Қаржы нарықтарындағы экономикалық шоғырлануды бағалау әдістемесін бекіту туралы

Қазақстан Республикасы Ұлттық экономика министрінің 2017 жылғы 29 желтоқсандағы № 442 бұйрығы. Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде 2018 жылғы 12 қаңтарда № 16226 болып тіркелді.

РҚАО-ның ескертпесі!
Осы бұйрық 01.01.2018 бастап қолданысқа енгізіледі

2015 жылғы 29 қазандағы Қазақстан Республикасы Кәсіпкерлік кодексінің 90-6-бабының 17) тармақшасына сәйкес БҰЙЫРАМЫН:

1. Қоса беріліп отырған Қаржы нарықтарындағы экономикалық шоғырлануды бағалау әдістемесі бекітілсін.

2. Қазақстан Республикасы Ұлттық экономика министрлігінің Табиғи монополияларды реттеу, бәсекелестікті және тұтынушылардың құқықтарын қорғау комитеті Қазақстан Республикасының заңнамасында белгіленген тәртіппен:

1) осы бұйрықты Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркеуді;

2) осы бұйрық Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркелген күннен бастап күнтізбелік он күн ішінде оның қағаз және электронды түрдегі көшірмесін қазақ және орыс тілдеріндересми жариялауға мерзімді баспасөз басылымдарына, сондай-ақ ресми жариялау және Қазақстан Республикасы нормативтік құқықтық актілерінің эталондық бақылау банкіне қосу үшін "Республикалық құқықтық ақпарат орталығы" шаруашылық жүргізу құқығындағы республикалық мемлекеттік кәсіпорнына жіберуді;

3) осы бұйрықты Қазақстан Республикасы Ұлттық экономика министрлігінің интернет-ресурсында орналастыруды;

4) осы бұйрық Қазақстан Республикасы Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркелгеннен кейін он жұмыс күні ішінде Қазақстан Республикасы Ұлттық экономика министрлігінің Заң департаментіне осы тармақтың 1), 2) және 3) тармақшаларында көзделген іс-шаралардың орындалуы туралы мәліметтерді ұсынуды қамтамасыз етсін.

3. Осы бұйрықтың орындалуын бақылау жетекшілік ететін Қазақстан Республикасының Ұлттық экономика вице-министріне жүктелсін.

4. Осы бұйрық 2018 жылғы 1 қаңтардан бастап қолданысқа енгізіледі және ресми жариялануға тиіс.

Қазақстан Республикасының Ұлттық экономика министрі

Т. Сүлейменов

"КЕЛІСІЛДІ"

ҚазақстанРеспубликасы

Ұлттық Банкінің Төрағасы

_____________ Д. Ақышев

2017жылғы ____ __________

Қазақстан Республикасы Ұлттық экономика министрінің 2017 жылғы 29 желтоқсандағы № 442 бұйрығымен бекітілді

Қаржы нарықтарындағы экономикалық шоғырлануды бағалау әдістемесі 1-тарау. Жалпы ережелер

1. Осы Қаржы нарықтарындағы экономикалық шоғырлануды бағалау әдістемесі (бұдан әрі – Әдістеме) 2015 жылғы 29 қазандағы Қазақстан Республикасы Кәсіпкерлік кодексінің (бұдан әрі – Кодекс) 90-6-бабының 17) тармақшасына сәйкес әзірленді және экономикалық шоғырлануға келісім беру туралы өтінішхаттарды немесе жасалған экономикалық шоғырлану туралы хабарламаларды қарау кезінде қолданылады.

2. Әдістеме монополияға қарсы органның қаржы нарықтарындағы экономикалық шоғырлануды бағалау тетігін айқындайды.

Ескерту. 2-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Бәсекелестікті қорғау және дамыту агенттігі Төрағасының 19.03.2021 № 4 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.

2-тарау. Негізгі ұғымдар

3. Әдістеме келесі ұғымдарды қолданады:

1) экономикалық шоғырлануға келісім беру – монополияға қарсы органның Кодекстің 201-бабы 1-тармағының 1) - 3) тармақшаларында көзделген мәмілелерді жүзеге асыруға келісімі;

2) қаржы нарықтарындағы экономикалық шоғырлануға тыйым салу – монополияға қарсы органның Кодекстің 201-бабы 1-тармағының 1) - 3) тармақшаларында көзделген мәмілелерді жүзеге асыруға тыйым салуы;

3) өнім берушілер – қаржы қызметтерін көрсету бойынша кәсіпкерлік қызметті жүзеге асыратын нарық субъектілері;

4) қаржылық көрсетілетін қызметтер – сақтандыру нарығына, бағалы қағаздар нарығына қатысушылардың, ерікті жинақтаушы зейнетақы қорының қызметі, банк қызметі, "Қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын мемлекеттік реттеу, бақылау және қадағалау туралы" Қазақстан Республикасының 2003 жылғы 4 шілдедегі Заңына (бұдан әрі – Заң) сәйкес алынған лицензиялар негізінде жүзеге асырылатын банк операцияларының жекелеген түрлерін жүргізу жөніндегі ұйымдардың қызметі;

5) нұсқама – монополияға қарсы органның Кодекстің 201-бабы 1-тармағының 4) және 5) тармақшаларында көзделген мәмілелердің күшін жою қажеттігі туралы шешім шығаруы;

6) өтініш беруші – қаржы нарықтарындағы экономикалық шоғырлануға келісім беру туралы өтінішхат немесе қаржы нарықтарында жасалған экономикалық шоғырлану туралы хабарлама берген тұлға;

7) экономикалық шоғырлануға қатысушы – қаржы нарықтарында экономикалық шоғырлану жасаған немесе жасауға ниет білдірген жеке немесе заңды тұлға.

Әдістемеде пайдаланылатын өзге ұғымдар мен терминдер Кодексте және Заңда, сондай-ақ Қазақстан Республикасының қаржы нарығын реттеу саласындағы басқа да заңнамалық актілерде айқындалған.

Ескерту. 3-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Бәсекелестікті қорғау және дамыту агенттігі Төрағасының 19.03.2021 № 4 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.

