Сноска. Утратило силу постановлением Правления Национального Банка РК от 28.12.2018 № 313 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
В целях совершенствования нормативных правовых актов Республики Казахстан Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 апреля 2012 года № 174 "Об утверждении Правил представления банками второго уровня, Акционерным обществом "Банк Развития Казахстана" и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, отчетности по займам и условным обязательствам" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 7739, опубликованное в газете "Казахстанская правда" от 25 августа 2012 года № 286-287) следующие изменения:
в Правилах представления банками второго уровня, Акционерным обществом "Банк Развития Казахстана" и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, отчетности по займам и условным обязательствам, утвержденных указанным постановлением:
пункты 1 и 2 изложить в следующей редакции:
"1. В целях Правил используются следующие понятия:
1) организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций – ипотечные организации и дочерние организации национального управляющего холдинга в сфере агропромышленного комплекса, имеющие лицензию уполномоченного органа, осуществляющего государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций, на осуществление банковских заемных операций;
2) руководитель – физическое лицо, которое в соответствии с учредительными документами осуществляет руководство юридическим лицом или является индивидуальным предпринимателем;
3) АИП "Кредитный регистр" - автоматизированная информационная подсистема "Кредитный регистр";
4) кредитный регистр – электронная база данных, которая формируется в целях мониторинга рисков, связанных с кредитной деятельностью вышеуказанных организаций, а также в целях формирования денежно-кредитной статистики и статистики внешнего сектора, содержащая информацию, представляемую банком, Акционерным обществом "Банк Развития Казахстана", организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, в уполномоченный орган в соответствии с требованиями Правил;
5) заемщик – лицо, подписывающее договор займа (кредита), получившее заем (кредит) и принимающее на себя обязательства по возврату полученных денег и полную оплату полученного займа (кредита), в том числе вознаграждения и других платежей по кредиту;
6) принципал – лицо, которое в соответствии с договором гарантии либо поручения является основным должником в обязательстве;
7) уполномоченный орган - Комитет по контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций Национального Банка Республики Казахстан;
8) условное обязательство – обязательство, признание которого возможно только при наступлении (ненаступлении) одного или более неопределенных будущих событий, принятое банком, Акционерным обществом "Банк Развития Казахстана", организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, за клиента в пользу третьих лиц и несущее кредитные риски клиента, вытекающие из условий договора.
Субъектами кредитной истории признаются лица, указанные в подпунктах 5) и 6) настоящего пункта.
2. С 1 марта 2013 года отчетность представляется в уполномоченный орган в электронном формате со следующей периодичностью:
1) банками, ипотечными организациями, Акционерным обществом "Банк Развития Казахстана" – ежемесячно, в следующие сроки:
банками, не имеющими филиалы, ипотечными организациями, не позднее пятнадцатого числа второго месяца следующего за отчетным месяцем;
банками, имеющими от одного до десяти филиалов, не позднее двадцатого числа второго месяца следующего за отчетным месяцем;
банками, имеющими от десяти до двадцати филиалов, не позднее двадцать пятого числа второго месяца следующего за отчетным месяцем;
банками, имеющими свыше двадцати филиалов, Акционерным обществом "Банк Развития Казахстана" не позднее тридцатого числа второго месяца следующего за отчетным месяцем;
2) дочерними организациями национального управляющего холдинга в сфере агропромышленного комплекса, имеющими лицензию уполномоченного органа, осуществляющего государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций, на осуществление банковских заемных операций – ежеквартально, не позднее пятнадцатого числа второго месяца следующего за отчетным кварталом.";
пункт 4 изложить в следующей редакции:
"4. Отчетность по займам и условным обязательствам представляется в уполномоченный орган в электронном виде по форме в соответствии с приложением 2 к Правилам.";
приложение 2 изложить в редакции согласно приложению к настоящему постановлению.
2. Настоящее постановление вводится в действие с 10 декабря 2012 года и подлежит официальному опубликованию.
3. Банкам, организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, Акционерному обществу "Банк Развития Казахстана" не позднее 15 апреля 2013 года начать осуществление загрузки сведений по состоянию на 1 апреля 2013 года по всем выданным и непогашенным займам (в том числе списанным с баланса), условным обязательствам в порядке и сроки, установленные абзацами шестнадцатым, семнадцатым, восемнадцатым, девятнадцатым, двадцатым пункта 1 настоящего постановления.
