ИПС "Әділет"

Ескерту. Күші жойылды – ҚР Қаржы министрінің 24.09.2020 № 915 (15.11.2020 бастап қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.

"Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл туралы" 2009 жылғы 28 тамыздағы Қазақстан Республикасы Заңының 11-бабы 3-2-тармағына сәйкес БҰЙЫРАМЫН:

1. Қоса беріліп отырған кредиттік серіктестіктерге арналған қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жасау мақсатында ішкі бақылау қағидаларына қойылатын талаптар бекітілсін.

2. Қазақстан Республикасы Қаржы министрлігінің Қаржы мониторингі комитеті (Б.Ш. Тәжіяқов) заңнамада белгіленген тәртіппен:

1) осы бұйрықты Қазақстан Республикасы Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркеуді;

2) осы бұйрықты мемлекеттік тіркелгеннен кейін күнтізбелік он күн ішінде мерзімді баспасөз басылымдарында және "Әділет" ақпараттық-құқықтық жүйесінде ресми жариялауға жіберуді;

3) осы бұйрықты Қазақстан Республикасы Әділет министрлігінде алған күннен бастап бес жұмыс күні ішінде Қазақстан Республикасы Нормативтік құқықтық актілерінің эталондық бақылау банкіне енгізу үшін Қазақстан Республикасы Әділет министрлігінің "Республикалық құқықтық ақпарат орталығы" шаруашылық жүргізу құқығындағы республикалық мемлекеттік кәсіпорнына жіберуді;

4) осы бұйрықты Қазақстан Республикасының Қаржы министрлігінің интернет-ресурсына орналастыруды қамтамасыз етсін.

3. Осы бұйрық алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі.

Қазақстан Республикасының
Қаржы министрі

Б. Сұлтанов

	Қазақстан Республикасы
	Қаржы министрінің
	2016 жылғы 5 сәуірдегі
	№ 161 бұйрығымен
	бекітілген

Кредиттік серіктестіктерге арналған қылмыстық жолмен алынған кірістерді
заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жасау
мақсатында ішкі бақылау қағидаларына қойылатын талаптарды бекіту туралы

1-тарау. Жалпы ережелер

Ескерту. 1-тараудың тақырыбы жаңа редакцияда – ҚР Қаржы министрінің 10.11.2017 № 658 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.

1. Осы Кредиттік серіктестіктерге арналған қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жасау мақсатында ішкі бақылау қағидаларына қойылатын талаптар (бұдан әрі – Талаптар) "Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл туралы" 2009 жылғы 28 тамыздағы Қазақстан Республикасының Заңына (бұдан әрі – Заң) және Ақшаны жылыстатуға қарсы күрестің қаржылық шараларын әзірлеу тобының (бұдан әрі – ФАТФ) халықаралық стандарттарына сәйкес әзірленген.

2. Осы Талаптарда қаржы мониторингінің субъектілеріне кредиттік серіктестер (бұдан әрі – Субъектілер) жатады.

3. Егер Талаптарда өзгеше көзделмесе, онда Талаптарда қолданылған ұғымдар Заңда және "Кредиттік серіктестіктер туралы" 2003 жылғы 28 наурыздағы Қазақстан Республикасының Заңында көрсетілген мағынада пайдаланылады.

4. Талаптар мақсатында мынадай негізгі ұғымдар пайдаланылады:

1) алып тасталды – ҚР Қаржы министрінің 10.11.2017 № 658 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.

2) клиент – Субъектілердің қызметтерін пайдаланатын жеке немесе заңды тұлға;

3) қаржы мониторингіне жататын операциялар туралы мәліметтер мен ақпараттың нысаны – Қазақстан Республикасы Үкіметінің 2012 жылғы 23 қарашадағы № 1484 қаулысымен бекітілген Қаржы мониторингі субъектілерінің қаржы мониторингіне жататын операциялар туралы мәліметтер мен ақпаратты беру ережесімен айқындалған нысан (бұдан әрі – ҚМ-1 нысаны);

4) қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыру (жылыстату) және терроризмді қаржыландыру тәуекелдері – Субъектілерді қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыру (жылыстату) және терроризмді қаржыландыру процестеріне немесе өзге қылмыстық істерге қасақана немесе байқаусыз тарту мүмкіндігі;

5) қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыру (жылыстату) және терроризмді қаржыландыру тәуекелдерін басқару – қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыру (жылыстату) және терроризмді қаржыландыру тәуекелдерінің мониторингі, айқындау, сондай-ақ оларды төмендету бойынша Субъектілер қабылдайтын шаралар жиынтығы (қызметтерге, клиенттерге қатысты);

6) алып тасталды – ҚР Қаржы министрінің 10.11.2017 № 658 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.
Ескерту. 4-тармаққа өзгеріс енгізілді – ҚР Қаржы министрінің 10.11.2017 № 658 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.

5. Ішкі бақылау:

1) Субъектілердің Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл (бұдан әрі – АЖ/ТҚҚ) туралы Қазақстан Республикасы заңнамасының талаптарын орындауды қамтамасыз етуі;

2) Ішкі бақылау жүйесінің тиімділігін қылмыстық жолмен алынған кiрiстердi заңдастыру (жылыстату) және терроризмдi қаржыландыру (бұдан әрі – АЖ/ТҚ) тәуекелдерін басқару үшін жеткілікті деңгейде қолдауы;

3) АЖ/ТҚҚ тәуекелдерін төмендету мақсатында жүзеге асырылады.

6. Алып тасталды – ҚР Қаржы министрінің 10.11.2017 № 658 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.
7. Алып тасталды – ҚР Қаржы министрінің 10.11.2017 № 658 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.

8. ІБҚ АЖ/ТҚҚ-ға бағытталған жұмыстың ұйымдық негіздерін реттейтін және Субъектілердің АЖ/ТҚҚ мақсатында іс-әрекет жасау тәртібін белгілейтін құжат болып табылады.

9. ІБҚ Заңның 11-бабы 3-тармағына сәйкес бағдарламаларды қамтиды.

Ескерту. 9-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Қаржы министрінің 10.11.2017 № 658 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.
10. Алып тасталды – ҚР Қаржы министрінің 10.11.2017 № 658 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.

11. АЖ/ТҚҚ туралы заңнамаға өзгерістер мен (немесе) толықтырулар енгізілген жағдайда, Субъектілер күнтізбелік 30 күн ішінде ІБҚ-ға тиісті өзгерістер мен толықтырулар енгізеді.