3-тарау. Қаржы нарықтарындағы экономикалық шоғырлануға бағалау жүргізудің негіздері мен кезеңдері

4. Қаржы нарықтарындағы экономикалық шоғырлануға бағалау жүргізу негіздері монополияға қарсы органға:

1) Әдістемеге 1-қосымшаға сәйкес нысан бойынша өтініш беруші ұсынған қаржы нарықтарындағы экономикалық шоғырлануға келісім беру туралы өтінішхаттың (бұдан әрі – өтінішхат);

2) Әдістемеге 2-қосымшаға сәйкес нысан бойынша өтініш беруші ұсынған Кодекстің 201-бабы 1-тармағының 4) және 5) тармақшаларыңда көзделген қаржы нарықтарында жасалған экономикалық шоғырлану туралы хабарламаның (бұдан әрі – хабарлама) келіп түсуі болып табылады.

Ескерту. 4-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Бәсекелестікті қорғау және дамыту агенттігі Төрағасының 19.03.2021 № 4 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.

5. Өтінішхатты қарау кезінде монополияға қарсы органның күнтізбелік қырық күн ішінде (Кодекстің 205-бабының 3 және 5-тармақтарына сәйкес мерзімдерді тоқтата тұру құқығымен) қаржы нарықтарындағы экономикалық шоғырлануға бағалау жүргізуі мынандай кезеңдерді қамтиды:

1) Кодекстің 204-бабыңда көзделген өтінішхатқа қоса берілетін құжаттар мен мәліметтердің толықтығы мен анықтығын тексеру;

2) егер мәмілеге қатысушы адамдар (тұлғалар тобы) ұқсас немесе өзара алмастырылатын қаржылық қызметтерді өткізу жөніндегі қызметті жүзеге асырған және (немесе) бәсекелестікті шектеу белгілері болған жағдайда, қаржы нарықтарында экономикалық шоғырлануды жасау кезінде қаржы ұйымдарына қатысты бәсекелестіктің жай-күйіне талдау жүргізу;

3) бәсекелестікті шектеу белгілері анықталған кезде, оның ішінде қаржы нарықтарында үстем жағдайдың пайда болуы немесе күшеюі кезінде қаржы нарығында бәсекелестікті шектеу көрсеткіштерін есептеу;

4) монополияға қарсы органның қаржы нарықтарындағы экономикалық шоғырлануды бағалау нәтижелері бойынша шешім қабылдауы.

Бұл ретте экономикалық шоғырлануды жүзеге асыру кезінде қаржылық тұрақтылық және қаржылық қызметтер тұтынушыларының құқықтарын қорғаумен байланысты мәмілелер жасау бәсекелестікті шектеу болып табылмайды.

Ескерту. 5-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Бәсекелестікті қорғау және дамыту агенттігі Төрағасының 19.03.2021 № 4 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.

6. Монополияға қарсы органға қаржы нарығында жасалған экономикалық шоғырлану туралы хабарлама келіп түскеннен кейін күнтізбелік отыз күн ішінде хабарламаны қарау барысында экономикалық шоғырлануға бағалау жүргізу мынадай кезеңдерді қамтиды:

1) Кодекстің 207-бабыңда көзделген хабарламаға қоса берілетін құжаттардың және мәліметтердің толықтығы мен анықтығын тексеру;

2) қаржы нарықтарында экономикалық шоғырланудың жасалғанын растайтын шартты немесе өзге де құжатты қарау;

3) экономикалық шоғырлануды бәсекелестікті, оның ішінде қаржы нарықтарында үстем жағдайдың пайда болуы немесе күшеюі арқылы шектеу тұрғысынан қарау;

4) монополияға қарсы органның Кодекстің 209-бабына сәйкес хабарлама бойынша шешім қабылдауы.

Ескерту. 6-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Бәсекелестікті қорғау және дамыту агенттігі Төрағасының 19.03.2021 № 4 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.

7. Қаржы нарықтарындағы экономикалық шоғырлануды бағалау кезінде ақпарат ретінде қажеттілігіне қарай:

1) қаржы нарықтарындағы экономикалық шоғырлануға қатысушылардан;

2) қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау мен қадағалау жөніндегі уәкілетті органнан;

3) мемлекеттік статистика саласындағы уәкілетті органнан алынған мәліметтер пайдаланылады.

Ескерту. 7-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Бәсекелестікті қорғау және дамыту агенттігі Төрағасының 19.03.2021 № 4 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.

4-тарау. Қаржынарықтарындағы экономикалық шоғырлануды жасау кезінде қаржы ұйымдарына қатысты бәсекелестіктің жай-күйіне талдау жүргізу

8. Мәмілеге қатысушы адамдар (тұлғалар тобы) көрсететін қаржылық қызметтері ішінде ұқсас немесе өзара алмастырылатын қаржылық қызметтер болмаған, сондай-ақ бәсекелестікті шектеу белгілері болмаған жағдайда, монополияға қарсы органның басшысы немесе оны алмастыратын тұлға қаржы нарықтарындағы экономикалық шоғырлануға келісім беру туралы шешім қабылдайды және осындай шешім қабылданған күннен бастап үш жұмыс күні ішінде өтініш берушіге және қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау мен қадағалау жөніндегі уәкілетті органға жібереді.

Ескерту. 8-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Бәсекелестікті қорғау және дамыту агенттігі Төрағасының 19.03.2021 № 4 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.

9. Мәмілеге қатысушы тұлғалардың (тұлғалар тобының) ұқсас немесе өзара алмастырылатын қаржылық қызметтерді іске асыру жөніндегі қызметті жүзеге асыру және (немесе) бәсекелестікті шектеу белгілері болған кезде монополияға қарсы орган Қазақстан Республикасының Бәсекелестікті қорғау және дамыту агенттігі Төрағасының 2022 жылғы 29 сәуірдегі № 12 бұйрығымен бекітілген Қаржылық көрсетілетін қызметтер нарықтарында бәсекелестіктің жай-күйіне талдау жүргізу жөніндегі әдістемеге сәйкес қаржы ұйымдарына қатысты бәсекелестіктің жай-күйіне талдау жүргізеді (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 27836 болып тіркелген) (бұдан әрі - № 12 Әдістеме).

