Микроқаржылық қызметті лицензиялау қағидаларын, микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға арналған біліктілік талаптарын және оларға сәйкестікті растайтын құжаттардың тізбесін бекіту туралы

Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 2020 жылғы 23 қарашадағы № 108 қаулысы. Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде 2020 жылғы 8 желтоқсанда № 21731 болып тіркелді.

      ЗҚАИ-ның ескертпесі!
      Осы бұйрықтың қолданысқа енгізілу тәртібін 5 т. қараныз.

      "Микроқаржылық қызмет туралы" 2012 жылғы 26 қарашадағы Қазақстан Республикасының Заңы 27-бабының 4-4) тармақшасына, "Рұқсаттар мен хабарламалар туралы" 2014 жылғы 16 мамырдағы Қазақстан Республикасының Заңы 12-бабының 2-тармағына сәйкес және "Қазақстан Республикасының кейбір заңнамалық актілеріне шетел валютасындағы ипотекалық қарыздар, көрсетілетін төлем қызметтері нарығының субъектілерін реттеуді жетілдіру, жалпыға бірдей декларациялау және экономикалық өсуді қалпына келтіру мәселелері бойынша өзгерістер мен толықтырулар енгізу туралы" 2020 жылғы 3 шілдедегі Қазақстан Республикасының Заңын іске асыру мақсатында Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігінің Басқармасы ҚАУЛЫ ЕТЕДІ:

      1. Мыналар:

      1) осы қаулыға 1-қосымшаға сәйкес Микроқаржылық қызметті лицензиялау қағидалары;

      2) осы қаулыға 2-қосымшаға сәйкес Микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға арналған біліктілік талаптары және оларға сәйкестікті растайтын құжаттардың тізбесі бекітілсін.

      2. Мыналардың:

      1) "Есептік тіркеуден өту үшін ұсынылатын құжаттар тізбесін қоса алғанда, микроқаржылық қызметті жүзеге асыратын ұйымдардың есептік тіркеуден өту, сондай-ақ микроқаржылық қызметті жүзеге асыратын ұйымдардың тізілімін жүргізу және тізілімнен шығару қағидаларын бекіту туралы" Қазақстан Республикасының Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 2020 жылғы 24 наурыздағы № 21 қаулысының (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 20163 болып тіркелген, 2020 жылғы 25 наурызда Қазақстан Республикасы нормативтік құқықтық актілерінің эталондық бақылау банкінде жарияланған);

      2) "Микроқаржылық қызметті жүзеге асыратын ұйымдардың қызметін реттеу мәселелері бойынша Қазақстан Республикасының кейбір нормативтік құқықтық актілеріне өзгерістер енгізу туралы" Қазақстан Республикасының Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 2020 жылғы 30 сәуірдегі № 55 қаулысы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 20549 болып тіркелген, 2020 жылғы 30 сәуірде Қазақстан Республикасы нормативтік құқықтық актілерінің эталондық бақылау банкінде жарияланған) 2-тармағының күші жойылды деп танылсын.

      3. Банктерді реттеу департаменті Қазақстан Республикасының заңнамасында белгіленген тәртіппен:

      1) Заң департаментімен бірлесіп осы қаулыны Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркеуді;

      2) осы қаулыны ресми жарияланғаннан кейін Қазақстан Республикасының Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігінің ресми интернет-ресурсына орналастыруды;

      3) осы қаулы мемлекеттік тіркелгеннен кейін он жұмыс күні ішінде Заң департаментіне осы тармақтың 2) тармақшасында көзделген іс-шараның орындалуы туралы мәліметтерді ұсынуды қамтамасыз етсін.

      4. Осы қаулының орындалуын бақылау Қазақстан Республикасының Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Төрағасының жетекшілік ететін орынбасарына жүктелсін.

      5. Осы қаулы алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік жиырма бір күн өткен соң қолданысқа енгізіледі және 2021 жылғы 1 қаңтардан бастап туындаған құқықтық қатынастарға қолданылады.

      Қазақстан Республикасының
Қаржы нарығын реттеу және дамыту
Агенттігінің Төрағасы 		М. Абылкасымова

      "КЕЛІСІЛДІ"

      Қазақстан Республикасының

      Ұлттық экономика министрлігі

      2020 жылғы "___" _____________

      "КЕЛІСІЛДІ"

      Қазақстан Республикасының

      Цифрлық даму, инновациялар

      және аэроғарыш өнеркәсібі министрлігі

  Қазақстан Республикасының
Қаржы нарығын реттеу және
дамыту Агенттігінің
Басқармасының
2020 жылғы 23 қарашасы
№ 108 Қаулыға 1-қосымша

Микроқаржылық қызметті лицензиялау қағидалары

1-тарау. Жалпы ережелер

      1. Осы Микроқаржылық қызметті лицензиялау қағидалары (бұдан әрі – Қағидалар) "Қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын мемлекеттік реттеу, бақылау және қадағалау туралы" 2003 жылғы 4 шілдедегі, "Микроқаржылық қызмет туралы" 2012 жылғы 26 қарашадағы (бұдан әрі – Заң), "Мемлекеттік көрсетілетін қызметтер туралы" 2013 жылғы 15 сәуірдегі, "Рұқсаттар мен хабарламалар туралы" 2014 жылғы 16 мамырдағы (бұдан әрі – Рұқсаттар мен хабарламалар туралы заң) Қазақстан Республикасының заңдарына сәйкес әзірленді және қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын мемлекеттік реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті органның (бұдан әрі – көрсетілетін қызметті беруші) микроқаржы ұйымдары, кредиттік серіктестіктер және ломбардтар (бұдан әрі – көрсетілетін қызметті алушы) жүзеге асыратын микроқаржылық қызметті лицензиялау тәртібін айқындайды.

2-тарау. Микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензия беру тәртібі

      2. Мемлекеттік қызмет көрсетуге қойылатын негізгі талаптар тізбесі Қағидаларға 1-қосымшада келтірілген. Көрсетілетін қызметті алушы өтінішті портал арқылы "жеке кабинетке" жіберген кезде нәтиженің алынған күні мен уақыты көрсетіле отырып, мемлекеттік қызмет көрсетуге сұратудың қабылданғаны туралы мәртебе автоматты түрде көрсетіледі.

      Мемлекеттік қызмет көрсету сатысы туралы ақпарат мемлекеттік қызметтер көрсету мониторингінің ақпараттық жүйесінде автоматты режимде жаңартылып тұрады.

      Ескерту. 2-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 27.04.2023 № 13 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік алпыс күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

      3. Микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензия алу үшін көрсетілетін қызметті алушы көрсетілетін қызметті берушіге Қағидаларға 2-қосымшаға сәйкес нысан бойынша микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензия беру туралы өтінішті (бұдан әрі – лицензия беру туралы өтініш) және Мемлекеттік қызмет көрсетуге қойылатын негізгі талаптар тізбесінің 8-тармағында көзделген құжаттарды ұсынады.

      Ескерту. 3-тармақ жаңа редакцияда - ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 27.04.2023 № 13 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік алпыс күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.
      4. Алып тасталды - ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 27.04.2023 № 13 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік алпыс күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

      4-1. Жарғылық капиталға қатысу үлестерінің немесе микроқаржылық қызметті жүзеге асыратын ұйымның дауыс беретін (артықшылықты акцияларын шегергенде) акцияларының он немесе одан да көп пайызын тікелей немесе жанама түрде иеленетін ірі қатысушы (ірі акционер) (бұдан әрі – ірі қатысушы (ірі акционер)) Қағидаларға 2-1 және 2-2-қосымшаларға сәйкес ақпарат ұсынады.

      Ескерту. Қағида 4-1-тармақпен толықтырылды - ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 27.04.2023 № 13 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік алпыс күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

      5. Көрсетілетін қызметті беруші Қазақстан Республикасының резидент-жеке тұлғасының жеке басын куәландыратын, Қазақстан Республикасының резидент-жеке тұлғасының өтелмеген немесе алынбаған соттылығының жоқ екендігін растайтын, сондай-ақ заңды тұлғаны мемлекеттік тіркеу (қайта тіркеу) туралы құжаттарда көрсетілген мәліметтерді "электрондық үкіметтің" шлюзі арқылы тиісті мемлекеттік ақпараттық жүйелерден алады.

      Шет мемлекеттердің құзыретті органдары немесе лауазымды тұлғалары берген құжаттар Қазақстан Республикасы заңнамасының талаптарына немесе Қазақстан Республикасы ратификациялаған халықаралық шарттарға сәйкес заңдастырылуға не апостильдеуге (Қазақстан Республикасының бейрезидент жеке тұлғасының жеке басын куәландыратын құжаттарды қоспағанда) жатады. Көрсетілген құжаттар қазақ және орыс тілдеріне аударылады және Қазақстан Республикасының нотариат туралы заңнамасына сәйкес нотариат куәландыруға тиіс.

      5-1. Көрсетілетін қызметті беруші ашық және басқа дерек көздерінен микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензия алу үшін көрсетілетін қызметті алушы ұсынған мәліметтерді тексеруді жүзеге асырады.

      Ескерту. Қағида 5-1-тармақпен толықтырылды - ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 27.04.2023 № 13 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік алпыс күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

      6. Көрсетілетін қызметті берушінің хат-хабарды қабылдауға және тіркеуге уәкілетті қызметкері лицензия беру туралы өтініш түскен күні оны қабылдау мен тіркеуді және көрсетілетін қызметті берушінің мемлекеттік қызмет көрсетуге жауапты құрылымдық бөлімшесіне (бұдан әрі – жауапты бөлімше) орындауға жіберуді жүзеге асырады.

      Көрсетілетін қызметті алушының өтініші жұмыс уақыты аяқталғаннан кейін, демалыс және мереке күндері келіп түскен кезде Қазақстан Республикасының еңбек заңнамасына сәйкес өтінішті қабылдау келесі жұмыс күні жүзеге асырылады.

      7. Жауапты бөлімшенің қызметкері лицензия беру туралы өтініш түскен және оны тіркеу күнінен бастап 2 (екі) жұмыс күні ішінде ұсынылған құжаттардың толықтығын тексереді.

      Ұсынылған құжаттардың толық болмау фактісі анықталған жағдайда жауапты бөлімшенің қызметкері көрсетілген мерзімде көрсетілетін қызметті алушыға өтінішті бұдан әрі қараудан бас тартуды жібереді.

      8. Ұсынылған құжаттардың толық болу фактісі анықталған жағдайда жауапты бөлімшенің қызметкері мемлекеттік қызмет көрсету мерзімі ішінде ұсынылған құжаттарды Қағидалардың 5-тармағының, Мемлекеттік қызмет көрсетуге қойылатын негізгі талаптар тізбесінің 8-тармағы 1), 2), 3), 4), 5), 6), 7), 8), 9), 10), 11) және 12) тармақшаларының талаптарына сәйкестігі тұрғысынан қарайды, микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензия беру туралы бұйрықтың жобасын не микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензияны беруден дәлелді бас тартуды дайындап, көрсетілетін қызметті берушінің уәкілетті адамының қарауына жібереді.

      Микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензия беруден бас тарту үшін негіздер анықталған кезде уәкілетті орган көрсетілетін қызметті алушыны лицензия беруден бас тарту туралы алдын ала шешім туралы, сондай-ақ көрсетілетін қызметті алушыға алдын ала шешім бойынша ұстаным білдіруге мүмкіндік беру үшін тыңдау өткізудің уақыты мен орны (тәсілі) туралы хабардар етеді.

      Тыңдау туралы хабарлама мемлекеттік қызмет көрсету мерзімі аяқталғанға дейін кемінде 3 (үш) жұмыс күні бұрын жіберіледі. Тыңдау хабарлама жасалған күннен бастап 2 (екі) жұмыс күнінен кешіктірілмей жүргізіледі.

      Көрсетілетін қызметті берушінің уәкілетті тұлғасы микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензия беру туралы бұйрықтың не микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензия беруден дәлелді бас тартудың жобасына қол қояды.

      Ескерту. 8-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 27.04.2023 № 13 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік алпыс күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

      Жауапты бөлімшенің қызметкері көрсетілетін қызметті берушінің уәкілетті адамы тиісті шешімді қабылдаған күннен кейінгі 3 (үш) жұмыс күні ішінде көрсетілетін қызметті берушінің кеңсесі арқылы көрсетілетін қызметті алушыға микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензиямен қоса, микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензия беру туралы хабарламаны не микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензия беруден дәлелді бас тартуды жібереді.

      Порталда лицензияның электрондық көшірмесімен қоса микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензияны беру туралы хабарлама не микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензия беруден дәлелді бас тарту көрсетілетін қызметті берушінің уәкілетті адамының электрондық цифрлық қолтаңбасымен (бұдан әрі − ЭЦҚ) куәландырылған электрондық құжат нысанында көрсетілетін қызметті алушының "жеке кабинетіне" жіберіледі.

      Ескерту. Қағида 8-1-тармақпен толықтырылды - ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 20.09.2021 № 91 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік алпыс күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

      9. Микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензия беруден бас тартылған жағдайда көрсетілетін қызметті алушы Заңның 15-бабының 2-тармағында көзделген шараларды қабылдайды.

      10. Көрсетілетін қызметті беруші көрсетілетін қызметті алушыға Қағидаларға 3-қосымшаға сәйкес нысан бойынша қазақ және орыс тілдерінде микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензияны береді.

3-тарау. Микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензияны қайта ресімдеу, телнұсқасын беру, оның қолданысын тоқтата тұру не тоқтату тәртібі

      11. Микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензияны қайта ресімдеу Заңның 14-бабының 2-тармағында, Рұқсаттар және хабарламалар туралы заңның 33 және 34-баптарында белгіленген негіздер бойынша және тәртіптен жүргізіледі.

      Ескерту. 11-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 31.03.2021 № 52 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік жиырма бір күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

      12. Лицензияны қайта ресімдеу кезінде көрсетілетін қызметті алушы көрсетілетін қызметті берушіге Қағидаларға 4-қосымшаға сәйкес нысан бойынша микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензияны қайта ресімдеу туралы өтінішпен (бұдан әрі – лицензияны қайта ресімдеу туралы өтініш) не жарғылық капиталдың ұлғаюына алып келетін, орналасқан жері өзгерген, қызмет түрінің, ұйымдық-құқықтық нысанның өзгерген (қайта құру), көрсетілетін қызметті алушының бөлініп шығуы, бөлінуі нысанында қайта ұйымдастырылған кезде Қағидаларға 4-1-қосымшаға сәйкес нысан бойынша микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға арналған лицензияны қайта ресімдеу туралы өтінішпен көрсетілетін қызметті берушіге портал арқылы электрондық түрде жүгінеді.

      Ескерту. 12-тармақ жаңа редакцияда - ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 27.04.2023 № 13 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік алпыс күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

      13. Көрсетілетін қызметті берушінің хат-хабарды қабылдауға және тіркеуге уәкілетті қызметкері лицензияны қайта ресімдеу туралы өтініш келіп түскен күні оны қабылдауды, тіркеуді және жауапты бөлімшеге орындауға жіберуді жүзеге асырады.

      Көрсетілетін қызметті алушының өтініші жұмыс уақыты аяқталғаннан кейін, демалыс және мереке күндері келіп түскен кезде Қазақстан Республикасының еңбек заңнамасына сәйкес өтінішті қабылдау келесі жұмыс күні жүзеге асырылады.

      14. Жауапты бөлімшенің қызметкері лицензияны қайта ресімдеу туралы өтініш тіркелген күннен кейінгі 1 (бір) жұмыс күні ішінде ұсынылған құжаттардың толықтығын тексереді.

      15. Ұсынылған құжаттардың толық болмау фактісі анықталған жағдайда жауапты бөлімше көрсетілетін қызметті алушының құжаттарын алған күннен кейінгі 1 (бір) жұмыс күні ішінде лицензияны қайта ресімдеу туралы өтінішті одан әрі қараудан дәлелді бас тартуды дайындап, жібереді.

      16. Ұсынылған құжаттардың толық болу фактісі анықталғаннан кейін жауапты бөлімше мемлекеттік қызмет көрсету мерзімі ішінде құжаттарды олардың Қазақстан Республикасы заңнамасының талаптарына сәйкестігі тұрғысынан қарайды, микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензияны қайта ресімдеу немесе микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензияны қайта ресімдеуден дәлелді бас тарту туралы бұйрықтың жобасын дайындайды және көрсетілетін қызметті берушінің уәкілетті адамына қарауға жібереді. Көрсетілетін қызметті берушінің уәкілетті адамы микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензияны қайта ресімдеу туралы бұйрықтың жобасына немесе микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензияны қайта ресімдеуден дәлелді бас тартуға қол қояды.

      Микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензияны қайта ресімдеуден бас тарту үшін негіздер анықталған кезде уәкілетті орган көрсетілетін қызметті алушыны лицензияны қайта ресімдеуден бас тарту туралы алдын ала шешім туралы, сондай-ақ көрсетілетін қызметті алушыға алдын ала шешім бойынша ұстанымын білдіру мүмкіндігін беру үшін тыңдау өткізу уақыты мен орны (тәсілі) туралы хабардар етеді.

      Тыңдау туралы хабарлама мемлекеттік көрсетілетін қызмет көрсету мерзімі аяқталғанға дейін кемінде 3 (үш) жұмыс күні бұрын жіберіледі. Тыңдау хабарлама күнінен бастап 2 (екі) жұмыс күнінен кешіктірмей жүргізіледі.

      Микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензияны қайта ресімдеуден бас тарту үшін негіздер болған кезде лицензияны қайта ресімдеу туралы өтінішті қарау мерзімі лицензияны қайта ресімдеу туралы өтінішті дұрыс қарау үшін мәні бар нақты мән-жайларды белгілеу қажеттілігіне байланысты көрсетілетін қызметті беруші басшысының немесе оның орынбасарының дәлелді шешімімен ақылға қонымды мерзімге, бірақ 2 (екі) айға дейінгі мерзімге ұзартылуы мүмкін, бұл туралы өтініш беруші мерзім ұзартылған күннен бастап 3 (үш) жұмыс күні ішінде Қазақстан Республикасының Әкімшілік рәсімдік-процестік кодексінің 76-бабының 3-тармағына сәйкес хабардар етіледі.

      Ескерту. 16-тармақ жаңа редакцияда - ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 20.09.2021 № 91 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік алпыс күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

      17. Жауапты бөлімшенің қызметкері көрсетілетін қызметті берушінің уәкілетті тұлғасы тиісті шешім қабылдаған күннен кейінгі 1 (бір) жұмыс күні ішінде (мемлекеттік қызмет көрсету мерзімі шегінде) порталда көрсетілетін қызметті алушыға қайта ресімделген лицензияның электрондық көшірмесін қоса бере отырып, микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензияны қайта ресімдеу туралы хабарламаны не микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензияны қайта ресімдеуден дәлелді бас тартуды "жеке кабинетке" көрсетілетін қызметті берушінің уәкілетті тұлғасының ЭЦҚ-мен куәландырылған электрондық құжат нысанында жібереді.

      Ескерту. 17-тармақ жаңа редакцияда - ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 27.04.2023 № 13 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік алпыс күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

      18. Микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензияның телнұсқасын беруге өтініш келіп түскен кезде (егер бұрын берілген лицензия қағаз нысанда ресімделген болса), көрсетілетін қызметті берушінің хат-хабарларды қабылдауға және тіркеуге уәкілетті қызметкері микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензияның телнұсқасын беруге өтініш келіп түскен күні оны қабылдауды, тіркеуді және жауапты бөлімшеге орындауға жіберуді жүзеге асырады.

      Көрсетілетін қызметті алушының өтініші жұмыс уақыты аяқталғаннан кейін, демалыс және мереке күндері келіп түскен кезде Қазақстан Республикасының еңбек заңнамасына сәйкес өтінішті қабылдау келесі жұмыс күні жүзеге асырылады.

      Жауапты бөлімше 2 (екі) жұмыс күні ішінде (мемлекеттік қызмет көрсету мерзімі шегінде) ұсынылған құжаттардың Қазақстан Республикасы заңнамасының талаптарына сәйкестігі тұрғысынан қарайды, микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға арналған лицензия телнұсқасының жобасын (бұдан әрі – лицензия телнұсқасы) не бас тартуды дайындайды, лицензия телнұсқасына не көрсетілетін қызметті берушінің уәкілетті тұлғасының бас тартуына қол қояды, порталда көрсетілетін қызметті алушыға лицензия телнұсқасының электрондық көшірмесін қоса бере отырып, лицензияның телнұсқасын беру туралы хабарламаны не лицензияны беруден бас тартуды "жеке кабинетке" көрсетілетін қызметті берушінің уәкілетті тұлғасының ЭЦҚ-мен куәландырылған электрондық құжат нысанында жібереді.

      Ескерту. 18-тармақ жаңа редакцияда - ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 27.04.2023 № 13 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік алпыс күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

      19. Микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензияның қолданысын тоқтата тұру не көрсетілетін қызметті алушыны лицензиядан айыру Заңның 16-бабында көзделген негіздер бойынша жүргізіледі.

      20. Көрсетілетін қызметті берушінің микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензияның қолданысын тоқтата тұру не одан айыру туралы шешімі көрсетілген шешім қабылданған күннен бастап 5 (бес) жұмыс күні ішінде көрсетілетін қызметті алушыға орындау үшін жіберіледі. Қабылданған шешім туралы ақпарат көрсетілетін қызметті берушінің интернет-ресурсында орналастырылады.

      21. Көрсетілетін қызметті алушы микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға арналған лицензияның қолданысын тоқтату туралы көрсетілетін қызметті берушіге ерікті түрде өтініш білдірген жағдайда көрсетілетін қызметті алушы Қағидаларға 5-қосымшаға сәйкес нысан бойынша көрсетілетін қызметті берушіге ерікті түрде өтініш білдіруге байланысты микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға арналған лицензияның қолданысын тоқтату туралы өтінішті (бұдан әрі-лицензияның қолданысын тоқтату туралы өтініш) ұсынады.

      22. Лицензияның қолданысын тоқтату туралы өтінішке портал арқылы электрондық түрде мынадай құжаттар қоса беріледі:

      1) көрсетілетін қызметті алушының уәкілетті органының микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензияның қолданысын тоқтату туралы көрсетілетін қызметті берушіге ерікті түрде өтініш жасауы туралы шешімі;

      2) барлық міндеттеменің орындалуын растайтын хат;

      3) лицензияның қолданысын тоқтату туралы өтініш жіберілген күннің алдындағы соңғы жұмыс күнгі жағдай бойынша жасалған бухгалтерлік баланс және оған түсіндірме жазба. Бухгалтерлік балансқа түсіндірме жазбада кредиторлық берешек сомасын және оның туындау негіздерін көрсете отырып, көрсетілетін қызметті алушының кредиторлары (олар бар болса) туралы ақпарат жария етіледі;

      4) Қағидалардың 23-тармағы талаптарының орындалуын растайтын ақпарат.