2-тарау. ІБҚ іске асыру және сақтау үшін жауапты қаржы мониторингі субъектілері қызметкерлеріне қойылатын талаптарды қоса алғанда КЖ/ТҚҚ мақсатында ішкі бақылауды ұйымдастыру бағдарламасы

Ескерту. 2-тараудың тақырыбы жаңа редакцияда – ҚР Қаржы министрінің 10.11.2017 № 658 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.

12. АЖ/ТҚҚ мақсатында ішкі бақылауды ұйымдастыру бағдарламасы:

1) жауапты тұлға не құрылымдық бөлімше қызметінің сипаттамасын қоса алғанда ішкі бақылауды ұйымдастыру тәртібінен, сонымен қатар АЖ/ТҚҚ мақсатында ішкі бақылауды жүзеге асыру барысында Субъектілердің басқа құрылымдық бөлімшелерімен өзара іс-қимыл рәсімінен;

2) ақшамен және (немесе) өзге мүлікпен операцияларды тоқтатып қою шараларды қабылдау, жеке тұлғаға іскерлік қатынастар орнатудан бас тарту, ақшамен және (немесе) өзге де мүлікпен операция жасаудан бас тарту және клиентпен іскерлік қатынастарды орнатуды тоқтату рәсімінен;

3) зерделеуге жататын күрделі, ерекше ірі және басқа да ерекше операцияларды Субъектілердің күдікті операция ретінде тану рәсімінен;

4) Клиенттің қылмыстық кірістерді заңдастырудың (жылыстатудың) және терроризмді қаржыландырудың типологияларына, схемаларына және тәсілдеріне сәйкес келетін сипаттамалары бар операцияларды күдікті ретінде тану рәсімінен";

5) қаржы мониторингіне жататын операциялар туралы, клиентпен іскерлік қатынастарды орнатудан бас тарту, клиентпен іскерлік қатынастарды тоқтату, ақшамен және (немесе) өзге де мүлікпен операцияларды жүргізуден бас тарту фактілері туралы, уәкілетті органға мәліметтерді, ақпаратты және құжаттарды беру үшін қолданылатын автоматтандырылған ақпараттық жүйелер және бағдарламалық қамтамасыз ету нұсқамалары мен регламенттерін қоса алғанда, уәкілетті органға ақшамен және (немесе) өзге де мүлікпен операцияларды тоқтатып қою жөніндегі шаралар туралы мәліметтер мен ақпараттар беру рәсімінен;

6) клиенттің дерекнамасын және онымен хат-хабар алмасуды қосқанда, клиентті тиісінше тексеру нәтижелері бойынша алынған құжаттар мен мәліметтерді, қаржы мониторингіне жататын ақшамен және (немесе) өзге мүлікпен операциялар, сонымен қатар күдікті операциялар туралы құжаттар мен мәліметтерді, сондай-ақ барлық күрделі, ерекше ірі және басқа да ерекше операцияларды зерделеу нәтижелерін құжаттық тіркеу және сақтау рәсімінен.

Қаржы мониторингіне жататын және уәкілетті органға берілетін операцияларды құжаттық тіркеу нөмірленген, тігілген, басшының қолы және мөрімен бекітілген қаржы мониторингіне жататын операциялар туралы мәліметтерінің есебі журналында жазылады.

Қаржы мониторингіне жататын операциялар туралы мәліметтерінің есебі журналында:

ақпаратты уәкілетті органға беру нөмірі мен күні;

хаттаманы жіберу негізі;

уәкілетті органның ҚМ-1 нысанын қабылдауы/қабылдамауы туралы хабарлама нөмірі мен күні.

7) Субъектілердің қызметкерлері оларға белгілі болған АЖ/ТҚҚ туралы заңнаманы, ІБЕ Субъектілер қызметкерлерінің бұзу фактілері туралы басшыны ақпараттандыру рәсімінен құралады.

Ескерту. 12-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Қаржы министрінің 10.11.2017 № 658 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.

12-1. ІБЕ ұйымдастыру, іске асыру және сақтау мониторингі бойынша ІБЕ жауапты тұлға не құрылымдық бөлімше тағайындауды көздейді.

Жауапты тұлғаның лауазымына жоғарғы білімі жоқ, экономикалық қызмет саласында ауырлығы орташа, ауыр және аса ауыр қасақана жасалған қылмыстары үшін алынбаған және жойылмаған сотталғандығы бар тұлға тағайындалмайды.

Ескерту. 2-тарау 12-1-тармақпен толықтырылды – ҚР Қаржы министрінің 10.11.2017 № 658 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.

13. Ішкі бақылауды ұйымдастыру бағдарламасына сәйкес Субъектілердің функциялары:

1) ІБҚ-ға өзгерістер мен (немесе) толықтырулар енгізуді;

2) Заңға сәйкес қаржы мониторингіне жататын операциялар туралы мәліметтер мен ақпаратты уәкілетті органға беруді ұйымдастыру және бақылауды;

3) клиент операцияларын күдікті ретінде тану туралы шешімдер қабылдауды;

4) Клиент операцияларын күрделі, ерекше ірі және басқа да ерекше операцияларға, қылмыстық кірістерді заңдастырудың (жылыстатудың) және терроризмді қаржыландырудың типологияларына, схемаларына және тәсілдеріне сәйкес келетін сипаттамалары бар операцияларға жатқызу туралы шешімдер қабылдауды;

5) клиент операцияларын тоқтату не жүргізуден бас тарту және уәкілетті органға жіберу қажеттігі туралы шешімдер қабылдауды;

6) клиенттермен іскерлік қатынастар орнату, жалғастыру не тоқтату туралы шешімдер қабылдауды;

7) клиентке (оның өкіліне) және бенефициарлық меншік иесіне қатысты қабылданған шешімдерді құжаттық тіркеуді;

8) ІБҚ-ны іске асыру барысында алынған деректер негізінде клиенттің дерекнамасын қалыптастыруды;

9) тәуекелдерді басқару және ішкі бақылау жүйесін жетілдіру жөнінде шаралар қабылдауды;

10) клиенттің дерекнамасын және онымен хат-хабар алмасуды қоса алғанда, клиентті тиісінше тексеру нәтижелері бойынша алынған құжаттар мен мәліметтер, қаржы мониторингіне жататын ақшамен және (немесе) өзге мүлікпен операциялар және күдікті операциялар туралы құжаттар мен мәліметтер, сондай-ақ барлық күрделі, ерекше ірі және басқа да ерекше операцияларды зерделеу нәтижелері клиентпен іскерлік қатынастарды тоқтатқан күннен бастап кемiнде бес жыл сақтауды қамтамасыз ету;

11) АЖ/ТҚҚ туралы заңнамаға сәйкес өзге қызметтер.