Ескерту. 9-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Бәсекелестікті қорғау және дамыту агенттігі Төрағасының 19.07.2023 № 10 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік алпыс күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.

10. Монополияға қарсы орган қаржы ұйымдарына қатысты бәсекелестің жай-күйін талдау нәтижелері бойынша:

тиісті қаржылық қызметтер нарығындағы үлестін көп бөлігі тиесілі ең көбі екі қаржы ұйымының жиынтық үлесі елу пайыздан аз болған;

бәсекелестікті шектеу белгілері болмаған жағдайда қаржы нарықтарында экономикалық шоғырлануды жасауға келісім береді.

Ескерту. 10-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Бәсекелестікті қорғау және дамыту агенттігі Төрағасының 19.03.2021 № 4 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.

11. Қаржы ұйымдарына қатысты бәсекелестіктің жай-күйін талдау нәтижелері бойынша қаржы нарығындағы экономикалық шоғырлануға қатысушылардың жиынтық үлесі:

тиісті қаржылық қызметтер нарығындағы үлестің көп бөлігі тиесілі ең көбі екі қаржы ұйымында елу және одан көп пайыз;

тиісті қаржылық қызметтер нарығындағы үлестің көп бөлігі тиесілі ең көбі үш қаржы ұйымында жетпіс немесе одан көп пайыз болса,

монополияға қарсы орган № 12 Әдістемеге сәйкес экономикалық шоғырлануды жасау кезінде бәсекелестік жай-күйінің көрсеткіштерін есептейді.

Экономикалық шоғырлану бәсекелестікті шектеуге алып келсе, оған тыйым салынады.

Ескерту. 11-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Бәсекелестікті қорғау және дамыту агенттігі Төрағасының 19.07.2023 № 10 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік алпыс күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.

5-тарау. Қаржы нарықтарындағыэкономикалық шоғырлану кезінде бәсекелестікті шектеу көрсеткіштерін есептеу

12. Бәсекелестікті шектеудің болуын, туындауын немесе күшейтілуін анықтау үшін монополияға қарсы орган бәсекелестікті шектеудің мынадай көрсеткіштерін пайдаланады:

1) экономикалық шоғырлану кезінде тиісті қаржылық қызметтер нарығындағы мәмілеге қатысушылардың жиынтық үлесі 50 және одан көп пайызды құрайды;

2) нарықтық шоғырлану көрсеткіштерінің өзгеруі: мәміле жасалған жағдайда тиісті қаржы нарығындағы Герфиндаль - Гиршман нарықтық шоғырлану индексі (HHІ) өзгереді:

қалыпты шоғырландырылған нарық үшін 250-ден артық мөлшерге (1000 < HHІ < 2000);

жоғары шоғырландырылған нарық үшін 100-ден артық мөлшерге (2000 <HHІ < 10000);

төмен шоғырландырылған нарықтарда нарық субъектілерінің бірігуі нәтижесіндегі нарыққа (HHІ < 1000) кері әсері екіталай;

3) экономикалық шоғырлану кезінде нарыққа кірудің ықтимал кедергілерінің туындауы.

Ескерту. 12-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Бәсекелестікті қорғау және дамыту агенттігі Төрағасының 19.03.2021 № 4 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.

13. Герфиндаль – Гиршман (ННI) нарықтық шоғырлану индексі нарықта жұмыс істейтін барлық кәсіпорындары үлестері квадраттарының сомасы ретінде есептеледі және үлестер немесе пайыздармен өлшенеді:

HHI = S₁² + S₂² + ... + S_n²,

мұнда:

S₁² S₂² S_n²,- субъектілердің нарықтағы үлестері (%);

n – нарықтағы шаруашылық жүргізуші субъектілердің саны.

Герфиндаль – Гиршман нарықтық шоғырлану индексі нарықтың монополиялану дәрежесін, онда нарық субъектілерінің болуының біркелкілігін (немесе біркелкі еместігін) алдын ала бағалауға мүмкіндік береді. Тиісті тауар нарығында өнімді әртүрлі ауқымда жеткізетін өнім берушілер неғұрлым көп болған сайын, аталған көрсеткіштердің мәні соғұрлым төмен болады.

Нарықтық шоғырлануды анықтау кезінде тиісті қаржы нарығында адамдар тобы белгіленеді. Бұл ретте, адамдар тобы бірыңғай субъекті ретінде қаралады.

14. Қаржылық қызметтер нарығына кіру кедергілеріне сапалық көрсеткіштер:

1) аталған нарықтың құрылымдық ерекшеліктері (бастапқы және ағымдағы шығындар, сұраныс көлемі, нарықтың дамығандығы, бәсекелестіктің типі);

2) мемлекеттік билік органдарының мемлекеттік реттеу процесіндегі іс-қимылы (лицензиялау, салық салу және мемлекеттік билік органдарының басқа да іс-қимылы);

3) нарығында жұмыс істеп тұрған қаржы ұйымдары тарапынан келісімдер мен іс-қимылдар жатады.

15. Қаржы нарығының құрылымдық ерекшеліктеріне және мемлекеттік билік органдарының мемлекеттік реттеу процесіндегі іс-қимылына негізделген кедергілер:

1) нарықтың сыйымдылығын шектеу, нарықта тауардың өте көп болуын, сол сияқты тұтынушының төлеу қабілетінің төмендігін көрсететін сұранысты қанағаттандырудың жоғары дәрежесі нарықты әлеуетті бәсекелестердің игеруі үшін едәуір кедергі болып табылады және жаңа қаржы ұйымдары үшін осы нарықтың тартымдылығын төмендетеді;

2) бастапқы шығындардың жоғары деңгейі – нарыққа кіру мүмкіндігінің басты шектеулерінің бірі;

3) шығындар деңгейіндегі артықшылық - жұмыс істеп тұрған қаржы ұйымдарының қаржылық қызметтерді жүзеге асыруға жұмсалған шығындары:

нарықтағы бастапқы шарттардың теңсіздігі;

нарықта жұмыс істейтін қаржы ұйымдарының әлеуетті бәсекелестер алдындағы технологиялық артықшылығы;

жарнама мен филиал желісін дамытуға жұмсалған шығындар;

