ИПС "Әділет"

Ескерту. Тақырыбы жаңа редакцияда – ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 17.02.2021 № 34 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.
РҚАО-ның ескертпесі!
Қаулы 01.01.2019 бастап қолданысқа енгізіледі

"Қазақстан Республикасындағы банктер және банк қызметі туралы" 1995 жылғы 31 тамыздағы Қазақстан Республикасының Заңына сәйкес Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің Басқармасы ҚАУЛЫ ЕТЕДІ:

1. Нәтижесінде банк, Қазақстан Республикасының бейрезидент-банкінің филиалы (бұдан әрі – банк) залал шегетін және банктің қаржылық жағдайының одан әрі нашарлауына алып келетін, жасалуы бұдан бұрын оның депозиторлары мен кредиторларының мүдделеріне қатер төндіретін және (немесе) қаржы жүйесінің тұрақтылығына қатер төндіретін қаржылық жағдайы орнықсыз банктер санатына жатқызылған банкті төлемге қабілетсіз банктер санатына жатқызу туралы шешім қабылдау үшін негіз болып табылатын мынадай нарықтық емес талаптармен мәмілелердің тізбесі бекітілсін:

1) мемлекеттік бағдарламаларды іске асыру шеңберінде жүзеге асырылған мәмілелерді қоспағанда, мынадай талаптардың біріне сай келетін мәмілелер:

берілген банктік қарыз сомасы қарыз алушының (егер тең қарыз алушылар болса, оларды ескере отырып) қаржылық жағдайына және (немесе) оның кірістеріне, сондай-ақ кепілмен қамтамасыз ету құнына сай емес;

борышкердің сыйақыны төлеу төлемінің және (немесе) оның банктік операциялар бойынша негізгі борышты өтеуінің мерзімін кейінге қалдыру бір жылдан асады;

борышкерден алынатын пайыздық мөлшерлемелердің мөлшері ұқсас банктік операциялар бойынша нарықтық пайыздық мөлшерлемелерден әлдеқайда төмен;

2) борышкердің қаржылық жағдайына және (немесе) кірістеріне сай емес сомадағы борышкерлердің міндеттемелері бойынша немесе борышкерге кері талап қою (регресс) құқығынсыз банктік кепілдіктерді немесе кепілдемелерді беру;

3) банктің ірі акционерлерінің және (немесе) басшы қызметкерлерінің талаптарын мерзімінен бұрын қанағаттандыруға алып келетін мәмілелер;

4) талаптарында мәміленің тарапы болып табылатын жеке немесе заңды тұлғаның банк алдында өзіне алған қаржылық міндеттемелерінен толығымен немесе ішінара бас тарту құқығы көзделген мәмілелер.

Осы тармақтың 1) және 2) тармақшаларының талаптары мәміле мөлшері:

1) Қазақстан Республикасының бейрезидент банкінің филиалын қоспағанда, банк үшін:

меншікті капиталының мөлшерін қоса алғанда 100 000 000 000 (бір жүз миллиард) теңгеге дейін болатын банктер үшін – банктің меншікті капиталының (банктің мәміле жасау туралы шешім қабылдаған күніндегі) 2 (екі) және одан көп пайызы;

меншікті капиталының мөлшері 100 000 000 000 (бір жүз миллиард) теңгеден асатын банктер үшін – банктің меншікті капиталының (банктің мәміле жасау туралы шешім қабылдаған күніндегі) 1 (бір) және одан көп пайызы;

2) Қазақстан Республикасының бейрезидент-банкінің филиалы үшін:

резерв ретінде қабылданатын активтерінің мөлшерін қоса алғанда 100 000 000 000 (бір жүз миллиард) теңгеге дейін болатын Қазақстан Республикасы бейрезидент-банкінің филиалы үшін – Қазақстан Республикасы бейрезидент-банкі филиалының резерв ретінде қабылданатын активтерінің (мәміле жасау туралы шешім қабылдау күніндегі) 2 (екі) және одан көп пайызы;

резерв ретінде қабылданатын активтерінің мөлшері 100 000 000 000 (бір жүз миллиард) теңгеден асатын Қазақстан Республикасы бейрезидент-банкінің филиалы үшін – Қазақстан Республикасы бейрезидент-банкі филиалының резерв ретінде қабылданатын активтерінің (мәміле жасау туралы шешім қабылдау күніндегі) 1 (бір) және одан көп пайызы болатын жағдайларға қолданылады.

Ескерту. 1-тармаққа өзгеріс енгізілді – ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 17.02.2021 № 34 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

2. Банктерді қадағалау департаменті (Қизатов О.Т.) Қазақстан Республикасының заңнамасында белгіленген тәртіппен:

1) Заң департаментімен (Сәрсенова Н.В.) бірлесіп осы қаулыны Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркеуді;

2) осы қаулы мемлекеттік тіркелген күннен бастап күнтізбелік он күн ішінде оны қазақ және орыс тілдерінде "Республикалық құқықтық ақпарат орталығы" шаруашылық жүргізу құқығындағы республикалық мемлекеттік кәсіпорнына ресми жариялау және Қазақстан Республикасы нормативтік құқықтық актілерінің Эталондық бақылау банкіне енгізу үшін жіберуді;

3) осы қаулыны ресми жарияланғаннан кейін Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің ресми интернет-ресурсына орналастыруды;

4) осы қаулы мемлекеттік тіркелгеннен кейін он жұмыс күні ішінде Заң департаментіне осы қаулының осы тармағының 2), 3) тармақшаларында және 3-тармағында көзделген іс-шаралардың орындалуы туралы мәліметтерді ұсынуды қамтамасыз етсін.

