ИПС "Әділет"

"Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі туралы" Қазақстан Республикасы Заңының 15-бабы екінші бөлігінің 44) тармақшасына, "Төлемдер және төлем жүйелері туралы" Қазақстан Республикасы Заңының 4-бабы 1-тармағының 13) тармақшасына сәйкес Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің Басқармасы ҚАУЛЫ ЕТЕДІ:

Ескерту. Кіріспе жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 17.09.2022 № 84 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

1. Қоса беріліп отырған Клиенттердің банктік шоттарын ашу, жүргізу және жабу қағидалары бекітілсін.

2. Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының кейбір қаулыларының, сондай-ақ Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының кейбір қаулыларының құрылымдық элементтерінің осы қаулының қосымшасына сәйкес тізбе бойынша күші жойылсын.

3. Төлем жүйелерi департаменті (Ашықбеков Е.Т.) Қазақстан Республикасының заңнамасында белгіленген тәртіппен:

1) Заң департаментімен (Сәрсенова Н.В.) бірлесіп осы қаулыны Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркеуді;

2) осы қаулыны "Қазақстан Республикасы Әділет министрлігінің Республикалық құқықтық ақпарат орталығы" шаруашылық жүргізу құқығындағы республикалық мемлекеттік кәсіпорнына:

Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркелгенінен кейін күнтізбелік он күн ішінде "Әділет" ақпараттық-құқықтық жүйесінде ресми жариялауға;

Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркелген күннен бастап күнтізбелік он күн ішінде Қазақстан Республикасы нормативтік құқықтық актілерінің мемлекеттік тізіліміне, Қазақстан Республикасы нормативтік құқықтық актілерінің эталондық бақылау банкіне енгізуге жіберуді;

3) осы қаулы ресми жарияланғаннан кейін оны Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің ресми интернет-ресурсына орналастыруды қамтамасыз етсін.

4. Қаржылық қызметтерді тұтынушылардың құқықтарын қорғау және сыртқы коммуникациялар басқармасы (Терентьев А.Л.) осы қаулыны Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркелгеннен кейін күнтізбелік он күн ішінде мерзімді баспасөз басылымдарында ресми жариялауға жіберуді қамтамасыз етсін.

5. Осы қаулының орындалуын бақылау Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Төрағасының орынбасары Ғ.О. Пірматовқа жүктелсін.

6. Осы қаулы алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі.

Ұлттық Банк
Төрағасы

Д. Ақышев

"КЕЛІСІЛДІ"

Қазақстан Республикасы

Әділет министрі

М. Бекетаев_________

2016 жылғы 3 қазан

"КЕЛІСІЛДІ"

Қазақстан Республикасы

Қаржы министрі

Б. Сұлтанов_________

2016 жылғы 21 қыркүйек

Қазақстан Республикасының
Ұлттық Банкі Басқармасының
2016 жылғы 31 тамыздағы
№ 207 қаулысымен
бекітілген

Клиенттердің банктік шоттарын ашу, жүргізу және жабу қағидалары

1-тарау. Жалпы ережелер

1. Осы Клиенттердің банктік шоттарын ашу, жүргізу және жабу қағидалары (бұдан әрі – Қағидалар) Қазақстан Республикасы Азаматтық кодексінің (Ерекше бөлім) (бұдан әрі – Азаматтық кодекс) 747-бабына, "Салық және бюджетке төленетін басқа да міндетті төлемдер туралы" (Салық кодексі) Қазақстан Республикасы Кодексінің (бұдан әрі – Салық кодексі) 19, 24-баптарына, "Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі туралы" Қазақстан Республикасы Заңының 15-бабы екінші бөлігінің 44) тармақшасына және 49-бабына, "Төлемдер және төлем жүйелері туралы" Қазақстан Республикасы Заңының (бұдан әрі – Төлемдер және төлем жүйелері туралы заң) 4-бабы 1-тармағының 13) тармақшасына және 27-бабына сәйкес әзірленді және Қазақстан Республикасының банктерінде, Қазақстан Республикасының бейрезидент-банктерінің филиалдарында және қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті органның (бұдан әрі – уәкілетті орган) лицензиясы негізінде, сондай-ақ Қазақстан Республикасының осындай ұйымның қызметін реттейтін заңында көрсетілген операцияларды лицензиясыз жүзеге асыру мүмкіндігі көзделген жағдайда, жеке және заңды тұлғалардың банктік шоттарын ашуды және жүргізуді жүзеге асыратын ұйымдарда (бұдан әрі – банктер) клиенттердің банктік шоттарын ашу, жүргізу және жабу тәртібін айқындайды.

Ескерту. 1-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 17.09.2022 № 84 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

2. Осы Қағидаларда Азаматтық кодексте, Салық кодексінде және Төлемдер және төлем жүйелері туралы заңды көзделген ұғымдар, сондай-ақ мынадай ұғым пайдаланылады:

серпінді сәйкестендіру – клиенттік банктік шот ашуға арналған өтінішке қол қою және банктік қызмет көрсету шартына қол қою құқығын біржолғы кодты қолдану арқылы бір мағыналы екендігін растау мақсатымен клиенттің жеке басын анықтау рәсімі.

3. Банктік шоттар ағымдағы, жинақ және корреспонденттік шоттар болып бөлінеді, осы Қағидалардың 41-тармағында көзделген жағдайды қоспағанда, теңгемен және сол сияқты шетел валютасымен ашылады және жүргізіледі.

4. Корреспонденттік шоттарды ашу, жүргізу және жабу тәртібі Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 14336 болып тіркелген "Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі мен банктер, Қазақстан Республикасының бейрезидент банктерінің филиалдары, сондай-ақ банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйымдар арасындағы корреспонденттік қатынастарды белгілеу қағидаларын бекіту туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2016 жылғы 31 тамыздағы № 209 қаулысымен бекітілген Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі мен банктер, Қазақстан Республикасының бейрезидент банктерінің филиалдары, сондай-ақ банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйымдар арасындағы корреспонденттік қатынастарды белгілеу қағидаларында, Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 143350 болып тіркелген "Банктер, Қазақстан Республикасының бейрезидент банктерінің филиалдары, сондай-ақ банктер, Қазақстан Республикасының бейрезидент банктерінің филиалдары және банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйымдар арасындағы корреспонденттік қатынастарды белгілеу қағидаларын бекіту туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2016 жылғы 31 тамыздағы № 210 қаулысымен бекітілген банктер, Қазақстан Республикасының бейрезидент банктерінің филиалдары, сондай-ақ банктер, Қазақстан Республикасының бейрезидент банктерінің филиалдары және банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйымдар арасындағы корреспонденттік қатынастарды бекіту қағидаларында айқындалады.

Ескерту. 4-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 30.11.2020 № 139 (16.12.2020 бастап қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

2-тарау. Банктік шоттар ашу

1-параграф. Жалпы ережелер

5. Банк белгілеген нысан бойынша банкке қағаз тасымалдағышта немесе электрондық түрде ұсынылған клиенттің өтініші (бұдан әрі – өтініш) негізінде клиент пен банк арасында банктік шот шарты және (немесе) банктік салым шарты (бұдан әрі – банктік қызмет көрсету шарты) жасалған кезде банктiк шот ашылады.

Мемлекеттік бюджеттен және (немесе) Мемлекеттік әлеуметтік сақтандыру қорынан төленетін жәрдемақы мен әлеуметтік төлемдерді төлеу мақсаты үшін банктік қызмет көрсету шартын жасасқанға дейін ақпараттық өзара әрекеттесу арқылы халықты әлеуметтік қорғау саласындағы уәкілетті орган банкке ұсынған жеке тұлғаның жеке сәйкестендіру нөмірін және тегін, атын, әкесінің атын (ол болған кезде) қоса алғанда, ол туралы ақпарат негізінде банктің клиентке жеке сәйкестендіру кодын беруіне рұқсат етіледі. Халықты әлеуметтік қорғау саласындағы уәкілетті орган жеке тұлғаның келісімімен жеке тұлға туралы ақпаратты ұсынады және ол клиенттің электрондық нысанда жіберілген банктік шотты ашу туралы өтінішіне теңестіріледі. Бұл ретте осы Қағидалардың талаптарына сәйкес банктік қызмет көрсету шарты жасалғаннан кейін ғана осы банктік шот бойынша шығыс операцияларын жасауға рұқсат етіледі.

Тұрғын үй төлемдерін есепке алуға және "Тұрғын үй қатынастары туралы" Қазақстан Республикасы Заңының (бұдан әрі – Тұрғын үй қатынастары туралы заң) 101-5-бабына сәйкес мақсатта төлемдерді жүзеге асыруға арналған банктік шот банк, клиент – тұрғын үй төлемдерін алушы болып табылатын қызметкер және қызметкері тұрғын үй төлемдерін алушы болып табылатын мемлекеттік мекеме арасында Қазақстан Республикасы Үкіметінің 2012 жылғы 28 желтоқсандағы № 1727 қаулысымен бекітілген Қазақстан Республикасы арнаулы мемлекеттік органдарының қызметкерлеріне тұрғын үй төлемдерінің мөлшерін есептеу, оларды тағайындау, қайта есептеу, жүзеге асыру, тоқтату, тоқтата тұру және қайта бастау қағидаларына (бұдан әрі – № 1727 қағидалар) 10-қосымшаға, Қазақстан Республикасы Үкіметінің 2018 жылғы 12 ақпандағы № 49 қаулысымен бекітілген Әскери қызметшілерді қызметтік тұрғынжаймен қамтамасыз ету, тұрғын үй төлемдерінің мөлшерін есептеу, оларды тағайындау, қайта есептеу, жүзеге асыру, тоқтату, тоқтата тұру және қайта бастау қағидаларына (бұдан әрі – № 49 қағидалар) сәйкес, Қазақстан Республикасы Үкіметінің 2020 жылғы 22 желтоқсандағы № 872 қаулысымен бекітілген Сыбайлас жемқорлыққа қарсы іс-қимыл жөніндегі уәкілетті органның жедел-тергеу бөлімшелерінің қызметкерлеріне тұрғын үй төлемдерінің мөлшерін есептеу, оларды тағайындау, қайта есептеу, жүзеге асыру, тоқтату, тоқтата тұру және қайта бастау қағидаларына (бұдан әрі – № 872 қағидалар) 8-қосымшаға сәйкес, сондай-ақ Қазақстан Республикасы Үкіметінің 2021 жылғы 5 тамыздағы № 524 қаулысымен бекітілген Ішкі істер органдарының қызметкерлерін қызметтік тұрғынжаймен қамтамасыз ету, тұрғын үй төлемдерінің мөлшерін есептеу, оларды тағайындау, қайта есептеу, жүзеге асыру, тоқтату, тоқтата тұру және қайта бастау қағидаларына (бұдан әрі – № 524 қағидалар) 5-қосымшаға сәйкес тұрғын үй төлемдері туралы шарт жасалған кезде ашылады.

Клиент пен банк арасында Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 10610 болып тіркелген "Білім беру жинақтау салымы туралы үлгілік шартты және Мемлекеттік білім беру жинақтау жүйесі саласындағы ынтымақтастық туралы үлгілік келісімді бекіту туралы" Қазақстан Республикасы Білім және ғылым министрінің 2015 жылғы 13 ақпандағы № 63 бұйрығына 1-қосымшаға сәйкес білім беру жинақтау салымы туралы шарт жасалған кезде "Мемлекеттік білім беру жинақтау жүйесі туралы" Қазақстан Республикасы Заңының (бұдан әрі – Мемлекеттік білім беру жинақтау жүйесі туралы заң) 7-бабына сәйкес білім беру жинақтау салымына арналған банктік шот ашылады.

Ескерту. 5-тармақ жаңа редакцияда - ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 23.01.2023 № 4 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

6. Тұрғын үй қатынастары туралы шартты және білім беру жинақтау салымы туралы шартты қоспағанда банктік қызмет көрсету шартына мыналар кіреді:

1) қосылу шартын қоспағанда клиенттің сәйкестендіру нөмірі;

2) қосылу шартын қоспағанда жеке сәйкестендіру коды;

3) клиенттік банктік шотында тұрған ақшаны басқару тәртібі;

4) банктің қызмет көрсету талаптары және оларға ақы төлеу тәртібі;

5) клиенттік банктік шотын жабу туралы өтініші негізінде банктік шотты жабу мерзімі.

7. Клиенттің ақшасын есепке алу үшін клиентке банктік шот ашу кезінде банк оған банк клиентінің банктік шотының нөмірі болып табылатын жеке сәйкестендіру кодын тағайындайды.

8. Клиентке банктік шотты ашқан не клиент банкке өтініш жасаған кезде банктік шотты ашқаннан кейін банк клиентке еркін жазбаша нысанда немесе электрондық түрде растама береді, онда банктік шоттың нөмірі банктік қызмет көрсету шартында көрсетілген жағдайларды қоспағанда, банктік шоттың нөмірі көрсетіледі.

Клиент Қағидалардың 27, 27-1, 28, 28-2-тармақтарында көзделген тәртіппен ашылған ағымдағы шотты растау үшін банкке өтініш жасаған жағдайда, банк есепке алу үшін осындай шот ашылатын төлемдердің атауын көрсете отырып "арнайы шот" белгісін қосымша қояды.

Ескерту. 8-тармақ жаңа редакцияда - ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 22.11.2021 № 99 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

9. Банктік шот нөмірінің бірыңғай құрылымына бақылау дәрежесі кіреді.

Банктік шот нөмірінің бірыңғай құрылымы осы Қағидаларға 1-қосымшада көрсетілген.

Бақылау дәрежесін есептеу және тексеру алгоритмі осы Қағидаларға 2-қосымшада көрсетілген.

10. Клиентке банктік шот ашуды банк "Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл туралы" Қазақстан Республикасы Заңының (бұдан әрі – КЖТҚҚ туралы заң) 5-бабына сәйкес клиенттерді (олардың өкілдерін) және бенефициарлық меншік иелерін тиісінше тексеру бойынша шаралар қабылданғаннан кейін жүзеге асырады.

Ескерту. 10-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 17.09.2022 № 84 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

11. Клиент-жеке тұлға банктік шотты ашқан кезде, егер банк пен клиент арасындағы банктік қызмет көрсету шартында мұндай талаптар көзделмесе, кәсіпкерлік, нотариалдық қызметпен, адвокаттық қызметпен, атқару құжаттарын орындау бойынша қызметпен медиация тәртібімен дауларды реттеу бойынша қызметпен байланысты операциялардың банктік шот бойынша жүргізілмегені туралы мәліметтер көрсетілетін банктік шот ашу туралы өтініш ұсынады.

12. Клиент банкке электрондық түрде ұсынатын өтініште Қағидалардың 21-тармағында көзделген мәліметтерді қоса алғанда, КЖТҚҚ туралы заңға сәйкес клиенттерді (оның өкілдерін) және бенефициарлық меншік иелерін тиісінше тексеру үшін қажетті мәліметтер бар.

13. Қағидалардың 5-тармағының екінші бөлігінде көзделген жағдайды қоспағанда, клиент электрондық түрдегі өтінішті банкке электрондық цифрлық қолтаңбаны немесе серпінді сәйкестендіруді пайдалана отырып ұсынады.

Ескерту. 13-тармақ жаңа редакцияда - ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 23.01.2023 № 4 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

14. Қазақстан Республикасының заңдарында белгіленген жағдайларда, сондай-ақ тараптардың келісімі бойынша банктік қызмет көрсету шартын банктің ішкі құжаттарында көзделген қауіпсіздік рәсімдерін қолдана отырып, электрондық цифрлық қолтаңбаны немесе динамикалық сәйкестендіруді пайдаланумен, сондай-ақ Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 20160 болып тіркелген, Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 2020 жылғы 22 наурыздағы № 18 қаулысымен бекітілген Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жасау мақсатында екінші деңгейдегі банктер, Қазақстан Республикасы бейрезидент-банктерінің филиалдары мен Ұлттық пошта операторы үшін ішкі бақылау қағидаларына қойылатын талаптарды ескере отырып, электрондық түрде жасалады.

Ескерту. 14-тармақ жаңа редакцияда - ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 22.11.2021 № 99 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

15. Банктік шотты банктік қызмет көрсету шарты негізінде ашу кезінде клиенттің банктік шоттағы ақшаға иелік етуі мақсатында мынадай құжаттар пайдаланылады:

1) Қағидалардың 3-тарауының 1-параграфына сәйкес ресімделген, қол қою үлгілері бар құжат;

2) Қағидалардың 3-тарауының 1-параграфына сәйкес ресімделген, қол қою үлгілері бар құжатқа сәйкес клиенттің банктік шотын жүргізуге (банктік шотындағы ақшаға иелік етуге) байланысты операциялар жасалған кезде төлем құжаттарына қол қоюға уәкілетті тұлғаның (тұлғалардың) жеке басын куәландыратын құжаттың (құжаттардың) көшірмесі.

Банктік шот бойынша операцияларды жүзеге асыру үшін клиент банкке өтініш білдірген кезде, клиентке қашықтан ашу тәсілімен банктік шот ашылған жағдайларды қоспағанда, банктік қызмет көрсету шарты жасалғаннан кейін осы тармақтың бірінші бөлігінің 1) және 2) тармақшаларында көзделген құжаттарды ұсынуға жол беріледі.

Клиенттің банктік шотты ашуы, банктік шоттағы ақшаға иелік етуі қашықтан орындалған кезде осы тармақтың бірінші бөлігінің 1) және 2) тармақшаларында көзделген құжаттарды ұсыну талап етілмейді.

Клиентпен қашықтықтан жүзеге асырылатын іскерлік қатынастар Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 17250 болып тіркелген, Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2018 жылғы 29 маусымдағы № 140 қаулысымен бекітілген Іскерлік қатынастар қашықтықтан орнатылған жағдайда қаржы мониторингі субъектілерінің клиенттерді тиісінше тексеруіне қойылатын талаптарға сәйкес белгіленеді.

Ескерту. 15-тармақ жаңа редакцияда - ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 22.11.2021 № 99 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

16. Клиент бір банкте (оның филиалдары мен бөлімшелерінде) екінші және одан кейінгі банктік шоттарды ашқан жағдайда, банк клиенттің банктік шот ашу үшін көзделген құжаттарын (мемлекеттік бюджеттен қаржыландырылатын мемлекеттік мекемелер үшін – бюджеттің атқарылуы жөніндегі орталық уәкілетті органның рұқсатын және клиент-жеке тұлға үшін – жеке басын куәландыратын құжатты қоспағанда) мынадай жағдайлардың бірі болса:

1) егер клиент алғашқы банктік шотты ашқан банкте (банктің филиалында, бөлімшесінде) банктік шот ашатын болса;

2) егер клиентке алғашқы банктік шот ашылған банктің (банк филиалының, бөлімшесінің) Қағидаларға сәйкес банктік шот ашуға қажетті құжаттардың толық топтамасының бар екені туралы растауы болса;

3) егер банкте (банк филиалында, бөлімшесінде) банктік шоттың бар екендігі туралы ақпаратпен әрбір клиент бойынша іс қалыптастыруға қажетті бағдарламалық жасақтама (бұдан әрі – электрондық досье) электронды түрде болса және банктік шотты ашқан сәтте клиенттің электрондық досьесінде өзгерістер болмаса, қайтадан тапсыруын талап етпейді.

Қазақстан Республикасының резиденті-клиентке бір банкте екінші және одан кейінгі банктік шоттарды ақпараттық-коммуникациялық технологиялар құралдарын пайдалану арқылы қашықтықтан тәсілімен ашу клиенттің банктік шотты ашу үшін көзделген құжаттарды ұсынуынсыз жүзеге асырылады.

Ескерту. 16-тармақ жаңа редакцияда - ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 22.11.2021 № 99 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

17. Клиент-заңды тұлға бір банкте (банктің филиалында, бөлімшесінде) бірнеше банктік шоттарды ашқан жағдайда, банк Қағидалардың 2-тарауына сәйкес банктік шоттарды ашу үшін көзделген құжаттарды (мемлекеттік бюджеттен қаржыландырылатын мемлекеттік мекемелер үшін – бюджеттің атқарылуы жөніндегі орталық уәкілетті органның рұқсатын қоспағанда) қайта ұсынуды талап етпейді.

Ескерту. 17-тармақ жаңа редакцияда - ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 22.11.2021 № 99 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

18. Клиенттің алғашқы банктік шоты ашылған банктің басқа филиалында (бөлімшесінде) құжаттардың толық топтамасының бар екенін, оның ішінде қолда бар құжаттарды электрондық түрде беру жолымен банктің (филиалдың, бөлімшенің) растау тәртібін банк дербес белгілейді.

19. Салық кодексінің 24-бабы бірінші бөлігінің 1), 4), 6), 8) 11), 13) және 15) тармақшаларында көзделген талаптардың орындау мақсатында банк Салық кодексінің 24-бабының бірінші бөлігі 1) тармақшасының үшінші бөлігіне сәйкес бюджетке салықтардың және төлемдердің түсуін қамтамасыз етуді, Қазақстан Республикасында кедендік реттеуді, Қазақстан Республикасының заңнамасымен осы органның жүргізуіне жатқызылған, қылмыстық және әкімшілік құқық бұзушылықтардың алдын алу, анықтау, жолын кесу, ашу және тергеп-тексеру жөніндегі өкілеттіктерді жүзеге асыратын мемлекеттік орган (бұдан әрі - мемлекеттік кірістер органы) өз құзыретінің шегінде ұсынатын салық төлеушілер туралы ақпаратты пайдаланады.

Ескерту. 19-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 27.08.2018 № 182 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.
20. Алып тасталды – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 27.08.2018 № 182 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

21. Банк клиент-жеке тұлғаға банктік шот ашу кезінде КЖТҚҚ туралы заңның 5-бабының 5-тармағына сәйкес банктік шот ашу кезінде клиент-жеке тұлға ұсынған мәліметтер негізінде клиент-жеке тұлғаға салықтық резиденттік белгілейді.

22. Қағидаларға сәйкес банктік шот ашу үшін клиент ұсынған құжаттар, егер оларды банкке клиент бұған дейін КЖТҚҚ туралы заңда көзделген клиентті (оның өкілдерін) және бенефициарлық меншік иелерін тиісінше тексеру бойынша шаралар шеңберінде ұсынса, клиент банкке қайтадан ұсынбайды.