ауқым әсері – егер аталған нарықта қызметтің ең жоғары тиімді ауқымы жоғары болса, онда бастапқы кезеңде нарықта жұмыс істейтін қаржы ұйымдарына қарағанда, нарыққа жаңадан кіретін қаржы ұйымдарының үлес шығындары анағұрлым жоғары болады және тиісінше бәсекеге қабілеттілігі төмен болады;

нарықта жұмыс істейтін қаржы ұйымдарының деңгейлес және сатылас интеграциясы салдарынан нарыққа жаңадан кірген қаржы ұйымдарына қарағанда төмен болады. Сатылас немесе деңгейлес құрылымдарға интеграцияланған қаржы ұйымдары жиынтық инвестициялық, қаржылық және ақпараттық ресурстарға қолжетімділік түрінде ішкі корпоративтік байланыстың барлық артықшылықтарын пайдаланады;

4) экономикалық және ұйымдық шектеулер - мемлекеттің инвестициялық, кредиттік, салықтық, бағалық, кедендік саясаты;

5) әкімшілік шектеулер, лицензияланған қаржы ұйымдары (қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті орган белгілейтін шектеулер мен қағидалар).

Тауар нарықтарымен салыстырғанда реттеуші органдар қаржылық қызметтер нарығында сұранысқа және бәсекелестер санына едәуір әсер етеді. Қаржы ұйымдарына қойылатын лицензиялық талаптар нарықтың шоғырлану деңгейі мен қатысушылар құрамына әсер ете отырып, қаржы нарықтарына кіру кедергілерін одан әрі көбейте түседі.

16. Нарыққа жаңа бәсекелестердің кіруінің алдын алу бойынша жұмыс істейтін қаржы ұйымдарының қызметіне негізделген кедергілер, оның ішінде:

1) нарықта жұмыс істейтін қаржы ұйымының жаңа бәсекелестің пайда болуына жауап ретінде қабылдайтын шаралары, мысалы пайыз мөлшерлемелері саясатындағы өзгерістер;

2) қаржы ұйымдарының бәсекелестікке қарсы келісімдері және келісілген іс-қимылдары, оның ішінде мемлекеттік билік пен жергілікті өзін-өзі басқару органдарымен іс-қимылдары;

3) мемлекеттік билік органдарында нарыққа әлеуетті бәсекелестердің кіруін шектейтін, қаржы нарығының қандай да бір секторына лицензиялау өлшемшарттарын немесе қол жеткізудің өзге де өлшемшарттарын мүдделік қолдау.

17. Аталған қаржы нарығына кіру кедергілерін анықтау процесінде талданатын факторлар тізбесі қаржы ұйымдары қызметінің негізгі түрлерінің ерекшеліктеріне және өңірдің өзгешелігіне байланысты тізбеленген тізбеден кең (немесе тар) болуы, ерекшеленуі мүмкін.

18. Қаржылық қызметтер нарығына кіру кедергілерінің еңсерілуі осындай кедергілерді еңсеру мерзімдері мен оған жұмсалған шығындар шамасы негізінде бағаланады.

Егер қаралып отырған нарыққа кіру кедергілерін еңсеру шығындары қаржылық қызметтер нарығында қызмет көрсетуді жоспарлап отырған нарықтың әлеуетті субъектісі алатын (алуды болжайтын) кірістермен (артықшылықтармен) экономикалық түрде ақталса, нарыққа кіру кедергілері еңсерілетін деп есептеледі.

19. Қаржылық қызметтер нарығына кіру кедергілерінің еңсерілу дәрежесін бағалау кезінде әрбір қаржы ұйымы үшін кедергінің әртүрлілігін, оның уақытша не тұрақты сипатын ескеру қажет.

6-тарау. Қаржы нарықтарындағы экономикалық шоғырлануды бағалау нәтижелері бойынша қорытындылар

20. Қаржы нарықтарындағы экономикалық шоғырлануды бағалау нәтижелері бойынша монополияға қарсы органның тиісті құрылымдық бөлімшесінің басшысы немесе оны алмастыратын адам қол қоятын қорытынды қалыптастырылады.

Ескерту. 20-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Бәсекелестікті қорғау және дамыту агенттігі Төрағасының 19.03.2021 № 4 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.

21. Монополияға қарсы органның басшысы немесе оны алмастыратын тұлға қорытындыны қарау нәтижелері бойынша мынадай шешімдердің бірін қабылдайды:

1) қаржы нарықтарындағы экономикалық шоғырлануға келісім беру туралы;

2) уәжді қорытынды бере отырып, қаржы нарықтарындағы экономикалық шоғырлануға тыйым салу туралы.

Монополияға қарсы органның қаржы нарықтарындағы экономикалық шоғырлануға келісім беру немесе қаржы нарықтарындағы экономикалық шоғырлануға тыйым салу туралы шешімі монополияға қарсы органның актісімен ресімделеді және мұндай шешім қабылданған күннен бастап үш жұмыс күні ішінде өтінішхат берген тұлғаға, сондай-ақ мәлімет үшін қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті органға жіберіледі.

Хабарламаны қарау нәтижелері бойынша мынадай шешімдердің бірі қабылданады:

хабарлама монополияға қарсы органға келіп түскеннен кейін күнтізбелік отыз күн өткен соң өтініш берушіге мәміленің күшін жою қажеттігі туралы нұсқама жібермеген жағдайда, экономикалық шоғырлану жүзеге асырылды деп есептеледі;

қаржы нарықтарында экономикалық шоғырлануды жасау бәсекелестікті шектеуге немесе жоюға, оның ішінде қаржы нарықтарда үстем жағдайдың пайда болуы немесе күшеюі жолымен шектеуге немесе жоюға әкеп соғатыны немесе әкеп соғуы мүмкін екендігі анықталса, монополияға қарсы орган мәміленің күшін жою қажеттілігі туралы нұсқама шығарады.

Ескерту. 21-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Бәсекелестікті қорғау және дамыту агенттігі Төрағасының 19.03.2021 № 4 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.