      Ескерту. 22-тармақ жаңа редакцияда - ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 27.04.2023 № 13 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік алпыс күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

      23. Көрсетілетін қызметті алушының көрсетілетін қызметті берушіге микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензияның қолданысын тоқтату туралы ерікті түрде өтініш жасауы туралы ақпаратты көрсетілетін қызметті алушы көрсетілетін қызметті берушіге өтініш берген күнге дейін күнтізбелік 60 (алпыс) және одан көп күн бұрын Қазақстан Республикасының бүкіл аумағында таралатын кемінде бір мерзімді баспасөз басылымында қазақ және орыс тілдерінде жариялайды.

      24. Лицензияның қолданысын тоқтату туралы өтінішті көрсетілетін қызметті беруші Қағидалардың 25-тармағында көрсетілген құжаттарды алған күннен бастап 30 (отыз) жұмыс күні ішінде қарайды.

      25. Лицензияның қолданысын тоқтату туралы көрсетілетін қызметті берушіге ерікті түрде өтініш жасау көрсетілетін қызметті алушы мынадай шарттарды орындаған кезде жүргізіледі:

      1) Қағидалардың 22-тармағында көрсетілген құжаттардың толық топтамасын ұсыну;

      2) көрсетілетін қызметті алушының міндеттемелерінің болмауы.

      Ескерту. 25-тармақ жаңа редакцияда – ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 31.03.2021 № 52 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік жиырма бір күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

      26. Көрсетілетін қызметті алушы Қағидалардың 25-тармағында көзделген талаптарды орындамаған жағдайда, көрсетілетін қызметті беруші микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензияның қолданысын тоқтатудан бас тартады. Көрсетілетін қызметті алушы микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға арналған лицензияның қолданысын тоқтату туралы өтінішті қайта ұсынған кезде, оны көрсетілетін қызметті берушінің қарау мерзімін есептеу оны қайта ұсынған күннен басталады.

      27. Көрсетілетін қызметті берушінің микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензияның қолданысын тоқтату мүмкіндігі туралы хатын алған күннен бастап 10 (он) жұмыс күнінен кешіктірмей көрсетілетін қызметті алушы қағаз тасымалдағышта берілген лицензияның түпнұсқасын көрсетілетін қызметті берушіге қайтарады.

      Көрсетілетін қызметті берушінің микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензияның қолданысын тоқтату мүмкіндігі туралы хатын алған күннен бастап 30 (отыз) жұмыс күнінен кешіктірмей көрсетілетін қызметті алушы көрсетілетін қызметті берушіні микроқаржы ұйымының атауынан "микроқаржы ұйымы" деген сөздерді немесе "МҚҰ" деген аббревиатураны, кредиттік серіктестіктің атауынан "кредиттік серіктестік" деген сөздерді, ломбардтың атауынан "ломбард" деген сөзді алып тастау бөлігінде мемлекеттік қайта тіркеу туралы хабардар етеді.

4-тарау. Көрсетілетін қызметті берушінің және (немесе) оның лауазымды адамдарының мемлекеттік қызмет көрсету мәселелері бойынша шешімдеріне, әрекеттеріне (әрекетсіздігіне) шағымдану тәртібі

      28. Көрсетілетін қызметті берушінің және (немесе) оның лауазымды адамдарының мемлекеттік қызметтер көрсету мәселелері бойынша шешімдеріне, әрекеттеріне (әрекетсіздігіне) шағымдану жазбаша нысанда пошта арқылы не көрсетілетін қызметті берушінің кеңсесі арқылы көрсетілетін қызметті беруші басшысының не оның орнындағы адамның атына қолма-қол жүргізіледі.

      Көрсетілетін қызметті алушының мемлекеттік қызмет көрсету мәселелері бойынша көрсетілетін қызметті берушінің атына келіп түскен шағымы ол тіркелген күннен бастап 5 (бес) жұмыс күні ішінде қаралады.

      29. Шағымда:

      1) көрсетілетін қызметті беруші басшысының не оның орнындағы адамның тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса);

      2) көрсетілетін қызметті алушының толық атауы және орналасқан жері;

      3) көрсетілетін қызметті алушының (филиалдың және өкілдіктің) бизнес-сәйкестендіру нөмірі;

      4) көрсетілетін қызметті берушінің атауы және (немесе) шешіміне, әрекетіне (әрекетсіздігіне) шағым жасалып отырған лауазымды адамның тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса);

      5) шағым беруші адам өзінің талаптары мен дәлелдемелерін негіздейтін мән-жайлар;

      6) шығыс нөмірі және шағым беру күні;

      7) шағымға қоса берілетін құжаттардың тізбесі көрсетіледі.

      30. Шағымға көрсетілетін қызметті алушы не оның өкілі болып табылатын адам қол қояды.

      31. Көрсетілетін қызметті беруші басшысының шағымды қабылдағанын растау шағымды қабылдаған адамның тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса), берілген шағымға жауап алу мерзімі мен орны көрсетіле отырып, оны көрсетілетін қызметті берушінің кеңсесінде тіркеу (мөртабан, кіріс нөмірі мен күні) болып табылады.

      32. Портал арқылы өтініш жасаған кезде шағымдану тәртібі туралы ақпаратты Бірыңғай байланыс орталығының 8-800-080-7777 немесе 1414 телефондары арқылы алуға болады.

      Шағымды портал арқылы жіберген кезде көрсетілетін қызметті алушыға "жеке кабинетінен" шағым туралы ақпарат қолжетімді болады, ол көрсетілетін қызметті беруші шағымды өңдеу барысында жаңартылып отырады (жеткізу, тіркеу, орындау туралы белгілер, қарау немесе қараудан бас тарту туралы жауап).

      33. Көрсетілген мемлекеттік қызмет нәтижелерімен келіспеген жағдайда, көрсетілетін қызметті алушы мемлекеттік қызметтер көрсету сапасын бағалау және бақылау жөніндегі уәкілетті органға шағым жасайды.

      Мемлекеттік қызмет көрсету сапасын бағалау және бақылау жөніндегі уәкілетті органның атына келіп түскен көрсетілетін қызметті алушының шағымы тіркелген күнінен бастап 15 (он бес) жұмыс күні ішінде қаралады.

      34. Көрсетілген мемлекеттік қызметтің нәтижелерімен келіспеген жағдайда көрсетілетін қызметті алушы Қазақстан Республикасының заңнамасында белгіленген тәртіппен сотқа жүгінеді.

  Микроқаржылық қызметті
лицензиялау қағидаларына
1-қосымша

Мемлекеттік қызмет көрсетуге қойылатын негізгі талаптар тізбесі

      Ескерту. 1-қосымша жаңа редакцияда – ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 27.04.2023 № 13 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік алпыс күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

Мемлекеттік көрсетілетін қызметтің атауы "Микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензия беру"
Мемлекеттік көрсетілетін қызметтің кіші түрлері:
1) лицензия алу;
2) лицензияның телнұсқасын алу;
3) лицензияны қайта ресімдеу

1.

Көрсетілетін қызметті берушінің атауы

Қазақстан Республикасының Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі

2.

Мемлекеттік қызметті ұсыну тәсілдері

Мемлекеттік көрсетілетін қызметтің барлық кіші түрлері бойынша:
www. egov. kz "электрондық үкімет" веб-порталы (бұдан әрі – портал)

3.

Мемлекеттік қызмет көрсету мерзімі

Порталға жүгінген күннен бастап:
микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензия (бұдан әрі – лицензия) беру кезінде – 30 (отыз) жұмыс күні ішінде;
лицензияны қайта ресімдеу кезінде – 3 (үш) жұмыс күні ішінде;
көрсетілетін қызметті алушы бөлініп шығу немесе бөліну нысанында қайта ұйымдастырылған жағдайда лицензияны қайта ресімдеу кезінде – 30 (отыз) жұмыс күнінен кешіктірмей;
лицензияның телнұсқасын беру кезінде – 2 (екі) жұмыс күні ішінде.

4.

Мемлекеттік қызмет көрсету нысаны

Мемлекеттік көрсетілетін қызметтің барлық кіші түрлері бойынша:
электрондық (толық автоматтандырылған)

5.

Мемлекеттік қызмет көрсетудің нәтижесі

Лицензияны, лицензияның телнұсқасын беру, лицензияны қайта ресімдеу туралы хабарлама не мемлекеттік қызметті көрсетуден бас тарту туралы дәлелді жауап

6.

Мемлекеттік қызмет көрсету кезінде көрсетілетін қызметті алушыдан өндіріп алынатын төлем мөлшері және Қазақстан Республикасының заңнамасында көзделген жағдайларда оны өндіріп алу тәсілдері

Лицензиялық алымдар:
1) лицензия бергені үшін 30 (отыз) айлық есептік көрсеткішті құрайды;
2) лицензияны қайта ресімдеу үшін лицензияны бергені үшін мөлшерлеменің 10 (он) пайызын құрайды.
3) лицензияны телнұсқасын бергені үшін лицензияны бергені үшін мөлшерлеменің 100 (жүз) пайызын құрайды.
Лицензиялық алымды төлеу қолма-қол немесе қолма-қол емес нысанда екінші деңгейдегі банктер, бейрезидент-банктердің филиалдары немесе банк операцияларының жекелеген түрлерін жүзеге асыратын ұйымдар арқылы қолма-қол емес нысанда "электрондық үкіметтің" төлем шлюзі арқылы жүзеге асырылады.

7.

Көрсетілетін қызметті берушінің және ақпарат объектілерінің жұмыс графигі

1) көрсетілетін қызметті берушінің – Қазақстан Республикасы Еңбек кодексінің (бұдан әрі – Еңбек кодексі) 80 және 81-баптарына және "Қазақстан Республикасындағы мерекелер туралы" Қазақстан Республикасы Заңының (бұдан әрі – Мерекелер туралы заң) 3 және 5-баптарына сәйкес демалыс және мереке күндерінен басқа, дүйсенбіден жұмаға дейін сағат 13.00-ден 14.30-ға дейін түскі үзіліспен сағат 9.00-ден 18.30-ға дейін;
өтініштерді қабылдау кестесі және мемлекеттік қызметті көрсету нәтижелерін жіберу сағат 13.00-ден 14.30-ға дейінгі түскі үзіліспен сағат 9.00-ден 17.30-ға дейін;
2) портал – жөндеу жұмыстарын жүргізуге байланысты техникалық үзілістерді қоспағанда, тәулік бойы (көрсетілетін қызметті алушы жұмыс уақыты аяқталғаннан кейін, Қазақстан Республикасының Еңбек кодексіне және Мерекелер туралы заңға сәйкес демалыс және мереке күндері жүгінген кезде өтінішті қабылдау және мемлекеттік қызметті көрсету нәтижелерін жіберу келесі жұмыс күні жүзеге асырылады).

8.

Мемлекеттік қызмет көрсету үшін көрсетілетін қызметті алушыдан талап етілетін құжаттар мен мәліметтердің тізбесі

Көрсетілетін қызметті алушы лицензия алу үшін порталға жүгінген кезде:
1) Қағидаларға 2-қосымшаға сәйкес нысан бойынша микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензия беру туралы электрондық өтініш;
2) жарғылық капиталдың ең төменгі мөлшерінің төленгенін растайтын құжаттардың электрондық көшірмелері.
Жарғылық капиталдың ең төменгі мөлшерінің төленгенін растайтын құжаттар ретінде мынадай құжаттар ұсынылады: көрсетілетін қызметті алушының жарғылық капиталына жарна ретінде ақшаның банк шотына есепке жатқызылғанын растайтын және лицензия алуға өтініш берген күнге дейін күнтізбелік 30 (отыз) күннен ерте емес берілген екінші деңгейдегі банктің құжаты (оның ішінде клиенттің банк шоттары бойынша ақша қозғалысы туралы үзінді-көшірме);
3) Қағидаларға 6-қосымшаға сәйкес нысан бойынша меншікті капиталдың ең төменгі мөлшерінің сақталуы туралы мәліметтер (құжаттың электрондық көшірмесі түрінде);
4) "электрондық үкіметтің" төлем шлюзі арқылы төленген жағдайларды қоспағанда, жеке қызмет түрлерімен айналысу құқығына лицензиялық алымның төленгенін растайтын құжаттың электрондық көшірмесі;
5) жарғының электрондық көшірмесі және бар болса шаруашылық серіктестіктің қатысушыларының тізілімі, не бағалы қағаздар ұстаушыларының тізілімдері жүйесін жүргізу жөніндегі қызметті жүзеге асыратын бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушылары берген одан үзінді-көшірме;
6) Қағидаларға 2-1-қосымшаға сәйкес, құжаттарды ұсыну күнінің алдындағы күнгі жағдай бойынша мыналарды:
Қағидаларға 2-2-қосымшаға сәйкес нысан бойынша көрсетілетін қызметті алушы ірі қатысушының (ірі акционерінің) атқарушы органының (атқарушы органның функцияларын жеке-дара атқаратын адамның) және басқару органының (байқау кеңесінің, бар болса) бірінші басшысы туралы мәліметтерді;
заңды тұлға - ірі қатысушының атқарушы органының (атқарушы органның функцияларын жеке-дара атқаратын адамның) бірінші басшысының және басқару органының (болған кезде байқау кеңесінің) бірінші басшысының жеке басын куәландыратын құжаттың көшірмелерін (шетелдіктер және азаматтығы жоқ адамдар үшін);
заңды тұлға – ірі қатысушының атқарушы органының (атқарушы органның функцияларын жеке-дара атқаратын адамның) бірінші басшысының және басқару органының (байқау кеңесінің), бар болса) бірінші басшысында азаматтығы бар елде (шетелдіктер үшін) немесе тұрақты тұратын елде (азаматтығы жоқ адамдар үшін) олардың азаматтығы бар елдің мемлекеттік органы берген (олардың тұрақты тұратын елінің - азаматтығы жоқ адамдар үшін) заңды тұлға - ірі қатысушының (ірі акционерінің) атқарушы органының (атқарушы органның функцияларын жеке-дара атқаратын адамның) бірінші басшысының және басқару органының (байқау кеңесінің), бар болса) бірінші басшысы соңғы 15 (он бес) жыл бойы тұрақты тұрған елдің мемлекеттік органы берген азаматтығы бар елде (шетелдіктер үшін) немесе тұрақты тұратын елде (азаматтығы жоқ адамдар үшін) алынбаған немесе өтелмеген соттылығының болмауы туралы мәліметтерді растайтын құжатты қоса берумен жарғылық капиталға қатысу үлестерінің немесе көрсетілетін қызметті алушының дауыс беретін (артықшылықты) акцияларының он немесе одан да көп пайызына тікелей немесе жанама иелік ететін, заңды тұлға болып табылатын ірі қатысушы (акционер) туралы мәліметтер. Көрсетілген құжаттарды беру күні өтініш берілген күннің алдындағы 3 (үш) айдан аспайды (ұсынылатын құжаттарда олардың өзге қолданыс мерзімі көрсетілген жағдайларды қоспағанда). Егер мемлекеттік органы қылмыстары үшін алынбаған немесе өтелмеген соттылығының жоқтығы туралы мәліметтерді растауға уәкілетті елдің заңнамасында көрсетілген мәліметтер сұратылатын адамдарға растайтын құжаттарды беру көзделмесе, онда тиісті растау уәкілетті органның атына азаматтығы бар елдің (шетелдіктер үшін) немесе тұрақты тұратын елдің (азаматтығы жоқ адамдар үшін) мемлекеттік органының хатымен жіберіледі;
7) Қағидаларға 2-2-қосымшаға сәйкес, құжаттарды ұсыну күнінің алдындағы күнгі жағдай бойынша мыналарды:
жеке тұлға – ірі қатысушының (ірі акционердің) жеке басын куәландыратын құжаттың көшірмесін (шетелдіктер және азаматтығы жоқ адамдар үшін);
жеке тұлға - ірі қатысушының (ірі акционердің) атқарушы органының (атқарушы органның функцияларын жеке-дара атқаратын адамда) және басқару органының (байқау кеңесінің), бар болса) бірінші басшысында азаматтығы бар елде (шетелдіктер үшін) немесе тұрақты тұратын елде (азаматтығы жоқ адамдар үшін) олардың азаматтығы бар елдің мемлекеттік органы берген (олардың тұрақты тұратын елінің - азаматтығы жоқ адамдар үшін) жеке тұлға - ірі қатысушының (ірі акционердің) атқарушы органының (атқарушы органның функцияларын жеке-дара атқаратын адам) және басқару органының (байқау кеңесінің, бар болса) бірінші басшысы соңғы 15 (он бес) жыл бойы тұрақты тұрған елдің мемлекеттік органы берген азаматтығы бар елде (шетелдіктер үшін) немесе тұрақты тұратын елде (азаматтығы жоқ адамдар үшін) алынбаған немесе өтелмеген соттылығының болмауы туралы мәліметтерді растайтын құжатты қоса берумен жарғылық капиталға қатысу үлестерінің немесе жеке тұлға болып табылатын көрсетілетін қызметті алушының дауыс беретін (артықшылықты акцияларын есепке алмағанда) акцияларының он немесе одан да көп пайызын тікелей немесе жанама иеленетін ірі қатысушы (акционер) туралы мәліметтер. Көрсетілген құжаттарды беру күні өтініш берілген күннің алдындағы 3 (үш) айдан аспайды (ұсынылатын құжаттарда олардың өзге қолданыс мерзімі көрсетілген жағдайларды қоспағанда).
Егер мемлекеттік органы қылмыстары үшін алынбаған немесе өтелмеген соттылығының жоқтығы туралы мәліметтерді растауға уәкілетті елдің заңнамасында көрсетілген мәліметтер сұратылатын адамдарға растайтын құжаттарды беру көзделмесе, онда тиісті растау уәкілетті органның атына азаматтығы бар елдің (шетелдіктер үшін) немесе тұрақты тұратын елдің (азаматтығы жоқ адамдар үшін) мемлекеттік органының хатымен жіберіледі;
8) Қағидаларға 2-3-қосымшаға сәйкес, құжаттарды ұсыну күнінің алдындағы күнгі жағдай бойынша мыналарды:
басшы қызметкердің жеке басын куәландыратын құжаттың көшірмесін (шетелдіктер және азаматтығы жоқ адамдар үшін);
көрсетілетін қызметті алушының басшы қызметкерінде азаматтығы бар елде (шетелдіктер үшін) немесе тұрақты тұратын елде (азаматтығы жоқ адамдар үшін) олардың азаматтығы бар елдің (олардың тұрақты тұратын елінің - азаматтығы жоқ адамдар үшін) немесе көрсетілетін қызметті алушының басшы қызметкері соңғы 15 (он бес) жыл бойы тұрақты тұрған елдің мемлекеттік органы берген алынбаған немесе өтелмеген соттылығының болмауы туралы мәліметтерді растайтын құжатты қоса берумен көрсетілетін қызметті алушының басшы қызметкері туралы мәліметтер. Көрсетілген құжаттарды беру күні өтініш берілген күннің алдындағы 3 (үш) айдан аспайды (ұсынылатын құжаттарда олардың өзге қолданыс мерзімі көрсетілген жағдайларды қоспағанда).
Егер мемлекеттік органы қылмыстары үшін алынбаған немесе өтелмеген соттылығының жоқтығы туралы мәліметтерді растауға уәкілетті елдің заңнамасында көрсетілген мәліметтер сұратылатын адамдарға растайтын құжаттарды беру көзделмесе, онда тиісті растау уәкілетті органның атына азаматтығы бар елдің (шетелдіктер үшін) немесе тұрақты тұратын елдің (азаматтығы жоқ адамдар үшін) мемлекеттік органының хатымен жіберіледі;
9) Қағидаларға 7-қосымшаға сәйкес нысан бойынша ломбард жайларының қауіпсіздігін қамтамасыз ету және техникалық нығайту жүйесі туралы мәліметтер (ломбардтар үшін) (құжаттардың электрондық көшірмелері түрінде);
10) ішкі бақылау қызметінің басшы қызметкерлерін, қызметкерлерін жалдау және (немесе) тағайындауды (сайлау) растайтын құжаттардың электрондық көшірмелері (бар болса);
11) микрокредиттер беру қағидаларының электрондық көшірмелері;
12) басшы қызметкерлердің жоғары білімінің болуын растайтын құжаттардың электрондық көшірмелері.
Шет тілінде ұсынылатын құжаттар қазақ және орыс тілдеріне аударылады және "Нотариат туралы" Қазақстан Республикасы Заңының 34-бабының 1-тармағының 9) тармақшасына, 36-бабының 1-тармағының 7) тармақшасына сәйкес нотариалды куәландырылуға тиіс;
13) филиалдар және өкілдіктер туралы ережелердің электрондық көшірмелері (бар болса).
Көрсетілетін қызметті алушы лицензияның телнұсқасын алу үшін (егер алдында берілген лицензия қағаз нысанда ресімделген болса) порталға жүгінген кезде:
1) лицензияның телнұсқасын алу туралы еркін нысанда жазылған электрондық өтініш;
2) "электрондық үкіметтің" төлем шлюзі арқылы төленген жағдайларды қоспағанда, лицензияның телнұсқасын беру кезінде қызметтің жекелеген түрлерімен айналысу құқығы үшін лицензиялық алымның төленгенін растайтын құжаттың электрондық көшірмесі.
Көрсетілетін қызметті алушы аты (микроқаржылық қызмет түрінің, ұйымдық-құқықтық нысанның өзгеруіне әкеп соқпайтын), орналасқан жері (микроқаржылық қызметті жүзеге асыратын ұйымның жарғылық капиталын ұлғайтуға әкеп соқпайтын) өзгерген, бірігу немесе қосылу нысанында қайта ұйымдастырылған кезде лицензияны порталда қайта ресімдеу үшін жүгінген кезде:
1) Қағидаларға 4-қосымшаға сәйкес нысан бойынша микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензияны қайта ресімдеу туралы электрондық өтініш;
2) "электрондық үкіметтің" төлем шлюзі арқылы төленген жағдайларды қоспағанда, лицензияны қайта ресімдеу кезінде лицензиялық алымның төленгенін растайтын құжаттың электрондық көшірмесі;
3) ақпараты мемлекеттік ақпараттық жүйелерде қамтылған құжаттарды қоспағанда, лицензияны қайта ресімдеу үшін негіз болған өзгерістер туралы ақпаратты қамтитын құжаттардың электрондық көшірмелері.
4) Қағидаларға 6-қосымшаға сәйкес нысан бойынша меншікті капиталдың ең төмен мөлшерін сақтау туралы мәліметтер.
Көрсетілетін қызметті алушы ұйымның орналасқан жері өзгерген (жарғылық капиталды ұлғайтуға әкеп соғатын), қызмет түрінің, ұйымдық-құқықтық нысанның өзгерген (қайта құру), бөлу немесе бөліп шығару нысанында қайта ұйымдастырылған кезде лицензияны порталда қайта ресімдеу үшін жүгінген кезде:
1) Қағидаларға 4-1-қосымшаға сәйкес нысан бойынша микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензияны қайта ресімдеу туралы электрондық өтініш;
2) жарғылық капиталдың ең төменгі мөлшерінің төленгенін растайтын құжаттардың электрондық көшірмелері.
Жарғылық капиталдың ең төменгі мөлшерінің төленгенін растайтын құжаттар ретінде мынадай құжаттар ұсынылады, көрсетілетін қызметті алушының жарғылық капиталына жарна ретінде ақшаның банк шотына есепке жазылғанын растайтын және лицензияны алуға өтініш берген күнге дейін күнтізбелік 30 (отыз) күннен ерте емес берілген екінші деңгейдегі банктің құжаты (оның ішінде клиенттің банк шоттары бойынша ақша қозғалысы туралы үзінді көшірме);
3) Қағидаларға 6-қосымшаға сәйкес нысан бойынша меншікті капиталдың ең төменгі мөлшерінің сақталуы туралы мәліметтер (құжаттың электрондық көшірмесі түрінде);
4) "электрондық үкіметтің" төлем шлюзі арқылы төленген жағдайларды қоспағанда, лицензияны қайта ресімдеу үшін лицензиялық алымның төленгенін растайтын құжаттың электрондық көшірмесі;
5) жарғының электрондық көшірмесі және бар болса, шаруашылық серіктестіктің қатысушыларының тізілімі не бағалы қағаздар ұстаушыларының тізілімдері жүйесін жүргізу жөніндегі қызметті жүзеге асыратын бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушылары берген одан үзінді-көшірме;
6) Қағидаларға 2-1-қосымшаға сәйкес құжаттарды ұсыну күнінің алдындағы күнгі жағдай бойынша мыналарды:
Қағидаларға 2-2-қосымшаға сәйкес нысан бойынша көрсетілетін қызметті алушы ірі қатысушының (ірі акционерінің) атқарушы органының (атқарушы органның функцияларын жеке-дара атқаратын адамның) және басқару органының (байқау кеңесінің, бар болса) бірінші басшысы туралы мәліметтерді;
атқарушы органның (атқарушы органның функцияларын жеке-дара атқаратын адамның) бірінші басшысының және басқару органының (байқау кеңесінің, бар болса) ірі қатысушы (ірі акционер) – заңды тұлғаның жеке басын куәландыратын құжатының көшірмелерін (шетелдіктер және азаматтығы жоқ адамдар үшін);
заңды тұлға - ірі қатысушының (ірі акционерінің) атқарушы органының (атқарушы органның функцияларын жеке-дара атқаратын адамның) бірінші басшысының және басқару органының (байқау кеңесінің), бар болса) бірінші басшысында азаматтығы бар елде (шетелдіктер үшін) немесе тұрақты тұратын елде (азаматтығы жоқ адамдар үшін) олардың азаматтығы бар елдің мемлекеттік органы берген (олардың тұрақты тұратын елінің - азаматтығы жоқ адамдар үшін) заңды тұлға - ірі қатысушының атқарушы органының (атқарушы органның функцияларын жеке-дара атқаратын адамның) бірінші басшысының және басқару органының (байқау кеңесінің, бар болса) бірінші басшысы соңғы 15 (он бес) жыл бойы тұрақты тұрған елдің мемлекеттік органы берген азаматтығы бар елде (шетелдіктер үшін) немесе тұрақты тұратын елде (азаматтығы жоқ адамдар үшін) алынбаған немесе өтелмеген соттылығының болмауы туралы мәліметтерді растайтын құжатты қоса берумен көрсетілетін қызметті алушының ірі қатысушысы (ірі акционері) туралы мәліметтер. Көрсетілген құжаттарды беру күні өтініш берілген күннің алдындағы 3 (үш) айдан аспайды (ұсынылған құжаттарда оларды қолданудың өзге қолданыс мерзімі көрсетілген жағдайларды қоспағанда). Егер мемлекеттік органы қылмыстары үшін алынбаған немесе өтелмеген соттылығының жоқтығы туралы мәліметтерді растауға уәкілетті болатын елдің заңнамасында көрсетілген мәліметтер сұратылатын адамдарға растайтын құжаттарды беру көзделмесе, онда тиісті растау уәкілетті органның атына азаматтығы бар елдің (шетелдіктер үшін) немесе тұрақты тұратын елдің (азаматтығы жоқ адамдар үшін) мемлекеттік органының хатымен жіберіледі;
7) Қағидаларға 2-2-қосымшаға сәйкес құжаттарды беру күнінің алдындағы жағдай бойынша көрсетілетін қызметті алушының жеке тұлға болып табылатын ірі қатысушысы (ірі акционері) туралы мәліметтер, мыналарды қоса бере отырып:
ірі қатысушы (ірі акционер) – жеке тұлғаның жеке басын куәландыратын құжат көшірмелері (шетелдіктер және азаматтығы жоқ адамдар);
көрсетілетін қызметті алушының ірі қатысушысында (ірі акционерінде) – жеке тұлғада азаматтығы бар елдегі (шетелдіктер үшін) немесе тұрақты тұратын елдегі (азаматтығы жоқ адамдар үшін) қылмыстары үшін, олардың азаматтығы бар елдің (олардың тұрақты тұратын елі - азаматтығы жоқ адамдар үшін) не көрсетілетін қызметті алушының ірі қатысушысы (ірі акционері) – жеке тұлға соңғы 15 (он бес) жыл ішінде тұрақты тұратын елдің мемлекеттік органы берген, алынбаған немесе өтелмеген соттылығының болмауы туралы мәліметтерді растайтын құжат. Көрсетілген құжаттарды беру күні өтініш берілген күннің алдындағы 3 (үш) айдан аспайды (ұсынылған құжаттарда оларды қолданудың өзге қолданыс мерзімі көрсетілген жағдайларды қоспағанда). Егер мемлекеттік органы қылмыстары үшін алынбаған немесе өтелмеген соттылығының жоқтығы туралы мәліметтерді растауға уәкілетті болатын елдің заңнамасында көрсетілген мәліметтер сұратылатын адамдарға растайтын құжаттарды беру көзделмесе, онда тиісті растау уәкілетті органның атына азаматтығы бар елдің (шетелдіктер үшін) немесе тұрақты тұратын елдің (азаматтығы жоқ адамдар үшін) мемлекеттік органының хатымен жіберіледі;
8) Қағидаларға 2-3-қосымшаға сәйкес, құжаттарды ұсыну күнінің алдындағы күнгі жағдай бойынша мыналарды:
басшы қызметкердің жеке басын куәландыратын құжаттың көшірмесін (шетелдіктер және азаматтығы жоқ адамдар үшін);
көрсетілетін қызметті алушының басшы қызметкерінде азаматтығы бар елдегі (шетелдіктер үшін) немесе тұрақты тұратын елдегі (азаматтығы жоқ адамдар үшін) олардың азаматтығы бар елдің (олардың тұрақты тұратын елінің - азаматтығы жоқ адамдар үшін) немесе көрсетілетін қызметті алушының басшы қызметкері соңғы 15 (он бес) жыл бойы тұрақты тұрған елдің мемлекеттік органы берген алынбаған немесе өтелмеген соттылығының болмауы туралы мәліметтерді растайтын құжатты қоса берумен көрсетілетін қызметті алушының басшы қызметкері туралы мәліметтер. Көрсетілген құжаттарды беру күні өтініш берілген күннің алдындағы 3 (үш) айдан аспайды (ұсынылған құжаттарда оларды қолданудың өзге қолданыс мерзімі көрсетілген жағдайларды қоспағанда). Егер мемлекеттік органы қылмыстары үшін алынбаған немесе өтелмеген соттылығының жоқтығы туралы мәліметтерді растауға уәкілетті болатын елдің заңнамасында көрсетілген мәліметтер сұратылатын адамдарға растайтын құжаттарды беру көзделмесе, онда тиісті растау уәкілетті органның атына азаматтығы бар елдің (шетелдіктер үшін) немесе тұрақты тұратын елдің (азаматтығы жоқ адамдар үшін) мемлекеттік органының хатымен жіберіледі;
9) микроқаржы ұйымынан немесе кредиттік серіктестіктен ломбардқа микроқаржылық қызмет түрі өзгерген кезде Қағидаларға 7-қосымшаға сәйкес нысан бойынша ломбард үй-жайларының қауіпсіздігін және техникалық нығайтылуын қамтамасыз ету жүйесі туралы мәліметтер (ломбардтар үшін) (құжаттың электрондық көшірмесі түрінде);
10) ішкі бақылау қызметінің басшы қызметкерлерін, қызметкерлерін жалдау және (немесе) тағайындауды (сайлауды) растайтын құжаттардың электрондық көшірмелері (бар болса);
11) микрокредиттер беру қағидаларының электрондық көшірмесі;
12) басшы қызметкерде жоғары білімінің болуын растайтын құжаттардың электрондық көшірмелері.
Көрсетілетін қызметті алушы ұйымдық-құқықтық нысаны (қайта құрылуы) өзгерген жағдайларда лицензияны қайта ресімдеу үшін жүгінген кезде көрсетілетін қызметті алушының біліктілік талаптарына сәйкестігін растайтын құжаттар мен мәліметтер құжаттардың мәліметтері және (немесе) мазмұны өзгерген және (немесе) құжаттардың қолданылу мерзімі өткен жағдайларды қоспағанда, ұсынылмайды. Микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензияны қайта ресімдеу туралы өтініште көрсетілетін қызметті берушіге бұрын ұсынылған құжаттар мен мәліметтер туралы мәліметтер (шығыс құжаттың күні, нөмірі) көрсетіледі.