23. Банктік шот ашу үшін клиент берген құжаттар банкте әрбір клиент бойынша арнайы ашылған істе жеке-жеке не түпнұсқада клиенттер бойынша құжаттарды бөле отырып жалпы істе сақталады.

Көшірмелері клиент ісінде (жалпы істе) сақталатын жеке басты куәландыратын құжаттар, жарғылар, алименттерді (кәмелетке толмаған және еңбекке жарамсыз кәмелетке толған балаларды күтіп-бағуға арналған ақшаны) өндіріп алу туралы сот актісі не "Неке (ерлі-зайыптылық) және отбасы туралы" Қазақстан Республикасы Кодексінің (бұдан әрі – Неке (ерлі-зайыптылық) және отбасы туралы кодекс) 158-бабына сәйкес жасалған алименттерді (кәмелетке толмаған және еңбекке жарамсыз кәмелетке толған балаларды күтіп-бағуға арналған ақшаны) төлеу туралы нотариат куәландырған келісім, сауда тізілімінен үзінді-көшірмелер не ұқсас сипаттағы басқа да құжаттар (оқшауланған бөлімшелер үшін – ережелер), үлгі жарғының негізінде клиент қызметінің жүзеге асырылу фактісін растайтын құжаттар, заңды тұлғалар-клиенттерді мемлекеттік тіркеу (қайта тіркеу), заңды тұлғалар-клиенттердің филиалдары мен өкілдіктерін есептік тіркеу (қайта тіркеу) туралы құжаттар және банкте операциялар жасау құқығына берілген сенімхаттар кірмейді.

Егер банктің (банк филиалының, бөлімшесінің) электрондық досье қалыптастыру мүмкіндігі болса, клиенттің құжаттарын, оның ішінде түпнұсқалар болып табылмайтын құжаттарын қағаз тасымалдағыштарда қосымша сақтамай-ақ электрондық түрде сақтауға жол беріледі.

Ескерту. 23-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 17.09.2022 № 84 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

24. Клиенттің банктік шотын ашу кезінде банк мемлекеттік кірістер органдарына Салық кодексінің 24-бабы бірінші бөлігінің 1) тармақшасында айқындалған тәртіпте, жағдайларда және мерзімде хабарлайды.

Ескерту. 24-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 17.09.2022 № 84 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

25. Банк банктік шоттарды ашудан бас тартуды Салық кодексінің 24-бабы бірінші бөлігінің 15) тармақшасында, КЖТҚҚ туралы заңның 13-бабының 1-тармағында, Төлемдер және төлем жүйелері туралы заңның 27-бабының 2-тармағында көзделген жағдайларда және негіздемелер бойынша, Қағидаларда көзделген құжаттар ұсынылмаған не клиент пен банк арасында мәміле жасалмаған жағдайларда жүзеге асырады.

Ескерту. 25-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 27.08.2018 № 182 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

2-параграф. Банктік шот шарты бойынша ағымдағы шоттар ашу

26. Ағымдағы шотты ашу үшін клиент банкке мынадай құжаттарды ұсынады:

1) Қазақстан Республикасының резидент-жеке тұлғалары, Қазақстан Республикасының бейрезидент-жеке тұлғалары және дара кәсіпкерлер:

жеке басын куәландыратын құжат;

2) жекеше нотариустар, жеке сот орындаушылары, адвокаттар және кәсіби медиаторлар:

жеке басын куәландыратын құжат;

Қағидалардың 3-тарауының 1-параграфына сәйкес ресімделген қол қою үлгілері бар құжат;

нотариалдық қызметпен айналысу құқығына берілген лицензияның көшірмесі (жекеше нотариустар үшін) не "Е-лицензиялау" мемлекеттік дерекқоры арқылы алынған электрондық лицензияның көшірмесі;

адвокаттық қызметпен айналысу құқығына берілген лицензияның көшірмесі (адвокаттар үшін) не "Е-лицензиялау" мемлекеттік дерекқоры арқылы алынған электрондық лицензияның көшірмесі;

атқару құжаттарын орындау жөніндегі қызметпен айналысу құқығына берілген лицензияның көшірмесі (жеке сот орындаушылары үшін) не "Е-лицензиялау" мемлекеттік дерекқоры арқылы алынған электрондық лицензияның көшірмесі;

медиаторларды даярлау бағдарламасы бойынша оқытудан өткенін растайтын сертификаттың көшірмесі (кәсіби медиаторлар үшін);

3) Қазақстан Республикасының резидент-заңды тұлғалары және олардың филиалдары мен өкілдіктері, Қазақстан Республикасында қызметін филиал, өкілдік арқылы жүзеге асыратын Қазақстан Республикасының бейрезидент-заңды тұлғалары:

Қағидалардың 3-тарауының 1-параграфына сәйкес ресімделген қол қою үлгілері бар құжат;

Қағидалардың 3-тарауының 1-параграфына сәйкес ресімделген, қол қою үлгілері бар құжатқа сәйкес клиенттің ағымдағы шотын жүргізуге (ағымдағы шоттағы ақшаға иелік етуге) байланысты операциялар жүргізу кезінде төлем құжаттарына қол қоюға уәкілетті тұлғаның (тұлғалардың) жеке басын куәландыратын құжаттың (құжаттардың) көшірмесі;

қоғамдық немесе діни бірлестіктің жарғысында және оның филиалы немесе өкілдігі туралы ережеде (қоғамдық немесе діни бірлестіктердің филиалдары және өкілдіктері үшін) көзделген тәртіппен сайланған (тағайындалған) қоғамдық немесе діни бірлестіктің филиалы немесе өкілдігі басшысының өкілеттіктерін растайтын құжаттар;

филиалдың немесе өкілдіктің (өзге ұйымдық-құқықтық нысандардағы заңды тұлғалардың филиалдары мен өкілдіктері үшін) басшысына заңды тұлға берген сенімхаттың көшірмесі;

Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 9934 болып тіркелген, Қазақстан Республикасы Қаржы министрінің 2014 жылғы 4 желтоқсандағы № 540 бұйрығымен бекітілген Бюджеттің атқарылуы және оған кассалық қызмет көрсету ережесіне сәйкес бюджетті атқару жөніндегі орталық уәкілетті органның рұқсаты (мемлекеттік бюджеттен қаржыландырылатын мемлекеттік мекемелер үшін);

4) Қазақстан Республикасының бейрезидент-заңды тұлғалары:

Қағидалардың 3-тарауының 1-параграфына сәйкес ресімделген қол қою үлгілері бар құжат немесе осы құжаттар нотариат куәландырған және (немесе) заңдастырылған және (немесе) апостиль қойылған жағдайда, бейрезидент-заңды тұлға өкілдерінің шотқа иелік ету бойынша өкілеттіктерін растайтын және осындай уәкілетті өкілдердің қол қою үлгілері бар құжаттар;

сауда тізілімінен үзінді-көшірменің түпнұсқасы немесе нотариат куәландырған көшірмесі не осыған ұқсас сипаттағы, бейрезидент-заңды тұлғаны тіркеген орган, тіркеу нөмірі, тіркелген күні және орны туралы ақпарат қамтылған, нотариалды куәландырылған қазақ немесе орыс тіліндегі аудармасы бар және қажет болған жағдайда заңдастырылған не апостиль қойылған басқа құжат;

Қағидалардың 3-тарауының 1-параграфына сәйкес ресімделген қол қою үлгілері бар құжатқа сәйкес клиенттің ағымдағы шотын жүргізуге (ағымдағы шоттағы ақшаға иелік етуге) байланысты операциялар жүргізу кезінде төлем құжаттарына қол қоюға уәкілетті тұлғаның (тұлғалардың) жеке басын куәландыратын құжаттың (құжаттардың) көшірмесі;

5) шаруа (фермерлік) қожалықтары:

Қағидалардың 3-тарауының 1-параграфына сәйкес ресімделген қол қою үлгілері бар құжат;

6) таратылатын банктер, сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымдары, олардың филиалдары, ерікті жинақтаушы зейнетақы қорлары:

Қағидалардың 3-тарауының 1-параграфына сәйкес ресімделген қол қою үлгілері бар құжат;

Қағидалардың 3-тарауының 1-параграфына сәйкес ресімделген қол қою үлгілері бар құжатқа сәйкес клиенттің ағымдағы шотын жүргізуге (ағымдағы шоттағы ақшаға иелік етуге) байланысты операциялар жасау кезінде төлем құжаттарына қол қоюға уәкілетті тұлғаның (тұлғалардың) жеке басын куәландыратын құжаттың (құжаттардың) көшірмесі;

банкті, сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымын тарату туралы сот не акционерлердің жалпы жиналысы шешімінің көшірмесі;

уәкілетті органның тарату комиссиясын тағайындау туралы шешімінің көшірмесі;

уәкілетті органның банктік және өзге де операцияларды жүргізуге не сақтандыру қызметін (қайта сақтандыру жөніндегі қызметті) жүзеге асыру құқығына берілген лицензиядан айыру туралы шешімінің көшірмесі;

7) шетелдік дипломатиялық және консулдық өкілдіктер:

Қағидалардың 3-тарауының 1-параграфына сәйкес ресімделген қол қою үлгілері бар құжат;

дипломатиялық және консулдық өкілдіктің тіркелуін растау туралы нотаның көшірмесі.

Банк осы тармақта көрсетілген құжаттарды мемлекеттік органдардың ақпараттық жүйелерінен алған жағдайда, оларды ұсыну талап етілмейді.

Ескерту. 26-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 17.09.2022 № 84 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

27. Қазақстан Республикасының резиденті-жеке тұлғаларына мемлекеттік бюджеттен және (немесе) Мемлекеттік әлеуметтік сақтандыру қорынан төленетін жәрдемақы мен әлеуметтік төлемдерді есепке алу үшін олардың талабы бойынша ағымдағы шот ашылған кезде клиент банкке мыналарды:

1) жеке басын куәландыратын құжатты;

2) ағымдағы шоттың белгіленуін қамтитын өтінішті ұсынады.

Осы тармақтың талаптары Қағидалардың 5-тармағының екінші бөлігінде көзделген жағдайға қолданылмайды.

Ескерту. 27-тармақ жаңа редакцияда - ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 23.01.2023 № 4 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

27-1. Қазақстан Республикасының резиденттері жеке тұлғалар –алименттерді (кәмелетке толмаған және еңбекке жарамсыз кәмелетке толған балаларды күтіп-бағуға арналған ақшаны) алушыларға олардың талап етуі бойынша алименттерді (кәмелетке толмаған және еңбекке жарамсыз кәмелетке толған балаларды күтіп-бағуға арналған ақшаны) есепке жатқызуға арналған банктік шотты ашу кезінде клиент банкке:

1) алименттерді (кәмелетке толмаған және еңбекке жарамсыз кәмелетке толған балаларды күтіп-бағуға арналған ақшаны) алушының жеке басын куәландыратын құжатты;

2) ағымдағы шоттың мақсаты қамтылған өтінішті;

3) алименттерді (кәмелетке толмаған және еңбекке жарамсыз кәмелетке толған балаларды күтіп-бағуға арналған ақшаны) өндіріп алу туралы сот актісінің немесе Неке (ерлі-зайыптылық) және отбасы туралы кодекске сәйкес жасалған алименттерді (кәмелетке толмаған және еңбекке жарамсыз кәмелетке толған балаларды күтіп-бағуға арналған ақшаны) төлеу туралы нотариат куәландырған келісімнің көшірмесін ұсынады.

Ескерту. Қағида 27-1-тармақпен толықтырды – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 30.03.2019 № 44 (алғашқы ресми жарияланған күннен кейін үш ай өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

28. Тұрғын үй төлемдерін есептеуге және Тұрғын үй қатынастары туралы заңның 10-5-бабына сәйкес мақсатқа төлемдерді жүзеге асыруға арналған ағымдағы шот ашу үшін клиент банкке:

1) жеке басын куәландыратын құжат;

2) ағымдағы шоттың мақсаты бар өтініш;

3) № 1727 қағидаларға 4-қосымшаға, № 872 қағидаларға 5-қосымшаға, № 524 қағидаларға 3-қосымшаға не № 49 қағидаларға 8-қосымшаға сәйкес ағымдағы тұрғын үй төлемдерін алушы туралы (банкке ұсыну үшін) анықтама және (немесе) № 1727 қағидаларға 6-қосымшаға не № 49 қағидаларға 9-қосымшаға сәйкес біржолғы тұрғын үй төлемдерін алушы туралы (банкке ұсыну үшін) анықтама ұсынады.

Ескерту. 28-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 17.09.2022 № 84 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.
28-1. Алып тасталды – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 17.09.2022 № 84 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

28-2. Инвестициялық шығындардың өтемақысын есепке алу үшін дара кәсіпкерлерге немесе заңды тұлғаларға ағымдағы шот ашу кезінде клиент банкке Қағидалардың 26-тармағының 2), 3) және 4) тармақшаларында белгіленген құжаттарды, сондай-ақ ақшалай талапты өзгеге беріп қаржыландыру шартын және (немесе) мемлекеттік-жекешелік әріптестік шартын ұсынады.

Ескерту. Қағида 28-2-тармақпен толықтырылды – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 30.03.2019 № 44 (алғашқы ресми жарияланған күннен кейін үш ай өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

28-3. Кондоминиум объектісін басқаруға және кондоминиум объектісінің ортақ мүлкін күтіп-ұстауға арналған шығыстар бойынша ақшаны есепке алу мақсатында ағымдағы шот ашу үшін клиент мынадай құжаттарды ұсынады:

1) Қазақстан Республикасының резидент жеке тұлғасы және Қазақстан Республикасының бейрезидент жеке тұлғасы:

жеке басты куәландыратын құжатты;

ағымдағы шот белгіленуі қамтылған өтінішті;

ағымдағы шотты ашуға және (немесе) ондағы ақшаға иелік етуге нотариат куәландырған сенімхатты;

2) Қазақстан Республикасының резидент-заңды тұлғасы банкке ағымдағы шот белгіленуі қамтылған өтінішті және Қағидалардың 26-тармағының 3) тармақшасында көзделген құжаттарды ұсынады.

Ескерту. Қағида 28-3-тармақпен толықтырылды – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 30.11.2020 № 139 (16.12.2020 бастап қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

28-4. Борышкердің ақшасын есепке жатқызу, ағымдағы шығысты өтеу және сот арқылы банкроттық рәсімінде кредиторлардың талаптарын қанағаттандыру үшін ағымдағы шот ашу кезінде қаржы басқарушысы банкке мыналарды ұсынады:

жеке басын куәландыратын құжат;

Қазақстан Республикасы азаматтарының төлем қабілеттілігін қалпына келтіру және банкроттығы бойынша мемлекеттік басқару саласында уәкілетті органның оны борышкерге қатысты сот банкроттығы рәсімін жүргізуге қаржы басқарушысы етіп тағайындау туралы бұйрығы;

борышкерге қатысты төлем қабілеттілігін қалпына келтіру рәсімін немесе сот арқылы банкроттық рәсімін қолдану жөнінде іс қозғау туралы соттың ұйғарымы.

Ескерту. Қағидалар 28-4-тармақпен толықтырылды - ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 27.03.2023 № 16 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

29. Өкіл-жеке тұлғаның (бұдан әрі – өкіл) белгілі бір үшінші тұлғаның (клиент-жеке тұлғаның) атына ағымдағы шотты ашуы үшін өкіл банкке мыналарды ұсынады:

1) клиенттің жеке басын куәландыратын құжат;

2) өкілдің жеке басын куәландыратын құжат;

3) Азаматтық кодекске сәйкес уәкілетті тұлғаға (ата-анасына немесе өзге де заңды өкілдерге) сенімхатты ұсыну талап етілмейтін жағдайларды қоспағанда, ағымдағы шотты ашу және (немесе) ағымдағы шоттағы ақшаға иелік ету құқығына берілген нотариат куәландырған сенімхат.

Ағымдағы шотты ашу және (немесе) ағымдағы шоттағы ақшаға иелік ету құқығына нотариат куәландырған сенімхат ұсынылған жағдайда, клиенттің жеке басын куәландыратын құжаттың нотариат куәландырған көшірмесін ұсынуға жол беріледі.

Ескерту. 29-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 22.12.2017 № 248 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

29-1. Жеке немесе заңды тұлға эскроу-шот режимінде ағымдағы шотты ашу үшін жеке немесе заңды тұлғаға ағымдағы шот ашу үшін Қағидаларда көзделген құжаттарды, сондай-ақ ағымдағы шотты ашу құқығына сенім беруші ұсынған нотариат куәландырған сенімхатты ұсынады.

Банк, эскроу-шот ашатын тұлға және атына эскроу-шот ашылатын тұлға арасындағы үш жақты шарт негізінде эскроу-шот режимінде ағымдағы шот ашуға рұқсат етіледі. Бұл жағдайда осы тармақтың бірінші бөлігінде көзделген сенімхатты ұсыну қажет етілмейді.

Ескерту. Қағида 29-1-тармақпен толықтырылды – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 22.12.2017 № 248 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

29-2. Клиентке банктік шот қашықтан ашу тәсілімен ашылған кезде Қазақстан Республикасының резиденті-жеке тұлғаға клиенттің жеке басын куәландыратын құжат ұсынбастан ағымдағы шотты ашуға жол беріледі.

Ескерту. Қағида 29-2-тармақпен толықтырылды – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 27.08.2018 № 182 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

3-параграф. Банктік салым шарты бойынша жинақ шоттарын ашу

30. Банктiк салым шарты бойынша жинақ шотын ашқан кезде ақшаны (салымды) салымшының өз атына не белгiлi бiр үшiншi адамның атына салуға болады, олар бұдан былай банктiң клиенттерi болып табылады.

31. Банктiк салым шарты жасалғаннан кейiн банк салымшының талап етуiмен оған салынған салымды растайтын, банк клиентiнiң атына ресiмделген құжат (салым құжатын) бередi.

Салым құжаты банкте айқындалған талаптарда берiледi.

32. Жинақ шотын ашу үшін салымшы-клиент банкке мыналарды ұсынады:

жеке басын куәландыратын құжат;

2) жекеше нотариустар, жеке сот орындаушылары, адвокаттар және кәсіби медиаторлар:

жеке басын куәландыратын құжат;

Қағидалардың 3-тарауының 1-параграфына сәйкес ресімделген қол қою үлгілері бар құжат;

3) Қазақстан Республикасының резидент-заңды тұлғалары және олардың филиалдары мен өкілдіктері, қызметін Қазақстан Республикасында филиал және өкілдік арқылы жүзеге асыратын Қазақстан Республикасының бейрезидент-заңды тұлғалары:

Қағидалардың 3-тарауының 1-параграфына сәйкес ресімделген қол қою үлгілері бар құжат;

Қағидалардың 3-тарауының 1-параграфына сәйкес ресімделген қол қою үлгілері бар құжатқа сәйкес клиенттің жинақ шотын жүргізуге (жинақ шотындағы ақшаға иелік етуге) байланысты операциялар жүргізу кезінде төлем құжаттарына қол қоюға уәкілетті тұлғаның (тұлғалардың) жеке басын куәландыратын құжаттың (құжаттардың) көшірмесі;

заңды тұлға филиалдың немесе өкілдіктің (өзге ұйымдық-құқықтық нысандардағы заңды тұлғалардың филиалдары мен өкілдіктері үшін) басшысына берген сенімхаттың көшірмесі;

4) Қазақстан Республикасының бейрезидент-заңды тұлғалары:

Қағидалардың 3-тарауының 1-параграфына сәйкес ресімделген қол қою үлгілері бар құжат немесе бейрезидент-заңды тұлға өкілдерінің шотқа иелік ету бойынша өкілеттіктерін растайтын және осы құжаттар нотариат куәландырған және (немесе) заңдастырылған және (немесе) апостиль қойылған жағдайда, осындай уәкілетті өкілдердің қол қою үлгілері бар құжаттар;

сауда тізілімінен үзінді көшірменің түпнұсқасы немесе нотариат куәландырған көшірмесі не осыған ұқсас сипаттағы, бейрезидент-заңды тұлғаны тіркеген орган, тіркеу нөмірі, тіркелген күні және орны туралы ақпарат бар, белгіленген тәртіппен қазақ немесе орыс тіліндегі аудармасымен расталған және қажет болған жағдайда заңдастырылған не апостиль қойылған басқа құжат;

Ескерту. 32-тармақ жаңа редакцияда - ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 22.11.2021 № 99 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

32-1. Кондоминиум объектісінің ортақ мүлкін күрделі жөндеуге ақша жинақтау мақсатында жинақ шотын ашу үшін салымшы-клиент банкке мыналарды ұсынады:

жеке басты куәландыратын құжатты;

жинақ шоттың белгіленуі қамтылған өтінішті;

жинақ шотты ашу және (немесе) ондағы ақшаға иелік етуге берілген нотариат куәландырған сенімхатты;

2) Қазақстан Республикасының резидент-заңды тұлғасы банкке жинақ шот белгіленуі қамтылған өтінішті және Қағидалардың 32-тармағының 3) тармақшасында көзделген құжаттарды ұсынады.

Ескерту. Қағида 32-1-тармақпен толықтырылды – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 30.11.2020 № 139 (16.12.2020 бастап қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

33. Белгілі бір үшінші адамның-клиенттің атына жинақ шотын ашу үшін салымшы банкке мыналарды ұсынады:

1) жеке тұлға:

салымшының жеке басын куәландыратын құжат;

жинақ шотын ашу және (немесе) жинақ шотындағы ақшаға иелік ету құқығына берілген нотариат куәландырған сенімхат;

он алты жасқа жетпеген, кәмелетке толмаған адамдар-клиенттер үшін – туу туралы куәлік;

2) заңды тұлға, оның филиалдары мен өкілдігі:

Ескерту. 33-тармақ жаңа редакцияда - ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 22.11.2021 № 99 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

33-1. Жеке немесе заңды тұлға эскроу-шот режимінде жинақ шотын ашуы үшін жеке немесе заңды тұлғаға жинақ шотын ашу үшін Қағидаларда көзделген құжаттарды, сондай-ақ жинақ шотын ашу құқығына сенім беруші ұсынған нотариат куәландырған сенімхатты ұсынады.