2. Монополияға қарсы органның қаржы нарықтарындағы экономикалық шоғырлануға келісім беру немесе қаржы нарықтарындағы экономикалық шоғырлануға тыйым салу туралы шешімі монополияға қарсы органның актісімен ресімделеді және мұндай шешім қабылданған күннен бастап үш жұмыс күні ішінде өтінішхат берген тұлғаға, сондай-ақ мәлімет үшін ҚР ҰБ жіберіледі.

Хабарламаны қарау нәтижелері бойынша мынадай шешімдердің бірі қабылданады:

егер хабарлама ведомствоға келiп түскеннен кейiн күнтiзбелiк отыз күн өткен соң өтініш берушіге мәмiленiң күшiн жою қажеттiгi туралы нұсқама жiбермеген жағдайда, экономикалық шоғырлану жүзеге асырылды деп есептеледі;

егер қаржы нарықтарында экономикалық шоғырлануды жасау бәсекелестiктi шектеуге немесе жоюға, оның iшiнде қаржы нарықтарда үстем жағдайдың пайда болуы немесе күшеюi жолымен шектеуге немесе жоюға әкеп соғатыны немесе әкеп соғуы мүмкiн екендiгi анықталса, ведомство мәміленің күшін жою қажеттілігі туралы нұсқама шығарады.

	Қаржы нарықтарындағы экономикалық шоғырлануды бағалау әдістемесіне 1-қосымша
	Нысан
	Қазақстан Республикасы Бәсекелестікті қорғау және дамыту агенттігінің төрағасына _________________________ _________________________ (толық атауы және (немесе) көрсетілетін қызметті алушының тегі, аты, әкесінің аты (бар болған жағдайда), БСН және ЖСН (болған жағдайда)

Экономикалық шоғырлануға келісім беру туралы өтінішхат

Ескерту. 1-қосымша жаңа редакцияда – ҚР Бәсекелестікті қорғау және дамыту агенттігі Төрағасының 19.03.2021 № 4 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.

Қазақстан Республикасы Кәсіпкерлік кодексінің (бұдан әрі – Кодекс) 200-бабының

2-тармағына сәйкес

__________________________________________________________________________

(мәміленің, іс-әрекеттің мәні мен тараптары көрсетілген мәміленің, іс-әрекеттің сипаттамасы)

__________________________________________________________________________

қамтитын экономикалық шоғырлануға келісім беруіңізді сұраймын.

Осы экономикалық шоғырлануға келісім беру туралы өтінішхат

__________________________________________________________________________

(Кодекстің 201-бабы 1-тармағының тармақшасы көрсетіледі)

__________________________________________________________________ негізінде

__________________________________________________________________________

(көрсетілетін қызметті алушының атауы, тегі, аты, әкесінің аты (бар болған жағдайда) көрсетіледі)

беріліп отыр.

Құжаттама_________________________________________________________________

(Кодекстің 204-бабының тармағы көрсетіледі)

__________________________________________________________________________

сәйкес қоса беріледі.

Ұсынылып отырған құжаттар нөмірленген (электрондық жеткізгіш қоса беріледі).

Ұсынылып отырған құжаттар мен мәліметтердің толықтығы мен анықтығын растаймын.

Ақпараттық жүйелерде қамтылған заңмен қорғалатын құпияны құрайтын мәліметтердің пайдаланылуына келісемін.

Басшының немесе оны алмастыратын

тұлғаның қолтаңбасы ______________________

Өтінішхат берілген күн "___" ________ ________

Өкілдің байланыс мәліметтері ______________________

	Қаржы нарықтарындағы экономикалық шоғырлануды бағалау әдістемесіне 2-қосымша
	Нысан
	Қазақстан Республикасы Бәсекелестікті қорғау және дамыту агенттігінің төрағасына ________________________ ________________________ (толық атауы және (немесе) көрсетілетін қызметті алушының тегі, аты, әкесінің аты (бар болған жағдайда), БСН және ЖСН (болған жағдайда)

Жасалған экономикалық шоғырлану туралы хабарлама

Ескерту. 2-қосымша жаңа редакцияда – ҚР Бәсекелестікті қорғау және дамыту агенттігі Төрағасының 19.03.2021 № 4 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) бұйрығымен.

Қазақстан Республикасы Кәсіпкерлік кодексінің 200 бабының 1-тармағына сәйкес

__________________________________________________________________________

(мәмілеге қатысушылардың атауы, аты, әкесінің аты (болған жағдайда), тегі

жасалған (жоспарланған) экономикалық шоғырлану туралы хабардар етемін, ол мыналарға негізделеді:

нарық субъектісінің (оның ішінде сенімгерлік басқаруға арналған шарттың, бірлескен қызмет туралы келісімнің, комиссия шартының негізінде) кәсіпкерлік қызметті жүргізген кезде басқа нарық субъектісіне орындалуы міндетті нұсқамалар беруге не оның атқарушы органының функцияларын жүзеге асыруға мүмкіндік беретін құқықтарды сатып алу
аталған субъектілерде көрсетілген жеке тұлғалар өздерінің кәсіпкерлік қызметін жүргізу жағдайлар анықтаған жағдайда, екі және одан көп нарық субъектілерінің атқарушы органдарына, директорлар кеңестеріне, бақылау кеңестеріне немесе басқа басқару органдарына бір жеке тұлғалардың қатысуы

Мәміленің, іс-қимылдың сипаттамасы

________________________________________________________________

________________________________________________________________

Өтініш беруші туралы мәліметтер:

Атауы/тегі, аты, әкесінің аты (бар болған жағдайда) _________________________

БСН/ЖСН

Ұсынылған құжаттар нөмірленген (электрондық жеткізгіштер қоса беріледі).

Қоса беріліп отырған құжаттар мен мәліметтердің толықтығы мен анықтығын растаймын.

Ақпараттық жүйеде қамтылған заңмен қорғалатын құпияны құрайтын мәліметтерді пайдалануға келісемін.

Басшының немесе оны алмастыратын

тұлғаның қолтаңбасы _________________________

Өтінішхат берілген күн "__" ______________ ______

Өкілдің байланыс мәліметтері _________________________

On approval of the Methodology for measuring economic concentration in financial markets

Order of the Minister of National Economy of the Republic of Kazakhstan of December 29, 2017 No. 442. Registered with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan of January 12, 2018 No. 16226.