9.

Қазақстан Республикасының заңдарында белгіленген мемлекеттік қызмет көрсетуден бас тарту үшін негіздер

Лицензия беруден бас тарту үшін негіздер:
1) ұсынылған құжаттардың Қағидаларда белгіленген талаптарға сәйкес келмеуі, сондай-ақ осы құжаттарда көрсетілуге жататын дәйексіз мәліметтер мен ақпарат беру;
2) егер көрсетілетін қызметті алушы "Азаматтарға арналған үкімет" мемлекеттік корпорациясында мемлекеттік тіркелген (қайта тіркелген) күнінен бастап 6 (алты) ай ішінде микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензия алу туралы өтінішпен жүгінбесе;
3) "Микроқаржылық қызмет туралы" Қазақстан Республикасы Заңның (бұдан әрі - Заң) 11, 12, 13-баптарында және 14-бабының 5 және 6-тармақтарында, 14-1-бабының 3-тармағында белгіленген талаптардың бірін сақтамау;
4) Заңның 31-бабының 1-тармағында белгіленген мемлекеттік қайта тіркеу мерзімін сақтамау;
5) микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензия беру туралы өтініш берген кезде Заңның 31-бабының 2-1-тармағында белгіленген мерзімді сақтамау;
6) егер қызмет көрсету мәні қаржылық қызметтерді көрсету болып табылатын көрсетілетін қызметті алушы үшін қызметтің түрімен айналысуға Заңмен тыйым салынса;
7) лицензиялық алым енгізілмесе;
8) көрсетілетін қызметті алушы біліктілік талаптарына сәйкес келмесе;
9) көрсетілетін қызметті алушыға қатысты соттың лицензиялауға жататын қызметті тоқтата тұру немесе тыйым салу туралы заңды күшіне енген шешімі (үкімі) болса;
10) сот орындаушысы ұсынымының негізінде сот көрсетілетін қызметті алушыға лицензия беруге уақытша тыйым салса;
11) лицензия алу үшін көрсетілетін қызметті алушы ұсынған құжаттардың және (немесе) олардағы деректердің (мәліметтердің) дәйексіздігі белгіленсе.
Лицензияны қайта ресімдеуден бас тарту үшін негіздер:
1) Мемлекеттік қызмет көрсетуге қойылатын негізгі талаптар тізбесінің 8-тармағында көрсетілген құжаттар ұсынылмаған немесе тиісінше ресімделмеген жағдайда;
2) біліктілік талаптарына сәйкес келмеуі.

10.

Мемлекеттік қызмет көрсету ерекшеліктері ескеріле отырып, өзге де талаптар

Көрсетілетін қызметті алушының мемлекеттік қызмет көрсету тәртібі мен мәртебесі туралы ақпаратты қашықтан қол жеткізу режимінде порталдың "жеке кабинеті", сондай-ақ мемлекеттік қызметтер көрсету мәселелері жөніндегі Бірыңғай байланыс орталығы арқылы алуға мүмкіндігі бар.
Мемлекеттік қызмет көрсету мәселелері жөніндегі анықтамалық қызметтердің байланыс телефондары көрсетілетін қызметті берушінің ресми интернет-ресурсында орналастырылған. Мемлекеттік қызметтер көрсету мәселесі жөніндегі бірыңғай байланыс орталығы: 8-800-080-7777, 1414.

  Микроқаржылық қызметті
лицензиялау қағидаларына
2-қосымша

Микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензия беру туралы өтініш

      Ескерту. 2-қосымша жаңа редакцияда – ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 27.04.2023 № 13 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік алпыс күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

      Микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензия беруді сұраймын:

      __________________________________________________________________________

      (микроқаржылық қызметтің түрі)

      Көрсетілетін қызметті алушы туралы мәліметтер:

      1. Атауы, орналасқан жері және нақты мекенжайы

      __________________________________________________________________________

      (индекс, облыс, қала, аудан, көше, үй, офис нөмірі)

      __________________________________________________________________________

      (бизнес-сәйкестендіру нөмірі (бар болса)

      __________________________________________________________________________

      (телефон нөмірі, факс нөмірі, электрондық пошта мекенжайы, интернет-ресурс)

      2. Жарияланған акцияларды мемлекеттік тіркеу туралы куәліктің нөмірі мен күні

      (акционерлік қоғам ұйымдық-құқықтық нысанында құрылған заңды тұлғалар үшін)

      және көрсетілетін қызметті алушының жарғылық капиталының мөлшері

      __________________________________________________________________________

      __________________________________________________________________________

      3. Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және

      терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл саласындағы бірыңғай ақпараттық

      жүйеге қосылу туралы талап орындалды ма

      __________________________________________________________________________

      __________________________________________________________________________

      иә (жоқ)

      4. Бухгалтерлік есеп жүргізуді автоматтандыруды қамтамасыз ететін ақпараттық

      жүйені орнату бойынша талаптар орындалды ма

      __________________________________________________________________________

      __________________________________________________________________________

      иә (жоқ)

      5. Мемлекеттің қатысуымен кредиттік бюроға ақпарат беру туралы шарт жасау талабы

      орындалды ма

      __________________________________________________________________________

      _________________________________________________________________________

      иә (жоқ).

      6. Жіберілетін құжаттардың тізбесі, олардың әрқайсысы бойынша даналар және

      парақтар саны:

      __________________________________________________________________________

      __________________________________________________________________________

      __________________________________________________________________________

      Көрсетілетін қызметті алушы өтінішке қоса берілетін құжаттар мен ақпараттың

      дәйектілігін және толықтығын растайды. Көрсетілетін қызметті алушы ақпараттық

      жүйелердегі заңмен қорғалатын құпияны құрайтын мәліметтерді пайдалануға келісім

      береді.

      Көрсетілетін қызметті алушының атқарушы органы басшысының не өтініш беруге

      уәкілетті тұлғаның тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса) (растайтын құжаттарды қоса

      бере отырып).

      __________________________________________________________________________

      (электрондық цифрлық қолтаңба) (күні)

  Микроқаржылық қызметті
лицензиялау қағидаларына
2-1-қосымша

Заңды тұлға болып табылатын, микроқаржылық қызметті жүзеге асыратын ұйымның жарғылық капиталға қатысу үлестерінің немесе дауыс беретін акцияларының (артықшылықты акцияларын шегергенде) он немесе одан астам пайызын тікелей немесе жанама иеленетін ірі қатысушы (ірі акционер) _______________________________________________________________________ (микроқаржылық қызметті жүзеге асыратын ұйымның толық атауы) туралы мәлімет

      Ескерту. Қағида 2-1-қосымшамен толықтырылды - ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 27.04.2023 № 13 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік алпыс күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

      1. Микроқаржылық қызметті жүзеге асыратын ұйымның ірі қатысушысы (ірі

      акционері) (бұдан әрі – Өтініш беруші)

      __________________________________________________________________________

      __________________________________________________________________________

      (толық атауы)

      2. Орналасқан жері және нақты мекенжайы

      __________________________________________________________________________

      __________________________________________________________________________

      (индекс, облыс, қала, аудан, көше, үй, офис нөмірі)

      __________________________________________________________________________

      __________________________________________________________________________

      (қаланың коды, телефон нөмірі, факс нөмірі, электрондық пошта мекенжайы, интернет-ресурс)

      3. Мемлекеттік тіркеу (қайта тіркеу) туралы мәліметтер

      __________________________________________________________________________

      __________________________________________________________________________

      (құжаттың атауы, нөмірі және берілген күні, кім берген)

      4. Бизнес сәйкестендіру нөмірі (бар болса)

      __________________________________________________________________________

      __________________________________________________________________________

      5. Қызмет түрі

      __________________________________________________________________________

      __________________________________________________________________________

      (негізгі қызмет түрлерін көрсету)

      6. Қазақстан Республикасының резиденті немесе бейрезиденті

      __________________________________________________________________________

      __________________________________________________________________________

      7. Өтініш берушінің жарғылық капиталына қатысу үлесі немесе өтініш берушінің

      акционерге тиесілі, дауыс беруші акциялары санының өтініш берушінің дауыс беруші

      акцияларының жалпы санына арақатынасы

      __________________________________________________________________________

      __________________________________________________________________________

      8. Өтініш берушінің жарғылық капиталына қатысу үлесіне (өтініш берушінің

      акцияларын төлеуге) ақша енгізер алдында өтініш берушінің ірі қатысушысының (ірі

      акционерінің) меншікті капиталының мөлшері және өтініш берушінің жарғылық

      капиталына қатысу үлесіне (өтініш берушінің акциясын төлеу) енгізілген сома

      __________________________________________________________________________

      __________________________________________________________________________

      9. Тізбесі "Банктік және сақтандыру қызметінің, бағалы қағаздар рыногының кәсіби қатысушылары қызметінің және бағалы қағаздар рыногында лицензияланатын басқа да қызмет түрлерінің, акционерлік инвестициялық қорлар және микроқаржылық қызметті жүзеге асыратын ұйымдар қызметінің мақсаттары үшін офшорлық аймақтардың тізбесін белгілеу туралы" Қазақстан Республикасының Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 2020 жылғы 24 ақпандағы № 8 қаулысында (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 20095 болып тіркелген) белгіленген тіркеуінің болуы туралы, тұрғылықты тұратын жері немесе орналасқан жері туралы мәліметтер

      __________________________________________________________________________

      __________________________________________________________________________

      иә (жоқ)

      10. Заңды тұлғалардың атауларын, қызмет түрлерін, орналасқан жерлерін және мемлекеттік тіркелуі туралы деректерді, жарғылық капиталға қатысу үлесін немесе ірі қатысушысына (ірі акционеріне) тиесілі акциялар санының өтініш берушінің заңды тұлғаның дауыс беретін акцияларының жалпы санына арақатынасын (пайызбен) көрсете отырып, өтініш берушінің ірі қатысушысының (ірі акционерінің) ірі қатысушы (ірі акционер) ретінде өзге де заңды тұлғаларды құруға және олардың қызметіне

      қатысуы туралы мәліметтер

      __________________________________________________________________________

      __________________________________________________________________________

      11. Ұйымдардың атауын, орналасқан жерін көрсете отырып, өтініш берушінің ірі қатысушысы (ірі акционері) қатысатын өнеркәсіптік, банктік, қаржылық топтар, холдингтер, концерндер, қауымдастықтар, консорциумдар туралы мәліметтер

      __________________________________________________________________________

      __________________________________________________________________________

      12. Өтініш берушінің ірі қатысушысының (ірі акционерінің) атқарушы органының (атқарушы органның функциясын жеке-дара орындайтын тұлға) және басқарушы органының (бар болса, бақылаушы кеңестің) бірінші басшысы туралы мәліметтер

      __________________________________________________________________________

      __________________________________________________________________________

      (тегі, аты, әкесінің аты (бар болса)

      13. Өтініш беруші "Микроқаржылық қызмет туралы" Қазақстан Республикасының Заңының 16-бабы 2-тармағының 1), 2), 3), 4), 5), 6), 7) және 9) тармақшаларында көзделген негіздер бойынша уәкілетті орган осы микроқаржылық қызметті жүзеге асыратын микроқаржы ұйымын микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға берілген лицензиядан айыру туралы шешім қабылдағанға дейін бір жылдан аспайтын кезеңде микроқаржылық қызметті жүзеге асыратын ұйымның құрылтайшысы болғаны не болмағаны туралы мәліметтер

      __________________________________________________________________________

      __________________________________________________________________________

      (иә (жоқ), ұйымның атауын, лауазымын, жұмыс істеген кезеңін көрсету).

      Дербес деректерді жинауға және өңдеуге, ақпараттық жүйелердегі заңмен қорғалатын құпияны құрайтын мәліметтерді пайдалануға келісім беремін.