Банк, эскроу-шот ашатын тұлға және атына эскроу-шот ашылатын тұлға арасындағы үш жақты шарт негізінде эскроу-шот режимінде жинақ шотын ашуға рұқсат етіледі. Бұл жағдайда осы тармақтың бірінші бөлігінде көзделген сенімхатты ұсыну қажет етілмейді.

Ескерту. Қағида 33-1-тармақпен толықтырылды – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 22.12.2017 № 248 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

34. Құрылтай құжаттарына сәйкес банктік шот ашуға уәкiлеттiгi бар заңды тұлға өкiлінің сенімхат ұсынуы талап етілмейді.

Азаматтық кодекске сәйкес банктік шот ашуға уәкiлеттiгi бар жеке тұлғаның (аты-анасының немесе өзге заңды өкiлдерiнiң) сенiмхат ұсынуы талап етілмейді.

35. Жинақтау жүйесі туралы заңға сәйкес білім беру жинақтау салымы туралы шарт негізінде жинақ шотын ашу кезінде клиент банкке мына құжаттарды ұсынады:

1) жеке басын куәландыратын құжат;

2) ағымдағы шоттың мақсаты бар өтініш.

35-1. Клиентке банктік шот қашықтан ашу тәсілімен ашылған кезде Қазақстан Республикасының резиденті-жеке тұлғаға клиенттің жеке басын куәландыратын құжат ұсынбастан жинақ шотын ашуға жол беріледі.

Ескерту. Қағида 35-1-тармақпен толықтырылды – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 27.08.2018 № 182 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

4-параграф. Жеке нотариус депозитке қабылдайтын ақшаны сақтау үшін банктік шот шарты бойынша жеке нотариусқа ағымдағы шоттар ашу

36. Азаматтық кодекстің 291-бабында көзделген жағдайларда борышкерден кредиторға (бұдан әрі – депонент) беру үшін жеке нотариус (бұдан әрі – нотариус) қабылдайтын ақшаны сақтау үшін банктік шот шарты негізінде банк нотариусқа ағымдағы шот (бұдан әрі – нотариустың депозиті) ашады.

37. Осы Қағидалардың 36-тармағында көрсетілген банктік шот шартында осы Қағидалардың 6-тармағында көзделген мәліметтерді, сондай-ақ:

1) депонент-жеке тұлғаға қолма-қол ақша беру немесе нотариустың депозитінен депонент-жеке тұлғаның не заңды тұлғаның банктік шотына ақша аудару көзделетін нотариустың депозитінен ақша берудің талаптары мен тәртібі;

2) осы тараудың талаптарын сақтау шартымен банктің депонентке нотариустың депозитінен ақша беруі немесе аударуы, сондай-ақ депозитіне ақша енгізілген нотариустың лицензиясының қолданылуы тоқтатыла тұрған немесе тоқтатылған жағдайларда аумақтық әділет органының және нотариаттық палатаның бірлескен шешімімен айқындалған нотариус өкімін орындау көзделетін, нотариустың депозитіндегі ақшаға иелік ету тәртібі;

3) нотариустың депозитіне ақша енгізілген кезде нотариустың депозиті ашылған банкке борышкердің сыйақы төлеу тәртібі қамтылады.

38. Нотариустың депозитін ашу үшін нотариус банкке:

1) жеке басын куәландыратын құжат;

2) Қағидалардың 3-тарауының 1-параграфына сәйкес ресімделген қол қою үлгілері бар құжат;

3) нотариат қызметімен айналысуға құқық беретін лицензияның көшірмесін не электрондық лицензияның "Е-лицензиялау" мемлекеттік дерекқоры арқылы алынған көшірмесі;

4) тиісті нотариаттық округтің аумақтық нотариаттық палатасының нотариустың аумақтық нотариаттық палатаға мүшелігін растайтын анықтамасын ұсынады.

Ескерту. 38-тармаққа өзгеріс енгізілді – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 27.08.2018 № 182 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

39. Нотариустың депозитіне банкке ақша енгізуді борышкер қолма-қол ақшаны енгізу арқылы не қолма-қол ақшасыз тәртіппен, банкке нотариустың депозитке ақша енгізуге келісімі бар, нотариус қол қойған және нотариустың мөрімен куәландырылған банктің атына жазылған құжат (болған кезде) жүзеге асырады.

5-параграф. Уақытша жинақ шоттары

40. Жаңадан құрылатын заңды тұлға үшін, оның ішінде жаңадан құрылатын саяси партия үшін банк банктік салым шарты (шартты салым) негізінде уақытша жинақ шотын ашады).

41. Уақытша жинақ шоттары теңгемен ашылады.

42. Уақытша жинақ шоты бойынша жаңадан құрылатын заңды тұлғаның жарғылық капиталын қалыптастыруға не саяси партия құруды қаржыландыруға, оның ішінде құрылтай съезін (конференциясын) жүргізуді ұйымдастыруға және оларға банктiк салым шарты бойынша банк көрсететiн қызметке ақы төлеуге байланысты операциялар жасалады, бұл банк салымы шартында көрсетiлуi тиiс.

43. Уақытша жинақ шотын ашу үшiн клиент мыналарды ұсынады:

уақытша жинақ шотын ашу туралы өтiнiш;

құрылатын заңды тұлға құрылтайшыларының уақытша жинақ шотын ашуға және жабуға уәкiлеттiк берiлген жеке тұлғаны тағайындау туралы хаттамасының көшiрмесi және клиенттің жеке басын куәландыратын құжат;

Қағидалардың 3-тарауының 1-параграфына сәйкес ресімделген қол қою үлгілері бар құжат;

Қағидалардың 3-тарауының 1-параграфына сәйкес ресімделген қол қою үлгілері бар құжатқа сәйкес уақытша жинақ шотын жүргізуге байланысты операциялар жүргізу кезінде төлем құжаттарына қол қоюға уәкілетті тұлғаның (тұлғалардың) жеке басын куәландыратын құжаттың (құжаттардың) көшірмесі.

Ескерту. 43-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 27.08.2018 № 182 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

44. Мемлекеттік тiркеуден өткеннен кейiн банк заңды тұлғаға осы Қағидаларда белгiленген тәртiппен ағымдағы шот ашады.

45. Заңды тұлға мемлекеттік тіркеуден өтпеген жағдайда банк уақытша жинақ шотын ашуға және жабуға уәкілеттік берген жеке тұлғаның өтініші бойынша құрылтайшыларға не олардың бастамасы бойынша саяси партия құрылатын жеке тұлғаларға ақшаны қайтарады және уақытша жинақ шотын жабады.

3-тарау. Банктік шоттар жүргізу

1-параграф. Жалпы ережелер

46. Жеке кәсіпкерлік субъектілеріне жатпайтын заңды тұлғалар, олардың филиалдары немесе өкілдіктері, сондай-ақ жеке сот орындаушылары, жеке нотариустар банкке Қағидаларға 3-қосымшаға сәйкес нысан бойынша қазақ және орыс тілдерінде жасалған, мөр бедерінің үлгісі қамтылған, қол қою үлгілері бар құжатты ұсынады.

Жеке кәсіпкерлік субъектілеріне жататын заңды тұлғалар, олардың филиалдары немесе өкілдіктері, дара кәсіпкерлер, шаруа (фермерлік) қожалықтары, адвокаттар және кәсіби медиаторлар банкке Қағидаларға 4-қосымшаға сәйкес нысан бойынша қазақ және орыс тілдерінде жасалған, қол қою үлгілері бар құжатты ұсынады.

Осы тармақтың екінші бөлігінде көзделген талап сондай заңды тұлғалардың шығу елінің заңнамасына сәйкес мөрі жоқ, Қазақстан Республикасының бейрезидент заңды тұлғаларына қолданылады.

Ескерту. 46-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 17.09.2022 № 84 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

47. Заңды тұлғалар, олардың филиалдары немесе өкілдіктері ұсынатын қол қою үлгілері бар құжаттарда бірінші қол қою құқығы басшыда және (немесе) ол уәкілеттік берген басқа адамдарда болады. Екінші қол қою құқығы бас бухгалтерге және (немесе) басқа уәкілетті адамдарға беріледі.

Бұл өкілеттіктер құрылтай құжаттары негізінде не тиісті заңды тұлғалар, филиалдар немесе өкілдіктер басшыларының бұйрықтары не Азаматтық кодекстің 1-бөлімінің 5-тарауында көзделген құжаттар негізінде беріледі.

Банктердің, сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымдарының уақытша әкімшіліктері үшін осы өкілеттіктер Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 9711 болып тіркелген, Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2014 жылғы 16 шілдедегі № 147 қаулысымен бекітілген Банктің, сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының уақытша әкімшілігін (уақытша басқарушысын) тағайындау және өкілеттіктері қағидаларының 2-тармағына сәйкес уақытша әкімшілікті тағайындау туралы уәкілетті органның шешімі негізінде беріледі.

Мәжбүрлеп таратылатын банктердің, сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымдарының тарату комиссиялары үшін осы өкілеттіктер Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 20820 болып тіркелген, Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 2020 жылғы 25 мамырдағы № 57 қаулысымен бекітілген Мәжбүрлеп таратылатын банктердің, сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымдарының, қызметі мәжбүрлеп тоқтатылатын Қазақстан Республикасының бейрезидент-банктері филиалдарының, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымдары филиалдарының тарату комиссияларын тағайындау және босату қағидаларының және Мәжбүрлеп таратылатын банктің, сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының, қызметі мәжбүрлеп тоқтатылатын Қазақстан Республикасының бейрезидент-банкі филиалының, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымы филиалының тарату комиссиясының төрағасына және мүшелеріне қойылатын талаптардың 17-тармағына сәйкес уәкілетті органның тарату комиссиясын тағайындау туралы шешімі негізінде беріледі.

Ескерту. 47-тармақ жаңа редакцияда - ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 22.11.2021 № 99 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

48. Егер заңды тұлғаның, филиалдың немесе өкiлдiктiң штатында екiншi қол қою құқығын беруге болатын адам болмаса, банк құжатты тек бiрiншi қол қою үлгiсiмен қабылдайды, бұл туралы осы құжатқа тиiстi жазба жазылады.

49. Алып тасталды – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 27.08.2018 № 182 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.
50. Алып тасталды – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 27.08.2018 № 182 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

51. Арнайы мақсаттарға ("кадрлар бөлiмi", "пакет үшін" және басқа) арналған мөрлер бедерінің үлгiлерiн қабылдауға тыйым салынады.

52. Қол қою үлгілері бар құжаттың "Банктің белгісі" бағанында Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкін (бұдан әрі – Ұлттық Банк) қоспағанда, банктің уәкілетті адамы бірінші не бірінші және екінші қол қою құқығы бар адамдардың жеке басын куәландыратын құжаттарының деректерін және банк айқындаған өзге мәліметтерді көрсетеді.

Ескерту. 52-тармақ жаңа редакцияда - ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 22.11.2021 № 99 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

53. Қол қою үлгілері бар құжатқа енгізілген тұлғалар қолдарының түпнұсқалығын банктің уәкілетті адамы заңды тұлғалардың, олардың филиалдарының және өкілдіктерінің, дара кәсіпкерлердің, жекеше нотариустардың, жеке сот орындаушыларының, адвокаттардың, кәсіби медиаторлардың, шаруа (фермерлік) қожалықтарының банкке қол қою үлгілері бар нотариат куәландырған құжатты ұсыну жағдайларын қоспағанда, қол қою үлгілері бар құжатта қол қою үлгілері бар тұлғалардың жеке қатысуы кезінде растайды.

Қазақстан Республикасының бейрезидент-заңды тұлғалары бейрезидент-заңды тұлға өкілдерінің төлем құжаттарына қол қою құқығымен шотқа иелік ету бойынша өкілеттіктерін растайтын құжаттарды ұсынған жағдайда, қойылған қолдардың түпнұсқалығы құжаттарды нотариат куәландырған немесе апостиль қойған (заңдастырған) кезде расталады.

Ұлттық Банкте банктік шоттарды ашқан кезде қол қою үлгілері бар нотариат куәландырған құжат ұсынылады.

Ескерту. 53-тармақ жаңа редакцияда - ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 22.11.2021 № 99 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

54. Клиент қол қою құқығын басқа тұлғаға (тұлғаларға) уақытша берген жағдайда осы параграфта белгіленген тәртіппен тиісті қол қою үлгілері бар уақытша құжат ресімделеді.

54-1. "Атқарушылық іс жүргізу және сот орындаушыларының мәртебесі туралы" Қазақстан Республикасының Заңында көзделген тәртіппен атқарушылық іс жүргізу берілген кезде атқарушылық іс жүргізу өзіне берілген жеке сот орындаушысы ақшаға иелік ету үшін осы параграфта айқындалған тәртіппен тиісті қол қою үлгілері бар құжатты ұсынады.

Ескерту. 3-тарау 54-1-тармақпен толықтырылды - ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 22.11.2021 № 99 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

55. Заңды тұлғаның атауы өзгерген, мөрi жоғалған немесе тозған жағдайда клиентке жаңа мөр дайындауға қажеттi мерзiм беруге жол беріледі. Мөрді дайындау кезеңінде банк және клиент төлем құжаттарын клиенттiң мөрiнсiз ресiмдеу тәртібін банктік қызмет көрсету шартына сәйкес белгiлейдi.

56. Клиент ұсынатын қол қою үлгiлерi бар құжаттардың қажеттi данасының санын банк айқындайды.

Оның бiр данасы банктiң операция жасайтын қызметкерiнде тұрақты түрде, екiншiсі – банк клиентiнiң iс қағаздарында болуы тиiс. Бұл норма клиенттің ісі банкте электрондық түрде қалыптастырылған және электрондық досье жүргізілетін жағдайларға қолданылмайды.

Ескерту. 56-тармаққа өзгеріс енгізілді – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 27.08.2018 № 182 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

57. Қол қою үлгiсiнiң не мөр бедері үлгісінің болмағанда бiреуi өзгерген жағдайда, банкке осы параграфта айқындалған тәртіппен ресімделген, қол қою үлгiлерi бар жаңа құжат ұсынылады.

Ескерту. 57-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 27.08.2018 № 182 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

58. Әрбір уәкілетті тұлғаға жеке-жеке не бірнеше уәкілетті тұлғаға ресімделген құжаттардан тұратын қол қою үлгілері бар құжатты, клиенттің осындай құжаттарды қол қою үлгілері бар бір құжат ретінде қабылдау туралы жазбаша өтініші банкке ұсынылған жағдайда, ресімдеуге жол беріледі.

Ескерту. 58-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 27.08.2018 № 182 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

59. Банктiк шоттар бойынша үзінді көшiрмелердi беруді банктер шартқа сәйкес жүргізеді. Банктің клиентке оның шоттары бойынша үзінді көшiрмелердi беру (жеткiзiп беру) қызметiн электрондық тәсiлмен немесе шартта көзделген болса, арнайы адам арқылы көрсетуіне рұқсат беріледі.

60. Клиенттерге басқа банк берген клиенттердің банктік шоттарын банк жүргізген кезде "Қазақстан Республикасындағы банктер және банктік қызмет туралы" 1995 жылғы 31 тамыздағы Қазақстан Республикасының Заңының (бұдан әрі - Банктер және банк қызметі туралы заң) 60-1, 61-2, 61-11 және 61-12-баптарында көзделген жағдайларда банк көрсетілген банктік шоттарға жаңа жеке сәйкестендіру кодтарын белгілейді және Салық кодексінің 24-бабының бірінші бөлігінің 1) тармақшасыеда айқындалған тәртіппен салық органдарына хабарлайды.

Ескерту. 60-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 27.08.2018 № 182 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

61. Банктік шоттар бойынша шығыс операцияларын тоқтата тұру немесе банктік шотта тұрған ақшаға тыйым салу Азаматтық кодекстің 740-бабына, "Қазақстан Республикасындағы кедендік бақылау туралы" Қазақстан Республикасы Кодексінің 125-бабына, Қазақстан Республикасының Қылмыстық-процессуалдық кодексінің 161-бабына, Қазақстан Республикасының Азаматтық процессуалдық кодексінің 156-бабына, Салық кодексінің 118-бабына, Банктер және банк қызметі туралы заңның 51-бабына, КЖТҚҚ туралы заңның 13-бабына, "Атқарушылық іс жүргізу және сот орындаушыларының мәртебесі туралы" Қазақстан Республикасы Заңының 62, 123-баптарына, Төлемдер және төлем жүйелері туралы заңның 27-бабының 11-тармағына сәйкес уәкілетті мемлекеттік органдардың немесе лауазымды тұлғалардың клиенттің банктік шот бойынша шығыс операцияларын тоқтату тұру туралы шешімдері және (немесе) өкімдері немесе клиенттің банктік шотында тұрған ақшаға тыйым салу туралы актілері негізінде жүзеге асырылады.

Ескерту. 61-тармақ жаңа редакцияда - ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 22.11.2021 № 99 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

62. Банкке клиенттің банктік шот бойынша шығыс операцияларын тоқта тұру туралы уәкілетті мемлекеттік органның немесе лауазымды тұлғаның шешімі және (немесе) өкімі келіп түскен кезде банк банктің және оның клиентінің деректемелері клиенттің банктік шот бойынша шығыс операцияларын тоқта тұру туралы уәкілетті мемлекеттік органның немесе лауазымды тұлғаның шешімінде және (немесе) өкімінде көрсетілген деректемелерге сәйкес келуін тексеруді жүзеге асырады, осыдан кейін клиенттің банктік шот бойынша шығыс операцияларын тоқтата тұрады.

63. Банк уәкілетті мемлекеттік органның немесе лауазымды тұлғаның клиенттің банктік шоты бойынша шығыс операцияларын тоқта тұру туралы шешімін және (немесе) өкімін тиісті уәкілетті мемлекеттік органға немесе лауазымды тұлғаға мына негіздердің біреуі бойынша:

1) банктің және оның клиентінің деректемелері Банктер және банк қызметі туралы заңның 60-1, 61-2, 61-11 және 61-12-баптарында көзделген жағдайларда уәкілетті мемлекеттік органның немесе лауазымды тұлғаның клиенттің банктік шоты бойынша шығыс операцияларын тоқтата тұру туралы бұрын қабылданған шешімдерінде және (немесе) өкімдерінде көрсетілген деректемелерге сәйкес келмеген жағдайларды қоспағанда, Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 14419 болып тіркелген, Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2016 жылғы 31 тамыздағы № 208 қаулысымен бекітілген Қазақстан Республикасының аумағында қолма-қол ақшасыз төлемдерді және (немесе) ақша аударымдарын жүзеге асыру қағидаларына (бұдан әрі – Қолма-қол ақшасыз төлемдерді жүзеге асыру қағидалары) сәйкес банктің және оның клиентінің деректемелері уәкілетті мемлекеттік органның немесе лауазымды тұлғаның клиенттің банктік шоты бойынша шығыс операцияларын тоқтата тұру туралы шешімінде және (немесе) өкімінде көрсетілген деректемелерге сәйкес келмеген жағдайда;

2) егер мемлекеттік кірістер органының клиенттің банктік шоттары бойынша шығыс операцияларын тоқтата тұру туралы өкімі Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 16533 болып тіркелген "Өкімдердің нысандарын бекіту туралы" Қазақстан Республикасы Қаржы министрінің 2018 жылғы 8 ақпандағы № 145 қаулысымен сәйкес келмейтін нысанда ресімделсе және ұсынылса;

3) егер уәкілетті органның немесе оның аумақтық органдарының жеке сот орындаушысының өндіріп алушылардың пайдасына өндіріп алынған сомаларды сақтауға арналған ағымдағы шоты бойынша шығыс операцияларын тоқтата тұру туралы өкімі Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 21209 болып тіркелген "Лицензиясының қолданысы тоқтатыла тұрған немесе тоқтатылған не лицензиясынан айырылған, сондай-ақ Республикалық палата мүшелігінен шығарылған жеке сот орындаушысының өндіріп алушылардың пайдасына өндіріп алынған сомаларды сақтауға арналған ағымдағы шоты бойынша шығыс операцияларын тоқтата тұру туралы қағидаларын және өкімнің нысанын бекіту туралы" Қазақстан Республикасы Әділет министрінің 2020 жылғы 14 қыркүйектегі № 354 бұйрығына сәйкес келмейтін нысанда ресімделсе;

4) егер уәкілетті мемлекеттік органның немесе лауазымды тұлғаның клиенттің банктік шоты бойынша шығыс операцияларын тоқтата тұра туралы шешімі және (немесе) өкімі "Мемлекеттік білім беру жинақтау жүйесі туралы" Қазақстан Республикасы Заңының 7-бабына сәйкес жасалған білім беру жинақтау салымы туралы шарт бойынша банктік шотқа, мемлекеттік бюджеттен және (немесе) Мемлекеттік әлеуметтік сақтандыру қорынан төленетін жәрдемақы және әлеуметтік төлемдерді, тұрғын үй төлемдерін, тұрғын үй жағдайларын жақсарту және (немесе) емделуге ақы төлеу мақсатында бірыңғай жинақтаушы зейнетақы қорынан біржолғы зейнетақы төлемдерін, нотариустың депозиті талаптарымен енгізілген ақшаны, әлеуметтік медициналық сақтандыру қорының активтерін, тұрғын үй төлемдерін пайдалану есебінен жинақталған тұрғын үй құрылыс жинақтары түрінде тұрғын үй құрылыс жинақ банктеріндегі банктік шоттардағы ақшаны есепке алуға арналған банктік шотқа, жеке тұрғын үй қорынан жалға алынған тұрғын үйге ақы төлеу мақсатында төлемдер мен субсидияларды есепке жатқызуға арналған тұрғын үй құрылысы жинақ банкіндегі банктік шотқа, қаржы басқарушысының міндеттемелері бойынша борышкердің ақшасын есепке жатқызу, ағымдағы шығыстарды өтеу және сот арқылы банкроттық рәсімінде кредиторлардың талаптарын қанағаттандыру үшін қаржы басқарушысының ағымдағы шотына, өзіне қатысты "Қазақстан Республикасы азаматтарының төлем қабілеттілігін қалпына келтіру және банкроттығы туралы" Қазақстан Республикасының Заңына сәйкес рәсімді қолдану туралы іс қозғалған немесе рәсім қолданылған Қазақстан Республикасы азаматының банктік шотына, әлеуетті өнім берушілердің немесе өнім берушілердің "Мемлекеттік сатып алу туралы" Қазақстан Республикасының Заңына сәйкес мемлекеттік сатып алуға қатысу шеңберінде қамтамасыз ету шаралары ретінде ақша енгізуіне арналған мемлекеттік сатып алу саласындағы бірыңғай оператордың банктік шотына, кондоминиум объектісінің ортақ мүлкіне күрделі жөндеу жүргізу мақсатында жасалатын шарттар бойынша міндеттемелердің орындалмауы туралы істер бойынша сот шешімдері негізінде өндіріп алуларды қоспағанда, кондоминиум объектісінің ортақ мүлкін күрделі жөндеуге арналған жинақтар түріндегі банктік шоттардағы ақшаны, уәкілетті мемлекеттік орган лицензиядан айырған және (немесе) мәжбүрлеп тарату процесіндегі банктердің, сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымдарының, ерікті жинақтау зейнетақы қорларының ақшасын, сондай-ақ уәкілетті мемлекеттік орган лицензиядан айырған және қызметі мәжбүрлеп тоқтату процесінде тұрған Қазақстан Республикасының бейрезидент-банктері филиалдарының, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымдары филиалдарының ақшасын есепке алуға арналған банктік шотқа ұсынылған жағдайда;

5) егер уәкілетті мемлекеттік органның немесе лауазымды тұлғаның клиенттің банктік шоты бойынша шығыс операцияларын тоқтата тұру туралы шешімі және (немесе) өкімі өндіріп алушылардың пайдасына өндіріп алынған сомаларды сақтауға арналған жеке сот орындаушысының ағымдағы шотына ұсынылған жағдайда, орындаусыз операциялық үш күннің ішінде кері қайтарады.