Unofficial translation

In accordance with subparagraph 17) of Article 90-6 of the Entrepreneurial Code of the Republic of Kazakhstan as of October 29, 2015, I hereby ORDER:

1. To approve the appended Methodology for measuring economic concentration in financial markets.

2. In accordance with the procedure established by the legislation of the Republic of Kazakhstan, the Committee on Regulation of Natural Monopolies, Protection of Competition and Consumer Rights of the Ministry of National Economy of the Republic of Kazakhstan shall:

1) ensure state registration of this order by the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan;

2) within ten calendar days of the state registration of this order by the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan, send its Kazakh and Russian hard and soft copies to periodicals ​​for its official publication, and also to the Republican Center of Legal Information Republican State Enterprise With the Right of Economic Management for its official publication and inclusion into the Reference Control Bank of Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan;

3) place this order on the Internet resource of the Ministry of National Economy of the Republic of Kazakhstan;

4) within ten working days of the state registration of this order by the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan, submit information on the implementation of measures, provided for in subparagraphs 1), 2) and 3) of this paragraph, to the Legal Department of the Ministry of National Economy of the Republic of Kazakhstan.

3. Control over execution of this order shall be entrusted to the supervising vice-minister of national economy of the Republic of Kazakhstan.

4. This order shall take effect on January 1, 2018 and be officially published.

Minister of National Economy of the Republic of Kazakhstan

T. Suleimenov

“AGREED”
Chairman of the National Bank
of the Republic of Kazakhstan
__________________ D. Akishev
as of ____ __________ 2017

Approved by order № 442 as of December 29, 2017 of the Minister of National Economy of the Republic of Kazakhstan

Methodology for measuring economic concentration in financial markets

Chapter 1. General provisions

1. This Methodology for measuring economic concentration in financial markets (hereinafter referred to as the Methodology) was developed in accordance with subparagraph 17) of Article 90-6 of the Entrepreneurial Code of the Republic of Kazakhstan as of October 29, 2015 (hereinafter referred to as the Code) and is used to consider applications for consent to economic concentration or notifications of implemented economic concentration.

2. The methodology shall determine the tool for assessment of economic concentration in financial markets by the anti-monopoly body.

Footnote. Paragraph 2 - as amended by the order of the Chairman of the Agency for the Protection and Development of Competition of the Republic of Kazakhstan dated 19.03.2021 № 4 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).

Chapter 2. Basic concepts

3. The following concepts are used in the Methodology:

1) consent to economic concentration – the consent of the anti-monopoly body to business transactions provided for in subparagraphs 1) - 3) of paragraph 1 of Article 201 of the Code;

2) prohibition on economic concentration in financial markets – prohibition of the anti-monopoly body on business transactions provided for in subparagraphs 1) - 3) of paragraph 1 of Article 201 of the Code;

3) service providers – market entities engaged in business activity on providing financial services;

4) financial services – the activity of participants in the insurance market, securities market, voluntary accumulative pension fund, the banking activity, the activity of organizations on certain types of banking operations carried out on the basis of licenses obtained in accordance with the Law of the Republic of Kazakhstan “On Government Regulation, Control and Supervision of the Financial Market and Financial Organizations” as of July 4, 2003 (hereinafter referred to as the Law);

5) prescription – making decision by the anti-monopoly body requiring to cancel transactions provided for in subparagraphs 4) and 5) of paragraph 1 of Article 201 of the Code;

6) an applicant - a person who submitted an application for consent to economic concentration in financial markets or a notification of implemented economic concentration in financial markets;

7) participant in economic concentration – an individual or a legal entity that has implemented or intends to carry out an economic concentration in financial markets.

Other concepts and terms used in the Methodology are defined by the Code and the Law, as well as other regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan in the field of financial market regulation.

Footnote. Paragraph 3 - as amended by the order of the Chairman of the Agency for the Protection and Development of Competition of the Republic of Kazakhstan dated 19.03.2021 № 4 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).

Chapter 3. Grounds for and stages of measuring economic concentration in financial markets

4. The grounds for assessing the economic concentration in the financial markets shall be the submission to the anti-monopoly body:

1) an application for consent to an economic concentration in financial markets submitted to it by an applicant in accordance with the form established in Appendix 1 to the Methodology (hereinafter referred to as the application);

2) a notification of implemented economic concentration in financial markets when making transactions provided for in subparagraphs 4) and 5) of paragraph 1 of Article 201 of the Code, submitted by an applicant in accordance with the form established in Appendix 2 to the Methodology (hereinafter referred to as the notification).

Footnote. Paragraph 4 - as amended by the order of the Chairman of the Agency for the Protection and Development of Competition of the Republic of Kazakhstan dated 19.03.2021 № 4 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).

5. Within forty calendar days (with the right to suspend deadlines in accordance with paragraphs 3 and 5 of Article 205 of the Code), the assessment of economic concentration in financial markets by the anti-monopoly body, when considering an application, shall include the following stages:

1) verification of the completeness and reliability of the documents and information attached to the application provided for in Article 204 of the Code;

2) analysis of competitive situation with regard to financial organizations when carrying out an economic concentration in financial markets if participants in the transaction (group of persons) are engaged in selling similar or interchangeable financial services and (or) there are signs of competition restraints;

3) calculation of indicators of competition restraints in the financial market when identifying signs of competition restraints, also in case of emergence of a dominant position in financial markets or its strengthening;

4) making the decision by the anti-monopoly body on results of the assessment of economic concentration in financial markets.

At the same time, the conclusion of transactions related to ensuring financial stability and protecting the rights of consumers of financial services shall not be a restriction of competition in the course of economic concentration.

Footnote. Paragraph 5 - as amended by the order of the Chairman of the Agency for the Protection and Development of Competition of the Republic of Kazakhstan dated 19.03.2021 № 4 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).

6. Within thirty calendar days of the notification of implemented economic concentration in financial markets received by the anti-monopoly body, assessing the economic concentration in the course of consideration of the notification, shall include the following stages:

1) verification of the completeness and reliability of the documents and information attached to the notification provided for in Article 207 of the Code;

2) consideration of a contract or another document confirming implementation of economic concentration in financial markets;

3) consideration of economic concentration for competition restraints, including through emergence of a dominant position in financial markets or its strengthening;

4) making the decision by the anti-monopoly body on notification in accordance with Article 209 of the Code.