      20___ жылғы "___" _____________

      Өтініш берушінің ірі қатысушысының (акционерінің) атқарушы органы басшысының

      (атқарушы органның функцияларын жеке-дара жүзеге асыратын тұлғаның) немесе

      оның міндеттерін атқарушы тұлғаның қолы____________________________________

  Микроқаржылық қызметті
лицензиялау қағидаларына
2-2-қосымша
фотосурет орны

Микроқаржылық қызметті жүзеге асыратын ұйымның жарғылық капиталына қатысу үлесінің немесе дауыс беретін (артықшылықты) акцияларының он немесе одан да көп пайызын тікелей немесе жанама иеленетін ірі қатысушы (ірі акционер) – жеке тұлға, басқару органының басшысы, мүшесі, атқарушы органның басшысы, мүшесі, микроқаржылық қызметті жүзеге асыратын ұйымның ірі қатысушысы (ірі акционері) - заңды тұлға, бас бухгалтері _______________________________________________________________________________ (тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса), лауазымы) туралы мәліметтер

      Ескерту. Қағида 2-2-қосымшамен толықтырылды - ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 27.04.2023 № 13 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік алпыс күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

      1. Көрсетілетін қызметті алушының ірі қатысушысы (ірі акционері) – жеке тұлға, басқару органының басшысы, мүшесі, атқарушы органның басшысы, мүшесі, көрсетілетін қызметті алушының ірі қатысушысы (ірі акционері) – заңды тұлғаның бас бухгалтері (бұдан әрі – өтініш беруші) туралы жалпы мәліметтер:

Туған жылы мен орны


Азаматтығы


Жеке басын куәландыратын құжаттың деректері, жеке сәйкестендіру нөмірі (бар болса)


Телефон нөмірі (қала коды, жұмыс және үй)


      2. Білімі:

№

Оқу орнының атауы

Оқуға түскен жылы – оқуды аяқтаған жылы

Мамандығы

Білімі туралы дипломның деректемелері
(бар болса күні мен нөмірі)

1

2

3

4

5






      3. Өтініш беруші ірі қатысушы (ірі акционер) болып табылатын не мүліктегі тиісті үлеске құқығы бар заңды тұлғалар туралы мәліметтер:

№

Заңды тұлғаның атауы, бизнес-сәйкестендіру нөмірі және орналасқан жері

Заңды тұлғаның қызмет түрі

Жарғылық капиталға қатысу үлесі немесе өтініш берушіге тиесілі акциялар санының заңды тұлғаның орналастырылған (артықшылықты және сатып алынған) акцияларының жалпы санына қатынасы (пайызбен)

1

2

3

4





      Ескертпе: 4-бағанда өтініш берушінің сенімгерлік басқаруындағы үлесті, сондай-ақ иелену нәтижесінде өтініш беруші өзге тұлғалармен бірлесіп ірі қатысушы (ірі акционер) болып табылатын үлестер (акциялар) санын есептегендегі үлесті көрсету қажет.

      4. Еңбек қызметі туралы мәліметтер.

      Осы тармақта өтініш берушінің еңбек қызметі туралы мәліметтер, оның ішінде жоғары оқу орнын бітірген күннен бастап, сондай-ақ өтініш берушінің еңбек қызметін жүзеге асырмаған кезеңі көрсетіледі.

№

Жұмыс кезеңі (күні, айы, жылы)

Жұмыс орны*

Лауазымы

Тәртіптік жазаның бар-жоқтығы

Жұмыстан шығу, лауазымынан босау себептері

Өзге де мәліметтер**

1

2

3

4

5

6

7








      Ескертпе:

      1) егер ұйым Қазақстан Республикасының бейрезиденті болып табылған жағдайда, Қазақстан Республикасының бейрезидент-ұйымының тіркелген елі көрсетіледі;

      2) қаржы ұйымының дербес құрылымдық бөлімшесі (департамент, басқарма, филиал), басшысы (басшының орынбасары) қаржы, басқарушы және (немесе) атқарушы директор лауазымына орналасқан жағдайда жетекшілік ететін бөлімшелер, осы ұйымда қаржылық қызметтер көрсетуге байланысты мәселелер көрсетіледі;

      3) аудиторлық қызмет саласында реттеуді жүзеге асыратын уәкілетті органда жұмыс өтілі болған жағдайда, қаржы ұйымдарына аудит жүргізу жөніндегі көрсетілетін қызметтерді реттеуге қатысты негізгі функционалдық міндеттер көрсетіледі.

      5. Инвестициялық комитеттердегі, ұйымдардағы мүшелігі туралы мәліметтер:

№

Кезең (күні, айы, жылы)

Ұйымның атауы

Лауазымы

Жұмыстан шығу, лауазымынан босау себептері

1

2

3

4

5






      6. Жұбайы (зайыбы), жақын туыстары (ата-анасы, аға-інілері, әпке-сіңлілері, балалары) және жекжаттары (жұбайының (зайыбының) ата-анасы, аға-інілері, әпке-сіңлілері, балалары) туралы мәліметтер (акционерлік қоғамның ұйымдық-құқықтық нысанындағы микроқаржы ұйымдарының, ломбардтардың басшы қызметкерлері бойынша толтырылмайды):

№

Тегі, аты, әкесінің аты
(ол бар болса)

Жеке сәйкестендірунөмірі

Туыстық қатынастары

Жұмыс орны және лауазымы

1

2

3

4

5






      7. Тізбесі "Банктік және сақтандыру қызметінің, бағалы қағаздар рыногының кәсіби қатысушылары қызметінің және бағалы қағаздар рыногында лицензияланатын басқа да қызмет түрлерінің, акционерлік инвестициялық қорлар және микроқаржылық қызметті жүзеге асыратын ұйымдар қызметінің мақсаттары үшін офшорлық аймақтардың тізбесін белгілеу туралы" Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 2020 жылғы 24 ақпандағы № 8 қаулысымен (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 20095 болып тіркелген) белгіленген офшорлық аймақтарда көрсетілетін қызметті алушының ірі қатысушысы – жеке тұлғаның (акционерінің) тіркелуі, тұрғылықты жері немесе орналасқан жері туралы мәліметтер

      __________________________________________________________________________

      иә (жоқ)

      8. Көрсетілетін қызметті алушының ірі қатысушысы (ірі акционер) – жеке тұлға бұрын уәкілетті орган осы микроқаржылық қызметті жүзеге асыратын ұйымды "Микроқаржылық қызмет туралы" Қазақстан Республикасының 2012 жылғы 26 қарашадағы Заңының 16-бабы 2-тармағының 1), 2), 3), 4), 5), 6), 7) және 9) тармақшаларында көзделген негіздер бойынша микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензиядан айыру туралы шешім қабылдағанға дейін бір жылдан аспайтын кезеңде микроқаржылық қызметті жүзеге асыратын ұйымның бірінші басшысы немесе құрылтайшысы (қатысушы) болғаны не болмағаны туралы мәліметтер

      __________________________________________________________________________

      (иә (жоқ), ұйымның атауы, лауазымы, жұмыс кезеңі көрсетілсін).

      9. Көрсетілетін қызметті алушының ірі қатысушысы (ірі акционері) – жеке тұлға ірі қатысушы – жеке тұлға не ірі қатысушы – заңды тұлғаның бірінші басшысы және (немесе) қаржы ұйымының басшы қызметкері, Қазақстан Республикасының бейрезидент-банкі филиалының, Қазақстан Республикасының бейрезидент- сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымы филиалының, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру брокері филиалының басшысы немесе басшысының орынбасары уәкілетті орган банкті, Қазақстан Республикасының бейрезидент-банкі филиалын төлемге қабілетсіз банктер, Қазақстан Республикасының бейрезидент-банктер филиалдары санатына жатқызу, қаржы ұйымын, Қазақстан Республикасының бейрезидент-банкі филиалын, Қазақстан Республикасының бейрезидент сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымы филиалын, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру брокерінің филиалын лицензиядан айыру туралы шешім қабылдағанға не Қазақстан Республикасының заңнамасында белгіленген тәртіппен қаржы ұйымын мәжбүрлеп тарату немесе оны банкрот деп тану туралы сот шешімі заңды күшіне енгенге не Қазақстан Республикасының заңдарында белгіленген жағдайларда Қазақстан Республикасының бейрезидент-банкі филиалының, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымы филиалының қызметін мәжбүрлеп тоқтату туралы сот шешімі заңды күшіне енгенге дейін бір жылдан аспайтын кезеңде болып табылғаны не табылатындығы туралы мәліметтер

      __________________________________________________________________________

      (иә (жоқ), ұйымның атауы, лауазымы, жұмыс кезеңі көрсетілсін).

      10. Тағайындалған (сайланған) күнге дейін сыбайлас жемқорлық қылмысын жасағаны үшін жауапкершілікке және сыбайлас жемқорлық құқық бұзушылық үшін тәртіптік жазаға тартылған-тартылмағандығы

      __________________________________________________________________________

      (иә (жоқ), құқық бұзушылықтың, қылмыстың қысқаша сипаттамасы жауапкершілікке тарту негіздерін көрсете отырып, тәртіптік жаза қолдану туралы актінің немесе сот актісінің деректемелері).

      11. Осы арқылы Террористік қызметке қатысы бар адамдардың тізімінде, терроризм мен экстремизмді қаржыландыруға байланысты ұйымдар мен адамдардың тізбесінде және (немесе) "Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл туралы" Қазақстан Республикасы Заңының 12 және 12-1-баптарына сәйкес жасалатын жаппай қырып-жою қаруын таратуды қаржыландыруға байланысты ұйымдар мен адамдардың тізбесінде өзімнің және жұбайымның (зайыбымның), жақын туыстарымның (ата-анамның, аға-інілерімнің, әпке-сіңлілерімнің, балаларымның және жекжаттарымның (жұбайымның) зайыбымның ата-анасының, аға-інілерінің, әпке-сіңлілерінің, балаларының) болмауын растаймын

      __________________________________________________________________________

      иә (жоқ)

      Мен бұл ақпаратты тексергенімді және дәйекті және толық екендігін растаймын, сондай-ақ мінсіз іскерлік беделімнің бар екендігін растаймын.

      Мемлекеттік қызмет көрсету үшін қажетті дербес деректерді жинауға және өңдеуге және ақпараттық жүйелерде қамтылған заңмен қорғалатын құпияны құрайтын мәліметтерді пайдалануға келісім беремін.

      Тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса)

      __________________________________________________________________________

      __________________________________________________________________________

      (өз қолымен баспа әріптерімен толтырылады)

      Қолы _________________

      Күні ____________________

  Микроқаржылық қызметті
лицензиялау қағидаларына
2-3-қосымша
Нысан
фотосурет орны

Көрсетілетін қызметті алушының басшы қызметкерлері туралы мәліметтер _____________________________________________________ (тегі, аты, әкесінің аты (ол болса), лауазымы

      Ескерту. Қағида 2-3-қосымшамен толықтырылды - ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 27.04.2023 № 13 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік алпыс күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

      1. Жалпы мәліметтер:

Туған күні және жері


Азаматтығы


Жеке басын куәландыратын құжаттың деректері, жеке сәйкестендіру нөмірі


      2. Білімі:

№

Оқу орнының атауы

Түскен жылы - аяқтаған жылы

Мамандығы

Білімі туралы дипломының деректемелері (күні және нөмірі (бар болса))

1

2

3

4

5






      3. Жұбайы (зайыбы), жақын туыстары (ата-анасы, аға-інілері, әпке-сіңлілері, балалары) және жекжаттары (жұбайының (зайыбының) ата-анасы, аға-інілері, әпке-сіңлілері, балалары) туралы мәліметтер (акционерлік қоғам ұйымдық-құқықтық нысанындағы микроқаржы ұйымдарының, ломбардтардың басшы қызметкерлері бойынша толтырылмайды):

№

Тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса)

Жеке сәйкестендіру нөмірі

Туыстық қатынастары

Жұмыс орны және лауазымы

1

2

3

4

5






      4. Көрсетілетін қызметті алушының басшы қызметкерінің заңды тұлғалардың жарғылық капиталына қатысуы немесе акцияларына иелік етуі туралы мәліметтер:

№

Заңды тұлғаның атауы және орналасқан орны

Заңды тұлға қызметінің жарғылық түрлері

Жарғылық капиталға қатысу үлесі немесе көрсетілетін қызметті алушының басшы қызметкеріне тиесілі акциялар санының заңды тұлғаның дауыс беруші акцияларының санына арақатынасы (пайызбен)

1

2

3

4





      Ескертпе: 4-бағанда басшы қызметкердің сенімгерлік басқаруындағы үлесті, сондай-ақ иелену нәтижесінде басшы қызметкер өзге тұлғалармен бірлесіп ірі қатысушы (ірі акционер) болып табылатын акциялар (үлестер) санын есептегендегі үлесті көрсету қажет.

      5. Еңбек қызметі туралы мәліметтер (қаржы ұйымындағы, банк және (немесе) сақтандыру холдингіндегі лауазымды, сондай-ақ көрсетілетін қызметті алушының басшы қызметкері ретінде еңбек қызметін жүзеге асырмаған кезеңді көрсете отырып, көрсетілетін қызметті алушының басшы қызметкерінің бүкіл еңбек қызметі туралы мәліметтер (сондай-ақ басқару органындағы мүшелігі), оның ішінде жоғары оқу орнын аяқтаған сәттен бастап көрсетіледі):

№

Жұмыс кезеңі (күні, айы, жылы)

Жұмыс орны

Лауазымы

Жұмыстан шығарылу, лауазымынан босатылу себептері

Жетекшілік ететін бөлімшелер, негізгі функционалдық міндеттер

1

2

3

4

5

6







      Ескертпе:

      1) ұйым Қазақстан Республикасының бейрезиденті болатын жағдайда 3-бағанда Қазақстан Республикасының бейрезидент-ұйымының тіркелген елі көрсетіледі;

      2) қаржы ұйымының дербес құрылымдық бөлімшесінің (департамент, басқарма, филиал) басшысы (басшының орынбасары), қаржы, басқарушы және (немесе) атқарушы директор қызметін атқаратын жағдайда жетекшілік ететін бөлімшелер, осы ұйымда қаржылық қызметтер көрсетумен байланысты мәселелер көрсетіледі.

      6. Қазақстан Республикасының заңдарында белгіленген жағдайларда көрсетілетін қызметті алушының басшы қызметкерінің бұрын уәкілетті орган банкті, Қазақстан Республикасының бейрезидент-банкінің филиалын төлемге қабілетсіз банктер, Қазақстан Республикасының бейрезидент-банктері филиалдары санатына жатқызу, оларды таратуға және (немесе) қаржы нарығында қызметті жүзеге асыруды тоқтатуға әкелген қаржы ұйымын, Қазақстан Республикасының бейрезидент-банкінің филиалын, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының филиалын, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру брокерінің филиалын лицензиядан айыру туралы шешім қабылдағанға дейін не қаржы ұйымын мәжбүрлеп тарату немесе Қазақстан Республикасының заңнамасында белгіленген тәртіппен оны банкрот деп тану туралы сот шешімі заңды күшіне енгенге дейін немесе Қазақстан Республикасының бейрезидент-банкі филиалының, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру (қайта сақтандыру) филиалының қызметін мәжбүрлеп тоқтату туралы сот шешімі заңды күшіне енгенге дейін бір жылдан аспайтын кезеңде басқару органының басшысы, мүшесі, атқарушы органның басшысы, мүшесі, қаржы ұйымының бас бухгалтері, Қазақстан Республикасының бейрезидент-банкі филиалының, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымы филиалының, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру брокері филиалының басшысы не басшының орынбасары, ірі қатысушы – жеке тұлға, қаржы ұйымының заңды тұлға болып табылатын ірі қатысушысының (банк холдингінің) басшысы болғандығы туралы мәліметтер.

      Көрсетілген талап уәкілетті орган банкті, Қазақстан Республикасының бейрезидент-банкінің филиалын төлемге қабілетсіз банктер, Қазақстан Республикасының бейрезидент-банктері филиалдары санатына жатқызу, сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымын консервациялау немесе оның акцияларын мәжбүрлеп сатып алу, қаржы ұйымын, Қазақстан Республикасының бейрезидент-банкінің филиалын, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының филиалын, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру брокерінің филиалын оларды таратуға және (немесе) қаржы нарығында қызметті жүзеге асыруды тоқтатуға әкелген лицензиядан айыру туралы шешім қабылдағаннан кейін немесе Қазақстан Республикасының заңнамасында белгіленген тәртіппен қаржы ұйымын мәжбүрлеп тарату немесе оны банкрот деп тану туралы сот шешімі заңды күшіне енгеннен кейін немесе Қазақстан Республикасының бейрезидент-банкі филиалының, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру (қайта сақтандыру) филиалының қызметін мәжбүрлеп тоқтату туралы сот шешімі заңды күшіне енгеннен кейін бес жыл бойы қолданылады.

      _____________________(қаржы ұйымының атауы, лауазымы,

      __________________________________________________________________________

      жұмыс істеген кезеңі)

      7. Басшы қызметкерден оны осы және (немесе) өзге де қаржы ұйымында, осы және (немесе) өзге де Қазақстан Республикасының бейрезидент-банкінің филиалында, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының филиалында, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру брокерінің филиалында басшы қызметкер лауазымы тағайындауға (сайлауға) келісімі кері қайтарылғаны-қайтарылмағаны туралы мәліметтер. Көрсетілген талап уәкілетті орган басшы қызметкер лауазымына тағайындауға (сайлауға) келісімді кері қайтару туралы шешім қабылдағаннан кейін қатарынан соңғы он екі ай ішінде қолданылады.

      __________________________________________________________________иә (жоқ).

      8. Көрсетілетін қызметті алушының басшы қызметкерінің сыбайлас жемқорлық қылмысын жасағаны үшін жауапкершілікке тартылғаны немесе тағайындалған (сайланған) күнінен бұрын сыбайлас жемқорлық құқық бұзушылық үшін тәртіптік жазаға тартылған-тартылмағандығы

      ___________________________________________________________________иә (жоқ)

      __________________________________________________________________________

      жауапкершілікке тарту негіздерін көрсете отырып,

      __________________________________________________________________________

      құқық бұзушылықтың, қылмыстың, сот шешімінің қысқаша сипаттамасы.

      9. Көрсетілетін қызметті алушының басшы қызметкерінің бұрын қатарынан төрт және одан да көп кезең ішінде шығарылған эмиссиялық бағалы қағаздар бойынша купондық сыйақы төлеу бойынша дефолтқа жол берген не өзі бойынша дефолтқа жол берілген шығарылған эмиссиялық бағалы қағаздар бойынша купондық сыйақы төлеу жөніндегі берешек сомасы купондық сыйақының төрт еселенген және (немесе) одан да көп мөлшерін құрайтын не шығарылған эмиссиялық бағалы қағаздар бойынша негізгі борышты төлеу бойынша дефолт мөлшері төлеу күніне республикалық бюджет туралы заңда белгіленген айлық есептік көрсеткіштен он мың есе асатын соманы құрайтын қаржы ұйымының басқару органының басшысы, мүшесі, атқарушы органының басшысы, мүшесі, бас бухгалтері, ірі қатысушысының (ірі акционерінің) - заңды тұлғасының - эмитенттің ірі қатысушы (ірі акционері) - жеке тұлғасы, басқару органының басшысы, мүшесі, атқарушы органының басшысы, мүшесі, бас бухгалтері болып табылғаны не табылмағаны туралы мәліметтер

      __________________________________________________________________иә (жоқ),

      (заңды тұлғаның атауы,

      __________________________________________________________________________

      лауазымы, жұмыс істеген кезеңі)

      10. Өтелмеген немесе алынбаған соттылығының бар екендігі туралы мәліметтер

      __________________________________________________________________________

      11. Басшы қызметкерге қатысты қаржы ұйымының, банк және (немесе) сақтандыру холдингінің басшы қызметкері лауазымына орналасу және қаржы ұйымының ірі қатысушысы (ірі акционері) болу құқығынан өмір бойына айыру түрінде қылмыстық жаза қолдану туралы соттың заңды күшіне енген шешімінің бар екендігі туралы мәліметтер

      _________________________________________________________________________.

  Микроқаржылық қызметті
лицензиялау қағидаларына
3-қосымша
Нысан

Қазақстан Республикасының Елтаңбасы
Қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын мемлекеттiк реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті органның толық атауы Микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға берілген лицензия

      Ескерту. 3-қосымша жаңа редакцияда – ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 31.03.2021 № 52 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік жиырма бір күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

      Лицензия нөмірі ____________ Берілген күні "___"__________ ___ жыл

      ___________________________________________________________________

      (микроқаржы ұйымның, кредиттік серіктестіктің, ломбардтың атауы)

      ___________________________________________________________________

      (индекс, облыс, қала, аудан, көше, үйдің, офистің нөмірі)

      Осы лицензия мынадай микроқаржылық қызметті жүзеге асыру құқығын береді:

      _____________________________________________________________

      (микроқаржылық қызметтің түрі)

      Көрсетілетін қызметті берушінің уәкілетті тұлғасы

      ___________________________________________

      (қолы немесе электрондық цифрлық қолтаңба)

      ___________________________________________

      (тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса)

  Микроқаржылық қызметті
лицензиялау қағидаларына
4-қосымша

Микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға берілген лицензияны қайта ресімдеу туралы өтініш

      Ескерту. 4-қосымша жаңа редакцияда - ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 27.04.2023 № 13 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік алпыс күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

      Микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға берілген лицензия

      ________________________________________________________________байланысты

      (лицензияны қайта ресімдеу себебін көрсету)

      _______________________________________________________________________

      қайта ресімдеуді сұраймын.

      1. Көрсетілетін қызметті алушының атауы, орналасқан жері

      __________________________________________________________________________

      (индекс, облыс, қала, аудан, көше, үй, офис нөмірі)

      __________________________________________________________________________

      (телефон нөмірі, факс нөмірі, электрондық пошта мекенжайы, интернет-ресурс)

      2. Микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға берілген лицензия туралы деректер

      __________________________________________________________________________

      (лицензия нөмірі, берілген күні, берген мемлекеттік органның атауы)

      3. Заңды тұлғаларды қайта ұйымдастыру жөніндегі мәліметтер:

№

Қайта ұйымдастыру туралы ақпарат

Атауы

БСН

1.

Қосу нысанында қайта ұйымдастырылған заңды тұлғалар бойынша мәліметтер

1.1.

Қосу нысанында қайта ұйымдастырылған заңды тұлғалардың атауы



1.2.

Қосу нысанында құрылған заңды тұлғаның атауы



2.

Қосылу нысанында қайта ұйымдастырылған заңды тұлғалар бойынша мәліметтер



2.1.

Қосылған заңды тұлғаның атауы



2.2.

Заңды тұлға қосылған заңды тұлғаның атауы



      __________________________________________________________________________

      4. Жіберілетін құжаттардың тізбесі, олардың әрқайсысы бойынша дана мен парақ саны

      __________________________________________________________________________

      __________________________________________________________________________

      Көрсетілетін қызметті алушы өтінішке қоса берілетін құжаттар (ақпараттың) анықтығын растайды.

      Көрсетілетін қызметті алушы ақпараттық жүйелердегі заңмен қорғалатын құпияны құрайтын мәліметтерді пайдалануға келісім береді.

      Көрсетілетін қызметті алушының атқарушы органы басшысының не өтініш беруге уәкілетті тұлғаның тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса) (растайтын құжаттарды қоса бере отырып).

      __________________________________________________________________________

      (электрондық цифрлық қолтаңба) (күні)

      ЗҚАИ-ның ескертпесі!
      4-1-қосымша жаңа редакцияда көзделген - қаулысымен.