Қағидалардың 63-тармағы 5) тармақшасының ережесі атқарушылық құжаттардың орындалуын қамтамасыз ету саласындағы уәкілетті органдардың, оның аумақтық органдарының өндіріп алушылардың, лицензиясының қолданылуы тоқтатыла тұрған немесе тоқтатылған не лицензиясынан айырылған жеке сот орындаушысының пайдасына өндіріп алынған сомаларды сақтауға арналған ағымдағы шот бойынша шығыс операцияларын тоқтата тұру туралы өкімдеріне қолданылмайды.

Ескерту. 63-тармақ жаңа редакцияда - ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 28.02.2022 № 10 (алғашқы ресми жарияланған күннен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен; өзгеріс енгізілді - ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 27.03.2023 № 16 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

2-параграф. Нотариустың депозитін жүргізу

64. Нотариустың депозитінен ақша беру Қағидаларда және (немесе) банктік шот шартында көзделген тәртіппен жүзеге асырылады:

1) жеке тұлғаға – қолма-қол ақшамен не депоненттің банктік шотына ақша аудару арқылы;

2) заңды тұлғаға – ақшаны депозита нотариустың депозитінен депоненттің банктік шотына аудару арқылы.

65. Банк нотариустың депозитінен депонентке қолма-қол ақша беруді нотариустың өтініші негізінде жүзеге асырады, өтініште депонент-жеке тұлғаның тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса), депонетке төлеуге жататын ақша сомасы, нотариустың депозитінің жеке сәйкестендіру коды жазылады.

66. Нотариустың депозитінен ақша аударуды банк депонентке нотариустың депонент-жеке тұлғаның тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса) немесе депонент-заңды тұлғаның атауы бар өтініші және банкке Қолма-қол ақшасыз төлемдерді жүзеге асыру қағидаларда айқындалған тәртіппен ұсынылған оның нұсқауы негізінде жүзеге асырады.

67. Нотариустың депозитінен ақша беру не аудару үшін депонент банкке нотариустың өтініш және мынадай құжаттар ұсынады:

1) борышкердің нотариус депозитіне ақша енгізуін растайтын құжаттың көшірмесі;

2) нотариус депозитінен қолма-қол ақша берген кезде – осы депозитті ашқан нотариус нотариалды куәландыратын қолдың түпнұсқалылығы, депонент-жеке тұлғаның жеке басын куәландыратын құжаттың деректемелерін нотариустың депозитінен ақша алуға депоненттің құқығын растайтын құжаттың атауын және депонент-жеке тұлғаның жеке басын куәландыратын құжатты көрсете отырып ақша беру туралы депоненттің өтініші;

3) нотариустың депозитінен ақша аударған кезде –депонент-жеке тұлға үшін жеке басын куәландыратын құжаттың көшірмесі не депонент-заңды тұлға үшін мемлекеттік тіркеуден (қайта тіркеуден) өту фактісін растайтын құжат.

68. Нотариустың атына депозиттің талаптарымен енгізген тұлғаға ақшаны қайтаруды банк соттың заңды күшіне енген шешімі не борышкер-жеке тұлғаның тегі, аты, әкесінің аты (бар болса), туған күні немесе борышкер-заңды тұлғаның атауы жазылған өтініш мыналар қоса беріледі:

1) нотариустің депозитіне борышкердің жарна салғаны туралы түбіртектің көшірмесі;

2) пайдасына ақша (депонент) енгізілген тұлғаның келісім туралы, олардың депозитке (борышкерге) енгізген тұлғаға ақшаны қайтаруға өтініш, нотариус нотариалды куәландыратын қолдың түпнұсқалылығы;

3) борышкерге ақша қайтару туралы оның өтініші, нотариус нотариалды куәландыратын қолдың түпнұсқалылығы.

69. Нотариустың лицензиясының қолданылуы тоқтатыла тұрған немесе тоқтатылған жағдайларда, нотариустың депозитіне орналастырылған ақша аумақтық әділет органы мен нотариаттық палатаның бірлескен шешімі негізінде аумақтық әділет органы мен нотариаттық палатаның бірлескен шешімінде айқындалған басқа нотариустың депозитіне аударылады, нотариустың депозитін банк жабады.

70. Кредиторлар алдында борышкердің берешегін белгілейтін құжаттар, сондай-ақ борышкердің нотариустың депозитіне ақша енгізуін растайтын құжаттар аумақтық әділет органы мен нотариаттық палатаның бірлескен шешімінде айқындалған нотариусқа беріледі.

71. Аумақтық әділет органының және нотариаттық палатаның бірлескен шешімімен белгіленген нотариус ақшаны аудару үшін банкке төлем тапсырмасын ұсынады және аумақтық әділет органының және нотариаттық палатаның бірлескен шешімін қоса беріп отыр.

4-тарау. Банктік шоттарды жабу

72. Банктік шотты жабуды:

1) клиенттің өтініші негізінде, егер банктік қызмет көрсету шартында және (немесе) Төлемдер және төлем жүйелері туралы заңда, "Концессиялар туралы" Қазақстан Республикасы Заңының 5-1-бабында, "Оңалту және банкроттық туралы" Қазақстан Республикасы Заңының 13-бабында, "Мемлекеттік-жекешелік әріптестік туралы" Қазақстан Республикасы Заңының 12-1-бабында өзгеше көзделмесе, кез келген уақытта жүргізіледі;

2) Төлемдер және төлем жүйелері туралы заңның 29-бабында көзделген тәртіппен банктік шот шартын немесе банктік салым шартын орындаудан бас тартқан не күші тоқтатылған жағдайда банк өздігінше жүзеге асырады.

Ескерту. 72-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 17.09.2022 № 84 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

73. Банктік шот жабылған кезде клиенттің банктік шотында қалған ақша клиентке беріледі не оның нұсқауы бойынша банктік қызмет көрсету шартына сәйкес басқа банктік шотқа аударылады.

74. Клиенттің банктік шотын жабу кезінде банк жеке сәйкестендіру кодын жояды.

Төлемдер және төлем жүйелері туралы заңның 27-бабының 1-тармағының үшінші бөлігінде көзделген жағдайда банктік шот шарты жасалмаған кезде банк банктің ішкі қағидаларында белгіленген мерзімде жеке сәйкестендіру кодын жояды.

Ескерту. 74-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 22.12.2017 № 248 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі); өзгеріс енгізілді – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 27.08.2018 № 182 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулыларымен.

75. Клиенттің іс қағазында банктік шотты жабуға негіздеме көрсетіледі.

76. Банктік шотты мына болған жағдайда жабуға жол берілмейді:

1) бантік шоттың:

заңды-тұлға клиенттің таратылуына немесе қайта ұйымдастырылуына;

жеке және заңды тұлғаның шоттарында бір жылдан астам уақыт ақша болмауына;

клиенттің банктік шоты ашылған банктің таратылуына;

жеке және заңды тұлғалардың банктік шоттарын ашуға және жүргізуге арналған лицензиядан айырылған жағдайда, клиенттің банктік шоты ашылған банктің қайта ұйымдастырылуына;

Банктер және банк қызметі туралы заңда көзделген тәртіппен банктің ислам банкіне конвертация нысанында ерікті қайта ұйымдастырылуына байланысты жабылған жағдайларды қоспағанда, банктік шот бойынша шығыс операцияларын тоқтата тұруға құқығы бар уәкілетті мемлекеттік органдардың банктік шотына қойылған орындалмаған талаптары, оның ішінде уәкілетті мемлекеттік органдардың немесе лауазымды тұлғалардың клиенттің банктік шоты бойынша шығыс операцияларын тоқтата тұру туралы шешімдері және (немесе) өкімдері, сондай-ақ мыналарға байланысты банктік шот жабылған жағдайды қоспағанда клиенттің банктік шотындағы ақшаға тыйым салуға құқығы бар актілер;

2) банктік шоттың:

заңды-тұлға клиенттің таратылуына немесе қайта ұйымдастырылуына;

КЖТҚҚ туралы заңға және (немесе) Қазақстан Республикасы ратификациялаған халықаралық шарттарға сәйкес банктік шот жабылған жағдайда қоспағанда, Қазақстан Республикасының валюта заңнамасына сәйкес клиент банкке ұсынған экспортты (импортты) көздейтін валюта шарты бойынша орындалмаған талаптар.

77. Клиенттің банктік шотын жабу кезінде банк Салық кодексінің 24-бабы бірінші бөлігінің 6) тармақшасында айқындалған тәртіппен, жағдайларда және мерзімде мемлекеттік кірістер органдарына хабарлайды.

Ескерту. 77-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 17.09.2022 № 84 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

78. Банк уақытша жинақ шотты осы тарауында белгіленген тәртiппен жабады.

79. Мемлекеттік бюджеттен қаржыландырылатын мемлекеттік мекеменің банктік шотын жабу бюджеттің орындалуы жөніндегі орталық уәкілетті орган осы мемлекеттік мекемеге банктік шотын ашу үшін берілген рұқсатты қайтарып алған не осындай рұқсатты қолдану мерзімі аяқталған жағдайда жүргізіледі.

Клиенттердің банктік шоттарын
ашу, жүргізу және жабу
қағидаларына
1-қосымша

Банктік шот нөмірінің бірыңғай құрылымы

Ескерту. 1-қосымша жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 30.11.2020 № 139 (16.12.2020 бастап қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

1. Банк, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкінің филиалы клиентінің банктік шот нөмірінің бірыңғай құрылымының ұзындығы белгіленген жиырма дәрежеден тұратын болады KZССБББХХХХХХХХХХХХХ, мұнда:

1) бірінші және екінші дәрежелер - Қазақстан Республикасының коды. Халықаралық код - KZ пайдаланылады;

2) үшінші және төртінші дәрежелер – банк, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкінің филиалы клиентінің банктік шот номерінің шынайы болуын және оны банктің, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының төлем және өзге де құжаттарында дұрыс көрсетілуін бақылауға, қамтамасыз етуге арналған бақылау дәрежесі;

3) бесінші, алтыншы және жетінші дәрежелер – банктің, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының коды. Банктің, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының кодын Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі тағайындайды;

4) сегізден жиырмаға дейінгі дәрежелер - банк, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкінің филиалы клиентінің банктік шотының банкішілік нөмірі, ол бір банктің, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының ақпараттық (операциялық және өзге) жүйесінде айрықша болып табылады және банк, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкінің филиалы клиентінің бір мәндегі сәйкестігін қамтамасыз етеді.

Банк, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкінің филиалы клиентінің банктік шотының банкішілік нөмірі банктің, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының қалауы бойынша пайдаланылады. Еркін белгілер нөлмен белгіленеді және нөмірдің алдында пайдаланылмаған сол дәрежелерге орналастырылады. Банктік шоттарға нөмір берілгенде цифрлық немесе латын әліпбиінің "І", "Q", "O" әріптерін қоспағанда, әріптік-цифрлық символдары қолданылады. Банк, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкінің филиалы клиентінің банктік шотының банкішілік нөмірінде әріптік символдар бар болса, бақылау дәрежесін есептеу осы қосымшада көзделген әріптік символдарды цифрлық символдарға айырбастау кестесін пайдалана отырып жүргізіледі.

2. Банк, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкінің филиалы клиентінің банктік шотының нөмірін көзбен көріп қабылдауды жеңілдету мақсатында төрт мәнді символдан тұратын аралары бөлінген банк, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкінің филиалы клиентінің банктік шотының нөмірі қағазға жазылған төлемдік және өзге де құжаттарда мынадай түрде көрсетуге болады:

KZСС БББХ ХХХХ ХХХХ ХХХХ.

3. Электронды түрде ресімделген төлемдік және өзге құжаттарда банк, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкінің филиалы клиентінің банктік шотының нөмірі белгілердің үздіксіз ретімен көрсетіледі.

Әріптік символдарды цифрлық символдарға айырбастау кестесі

A=10	G=16	N=23	V=31
B=11	H=17	P=25	W=32
C=12	J=19	R=27	X=33
D=13	K=20	S=28	Y=34
E=14	L=21	T=29	Z=35
F=15	M=22	U=30

Клиенттердің банктік шоттарын
ашу, жүргізу және жабу
қағидаларына
2-қосымша

Бақылау дәрежесін есептеу және тексеру алгоритмі

Ескерту. 2-қосымша жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 30.11.2020 № 139 (16.12.2020 бастап қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

1. Бақылау дәрежесін есептеу кезінде халықаралық стандарт (Modulus 97-10, ІSO-7064) пайдаланылады, ол санның 97-ге бөлінуін болжамдайды, бөлуден алынған қалдық 98-ден шегеріледі. Егер нәтиже бір мәнді сан болып табылатын болса, алдына бір нөл қосылады.

№ 1 мысал.

Банк, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкінің филиалы клиентінің банктік шотының бақылау дәрежесі KZ СС 123 1234564567891 болып есептелсін.

Бірінші қадам: бірінші төрт символ банк, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкінің филиалы клиентінің банктік шот нөмірінің аяғына ауыстырылады, елдің код белгісі Клиенттердің банктік шоттарын ашу, жүргізу және жабу қағидаларына 1-қосымшаға сәйкес әріптік символдарды цифрлық символдарға айырбастау кестесінің негізінде айырбасталады, екінші екі символ нөлмен белгіленеді. Нәтижесі: 123 1234564567891 2035 00.

Екінші қадам: жоғарыда көрсетілген сан 97-ге бөлінеді және бөлуден 43 қалдық шығады.

Үшінші қадам: 98-43=55.

Бақылау дәрежесі 55-ке тең.

Клиенттің банктік шот нөмірі KZ 55 123 1234564567891.

№ 2 мысал.

Клиенттің банктік шотының бақылау дәрежесі KZ СС 123 1234565678902 болып есептелсін.

Бірінші қадам: бірінші төрт символ банк клиентінің банктік шот нөмірінің аяғына ауыстырылады, елдік код белгісі Клиенттердің банктік шоттарын ашу, жүргізу және жабу қағидаларына 1-қосымшаға көзделген әріптік символдарды цифрлық символдарға айырбастау негізінде айырбасталады, екінші екі символ нөлмен белгіленеді. Нәтижесі: 123 1234565678902 2035 00.

Екінші қадам: жоғарыда алынған сан 97-ге бөлінеді және тең бөлуден 90 қалдық шығады.

Үшінші қадам: 98-90=8.

Бақылау дәрежесі 8-ге тең, оның алдында "0" қосылады.

Клиенттің банктік шотының нөмірі KZ 08 123 1234565678902.

2. Бақылау разрядының дұрыстығын тексеру кезінде санды 97-ге бөлуден болатын қалдықты табуды болжайтын халықаралық стандарт (Modulus 97-10, ІSO-7064) пайдаланылады.

Клиенттердің банктік шоттарын ашу, жүргізу және жабу қағидаларына 1-қосымшаға сәйкес әріптік символдарды цифрлық символдарға айырбастау кестесін қолдана отырып, банктік шоттың нөмірін 97 санына бөлуден болатын қалдық табылады. Банктік шоттың нөмірі дұрыс көрсетілген кезде қалдық 1 (бірге) тең болуы тиіс.

Мысал:

Клиенттің банктік шотындағы бақылау разрядын бақылап тексеру KZ 55 1231 2345 6456 7891

Бірінші қадам: бірінші төрт символ банк клиентінің банктік шот нөмірінің аяғына ауыстырылады, елдің код белгісі Клиенттердің банктік шоттарын ашу, жүргізу және жабу қағидаларына 1-қосымшаға сәйкес әріптік символдарды цифрлық символдарға айырбастау кестесінің негізінде айырбасталады:

1231 2345 6456 7891 2035 55.

Екінші қадам: жоғарыда алынған сан 97-ге бөлінеді. Нәтижесі -1231234564567891203555/97=12693139840906094882,010309278351.

Алынған саннан тұтас бөлік дөңгелектелмей бөлініп көрсетіледі 12693139840906094882.

Үшінші қадам: екінші қадамнан алынған сан 97-ге көбейтіледі, яғни біздің мысалымызда 12693139840906094882 * 97 = 1231234564567 891203554 аламыз.

Төртінші қадам: бірінші қадамнан алынған саннан үшінші қадамнан алынған сан шегерілді. Егер нәтиже 1 (бірге) тең болса, бақылау разряды дұрыс есептелген. Осы мысалда 1231234564567891203555-231234564567891203554=1 болады. Бақылау разряды 55 дұрыс.

	Клиенттердің банктік шоттарын ашу, жүргізу және жабу қағидаларына 3-қосымша
	Нысан

Қол қою үлгілері бар құжат Документ с образцами подписей

Ескерту. 3-қосымша жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 30.11.2020 № 139 (16.12.2020 бастап қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

Банктің, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының клиенті Клиент банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан		_____________________________ Атауы _____________________________ Наименование		Коды Коды	Банктің, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының белгілеулері Отметки банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан
Банк, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкінің филиалы клиентінің орналасқан жері Местонахождение клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан		_____________________________
Телефон Телефон		_____________________________
Банк (банктің филиалы, бөлімшесі), Қазақстан Республикасының бейрезидент банкінің филиалы Банк (филиал, подразделение банка), филиал банка-нерезидента Республики Казахстан		_____________________________ Атауы _____________________________ Наименование
Банктің (банктің филиалы, бөлімшесі), Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының орналасқан жері Местонахождение банка (филиал, подразделение банка), филиала банка-нерезидента Республики Казахстан		_____________________________ _____________________________
Телефон Телефон		_____________________________
Банктік шоттың түрі Вид банковского счета		_____________________________
Клиенттің сәйкестендіру коды Идентификационный код клиента		____________________________________
Осы құжатта көрсетілген қол қою және мөр бедері үлгілеріне сәйкес қол қою және мөр бедері клиенттің келісімін талап ететін банктік шот бойынша барлық операцияларды жүзеге асырған кезде міндетті Подписи и оттиск печати в соответствии с их образцами, указанными в настоящем документе, обязательны при осуществлении всех операций по банковскому счету, требующих согласия клиента
Лауызымы Должность	Аты-жөні (ол бар болса) Фамилия, имя, отчество (при его наличии)		Қол қою үлгісі Образец подписи	Мөр бедері үлгісі Образец оттиска печати
Бірінші қол Первая подпись


Екінші қол Вторая подпись

Сырт жағы

Оборотная сторона

Үлгілердің түпнұсқалығын растайтын тұлғаның аты-жөні (ол бар болса) Фамилия, имя, отчество (при его наличии) лица, подтверждающего подлинность образцов	Үлгілерді растау күні Дата удостоверения образцов	Үлгілердің, мөрдің түпнұсқалылығын растайтын тұлғаның қолы Подпись лица, подтверждающего подлинность образцов, печать

	Клиенттердің банктік шоттарын ашу, жүргізу және жабу қағидаларына 4-қосымша
	Нысан

Қол қою үлгілері бар құжат Документ с образцами подписей

Ескерту. Қағида 4-қосымшамен толықтырылды – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 27.08.2018 № 182 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік он күн өткен соң қолданысқа енгізіледі); жаңа редакцияда – ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 30.11.2020 № 139 (16.12.2020 бастап қолданысқа енгізіледі) қаулыларымен.

Банктің, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының клиенті Клиент банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан	________________________ Атауы ________________________ Наименование	Коды Коды	Банктің, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының белгілеулері Отметки банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан
Банк, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкінің филиалы клиентінің орналасқан жері Местонахождение клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан	________________________
Телефоны Телефон	________________________
Банк (банктің филиалы, бөлімшесі) , Қазақстан Республикасының бейрезидент банкінің филиалы Банк (филиал, подразделение банка), филиал банка-нерезидента Республики Казахстан	_________________________ Атауы _________________________ Наименование
Банктің (банктің филиалы, бөлімшесі), Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының орналасқан жері Местонахождение банка (филиал, подразделение банка), филиала банка-нерезидента Республики Казахстан	_________________________ _________________________
Телефон Телефон	_________________________
Банктік шоттың түрі Вид банковского счета	_________________________
Клиенттің сәйкестендіру коды Идентификационный код клиента	__________________________________________________
Осы құжатта көрсетілген қол қою үлгілеріне сәйкес қол қою және бедері клиенттің келісімін талап ететін банктік шот бойынша барлық операцияларды жүзеге асырған кезде міндетті Подписи в соответствии с их образцами, указанными в настоящем документе, обязательны при осуществлении всех операций по банковскому счету, требующих согласия клиента
Лауызымы Должность	Аты-жөні (ол бар болса) Фамилия, имя, отчество (при его наличии)	Қол қою үлгісі Образец подписи
Бірінші қол Первая подпись


Екінші қол Вторая подпись

Сырт жағы

Оборотная сторона

Үлгілердің түпнұсқалығын растайтын тұлғаның аты-жөні (ол бар болса) Фамилия, имя, отчество (при его наличии) лица, подтверждающего подлинность образцов	Үлгілерді растау күні Дата удостоверения образцов	Үлгілердің, түпнұсқалылығын растайтын тұлғаның қолы Подпись лица, подтверждающего подлинность образцов

Қазақстан Республикасы
Ұлттық Банкі Басқармасының
2016 жылғы 31 тамыздағы
№ 207 қаулысына
қосымша

Күші жойылған деп саналған Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының
кейбір қаулыларының, сондай-ақ Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі
Басқармасының кейбір қаулыларының құрылымдық элементтерінің тізбесі

1. "Қазақстан Республикасының банктерінде клиенттердің банктік есепшоттарын ашу, жүргізу және жабу ережесін бекіту туралы" Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасының 2000 жылғы 2 маусымдағы

№ 266 қаулысы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 1199 тіркелген, Қазақстан Республикасының орталық атқарушы және өзге де мемлекеттік органдардың нормативтік құқықтық актілер бюллетенінде 2001 жылы № 40-41 жарияланған).