Footnote. Paragraph 6 - as amended by the order of the Chairman of the Agency for the Protection and Development of Competition of the Republic of Kazakhstan dated 19.03.2021 № 4 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).

7. When assessing the economic concentration in financial market, for information, if necessary, the following data are used:

1) those obtained from participants of economic concentration in financial markets;

2) those obtained from the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations;

3) those obtained from the authorized body in the field of state statistics.

Footnote. Paragraph 7 - as amended by the order of the Chairman of the Agency for the Protection and Development of Competition of the Republic of Kazakhstan dated 19.03.2021 № 4 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).

Chapter 4. Analysis of competitive situation with regard to financial organizations when carrying out economic concentration in financial markets

8. If there are no similar or interchangeable financial services among those provided by persons participating in a transaction (group of persons), and there also no signs of competition restraints, the head of the anti-monopoly body or his/her deputy makes a decision to consent to economic concentration in financial markets and, within three working days of such a decision, it is sent to the applicant and to the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations.

Footnote. Paragraph 8 - as amended by the order of the Chairman of the Agency for the Protection and Development of Competition of the Republic of Kazakhstan dated 19.03.2021 № 4 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).

9. When carrying out activities for the sale of similar or interchangeable financial services by persons participating in the transaction (a group of persons), and (or) the presence of signs of competition restriction, the antimonopoly authority analyzes the state of competition in relation to financial organizations in accordance with the Methodology for analyzing the state of competition in the financial services markets, approved by the Order of the Chairman of the Agency for the Protection and Development of Competition of the Republic of Kazakhstan dated April 29, 2022 № 12 (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under № 27836) (hereinafter referred to as Methodology № 12).

Footnote. Paragraph 9 - as amended by the Order of the Chairman of the Agency for the Protection and Development of Competition of the Republic of Kazakhstan dated 19.07.2023 № 10 (effective sixty calendar days after the date of its first official publication).

10. According to the results of conducted analysis of the competitive situation with regard to financial organizations, the anti-monopoly body shall provide a consent to carry out economic concentration in financial markets in the following cases:

the aggregate share of no more than two financial institutions that own the largest shares in the relevant financial services market is less than fifty percent;

there are no signs of competition restraints.

Footnote. Paragraph 10 - as amended by the order of the Chairman of the Agency for the Protection and Development of Competition of the Republic of Kazakhstan dated 19.03.2021 № 4 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).

11. According to the results of the analysis of the state of competition in relation to financial organizations, the total share of participants in economic concentration in the financial market is:

no more than two financial organizations that own the largest shares in the relevant financial services market of fifty percent or more;

no more than three financial organizations that own the largest shares in the relevant financial services market of seventy percent or more;

The antimonopoly authority calculates the indicators of the state of competition when performing economic concentration in accordance with Methodology № 12.

Economic concentration is prohibited if it leads to a restriction of competition.

Footnote. Paragraph 11 - as amended by the Order of the Chairman of the Agency for the Protection and Development of Competition of the Republic of Kazakhstan dated 19.07.2023 № 10 (effective sixty calendar days after the date of its first official publication).

Chapter 5. Calculation of indicators of competition restraints when carrying out economic concentration in financial markets

12. To identify the presence, occurrence or strengthening of competition restraints, the anti-monopoly body uses the following indicators of competition restraints:

1) in case of economic concentration, the aggregate share of participants in a transaction in a relevant financial services market will be 50% or more;

2) change in market concentration indicators: in case of making a transaction, the Herfindahl - Hirschman market concentration index (HHI) in the relevant financial market will change:

by more than 250 for a moderately concentrated market (1000 <HHI <2000);

by more than 100 for a highly concentrated market (2000 <HHI <10000);

negative effects on the market as a result of a merger of market entities in low concentrated markets (HHI <1000) are unlikely;

3) the emergence of possible barriers to entry into the market in case of economic concentration.

Footnote. Paragraph 12 - as amended by the order of the Chairman of the Agency for the Protection and Development of Competition of the Republic of Kazakhstan dated 19.03.2021 № 4 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).

13. The Herfindahl-Hirshman market concentration index (HHI) is calculated as the sum of the squares of the shares held by all the providers operating in the financial services market, and is measured in shares or in percentage terms:

HHI = S₁² + S₂² + ... + S_n²,

where:

S₁^, S₂...S_n – is the share of entities in the market (%);

n – is number of entities in the market.

The Herfindahl-Hirshman market concentration index makes it possible to preliminarily measure the degree of market monopolization, equal (or unequal) market entities’ presence therein. The more suppliers with a multi-scale supply of products operate in a relevant financial market, the less value this indicator has.

When determining market concentration, a group of persons in a relevant financial market shall be identified. In this case, a group of persons is considered as a single market entity.

14. Barriers to entry into the financial services market include quality indicators:

1) the structural features of this market (initial and current costs, demand level, market maturity, the type of competition);

2) actions of government authorities in the course of state regulation (licensing, taxation and other actions of government authorities);

3) agreements and actions on the part of financial organizations operating in the market.

15. Barriers due to structural features of the financial market and actions of government authorities in the course of state regulation are as follows:

1) limitation of market capacity, high degree of demand satisfaction, which testifies to both high market saturation and low consumer solvency, is a serious obstacle for market development by potential competitors and makes this market unattractive for new financial organizations;

2) high level of start-up costs is one of essential restrictions to possible entry into a market;

3) higher level of costs, costs of providing financial services of already operating financial organizations are lower than those of financial organizations re-entering the market due to:

unequal starting conditions in the market;

technological superiority of financial organizations operating in the market over potential competitors;

costs of advertising and branch network development;

economies of scale - if the maximum efficient scale of activity in this market is high, then financial institutions re-entering the market have significantly higher unit costs in the initial period than financial institutions operating in the market and, therefore, are less competitive;

vertical and horizontal integration of financial institutions operating in the market. Financial organizations, integrated into vertical or horizontal structures, enjoy all the advantages of intragroup relations in the form of access to aggregate investment, financial and information resources;

4) economic and organizational restrictions - the state’s investment, credit, tax, price policies;

5) administrative restrictions, including the licensing of financial organizations (restrictions and rules established by the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations).