  Микроқаржылық қызметті
лицензиялау қағидаларына
4-1-қосымша

Микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға берілген лицензияны қайта ресімдеу туралы өтініш

      Ескерту. 4-1-қосымшамен толықтырылды – ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 31.03.2021 № 52 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік жиырма бір күн өткен соң қолданысқа енгізіледі); жаңа редакцияда - ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 27.04.2023 № 13 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік алпыс күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулыларымен.

      Микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға берілген лицензия

      __________________________________________________________________________

      байланысты (лицензияны қайта ресімдеу себебін көрсету) қайта ресімдеуді сұраймын.

      1. Микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға берілген лицензия туралы деректер

      _________________________________________________________________________

      _____________________. (лицензия нөмірі, берілген күні, берген мемлекеттік органның

      атауы)

      Көрсетілетін қызметті алушы туралы мәліметтер:

      2. Атауы, орналасқан жері және нақты мекенжайы

      __________________________________________________________________________

      (индекс, облыс, қала, аудан, көше, үй, офис нөмірі)

      __________________________________________________________________________

      (бизнес-сәйкестендіру нөмірі (бар болса)

      __________________________________________________________________________

      (телефон нөмірі, факс нөмірі, электрондық пошта мекенжайы, интернет-ресурс)

      3. Жарияланған акциялар шығарылымын мемлекеттік тіркеу туралы куәліктің нөмірі мен күні (акционерлік қоғамның ұйымдық-құқықтық нысанында құрылған заңды тұлғалар, сондай-ақ шаруашылық серіктестігін акционерлік қоғамға қайта ұйымдастыру нысанында қайта ұйымдастырылған заңды тұлғалар үшін) және көрсетілетін қызметті алушының жарғылық капиталының мөлшері

      __________________________________________________________________________

      __________________________________________________________________________

      4. Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл саласындағы бірыңғай ақпараттық жүйеге қосылу туралы талап орындалды ма

      __________________________________________________________________________

      иә (жоқ)

      5. Мемлекет қатысатын кредиттік бюроға ақпарат беру туралы шарт жасасу туралы талап орындалды ма

      __________________________________________________________________иә (жоқ)

      6. Бухгалтерлік есепке алуды автоматтандыруды қамтамасыз ететін ақпараттық жүйені орнату талабы орындалды ма

      __________________________________________________________________________

      __________________________________________________________________________

      иә (жоқ)

      7. Заңды тұлғаларды қайта ұйымдастыру жөніндегі мәліметтер:

№

Қайта ұйымдастыру туралы ақпарат

Атауы

БСН

1.

Бөлініп шығу нысанында қайта ұйымдастырылған заңды тұлғалар бойынша мәліметтер

1.1

Бөлініп шығу нысанында қайта ұйымдастырылған заңды тұлғаның атауы



1.2

Бөлініп шығу нысанында қайта ұйымдастырылғаннан кейін құрылған заңды тұлғалардың атауы



2.

Бөліну нысанында қайта ұйымдастырылған заңды тұлғалар бойынша мәліметтер

2.1

Бөліну нысанында қайта ұйымдастырылған заңды тұлғаның атауы



2.2

Бөліну нысанында қайта ұйымдастырылғаннан кейін құрылған заңды тұлғалардың атауы



3.

Қайта құру нысанында қайта ұйымдастырылған заңды тұлғалар бойынша мәліметтер

3.1

Қайта құру нысанында қайта ұйымдастырылған заңды тұлғаның атауы



3.2

Қайта ұйымдастырылғаннан кейін қайта құру нысанында құрылған заңды тұлғаның атауы



      8. Жіберілетін құжаттардың тізбесі, олардың әрқайсысы бойынша дана мен парақ саны:

      __________________________________________________________________________

      __________________________________________________________________________

      Көрсетілетін қызметті алушы өтінішке қоса берілетін құжаттар мен ақпараттың анықтығын және толықтығын растайды.

      Көрсетілетін қызметті алушы ақпараттық жүйелердегі заңмен қорғалатын құпияны құрайтын мәліметтерді пайдалануға келісім береді.

      Көрсетілетін қызметті алушының атқарушы органы басшысының не өтініш беруге уәкілетті тұлғаның тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса) (растайтын құжаттарды қоса бере отырып).

      __________________________________________________________________________

      (электрондық цифрлық қолтаңбасы) (күні)

  Микроқаржылық қызметті
лицензиялау қағидаларына
5-қосымша
  Нысан

Көрсетілетін қызметті берушіге ерікті өтініш білдіруге байланысты микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға берілген лицензияның қолданылуын тоқтату туралы өтініш

      _________________________________________________________

      (көрсетілетін қызметті алушының атауы)

      көрсетілетін қызметті алушының уәкілетті органының ______ жылғы "____" ________ № ____________________ шешіміне сәйкес микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға берілген

      _________________________________ лицензияның қолданысын тоқтатуды

      (лицензия нөмірі, берілген күні)

      жүзеге асыруды сұрайды.

      Көрсетілетін қызметті алушы өтінішке қоса берілетін құжаттар (ақпараттың) анықтығын растайды. Ұсынылатын құжаттар (жіберілетін құжаттардың атаулы тізбесін, олардың әрқайсысы бойынша дана мен парақ санын көрсету)

      ____________________________________________________

      _________________________________________________________________ .

      Көрсетілетін қызметті алушы ақпараттық жүйелердегі заңмен қорғалатын құпияны құрайтын мәліметтерді пайдалануға келісім береді.

      Көрсетілетін қызметті алушының атқарушы органы басшысының не өтініш беруге уәкілетті тұлғаның тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса) (растаушы құжаттарды қоса бере отырып).

      ______________________________________________            __________

      (қолы немесе электрондық цифрлық қолтаңба)            (күні)

  Микроқаржылық қызметті
лицензиялау қағидаларына
6-қосымша
  Нысан

Меншікті капиталдың ең төменгі мөлшерін сақтау туралы мәліметтер

Микроқаржылық қызметті жүзеге асыратын ұйымның атауы

Өтініш берілген күндегі меншікті капиталдың мөлшері (мың теңгемен)



      ____ жылғы "____" _____________

      __________________________________________________________________

      мәліметтерді беруге уәкілетті тұлғаның тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса)

      __________________________________________________________________

      және қолы (растаушы құжаттарды қоса бере отырып)

  Микроқаржылық қызметті
лицензиялау қағидаларына
7-қосымша
  Нысан

Ломбардтың үй-жайларының қауіпсіздігін және техникалық нығайтылуын қамтамасыз ету жүйесі туралы мәліметтер

      ____________________________________________________ үй-жайы

      (көрсетілетін қызметті алушының толық атауы)

      Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 19709 болып тіркелген, Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасының 2019 жылғы 28 қарашадағы № 226 қаулысымен бекітілген Ломбардта заттарды сақтау, ломбардтардың үй-жайларының қауіпсіздігін және техникалық нығайтылуын қамтамасыз ету жөніндегі талаптарды, ломбардтарда заңсыз алынған заттардың айналымына қарсы іс-қимыл жөніндегі шараларды белгілеу мәселелерін қоса алғанда, ломбардтардың қызметін ұйымдастыру қағидаларына (бұдан әрі – № 226 қағидалар) сәйкес болатын мынадай аймақтардан тұрады.

Үй-жайдың (үй-жайлардың) орналасқан жері: ___________________________
___________________________________________________________________

Ломбардтың үй-жайы

Сипаттама (еркін нысанда сипаттау)

№ 226 қағидалардың 9-тармағына сәйкес бейнебақылау жүйелерімен, күзет сигнализациясымен және шұғыл шақыру пультімен жабдықталуы (бар (жоқ)

Операциялық касса



Клиенттерге қызмет көрсету аймағы



Заттарды сақтау орны



      _____ жылғы " ____ "____________

      __________________________________________________________________

      мәліметтерді беруге уәкілетті тұлғаның тегі, аты, әкесінің аты (ол бар болса)

      __________________________________________________________________

      және қолы (растаушы құжаттарды қоса бере отырып)

      Ескертпе: әртүрлі мекенжайлар бойынша орналасқан үй-жайлардың сипаттауы сәйкес келсе мәліметтерді үй-жайлардың бірнеше мекенжайларын көрсете отырып толтыруға болады

  Қазақстан Республикасының
Қаржы нарығын реттеу және
дамыту Агенттігінің
Басқармасының
2020 жылғы 23 қарашасы
№ 108 Қаулыға 2-қосымша

Микроқаржылық қызметті жүзеге асыру бойынша біліктілік талаптары және оларға сәйкестікті растайтын құжаттардың тізбесі

      Ескерту. Тізбеге өзгеріс енгізілді – ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 31.03.2021 № 52 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік жиырма бір күн өткен соң қолданысқа енгізіледі); 20.09.2021 № 91 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік алпыс күн өткен соң қолданысқа енгізіледі); 27.04.2023 № 13 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік алпыс күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулыларымен.

р/с
№

Біліктілік талаптары

Біліктілік талаптарына сәйкестігін растайтын құжаттар

1

2

3

1.

Бухгалтерлік есеп жүргізуді автоматтандыруды қамтамасыз ететін ақпараттық жүйенің болуы

Қағидаларға 2-қосымшаға сәйкес нысан бойынша микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензия беру туралы өтініште көрсетілген, бухгалтерлік есепті жүргізуді автоматтандыруды қамтамасыз ететін ақпараттық жүйенің болуы туралы мәліметтер.
Қағидаларға 4-1-қосымшаға сәйкес нысан бойынша микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензияны қайта ресімдеу туралы өтініште көрсетілген, бухгалтерлік есепті жүргізуді автоматтандыруды қамтамасыз ететін ақпараттық жүйенің болуы туралы мәліметтер.

2.

Микроқаржылық қызметті жүзеге асыру үшін қажетті қызметкерлердің болуы

Басшы қызметкерлерді, ішкі бақылау қызметінің қызметкерлерін (бар болса) жалдауды және (немесе) тағайындауды (сайлауды) растайтын құжаттар.

3.

Жарғылық капиталдың ең төмен мөлшерін төлеу

Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 19629 болып тіркелген, "Пруденциялық нормативтердi және микроқаржылық қызметті жүзеге асыратын ұйымның сақтауы мiндеттi өзге де нормалар мен лимиттердi, оларды есептеу әдістемесін бекіту туралы" Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкі Басқармасының 2019 жылғы 14 қарашадағы № 192 қаулысында белгіленген жарғылық капиталдың ең төмен мөлшерін төлеуді растайтын құжаттардың көшірмелері.

4.

Меншікті капиталдың ең төмен мөлшерін сақтау

Қағидаларға 6-қосымшаға сәйкес нысан бойынша меншікті капиталдың ең төмен мөлшерін сақтау туралы мәліметтер.

5.

Қазақстан Республикасының Нормативтік құқықтық актілерін мемлекеттік тіркеу тізілімінде 2019 жылғы 6 желтоқсанда № 19709 болып тіркелген "Ломбардта заттарды сақтау, ломбардтардың үй-жайларының қауіпсіздігін және техникалық нығайтылуын қамтамасыз ету жөніндегі талаптарды, ломбардтарда заңсыз алынған заттардың айналымына қарсы іс-қимыл жөніндегі шараларды белгілеу мәселелерін қоса алғанда, ломбардтардың қызметін ұйымдастыру қағидаларын бекіту туралы" Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі Басқармасының 2019 жылғы 28 қарашадағы № 226 қаулысымен белгіленген үй-жайлардың (ломбардтар үшін) қауіпсіздігін және техникалық нығайтылуын қамтамасыз ету жөніндегі талаптарды орындау.

Қағидаларға 7-қосымшаға сәйкес үй-жайлардың қауіпсіздігін және техникалық нығайтылуын қамтамасыз ету жүйесі туралы мәліметтер (ломбардтар үшін).

6.

"Микроқаржылық қызмет туралы" Қазақстан Республикасының Заңы 17-бабының талаптарына сәйкес келетін Микрокредиттер беру қағидаларының болуы

Микрокредиттер беру қағидалары.

7.

Алып тасталды – ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 31.03.2021 № 52 (алғашқы ресми жарияланған күнінен кейін күнтізбелік жиырма бір күн өткен соң қолданысқа енгізіледі) қаулысымен.

8.

Басшы қызметкерлердің және ірі қатысушылардың (ірі акционерлердің) жеке басын куәландыратын құжаттардың болуы (шетелдіктер және азаматтығы жоқ адамдар үшін)

Басшы қызметкерлер мен ірі қатысушылардың (ірі акционерлердің) жеке басын куәландыратын құжаттар (шетелдіктер мен азаматтығы жоқ адамдар үшін).

9.

Басшы қызметкердің жоғары білімінің болуы

Басшы қызметкерде жоғары білімінің болуын растайтын құжаттар.

10.

Мынадай:
1) мінсіз іскерлік беделі жоқ;
2) бұрын қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті орган (бұдан әрі – уәкілетті орган) банкті, Қазақстан Республикасының бейрезидент-банкінің филиалын төлемге қабілетсіз банктер, Қазақстан Республикасының бейрезидент-банктерінің филиалдары санатына жатқызу, сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымын консервациялау не оның акцияларын мәжбүрлеп сатып алу, қаржы ұйымын, Қазақстан Республикасы бейрезидент-банкінің филиалын, Қазақстан Республикасы бейрезидент-сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының филиалын, Қазақстан Республикасы бейрезидент-сақтандыру брокерінің филиалын оларды таратуға және (немесе) қаржы нарығында қызметін жүзеге асыруды тоқтатуға алып келген лицензиядан айыру туралы шешім қабылдағанға не соттың қаржы ұйымын Қазақстан Республикасының заңнамасында белгіленген тәртіппен мәжбүрлеп тарату немесе оны банкрот деп тану туралы шешімі заңды күшіне енгізілгенге не Қазақстан Республикасының заңнамасында белгіленген жағдайларда соттың Қазақстан Республикасының бейрезидент-банкі филиалының, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымы филиалының қызметін мәжбүрлеп тоқтату туралы шешімі заңды күшіне енгізілгенге дейін бір жылдан аспайтын кезеңде қаржы ұйымының басшысы, басқару органының мүшесі, атқарушы органының басшысы, мүшесі, бас бухгалтері, Қазақстан Республикасының бейрезидент-банкі филиалының, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымы филиалының, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру брокері филиалының басшысы немесе басшысының орынбасары, қаржы ұйымының жеке тұлға – ірі қатысушысы, заңды тұлға – ірі қатысушысының (банк холдингінің) басшысы болып табылған;
3) осы және (немесе) өзге қаржы ұйымында, Қазақстан Республикасы бейрезидент-банкінің осы және (немесе) өзге филиалында, Қазақстан Республикасы бейрезидент-сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының филиалында, Қазақстан Республикасы бейрезидент-сақтандыру брокерінің филиалында басшы қызметкер лауазымына тағайындауға (сайлауға) келісім қайтарып алынған;
4) тағайындалған (сайланған) күнге дейін сыбайлас жемқорлық қылмыс жасаған не сыбайлас жемқорлық құқық бұзушылық жасағаны үшін әкімшілік жазаға тартылған жеке тұлға басшы қызметкер бола алмайды.

Қағидаларға 2-3-қосымшаға сәйкес нысан бойынша көрсетілетін қызметті алушының басшы қызметкері туралы мәліметтер құжаттар ұсынылған күннің алдындағы күнгі жағдай бойынша:
басшы қызметкердің жеке басын куәландыратын құжаттың көшірмелері (шетелдіктер және азаматтығы жоқ адамдар үшін);
көрсетілетін қызметті алушының басшы қызметкерінде азаматтығы бар елдегі (шетелдіктер үшін) немесе тұрақты тұратын елдегі (азаматтығы жоқ адамдар үшін) қылмыстары үшін алынбаған немесе өтелмеген соттылығының жоқтығы туралы мәліметті растайтын олардың азаматтығы бар елдің (олар тұрақты тұратын ел - азаматтығы жоқ адамдар үшін) не көрсетілетін қызметті алушының басшы қызметкері соңғы 15 (он бес) жыл бойы тұрақты тұратын елдің мемлекеттік органы берген құжат.
Көрсетілген құжаттардың берілген күні өтініш берілген күннің алдындағы 3 (үш) айдан аспайды (ұсынылатын құжаттарда олардың өзге қолданыс мерзімі көрсетілген жағдайларды қоспағанда). Егер мемлекеттік органы қылмыстары үшін алынбаған немесе өтелмеген соттылығының жоқтығы туралы мәліметтерді растауға уәкілетті елдің заңнамасында көрсетілген мәліметтер сұратылатын адамдарға растайтын құжаттарды беру көзделмесе, онда тиісті растау уәкілетті органның атына азаматтығы бар елдің (шетелдіктер үшін) немесе тұрақты тұратын елдің (азаматтығы жоқ адамдар үшін) мемлекеттік органының хатымен жіберіледі.
Қағидаларға 2-қосымшаға сәйкес нысан бойынша микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензия беру туралы өтініште көрсетілген мәліметтер;
Қағидаларға 4-1-қосымшаға сәйкес нысан бойынша микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензияны қайта ресімдеу туралы өтініште көрсетілген мәліметтер қоса беріле отырып ұсынылады.
Микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензиясы бар микроқаржылық қызметті жүзеге асыратын ұйым микроқаржылық қызметті жүзеге асыратын ұйымның басшы қызметкері туралы мәліметтер өзгерген жағдайда, қаржы нарығы мен қаржы ұйымдарын реттеу, бақылау және қадағалау жөніндегі уәкілетті органға (бұдан әрі – уәкілетті орган) өзгертілген және (немесе) толықтырылған құжаттарды (мәліметтерді) микроқаржылық қызметін жүзеге асыратын ұйымның атқарушы органы басшысының не оның міндетін атқарушы адамның (міндеттерін атқаруды жүктеу туралы растайтын құжаттың көшірмесін ұсына отырып) қолымен куәландырылған растайтын құжаттардың көшірмелерімен қоса мәліметтер өзгерген күннен бастап күнтізбелік 10 (он) күн ішінде лауазымды тұлғаның тегін, атын, әкесінің атын (ол болған кезде) көрсете отырып және көшірмесінің дұрыстығына белгі қойып ұсынады.

11.

1. Микроқаржы ұйымының ірі қатысушысы бола алмайды, егер ол:
1) өтелмеген немесе алынбаған соттылығы бар жеке тұлға болып табылса;
2) тізбесі Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде № 20095 болып тіркелген, "Банктік және сақтандыру қызметінің, бағалы қағаздар рыногының кәсіби қатысушылары қызметінің және бағалы қағаздар рыногында лицензияланатын басқа да қызмет түрлерінің, акционерлік инвестициялық қорлар және микроқаржылық қызметті жүзеге асыратын ұйымдар қызметінің мақсаттары үшін офшорлық аймақтардың тізбесін белгілеу туралы" Қазақстан Республикасының Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі Басқармасының 2020 жылғы 24 ақпандағы № 8 қаулысында белгіленген офшорлық аймақтарда тіркеуі, тұрғылықты жері немесе орналасқан жері бар болса;
3) "Микроқаржылық қызмет туралы" Қазақстан Республикасы Заңының 16-бабы 2-тармағының 1), 2), 3), 4), 5), 6), 7) және 9) тармақшаларында көзделген негіздер бойынша уәкілетті орган осы ұйымды микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға арналған лицензиядан айыру туралы шешім қабылдағанға дейін бір жылдан аспайтын кезеңде құрылтайшысы (акционері, қатысушысы) не басшы қызметкері бұрын ұйымның бірінші басшысы немесе құрылтайшысы (қатысушысы) болған заңды тұлға болып табылса;
4) уәкілетті орган банкті, Қазақстан Республикасы бейрезидент-банктерінің филиалдарын төлемге қабілетсіз банктер, Қазақстан Республикасы бейрезидент-банкінің филиалы санатына жатқызу туралы, сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымын консервациялау, оның акцияларын мәжбүрлеп сатып алу, қаржы ұйымын, Қазақстан Республикасы бейрезидент-банкінің филиалын, Қазақстан Республикасы бейрезидент-сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының филиалын, Қазақстан Республикасы бейрезидент-сақтандыру брокерінің филиалын лицензиясынан айыру туралы, Қазақстан Республикасының заңнамасында белгіленген тәртіппен қаржы ұйымын мәжбүрлеп тарату немесе оны банкрот деп тану туралы сот шешімі заңды күшіне енгенге дейін не Қазақстан Республикасының бейрезидент-банкі филиалының, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымы филиалының қызметін мәжбүрлеп тоқтату туралы сот шешімі заңды күшіне енгенге дейін
бір жылдан аспайтын кезеңде бұрын ірі қатысушы – жеке тұлға не ірі қатысушы-заңды тұлғаның бірінші басшысы және (немесе) қаржы ұйымының басшы қызметкері, Қазақстан Республикасының бейрезидент-банкі филиалының, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымы филиалының, Қазақстан Республикасының бейрезидент-сақтандыру брокері филиалының басшысы немесе басшысының орынбасары болған болса не қазір болып табылса.
2. Микроқаржы ұйымының ірі қатысушысы микроқаржы ұйымы атқарушы органының басшысы лауазымына тағайындалмайды (сайланбайды) (шаруашылық серіктестік нысанында құрылған микроқаржы ұйымына қолданылмайды).