Ескерту. 13-тармаққа өзгеріс енгізілді – ҚР Қаржы министрінің 10.11.2017 № 658 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.

14. Субъектілер жүктелген функцияларға сәйкес:

1) өз қызметін жүзеге асыру барысында алынған ақпаратты құпия сақтауды қамтамасыз етеді;

2) АЖ/ТҚҚ туралы заңнаманың орындалуын бақылауды жүзеге асыру үшін тиісті мемлекеттік органдарға ақпарат береді;

3) Заңның 10-бабының 3-1-тармағына сәйкес уәкілетті органға оның сұратуы бойынша қажетті ақпаратты, мәліметтер мен құжаттарды ұсынады.

15. Субъектілер клиенттер мен өзге де тұлғаларға осындай клиенттер туралы және олар жасайтын операциялар туралы ақпаратты, мәліметтер мен құжаттарды уәкілетті органға бергені туралы хабарламайды.

3-тарау. АЖ/ТҚ тәуекелін басқару бағдарламасы

Ескерту. 3-тараудың тақырыбы жаңа редакцияда – ҚР Қаржы министрінің 10.11.2017 № 658 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.

16. АЖ/ТҚ тәуекелін басқару бағдарламасы Субъектілердің тәуекел деңгейін бере отырып АЖ/ТҚ-мен байланысты ақшамен және (немесе) өзге мүлікпен клиенттің операциялар жасау тәуекеліне бағалау жүргізуін көздейді.

Тәуекелдер деңгейі клиент (оның өкілі) және бенефициарлық меншік иесі туралы қолда бар мәліметтер негізінде қалыптастырылады.

Тәуекелдерді бағалау қорытындылары құжаттық тіркеледі және тиісті мемлекеттік органдар мен Субъектілер мүше болып табылатын қаржы емес ұйымдардың талап етуі бойынша ұсынылады.

Операциялардың (іскерлік қатынастардың) мониторингі нәтижесі мен клиент (клиенттер тобы) туралы ақпараттарды жаңартуына қарай клиенттің (клиенттер тобының) тәуекел дәрежесі субъектімен қайта қаралады.

Ескерту. 16-тармаққа өзгеріс енгізілді – ҚР Қаржы министрінің 10.11.2017 № 658 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.

17. АЖ/ТҚ тәуекелін басқару бағдарламасында тәуекелдің жоғары деңгейі:

1) мынадай:

ФАТФ ұсынымдарын орындамайтын және (немесе) жеткілікті орындамайтын;

жемқорлық немесе өзге қылмыстық әрекеттері жоғары деңгейдегі;

Біріккен Ұлттар Ұйымы (әрі – БҰҰ) салатын санкцияларға, эмбарго және сол сияқты шараларға ұшыраған;

террористік (экстремистік) әрекеттерді қаржыландыратын немесе қолдау көрсететін және белгіленген террористік (экстремистік) ұйымдары бар.

Ескертпе. Осындай мемлекеттерге (аумақтарға) БҰҰ-ның және халықаралық ұйымдардың мәліметтері бойынша сілтемелер уәкілетті органның ресми Интернет-ресурсында жарияланады.

2) мынадай жағдайларда клиентке:

клиент шетелдiк жария лауазымды тұлға болып табылған;

клиент жария халықаралық ұйымның лауазымды тұлғасы болып табылған;

клиент шетелдiк жария лауазымды тұлғаның мүддесіне (пайдасына) әрекет ететін тұлға болып табылған;

клиент шетелдiк жария лауазымды тұлғаның отбасы мүшесі, жақын туысы болып табылған;

клиент (оның өкілі) не бенефициарлық меншік иесі не клиенттің контрагенті операция бойынша Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 6058 болып тіркелген "Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл туралы" Қазақстан Республикасы Заңының мақсаттары үшін Оффшорлық аймақтар тізбесін бекіту туралы" Қазақстан Республикасы Қаржы министрінің міндеттін атқарушы 2010 жылғы 10 ақпандағы № 52 бұйрығымен (бұдан әрі – Бұйрық) бекітілген оффшорлық аймақтар тізбесіне енген мемлекетте (аумақта) тіркелген немесе қызметін жүзеге асырған;

клиент Заңның 12-бабына сәйкес Терроризмді және экстремизмді қаржыландырумен байланысты ұйымдар мен тұлғалардың тізбесіне енген;

клиент азаматтығы жоқ болып табылған;

клиент Қазақстан Республикасында тіркелген немесе келген мекенжайы болмаған Қазақстан Республикасының азаматы болып табылған;

клиент резидент емес болып табылған;

клиентпен іскерлік қатынас ерекше (мысалы, Субъекті мен клиенттің арасында түсініксіз географиялық арақашықтық бар) жағдайларда жүзеге асырылған;

клиенттің қызметі қолма-қол ақшаның қарқынды айналымымен байланысты;

клиент берген мәліметтерді тексеру кезінде Субъектіде қиындықтар пайда болған;

клиент асығыс операция жүргізуді талап еткен;

клиент пайдаланылуы Субъектінің әдеттегі тәжірибесінен айрықшаланатын, стандартты емес немесе есеп айырысудың әдеттегіден күрделі схемалар жүргізуді талап еткен;

Клиент жаңа және дамып келе жатқан технологиялар сияқты жаңа, сондай-ақ іс жүзінде бар өнімдерге берудің жаңа механизмдерін қоса алғанда жаңа өнімдерді және жаңа іскерлік тәжірибені пайдаланған;

клиент қаржы мониторингі рәсімдерінен жалтаруға бағытталған іс-қимыл жасаған;

клиент операциялары бұрын күдікті деп танылған;

АЖ/ТҚ-ның жоғары тәуекелімен байланысты клиент туралы өзге ақпарат болған жағдайда;

3) операциялар:

қолма-қол есеп айырысуды қоса алғанда, жасырын банк шоттарымен немесе жасырын, ойлап табылған есімдерді пайдаланумен байланысты;

айқын экономикалық мәні жоқ немесе анық қойылған заңды мақсаты жоқ;

клиентке тән емес жиілікпен жүргізілген;

ерекше ірі сомаға жүргізілген;

АЖ/ТҚ-ның жоғары тәуекелі туралы ақпарат бар болған жағдайда беріледі.

