2) о наличии согласованных с уполномоченным органом руководящих работников лицензиата, наличии в штате актуария либо копию договора об оказании услуг с актуарием, имеющим лицензию уполномоченного органа на осуществление актуарной деятельности на страховом рынке;
3) о наличии помещения (в случае аренды помещения - сведения о сроке аренды, арендодателе), занимаемой площади помещения, техническом оснащении, программном обеспечении и ином имуществе;
4) о мерах, предпринятых для обеспечения системы сохранности документов строгой отчетности: наличие системы учета бланков строгой отчетности, лица, ответственного за организацию системы сохранности документов строгой отчетности, месте их хранения (отдельные помещения, шкафы, сейфы, порядок допуска к ним);
5) иную информацию, свидетельствующую о реализации лицензиатом плана организационных мероприятий.
<*>
Сноска. Пункт 11 в новой редакции - постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 24 мая 2004 года
N 143
.
Глава 3. Переоформление лицензии
12. Лицензия подлежит переоформлению в случаях:
1) внесения в лицензию дополнительных классов страхования либо исключения из нее отдельных классов страхования;
2) в иных случаях и порядке, предусмотренных
Законом
Республики Казахстан "О лицензировании".
<*>
Сноска. Пункт 12 с изменениями - постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 24 мая 2004 года
N 143
.
13. Для внесения в лицензию дополнительных классов страхования лицензиат представляет в уполномоченный орган следующие документы:
1) заявление о внесении в лицензию дополнительных классов страхования по форме, согласно приложению 7 к настоящим Правилам;
2) бизнес-план по классу страхования с учетом требований пункта 9 настоящих Правил;
3) в случае представления заявления на внесение дополнительного класса в обязательной форме страхования - нотариально засвидетельственную копию договора участия в фонде, гарантирующем осуществление страховых выплат при принудительной ликвидации страховой организации по договорам обязательного страхования, если обязательное участие страховой организации в таком фонде установлено законодательными актами Республики Казахстан.
<*>
Сноска. Пункт 13 с изменениями - постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 24 мая 2004 года
N 143
.
13-1. Для исключения из лицензии отдельных классов страхования лицензиат представляет в уполномоченный орган заявление в произвольной форме с указанием причин отказа от осуществления страховой деятельности по данному классу страхования.
<*>
Сноска. Глава дополнена новым пунктом 13-1 - постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 24 мая 2004 года
N 143
.
14. Уполномоченный орган в течение двух месяцев со дня представления лицензиатом документов, переоформляет лицензию путем выдачи новой лицензии.
15. В выдаче лицензии может быть отказано по основаниям, предусмотренным статьей 38
Закона
.
16. Выдача переоформленной лицензии производится взамен ранее выданной лицензии.
17. При выдаче и переоформлении лицензии взимается лицензионный сбор, размер и порядок уплаты которого определяется законодательством Республики Казахстан.
Копия платежного документа, подтверждающего оплату лицензионного сбора, представляется лицензиатом в уполномоченный орган одновременно с пакетом документов на получение/переоформление лицензии.
<*>
Сноска. Пункт 17 в новой редакции - постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 24 мая 2004 года
N 143
.
Глава 4. Заключительные положения
18. Вопросы, не урегулированные настоящим Правилами, разрешаются в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан.
Приложение 1
к Правилам по определению требований к
содержанию документов, представляемых для
получения лицензии на право осуществления
страховой деятельности, а также
по переоформлению лицензии
<*>
Сноска. Приложение в новой редакции - постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 24 мая 2004 года
N 143
.
(печатается на бланке с изображением
государственного герба Республики Казахстан)
ЛИЦЕНЗИЯ
на право осуществления страховой деятельности
по добровольному общему страхованию
Серия ДОС N лицензии___
Выдана _____________________________________________________
(полное наименование страховой организации)
____________________________________________________________
Место нахождения страховой организации _____________________
Перечень разрешенных классов добровольного страхования по
отрасли "общее страхование":
Лицензия действует на территории Республики Казахстан.
Срок действия лицензии - бессрочная.
Орган, выдавший лицензию ___________________________________
(полное наименование уполномоченного органа)
Дата выдачи лицензии - "___"_______ 200_г.
Руководитель (заместитель руководителя) уполномоченного органа
Место печати
г. Алматы
____________________________________________________________
Приложение 2
к Правилам по определению требований к
содержанию документов, представляемых для
получения лицензии на право осуществления
страховой деятельности, а также
по переоформлению лицензии
<*>
Сноска. Приложение в новой редакции - постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 24 мая 2004 года
N 143
.
(печатается на бланке с изображением
государственного герба Республики Казахстан)
ЛИЦЕНЗИЯ
на право осуществления страховой деятельности
по обязательному страхованию
Серия ОС N лицензии___
Выдана _____________________________________________________
(полное наименование страховой организации)
____________________________________________________________
Место нахождения страховой организации _____________________
Перечень разрешенных классов обязательного страхования:
Лицензия действует на территории Республики Казахстан.
Срок действия лицензии - бессрочная.
Орган, выдавший лицензию ___________________________________
(полное наименование уполномоченного органа)
Дата выдачи лицензии - "___"_______ 200_г.
Руководитель (заместитель руководителя) уполномоченного органа
Место печати
г. Алматы
____________________________________________________________
Приложение 3
к Правилам по определению требований к
содержанию документов, представляемых для
получения лицензии на право осуществления
страховой деятельности, а также
по переоформлению лицензии
<*>
Сноска. Приложение в новой редакции - постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 24 мая 2004 года
N 143
.