Қағидаларға 2-1-қосымшаға сәйкес нысан бойынша заңды тұлға болып табылатын ірі қатысушы (ірі акционер) туралы мәліметтер құжаттарды ұсынған күннің алдындағы күнгі жағдай бойынша мыналарды қоса бере отырып ұсынылады:
Қағидаларға 2-2-қосымшаға сәйкес нысан бойынша атқарушы органның (атқарушы органның функцияларын жеке-дара атқаратын адам) және ірі қатысушы (ірі акционер) – заңды тұлғаның басқару органының (байқау кеңесінің) бірінші басшысы туралы мәліметтер;
атқарушы органның (атқарушы органның функцияларын жеке-дара атқаратын адамның) және ірі қатысушы (ірі акционер) – заңды тұлғаның басқару органының (болған кезде байқау кеңесінің) бірінші басшысының жеке басын куәландыратын құжатының (шетелдіктер және азаматтығы жоқ адамдар үшін);
атқарушы органның (атқарушы органның функцияларын жеке-дара атқаратын адамның) және ірі қатысушы (ірі акционер) – заңды тұлғаның басқару органының (болған кезде байқау кеңесінің) бірінші басшысында азаматтығы бар елдің мемлекеттік органы берген азаматтығы бар елдегі (шетелдіктер үшін) немесе тұрақты тұратын елдегі (азаматтығы жоқ адамдар үшін) не көрсетілетін қызметті алушының ірі қатысушысы (ірі акционері) – жеке тұлға соңғы 15 (он бес) жыл бойы тұрақты тұрған елдегі қылмыстары үшін алынбаған немесе өтелмеген соттылығының болмауы туралы мәліметтерді растайтын құжаттың көшірмелері;
Көрсетілген құжаттардың берілген күні өтініш берілген күннің алдындағы 3 (үш) айдан аспайды (ұсынылатын құжатта оның өзге қолданылу мерзімі көрсетілген жағдайларды қоспағанда). Егер мемлекеттік органы қылмыс жасағаны үшін алынбаған немесе өтелмеген соттылығының жоқтығы туралы мәліметтерді растауға уәкілетті елдің заңнамасында оларға қатысты көрсетілген мәліметтер сұратылатын адамдарға растайтын құжаттарды беру көзделмесе, онда тиісті растау уәкілетті органның атына азаматтығы бар елдің (шетелдіктер үшін) немесе тұрақты тұратын елдің (азаматтығы жоқ адамдар үшін) мемлекеттік органының хатымен жіберіледі.
Жеке тұлға болып табылатын көрсетілетін қызметті алушының ірі қатысушысы (ірі акционері) туралы мәліметтер Қағидаларға 2-2-қосымшаға сәйкес құжаттарды ұсынған күннің алдындағы жағдай бойынша мыналарды қоса бере отырып ұсынылады:
ірі қатысушы (акционер) - жеке тұлғаның жеке басын куәландыратын құжаттың (шетелдіктер және азаматтығы жоқ адамдар үшін);
ірі қатысушыда (ірі акционерде) – көрсетілетін қызметті алушының жеке тұлғасында азаматтығы бар елдің мемлекеттік органы берген азаматтығы бар елдегі (шетелдіктер үшін) немесе тұрақты тұратын елдегі (азаматтығы жоқ адамдар үшін) не көрсетілетін қызметті алушының ірі қатысушысы (ірі акционері) – жеке тұлға соңғы 15 (он бес) жыл бойы тұрақты тұрған елдегі қылмыстары үшін алынбаған немесе өтелмеген соттылығының болмауы туралы мәліметтерді растайтын құжаттың көшірмелері.
Көрсетілген құжаттардың берілген күні өтініш берілген күннің алдындағы 3 (үш) айдан аспайды (ұсынылатын құжатта оның өзге қолданылу мерзімі көрсетілген жағдайларды қоспағанда). Егер мемлекеттік органы қылмыс жасағаны үшін алынбаған немесе өтелмеген соттылығының жоқтығы туралы мәліметтерді растауға уәкілетті елдің заңнамасында оларға қатысты көрсетілген мәліметтер сұратылатын адамдарға растайтын құжаттарды беру көзделмесе, онда тиісті растау уәкілетті органның атына азаматтығы бар елдің (шетелдіктер үшін) немесе тұрақты тұратын елдің (азаматтығы жоқ адамдар үшін) мемлекеттік органының хатымен жіберіледі.
Қағидаларға 2-қосымшаға сәйкес нысан бойынша микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензия беру туралы өтініште көрсетілген мәліметтер;
Қағидаларға 4-1-қосымшаға сәйкес нысан бойынша микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға берілген лицензияны қайта ресімдеу туралы өтініште көрсетілген мәліметтер.
Микроқаржылық қызметті жүзеге асыратын ұйымның ірі қатысушысы (ірі акционері) туралы мәліметтер өзгерген жағдайда микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензиясы бар микроқаржылық қызметті жүзеге асыратын ұйым,
өзгертілген және (немесе) толықтырылған құжаттарды (мәліметтерді) растайтын құжаттардың микроқаржылық қызметті жүзеге асыратын ұйымның атқарушы органы басшысының не оның міндетін атқарушы тұлғаның қолымен (міндеттерді атқаруды жүктеу туралы растайтын құжаттың көшірмесін ұсына отырып), лауазымды адамның тегі, аты, әкесінің аты (ол болған кезде) көрсетіле отырып және көшірменің дұрыстығына белгі қойыла отырып куәландырылған көшірмелерін қоса бере отырып, мәліметтер өзгерген күннен бастап күнтізбелік 10 (он) күн ішінде уәкілетті органға ұсынады.

12.

Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл саласында бірыңғай ақпараттық жүйеге қосу туралы талаптарды орындау

Қағидаларға 2-қосымшаға сәйкес нысан бойынша микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензия беру туралы өтініште көрсетілген мәліметтер.
Қағидаларға 4-1-қосымшаға сәйкес нысан бойынша микроқаржылық қызметті жүзеге асыруға лицензияны қайта ресімдеу туралы өтініште көрсетілген мәліметтер.


On approval of the Rules for licensing of microfinance activities, Qualification requirements for microfinance activities and the list of documents confirming compliance with them

Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan on regulation and development of the financial market № 108 dated November 23, 2020. Registered in the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan on December 8, 2020 № 21731.

      Unofficial translation

      In accordance with subparagraph 4-4) of article 27 of the Law of the Republic of Kazakhstan dated November 26, 2012 "On microfinance activities", paragraph 2 of article 12 of the Law of the Republic of Kazakhstan dated May 16, 2014 "On permits and notifications" and in order to implement the Law of the Republic of Kazakhstan dated July 3, 2020 "On amendments and additions to certain legislative acts of the Republic of Kazakhstan on mortgage loans in foreign currency, improvement of regulation of entities of payment services market, universal declaration and restoration of economic growth", the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan on regulation and development of the financial market RESOLVES:

      1. To approve:

      1) the Rules for licensing of microfinance activities in accordance with Appendix 1 to this Resolution;

      2) Qualification requirements for implementation of microfinance activities and the list of documents confirming compliance with them, in accordance with Appendix 2 to this Resolution.

      2. To declare invalid:

      1) Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for regulation and development of the financial market dated March 24, 2020 № 21 "On approval of the Rules for registration of organizations engaged in microfinance activities, including the list of documents submitted for registration, as well as maintaining and deleting from the register of organizations engaged in microfinance activities” (registered in the Register of state registration of regulatory legal acts under № 20163, published on March 25, 2020 in the Reference Control Bank of regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan);

      2) paragraph 2 of the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for regulation and development of the financial market № 55 dated April 30, 2020 "On amending certain regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan on regulating the activities of organizations engaged in microfinance activities" (registered in the Register of state registration of regulatory legal acts under № 20549, published on April 30, 2020 in the Reference Control Bank of regulatory legal acts of the Republic of Kazakhstan).

      3. The Department of banking regulation, in accordance with the procedure established by the legislation of the Republic of Kazakhstan, to ensure:

      1) jointly with the Legal Department, state registration of this resolution in the Ministry of Justice of the Republic of Kazakhstan;

      2) posting of this resolution on the official Internet resource of the Agency of the Republic of Kazakhstan for regulation and development of the financial market after its official publication;

      3) within ten working days after the state registration of this resolution, submission of information to the Legal Department on implementation of the measures provided for in subparagraph 2) of this paragraph.

      4. The supervising Deputy Chairman of the Agency of the Republic of Kazakhstan for regulation and development of the financial market is authorized to control the execution of this resolution.

      5. This resolution comes into force upon the expiration of twenty one calendar days after the day of its first official publication and applies to legal relations arising from January 1, 2021.

      Chairperson of the Agency of the
Republic of Kazakhstan for
regulation and development of the
financial market 		M. Abylkasymova

      "AGREED"
Ministry of national economy of the
Republic of Kazakhstan
"___" _____________ 2020

      "AGREED"
Ministry of digital development,
innovations and aero-space industry of the
Republic of Kazakhstan

  Appendix 1
to the resolution of the
Board of the Agency of the
Republic of Kazakhstan
for regulation and development of
financial market
dated November 23, 2020 № 108

Rules for licensing of microfinance activities Chapter 1. General provisions

      1. These Rules for licensing of microfinance activities (hereinafter referred to as the Rules) are developed in accordance with the laws of the Republic of Kazakhstan dated July 4, 2003 "On state regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations", dated November 26, 2012 "On microfinance activities" (hereinafter - the Law), dated April 15, 2013 "On public services", dated May 16, 2014 "On permits and notifications" (hereinafter - the Law on permits and notifications) and determine the licensing procedure by the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations (hereinafter referred to as the service provider) of microfinance activities carried out by microfinance organizations, credit partnerships and pawnshops (hereinafter referred to as the service recipient).

Chapter 2. Procedure for issuing a license to carry out microfinance activities

      2. The list of basic requirements for the provision of public services is given in Appendix 1 to the Rules. When a service recipient sends an application through the portal, the status of acceptance of the request for the provision of public service shall be automatically displayed in the "personal account", indicating the date and time of receipt of the result.

      Information about the stage of provision of public services shall be updated automatically in the information system for monitoring the provision of public services.

      Footnote. Paragraph 2 - as amended by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market № 13 dated 27.04.2023 (shall come into effect upon the expiration of sixty calendar days after the day of its first official publication).

      3. To obtain a license to carry out microfinance activities, the service recipient shall apply to the service provider for a license to carry out microfinance activities in the form in accordance with Appendix 2 to the Rules (hereinafter referred to as the Application for a license) and the documents provided for in paragraph 8 of the List of basic requirements for the provision of public services.

      Footnote. Paragraph 3 - as amended by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market № 13 dated 27.04.2023 (shall come into effect upon the expiration of sixty calendar days after the day of its first official publication).
      4. Excluded by Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 27.04.2023 № 13 (shall come into effect upon the expiration of sixty calendar days after the day of its first official publication).

      4-1. A major participant (a major shareholder), owning directly or indirectly ten percent or more of the shares in the authorized capital or voting (excluding the preferred) shares of an organization engaged in microfinance activities (hereinafter referred to as the Major participant (major shareholder), shall provide information in accordance with Appendices 2 -1 and 2-2 to the Rules.

      Footnote. The rules are supplemented by paragraph 4-1 in accordance with the resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market № 13 dated 27.04.2023 (shall come into effect upon the expiration of sixty calendar days after the day of its first official publication).

      5. The service provider receives information from the relevant state information systems through the gateway of "electronic government", specified in the identity documents of an individual - a resident of the Republic of Kazakhstan, confirming the absence of an unexpunged or outstanding criminal record from an individual - a resident of the Republic of Kazakhstan, as well as on state registration (re-registration) of a legal entity.

      Documents issued by competent authorities or officials of foreign states are subject to legalization or apostille in accordance with the requirements of the legislation of the Republic of Kazakhstan or international treaties ratified by the Republic of Kazakhstan (except for identity documents of an individual who is a non-resident of the Republic of Kazakhstan). These documents are translated into the Kazakh and Russian languages ​​and are subject to notarial certification in accordance with the legislation of the Republic of Kazakhstan on notaries.

      5-1. The service provider shall check the information provided by the service recipient to obtain a license to carry out microfinance activities from open and other sources.

      Footnote. The rules are supplemented by Paragraph 5-1 in accordance with the resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 27.04.2023 № 13 (shall come into effect upon the expiration of sixty calendar days after the day of its first official publication).

      6. An employee of the service provider authorized to receive and register correspondence, on the day of receipt of the application for a license, accepts, registers and sends it for execution to the structural division of the service provider responsible for provision of a public service (hereinafter referred to as the responsible division).

      Upon receipt of the service recipient's application after the end of working hours, on weekends and holidays in accordance with the labor legislation of the Republic of Kazakhstan, the application is accepted on the next working day.

      7. An employee of the responsible division, within 2 (two) working days from the date of receipt and registration of the application for a license, verifies the completeness of the submitted documents.

      If the fact of incompleteness of the submitted documents is established, the employee of the responsible division within the specified time period sends the service recipient a reasoned refusal to further consider the application.

      8. When establishing the completeness of the submitted documents, the employee of the responsible unit, during the period of provision of the public service, shall review the submitted documents for their compliance with the requirements of paragraph 5 of the Rules, subparagraphs 1), 2), 3), 4), 5), 6), 7), 8), 9), 10), 11) and 12) of paragraph 8 of the List of basic requirements for the provision of public services, prepare and submit for consideration to the authorized person of the service provider a draft order to issue a license to carry out microfinance activities or a reasoned refusal to issue a license to carry out microfinance activities.

      If grounds for a refusal to issue a license to carry out microfinance activities are identified, the authorized body shall notify the service recipient of the preliminary decision to refuse to issue a license, as well as the time and place (method) of the hearing to provide the service recipient with the opportunity to express a position on the preliminary decision.

      Notice of the hearing shall be sent at least 3 (three) working days before the end of the period for providing the public service. The hearing shall be held no later than 2 (two) working days from the date of notification.

      The authorized person of the service provider shall sign a draft order to issue a license to carry out microfinance activities or a reasoned refusal to issue a license to carry out microfinance activities.

      Footnote. Paragraph 8 - as amended by the resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 27.04.2023 № 13 (shall come into effect sixty calendar days after the day of its first official publication).

      8-1. Within 3 (three) working days following the day the authorized person of the service provider makes the relevant decision, through the service provider's office, the employee of the responsible unit sends the service recipient a notification of the issuance of a license to carry out microfinance activities with an attached license to carry out microfinance activities or a reasoned refusal to issue a license to carry out microfinance activities.

      On the portal, a notification of the issuance of a license to carry out microfinance activities with an electronic copy of the license attached or a reasoned refusal to issue a license to carry out microfinance activities is sent to the service recipient’s "personal account" in the form of an electronic document certified by an electronic digital signature (hereinafter - EDS) of an authorized person of the service provider.

      Footnote. The Rules are supplemented by paragraph 8-1 in accordance with the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 20.09.2021 № 91 (shall be enforced sixty calendar days after the day of its first official publication).

      9. In the event of a refusal to issue a license to carry out microfinance activities, the service recipient takes measures provided for in paragraph 2 of Article 15 of the Law.

      10. The service provider issues to the service recipient a license to carry out microfinance activities in the Kazakh and Russian languages ​​in the form in accordance with Appendix 3 to the Rules.

Chapter 3. Procedure for re-issuing, issuing a duplicate, suspension or termination of a license to carry out microfinance activities

      11. Re-issuance of a license to carry out microfinance activities is carried out on the grounds and in the manner established by paragraph 2 of Article 14 of the Law, Articles 33 and 34 of the Law on Permits and Notifications.

      Footnote. Paragraph 11 - as amended by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 31.03.2021 № 52 (shall be enforced twenty-one calendar days after the day of its first official publication).

      12. When re-issuing a license, the service recipient shall apply to the service provider with an application for re-issuing a license to carry out microfinance activities in the form in accordance with Appendix 4 to the Rules (hereinafter referred to as the Application for re-issuing a license), or with an application for re-issuing a license to carry out microfinance activities in the form in accordance with Appendix 4- 1 to the Rules, when changing the location, entailing an increase in the authorized capital, changing the type of microfinance activity, changing the organizational and legal form (transformation), reorganization in the form of division or allocation of the service recipient electronically through the portal.

      Footnote. Paragraph 12 - as amended by the resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 27.04.2023 № 13 (shall come into effect upon the expiration of sixty calendar days after the day of its first official publication).

      13. An employee of the service provider, authorized to receive and register correspondence, on the day of receipt of an application for reissuing a license, accepts, registers and sends it for execution to the responsible division.

      Upon receipt of the service recipient's application after the end of working hours, on weekends and holidays, according to the labor legislation of the Republic of Kazakhstan, the application is accepted on the next working day.

      14. An employee of the responsible division, within 1 (one) working day following the day of registration of the application for reissuance of the license, checks the completeness of the documents submitted.

      15. In case of establishing the fact of incompleteness of the submitted documents, the responsible division, within 1 (one) working day following the day of receiving the documents of the service recipient, prepares and sends a reasoned refusal to further consider the application for reissuance of the license.

      16. After establishing the fact of the completeness of the submitted documents, the responsible unit, during the period of provision of the public service, reviews the documents for their compliance with the requirements of the legislation of the Republic of Kazakhstan, prepares and sends a draft order for consideration to the authorized person of the service provider on reissuing a license for microfinance activities or a reasoned refusal to reissue a license for microfinance activities. An authorized person of the service provider signs a draft order on reissuing a license to carry out microfinance activities or a reasoned refusal to reissue a license to carry out microfinance activities.

      When grounds for refusal to reissue a license to carry out microfinance activities are identified, the authorized body notifies the service recipient of the preliminary decision to refuse to reissue the license, as well as the time and place (method) of the hearing to provide the service recipient with the opportunity to express a position on the preliminary decision.

      Notification of the hearing is sent at least 3 (three) working days before the end of the term for the provision of the public service. The hearing is held no later than 2 (two) working days from the date of notification.

      If there are grounds for refusal to reissue a license to carry out microfinance activities, the period for consideration of an application for reissuing a license may be extended by a reasoned decision of the head of the service provider or his deputy for a reasonable period, but not more than 2 (two) months due to the need to establish factual circumstances, important for the correct consideration of the application for reissuance of a license, which is notified to the applicant within 3 (three) working days from the date of extension, in accordance with paragraph 3 of Article 76 of the Administrative Procedure Code of the Republic of Kazakhstan.

      Footnote. Paragraph 16 - as amended by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 20.09.2021 № 91 (shall be enforced sixty calendar days after the day of its first official publication).

      17. An employee of the responsible department, within 1 (one) working day following the day when the authorized person of the service provider makes the appropriate decision (within the period of provision of public services), sends a notification to the service recipient on the portal about the renewal of the license to carry out microfinance activities with an attachment of an electronic copy of the renewed license or a reasoned refusal to renew the license to carry out microfinance activities to the "personal account" in the form of an electronic document certified by an EDS of an authorized person of the service provider.

      Footnote. Paragraph 17 - as amended by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market № 13 dated 27.04.2023 (shall come into effect upon the expiration of sixty calendar days after the day of its first official publication).

      18. Upon receipt of an application for the issuance of a duplicate license to carry out microfinance activities (if the previously issued license was issued in paper form), the employee of the service provider authorized to receive and register correspondence, on the day of receipt of the application for the issuance of a duplicate license to carry out microfinance activities, shall accept it, register and refer for execution to the responsible department.

      If a service recipient’s application is received after the end of working hours, on weekends and holidays, in accordance with the labor legislation of the Republic of Kazakhstan, the application shall be accepted on the next working day.

      The responsible department shall, within 2 (two) working days (within the period of provision of public services), review the submitted documents for their compliance with the requirements of the legislation of the Republic of Kazakhstan, prepare a draft duplicate of the license to carry out microfinance activities (hereinafter referred to as the Duplicate license) or refusal, sign the duplicate license or refusal of the authorized person of the service provider, on the portal send to the service recipient a notification about the issuance of a duplicate license with an attachment of an electronic copy of the duplicate license, or refusal to issue a duplicate license in the "personal account" in the form of an electronic document certified by the digital signature of the authorized person of the service provider.

      Footnote. Paragraph 18 - as amended by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market № 13 dated 27.04.2023 (shall come into effect upon the expiration of sixty calendar days after the day of its first official publication).

      19. Suspension or revocation of the service recipient’s license to carry out microfinance activities is carried out on the grounds provided for in Article 16 of the Law.

      20. The decision of the service provider to suspend or revoke the license to carry out microfinance activities is sent for execution to the service recipient within 5 (five) working days from the date of the said decision. Information about the decision made is posted on the service provider's Internet resource.

      21. When the service recipient voluntarily applies to the service provider about the termination of the license to carry out microfinance activities, the service recipient submits an application for the termination of the license to carry out microfinance activities in connection with a voluntary appeal to the service provider in the form in accordance with Appendix 5 to the Rules (hereinafter - the application for termination of the license).

      22. The following documents shall be attached to the application for termination of the license in electronic form via the portal:

      1) decision of the authorized body of the service recipient to voluntarily apply to the service provider to terminate the license to carry out microfinance activities;

      2) a letter confirming the fulfillment of all obligations;

      3) balance sheet and explanatory note to it, compiled as of the last working day preceding the day the application for termination of the license was sent. The explanatory note to the balance sheet shall disclose information about the creditors of the service recipient (if any) indicating the amounts of accounts payable and the grounds for their occurrence;

      4) information confirming the fulfillment of the conditions of paragraph 23 of the Rules.

      Footnote. Paragraph 22 - as amended by the resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 27.04.2023 № 13 (shall come into effect upon the expiration of sixty calendar days after the day of its first official publication).

      23. Information on the service recipient's voluntary appeal to the service provider about the termination of the license to carry out microfinance activities is published by the service recipient in at least one periodical printed publication in the Kazakh and Russian languages, distributed throughout the territory of the Republic of Kazakhstan, for 60 (sixty) calendar days or more before the date of filing the application for termination of the license to the service provider.

      24. The application for termination of the license is considered by the service provider within 30 (thirty) working days from the date of receipt of the documents specified in paragraph 25 of the Rules.

      25. A voluntary appeal to the service provider to terminate the license is made when the service recipient meets the following conditions:

      1) submission of a full package of documents specified in paragraph 22 of the Rules;

      2) the consignee has no obligations.

      Footnote. Paragraph 25 - as amended by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 31.03.2021 № 52 (shall be enforced twenty-one calendar days after the day of its first official publication).

      26. If the service recipient fails to comply with the conditions stipulated in paragraph 25 of the Rules, the service provider refuses to terminate the license to carry out microfinance activities. If the service recipient resubmits an application for the termination of the license, the calculation of the period for its consideration by the service provider starts from the day of its re-submission.

      27. Not later than 10 (ten) working days from the date of receipt of the service provider's letter about the possibility of termination of the license to carry out microfinance activities, the service recipient returns the original of the license issued in hard copy to the service provider.

      Not later than 30 (thirty) working days from the date of receipt of the service provider's letter about the possibility of termination of the license to carry out microfinance activities, the service recipient notifies the service provider of state re-registration in terms of excluding the word "microfinance organization" or the abbreviation "MFO" from the name of the microfinance organization, the name of the credit partnership – the words "Credit partnership", the name of the pawnshop - the word "pawnshop".

Chapter 4. Procedure for appealing decisions, actions (inaction) of the service provider and (or) his officials on provision of public services

      28. An appeal against decisions, actions (inaction) of the service provider and (or) his officials on the provision of public services is made in writing by mail or on purpose through the office of the service provider addressed to the head of the service provider or a person replacing him.

      A service recipient's complaint on the provision of public services received by the service provider is considered within 5 (five) working days from the date of its registration.

      29. The complaint specifies:

      1) surname, name, patronymic (if any) of the head of the service provider or a person replacing him;

      2) the full name and location of the service recipient;

      3) business identification number of the service recipient (branch and representative office);

      4) the name of the service provider and (or) the last name, first name, patronymic (if any) of the official, whose decision, action (inaction) is (are) appealed;

      5) the circumstances on which the person filing the complaint bases his claims and evidence;

      6) the outgoing number and date of filing the complaint;

      7) a list of documents attached to the complaint.