2. "Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасының 2000 жылғы 2 маусымдағы № 266 қаулысымен бекітілген Қазақстан Республикасының банктерінде клиенттердің банктік есепшоттарын ашу, жүргізу және жабу тәртібі туралы нұсқаулыққа өзгерістерді бекіту туралы" Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасының 2001 жылғы 8 қазандағы № 382 қаулысы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 1675 тіркелген, Қазақстан Республикасының орталық атқарушы және өзге де мемлекеттік органдардың нормативтік құқықтық актілер бюллетенінде 2001 жылы № 40-41 жарияланған).

3. "Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде № 1199 тіркелген Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкi Басқармасының "Қазақстан Республикасының банктерiнде клиенттердiң банктiк есеп шоттарын ашу, жүргiзу және жабу тәртібі туралы нұсқаулықты бекіту туралы" 2000 жылғы 2 маусымдағы № 266 қаулысына өзгерістер мен толықтырулар енгізу туралы" Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкi Басқармасының 2003 жылғы 21 наурыздағы № 90 қаулысы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 2244 тіркелген, 2003 жылғы 6 маусымда "Егемен Қазақстан" газетінің № 137-138 (23348) жарияланған).

4. "Банктiк депозиттiк сертификаттарды бағалы қағаздар деп тану және Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде № 1199 тіркелген Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкi Басқармасының "Қазақстан Республикасының банктерiнде клиенттердiң банктiк шоттарын ашу, жүргiзу және жабу тәртібі туралы нұсқаулықты бекіту туралы" 2000 жылғы 2 маусымдағы № 266 қаулысына өзгерiс енгізу туралы Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2003 жылғы 21 сәуірдегі № 140 қаулысының 5-тармағы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 2343 тіркелген).

5. "Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасының "Қазақстан Республикасының банктерінде клиенттердің банктік есепшоттарын ашу, жүргізу және жабу тәртібі туралы нұсқаулықты бекіту туралы" 2000 жылғы 2 маусымдағы № 266 қаулысына өзгерістер мен толықтырулар енгізу туралы" Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасының 2006 жылғы 24 қаңтардағы № 2 Қаулысы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 4094 тіркелген, 2006 жылғы 10 наурызда "Заң газеті" газетінің № 42-43 (849) жарияланған).

6. "Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасының "Қазақстан Республикасының банктерінде клиенттердің банктік есепшоттарын ашу, жүргізу және жабу тәртібі туралы ережені бекіту туралы" 2000 жылғы 2 маусымдағы № 266 қаулысына өзгерістер және толықтыру енгізу туралы" Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасының 2007 жылғы 18 қаңтардағы № 2 Қаулысы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 4534 тіркелген, 2007 жылғы 16 ақпанда "Заң газеті" газетінің № 25 (1054) жарияланған).

7. "Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің сәйкестендіру нөмірлерінің мәселелері жөніндегі кейбір нормативтік құқықтық актілеріне өзгерістер енгізу туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2007 жылғы 20 шілдедегі № 76 Қаулысына қосымша болып табылатын өзгерістер енгізілетін Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің нормативтік құқықтық актілері тізбесінің 4-тармағы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 4880 тіркелген, 2007 жылғы 5 қыркүйекте "Заң газеті" газетінің № 135 (1164) жарияланған).

8. "Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасының "Қазақстан Республикасының банктерінде клиенттердің банктік есепшоттарын ашу, жүргізу және жабу тәртібі туралы ережені бекіту туралы" 2000 жылғы 2 маусымдағы № 266 қаулысына толықтырулар енгізу туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2007 жылғы 24 қазандағы № 123 Қаулысы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 5128 тіркелген, "Заң газеті" газетінің 2008 жылғы 19 ақпандағы № 25 (1251) жарияланған).

9. "Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасының "Қазақстан Республикасының банктерінде клиенттердің банктік есепшоттарын ашу, жүргізу және жабу ережесін бекіту туралы" 2000 жылғы 2 маусымдағы № 266 қаулысына толықтырулар мен өзгерістер енгізу туралы" Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасының 2008 жылғы 23 маусымдағы № 49 Қаулысы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 5272 тіркелген, 2008 жылғы 26 тамызда "Заң газеті" газетінің № 129 (1355) жарияланған).

10. "Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасының "Қазақстан Республикасының банктерінде клиенттердің банктік есепшоттарын ашу, жүргізу және жабу ережесін бекіту туралы" 2000 жылғы 2 маусымдағы № 266 қаулысына өзгерістер мен толықтырулар енгізу туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі 2009 жылғы 9 шілдедегі № 60 қаулысы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 5754 тіркелген, 2009 жылғы 4 қыркүйекте "Заң газеті" газетінінің № 134 (1557) жарияланған).

11. "Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасының кейбір қаулыларына өзгерістер мен толықтырулар енгізу туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2009 жылғы 24 тамыздағы № 85 Қаулысының қосымшасы болып табылатын өзгерістер мен толықтырулар енгізілетін Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің Басқармасы қаулылары тізбесінің 5-тармағы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 5806 тіркелген, 2009 жылғы 30 қазанда "Заң газеті" газетінің № 165 (1589) жарияланған).

12. "Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасының кейбір қаулыларына банк клиентінің банк шоты нөмірінің және банктік сәйкестендіру кодының жаңа құрылымына көшу мәселелері бойынша өзгерістер мен толықтырулар енгізу туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2009 жылғы 25 қыркүйектегі № 91 Қаулысына қосымша болып табылатын өзгерістер мен толықтырулар енгізілетін Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің Басқармасы қаулыларының тізбесінің 3-тармағы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 5852 тіркелген, 2009 жылғы 4 желтоқсанда "Заң газеті" газетінің № 186 (1609) жарияланған).

13. "Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің сәйкестендіру нөмірлерінің мәселелері жөніндегі кейбір нормативтік құқықтық актілеріне өзгерістер мен толықтырулар енгізу туралы" Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі басқармасының 2010 жылғы 20 тамыздағы № 76 Қаулысына қосымша болып табылатын өзгерістер мен толықтырулар енгізілетін Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің нормативтік құқықтық актілері тізбесінің 4-тармағы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 6534 тіркелген, 2010 жылғы 21 қазанда "Егемен Қазақстан" газетінің № 435 (26278) жарияланған).

14. "Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасының кейбір қаулыларына ақша төлемдері мен аударымдарын жүзеге асыру және банк шоттарын ашу және жүргізу мәселелері бойынша толықтырулар енгізу туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2011 жылғы 25 наурыздағы № 24 Қаулысы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 6946 тіркелген, 2011 жылғы 28 мамырда "Егемен Қазақстан" газетінің № 224-225 (26623) жарияланған).

15. "Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің кейбір нормативтік құқықтық актілеріне сәйкестендіру нөмірлерінің мәселелері бойынша өзгерістер енгізу туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2011 жылғы 1 шілдедегі № 65 Қаулысына 1-қосымша болып табылатын өзгерістер енгізілетін Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің нормативтік құқықтық актілері тізбесінің 3-тармағы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 7122 тіркелген, 2011 жылғы 15 қыркүйекте "Заң газеті" газетінің № 133 (1949) жарияланған).

16. "Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасының "Қазақстан Республикасының банктерінде клиенттердің банктік есепшоттарын ашу, жүргізу және жабу ережесін бекіту туралы" 2000 жылғы 2 маусымдағы № 266 қаулысына өзгерістер мен толықтырулар енгізу туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2011 жылғы 30 қыркүйектегі № 132 Қаулысы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 7333 тіркелген, 2012 жылғы 14 сәуірде "Егемен Қазақстан" газетінің № 152-156 (27229) жарияланған).

17. "Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің кейбір нормативтік құқықтық актілеріне сәйкестендіру нөмірлері мәселелері бойынша өзгерістер енгізу туралы" Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасының 2012 жылғы 26 наурыздағы № 108 Қаулысына 1-қосымша болып табылатын нормативтік сәйкестендіру нөмірлері мәселесі бойынша Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің кейбір құқықтық актілерге енгізілетін өзгерістердің 4-тармағы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 7625 тіркелген, 2012 жылғы 23 тамызда "Егемен Қазақстан" газетінің № 540-545 (27618) жарияланған).

18. "Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің кейбір нормативтік құқықтық актілеріне банк шоттарын ашу, жүргізу және жабу, ақша төлемі мен аударымын жүзеге асыру мәселелері бойынша өзгерістер мен толықтырулар енгізу, сондай-ақ Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің кейбір нормативтік құқықтық актілерінің күші жойылды деп тану туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2012 жылғы 24 тамыздағы № 266 Қаулысына 1-қосымша болып табылатын банктік шоттар ашу, жүргізу және жабу, төлемдер мен ақша аударымдарын жүзеге асыру мәселелері бойынша өзгерістер мен толықтырулар енгізілетін Қазақстан Республикасының нормативтік құқықтық актілері тізбесінің 2 және 4-тармақтары (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 7992 тіркелген, 2012 жылғы 6 желтоқсанда "Егемен Қазақстан" газетінің № 802-806 (27877) жарияланған).

19. "Қазақстан Республикасының кейбір нормативтік құқықтық актілеріне өзгерістер енгізу туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2013 жылғы 26 сәуірдегі № 110 Қаулысымен бекітілген өзгерістер енгізілетін Қазақстан Республикасының нормативтік құқықтық актілері тізбесінің 2-тармағы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 8505 тіркелген, 2013 жылғы 6 тамызда "Заң газеті" газетінің № 115 (2316) жарияланған).

20. "Кейбір нормативтік құқықтық актілерге ақша төлемі мен аударымын жүзеге асыру мәселелері бойынша өзгерістер мен толықтырулар енгізу туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банк Басқармасының 2013 жылғы 26 сәуірдегі № 117 Қаулысына қосымша болып табылатын төлемдер мен ақша аударымдарын жүзеге асыру мәселелері бойынша өзгерістер мен толықтырулар енгізілетін нормативтік құқықтық актілері тізбесінің 3-тармағы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 8513 тіркелген, 2013 жылғы 23 шілдеде "Заң газеті" газетінің № 107 (2308) жарияланған).

21. "Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасының "Қазақстан Республикасының банктерінде клиенттердің банктік шоттарын ашу, жүргізу және жабу ережесін бекіту туралы" 2000 жылғы 2 маусымдағы № 266 қаулысына өзгерістер мен толықтыру енгізу туралы Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2014 жылғы 23 сәуірдегі № 62 Қаулысы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 9600 тіркелген, 2014 жылғы 12 тамызда "Әділет" Қазақстан Республикасының нормативтік құқықтық актілерінің ақпараттық-құқықтық жүйесінде жарияланған).

22. "Қазақстан Республикасының кейбір нормативтік құқықтық актілеріне қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау мен қадағалау мәселелері бойынша өзгерістер мен толықтырулар енгізу туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2014 жылғы 16 шілдедегі № 150 Қаулысымен бекітілген Қазақстан Республикасының қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау мен қадағалау мәселелері бойынша, өзгерістер енгізілетін нормативтік құқықтық актілерінің тізбесінің 1-тармағы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 9715 тіркелген, 2014 жылғы 3 қазанда "Әділет" Қазақстан Республикасының нормативтік құқықтық актілерінің ақпараттық-құқықтық жүйесінде жарияланған).

23. "Қазақстан Республикасының кейбір нормативтік құқықтық актілеріне өзгерістер мен толықтырулар енгізу туралы" Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасының 2014 жылғы 27 тамыздағы

№ 168 Қаулысымен өзгерістер мен толықтырулар енгізілетін Қазақстан Республикасы нормативтік құқықтық актілері тізбесінің 3-тармағы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде

№ 9796 тіркелген, 2014 жылғы 12 қарашада "Әділет" Қазақстан Республикасының нормативтік құқықтық актілерінің ақпараттық-құқықтық жүйесінде жарияланған).

24. "Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің кейбір нормативтік құқықтық актілеріне төлемдерді және ақша аударымдарын жүзеге асыру, банк шоттарын ашу, жүргізу және жабу тәртібі мәселелері бойынша өзгерістер мен толықтырулар енгізу туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2014 жылғы 22 қазандағы № 200 Қаулысына 1-қосымша болып табылатын өзгерістер мен толықтырулар енгізілетін Қазақстан Республикасы нормативтік құқықтық актілері тізбесінің 1-тармағы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 9943 тіркелген, 2014 жылғы 30 желтоқсанда "Әділет" Қазақстан Республикасының нормативтік құқықтық актілерінің ақпараттық-құқықтық жүйесінде жарияланған).

25. "Қазақстан Республикасының кейбір нормативтік құқықтық актілеріне Қазақстан Республикасында кәсіпкерлік қызмет үшін жағдайды түбегейлі жақсарту мәселелері бойынша өзгерістер енгізу туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2015 жылғы 25 ақпандағы № 28 Қаулысына қосымша болып табылатын Қазақстан Республикасында кәсіпкерлік қызмет үшін жағдайды түбегейлі жақсарту мәселелері бойынша Қазақстан Республикасының өзгерістер енгізілетін нормативтік құқықтық актілерінің тізбесінің 3-тармағы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 10715 тіркелген, 2015 жылғы 6 мамырда "Әділет" Қазақстан Республикасының нормативтік құқықтық актілерінің ақпараттық-құқықтық жүйесінде жарияланған).

26. "Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің кейбір нормативтік құқықтық актілеріне төлемдер мен ақша аударымдары және банк шоттарын жүргізу мәселелері бойынша өзгерістер енгізу туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2015 жылғы 8 мамырдағы № 72 Қаулысына қосымша болып табылатын төлемдер мен ақша аударымдары және банк шоттарын жүргізу мәселелері бойынша өзгерістер енгізілетін Қазақстан Республикасы нормативтік құқықтық актілері тізбесінің 3-тармағы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 11163 тіркелген, 2015 жылғы 2 маусымда "Әділет" Қазақстан Республикасының нормативтік құқықтық актілерінің ақпараттық-құқықтық жүйесінде жарияланған).

27. "Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің кейбір нормативтік құқықтық актілеріне төлемдер мен ақша аударымдары және банк шоттарын жүргізу мәселелері бойынша өзгерістер енгізу туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2016 жылғы 28 қаңтардағы № 32 Қаулысына қосымша болып табылатын төлемдер мен ақша аударымдары және банк шоттарын жүргізу мәселелері бойынша өзгерістер енгізілетін Қазақстан Республикасы нормативтік құқықтық актілері тізбесінің 1-тармағы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 13304 тіркелген, 2016 жылғы 14 наурызда "Әділет" Қазақстан Республикасының нормативтік құқықтық актілерінің ақпараттық-құқықтық жүйесінде жарияланған).

Unofficial translation

Pursuant to subparagraph 44) of part two of Article 15 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On the National Bank of the Republic of Kazakhstan", subparagraph 13) of paragraph 1 of Article 4 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On Payments and Payment Systems", the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan RESOLVES:

Footnote. Preamble - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 17.09.2022 No. 84 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

1. Approve the attached Rules for opening, managing and closing customer bank accounts.

2. Recognize invalid some of the Decrees of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, as well as the structural elements of some Decrees of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan according to the list in accordance with the Appendix to this Decree.

3. The Department of Payment Systems (Ashykbekov Ye.T.) in the manner prescribed by the Legislation of the Republic of Kazakhstan, shall ensure:

1) together with the Legal Department (Sarsenova N.V.) the State Registration of this Decree with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan;

2) direction of this Decree to the Republican State Enterprise on the Right of Economic Management "Republican Center for Legal Information of the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan":

for official publication in the Legal Information System “Adilet” within ten calendar days after its State Registration with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan;

for inclusion in the State Register of Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan, the Reference Control Bank of Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan within ten calendar days from the date of its State Registration with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan;

3) posting of this Decree on the official Internet resource of the National Bank of the Republic of Kazakhstan after its official publication.

4. The Office for Protection of the Rights of Consumers of Financial Services and External Communications (Terentyev A.L.) to ensure the direction of this Decree for official publication in periodicals within ten calendar days after its State Registration with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan.

5. The control over implementation of this Decree shall be assigned to the Deputy Chairman of the National Bank of the Republic of Kazakhstan Pirmatov G.O.

6. This Decree shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication.

The Chairman
of the National Bank

D.Akishev

"AGREED"
The Minister of Justice
of the Republic of Kazakhstan
______________ M. Beketayev
October 3, 2016

"AGREED"
The Minister of Finance
of the Republic of Kazakhstan
____________ B.Sultan
September 21, 2016

Approved
by Decree of the Board
of the National Bank of the
Republic of Kazakhstan
dated August 31, 2016 No. 207

Rules
for opening, managing and closing customer bank accounts
Chapter 1. General Provisions

1. These Rules for opening, maintaining and closing customer bank accounts (hereinafter referred to as the Rules) have been developed pursuant to Article 747 of the Civil Code of the Republic of Kazakhstan (Special Part) (hereinafter referred to as the Civil Code), Articles 19, 24 of the Code of the Republic of Kazakhstan "On taxes and other obligatory payments to the budget" (Tax Code) (hereinafter - the Tax Code), subparagraph 44) of the second part of Article 15 and Article 49 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On the National Bank of the Republic of Kazakhstan", subparagraph 13) of paragraph 1 of Article 4 and Article 27 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On Payments and Payment Systems" (hereinafter referred to as the Law on Payments and Payment Systems) and establish the procedure for opening, maintaining and closing customer bank accounts in the banks of the Republic of Kazakhstan, branches of non-resident banks of the Republic of Kazakhstan and organizations that open and maintain bank accounts of individuals and legal entities under a license from the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations (hereinafter - the authorized body), also if the law of the Republic of Kazakhstan regulating the activities of such an organization authorizes these operations without a license (hereinafter - banks).

Footnote. Paragraph 1 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 17.09.2022 No. 84 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

2. The Rules use the concepts provided by the Civil Code, the Tax Code and the Law on Payments and Payment Systems, as well as the following concept:

dynamic identification - a procedure for establishing a customer’s identity in order to unambiguously confirm his rights to sign a contract to open a bank account and sign a banking service agreement using a one-time (single) code.

3. Bank accounts shall be divided into current, savings and correspondent accounts, opened and managed both in tenge and in foreign currency, except for case provided for Paragraph 41 of the Rules.

4. The procedure for opening, maintaining and closing correspondent accounts is determined by the Rules for establishing correspondent relations between the National Bank of the Republic of Kazakhstan and banks, branches of non-resident banks of the Republic of Kazakhstan, as well as organizations engaged in certain types of banking operations, approved by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated August 31 2016 No. 209 “On Approval of the Rules for Establishing Correspondent Relations between the National Bank of the Republic of Kazakhstan and Banks, Branches of Non-Resident Banks of the Republic of Kazakhstan, as well as Organizations Carrying out Certain Types of Banking Operations”, registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 14336, Rules establishment of correspondent relations between banks, branches of banks-non-residents of the Republic of Kazakhstan, as well as banks, branches of banks-non-residents of the Republic of Kazakhstan and organizations engaged in certain types of banking operations approved by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated August 31, 2016 No. 210 “On approval of the Rules for establishing correspondent relations between banks, branches of non-resident banks of the Republic of Kazakhstan, as well as banks, branches of non-resident banks of the Republic of Kazakhstan and organizations engaged in certain types of banking operations”, registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 14335.

Footnote. Clause 4 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 30, 2020 No. 139 (shall be enforced from December 16, 2020).

Chapter 2. Opening bank accounts
Paragraph 1. General Provisions

5. A bank account shall be opened when a bank account agreement and (or) a bank deposit agreement (hereinafter referred to as the banking service agreement) is concluded between the customer and the bank on the client’s application in the form established by the bank (hereinafter referred to as the application), submitted to the bank on paper or in electronic form.

For the purposes of payment of benefits and social benefits paid from the state budget and (or) the State Social Insurance Fund, before conclusion of the bank account agreement, the bank may assign an individual identification code to a client based on information about an individual, including his individual identification number and last name, first name, patronymic (if any), submitted to the bank by the authorized social welfare body through information interaction. Information about an individual shall be provided by the authorized social welfare body with the consent of the individual and is equated to the client's application for opening a bank account sent in electronic form. At the same time, debit transactions on this bank account are allowed only after the banking service agreement is concluded as these Rules require.

A bank account intended for crediting housing payments and making payments for purposes established by Article 101-5 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On Housing Relations" (hereinafter referred to as the Law on Housing Relations) shall be opened upon conclusion between the bank, the client-employee who is the recipient of housing payments, and the state institution, whose employee is the recipient of housing payments, of the agreement on housing payments in accordance with Appendix 10 to the Rules for calculating the amount, assignment, recalculation, implementation, termination, suspension and resumption of housing payments to employees of special state bodies of the Republic of Kazakhstan, approved by the Government of the Republic of Kazakhstan dated December 28, 2012 No. 1727 (hereinafter referred to as Rules No. 1727), Rules for the provision of service housing for military personnel, calculation of the size, appointment, recalculation, implementation, termination, suspension and resumption of housing payments, approved by the Resolution of the Government of the Republic of Kazakhstan dated February 12, 2018 No. 49 (hereinafter - Rules No. 49), in accordance with Appendix 8 to the Rules for calculating the amount, appointment, recalculation, implementation, termination, suspension and resumption of housing payments to employees of operational and investigative units of the authorized body for combating corruption, approved by the Resolution of the Government of the Republic of Kazakhstan dated December 22, 2020 No. 872 (hereinafter - Rules No. 872), as well as in accordance with Appendix 5 to the Rules for the Provision of Official Housing for Employees of the Internal Affairs Bodies, Calculation of the Size, Appointment, Recalculation, Implementation, Termination, Suspension and Resumption of Housing Payments, approved by the Resolution of the Government of the Republic of Kazakhstan dated August 5, 2021 No. 524 (hereinafter - Regulations No. 524).