3. Қаржылық қызметтерді тұтынушылардың құқықтарын қорғау және сыртқы коммуникациялар басқармасы (Терентьев А.Л.) осы қаулы мемлекеттік тіркелгеннен кейін күнтізбелік он күн ішінде оның көшірмесін мерзімді баспасөз басылымдарында ресми жариялауға жіберуді қамтамасыз етсін.

4. Осы қаулының орындалуын бақылау Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Төрағасының орынбасары О.А. Смоляковқа жүктелсін.

5. Осы қаулы 2019 жылғы 1 қаңтардан бастап қолданысқа енгізіледі және ресми жариялануға тиіс.

Ұлттық Банк Төрағасы

Д. Ақышев

Unofficial translation

Footnote. The title is in the wording of the Resolution of the Board of Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 17.02.2021 No. 34 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day of its first official publication).

In accordance with the Law of the Republic of Kazakhstan dated August 31, 1995 "On Banks and Banking Activity in the Republic of Kazakhstan" The Board of the National Bank of Kazakhstan hereby RESOLVED as follows:

1. To approve the following list of transactions under non-market terms, as a result of which a bank, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan (hereinafter- to as the bank) incurs losses and which lead to a further deterioration in the financial condition of the bank, the conclusion of which is the basis for making a decision to classify the bank earlier classified as a bank with an unstable financial position that poses a threat to the interests of its depositors and creditors and (or) a threat to the stability of the financial system, to the category of insolvent banks:

1) transactions, except those carried out within the framework of implementation of state programs, corresponding to one of the following conditions:

the amount of the given bank loan does not correspond to the financial position and (or) income of the borrower (taking into account the co-borrowers, in its existence), as well as the value of collateral;

deferred payment transaction by the debtor of remuneration and (or) repayment of the principal debt on banking transactions exceeds one year;

the amount of interest rates levied on the debtor is significantly lower than the market interest rates for similar banking transactions;

2) issuance of bank guarantees or guarantor for obligations of debtors for an amount that does not conform to the financial position and (or) income of the debtor, or without the right to reverse the claim (regress) to the debtor;

3) transactions that lead to the early satisfaction of the requirements of main shareholders and (or) executives of the bank;

4) transactions, the terms of which stipulate the right of an individual or legal entity who is a party to the transaction, to complete or partial rejection of the financial obligations to the bank.

The requirements of subparagraphs 1) and 2) of this paragraph shall apply to the cases when the size of the transaction is:

1) for a bank, except for a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan:

2 (two) or more percent of the bank's own capital (as of the date the bank made a decision to make a transaction) - for the banks with own capital up to 100,000,000,000 (one hundred billion) tenge inclusive;

1 (one) or more percent of the bank's own capital (as of the date the bank made a decision to make a transaction) - for the banks with own capital of more than 100,000,000,000 (one hundred billion) tenge;

2) for a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan:

2 (two) or more percent of the assets accepted as a reserve, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan (as of the date of the decision to make a transaction) - for branches of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan with the amount of assets accepted as a reserve, up to 100,000 000,000 (one hundred billion) tenge inclusive;

1 (one) or more percent of the assets accepted as a reserve, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan (as of the date of the decision to make a transaction) - for a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan with the amount of assets accepted as a reserve over 100,000,000,000 (one hundred billion) tenge.

Footnote. Paragraph 1 as amended by the Resolutions of the Board of Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 17.02.2021 No. 34 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day of its first official publication).

2. In accordance with the legislation of the Republic of Kazakhstan, the Bank Supervision Department (O.T. Kizatov) shall:

1) jointly with the Legal Department (N.V. Sarsenova) ensure the state registration of this resolution with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan

2) within ten calendar days from the date of state registration of this resolution, send a copy hereof both in Kazakh and Russian languages to the Republican State Enterprise on the Right of Economic Management "Republican Center of Legal Information of the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan" for official publication and inclusion in the Reference Control Bank of Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan;

3) place this resolution on the Internet resource of the National Bank of the Republic of Kazakhstan after its official publication;

4) within ten working days after the state registration of this resolution, submit to the Legal Department the information on the implementation of measures provided for in subparagraphs 2), 3) of this paragraph and paragraph 11 of this resolution.

3. The Directorate for the Protection of the Rights of Consumers of Financial Services and External Communications (A.L. Terentyev) shall, within ten calendar days after the state registration of this resolution, send a copy hereof for the official publication in periodicals.

4. Control over execution of this resolution shall be entrusted to Deputy Chairman of the National Bank of the Republic of Kazakhstan O.A. Smolyakova.

5. This resolution shall enter into force from January 1, 2019 and shall be subject to official publication.

Chairman of the National Bank

D. Akishev

On approval of the list of transactions under non-market terms, the conclusion of which is the basis for making a decision to classify a bank, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, as insolvent banks, branches of non-resident banks of the Republic of Kazakhstan