      30. The complaint is signed by the service recipient or a person who is his representative.

      31. Confirmation of acceptance of the complaint by the head of the service provider is its registration (stamp, incoming number and date) in the office of the service provider indicating the last name, first name, patronymic (if any), who accepted the complaint, the time and place of receiving a response to the complaint.

      32. When contacting through the portal, information on the procedure for appeal is provided by calling the Unified Contact Center: 8-800-080-7777 or 1414.

      When sending a complaint through the portal to the service recipient from the "personal account", information about the appeal is available, which is updated during the processing of the appeal by the service provider (notes on delivery, registration, execution, response on consideration or refusal to consider).

      33. In case of disagreement with the results of the rendered public service, the service recipient files a complaint to the authorized body for assessment and control over the quality of provision of public services.

      The service recipient's complaint received by the authorized body for assessment and control over the quality of provision of public services is considered within 15 (fifteen) working days from the date of its registration.

      34. In case of disagreement with the results of the rendered public service, the service recipient applies to the court in the manner prescribed by the legislation of the Republic of Kazakhstan.

  Appendix 1
to the Rules for licensing
microfinance activities

List of basic requirements for the provision of public services

      Footnote. Appendix 1 - as amended by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 27.04.2023 № 13 (shall come into effect sixty calendar days after the day of its first official publication).

Name of public service "Issuance of a license to carry out microfinance activities"
Name of subtypes of public services:
1) obtaining a license;
2) obtaining a duplicate license;
3) renewal of license

1.

Name of the service provider

Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market

2.

Methods of providing public services

For all subtypes of public services:
"electronic government" web portal www.egov.kz (hereinafter referred to as the Portal)

3.

Duration of provision of public services

From the date of access to the portal:
when issuing a license to carry out microfinance activities (hereinafter referred to as the License) - within 30 (thirty) working days;
when re-issuing a license - within 3 (three) working days;
when re-issuing a license in the event of reorganization of the service recipient in the form of separation or division - no later than 30 (thirty) working days;
when issuing a duplicate license - within 2 (two) working days

4.

Form of provision of public services

For all subtypes of public services:
electronic (fully automated)

5.

The result of the provision of public services

Notification of the issuance of a license, a duplicate of a license, re-issuance of a license, or a reasoned response to the refusal to provide a public service

6.

The amount of payment collected from the service recipient when providing a public service, and methods of collecting it in cases provided for by the legislation of the Republic of Kazakhstan

License fees:
1) for issuing a license is 30 (thirty) monthly calculation indices;
2) for renewal of a license is 10 (ten) percent of the rate for issuing a license;
3) for issuing a duplicate license is 100 (one hundred) percent of the rate for issuing a license.
Payment of the license fee shall be carried out in cash or non-cash through second-tier banks, branches of non-resident banks or organizations carrying out certain types of banking operations, in non-cash form through the "electronic government" payment gateway.

7.

Work schedule of the service provider and information objects

1) service provider - from Monday to Friday from 9.00 a.m. to 6.30 p.m. with a lunch break from 1.00 p.m. to 2.30 p.m., except weekends and holidays, in accordance with Articles 80 and 81 of the Labor Code of the Republic of Kazakhstan (hereinafter referred to as the Labor Code) and Articles 3 and 5 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On Holidays in the Republic of Kazakhstan" (hereinafter referred to as the Law on Holidays);
the schedule for receiving applications and sending the results of the provision of public services from 9.00 a.m to 5.30 p.m. with a lunch break from 1.00 p.m. to 2.30 p.m.;
2) portal - around the clock, except for technical breaks due to repair work (when the service recipient contacts after the end of working hours, on weekends and holidays in accordance with the Labor Code and the Law on Holidays, the application shall be accepted and the results of the provision of public services shall be sent on the next working day).

8.

List of documents and information required from the service recipient for the provision of public services

When a service recipient applies to obtain a license for the portal:
1) an electronic application for a license to carry out microfinance activities in the form in accordance with Appendix 2 to the Rules;
2) electronic copies of documents confirming payment of the minimum amount of authorized capital.
The following documents shall be submitted as documents confirming payment of the minimum amount of the authorized capital: a document from a second-tier bank (including an extract on the movement of money on the client’s bank accounts), confirming the crediting of money to the bank account as a contribution to the authorized capital of the service recipient, and issued no earlier 30 (thirty) calendar days before the date of application for a license;
3) information on compliance with the minimum amount of equity capital in the form in accordance with Appendix 6 to the Rules (in the form of an electronic copy of the document);
4) an electronic copy of a document confirming payment of the license fee for the right to engage in certain types of activities, except for cases of payment through the "electronic government" payment gateway;
5) an electronic copy of the charter and, if any, a register of participants in a business partnership, or an extract from it issued by a professional participant in the securities market engaged in maintaining a system of registers of securities holders;
6) information about a major participant (major shareholder) who directly or indirectly owns ten or more percent of the shares in the authorized capital or voting (excluding the preferred) shares of the service recipient, which is a legal entity, in accordance with Appendix 2-1 to the Rules, as of date preceding the date of submission of documents, with the following attachment:
information about the first head of the executive body (the person solely performing the functions of the executive body) and the management body (supervisory board, if any) of a major participant (major shareholder) of the service recipient in the form in accordance with Appendix 2-2 to the Rules;
copies of an identity document of the first head of the executive body (the person solely performing the functions of the executive body) and the management body (supervisory board, if any) of a major participant - a legal entity (for foreigners and stateless persons);
a document confirming information about the absence of the first head of the executive body (the person solely performing the functions of the executive body) and the management body (supervisory board, if any) of a major participant (major shareholder) - a legal entity having an unexpunged or outstanding conviction for crimes in the country of citizenship (for foreigners) or in the country of permanent residence (for stateless persons), issued by a government agency of the country of their citizenship (country of their permanent residence - for stateless persons) or the country where the first head of the executive body (the person solely performing the functions of the executive body) and the body management (supervisory board, if any) of a major participant (major shareholder) - legal entity has resided permanently for the last 15 (fifteen) years. The date of issue of the specified documents shall not exceed 3 (three) months preceding the date of application (except for cases where a different validity period is indicated in the submitted documents). If the legislation of the country whose government agency is authorized to confirm information about the absence of unexpunged or outstanding convictions for crimes does not provide for the issuance of supporting documents to persons in respect of whom the specified information is requested, then the corresponding confirmation shall be sent by letter from the government agency of the country of citizenship (for foreigners) or the country of permanent residence (for stateless persons) to the authorized body;
7) information about a major participant (major shareholder) who directly or indirectly owns ten or more percent of the shares in the authorized capital or voting (excluding the preferred) shares of the service recipient, who is an individual, in accordance with Appendix 2-2 to the Rules as of the date, preceding the date of submission of documents, with the attachment:
copies of an identity document of a major participant (major shareholder) - an individual (for foreigners and stateless persons);
a document confirming information about the absence of a major participant (major shareholder) - an individual recipient of the service, of an unexpunged or outstanding conviction for crimes in the country of citizenship (for foreigners) or in the country of permanent residence (for stateless persons), issued by a government agency of the country of their citizenship (country their permanent residence - for stateless persons) or the country where a major participant (major shareholder) of the service recipient - an individual - has permanently resided over the past 15 (fifteen) years. The date of issue of the specified documents does not exceed 3 (three) months preceding the date of application (except for cases where a different validity period is indicated in the submitted documents). If the legislation of the country whose government agency is authorized to confirm information about the absence of unexpunged or outstanding convictions for crimes does not provide for the issuance of supporting documents to persons in respect of whom the specified information is requested, then the corresponding confirmation shall be sent by letter from the government agency of the country of citizenship (for foreigners) or the country of permanent residence (for stateless persons) to the authorized body;
8) information about the managerial employee of the service recipient, in accordance with Appendix 2-3 to the Rules, as of the date preceding the date of submission of documents, with the attachment:
copies of the identity document of the managerial employee (for foreigners and stateless persons);
a document confirming information about the absence of an unexpunged or outstanding conviction for crimes in the country of citizenship (for foreigners) or in the country of permanent residence (for stateless persons) issued by a government agency of the country of their citizenship (the country of their permanent residence - for stateless persons) citizenship) or the country where the senior employee of the service recipient has permanently resided for the last 15 (fifteen) years. The date of issue of the specified documents shall not exceed 3 (three) months preceding the date of application (except for cases where a different validity period is indicated in the submitted documents). If the legislation of the country whose government agency is authorized to confirm information about the absence of unexpunged or outstanding convictions for crimes does not provide for the issuance of supporting documents to persons in respect of whom the specified information is requested, then the corresponding confirmation shall be sent by letter from the government agency of the country of citizenship (for foreigners) or the country of permanent residence (for stateless persons) to the authorized body;
9) information about the system for ensuring the security and technical strength of the pawnshop premises in the form in accordance with Appendix 7 to the Rules (for pawnshops) (in the form of an electronic copy of the document);
10) electronic copies of documents confirming the hiring and (or) appointment (election) of management employees, employees of the internal control service (if any);
11) an electronic copy of the rules for providing microloans;
12) electronic copies of documents confirming that management employees have higher education.
Documents submitted in a foreign language shall be translated into Kazakh and Russian languages and shall be subject to notarization in accordance with subparagraph 9) of paragraph 1 of Article 34, subparagraph 7) of paragraph 1 of Article 36 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On Notaries";
13) electronic copies of regulations on branches and representative offices (if any).
When a service recipient applies to obtain a duplicate license (if the previously issued license was issued in paper form) to the portal:
1) an electronic application for the issuance of a duplicate license in any form;
2) an electronic copy of a document confirming payment of the license fee for the right to engage in certain types of activities when issuing a duplicate license, except for cases of payment through the "electronic government" payment gateway.
When a service recipient applies to re-register a license for the portal when changing the name (not entailing a change in the type of microfinance activity, organizational and legal form), location (not entailing an increase in the authorized capital of the organization carrying out microfinance activities), reorganization in the form of a merger or accession:
1) an electronic application for re-issuance of a license to carry out microfinance activities in the form in accordance with Appendix 4 to the Rules;
2) an electronic copy of the document confirming payment of the license fee for renewal of the license, except for cases of payment through the "electronic government" payment gateway;
3) electronic copies of documents containing information about changes that served as the basis for re-issuing a license, except for documents, information from which is contained in state information systems;
4) information on compliance with the minimum amount of equity capital in the form in accordance with Appendix 6 to the Rules.
When a service recipient applies to re-register a license for the portal in case of a location change (increasing the authorized capital), a change in the type of microfinance activity, a change in the legal form (transformation), reorganization in the form of division or separation:
1) an electronic application for re-issuance of a license to carry out microfinance activities in the form in accordance with Appendix 4-1 to the Rules;
2) electronic copies of documents confirming payment of the minimum amount of authorized capital.
The following documents shall be submitted as documents confirming payment of the minimum amount of the authorized capital: a document from a second-tier bank (including an extract on the movement of money on the client’s bank accounts), confirming the crediting of money to the bank account as a contribution to the authorized capital of the service recipient, and issued no earlier 30 (thirty) calendar days before the date of application for a license;
3) information on compliance with the minimum amount of equity capital in the form in accordance with Appendix 6 to the Rules (in the form of an electronic copy of the document);
4) an electronic copy of the document confirming payment of the license fee for renewal of the license, except for cases of payment through the "electronic government" payment gateway;
5) an electronic copy of the charter and, if any, a register of participants in a business partnership, or an extract from it issued by a professional participant in the securities market engaged in maintaining a system of registers of securities holders;
6) information about a major participant (major shareholder) of the service recipient, which is a legal entity, in accordance with Appendix 2-1 to the Rules, as of the date preceding the date of submission of documents, with the attachment:
information about the first head of the executive body (the person solely performing the functions of the executive body) and the management body (supervisory board, if any) of a major participant (major shareholder) of the service recipient in the form in accordance with Appendix 2-2 to the Rules;
copies of an identity document of the first head of the executive body (the person solely performing the functions of the executive body) and the management body (supervisory board, if any) of a major participant (major shareholder) - a legal entity (for foreigners and stateless persons);
a document confirming information about the absence of the first head of the executive body (the person solely performing the functions of the executive body) and the management body (supervisory board, if any) of a major participant (major shareholder) - a legal entity having an unexpunged or outstanding conviction for crimes in the country of citizenship (for foreigners) or in the country of permanent residence (for stateless persons), issued by a government agency of the country of their citizenship (country of their permanent residence - for stateless persons) or the country where the first head of the executive body (the person solely performing the functions of the executive body) and the body management (supervisory board, if any) of a major participant (major shareholder) - legal entity has resided permanently for the last 15 (fifteen) years. The date of issue of the specified documents shall not exceed 3 (three) months preceding the date of application (except for cases where a different validity period is indicated in the submitted documents). If the legislation of the country whose government agency is authorized to confirm information about the absence of unexpunged or outstanding convictions for crimes does not provide for the issuance of supporting documents to persons in respect of whom the specified information is requested, then the corresponding confirmation shall be sent by letter from the government agency of the country of citizenship (for foreigners) or the country of permanent residence (for stateless persons) to the authorized body;
7) information about a major participant (major shareholder) of the service recipient, who is an individual, in accordance with Appendix 2-2 to the Rules as of the date preceding the date of submission of documents, with the attachment:
copies of an identity document of a major participant (major shareholder) - an individual (for foreigners and stateless persons);
a document confirming information about the absence of a major participant (major shareholder) - an individual recipient of the service, of an unexpunged or outstanding conviction for crimes in the country of citizenship (for foreigners) or in the country of permanent residence (for stateless persons), issued by a government agency of the country of their citizenship (country their permanent residence - for stateless persons) or the country where a major participant (major shareholder) of the service recipient - an individual - has permanently resided over the past 15 (fifteen) years. The date of issue of the specified documents shall not exceed 3 (three) months preceding the date of application (except for cases where a different validity period is indicated in the submitted documents). If the legislation of the country whose government agency is authorized to confirm information about the absence of unexpunged or outstanding convictions for crimes does not provide for the issuance of supporting documents to persons in respect of whom the specified information is requested, then the corresponding confirmation shall be sent by letter from the government agency of the country of citizenship (for foreigners) or the country of permanent residence (for stateless persons) to the authorized body;
8) information about the managerial employee of the service recipient, in accordance with Appendix 2-3 to the Rules as of the date preceding the date of submission of documents, with the attachment:
copies of the identity document of the managerial employee (for foreigners and stateless persons);
a document confirming information about the absence of an unexpunged or outstanding conviction for crimes in the country of citizenship (for foreigners) or in the country of permanent residence (for stateless persons) issued by a government agency of the country of their citizenship (the country of their permanent residence - for stateless persons) citizenship) or the country where the senior employee of the service recipient has permanently resided for the last 15 (fifteen) years. The date of issue of the specified documents does not exceed 3 (three) months preceding the date of application (except for cases where a different validity period is indicated in the submitted documents). If the legislation of the country whose government agency is authorized to confirm information about the absence of unexpunged or outstanding convictions for crimes does not provide for the issuance of supporting documents to persons in respect of whom the specified information is requested, then the corresponding confirmation shall be sent by letter from the government agency of the country of citizenship (for foreigners) or the country of permanent residence (for stateless persons) to the authorized body;
9) information about the system for ensuring the security and technical strength of the pawnshop premises in the form in accordance with Appendix 7 to the Rules (for pawnshops) (in the form of an electronic copy of the document) when changing the type of microfinance activity from a microfinance organization or credit partnership to a pawnshop;
10) electronic copies of documents confirming the hiring and (or) appointment (election) of management employees, employees of the internal control service (if any);
11) an electronic copy of the rules for providing microloans;
12) electronic copies of documents confirming that management employees have higher education.
When a service recipient applies for renewal of a license in cases of change in the organizational and legal form (transformation), documents and information confirming the service recipient’s compliance with the qualification requirements shall not be submitted, except in cases of information changes and (or) content of documents and (or) expiration of the documents. The application for re-issuance of a license to carry out microfinance activities indicates information (date, number of the outgoing document) about the documents and information previously submitted to the service provider.

9.

Grounds for refusal to provide public services established by the laws of the Republic of Kazakhstan

Grounds for refusal to issue a license:
1) non-compliance of the submitted documents with the requirements established by the Rules, as well as the provision of false information and information to be reflected in these documents;
2) if the service recipient, within 6 (six) months from the date of his state registration (re-registration) with the State Corporation "Government for Citizens", has not applied for a license to carry out microfinance activities;
3) failure to comply with one of the requirements established by Articles 11, 12, 13, paragraphs 5 and 6 of Article 14, paragraph 3 of Article 14-1 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On Microfinance Activities" (hereinafter referred to as the Law);
4) failure to comply with the deadline for state re-registration established by paragraph 1 of Article 31 of the Law;
5) failure to comply with the deadline established by paragraph 2-1 of Article 31 of the Law for applying for a license to carry out microfinance activities;
6) if engaging in a type of activity is prohibited by law for a service recipient whose subject of activity is the provision of financial services;
7) the license fee has not been paid;
8) the service recipient does not meet the qualification requirements;
9) concerning the service recipient there is a court decision (sentence) that has entered into legal force on the suspension or prohibition of activities subject to licensing;
10) the court, based on the presentation of the bailiff, is temporarily prohibited from issuing a license to the service recipient;
11) the unreliability of the documents submitted by the service recipient to obtain a license and (or) the data (information) contained in them has been established.
Grounds for refusal to re-issue a license:
1) failure to submit or improper execution of documents specified in paragraph 8 of the List of basic requirements for the provision of public services;
2) non-compliance with qualification requirements.

10.

Other requirements taking into account the specifics of the provision of public services

The service recipient has the opportunity to obtain information about the procedure and status of the provision of public services in remote access mode through the "personal account" of the portal, as well as the Unified Contact Center for the provision of public services.
Contact numbers of help desks regarding the provision of public services are posted on the official Internet resource of the service provider. Unified contact center for the provision of public services: 8-800-080-7777, 1414.

  Appendix 2
to the Rules for licensing
microfinance activities

Application for a license to carry out microfinance activities

      Footnote. Appendix 2 - as amended by the resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 27.04.2023 № 13 (shall come into effect sixty calendar days after the day of its first official publication).

      I hereby request to issue a license to carry out microfinance activities:

      ________________________________________________________________

      (type of microfinance activity)

      Information about the service recipient:

      1. Name, location and actual address

      ________________________________________________________________

      (zip code, region, city, district, street, house, office number)

      ________________________________________________________________

      (business identification number (if any)

      ________________________________________________________________

      (telephone number, fax number, email address, Internet resource)

      2. Number and date of the certificate of state registration of the issue of announced shares

      (for legal entities created in the legal form of joint stock company) and the size of the authorized capital of the service recipient

      ________________________________________________________________

      3. Has the requirement to join the unified information system in the field of combating

      the legalization (laundering) of proceeds from crime and the financing of terrorism been met

      ________________________________________________________________

      ________________________________________________________________.

      yes (no)

      4. Has the requirement to establish an information system ensuring automation of accounting been met

      ________________________________________________________________

      ________________________________________________________________.

      yes (no)

      5. Has the requirement to agree on providing information to a credit bureau with state participation been met

      ________________________________________________________________

      ________________________________________________________________.

      yes (no)

      6. List of documents to be sent, number of copies and sheets for each of them:

      ________________________________________________________________.

      The recipient shall confirm the accuracy and completeness of the documents attached

      to the application documents and information. The service recipient shall provide consent

      to use information constituting a secret protected by law, contained in information systems.

      Last name, first name, patronymic (if any) of the head of the executive body

      service recipient or person authorized to apply (with supporting documents attached).

      ________________________________________________________________

      (electronic digital signature) (date)

  Appendix 2-1
to the Rules for licensing
microfinance activities

Information about a major participant (major shareholder) who directly
or indirectly owns ten or more percent of the shares in the authorized capital or voting
(excluding the preferred) shares of an organization engaged in microfinance activities,
which is a legal entity

      ________________________________________________________________________________

      (full name of the organization engaged in microfinance activities)

      Footnote. The Rules are supplemented by Appendix 2-1 in accordance with the resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 27.04.2023 № 13 (shall come into effect upon the expiration of sixty calendar days after the day of its first official publication).

      1. Major participant (major shareholder) of an organization engaged in

      microfinance activities (hereinafter referred to as the applicant)

      _______________________________________________________________

      (full name)

      2. Location and actual address

      _______________________________________________________________

      (postcode, region, city, district, street, house, office number)

      _______________________________________________________________

      (city code, telephone number, fax number, email address, Internet resource)

      3. Information on state registration (re-registration)

      _______________________________________________________________

      (name of the document, number and date of issue, issued by)

      4. Business identification number (if any)

      ________________________________________________________________

      5. Type of activity

      ________________________________________________________________

      (indicate the main types of activity)

      6. Resident or non-resident of the Republic of Kazakhstan

      ________________________________________________________________

      7. Share of participation in the authorized capital of the applicant or percentage

      of the number of voting shares of the applicant owned by the shareholder, to the total

      number of voting shares of the applicant

      ________________________________________________________________

      8. The amount of equity capital of a major participant (major shareholder) of the applicant

      before contributing money to the share of participation in the authorized capital

      of the applicant (in payment for shares applicant) and the amount contributed

      to the share of participation in the authorized capital

      of the applicant (payment for the applicant’s shares)

      ________________________________________________________________

      9. Information about registration, place of residence or location in offshore zones,

      the list of which is established by resolution of the Board Agency of the Republic of Kazakhstan

      for regulation and development of the financial market dated February 24, 2020

      № 8 "On establishing a List of offshore zones for the purposes banking and insurance

      activities, activities of professional participants securities market and other licensed

      types of activities in the securities market securities, activities of joint-stock investment

      funds and activities organizations engaged in microfinance activities"

      (registered in the State Register of Normative Legal Acts under № 20095)

      ________________________________________________________________

      yes (no)

      10. Information on the participation of a major participant (major shareholder) of the applicant

      in the creation and activities of other legal entities as a major participant (major shareholder),

      indicating the names, types of activities, location location and data on state registration of legal

      entities, participation shares in the authorized capital or the ratio of the number of shares

      owned by a large participant (major shareholder) of the applicant,

      to the total number of voting shares legal entity (percentage)

      ________________________________________________________________

      11. Information about industrial, banking, financial groups, holdings, concerns, associations,

      consortia in which a major participant participates (major shareholder)

      of the applicant, indicating the name, location organizations _________________________

      __________________________________________________________________________

      12. Information about the first head of the executive body (person, individual performing

      the functions of the executive body) and management body (supervisory board, if any)

      major participant (major shareholder) applicant

      _________________________________________________________________

      (last name, first name, patronymic (if any)

      13. Information about whether the applicant was a founder (participant) of the organization,

      carrying out microfinance activities, in a period of no more than one year before the authorized

      body decides to deprive this organization, carrying out microfinance activities, licenses to carry

      out microfinance activities on the grounds provided for in subparagraphs 1), 2), 3), 4), 5), 6), 7)

      and 9) paragraph 2 of Article 16 of the Law of the Republic of Kazakhstan

      "On microfinance activities"

      ________________________________________________________________

      (yes (no), indicate the name of the organization, position, and period of work).