A bank account intended for an educational savings deposit in accordance with Article 7 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On the State Educational Savings System" (hereinafter referred to as the Law on the State Educational Savings System) shall be opened upon conclusion of an agreement between the client and the bank on an educational savings deposit in accordance with Appendix 1 to the order of the Minister of Education and Science of the Republic of Kazakhstan dated February 13, 2015 No. 63 "On approval of the Model agreement on educational savings deposit and the Model agreement on cooperation in the State education savings system", registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 10610.

Footnote. Paragraph 5 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 23.01.2023 No. 4 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

6. The banking service contract, except for the housing payments contract and the educational savings deposit contract, contains the following:

1) customer identification number, except for the contract of accession;

2) an individual customer identification code, except for the contract of accession;

3) the procedure for disposing of money in the customer’s bank account;

4) the conditions for provision of bank services and procedure for their payment;

5) the term for closing a bank account based on a customer’s application for closing a bank account.

7. When opening a bank account for a customer to account for customer money, the bank assigns an individual identification code, which is the customer’s bank account number.

8. When opening a bank account for a client or when a client applies to the bank after opening a bank account, the bank issues to the client a confirmation in any written form or in electronic form, in which the bank account number is indicated, except for cases when the bank account number is indicated in the banking service agreement.

If the client applies to the bank to confirm the current account opened in accordance with the procedure provided for in paragraphs 27, 27-1, 28, 28-2 of the Rules, the bank additionally puts the mark “special account” indicating the name of the payments for which such an account is opened.

Footnote. Clause 8 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 22, 2021 No. 99 (shall be enforced ten calendar days after the day of its first official publication).

9. The unified structure of the bank account number includes a check rank.

The unified structure of the bank account number shall be indicated in Appendix 1 to the Rules.

The algorithm for calculating and checking the control discharge shall be indicated in Appendix 2 to the Rules.

10. The bank shall open a bank account for a client after taking due diligence measures for clients (their representatives) and beneficial owners as required by Article 5 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On countering legalization (laundering) of proceeds from crime and financing of terrorism" (hereinafter - AML Law).

Footnote. Paragraph10 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 17.09.2022 No. 84 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

11. When opening a bank account, an individual customer submits a statement stating information on non-performance on the bank account of operations related to entrepreneurial activity, notarial activity, lawyer activity, execution of executive documents, and dispute resolution activities in the form of mediation, if such conditions shall not be provided by the banking service contract between customer and bank.

12. The application submitted by the customer to the bank in electronic form contains the information necessary for the due diligence of customer (his representatives) and beneficial owners in accordance with the Law on CLPFT, including the information provided for Paragraph 21 of the Rules.

13. An electronic application, except for the case provided for by part two of paragraph 5 of the Rules, shall be filed by the client to the bank using an electronic digital signature or dynamic identification.

Footnote. Paragraph 13 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 23.01.2023 No. 4 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

14. In cases established by the laws of the Republic of Kazakhstan, as well as by agreement of the parties, the banking service agreement is concluded in electronic form using an electronic digital signature or dynamic identification using security procedures provided for by the internal documents of the bank, as well as taking into account the Requirements for the Internal Control Rules in in order to counter the legalization (laundering) of proceeds from crime and the financing of terrorism for second-tier banks, branches of non-resident banks of the Republic of Kazakhstan and the National Postal Operator, approved by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated March 22, 2020 No. 18 , registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 20160.

Footnote. Clause 14 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 22, 2021 No. 99 (shall be enforced ten calendar days after the day of its first official publication).

15. When opening a bank account on the basis of a banking service agreement, the following documents are used for the purpose of disposing by the client of the money in the bank account:

1) a document with specimen signatures drawn up in accordance with paragraph 1 of Chapter 3 of the Rules;

2) a copy of the document (documents) proving the identity of the person (persons) authorized (authorized) to sign payment documents when performing operations related to maintaining the client’s bank account (managing money in the bank account) in accordance with the document with sample signatures, drawn up in accordance with paragraph 1 of Chapter 3 of the Rules.

It is allowed to submit the documents provided for in subparagraphs 1) and 2) of part one of this paragraph after the conclusion of a banking service agreement when the client applies to the bank to carry out operations on a bank account, except for cases of opening a bank account for a client remotely.

When opening a bank account, remotely disposing of the money in the bank account by the client, it is not required to submit the documents provided for in subparagraphs 1) and 2) of part one of this paragraph.

Business relations with a client remotely are established in accordance with the Requirements for due diligence of clients in the event of remote establishment of business relations by financial monitoring entities, approved by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated June 29, 2018, No. 140, registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 17250.

Footnote. Clause 15 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 22, 2021 No. 99 (shall be enforced ten calendar days after the day of its first official publication).

16. When opening a second and subsequent bank accounts in one bank (its branches and subdivisions), the bank does not require the client to re-submit the documents provided for opening a bank account (except for the permission of the central authorized body for budget execution - for state institutions financed from the state budget, and an identity document - for individual clients) in one of the following cases:

1) if the client opens a bank account in the same bank (branch, subdivision of the bank) in which the first bank account is opened;

2) if there is a confirmation of the bank (branch, subdivision of the bank), in which the first bank account is opened for the client, about the availability of a complete package of documents necessary for opening a bank account in accordance with the Rules.

3) if the bank has the necessary software for the formation of a case for each client in electronic form (hereinafter referred to as the electronic file) with information about the presence of a bank account with the bank (branch, bank division) and there are no changes in the client's electronic file at the time of opening a bank account.

Opening for a client-resident of the Republic of Kazakhstan of the second and subsequent bank accounts in one bank remotely using information and communication technologies is carried out without the client submitting the documents required for opening a bank account.

Footnote. Clause 16 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 22, 2021 No. 99 (shall be enforced ten calendar days after the day of its first official publication).

17. In the event that a client-legal entity opens several bank accounts in one bank (branch, subdivision of the bank), the bank does not require re-submission of the documents provided for opening bank accounts in accordance with Chapter 2 of the Rules (except for the permission of the central authorized body for budget execution - for public institutions financed from the state budget).

Footnote. Clause 17 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 22, 2021 No. 99 (shall be enforced ten calendar days after the day of its first official publication).

18. The procedure for confirming by bank (branch, division of bank) that customer has a full package of documents in another branch (division) of bank in which customer opened the first bank account, including by transferring the available documents electronically, shall be determined by bank.

19. In order to fulfill the requirements provided by Subparagraph 1), 4), 6), 8) 11), 13) and 15) of part one of Article 24 of the Tax Code, the bank uses information on taxpayers provided by the state authority, which, within its competence, implements ensuring the receipt of taxes and payments to the budget, customs regulation in the Republic of Kazakhstan, the authority to prevent, detect, suppress, disclose and investigate criminal and administrative offenses attributed by the Legislation of the Republic of Kazakhstan to the authority of this body (hereinafter referred to as the state revenue authorities), in accordance with part three of Subparagraph 1) of part one of Article 24 of the Tax Code.

Footnote. Paragraph 19 is in the wording of Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 No. 182 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).
20. Excluded by Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 No. 182 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

21. When opening a bank account to an individual customer, the bank, in accordance with Paragraph 5 of Article 5 of the Law on CLPFT, establishes the tax residency of individual customer on the basis of information provided by individual customer when opening the bank account.

22. Documents submitted by the customer to open a bank account in accordance with the Rules shall not be re-submitted to the bank by the customer if they have previously been submitted to the bank by the customer as part of the due diligence of the customer (his representatives) and beneficial owners provided by the Law on CLPFT.

23. The documents provided by the client for opening a bank account shall be stored in the bank in a specially opened file separately for each client or in a common file with a separation of documents by clients in the original.

Exceptions are identity documents, charters, a judicial act on the recovery of alimony (money intended for the maintenance of minors and disabled adult children) or a notarized agreement on the payment of alimony (money intended for the maintenance of minors and disabled adult children), concluded in accordance with Article 158 of the Code of the Republic of Kazakhstan "On Marriage (Matrimony) and Family" (hereinafter referred to as the Code on Marriage (Matrimony) and Family), extracts from the trade register or other similar documents (for separate units - provisions), documents confirming the fact of carrying out activities of a client on the basis of model regulations, documents on state registration (re-registration) of legal entities, accounting registration (re-registration) of clients-branches and representative offices of legal entities and a power of attorney for conducting operations in the bank, which are stored in copies in the file (common file) of the client .

The client's documents may be stored in electronic form without additional storage on paper, including the ones that are not originals, if the bank (branch, subdivision of the bank) has the ability to generate an electronic dossier.

Footnote. Paragraph 23 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 17.09.2022 No. 84 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

24. When opening a client's bank account, the bank shall notify the state revenue authorities in the manner, cases and terms specified in subparagraph 1) of the first part of Article 24 of the Tax Code.

Footnote. Paragraph 24 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 17.09.2022 No. 84 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

25. Refusal to open bank accounts shall be carried out by the bank in cases and on the grounds provided by Subparagraph 15) of part one of article 24 of the Tax Code, clause 1 of article 13 of the Law on AML, the paragraph 2 of Article 24 of the Law on Payments and Payment Systems, in cases of non-submission of documents, provided by the Rules, or non-execution of a transaction between a customer and a bank.

Footnote. Paragraph 25 is in the wording of Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 No. 182 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

Paragraph 2. Opening current accounts under a bank account contract

26. To open a current account, the client shall provide to the bank:

1) resident individuals of the Republic of Kazakhstan, non-resident individuals of the Republic of Kazakhstan and individual entrepreneurs:

an identity document;

2) private notaries, private bailiffs, lawyers and professional mediators:

an identity document;

a document with specimen signatures drawn up in accordance with paragraph 1 of Chapter 3 of the Rules;

a copy of the license for the right to engage in notarial activities (for private notaries) or a copy of the electronic license obtained through the "E-licensing"state database;

a copy of the license for the right to engage in advocacy (for lawyers) or a copy of the electronic license obtained through the "E-licensing"state database;

a copy of the license for the right to engage in the execution of enforcement documents (for private bailiffs) or a copy of the electronic license obtained through the state database "E-licensing";

a copy of the certificate confirming the completion of training under the training program for mediators (for professional mediators);

3) resident legal entities of the Republic of Kazakhstan and their branches and representative offices, non-resident legal entities of the Republic of Kazakhstan, operating in the Republic of Kazakhstan through a branch, representative office:

a document with specimen signatures drawn up in accordance with paragraph 1 of Chapter 3 of the Rules;

a copy of the document (documents) certifying the identity of the person (persons) authorized to sign payment documents when performing transactions related to maintaining the client’s current account (managing money on the current account) in accordance with the document with sample signatures, issued as prescribed by paragraph 1 of Chapter 3 of the Rules;

documents confirming the powers of the head of a branch or representative office of a public or religious association, elected (appointed) as prescribed by the charter of the public or religious association and the regulation on its branch or representative office (for branches and representative offices of public and religious associations);

a copy of the power of attorney issued by the legal entity to the head of the branch or representative office (for branches and representative offices of other organizational and legal forms of legal entities);

permission of the central authorized budget execution body in accordance with the Rules for budget execution and its cash services, approved by the order of the Minister of Finance of the Republic of Kazakhstan dated December 4, 2014 No. 540, registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 9934, (for state institutions funded from the state budget);

4) non-resident legal entities of the Republic of Kazakhstan:

a document with specimen signatures drawn up in accordance with paragraph 1 of Chapter 3 of the Rules, or documents confirming the authority of representatives of a non-resident legal entity to manage the account and containing specimen signatures of such authorized representatives, if these documents are notarized and (or) legalized, and (or) apostilled;

the original or a notarized copy of an extract from the commercial register or other similar document containing information about the body that registered the non-resident legal entity, registration number, date and place of registration, with a notarized translation into Kazakh or Russian, and, if necessary, legalized or apostilled;

a copy of the document (documents) certifying the identity of the person (persons) authorized to sign payment documents when performing transactions related to maintaining the client’s current account (managing money on the current account) in accordance with the document with specimen signatures, issued as prescribed by paragraph 1 of Chapter 3 of the Rules;

5) farm household (farming) enterprises:

a document with specimen signatures drawn up as prescribed by paragraph 1 of Chapter 3 of the Rules;

6) banks, insurance (reinsurance) companies, their branches, voluntary accumulative pension funds that are under liquidation:

a document with specimen signatures drawn up as prescribed by paragraph 1 of Chapter 3 of the Rules;

a copy of the resolution of the court or the general meeting of shareholders on the liquidation of the bank, insurance (reinsurance) company;

a copy of the decision of the authorized body on the appointment of the liquidation commission;

a copy of the decision of the authorized body to revoke the license for conducting banking and other operations or the right for insurance activities (reinsurance activities);

7) foreign diplomatic and consular missions:

a document with specimen signatures drawn up as prescribed by paragraph 1 of Chapter 3 of the Rules;

a copy of the document (documents) certifying the identity of the person (persons) authorized to sign payment documents when performing transactions related to maintaining the client’s current account (managing money on the current account) in accordance with the document with specimen signatures, issued as prescribed by paragraph 1 of Chapter 3 of the Rules;

a copy of the note confirming the registration of the diplomatic and consular mission.

The documents specified in this paragraph are not required if the bank retrieves them from the state bodies’ information systems.

Footnote. Paragraph 26 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 17.09.2022 No. 84 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

27. When opening a current account for resident individuals of the Republic of Kazakhstan at their request for crediting benefits and social payments from the state budget and (or) the State Social Insurance Fund, the client shall provide to the bank:

1) an identity document;

2) an application stating the purpose of the current account.

The requirements of this paragraph shall not apply to the case referred to in part two of paragraph 5 of the Rules.

Footnote. Paragraph27 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated dated 23.01.2023 No. 4 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

27-1. When opening to individuals-residents of the Republic of Kazakhstan - recipients of alimony (money intended for the maintenance of minors and disabled adult children) at their request a current account for crediting alimony (money intended for maintenance of minor and disabled adult children), the customer shall submit to the bank:

1) an identity document of recipient of alimony (money intended for maintenance of minors and disabled adult children);

2) an application containing the purpose of current account;

3) a copy of judicial act on recovery of alimony (money intended for maintenance of minors and disabled adult children) or a notarized agreement on payment of alimony (money intended for maintenance of minors and disabled adult children), concluded in accordance with the Marriage (Matrimony) Code and Family.

Footnote. The Rules are supplemented by Paragraph 27-1 in accordance with the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 30.03.2019 No. 44 (shall be enforced upon expiry of three months after the day its first official publication).

28. To open a current account intended for crediting housing payments and making payments for purposes in accordance with Article 101-5 of the Law on Housing Relations, the client shall provide to the bank:

1) an identity document;

2) an application stating the purpose of the current account;

3) a certificate of the recipient of current housing payments (to be submitted to the bank) in accordance with Appendix 4 to Rules No. 1727, Appendix 5 to Rules No. 872, Appendix 3 to Rules No. 524 or Appendix 8 to Rules No. 49 and (or) a certificate of the recipient of lump-sum housing payments (for submission to the bank) in accordance with Appendix 6 to Rules No. 1727 or Appendix 9 to Rules No. 49.

Footnote. Paragraph 28 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 17.09.2022 No. 84 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).
28-1- Excluded by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 17.09.2022 No. 84 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

28-2. When an individual entrepreneur or legal entity opens a current account for crediting compensation of investment costs, the customer submits the documents to the bank established by Subparagraphs 2), 3) and 4) of Paragraph 26 of the Rules, as well as a financing agreement for assignment of a monetary claim, a concession agreement and (or) an agreement public-private partnerships.

Footnote. The Rules are supplemented by Paragraph 28-2 in accordance with the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 30.03.2019 No. 44 (shall be enforced upon expiry of three months after the day its first official publication).

28-3. In order to open a current account in order to transfer money for the costs of managing the condominium object and maintaining the common property of the condominium object, the client submits:

1) an individual resident of the Republic of Kazakhstan and an individual non-resident of the Republic of Kazakhstan:

identity document;

a statement containing the purpose of the current account;

a notarized power of attorney to open a current account and (or) dispose of money on it;

2) a resident legal entity of the Republic of Kazakhstan submits to the bank an application containing the purpose of the current account and the documents provided for by subparagraph 3) of paragraph 26 of the Rules.

Footnote. The rules are supplemented by paragraph 28-3 in accordance with the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 30, 2020 No. 139 (shall be enforced from December 16, 2020).

28-4. When opening a current account for crediting the debtor's money, repaying current expenses and satisfying the claims of creditors in the judicial bankruptcy procedure, the financial manager shall provide to the bank:

an identity document;

an order of the authorized public administration body in restoring the solvency and bankruptcy of citizens of the Republic of Kazakhstan on the appointment of him as a financial manager in conducting a judicial bankruptcy procedure in respect of the debtor;

a court ruling on initiating a case on the application of the procedure for restoring solvency or the procedure for judicial bankruptcy in respect of the debtor.

Footnote. Chapter 2 shall be supplemented by paragraph 28-4 by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated dated 27.03.2023 No. 16 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

29. To open a current account by an individual representative (hereinafter referred to as the representative) in the name of a certain third party (individual customer), the representative shall submit to the bank:

1) a customer identification document;

2) an identity document of the representative;

3) a notarized power of attorney for the right to open a current account and (or) dispose of money on the current account, except when the submission of a power of attorney shall not be required for an authorized person in accordance with the Civil Code (parents or other legal representatives).

When submitting a notarized power of attorney for the right to open a current account and (or) dispose of money in the current account, a notarized copy of the document proving the identity of the customer shall be allowed.

Footnote. Paragraph 29 is in the wording of Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 22.12.2017 No. 248 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

29-1. To open a current account in escrow account mode, an individual or legal entity shall submit the documents provided by the Rules for opening a current account to an individual or legal entity, as well as a notarized power of attorney for the right to open a current account provided by the principal.

It is allowed to open a current account in escrow account mode on the basis of a tripartite agreement between the bank, the person opening the escrow account, and the person in whose name the escrow account shall be opened. In this case, the submission of power of attorney provided by part one of this Paragraph shall not be required.

Footnote. The Rules are supplemented by Paragraph 29-1 in accordance with the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 22.12.2017 No. 248 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

29-2. When opening a bank account to a customer by remote means, it is allowed to open a current account to an individual resident of the Republic of Kazakhstan without presenting an identity document by customer.

Footnote. The Rules are supplemented by Paragraph 29-2 in accordance with the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 No. 182 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

Section 3. Opening of savings accounts under a bank deposit contract

30. When opening a savings account under a bank deposit contract, it is allowed to deposit money (deposit) in the name of the depositor himself or in the name of a certain third party, who will later be the bank's customer.

31. After concluding a bank deposit contract, the bank, upon the request of the depositor, shall issue him a document certifying the deposit made (deposit document), drawn up in the name of the bank's customer.

Issuance of a deposit document shall be subject to conditions determined by the bank.

32. To open a savings account, the depositor-client shall submit to the bank:

1) resident individuals of the Republic of Kazakhstan, non-resident individuals of the Republic of Kazakhstan and individual entrepreneurs:

identity document;

2) private notaries, private bailiffs, lawyers and professional mediators:

identity document;

a document with sample signatures drawn up in accordance with paragraph 1 of Chapter 3 of the Rules;

3) legal entities-residents of the Republic of Kazakhstan and their branches and representative offices, legal entities-non-residents of the Republic of Kazakhstan, operating in the Republic of Kazakhstan through a branch and representative office:

a document with sample signatures drawn up in accordance with paragraph 1 of Chapter 3 of the Rules;

a copy of the document (documents) proving the identity of the person (persons) authorized (authorized) to sign payment documents when performing operations related to maintaining the client's savings account (managing money in the savings account) in accordance with the document with sample signatures, executed in in accordance with paragraph 1 of Chapter 3 of the Rules;

documents confirming the powers of the head of a branch or representative office of a public or religious association, elected (appointed) in the manner prescribed by the charter of a public or religious association and the regulation on its branch or representative office (for branches and representative offices of public and religious associations);

4) legal entities-non-residents of the Republic of Kazakhstan:

a document with sample signatures drawn up in accordance with paragraph 1 of Chapter 3 of the Rules, or documents confirming the authority of representatives of a non-resident legal entity to manage the account and containing sample signatures of such authorized representatives, provided that these documents are notarized and (or) legalized, and (or) apostilled;

the original or a notarized copy of an extract from the commercial register or other document of a similar nature containing information about the body that registered the non-resident legal entity, registration number, date and place of registration, duly certified by a translation into Kazakh or Russian, and, if necessary, legalized or apostilled;

It is not required to submit the documents specified in this paragraph if they are received by the bank from the information systems of state bodies.

Footnote. Clause 32 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 22, 2021 No. 99 (shall be enforced ten calendar days after the day of its first official publication).

32-1. In order to open a savings account for the purpose of accumulating money for the overhaul of the common property of the condominium object, the depositor-client submits to the bank:

1) an individual - a resident of the Republic of Kazakhstan and an individual - a non-resident of the Republic of Kazakhstan:

identity document;

a statement containing the purpose of the savings account;

a notarized power of attorney to open a savings account and (or) dispose of money on it;

2) a resident legal entity of the Republic of Kazakhstan submits to the bank an application containing the purpose of the savings account and the documents provided for in subparagraph 3) of paragraph 32 of the Rules;

Footnote. The rules are supplemented by paragraph 32-1 in accordance with the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 30, 2020 No. 139 (shall be enforced from December 16, 2020).