Ескертпе. АЖ/ТҚ тәуекелінің жоғары деңгейі берілген клиенттерге Заңның 5-бабы 7-тармағына сәйкес клиенттерді тиісінше тексерудің күшейтілген шаралары қолданылады.

Ескерту. 17-тармаққа өзгеріс енгізілді – ҚР Қаржы министрінің 10.11.2017 № 658 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.

18. АЖ/ТҚ тәуекелін басқару бағдарламасында тәуекелдің төмен деңгейі:

1) мынадай:

Заңның 4-тармағының 4-тармақшасына сәйкес ФАТФ ұсыныстарын орындамайтын және (немесе) жеткілікті орындамайтын мемлекеттер (аумақтар) тізбесіне енбеген;

жемқорлық немесе өзге қылмыстық әрекеттері төмен деңгейдегі мемлекеттен (аумақтан) келген жеке және заңды тұлғалардың іскерлік қатынастары мен мәмілелеріне;

2) клиентке егер клиент:

қаржы мекемесі – қаржы мониторингі субъектісі болған және соңғы бір жылда АЖ/ТҚҚ туралы заңнаманы сақтамағаны үшін әкімшілік жауапкершілікке тартылмаған жағдайда;

Қазақстан Республикасының мемлекеттік органы болып табылғанда;

Қор биржада тіркелген ұйым болып табылғанда;

3) мынадай:

мемлекеттік қызметшілердің мүлікті (коммерциялық ұйымдардың жарғылық капиталындағы үлестерді, акцияларды және өзге мүлікті, сонымен қатар жалдауға берілген мүлікті) сенімгерлікпен басқаруға беру бойынша;

мүлікті пайдалану тәртібі туралы шартты куәландырумен байланысты операцияларға беріледі.

АЖ/ТҚ тәуекелінің төмен деңгейі берілген клиенттерге АЖ/ТҚҚ туралы Заңның 5-бабы 7-тармағына сәйкес клиенттерді тиісінше тексерудің жеңілдетілген шаралары қолданылады.

4-тарау. Клиенттерді сәйкестендіру бағдарламасы

Ескерту. 4-тараудың тақырыбы жаңа редакцияда – ҚР Қаржы министрінің 10.11.2017 № 658 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.

19. Клиенттерді сәйкестендіру бағдарламасы Субъектілердің клиент жүзеге асырған операцияларды қаржыландыру көзі туралы мәліметтерді қоса алғанда, клиенттер (олардың өкілі) және бенефициарлық меншік иелері туралы бұрын алынған мәліметтерді анықтау, жаңарту бойынша іс-шараларды жүргізуі болып табылады және:

1) Заңның 5-бабының талаптарына сәйкес клиентті (оның өкілін) және бенефициарлық меншік иесін тиісінше тексеру жөніндегі шараларды сақтау;

2) Заңның 5-бабы 3-тармағының 6) тармақшасына сәйкес клиент (оның өкілі) және бенефициарлық меншік иесі туралы мәліметтердің дұрыстығын тексеру;

3) Заңның 12-бабына сәйкес Терроризмді және экстремизмді қаржыландырумен байланысты ұйымдар мен тұлғалардың тізбесінде көзделгендей клиентке (оның өкіліне) және бенефициарлық меншік иесіне қатысты олардың терроризмді және экстремизмді қаржыландырумен байланысы болғандығы немесе жоқтығы;

4) Заңның 8-бабының талаптарына сәйкес клиенттiң шетелдiк жария лауазымды тұлғаға, оның отбасы мүшелеріне және жақын туыстарына жататынын және (немесе) қатысы болғандығын тексеру;

5) сәйкесінше тіркеуі, тұратын жері немесе орналасқан жері бар клиенттерді анықтау:

ФАТФ ұсынымдарын орындамайтын және (немесе) жеткілікті орындамайтын мемлекетте (аумақта) не Заңның 4-бабы 4-тармағының 4) тармақшасына сәйкес көрсетілген мемлекетте (көрсетілген аумақта) тіркелген банктегі шоттарды пайдаланушы;

Бұйрықпен бекітілген оффшорлық аймақтарда;

6) болжамдалатын мақсаттар мен іскерлік қатынастар сипатын белгілеу.

Ескертпе: АЖ/ТҚ тәуекелінің деңгейі жоғары клиент үшін болжамдалатын мақсаттар мен іскерлік қатынастар сипатын белгілеу кезінде жасалатын операциялардың қызмет түрі мен қаржыландыру көзі туралы қосымша мәліметтер сұратылады.

АЖ/ТҚ тәуекелінің деңгейі төмен клиент үшін болжамдалатын мақсаттар мен іскерлік қатынастар сипатын белгілеу клиент операцияларының сипаты негізнде анықталады.

7) тәуекелдерді басқару бағдарламасына сәйкес клиентті тиісінше тексеру бойынша берілген тәуекел деңгейіне қарай клиентке шара қолдану;

8) клиенттерді сәйкестендіру нәтижелері бойынша алынған мәліметтерді клиент (оның өкілі) және бенефициарлық меншік иесі туралы сәйкестендіру мәліметтерінің өзгеруіне қарай, алайда жылына кемінде бір рет жаңарту рәсімдерін қамтиды.

АЖ/ТҚ тәуекелінің деңгейі жоғары клиент (оның өкілі) және бенефициарлық меншік иесі туралы мәліметтерді жаңарту кем дегенде жарты жылда бір рет жүзеге асырылады. АЖ/ТҚ тәуекелінің деңгейі төмен клиент (оның өкілі) және бенефициарлық меншік иесі туралы мәліметтерді жаңарту кем дегенде екі жылда бір рет жүзеге асырылады.

Клиентке іскерлік қатынастарды орнатудан және ақшамен және (немесе) өзге мүлікпен операция жасаудан бас тартылған жағдайда, Заңның 5-бабы 3-тармағының 1), 2), 2-1), 4) және 6) тармақшаларында көзделген шараларды қабылдау мүмкін болмаған жағдайда, Субъектілер уәкілетті органға осындай бас тарту фактісі туралы ҚМ-1 нысаны бойынша хабарлама жібереді.