Председатель | |
Национального Банка | Г. Марченко |
"СОГЛАСОВАНО"
Агентство Республики Казахстан
по статистике Председатель
Смаилов А.А.
28 ноября 2012 года
Форма
Перечень показателей АИП "Кредитный регистр"
№ | Наименование показателей |
1 | Информация о субъекте кредитной истории содержит идентификационные сведения о субъекте кредитной истории: |
1.1. | По юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям: |
1.1.1. | Вид (роль) субъекта кредитной истории; |
1.1.2. | Полное наименование юридического лица и (или) индивидуального предпринимателя; |
1.1.3. | Организационно-правовая форма; |
1.1.4. | Документы субъекта: |
1.1.4.1. | вид идентификационных документов; |
1.1.4.2. | номер документа; |
1.1.5. | почтовый адрес и(или) место нахождения: |
1.1.5.1. | тип адреса (регистрации (фактический)); |
1.1.5.2. | область; |
1.1.5.3. | адрес (город (населенный пункт), улица (микрорайон), номер дома (квартиры)); |
1.1.5.4. | вид связи; |
1.1.5.5. | номер телефона; |
1.1.6. | Страна субъекта кредитной истории; |
1.1.7. | Оффшорная зона; |
1.1.8. | Вид экономической деятельности; |
1.1.9. | Признак связанности с банком, организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, особыми отношениями; |
1.1.10. | Руководитель юридического лица: |
1.1.10.1. | фамилия, имя (при наличии - отчество); |
1.1.10.2. | вид идентификационных документов; |
1.1.10.3. | номер документа; |
1.1.11. | Код субъекта частного предпринимательства; |
1.2. | По физическим лицам: |
1.2.1. | Вид (роль) субъекта кредитной истории; |
1.2.2. | Фамилия, имя (при наличии – отчество); |
1.2.3. | Документы субъекта: |
1.2.3.1. | вид идентификационных документов; |
1.2.3.2. | номер документа; |
1.2.4. | почтовый адрес и (или) место нахождения: |
1.2.4.1. | тип адреса (регистрации (фактический)); |
1.2.4.2. | область; |
1.2.4.3. | адрес (город (населенный пункт), улица (микрорайон), номер дома (квартиры)); |
1.2.4.4. | вид связи; |
1.2.4.5. | номер телефона; |
1.2.5. | Страна субъекта кредитной истории; |
1.2.6. | Оффшорная зона; |
1.2.7. | Признак связанности с банком, организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, особыми отношениями; |
2 | Информация о договоре: |
2.1. | Сведения о субъекте кредитной истории и сведения о договорных отношениях с кредитором: |
2.1.1. | Вид займа, условного обязательства; |
2.1.2. | Номер договора; |
2.1.3. | Дата договора; |
2.1.4. | Номер дополнительного соглашения; |
2.1.5. | Дата дополнительного соглашения; |
2.1.6. | Фактическая дата выдачи; |
2.1.7. | Дата погашения по условиям договора; |
2.1.8. | Вид валюты по договору; |
2.1.9. | Сумма займа (условного обязательства) в валюте договора; |
2.1.10. | Годовая ставка вознаграждения по договору (в процентах): |
2.1.10.1. | фиксированная ставка (фиксированный спрэд) плавающей ставки; |
2.1.11. | Цель кредитования; |
2.1.12. | Объект кредитования; |
2.1.13. | Источник финансирования банка, Акционерного общества "Банк Развития Казахстана", организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, выдавшей заем; |
2.1.14. | Наличие валютной выручки у заемщика и (или) инструментов хеджирования у заемщика; |
2.1.15. | Код филиала/БИК банка, выдавшего заем, условное обязательство; |
2.1.16. | Обеспечение: |
2.1.16.1. | номер договора залога; |
2.1.16.2. | вид обеспечения; |
2.1.16.3. | залоговая сумма; |
2.1.17. | Наименование однородного портфеля: |
2.1.17.1. | по требованиям уполномоченного органа; |
2.1.17.2. | по требованиям международных стандартов финансовой отчетности; |
3. | Информация об обслуживании займа (условного обязательства): |
3.1. | Информация о текущих обязательствах заемщика и движении средств за отчетный период: |
3.1.1. | Начислено за отчетный период: |
3.1.1.1. | вознаграждения (в тенге, в валюте договора); |
3.1.2. | Выдано за отчетный период (в тенге, в валюте договора); |