33. In order to open a savings account in the name of a certain third party client, the depositor shall submit to the bank:

1) natural person:

an identity document of the depositor;

a notarized power of attorney for the right to open a savings account and (or) dispose of money in the savings account;

for minor clients under the age of sixteen - a birth certificate;

2) legal entity, its branches and representative offices:

a notarized power of attorney for the right to open a savings account and (or) dispose of money in the savings account;

It is not required to submit the documents specified in this paragraph if they are received by the bank from the information systems of state bodies.

Footnote. Clause 33 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 22, 2021 No. 99 (shall be enforced ten calendar days after the day of its first official publication).

33-1. To open a savings account in escrow account mode, an individual or legal entity shall submit the documents stipulated by the Rules for opening a savings account to an individual or legal entity, as well as a notarized power of attorney for the right to open a savings account provided by the principal.

It is allowed to open a savings account in the escrow account mode on the basis of a tripartite agreement between bank, person opening the escrow account, and person in whose name the escrow account shall be opened. In this case, the submission of the power of attorney provided by part one of this Paragraph shall not be required.

Footnote. The Rules are supplemented by Paragraph 33-1 in accordance with the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 22.12.2017 No. 248 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

34. The submission of a power of attorney shall not be required for a representative of a legal entity authorized to open bank accounts in accordance with constituent documents.

The submission of a power of attorney shall not be required for an individual authorized to open bank accounts in accordance with the Civil Code (parents or other legal representatives).

35. When opening a savings account on the basis of agreement on educational savings deposit concluded in accordance with the Law on State Educational Savings System, the customer presents to the bank:

1) identity document;

2) a statement containing the purpose of current account.

35-1. When opening a bank account to a customer by remote means, it is allowed to open a savings account to an individual resident of the Republic of Kazakhstan without presenting an identity document by customer.

Footnote. The Rules are supplemented by Paragraph 35-1 in accordance with the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 No. 182 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

Section 4. Opening current accounts of a private notary under a bank account
contract for storing money accepted by a private notary on deposit

36. To store money accepted by a private notary (hereinafter referred to as the notary) on deposit in cases provided for Article 291 of the Civil Code, from the debtor for transfer to the creditor (hereinafter referred to as the depositor), the bank opens a current account (hereinafter referred to as the notary's deposit) to the notary on the basis of a bank account contract.

37. The bank account contract provided for Paragraph 36 of the Rules contains the information provided for Paragraph 6 of the Rules, as well as:

1) the conditions and procedure for issuance of money from a notary deposit, providing for issuance of cash from a depositor to an individual or transferring money from a deposit of a notary to the bank account of a depositor-individual or legal entity;

2) the procedure for disposing of money on the notary’s deposit, providing for issuance or transfer by the bank of money from the notary’s deposit to the depositor subject to the requirements of this Section, as well as execution of the notary’s order, determined by a joint decision of the territorial justice authority and the notary’s chamber, in cases of license suspension or termination a notary public whose deposit has been paid;

3) the procedure for payment of remuneration to the bank by the debtor in which the notary's deposit shall be opened, when depositing money into the notary's deposit.

38. To open a notary deposit, a notary shall submit to the bank:

1) identity document;

2) a document with specimen of signatures drawn up in accordance with Section 1 of Chapter 3 of the Rules;

3) a copy of to engage in notarial activities or a copy of electronic license obtained through the State Database “E-licensing”;

4) a certificate of the territorial notarial chamber of corresponding notarial district confirming the membership of a notary in the territorial notarial chamber.

Footnote. Paragraph 38 as amended by the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 No. 182 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

39. Money shall be deposited to a bank by a notary by a debtor by cash or by cashless transfer upon submission of a document to a bank addressed to the bank containing the notary’s consent to deposit money signed by a notary and certified by a notary’s seal (if any).

Section 5. Temporary Savings Accounts

40. For a newly created legal entity, including a newly created political party, the bank opens a temporary savings account on the basis of a bank deposit contract (conditional deposit).

41. A temporary savings account shall be opened in tenge.

42. Operations related to formation of authorized capital of a newly created legal entity or financing the creation of a political party, including the organization of a constituent congress (conference), and payment for bank's services provided by it under a bank deposit contract, as provided by bank deposit contract.

43. To open a temporary savings account, the customer shall submit to the bank:

application for opening a temporary savings account;

a copy of protocol of the founders of created legal entity on appointment of an individual authorized to open and close a temporary savings account, and a document proving his identity;

a document with specimen of signatures drawn up in accordance with Section 1 of Chapter 3 of the Rules;

a copy of document (documents) certifying the identity of person (persons) authorized to sign payment documents when performing transactions related to the maintenance of a temporary savings account in accordance with the document with specimen of signatures drawn up in accordance with Section 1 of Chapter 3 of the Rules.

Footnote. Paragraph 43 is in the wording of Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 No. 182 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

44. After passing the state registration, the bank opens a current account for legal entity in the manner specified by the Rules.

45. If a legal entity fails to pass state registration, the bank, at the request of an individual authorized to open and close a temporary savings account, refunds the founders or individuals, on initiative of which a political party shall be created, and closes the temporary savings account.

Chapter 3. Bank Account Management
Section 1. General Provisions

46. Legal entities, their branches or representative offices that are not private business entities, also private bailiffs, private notaries shall file to the bank a document with specimen signatures in accordance with the form of Appendix 3 to the Rules, drawn up in Kazakh and Russian, containing a seal imprint specimen.

Legal entities, their branches or representative offices related to private business entities, peasant (farm) enterprises, lawyers and professional mediators shall file to the bank a document with specimen signatures in accordance with the form of Appendix 4 to the Rules, drawn up in Kazakh and Russian.

The requirement provided for by part two of this paragraph shall apply to non-resident legal entities of the Republic of Kazakhstan, which do not have a seal due to the legislation of the country of origin of such legal entities.

Footnote. Paragraph 46 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 17.09.2022 No. 84 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

47. In documents with sample signatures submitted by legal entities, their branches or representative offices, the head and (or) other persons authorized by him have the right to first sign. The right of the second signature is granted to the chief accountant and (or) other authorized persons.

These powers are granted on the basis of constituent documents or orders of the heads of the relevant legal entities, branches or representative offices, or documents provided for in Chapter 5 of Section 1 of the Civil Code.

For temporary administrations of banks, insurance (reinsurance) companies, these powers are granted on the basis of a decision of the authorized body on the appointment of a temporary administration in accordance with paragraph 2 of the Rules for the appointment and powers of the temporary administration (temporary administrator) of a bank, insurance (reinsurance) company, approved by a resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated July 16, 2014 No. 147, registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 9711.

For liquidation commissions of forcibly liquidated banks, insurance (reinsurance) organizations, these powers are granted on the basis of a decision of the authorized body on the appointment of a liquidation commission in accordance with paragraph 17 of the Rules for the appointment and dismissal of liquidation commissions of forcibly liquidated banks, insurance (reinsurance) organizations, forcibly terminating the activities of bank branches - non-residents of the Republic of Kazakhstan, branches of insurance (reinsurance) organizations-non-residents of the Republic of Kazakhstan and Requirements for the chairman and members of the liquidation commission of a forcibly liquidated bank, insurance (reinsurance) company, forcibly terminating the activities of a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, a branch of an insurance (reinsurance) organization-non-resident of the Republic of Kazakhstan, approved by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for the regulation and development of the financial market dated May 25, 2020 No. 57, registered in the Register of State Registration of Normative Legal Acts under No. 20820.

Footnote. Paragraph 47 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 22, 2021 No. 99 (shall be enforced ten calendar days after the day of its first official publication).

48. If there are no persons in the staff of a legal entity, branch or representative office who can be granted the right to a second signature, the document shall be accepted by the bank with a specimen of only the first signature, about which an appropriate entry shall be made in this document.

49. Is excluded by the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 No. 182 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).
50. Is excluded by the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 No. 182 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

51. It is not allowed to accept impression specimen of seals intended for special purposes (“personnel department”, “for a package” and others).

52. In the column "Marks of the bank" of the document with sample signatures, the authorized person of the bank, with the exception of the National Bank of the Republic of Kazakhstan (hereinafter referred to as the National Bank), indicates the data of identity documents of persons having the right of the first or first and second signature and other information determined bank.

Footnote. Paragraph 52 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 22, 2021 No. 99 (shall be enforced ten calendar days after the day of its first official publication).

53. The authenticity of the signatures of persons entered in the document with signature samples is confirmed by the authorized person of the bank in the personal presence of persons whose signature samples are contained in the document with signature samples, except for the cases of presentation by legal entities, their branches and representative offices, individual entrepreneurs, private notaries, private bailiffs, lawyers, professional mediators, peasant (farm) enterprises to the bank of a document with specimen signatures, certified by a notary.

In the event that non-resident legal entities of the Republic of Kazakhstan provide documents confirming the authority of representatives of a non-resident legal entity to dispose of an account with the right to sign payment documents, the authenticity of signatures is confirmed upon notarization or apostille (legalization) of documents.

When opening bank accounts with the National Bank, a notarized document with sample signatures is submitted.

Footnote. Paragraph 53 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 22, 2021 No. 99 (shall be enforced ten calendar days after the day of its first official publication).

54. In case of temporary granting by the customer of the right to sign to another (other) person (persons), a temporary document shall be drawn up with the corresponding specimen of signatures in the manner specified by this Section.

54-1. When transferring enforcement proceedings in the manner prescribed by the Law of the Republic of Kazakhstan “On Enforcement Proceedings and the Status of Enforcement Bailiffs”, a private enforcement agent to whom enforcement proceedings have been transferred, for the disposal of money, shall submit a document with the appropriate sample signatures in the manner specified by this paragraph.

Footnote. The rules are supplemented by paragraph 54-1 in accordance with the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 22, 2021 No. 99 (shall be enforced ten calendar days after the day of its first official publication).

55. In the event of a renaming of a legal entity, loss or deterioration of a seal, it is allowed to provide the customer with the necessary time for manufacture of a new seal. During the period of making a seal, the bank and the customer establish the procedure for processing payment documents without the customer’s seal in accordance with the banking service contract.

56. The required number of copies of documents with specimen of signatures submitted by the customer shall be determined by the bank.

One of the copies shall be constantly kept by the bank’s operational employee, the other in the bank’s customer’s file. The remaining copies shall be stored in the manner prescribed by the bank. The provision of this part does not apply to cases where the customer’s case in the bank shall be formed in electronic form and an electronic file shall be kept.

Footnote. Paragraph 56 as amended by the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 No. 182 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

57. When replacing at least one specimen of signature or specimen of seal impression, a new document with specimen of signatures shall be submitted to the bank, drawn up in the manner specified in this Section.

Footnote. Paragraph 57 is in the wording of Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 No. 182 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

58. It is allowed to draw up a document with specimen of signatures, consisting of documents drawn up for each authorized person individually or for several authorized persons, provided that the customer submits a written application to the bank to accept such documents as one document with specimen of signatures.

Footnote. Paragraph 58 is in the wording of Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 No. 182 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

59. Bank statements shall be issued by the bank in accordance with the banking service contract. It is allowed to provide a bank with a service for transfer (delivery) to a customer of a bank account statement electronically or on purpose, if this is provided by the banking service contract.

60. When a bank manages bank accounts of customers transferred to it by another bank in the cases provided for Articles 60-1, 61-2, 61-11 and 61-12 of the Law on Banks and Banking Activities, the bank assigns new individual identification codes to these bank accounts and notifies tax authorities in the manner specified by Subparagraph 1) of part one of Article 24 of the Tax Code.

Footnote. Paragraph 60 is in the wording of Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 No. 182 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

61. Suspension of debit transactions on bank accounts or seizure of money in a bank account is carried out in accordance with Article 740 of the Civil Code, Article 125 of the Code of the Republic of Kazakhstan “On Customs Regulation in the Republic of Kazakhstan”, Article 161 of the Criminal Procedure Code of the Republic of Kazakhstan, Article 156 of the Civil Procedure Code of the Republic of Kazakhstan, Article 118 of the Tax Code, Article 51 of the Banking and Banking Law, Article 13 of the AML CFT Law, Articles 62 , 123 of the Law of the Republic of Kazakhstan “On Enforcement Proceedings and the Status of Bailiffs”, paragraph 11 of Article 27 of the Law on payments and payment systems on the basis of decisions and (or) orders of authorized state bodies or officials on the suspension of debit transactions on the client's bank account or acts on the seizure of money on the client's bank account.

Footnote. Paragraph 61 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 22, 2021 No. 99 (shall be enforced ten calendar days after the day of its first official publication).

62. Upon receipt by the bank of a decision and (or) order of authorized state authority or official on suspension of expenditure operations on a customer’s bank account, the bank shall verify the compliance of bank and its customer details with the details specified in the decision and (or) order of authorized state authority or official persons on suspension of expenditure operations on a customer’s bank account, after which they suspend expenditure operations on a customer’s bank account.

63. The bank returns the decision and (or) order of the authorized state body or official on the suspension of debit transactions on the client's bank account to the relevant authorized state body or official without execution on one of the following grounds:

1) in case of non-compliance of the details of the bank and its client with the details specified in the decision and (or) order of the authorized state body or official on the suspension of debit transactions on the client’s bank account, in accordance with the Rules for making non-cash payments and (or) money transfers in the territory of the Republic of Kazakhstan, approved by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated August 31, 2016 No. 208, registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 14419 (hereinafter referred to as the Rules for Making Non-Cash Payments), except for cases of their inconsistency with the details specified in previously submitted decisions and (or) orders of the authorized state body or official on the suspension of debit transactions on the client's bank account in the cases provided for in Articles 60-1 , 61-2 , 61-11 and 61-12 of the Law on Banks and Banking Activity;

2) if the order of the state revenue authority to suspend debit transactions on the client’s bank accounts is executed and submitted in a form that does not comply with the order of the Minister of Finance of the Republic of Kazakhstan dated February 8, 2018 No. 145 “On approval of order forms”, registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 16533;

3) if the order of the authorized body or its territorial bodies on the suspension of debit transactions on the current account of a private enforcement agent intended for storing recovered amounts in favor of collectors is executed in a form that does not comply with the order of the Minister of Justice of the Republic of Kazakhstan dated September 14, 2020 No. of the Rules for the Suspension of Debit Transactions on a Current Account Designed for the Storage of Collected Amounts in Favor of Claimants, a Private Enforcement Executor whose License Has Been Suspended or Terminated, or Whose License Has Been Revoked, and Has Also Been Excluded from Members of the Republican Chamber and Order Forms, registered in the Register of State Registration of Regulatory legal acts under No. 21209;

4) if the decision and (or) order of the authorized state body or official on the suspension of debit transactions on the client’s bank account is presented to the bank account under the agreement on educational savings deposit, concluded as prescribed by Article 7 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On the State Educational Savings Deposit system", to a bank account intended for crediting benefits and social payments paid from the state budget and (or) the State social insurance fund, housing payments, lump-sum pension payments from the unified accumulative pension fund for improving housing conditions and (or) payment for treatment , money deposited on the terms of a notary's deposit, assets of the social health insurance fund, money held in a bank account in housing construction savings banks in the form of housing construction savings accumulated through the use of housing payments, to a bank account in a housing construction savings bank intended for crediting payments and subsidies in order to pay for rented housing in private housing stock, to the current account of the financial manager to credit the debtor's money, pay off current expenses and satisfy creditors' claims in the bankruptcy proceedings for the obligations of the financial manager, to the bank account of the citizen of the Republic of Kazakhstan, in respect of which a case on the application of the procedure or the procedure was applied under the Law of the Republic of Kazakhstan "On the restoration of solvency and bankruptcy of citizens of the Republic of Kazakhstan", to the bank account of a single public procurement operator, intended to be deposited by potential suppliers or suppliers of money as interim measures within participation in public procurement under the Law of the Republic of Kazakhstan "On Public Procurement", to a bank account intended for crediting money in the form of savings for the overhaul of the common property of the condominium object, with the exception of penalties based on court decisions in cases of default on obligations under contracts concluded for the purpose of overhauling the common property of the condominium object, money from banks, insurance (reinsurance) organizations, voluntary accumulative pension funds deprived of a license by the authorized state body and (or) in the process of forced liquidation, as well as money from branches of non-resident banks of the Republic of Kazakhstan, branches of non-resident insurance (reinsurance) organizations of the Republic of Kazakhstan, deprived of a license by the authorized state body and in the process of forced termination of activities;

5) if the decision and (or) order of the authorized state body or official on the suspension of debit transactions on the client's bank account is presented to the current account of a private enforcement agent intended for storing recovered amounts in favor of collectors.

The provision of subparagraph 5) of paragraph 63 of the Rules does not apply to orders of authorized bodies in the field of enforcement of executive documents, its territorial bodies, on the suspension of debit transactions on a current account intended for storing recovered amounts in favor of recoverers, a private enforcement agent whose license has been suspended or terminated or whose license was revoked.

Footnote. Paragraph 63 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 22, 2021 No. 99 (shall be enforced ten calendar days after the day of its first official publication); as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.03.2023 No. 16 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

Section 2. Notary Deposit Management

64. The issuance of money from a notary deposit shall be carried out in the manner prescribed by the Rules and (or) the bank account contract:

1) to an individual - in cash or by transferring money to the bank account of the depositor;

2) to a legal entity - by transferring money from a notary deposit to a bank account of a depositor.

65. Cash withdrawal from a notary's deposit shall be made by the bank to the depositor on the basis of a notary's statement containing surname, name, patronymic (if any), date of birth of the individual depositor, amount of money to be paid to the depositor, individual identification code of the notary deposit.

66. The transfer of money from a notary’s deposit shall be made by the bank to the depositor on the basis of a notary’s application containing surname, name, patronymic (if any) of the individual depositor or name of legal entity depositor and its instructions submitted to the bank in the manner determined by the Rules for cashless payments.

67. To issue or transfer money from a notary deposit, the depositor shall submit a notary application and the following documents to the bank:

1) a copy of a document confirming the payment of money by the debtor to a notary's deposit;

2) when issuing cash from a notary’s deposit, a statement by the depositor on issue of money, the signature on which is notarized by the notary who opened the deposit, indicating the details of the identity document of the individual depositor and name of the document confirming the depositor’s right to receive money from a notary deposit, and an identity document of an individual depositor;

3) when transferring money from a notary’s deposit - a copy of an identity document for an individual depositor, or a document confirming the state registration (re-registration) for a legal entity depositor.

68. A refund to a person who has made it on a deposit in the name of a notary shall be made by the bank on the basis of a court decision that has entered into legal force or a statement by a notary containing surname, name, patronymic (if any), date of birth of the individual debtor or name of legal entity debtor with application of:

1) a copy of receipt of the debtor's contribution of money to a notary's deposit;

2) statements on consent of person in whose favor the money (depositor) was made to return the money to the person who made them the deposit (debtor), the authenticity of signature on which shall be notarized by a notary;

3) statements of the debtor on return of money to him, the authenticity of the signature on which shall be notarized by a notary.

69. In cases of suspension or termination of a notary’s license, money deposited on a notary’s deposit, on the basis of a joint decision of the territorial justice authority and the notarial chamber, shall be transferred to a deposit of another notary specified in a joint decision of the territorial justice authority and the notarial chamber, and the notary’s deposit shall be closed by the bank.

70. Documents establishing the debtor's debt to creditors, as well as documents confirming that the debtor paid money to the notary’s deposit, shall be transferred to the notary determined in a joint decision of the territorial justice authority and the notary’s chamber.

71. A notary determined by a joint decision of the territorial justice authority and the notarial chamber shall submit a payment order to the bank for money transfer and attach a joint decision of the territorial justice authority and the notarial chamber.

Chapter 4. Closing bank accounts

72. Closure of a bank account shall be made:

1) on the client's application at any time, unless otherwise provided by the banking service agreement and (or) the Law on Payments and Payment Systems, Article 5-1 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On Concessions", Article 13 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On Rehabilitation and Bankruptcy ", Article 12-1 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On public-private partnership";

2) independently by the bank in cases of termination or refusal to execute a bank account agreement or a bank deposit agreement as prescribed by Article 29 of the Law on Payments and Payment Systems.

Footnote. Paragraph 72 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 17.09.2022 No. 84 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

73. When closing a bank account, the money remaining in the customer’s bank account shall be issued to the customer or, upon his instruction, shall be transferred to another bank account in accordance with the banking service contract.

74. Upon closing the customer’s bank account, the bank shall cancel the individual identification code.

If the bank account contract shall not be concluded in the case provided for part three of Paragraph 1 of Article 27 of the Law on Payments and Payment Systems, the bank will cancel the individual identification code within the time period established by the bank’s internal rules.

Footnote. Paragraph 74 is in the wording of the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 22.12.2017 No. 248 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication); as amended by the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 No. 182 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication).

75. In the customer's case, the reason for closing the bank account shall be indicated.

76. It is not allowed to close a bank account if:

1) unfulfilled requirements for a bank account, including decisions and (or) orders of authorized state authorities or officials on suspension of expenditure operations on a customer’s bank account, as well as acts on seizure of money on the customer’s bank account, except for cases of closing bank account due to:

liquidation or reorganization of a customer legal entity;

lack of money in bank account of an individual or legal entity for more than one year;

liquidation of bank in which the customer's bank account shall be opened;

reorganization of the bank in which the customer's bank account shall be opened, in case of deprivation of a license to open and manage bank accounts of individuals and legal entities;

voluntary reorganization of the bank in the form of conversion to the Islamic bank in the manner prescribed by the Law on Banks and Banking Activities;

2) unfulfilled requirements under a currency contract providing for export (import) submitted by the customer to the bank in accordance with the currency legislation of the Republic of Kazakhstan, except for cases when the bank account shall be closed:

in connection with the liquidation or reorganization of the customer legal entity;

in accordance with the Law on CLPFT and (or) international treaties ratified by the Republic of Kazakhstan.

77. When closing a client's bank account, the bank shall notify the state revenue authorities in the manner, cases and terms referred to in subparagraph 6) of the first part of Article 24 of the Tax Code.

Footnote. Paragraph 77 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 17.09.2022 No. 84 (shall be enforced ten calendar days after the date of its first official publication).

78. Closing a temporary savings account shall be carried out by the bank in the manner prescribed by this Chapter.

79. Closing the bank account of a state institution financed from the state budget opened with the bank on the basis of a permit of the central authorized authority for budget execution shall be carried out in case of withdrawal of permit or after its expiration.