Заңның 5-бабы 3-тармағының 6) тармақшасында көзделген шараларды қабылдау мүмкiн болмаған жағдайда, сондай-ақ клиент жасайтын операцияларды зерделеу процесінде клиент іскерлік қатынастарды АЖ/ТҚ мақсатында пайдаланады деген күдік туындаған жағдайда, Субъектілер клиентпен іскерлік қатынастарды тоқтатады.

Егер іскерлік қатынастар жоғарыда көрсетілген негіздер бойынша тоқтатылса, Субъектілер уәкілетті органға ҚМ-1 нысаны бойынша хабарлама жібереді.

19-1. Егер Субъект КЖ/ТҚҚ туралы Заңға сәйкес шарт негізінде өзге тұлғаға КЖ/ТҚҚ туралы Заңның 5-бабы 3-тармағының 1), 2), 2-1) және 4) тармақшаларында көзделген шараларды Субъект клиенттеріне қатысты қолдануды тапсырса, Субъект мұндай тұлғалармен өзара іс-қимыл қағидаларын әзірлейді, ол мыналарды қамтиды:

Сәйкестендіру өткізу тапсырылған тұлғалармен Субъектілердің шарт жасау рәсімін сонымен қатар сондай шарт жасауға уәкілетті Субъектінің лауазымды тұлғаларының тізімін;

Сәйкестендіру өткізу тапсырылған тұлғалармен Субъектінің арасындағы шартқа сәйкес клиентті (оның өкілін) және бенефициарлық меншік иесін сәйкестендіру рәсімін;

Сәйкестендіру өткізу тапсырылған тұлғалармен сәйкестендіру өткізу кезінде алынған мәліметтерді Субъектінің беру мерзімі мен рәсімін;

Сәйкестендіру өткізу тапсырылған тұлғалардан алынған мәліметтерді Субъектіге беру мерзімі мен толықтығын қоса алғанда, сәйкестендіру бойынша талаптарды, сондай-ақ анықталған бұзушылықтарды жою бойынша Субъектінің қабылдаған шараларының сақталуын бақылауды субъектінің жүзеге асыру рәсімін;

Сәйкестендіру өткізу тапсырылған тұлғалармен олар сәйкестендіру бойынша талаптарды оның ішінде алынған мәліметтерді, сондай-ақ мұндай шешім қабылдауға уәкілетті Субъектінің лауазымды тұлғаларының тізбесін сақтамаған жағдайда олармен шартты орындаудан біржақты бас тарту туралы Субъектінің шешім қабылдауының негіздерін, рәсімін және мерзімін;

Сәйкестендіру өткізу тапсырылған тұлғалардан алынған мәліметтерді Субъектіге рәсімін, беру мерзімі мен толықтығын қоса алғанда, олардың сәйкестендіру бойынша талаптарды сақтамағаны үшін Субъект сәйкестендіру өткізу тапсырған жауапты тұлғалар туралы ережелерді;

Сәйкестендіру бойынша талаптарды орындау мақсатында оларға әдістемелік көмек көрсету мәселесі бойынша сәйкестендіру өткізу тапсырылған тұлғалармен Субъектілердің өзара іс-қимыл рәсімін;

Өзара іс-қимыл қағидаларына Субъектінің қосымша шарттар енгізуіне рұқсат етіледі.

Ескерту. 4-тарау 19-1-тармақпен толықтырылды – ҚР Қаржы министрінің 10.11.2017 № 658 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.

5-тарау. Клиенттердің күрделі, ерекше ірі және басқа да ерекше операцияларын зерделеуді қоса алғанда, клиенттердің операцияларына мониторинг жүргізу және оларды зерделеу бағдарламасы

Ескерту. 5-тараудың тақырыбы жаңа редакцияда – ҚР Қаржы министрінің 10.11.2017 № 658 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.

20. Клиенттердің күрделі, ерекше ірі және басқа да ерекше операцияларын зерделеуді қоса, клиенттердің операцияларына мониторинг жүргізу және оларды зерделеу бағдарламасы Заңның 4-бабының 5-тармағында көрсетілген операцияларды анықтау болып табылады.

Ескерту. 20-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Қаржы министрінің 10.11.2017 № 658 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.

21. Субъект клиентке АЖ/ТҚ тәуекелінің жоғары деңгейін берген жағдайда, жоспарланған немесе жүргізілген операциялардың себептерін анықтау мақсатында клиенттің аталған Субъектіде өткізілген барлық операцияларды қосымша зерделейді және тексеруді талап ететін операциялардың сипатын анықтайды.

Субъект клиентке АЖ/ТҚ тәуекелінің төмен деңгейін берген жағдайда клиенттің ағымдағы операциясын зерделейді.

22. Клиенттердің операцияларына мониторинг жүргізу және оларды зерделеу бағдарламасын іске асыру аясында алынған мәліметтер құжаттық тіркеледі және клиенттің дерекнамасына енгізіледі.

23. Заңның 4-бабы 1, 2, 3 және 5-тармақтарында көрсетілген клиент операцияларының мониторингі нәтижесінде анықталғандар туралы мәліметтер мен ақпаратты Субъект қазақ немесе орыс тілдерінде уәкілетті органға ФМ-1 нысаны бойынша ұсынады.

Ескерту. 23-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Қаржы министрінің 10.11.2017 № 658 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.

24. Субъектілер міндетті зерделеуге жататын операциялар туралы хабарламаны осындай операция күдікті ретінде танылған күннен кейінгі келесі жұмыс күнінен кешiктiрмей уәкілетті органға ұсынады.

6-тарау. Субъектілер қызметкерлерін АЖ/ТҚҚ мәселелері бойынша даярлау және оқыту бағдарламасы

Ескерту. 6-тараудың тақырыбы жаңа редакцияда – ҚР Қаржы министрінің 10.11.2017 № 658 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.

25. АЖ/ТҚҚ мәселесі бойынша даярлау және оқыту бағдарламасы Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 10001 болып тіркелген "Қаржы мониторингі субъектілерін жұмыскерлерді даярлау және оқыту бойынша қойылатын талаптарды бекіту туралы" Қазақстан Республикасы Қаржы министрінің 2014 жылғы 28 қарашадағы № 533 бұйрығымен бекітілген жұмыскерлерді даярлау және оқыту жөнінде қойылатын талаптарға сәйкес әзірленеді.

Unofficial translation

Footnote. Expired by Order of the Minister of Finance of the Republic of Kazakhstan dated September 24, 2020 No. 915 (effective from November 15, 2020).