(печатается на бланке с изображением
государственного герба Республики Казахстан)
ЛИЦЕНЗИЯ
на право осуществления страховой деятельности
по добровольному страхованию жизни
Серия ДСЖ N лицензии_____
Выдана _____________________________________________________
(полное наименование страховой организации)
____________________________________________________________
Место нахождения страховой организации _____________________
Перечень разрешенных классов добровольного страхования по
отрасли "страхование жизни":
Лицензия действует на территории Республики Казахстан.
Срок действия лицензии - бессрочная.
Орган, выдавший лицензию ___________________________________
(полное наименование уполномоченного органа)
Дата выдачи лицензии - "___"_______ 200_г.
Руководитель (заместитель руководителя) уполномоченного органа
Место печати
г. Алматы
____________________________________________________________
Приложение 4
к Правилам по определению требований к
содержанию документов, представляемых для
получения лицензии на право осуществления
страховой деятельности, а также
по переоформлению лицензии
<*>
Сноска. Приложение в новой редакции - постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 24 мая 2004 года
N 143
.
(печатается на бланке с изображением
государственного герба Республики Казахстан)
ЛИЦЕНЗИЯ
на право осуществления деятельности
по перестрахованию
Серия ПД N лицензии_____
Выдана _____________________________________________________
(полное наименование страховой/
перестраховочной организации)
____________________________________________________________
Место нахождения страховой/перестраховочной организации ____________________________________________________________
Лицензия действует на территории Республики Казахстан.
Срок действия лицензии - бессрочная.
Орган, выдавший лицензию ___________________________________
(полное наименование уполномоченного органа)
Дата выдачи лицензии - "___"_______ 200_г.
Руководитель (заместитель руководителя) уполномоченного органа
Место печати
г. Алматы
____________________________________________________________
Приложение 5
к Правилам по определению требований к
содержанию документов, представляемых для
получения лицензии на право осуществления
страховой деятельности, а также
по переоформлению лицензии
<*>
Сноска. Приложение в новой редакции - постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 24 мая 2004 года N 143 .
З А Я В Л Е Н И Е
о выдаче лицензии на право осуществления
страховой деятельности
________________________________________________________________
(полное наименование страховой организации)
просит выдать лицензию на право осуществления страховой деятельности
________________________________________________________________
(с указанием отрасли, формы, классов страхования)
Уполномоченным лицом на подачу настоящего заявления является ________________________________________________________________
(фамилия, имя, отчество лица, занимаемая должность, ссылка на
документ, удостоверяющий его право на подачу заявления)
Место нахождения страховой организации
________________________________________________________________
Данные о регистрации (перерегистрации) страховой организации в
органах юстиции
________________________________________________________________
(дата и номер свидетельства о государственной регистрации
(перерегистрации))
Наименование и место нахождения банка, в котором открыт
банковский счет страховой организации
________________________________________________________________
Страховая организация и ее учредители (акционеры) полностью
отвечают за достоверность прилагаемых к заявлению документов
(информации).
Приложение: указать перечень направляемых документов, количество
экземпляров и листов по каждому из них.
_____________________________ дата____________
Подпись лица, уполномоченного
на подачу заявления
Место печати
____________________________________________________________
Приложение 6
к Правилам по определению требований к
содержанию документов, представляемых для
получения лицензии на право осуществления
страховой деятельности, а также
по переоформлению лицензии
<*>
Сноска. Приложение в новой редакции - постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 24 мая 2004 года
N 143
.
З А Я В Л Е Н И Е
о выдаче лицензии на право осуществления
деятельности по перестрахованию
______________________________________________________________
(полное наименование страховой (перестраховочной) организации)
просит выдать лицензию на право осуществления деятельности по
перестрахованию
Уполномоченным лицом на подачу настоящего заявления является
______________________________________________________________
(фамилия, имя, отчество лица, должность, ссылка на документ,
удостоверяющий его право на подачу заявления)
Место нахождения страховой (перестраховочной) организации
______________________________________________________________
Данные о регистрации (перерегистрации) в органах юстиции
______________________________________________________________
(дата и номер свидетельства о государственной регистрации
(перерегистрации) страховой (перестраховочной) организации)
Наименование и место нахождения банка, в котором открыт
банковский счет страховой (перестраховочной) организации
______________________________________________________________
Страховая (перестраховочная) организация и ее учредители
(акционеры) полностью отвечают за достоверность прилагаемых к
заявлению документов (информации).
_____________________________ дата____________
Подпись лица, уполномоченного
на подачу заявления
Место печати
____________________________________________________________
Приложение 7
к Правилам по определению требований к
содержанию документов, представляемых для
получения лицензии на право осуществления
страховой деятельности, а также
по переоформлению лицензии
<*>
Сноска. Приложение в новой редакции - постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 24 мая 2004 года N 143 .
З А Я В Л Е Н И Е
о внесении в лицензию на право осуществления
страховой деятельности дополнительных классов страхования
_____________________________________________________________
(полное наименование страховой (перестраховочной) организации)
просит внести в лицензию на право осуществления страховой
деятельности следующие дополнительные классы страхования:
_______________________________________________________________
(с указанием отрасли, формы, классов страхования)
Уполномоченным лицом на подачу настоящего заявления является
_______________________________________________________________
(фамилия, имя, отчество лица, должность, ссылка на документ,
удостоверяющий его право на подачу заявления)
Место нахождения страховой (перестраховочной) организации
_______________________________________________________________
Данные о регистрации (перерегистрации) в органах юстиции
_______________________________________________________________
(дата и номер свидетельства о государственной регистрации
(перерегистрации))
Наименование и место нахождения банка, в котором открыт банковский
счет страховой (перестраховочной) организации.
_______________________________________________________________
______________________________ дата____________
Подпись лица, уполномоченного
на подачу заявления
Место печати