Appendix 1
to the Rules for opening,
maintaining and closing customer
bank accounts

Unified bank account number structure

Footnote. Appendix 1 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 30, 2020 No. 139 (shall be enforced from December 16, 2020).

1. The unified structure of the bank account number of a bank client, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan has a fixed length of twenty digits KZССБББХХХХХХХХХХ, where:

1) the first and second digits - the code of the Republic of Kazakhstan. The international code KZ is used;

2) the third and fourth categories - a control category designed to control, ensure the reliability of the bank account number of a bank client of a bank, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan and the correctness of its indication in payment and other documents of a bank, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan;

3) fifth, sixth and seventh digits - code of a bank, branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan. The code of a bank, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan is assigned by the National Bank of the Republic of Kazakhstan;

4) digits from the eighth to the twentieth - the intra-bank number of the bank account of the client of the bank, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, which is unique in the information (operational and other) system of one bank, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan and provides unambiguous identification of the client of the bank, branch non-resident bank of the Republic of Kazakhstan.

The digits of the intra-bank number of the bank account of a client of a bank, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan are used at the discretion of the bank, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan. Free characters are indicated by zeros and are located in unused digits to the left before the number. In the numbering of bank accounts, numeric or alphanumeric characters of the Latin alphabet are used, with the exception of the letters "І", "Q", "O". If there are alphabetic characters in the intra-bank number of the bank account of a bank client, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, the check digit is calculated using the table for converting alphabetic characters into digital ones, provided for in this Appendix.

2. In order to simplify the visual perception of the bank account number of a bank client of a bank, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, it is allowed to indicate in payment and other documents on paper the bank account number of a bank client, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, consisting of four-digit characters separated by a space, in the following form:

KZSS BBBX XXXX XXXX XXXX.

3. In payment and other documents executed in electronic form, the number of the bank account of a client of a bank, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan is indicated in the form of a continuous sequence of characters.

Alpha to numeric conversion table

A=10	G=16	N=23	V=31
B=11	H=17	P=25	W=32
C=12	J=19	R=27	X=33
D=13	K=20	S=28	Y=34
E=14	L=21	T=29	Z=35
F=15	M=22	U=30

Appendix 2
to the Rules for opening,
maintaining and closing customer
bank accounts

Algorithm for calculating and checking the check digit

Footnote. Appendix 2 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 30, 2020 No. 139 (shall be enforced from December 16, 2020).

1. When calculating the check digit, the international standard (Modulus 97-10, ISO-7064) is used, which involves dividing a number by 97, the resulting remainder of the division is subtracted from 98. If the result is a single digit, one leading zero is added.

Example #1.

Calculate the check digit of the bank account of a bank client, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan KZ СС 123 1234564567891.

Step one: the first four characters are transferred to the end of the bank account number of a bank client, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, the country code designation is converted based on the table for converting alphabetic characters into digital characters in accordance with Appendix 1 to the Rules for opening, maintaining and closing customer bank accounts, the second two characters are denoted by zeros. Result:

123 1234564567891 2035 00.

Step two: the number obtained above is divided by 97 and the remainder of the division is 43.

Step three: 98-43=55.

The check digit is 55.

Client's bank account number KZ 55 123 1234564567891.

Example #2.

Calculate the check digit of the client's bank account KZ СС 123 1234565678902.

Step one: the first four characters are transferred to the end of the customer's bank account number, the country code is converted based on the table for converting alphabetic characters into digital characters in accordance with Appendix 1 to the Rules for opening, maintaining and closing customer bank accounts, the second two characters are indicated by zeros. Result:

123 1234565678902 2035 00.

Step two: the number obtained above is divided by 97 and the remainder of the division is 90.

Step three: 98 - 90 = 8.

The check digit is 8, to which the preceding "0" is added.

Client's bank account number KZ 08 123 1234565678902.

2. When checking the correctness of the check digit, the international standard (Modulus 97-10, ISO-7064) is used, which involves finding the remainder of dividing a number by 97.

Applying the table for converting alphabetic characters into digital characters in accordance with Appendix 1 to the Rules for opening, maintaining and closing bank accounts of clients, the remainder of dividing the bank account number by the number 97 is found. If the bank account number is correctly indicated, the remainder is 1 (one).

Example:

Check the check digit in the customer's bank account number.

KZ55 1231 2345 6456 7891

Step one: the first four characters are transferred to the end of the client's bank account number, the country code is converted based on the table for converting alphabetic characters into digital characters in accordance with Appendix 1 to the Rules for opening, maintaining and closing bank accounts of clients:

1231 2345 6456 7891 2035 55.

Step Two: Divide the above number by 97. The result is 1231234564567891203555/97 = 12693139840906094882.010309278351.

From the received number, the whole part is selected without rounding 12693139840906094882.

Step three: The number obtained in the second step is multiplied by 97 and it turns out 12693139840906094882 * 97 = 1231234564567891203554.

Step four: From the number obtained in step one, the number obtained in step three is subtracted. If the result is 1 (one), the check digit is calculated correctly. In this example, the result is 1231234564567891203555 - 1231234564567891203554 = 1. Check digit 55 is correct.

	Appendix 3 to the Rules for opening, maintaining and closing customer bank accounts
	The form

Қол қою үлгілері бар құжат Document with sample signatures

Footnote. Appendix 3 - as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 30, 2020 No. 139 (shall be enforced from December 16, 2020).

Банктің, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының клиенті Client of a bank, branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan	________________________________________ Атауы ________________________________________ Nomination	Коды Codes	Банктің, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының белгілеулері Marks of a bank, branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan
Банк, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкінің филиалы клиентінің орналасқан жері Location of the client of the bank, branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan	________________________________________
Телефон Telephone	________________________________________
Банк (банктің филиалы, бөлімшесі), Қазақстан Республикасының бейрезидент банкінің филиалы Bank (branch, subdivision of the bank), branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan	________________________________________ Атауы Nomination
Банктің (банктің филиалы, бөлімшесі), Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының орналасқан жері Location of the bank (branch, subdivision of the bank), branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan	________________________________________ ________________________________________
Телефон Telephone	________________________________________
Банктік шоттың түрі Type of bank account	________________________________________
Клиенттің сәйкестендіру коды Client identification code	_______________________________________
Осы құжатта көрсетілген қол қою және мөр бедері үлгілеріне сәйкес қол қою және мөр бедері клиенттің келісімін талап ететін банктік шот бойынша барлық операцияларды жүзеге асырған кезде міндетті Signatures and seal imprints in accordance with their samples specified in this document are required for all operations on a bank account that require the consent of the client

Лауызымы Position	Аты-жөні (ол бар болса) Surname, first name, patronymic (if any)	Қол қою үлгісі Signature sample	Мөр бедері үлгісі Print sample
Бірінші қол First signature


Екінші қол Second signature

Сырт жағы

Back side

Үлгілердің түпнұсқалығын растайтын тұлғаның аты-жөні (ол бар болса) Surname, name, patronymic (if any) of the person confirming the authenticity of the samples	Үлгілерді растау күні Date of certification of samples	Үлгілердің, мөрдің түпнұсқалылығын растайтын тұлғаның қолы Signature of the person confirming the authenticity of the samples, seal

Appendix 4
to the Rules for opening,
maintaining and closing customer
bank accounts

Footnote. The Rules are supplemented by Appendix 4 in accordance with the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated 27.08.2018 No. 182 (shall be enforced upon expiry of ten calendar days after the day its first official publication); as amended by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 30, 2020 No. 139 (shall be enforced from December 16, 2020).

The form

Қол қою үлгілері бар құжат Document with sample signatures

Банктің, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының клиенті Client of a bank, branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan	________________________________________ Атауы ________________________________________ Nomination	Коды Codes	Банктің, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының белгілеулері Marks of a bank, branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan
Банк, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкінің филиалы клиентінің орналасқан жері Location of the client of the bank, branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan	________________________________________
Телефон Telephone	________________________________________
Банк (банктің филиалы, бөлімшесі), Қазақстан Республикасының бейрезидент банкінің филиалы Bank (branch, subdivision of the bank), branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan	________________________________________ Атауы Nomination
Банктің (банктің филиалы, бөлімшесі), Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының орналасқан жері Location of the bank (branch, subdivision of the bank), branch of the non-resident bank of the Republic of Kazakhstan	________________________________________ ________________________________________
Телефон Telephone	________________________________________
Банктік шоттың түрі Type of bank account	________________________________________
Клиенттің сәйкестендіру коды Client identification code	_______________________________________
Осы құжатта көрсетілген қол қою және мөр бедері үлгілеріне сәйкес қол қою және мөр бедері клиенттің келісімін талап ететін банктік шот бойынша барлық операцияларды жүзеге асырған кезде міндетті Signatures and seal imprints in accordance with their samples specified in this document are required for all operations on a bank account that require the consent of the client

Лауызымы Position	Аты-жөні (ол бар болса) Surname, first name, patronymic (if any)	Қол қою үлгісі Signature sample	Мөр бедері үлгісі Print sample
Бірінші қол First signature


Екінші қол Second signature

Сырт жағы

Back side

Үлгілердің түпнұсқалығын растайтын тұлғаның аты-жөні (ол бар болса) Surname, name, patronymic (if any) of the person confirming the authenticity of the samples	Үлгілерді растау күні Date of certification of samples	Үлгілердің, мөрдің түпнұсқалылығын растайтын тұлғаның қолы Signature of the person confirming the authenticity of the samples, seal


	Appendix to the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated August 31, 2016 No. 207

The list of some Decrees of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, as well as the structural elements of some Decrees of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, which are recognized as invalid

1. Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated June 2, 2000 No. 266 “On approval of the Rules for opening, managing and closing customer bank accounts in banks of the Republic of Kazakhstan” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 1199, published in 2000 in Bulletin of Regulatory Legal Acts of the central executive and other state authorities of the Republic of Kazakhstan No. 9).

2. Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated October 8, 2001 No. 382 “On approval of amendments to the Instruction on the procedure for opening, managing and closing customer bank accounts in banks of the Republic of Kazakhstan, approved by Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated June 2, 2000 No. 266 "(Registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 1675, published in 2001 in the Bulletin of Regulatory Legal Acts of the central executive and other state authorities of the Republic of Kazakhstan No. 40-41).

3. Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated March 21, 2003 No. 90 “On Amendments and Additions to the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated June 2, 2000 No. 266 “On Approval of the Instructions on the Procedure for Opening, Managing and Closing Customer Bank Accounts in banks of the Republic of Kazakhstan”, registered with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan under No. 1199” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 2244, published on June 6, 2003 in the newspaper “Kazakhstanskaya Pravda” No. 163-164 (24103-24104).

4. Paragraph 5 of Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated April 21, 2003 No. 140 “On recognition of bank certificates of deposit by securities and amendments to the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated June 2, 2000 No. 266“ On approval of the Instructions on the procedure for opening, managing and closing customer bank accounts with banks of the Republic of Kazakhstan”, registered with the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan under No. 1199” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 2343).

5. Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated January 24, 2006 No. 2 “On Amendments and Additions to the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated June 2, 2000 No. 266 “On Approval of the Instructions on the Procedure for Opening, Managing and Closing Customer Bank Accounts in banks of the Republic of Kazakhstan” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 4094, published March 10, 2006 in the newspaper “Yuridicheskaya Gazeta” No. 42-43 (1022-1023).

6. Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated January 18, 2007 No. 2 “On Amendments and Additions to the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated June 2, 2000 No. 266 “On Approval of the Rules for Opening, Managing and Closing Customer Bank Accounts in Banks of the Republic Kazakhstan” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 4534, published February 16, 2007 in the newspaper “Yuridicheskaya Gazeta” No. 25 (1228).

7. Paragraph 4 of the List of Regulatory Legal Acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, which is amended as Appendix to the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated July 20, 2007 No. 76 “On Amending Certain Regulatory Legal Acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan on Identification Number Issues” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 4880, published on September 5, 2007 in the newspaper “Yuridicheskaya Gazeta” No. 135 (1338).

8. Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated October 24, 2007 No. 123 “On Amendments to the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated June 2, 2000 No. 266 “On Approval of the Rules for Opening, Managing and Closing Customer Bank Accounts in Banks of the Republic of Kazakhstan” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 5128, published on February 19, 2008 in the newspaper “Yuridicheskaya Gazeta” No. 25 (1425).

9. Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated June 23, 2008 No. 49 “On Amendments and Additions to the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated June 2, 2000 No. 266 “On approval of the Rules for opening, managing and closing customer bank accounts in banks of the Republic Kazakhstan” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 5272, published on August 26, 2008 in the newspaper “Yuridicheskaya Gazeta” No. 129 (1529).

10. Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated July 9, 2009 No. 60 “On amendments and additions to the resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated June 2, 2000 No. 266“ On approval of the Rules for opening, managing and closing customer bank accounts in banks of the Republic Kazakhstan” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 5754, published on September 4, 2009 in the newspaper “Yuridicheskaya Gazeta” No. 134 (1731).

11. Paragraph 5 of the List of Decrees of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, as amended and supplemented, which is an Appendix to Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated August 24, 2009 No. 85 “On Amendments and Additions to some Decrees of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 5806, published on October 30, 2009 in the newspaper “Yuridicheskaya Gazeta” No. 166 (1763).

12. Paragraph 3 of the List of Decrees of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, as amended and supplemented, which is an appendix to Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated September 25, 2009 No. 91 “On Amendments and Additions to Some Decrees of the Board of the National Bank of Kazakhstan on issues for transition to the new structure of the bank account number of bank customer and bank identification code” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 5852, published on December 4, 2009 in the newspaper “Yuridicheskaya Gazeta” No. 186 (1783).

13. Paragraph 4 of the List of Regulatory Legal Acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, as amended and supplemented, which is an appendix to Decree of the National Bank of the Republic of Kazakhstan Board dated August 20, 2010 No. 76 “On Amendments and Additions to Some Regulatory Legal Acts of the National Bank of the Republic Kazakhstan on Identification Numbers” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 6534, published on November 4, 2010 in the newspaper “Kazakhstanskaya Pravda” No. 292 (26353).

14. Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated March 25, 2011 No. 24 “On Amendments to Some Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan On the Issues of Making Payments and Money Transfers and Opening and Managing Bank Accounts” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 6946, published on May 28, 2011 in the newspaper “Kazakhstanskaya Pravda” No. 170-171 (26591-26592).

15. Paragraph 3 of the List of Regulatory Legal Acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, as amended, which is Appendix 1 to Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated July 1, 2011 No. 65 “On Amending Some Regulatory Legal Acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan on Issues of Identification Numbers” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 7122, published on September 15, 2011 in the newspaper “Kazakhstanskaya Pravda” No. 133 (2123).

16. Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated September 30, 2011 No. 132 “On Amendments and Additions to the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated June 2, 2000 No. 266 “On approval of the Rules for opening, managing and closing customer bank accounts in banks of the Republic Kazakhstan” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 7333, published on April 14, 2012 in the newspaper “Kazakhstanskaya Pravda” No. 102-103 (26921-26922).

17. Paragraph 4 of Amendments to Some Regulatory Legal Acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan On Identification Numbers, which is Appendix 1 to the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated March 26, 2012 No. 108 “On Amendments to Some Regulatory Legal Acts of the National Bank of the Republic Kazakhstan on Identification Numbers” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 7625, published on September 6, 2012 in the newspaper “Kazakhstanskaya Pravda” No. 299-300 (27118-27119).

18. Paragraph 2 and 4 of the List of Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan On Opening, Managing and Closing Bank Accounts, Making Payments and Money Transfers, as Amended and Supplemented, which is Appendix 1 to the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated August 24, 2012 No. 266 “On Amendments and Additions to Some Regulatory Legal Acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan on the Issues of Opening, Managing and Closing Bank Accounts, Making Payments and Money Transfers, as well as Recognizing Some Regulatory Legal Acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan Invalid” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 7992, published on December 5, 2012 in the newspaper “Kazakhstanskaya Pravda” No. 421-422 (27240-27241).

19. Paragraph 2 of the List of Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan, as amended by the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated April 26, 2013 No. 110 “On amendments to Some Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 8505, published on August 6, 2013 in the newspaper “Yuridicheskaya Gazeta” No. 115 (2490).

20. Paragraph 3 of the List of Regulatory Legal Acts On the Issues of Making Payments and Money Transfers, which is Amended and Supplemented, which is the Appendix to Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated April 26, 2013 No. 117 “On Amendments and Additions to Some Regulatory Legal Acts On Issues of Payments and Money Transfers” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 8513, published on July 23, 2013 in the newspaper “Yuridicheskaya Gazeta” No. 107 (2482).

21. Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated April 23, 2014 No. 62 “On Amendments and Additions to the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated June 2, 2000 No. 266 “On approval of the Rules for opening, managing and closing customer bank accounts in banks of the Republic Kazakhstan” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 9600, published on August 12, 2014 in the Legal Information System “Adіlet” of the Republican State Enterprise on the Right of Economic Use “Republican Legal Information Center of the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan”).

22. Paragraph 1 of the List of Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan On Regulation, Control and Supervision of Financial Market and Financial Organizations, as amended and supplemented, approved by the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated July 16, 2014 No. 150 “On Amendments and Additions to Some Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan On Issues of Regulation, Control and Supervision of Financial Market and Financial Organizations” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 9715, published on October 3, 2014 in the in the Legal Information System “Adіlet” of the Republican State Enterprise on the Right of Economic Use "Republican Legal Information Center of the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan").

23. Paragraph 3 of the List of Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan, as amended and supplemented, approved by Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated August 27, 2014 No. 168 “On Amendments and Additions to Some Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 9796, published on November 12, 2014 in the Legal Information System “Adіlet” of the Republican State Enterprise on the Right of Economic Use “Republican Legal Information Center of the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan”).

24. Paragraph 1 of the List of Regulatory Legal Acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, as amended and supplemented, which is Appendix 1 to Decree of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated October 22, 2014 No. 200 “On Amendments and Additions to Some Regulatory Legal Acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan On the Issues of Making Payments and Money Transfers, the Procedure for Opening, Managing and Closing Bank Accounts” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 9943, published on December 30, 2014 in the Legal Information System “Adіlet” of the Republican State Enterprise on the Right of Economic Use “Republican Legal Information Center of the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan”).

25. Paragraph 3 of the List of Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan On the Issues of Radically Improving the Conditions for Entrepreneurial Activity in the Republic of Kazakhstan, as amended, which is the Appendix to Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated February 25, 2015 No. 28 “On Amendments to Some Regulatory Legal Acts of the Republic of Kazakhstan On the Issues of Radically Improving the Conditions for Entrepreneurial Activity in the Republic of Kazakhstan" (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 10715, published on May 6, 2015 in the Legal Information System “Adіlet” of the Republican State Enterprise on the Right of Economic Use “Republican Legal Information Center of the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan”).

26. Paragraph 3 of the List of Regulatory Legal Acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan On Issues of Payments and Money Transfers and Managing Bank Accounts, as amended, which is the Appendix to Decree of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated May 8, 2015 No. 72 “On Amendments to Some Regulatory Legal Acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan On Issues of Payments and Money Transfers and Managing Bank Accounts” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts No. 11163, published on June 2, 2015 in the Legal Information System “Adіlet” of the Republican State Enterprise on the Right of Economic Use "Republican Legal Information Center of the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan").

27. Paragraph 1 of the List of Regulatory Legal Acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan On Issues of Payments and Money Transfers and Managing Bank Accounts, as amended, which is the Appendix to the Decree of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated January 28, 2016 No. 32 “On Amendments to Some Regulatory Legal Acts of the National Bank of the Republic of Kazakhstan On Issues of Payments and Money Transfers and Managing Bank Accounts” (registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under No. 13304, published on March 14, 2016 in the Legal Information System “Adіlet” of the Republican State Enterprise on the Right of Economic Use "Republican Legal Information Center of the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan").

Клиенттердің банктік шоттарын ашу, жүргізу және жабу қағидаларын бекіту туралы

Клиенттердің банктік шоттарын ашу, жүргізу және жабу қағидалары

1-тарау. Жалпы ережелер

2-тарау. Банктік шоттар ашу

1-параграф. Жалпы ережелер

2-параграф. Банктік шот шарты бойынша ағымдағы шоттар ашу

3-параграф. Банктік салым шарты бойынша жинақ шоттарын ашу

4-параграф. Жеке нотариус депозитке қабылдайтын ақшаны сақтау үшін банктік шот шарты бойынша жеке нотариусқа ағымдағы шоттар ашу

5-параграф. Уақытша жинақ шоттары

3-тарау. Банктік шоттар жүргізу

1-параграф. Жалпы ережелер

2-параграф. Нотариустың депозитін жүргізу

4-тарау. Банктік шоттарды жабу

Банктік шот нөмірінің бірыңғай құрылымы

Бақылау дәрежесін есептеу және тексеру алгоритмі

Қол қою үлгілері бар құжат Документ с образцами подписей

Қол қою үлгілері бар құжат Документ с образцами подписей

On approval of the Rules for opening, managing and closing customer bank accounts

Rulesfor opening, managing and closing customer bank accountsChapter 1. General Provisions

Chapter 2. Opening bank accounts Paragraph 1. General Provisions

Paragraph 2. Opening current accounts under a bank account contract

Section 3. Opening of savings accounts under a bank deposit contract

Section 4. Opening current accounts of a private notary under a bank account contract for storing money accepted by a private notary on deposit

Section 5. Temporary Savings Accounts

Chapter 3. Bank Account ManagementSection 1. General Provisions

Section 2. Notary Deposit Management

Chapter 4. Closing bank accounts

Unified bank account number structure

Algorithm for calculating and checking the check digit

Қол қою үлгілері бар құжат Document with sample signatures

Қол қою үлгілері бар құжат Document with sample signatures

The list of some Decrees of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, as well as the structural elements of some Decrees of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, which are recognized as invalid

Rules
for opening, managing and closing customer bank accounts
Chapter 1. General Provisions

Chapter 2. Opening bank accounts
Paragraph 1. General Provisions

Section 4. Opening current accounts of a private notary under a bank account
contract for storing money accepted by a private notary on deposit

Chapter 3. Bank Account Management
Section 1. General Provisions