Pursuant to paragraph 3-2 of Article 11 of the Law of the Republic of Kazakhstan dated August 28, 2009 “On combating the legalization (laundering) of proceeds of crime and financing of terrorism I hereby ORDER:

1. To approve the attached Requirements to internal control rules for combating the legalization (laundering) of proceeds from crime and financing of terrorism for credit partnerships.

2. The Financial Monitoring Committee of the Ministry of Finance of the Republic of Kazakhstan (B.Sh. Tadzhiyakov) in accordance with the procedure established by legislation shall:

1) ensure state registration of this order with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan;

2) within ten calendar days after the state registration of the order send on official publication in periodicals and an information and legal system "Adilet";

3) within five working days from the date of receipt of this order from the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan send to the Republican state enterprise on the right of economic management "Republican Center of Legal Information" of the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan for placement in the Reference Control Bank of regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan;

4) place this order on the Internet resource of the Ministry of Finance of the Republic of Kazakhstan.

3. This order shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication.

Minister of Finance
of the Republic of Kazakhstan	B. Sultanov

Approved
by order № 161 of the
Minister of Finance
of the Republic of Kazakhstan
dated April 5, 2016

Requirements for internal control rules for combating the legalization (laundering)
of proceeds from crime and financing of terrorism for credit partnerships

Chapter 1. General provisions

Footnote. Title in the wording of the order of the Minister of Finance of the RK dated 10.11.2017 № 658 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).

1. These Requirements to internal control rules for combating legalization (laundering) proceeds from crime and financing of terrorism for credit partnerships (hereinafter referred to as the Requirements) have been developed in accordance with the Law of the Republic of Kazakhstan dated August 28, 2009 "On combating legalization (laundering) of proceeds from crime and financing of terrorism "(hereinafter referred to as the Law) and the International Standards of the Financial Action Task Force (FATF).

2. These Financial Monitoring Requirements shall include credit partnerships (hereinafter referred to as the Entities).

3. If the Requirements did not provide other, then the concepts applied in Requirements are used in the values specified in the Law, the Law of the Republic of Kazakhstan dated March 28, 2003 "On credit partnerships".

4. The following basic concepts shall be used for the purposes of the Requirements:

1) Excluded by the order of the Minister of Finance of the RK dated 10.11.2017 № 658 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).

2) the client – an individual or legal entity receiving the services of the Entities;

3) the form of data and information on the transaction subject to financial monitoring - the form defined by the Rules for submission of data and information on transactions subject to financial monitoring by financial monitoring subjects, approved by the resolution of the Government of the Republic of Kazakhstan dated November 23, 2012 № 1484 (hereinafter referred to as the FM-1form);

4) risks of legalization (laundering) of proceeds from crime and financing of terrorism - possibility of intentional or unintentional involvement of Entities in processes of legalization (laundering) of proceeds from crime and financing of terrorism or other criminal activity;

5) management of risks of legalization (laundering) of proceeds from crime and financing of terrorism - a set of measures taken by Entities to monitor, identify risks of legalization (laundering) of proceeds from crime and financing of terrorism, as well as their minimization (in relation to services, clients);

6) Excluded by the order of the Minister of Finance of the RK dated 10.11.2017 № 658 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).
Footnote. Paragraph 4 as amended by the order of the Minister of Finance of the RK dated 10.11.2017 № 658 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).

5. Internal control shall be carried out to:

1) ensuring compliance of the Entities with the requirements of the legislation of the Republic of Kazakhstan on combating legalization (laundering) of proceeds from crime and financing of terrorism (hereinafter referred to as CLP/FT);

2) maintaining the effectiveness of the system of internal control at a level sufficient to manage the risks of legalization (laundering) of proceeds from crime and financing of terrorism

(hereinafter referred to as LP/FT);

3) minimizing the risks of LP/FT.

6. Excluded by the order of the Minister of Finance of the RK dated 10.11.2017 № 658 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).
7. Excluded by the order of the Minister of Finance of the RK dated 10.11.2017 № 658 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).

8. The ICR (internal control rules) - a document that shall regulate the organizational basis of work aimed at CLP/FT and shall establish the procedure of actions of Entities for CLP/FT purposes.

9. The ICR shall include programs in accordance with paragraph 3 of Article 11 of the Law.

Footnote. Paragraph 9 in the wording of the order of the Minister of Finance of the RK dated 10.11.2017 № 658 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).
10. Excluded by the order of the Minister of Finance of the RK dated 10.11.2017 № 658 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).

11. In case of introduction of amendments and/or additions to CLP/FT legislation, the Entities shall make the corresponding amendments and/or additions to the ICR within 30 calendar days.

Chapter 2. Internal control program for CLP/FT purposes, including requirements for employees of
financial monitoring entities responsible for implementation and compliance with Internal Control Rules

12. The CLP/FT internal control program shall comprise:

1) procedure of internal control organization, including description of functions of responsible person or structural subdivision, including procedure of interaction with other structural subdivisions of the Entity during internal control for CLP/FT purposes;

2) the procedure of refusal of clients to establish business relations and termination of business relations, refusal to carry out transactions with money and (or) other property, and taking measures to freeze transactions with money and (or) other property;

3) the procedure of recognition by the Entities of a complex, unusually large and other unusual transaction to be studied as a suspicious transaction;

4) the procedure of recognition of the client's transaction, having characteristics corresponding to typologies, schemes and methods of legalization (laundering) of criminal proceeds and financing of terrorism, as suspicious;

5) the procedure of submitting information and information on transactions subject to financial monitoring, on facts of refusal of the client to establish business relations, termination of business relations with the client, refusal to carry out transaction with money and (or) other property, measures to freeze transactions with money and (or) other property in authorized body, including instructions and regulations of work in the automated information systems and the software used for transfer of data, information and documents in authorized body;

6) the procedure for recording and storing documents and information obtained from the results of the client's proper inspection, including the client's file and correspondence with him, documents and information on transactions subject to financial monitoring, including suspicious transactions, as well as the results of the examination of all complex, unusually large and other unusual transactions.

Documentary recording of the operations subject to financial monitoring and directed to the authorized body shall be carried out in numbered, bound and sealed and the signature of the Entity in the register of data on the operations subject to financial monitoring.