Compared with product markets, regulatory bodies have a significant impact on demand and on the number of competitors in the financial services market. Licensing requirements to financial organizations set the height of barriers to entry into financial markets, thereby affecting the level of concentration and composition of market participants.

16. Barriers caused by the activity of financial organizations operating in the market, which aim at preventing new competitors from entry into it, include:

1) steps taken by a financial organization operating in the market in response to the emergence of a new competitor, for example, changes in the interest-rate policy;

2) anti-competitive agreements and concerted actions of financial organizations, also involving state and local government bodies;

3) lobbying in government authorities of licensing criteria or other criteria for admission to a particular sector of the financial market, limiting market entry to potential competitors.

17. The list of factors analyzed in the course of identifying barriers to entry into this financial market may be longer (or shorter) than the one mentioned, different from it, due to peculiarities of main activities of financial organizations and specific nature of a region.

18. The possibility to overcome barriers to entry into the financial services market is estimated on the basis of the timing and amount of costs of overcoming such barriers.

Barriers to entry into the market are considered surmountable if the costs of overcoming barriers to entry into the market in question are economically justified by revenues (benefits) that a potential market participant, planning to provide services in the financial services market, will receive.

19. When assessing the degree of possibility to overcome barriers to entry into the financial services market, it is necessary to take into account equal significance of a barrier to each financial organization, its temporary or permanent nature.

Chapter 6. Conclusions pursuant to the measurement of economic concentration in financial markets

20. According to the results of analysis of the competitive situation with regard to financial organizations an opinion is drawn up which is signed by the head of the relevant structural unit of the anti-monopoly body or his/her deputy.

Footnote. Paragraph 20 - as amended by the order of the Chairman of the Agency for the Protection and Development of Competition of the Republic of Kazakhstan dated 19.03.2021 № 4 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).

21. Based on the results of consideration of an opinion by the head of the anti-monopoly body or his/her deputy, one of the following decisions shall be made:

1) on the consent to economic concentration in financial markets;

2) on prohibition of economic concentration in financial markets, with provision of a reasoned opinion.

A decision of the anti-monopoly body on consent to economic concentration in financial markets or on prohibition of economic concentration in financial markets is documented by the anti-monopoly body and within three working days after making such decision shall be sent to the person, submitted the application, as well as for information to the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations.

According to the results of consideration of the notification, one of the following decisions shall be made:

failure to send a prescription on the need to cancel the transaction to the applicant upon receipt by the antimonopoly body after thirty calendar days after receipt of the notification, the economic concentration in the financial markets is considered to be carried out;

the anti-monopoly body issues a prescription to cancel the transaction in case of establishment of the fact that an economic concentration in financial markets has led or may lead to competition restraints or elimination, also through the emergence of a dominant position in financial markets or its strengthening.

Footnote. Paragraph 21 - as amended by the order of the Chairman of the Agency for the Protection and Development of Competition of the Republic of Kazakhstan dated 19.03.2021 № 4 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).

Appendix 1 to the Methodology of assessment of economic concentration in financial markets

Footnote. Appendix 1 - as amended by the order of the Chairman of the Agency for the Protection and Development of Competition of the Republic of Kazakhstan dated 19.03.2021 № 4 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).

	Form
	to the Chairman of the Agency for Protection and Development of Competition of the Republic of Kazakhstan _________________________ from_______________________ (full name and (or) last name, first name, patronymic (if any) of a service recipient, BIN and IIN (if any)

Application for a consent to economic concentration

In accordance with paragraph 2 of Article 200 of the Entrepreneurial Code of the Republic of Kazakhstan (hereinafter referred to as the Code) I apply for your consent to economic concentration involving ______________________________________________________________

_________________________________________________________________________

(description of a transaction, action, with the indication of the subject of and parties to the transaction, action)

This application for your consent to economic concentration is submitted by

_________________________________________________________________________

(indicate the name/ last name, first name, patronymic (if any) of the service recipient)

based on __________________________________________________________________

(indicate the subparagraph of paragraph 1 of Article 201 of the Code)

The documents are attached in accordance with ___________________________________

__________________________________________________________________________

(indicate the paragraph of Article 204 of the Code)

The documents submitted are numbered (the electronic medium is attached).

I confirm the completeness and reliability of the attached documents and information.

I agree to the use of the data, which are a legally protected secret, available in information systems.

Signature of head or his/her deputy __________________________

Date of application "___" _______ _______

Contacts of the representative ______________________

Appendix 2 to the Methodology of assessment of economic concentration in financial markets

Footnote. Appendix 2 - as amended by the order of the Chairman of the Agency for the Protection and Development of Competition of the Republic of Kazakhstan dated 19.03.2021 № 4 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the date of its first official publication).

	Form
	to the Chairman of the Agency for Protection and Development of Competition of the Republic of Kazakhstan _________________________ from_______________________ (full name and (or) last name, first name, patronymic (if any) of a service recipient, BIN and IIN (if any)

Notification of implemented economic concentration

In accordance with paragraph 1 of Article 200 of the Entrepreneurial Code of the Republic of Kazakhstan

__________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________

(the name, last name, first name, patronymic (if any) of the transaction participants)

I hereby inform on the implemented (planned) economic concentration involving:

Acquisition of rights by a market entity (including those on the basis of a trust management agreement, a joint activity agreement, an assignment agreement) allowing to give binding instructions to another market entity conducting its business activity or to perform the functions of its executive body
participation of the same individuals in executive bodies, boards of directors, supervisory boards or other governing bodies of two or more market entities, provided that these individuals specify the conditions for their business activities in these entities

Description of transaction, action _____________________________________________

________________________________________________________________________

Applicant’s data:

Name/last name, first name, patronymic (if any) _________________________

BIN/IIN

The documents submitted are numbered (the electronic medium is attached).

I confirm the completeness and reliability of the attached documents and information.

I agree to the use of the data, which are a legally protected secret, available in information systems.

Signature of head or his/her deputy __________________________

Date of application "___" _______ _______

Contacts of the representative ______________________