3.1.3. | Остаток основного долга (в тенге, в валюте договора): |
3.1.3.1. | непросроченная задолженность; |
3.1.3.2. | просроченная задолженность; |
3.1.3.3. | списанная с баланса задолженность; |
3.1.4. | Остаток начисленного вознаграждения (в тенге, в валюте договора): |
3.1.4.1. | непогашенного; |
3.1.4.2. | просроченного; |
3.1.4.3. | списанного с баланса; |
3.1.5. | Остаток лимита кредитной карты/овердрафта (в тенге, в валюте договора); |
3.1.6. | Номер балансового счета по остатку лимита кредитной карты/овердрафта; |
3.1.7. | Номер балансового счета по основному долгу: |
3.1.7.1. | непросроченная задолженность; |
3.1.7.2. | просроченная задолженность; |
3.1.7.3. | списанная с баланса задолженность; |
3.1.8. | Номер балансового счета по вознаграждению: |
3.1.8.1. | непросроченная задолженность; |
3.1.8.2. | просроченная задолженность; |
3.1.9. | Номер балансового счета, на котором отражена разница по резервам (провизиям), сформированным по требованиям международных стандартов финансовой отчетности и требованиям уполномоченного органа по неоднородным кредитам; |
3.1.10. | Номер балансового счета по резервам (провизиям), сформированным по требованиям международных стандартов финансовой отчетности по неоднородным кредитам; |
3.1.11. | Номер балансового счета по положительной (отрицательной) корректировке; |
3.1.12. | Номер балансового счета по дисконту (премии); |
3.1.13. | Дата вынесения на счет просроченной задолженности: |
3.1.13.1. | по основному долгу; |
3.1.13.2. | по вознаграждению; |
3.1.14. | Дата погашения просроченной задолженности: |
3.1.14.1. | по основному долгу; |
3.1.14.2. | по вознаграждению; |
3.1.15. | Дата списания с баланса: |
3.1.15.1. | по основному долгу; |
3.1.15.2. | по вознаграждению; |
3.1.16. | Дата фактического погашения; |
3.1.17. | Дата окончания пролонгации займа (условного обязательства); |
3.1.18. | Классификационная категория; |
3.1.19. | Фактически сформированная сумма резервов (провизий) по неоднородным кредитам: |
3.1.19.1. | по требованиям уполномоченного органа; |
3.1.19.2. | по требованиям международных стандартов финансовой отчетности; |
3.1.20. | Дисконтированная стоимость будущих денежных потоков/стоимость, ожидаемая к получению по неоднородным кредитам; |
3.1.21. | Положительная (отрицательная) корректировка (в тенге, в валюте договора); |
3.1.22. | Дисконт (премия) (в тенге, в валюте договора); |
3.1.23. | Учетная дата; |
3.2. | Информация о резервах (провизиях), сформированных по требованиям международных стандартов финансовой отчетности на портфельной основе: |
3.2.1. | Наименование однородного портфеля по требованиям международных стандартов финансовой отчетности; |
3.2.2. | Фактически сформированная сумма резервов (провизий) по требованиям международных стандартов финансовой отчетности, сформированных на портфельной основе; |
3.2.3. | Номер балансового счета по резервам (провизиям), сформированным по требованиям международных стандартов финансовой отчетности на портфельной основе; |
3.2.4. | Дисконтированная стоимость будущих денежных потоков/стоимость, ожидаемая к получению на портфельной основе; |
3.3. | Информация о резервах (провизиях), сформированных по требованиям уполномоченного органа по однородным кредитам: |
3.3.1. | Наименование однородного портфеля по требованиям уполномоченного органа; |
3.3.2. | Фактически сформированная сумма резервов (провизий) по требованиям уполномоченного органа по однородным кредитам; |
3.3.3. | Номер балансового счета, на котором отражена разница по резервам (провизиям), сформированным по требованиям международных стандартов финансовой отчетности и требованиям уполномоченного органа по однородным кредитам; |
Примечание:
1. Строки, порядковые номера 2.1.17.1., 3.1.9., 3.1.18., 3.1.19.1., 3.3. формы перечня показателей АИП "Кредитный регистр" не заполняются Акционерным обществом "Банк Развития Казахстана".".