The transaction register for financial monitoring shall record:

number and date of transmission of information to the authorized body;

a ground for sending a message;

number and date of notification of acceptance/non-acceptance by the FM-1 form of the authorized body;

7) the procedure of informing the employees of the entity of the leader about the known facts of violation of the law on CLP/FT, ICR committed by the employees of the Entity.

Footnote. Paragraph 12 in the wording of the order of the Minister of Finance of the RK dated 10.11.2017 № 658 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).

12-1. The ICR shall provide for the appointment of a responsible person or a structural subdivision to monitor compliance with the ICR.

A person who shall not have a higher education, who has not removed or repaid a criminal record for the commission of crimes in the sphere of economic activity, or intentional crimes of moderate severity, serious or particularly serious crimes, shall not be appointed to the position of responsible person.

Footnote. Requirements as added by the Paragraph 12-1 in accordance with the order of the Minister of Finance of the RK dated 10.11.2017 № 658 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).

13. Functions of the Entities under the internal control program:

1) introduction of amendments and/or additions to ICR;

2) organization and control of submission of data and information on transactions subject to financial monitoring to the authorized body in accordance with the Law;

3) making decisions on recognition of client transactions as suspicious;

4) making decisions to assign client transactions to complex, unusually large and other unusual transactions, to transactions having characteristics corresponding to typologies, schemes and method of legalization (laundering) of criminal proceeds and financing of terrorism;

5) making decisions on suspension or refusal to carry out operations of clients and the need to send them to the authorized body;

6) making decisions on establishment, continuation or termination of business relations with clients;

7) documentation of the decisions taken in relation to the operation of the client (his representative) and the beneficial owner;

8) forming a client file on the basis of data obtained as a result of implementation of the ICR;

9) taking measures to improve the system of risk management and internal control;

10) provision of measures for storage of documents and information obtained on the basis of the results of proper inspection of the client, including the client's file and correspondence with him, documents and information on transactions subject to financial monitoring, including suspicious transactions, as well as the results of examination of all complex, unusually large and other unusual transactions, at least five years from the date of termination of business relations with the client;

11) others in accordance with CLP/FT legislation.

Footnote. Paragraph 14 as amended by the order of the Minister of Finance of the RK dated 10.11.2017 № 658 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).

14. Entities in accordance with their assigned functions shall:

1) ensure confidentiality of information received in the exercise of their functions;

2) provide information to the relevant state bodies to monitor the implementation of CLP/FT legislation;

3) provide in authorized body by its inquiry necessary information, data and documents according to Paragraph 3-1 of Article 10 of the Law.

15. Entities and his workers shall not inform clients and other persons on granting in authorized body of information, data and documents on such clients and on the operations made by them.

Chapter 3. LP/FT Risk Management Program

16. The risk management program LP/FT shall provide for Entities to conduct risk assessment of transactions with money and/or other property related to LP/FT with assignment of risk levels.

Risk levels shall be formed on the basis of available information about the client (its representative) and the beneficial owner.

The results of the risk assessment shall be documented and provided at the request of the relevant state bodies and non-profit organizations, of which the Entities shall be members.

The client risk level (customer group) shall be reviewed by the Entity as the customer information (customer group) and the results of the activity monitoring (business relationship) shall be updated.

Footnote. Paragraph 16 as amended by the order of the Minister of Finance of the RK dated 10.11.2017 № 658 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).

17. In the risk management program, a high risk level of LP/FT shall be assigned to:

1) business relations and transactions with clients from states (territories):

non-implementing and/or under-implementing FATF recommendations;

with increased corruption or other criminal activity;

subject to sanctions, embargoes and similar measures imposed by the United Nations (hereinafter referred to as the UN);

providing financing or support for terrorist (extremist) activities, and in which there shall be established terrorist (extremist) organizations.

Note. References to the lists of such states (territories) according to the data of the UN and international organizations shall be posted on the official Internet resource of the authorized body.

2) to the client in case:

the client is a foreign public official;

the client is an official of a public international organization;

the client is a person acting for the benefit of a foreign public official;

the client is a person who is a family member, a close relative of a foreign public official;

client (his representative) or beneficial owner, or client's counterparty under the transaction shall be registered or shall carry out activities in the state (territory) included in the List of Offshore Zones, approved by Order № 52 of the Acting Minister of Finance of the Republic of Kazakhstan dated February 10, 2010 "On approval of the list of offshore zones for the purposes of the Law of the Republic of Kazakhstan "On combating legalization (laundering) proceeds from crime and the financing of terrorism", registered in the Register of state registration of regulatory legal acts under No. 6058 (hereinafter referred to as the Order);

the client shall be included in the List of organizations and persons connected with the financing of terrorism and extremism, in accordance with Article 12 of the Law;

the client is stateless;

the client is a citizen of the Republic of Kazakhstan who does not have an address of registration or stay in the Republic of Kazakhstan;

the client is a nonresident;

the business relationship with the client shall be carried out under unusual circumstances (e.g. too large an unexplained geographical distance between the Entity and the client);

the client's activities are related to the intensive circulation of cash;

the Entity shall have difficulties in verifying the information submitted by the client;

the client insists on haste of operation;

the client insists on non-standard or unusually complex calculation schemes, the use of which differs from the usual practice of the Entity;

the client uses new products and new business practices, including new transfer mechanisms, new or evolving technologies for both new and existing products;

actions aimed at avoiding financial monitoring procedures shall be carried out by the client;

the client transactions have been previously considered suspicious;

other client information associated with high LP/FT risk shall be available

3) operations:

related to anonymous bank accounts or using anonymous, fictional names, including cash payments;

having no obvious economic meaning or apparent legal purpose;

done with a non-natural frequency;

committed on an unusually large sum;

for which information shall be available on the high risk level of LP/FT.

Note. Clients assigned a high risk level of LP/FT shall be subject to enhanced measures to properly screen clients, in accordance with paragraph 7 of Article 5 of the Law.

Footnote. Paragraph 17 as amended by the order of the Minister of Finance of the RK dated 10.11.2017 № 658 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).

18. In the risk management program, the low risk level LP/FT shall be assigned to:

1) business relations and transactions with individuals and legal entities from states (territories):

states (territories) not included in the List that shall not comply with and/or shall not sufficiently comply with FATF recommendations;

with low levels of corruption or other criminal activity;

2) the client in cases when the client is:

a financial institution - subject to financial monitoring, and over the past year has not been held administratively liable for non-compliance with CLP/FT legislation;

state body of the Republic of Kazakhstan;

an entity listed on the stock exchange;

3) to operations:

on transfer to trust management of property (shares, actions in authorized capital of the commercial organizations and other property and also the property transferred to property hiring) civil servants;

related to the certification of the contract on the procedure for the use of property.

Clients assigned a low risk level of LP/FT shall be subject to simplified measures for proper screening of clients, in accordance with paragraph 7 of Article 5 of the Law.

Chapter 4. Program of client identification of

19. The program of client identification shall consist of activities carried out by Entities to identify and update previously received information about clients (their representatives) and beneficial owners, including information about the source of financing of transactions performed by the client and shall include procedures for:

1) compliance with measures to properly check the client (his representative) and beneficial owners in accordance with the requirements of Article 5 of the Law;

2) validation of information about the client (his representative) and beneficial owner in accordance with subparagraph 6) of paragraph 3 of Article 5 of the Law;

3) presence or absence in relation to the client

(his representative) and the beneficial owner of information on their involvement in the financing of terrorism and extremism provided for in the List of organizations and persons related to the financing of terrorism and extremism, in accordance with Article 12 of the Law;

4) to verify the client's affiliation and/or involvement with a foreign public official, his family members and close relatives in accordance with the requirements of Article 8 of the Law;

5) identification of clients having registration, place of residence or location accordingly:

In a state (in a territory) that shall fail to comply with and/or does not sufficiently comply with the recommendations of FATF, or that shall use accounts with a bank registered in that state (in that territory) pursuant to subparagraph 4) of paragraph 4 of Article 4 of the Law;

offshore zones approved by the Order;

6) establishing the intended purpose and nature of the business relationship.

Note: for a client with a high risk of LP/FT, when establishing the intended purpose and nature of the business relationship, information on the type of activity and the source of financing of the transactions performed shall be additionally requested;

For a low risk LP/FT client, the intended purpose and nature of the business relationship shall be determined based on the nature of the client's transactions.

7) applying to the client, depending on the assigned risk level, measures to properly verification of the client in accordance with the risk management program;

8) update information obtained as a result of client identification as client identification changes

(his representative) and beneficial owner, but at least once a year.

Update information on the client (his representative) and beneficial owner with high risk level of LP/FT shall be updated at least once in half-year. The update information on the client (his representative) and the beneficial owner with low risk of LP/FT shall be updated at least once every two years.

In case of refusal of the client to establish business relations and carry out transactions with money and (or) other property in case of impossibility to take the measures provided for in sub-paragraphs 1)2), 2-1), 4) and 6) of paragraph 3 of Article 5 of the Law, as well as measures to freeze transactions with money and (or) other property, the Entities shall send to the authorized body a message about such fact of refusal under the FM-1 Form.

If it is impossible to take the measures provided for in subparagraph 6) of paragraph 3 of Article 5 of the Law, as well as in case of suspicion in the course of the examination of transactions performed by the client that the business relationship is used by the client for the purposes of LP/FT, the Entities shall terminate the business relationship with the client.

If the business relationship is terminated on the above mentioned grounds, the Entities shall send a message to the authorized body on the FM-1 Form.

19-1. If the Entity, in accordance with the Law, on the basis of a contract, has instructed another person to apply to the clients of the Entity the measures provided for in subparagraphs 1), 2), 2-1) and 4) of paragraph 3 of Article 5 of the Law, the Entity shall develop rules of his interaction with such persons, which shall include:

the procedure for conclusion by the Entity of contracts with persons entrusted with carrying out identification, as well as the list of officials of the Entity authorized to conclude such contracts;

the procedure for identifying the client (his representative) and the beneficial owner in accordance with the agreements between the Entity and the persons entrusted with the identification;

the procedure and terms of the Entity's transfer of information received during identification by persons entrusted with identification;

the procedure of implementation by the Entity of control of observance by persons to whom carrying out identification, requirements for identification, including the procedure, terms and completeness of transfer to the Entity of the received data and also the measures taken by the Entity on elimination of the revealed violations shall be entrusted;

the grounds, procedure and terms of the Entity's decision to unilaterally refuse to perform the contract with persons entrusted with identification, in case of their non-compliance with the identification requirements, including the procedure, terms and completeness of the transfer of the received information to the Entity, as well as the list of officials of the Entity authorized to make such a decision;

provisions on liability of persons to whom the Entity has instructed to carry out identification for non-compliance with identification requirements, including procedure, terms and completeness of transfer of the received information to the Entity;

Procedure of interaction of the Entity with persons entrusted with identification on issues of provision of methodological assistance in order to fulfill requirements for identification.

The Entity may include additional conditions in the interaction rules.

Footnote. Requirements as added by the Paragraph 19-1 in accordance with the order of the Minister of Finance of the RK dated 10.11.2017 № 658 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).

Chapter 5. The program of monitoring and studying client transactions, including the study of complex, unusually large and other unusual client transactions

20. The program of monitoring and studying client transactions, including the study of complex, unusually large and other unusual client transactions, shall be to identify transactions specified in Article 4 of the Law.

Footnote. Paragraph 20 in the wording of the order of the Minister of Finance of the RK dated 10.11.2017 № 658 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).

21. The Entity, if a client is assigned a high risk level, the LP/FT shall further examine all transactions carried out by the client at the Entity in order to determine the causes of the planned or completed transactions and identify the nature of the transactions that require further verification.

The Entity, if a customer is assigned a low risk level, the LP/FT will study the current customer transaction.

22. Information received as part of the implementation of the program of monitoring and studying of client transactions shall be documented and recorded in the client's file.

23. Data and information on client transactions identified as a result of monitoring specified in paragraphs 1, 2, 3 and 5 of Article 4 of the Law shall be submitted by the Entity in Kazakh or Russian to the authorized body in the FM-1 form.

Footnote. Paragraph 23 in the wording of the order of the Minister of Finance of the RK dated 10.11.2017 № 658 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).

24. The report on the transaction subject to mandatory examination shall be submitted by the Entity to the authorized body, not later than the working day following the day of recognition of such transaction as suspicious.

Chapter 6. Training and education program for employees of Entities on CLP/FT issues

25. The training and education program on CLP/FT issues shall be developed in accordance with the requirements for training and education of employees approved by Order № 533 of the Minister of Finance of the Republic of Kazakhstan dated November 28, 2014 "On approval of requirements for financial monitoring entities for training and education of employees" registered in the Register of the state registration of regulatory legal acts under № 10001.