      I hereby provide consent to the collection and processing of personal data and to use information

      constituting a secret protected by law, contained in information systems.

      "___" _____________ 20___

      Signature of the head of the executive body (the person solely responsible for functions

      of the executive body) of a major participant (shareholder) of the applicant

      or person performing his duties ________________________________

  Appendix 2-2
to the Rules for licensing
microfinance activities
 
  place
for photography

Information about a major participant (major shareholder) who directly
or indirectly owns ten or more percent of the shares in the authorized capital or voting
(excluding the preferred) shares of an organization engaged in microfinance activities - an individual,
a manager, a member of the management body, a manager, a member of the executive body,
chief accountant of a major participant (major shareholder) of an organization engaged
in microfinance activities - legal entity

      __________________________________________________________

      (last name, first name, patronymic (if any), position)

      Footnote. The rules are supplemented by Appendix 2-2 in accordance with the resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 27.04.2023 № 13 (shall come into effect upon the expiration of sixty calendar days after the day of its first official publication).

      1. General information about the major participant (major shareholder) of the service recipient – an individual, manager, member of the management body, manager, member executive body, chief accountant of a major participant (major shareholder) of the service recipient - legal entity (hereinafter referred to as the Applicant):

Date and place of birth


Citizenship


Identity document details, individual identification number (if any)


Phone number (area code, work and home phone numbers)


      2. Education:

№

Name of educational institution

Year of admission - year of graduation

Speciality

Details of the diploma of education
(date and number if any)

1

2

3

4

5






      3. Information about legal entities concerning which the applicant is a major participant (major shareholder) or has the right to the corresponding share in property:

№

Name, business identification number and location of the legal entity

Type of activity of a legal entity

Share of participation in the authorized capital or the ratio of the number of shares owned by the applicant to the total number of placed (excluding preferred and repurchased) shares of the legal entity (in percentage)

1

2

3

4





      Note: in column 4 it shall be necessary to indicate the share taking into account the share located in the trust management of the applicant, as well as the number of shares (shares), as a result of the possession of which the applicant, together with other persons, is a major participant (major shareholder).

      4. Information about work activity.

      This paragraph shall contain information about the applicant’s work activity, including from the date of graduation from a higher educational institution, as well as the period during which the applicant did not work.

№

Operating period (date, month, year)

Place of work*

Job title

Availability of disciplinary sanctions

Reasons for dismissal, dismissal from position

Other information**

1

2

3

4

5

6

7








      Note:

      1) if the organization is a non-resident of the Republic of Kazakhstan, the country of registration of the non-resident organization of the Republic of Kazakhstan shall be indicated;

      2) in case of occupying the position of a manager (deputy manager) independent structural unit (department, administration, branch) financial organizations, financial, managerial and (or) executive director shall indicate the units supervised, issues related to the provision of financial services in this organization;

      3) in case of the presence of work experience in the authorized body carrying out regulation in the field of auditing activities, the main functional responsibilities related to the regulation of services for conducting audits of financial organizations.

      5. Information on membership in investment committees in organizations:

№

Period (date, month, year)

Name of company

Job title

Reasons for dismissal, dismissal from position

1

2

3

4

5






      6. Information about the spouse, close relatives (parents, brother, sister, children)

      and relatives (parents, brother, sister, children of the spouse) (not filled out for executive employees of microfinance organizations, pawnshops in the legal form of a joint stock company):

№

Last name, first name, patronymic (if any)

Individual identification number

Family relationships

Place of work and position

1

2

3

4

5






      7. Information about registration, place of residence or location of a major participant (shareholder) of the service recipient - an individual in offshore zones, the list of which is established by a resolution of the Agency's Board of the Republic of Kazakhstan on regulation and development of the financial market dated February 24, 2020 № 8 "On establishing a List of offshore zones for the purposes banking and insurance activities, activities of professional participants securities market and other licensed types of activities in the securities market securities, activities of joint-stock investment funds and activities organizations carrying out microfinance activities" (registered in the State Register of Normative Legal Acts under № 20095)

      ____________________________________________________________________

      yes (no)

      8. Information on whether a major participant (major shareholder) was service recipient - an individual previously the first manager or founder (participant) of an organization carrying out microfinance activities, within a period of no more than one year before the decision is made by the authorized body on the deprivation of this organization engaged in microfinance activities, licenses to carry out microfinance activities on the grounds provided for in subparagraphs 1), 2), 3), 4), 5), 6), 7) and 9) of paragraph 2 of Article 16 Law of the Republic of Kazakhstan "On microfinance activities"

      __________________________________________________________________

      (yes (no), indicate the name of the organization, position, and period of work).

      9. Information about whether there was or is a major participant (major shareholder) service recipient - an individual, a major participant - an individual or the first head of a major participant - a legal entity and (or) managerial employee of a financial organization, director or deputy head of a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, a branch of an insurance company (reinsurance) non-resident organization of the Republic of Kazakhstan, branch non-resident insurance broker of the Republic of Kazakhstan for a period of no more than one year before the authorized body makes a decision to classify a bank, branch non-resident bank of the Republic of Kazakhstan to the category of insolvent banks, branches of non-resident banks of the Republic of Kazakhstan, deprivation of license financial organization, branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, branch non-resident insurance (reinsurance) organization of the Republic of Kazakhstan, branch of a non-resident insurance broker of the Republic of Kazakhstan, or entry into force of a court decision on the forced liquidation of a financial organization or declaring it bankrupt in accordance with the legislation Republic of Kazakhstan procedure, or the entry into force of a court decision on the forced termination of the activities of a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, a branch of a non-resident insurance (reinsurance) organization of the Republic of Kazakhstan in cases established by laws Republic of Kazakhstan

      __________________________________________________________________

      (yes (no), indicate the name of the organization, position, and period of work).

      10. Whether the applicant was brought to justice for committing a corruption crime or to disciplinary liability for committing a corruption offence before the date of appointment (election)

      ___________________________________________________________________

      (yes (no), a brief description of the offence, crime details of the act on the imposition of a disciplinary sanction or a court act, indicating the grounds for bringing to justice).

      11. I hereby confirm the absence of myself and my spouse, relatives (parents, brother, sister, children) and relatives (parents, brother, sister, and children of the spouse on the list of persons involved in terrorist activities, list of organizations and persons associated with the financing of terrorism and extremism and (or) in the list of organizations and persons associated with financing proliferation of weapons of mass destruction, compiled in accordance with Articles 12 and 12-1 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On Countering Legalization (laundering) of proceeds from crime and the financing of terrorism"

      ___________________________________________________________________

      yes (no)

      I hereby confirm that this information has been verified by me and is reliable and complete, and also confirm that I have an impeccable business reputation.

      I hereby provide consent to the collection and processing of personal data necessary for the provision of public services and for the use of information constituting secrets protected by law contained in information systems.

      Last name, first name, patronymic (if any)

      ________________________________________________

      (filled out in handwritten block letters)

      Signature _________________Date ____________________

  Appendix 2-3
to the Rules for licensing
microfinance activities
 
  Form
 
  place
for photography

Information about the management employees of the service recipient

      _______________________________________________________

      (last name, first name, patronymic (if any), position)

      Footnote. The Rules are supplemented by Appendix 2-3 in accordance with the resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 27.04.2023 № 13 (shall come into effect upon the expiration of sixty calendar days after the day of its first official publication).

      1. General information:

Date and place of birth


Citizenship


Identity document details, individual identification number


      2. Education:

№

Name of educational institution

Year of admission - year of graduation

Speciality

Details of the diploma of education (date and number (if any)

1

2

3

4

5






      3. Information about the spouse, close relatives (parents, brother, sister, children) and relatives (parents, brother, sister, children of the spouse) (not to be filled in for executives of microfinance organizations, pawnshops in the organizational and legal form of a joint stock company):

№

Last name, first name, patronymic (if any)

Individual identification number

Family relationships

Place of work and position

1

2

3

4

5






      4. Information about the participation of the service recipient’s managerial employee in the authorized capital or ownership of shares of legal entities:

№

Name and location of the legal entity

Statutory types of activities of a legal entity

Share of participation in the authorized capital or the ratio of the number of shares owned by the managerial employee of the service recipient to the total number of voting shares of the legal entity (as a percentage)

1

2

3

4





      Note: in column 4 it shall be necessary to indicate the share taking into account the share located in the trust management of the manager, as well as the number of shares (shares), as a result of which the management employee in the aggregate with other persons is a major participant (major shareholder).

      5. Information about labor activity (information about the entire labor activity is indicated activities of a managerial employee of the service recipient (also membership in the body management), including from the moment of graduation from a higher educational institution, indicating the position in a financial organization, banking and (or) insurance holding, as well as the period during which the executive the service recipient did not carry out any labor activity):

№

Operating period (date, month, year)

Place of work

Job title

Reasons for dismissal, dismissal from the position

Supervised units, main functional responsibilities

1

2

3

4

5

6







      Note:

      1) if the organization is a non-resident of the Republic of Kazakhstan, the country of registration of the non-resident organization of the Republic of Kazakhstan shall be indicated in column 3;

      2) in case of occupying the position of a manager (deputy manager) independent structural unit (department, administration, branch) financial organizations, financial, managerial and (or) executive director shall indicate the units supervised, issues related to the provision of financial services in this organization.

      6. Information about whether a senior employee of the service recipient was previously manager, member of the management body, manager, member of the executive authority, chief accountant of a financial organization, manager or Deputy head of a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, branch of a non-resident insurance (reinsurance) organization of the Republic Kazakhstan, a branch of a non-resident insurance broker of the Republic of Kazakhstan, a large participant - an individual, the head of a major participant (banking holding) - a legal entity of a financial organization for a period no more than one year before the authorized body makes a decision to classify the bank, branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan to the category of insolvent banks, branches of non-resident banks of the Republic of Kazakhstan, deprivation of license financial organization, branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, branch non-resident insurance (reinsurance) organization of the Republic of Kazakhstan, branch of a non-resident insurance broker of the Republic of Kazakhstan, which entailed them liquidation and (or) termination of activities in the financial market, or the entry into force of a court decision on forced liquidation financial organization or declaring it bankrupt in the established legislation of the Republic of Kazakhstan in order, or entry into force court decision on the forced termination of the activities of a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, a branch of an insurance (reinsurance) company non-resident organization of the Republic of Kazakhstan in cases established by laws Republic of Kazakhstan.

      This requirement shall apply for five years after adoption by the authorized body of the decision to classify a bank, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan to the category of insolvent banks, bank branches - non-residents of the Republic of Kazakhstan, conservation of insurance (reinsurance) organization or forced redemption of its shares, deprivation of a financial license organization, branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, branch of an insurance (reinsurance) non-resident organization of the Republic of Kazakhstan, branch non-resident insurance broker of the Republic of Kazakhstan, which led to their liquidation and (or) termination of activities in the financial market, or the entry into force of a court decision on the forced liquidation of a financial organization or declaring it bankrupt in the manner established by the legislation of the Republic of Kazakhstan, or the entry into force of a court decision on the forced termination of the activities of a branch of a non-resident bank of the Republic Kazakhstan, branch of a non-resident insurance (reinsurance) organization of the Republic of Kazakhstan in cases established by the laws of the Republic of Kazakhstan.

      _______________________________________________________________________

      (name of financial organization, position,

      _______________________________________________________________________

      period of work)

      7. Has the executive employee’s consent been withdrawn for the appointment (election) to the position of an executive employee in this and (or) another financial organization, this and (or) another branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, a branch of a non-resident insurance (reinsurance) organization of the Republic of Kazakhstan, a branch non-resident insurance broker of the Republic of Kazakhstan

      This requirement applies during the last twelve consecutive months after the authorized body decides to revoke consent to the appointment (election) to the position of a managerial employee.

      ____________________________________________________________________

      yes (no).

      8. Has a senior employee of the service recipient been brought to justice for committing a corruption crime or was subjected to administrative penalties before the date of appointment (election) for committing a corruption offence

      ____________________________________________________________________

      yes (no)

      ____________________________________________________________________

      brief description of the offence, crime, court decision,

      ____________________________________________________________________

      indicating the grounds for prosecution.

      9. Information about whether the service recipient’s managerial employee was previously manager, member of the management body, manager, member of the executive authority, chief accountant of a financial organization, major participant (major shareholder) - an individual, manager, member of the body management, manager, member of the executive body, chief accountant major participant (major shareholder) - legal entity-issuer, defaulted on the payment of coupon interest on issued issue-grade securities for four or more consecutive periods, or the amount of debt for the payment of coupon interest on issued securities that were in default, is four times and (or) more the amount of the coupon reward, or the amount of default on payment of the principal debt on issued securities amounts to an amount ten thousand times the size monthly calculation indicator established by the law on republican budget as of the date of payment

      _____________________________________________________________________

      yes (no) (name of legal entity,

      _____________________________________________________________________

      position, period of work)

      10. Information about the presence of an outstanding or unexpunged conviction

      _____________________________________________________________________

      11. Information about the existence of a managerial employee who joined into legal force of a court decision on the application of criminal punishment in the form of deprivation of the right to hold the position of a managerial employee of a financial organization, banking and (or) insurance holding company and be a major participant (major shareholder) of a financial organization for life.

  Appendix 3
to the Rules for licensing of
microfinance activity

      Form

      Coat of arms of the Republic of Kazakhstan

      full name of the authorized body

      on regulation, control and supervision of

      financial market and financial organizations

License to carry out microfinance activities

      Footnote. Appendix 3 - as amended by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 31.03.2021 № 52 (shall be enforced twenty-one calendar days after the day of its first official publication).

      Number of license __________ Date of issue " ____ "______

      _________________________________________________________________________

      (name of the microfinance organization, credit partnership, pawnshop)

      _________________________________________________________________________

      (zip code, region, city, district, street, house number, office number)

      This license gives the right to carry out microfinance activities:

      _________________________________________________________________________

      (type of microfinance activity)

      Authorized person of the service provider _________________________________________

      (signature or electronic digital signature)

      _________________________________________________________________________

      (last name, first name, patronymic (if any)

  Appendix 4
to the Rules for licensing
microfinance activities

Application for re-issuance of a license to carry out microfinance activities

      Footnote. Appendix 4 - as amended by the resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 27.04.2023 № 13 (shall come into effect upon the expiration of sixty calendar days after the day of its first official publication).

      I hereby request to renew the license to carry out microfinance activities

      ________________________________________________________________________

      (indicate the reason for reissuing the license)

      1. Name, location of the service recipient

      _______________________________________________________________________

      (zip code, region, city, district, street, house, office number) _______________________

      _______________________________________________________________________

      (telephone number, fax number, email address, Internet resource)

      2. Data on the license to carry out microfinance activities

      _______________________________________________________________________

      (number, date of issue, name of the government body that issued the license) __________

      _______________________________________________________________________

      3. Information on the reorganization of legal entities:

№

Reorganization information

Name

BIN

1.

Information on legal entities reorganized in the form of a merger

1.1.

Name of legal entities reorganized in the form of merger



1.2.

Name of the legal entity formed in the form of a merger



2.

Information on legal entities reorganized in the form of merger

2.1.

Name of the affiliated legal entity



2.2.

Name of the legal entity to which the legal entity is attached



      _______________________________________________________________________

      _______________________________________________________________________

      4. List of documents to be sent, number of copies and sheets for each of them

      _______________________________________________________________________

      The service recipient shall confirm the accuracy of the documents attached to the application (information).

      The service recipient shall provide consent to the use of information constituting secrets protected by law contained in information systems.

      Last name, first name, patronymic (if any) of the head of the executive body service recipient or person authorized to apply (with supporting

      documents attached).

      _______________________________________________________________________

      (electronic digital signature) (date)

  Appendix 4-1
to the Rules for licensing
microfinance activities

Application for re-issuance of a license to carry out microfinance activities

      Footnote. The Rules are supplemented by Appendix 4-1 in accordance with the resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 31.03.2021 № 52 (shall come into effect upon the expiration of twenty-one calendar days after the day of its first official publication); as amended by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 27.04.2023 № 13 (shall come into effect upon the expiration of sixty calendar days after the day of its first official publication).

      I hereby request to renew the license to carry out microfinance activities

      ________________________________________________________________________

      (indicate the reason for reissuing the license)

      1. Data on the license to carry out microfinance activities

      ________________________________________________________________________

      (number, date of issue, name of the government body that issued the license)

      Information about the service recipient:

      2. Name, location and actual address

      ________________________________________________________________________

      (zip code, region, city, district, street, house, office number) ________________________

      ________________________________________________________________________

      (business identification number (if any)

      ________________________________________________________________________

      (telephone number, fax number, email address, Internet -resource)

      3. Number and date of the certificate of state registration of the issue of announced shares

      (for legal entities created in the legal form of a joint-stock company, as well as legal entities

      reorganized in the form transformation of a business partnership into

      a joint stock company) and size authorized capital of the service recipient

      ________________________________________________________________________

      ________________________________________________________________________

      4. Has the requirement to join the unified information system in the field of combating

      the legalization (laundering) of proceeds from crime and the financing of terrorism been met

      ________________________________________________________________________

      yes (no)

      5. Has the requirement to agree on providing information to a credit bureau with state participation been met

      ________________________________________________________________________

      yes (no)

      6. Has the requirement to establish an information system ensuring automation of accounting been met

      ________________________________________________________________________

      yes (no)

      7. Information on the reorganization of legal entities:

№

Reorganization information

Name

BIN

1.

Information on legal entities reorganized in the form of separation

1.1

Name of the legal entity reorganized in the form of a separation



1.2

Name of legal entities formed after reorganization in the form of separation



2.

Information on legal entities reorganized in the form of division

2.1

Name of the legal entity reorganized in the form of division



2.2

Name of legal entities formed after reorganization in the form of division



3.

Information on legal entities reorganized in the form of transformation

3.1.

Name of the legal entity reorganized in the form of transformation



3.2.

Name of the legal entity formed after reorganization in the form of transformation



      8. List of documents sent, number of copies and sheets

      for each of them:

      ____________________________________________

      ____________________________________________

      The recipient shall confirm the accuracy and completeness of the documents and information attached to the application.

      The service recipient shall provide consent to the use of information, constituting a legally protected secret contained in information systems.

      Last name, first name, patronymic (if any) of the head of the executive body service recipient or person authorized to apply (with supporting documents attached).

      _________________________________________________________________

      (electronic digital signature) (date)

  Appendix 5
to the Rules for licensing of
microfinance activities
  Form

Application on termination of license to carry out microfinance activities in connection with a voluntary appeal to a service provider
_________________________________________________________
(name of the service recipient)

      asks in accordance with the decision of the authorized body of the service recipient №

      ____________________ dated "____" _____________ ____,

      to terminate the license to carry out microfinance activities ______________________________________________________________.

                  (license number, date of issue)

      The recipient confirms the accuracy of the documents (information) attached to the application.

      Attached documents (indicate the list of documents to be sent,

      number of copies and sheets for each of them) ___________________________

      _________________________________________________________________________ .

      The service recipient grants consent to the use of information constituting a secret protected by law, contained in information systems.

      Surname, name, patronymic (if any) of the head of the executive body of the service recipient or the person authorized to submit an application (with the attachment of supporting documents)

      __________________________________________________ ________________

                        (signature and EDS)                         (date)

  Appendix 6
to the Rules for licensing of
microfinance activities
  Form

Information on compliance with the minimum amount of equity capital

Name of the microfinance organization

Equity capital (in thousands of tenge) on the date of submission of application



      "____" _____________ ____

      ____________________________________________________________________

      surname, name, patronymic (if any) and signature of the person authorized

      __________________________________________________________________

      to submit information (with the attachment of supporting documents)

  Appendix 7
to the Rules for licensing of
microfinance activities
  Form

Information about the security and technical security system of the pawnshop premises

      Premises ___________________________________________ consist of

                  (full name of the service recipient)

      zones corresponding to the Rules for organizing the activities of pawnshops, including the issues of storing things in a pawnshop, establishing requirements for ensuring the safety and technical strength of pawnshop premises, measures to counter the circulation of illegally obtained things in pawnshops, approved by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 28, 2019 № 226 registered in the Register of state registration of regulatory legal acts under № 19709, (hereinafter - Regulations № 226).

Location of the premises (premises): ___________________________
___________________________________________________________________

Pawnshop premises

Characteristic (description in free form)

Equipping with video surveillance systems, burglar alarms and an emergency call panel in accordance with paragraph 9 of Regulation № 226 (yes (no)

Operating cash desk



Customer service area



Storage space



      "___ "____________ _____

      _________________________________________________________________

      surname, name, patronymic (if any) and signature of the person authorized

      __________________________________________________________________

      to submit information (with the attachment of supporting documents)

      Note: if the description of the premises located at different addresses is identical, it is allowed to fill in the information in one form indicating several addresses of the premises.

  Appendix 2
to the Resolution of the
Board of the Agency of the
Republic of Kazakhstan for regulation
and development of financial market
dated November 23, 2020 № 108

Qualification requirements for implementation of microfinance activities
and a list of documents confirming compliance with them

      Footnote. Qualification requirements as amended by the Resolutions of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 31.03.2021 № 52 (shall be enforced twenty-one calendar days after the day of its first official publication); dated 20.09.2021 № 91 (shall be enforced sixty calendar days after the day of its first official publication); dated 27.04.2023 № 13 (shall come into effect upon the expiration of sixty calendar days after the day of its first official publication).

№

Qualification requirements

Documents confirming compliance with qualification requirements

1

2

3

1.

Availability of an information system that provides automation of accounting
 

Information on the availability of an information system that provides automation of accounting, specified in the application for a license to carry out microfinance activities, in the form in accordance with Appendix 2 to the Rules.
Information on the availability of an information system that ensures the automation of accounting, specified in the application for reissuing a license to carry out microfinance activities, in the form in accordance with Appendix 4-1 to the Rules.

2.

Availability of personnel necessary for implementation of microfinance activities

Documents confirming the hiring and (or) appointment (election) of executives, employees of the internal control service (if any).

3.

Payment of the minimum authorized capital

Copies of documents confirming the payment of the minimum amount of the authorized capital established by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 14, 2019 № 192 "On approval of prudential standards and other mandatory standards and limits for an organization engaged in microfinance activities, methods of their calculations", registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under № 19629.

4.

Compliance with the minimum amount of equity capital

Information on compliance with the minimum amount of equity capital in the form in accordance with Appendix 6 to the Rules.

5.

Fulfillment of the requirements for ensuring the safety and technical strength of premises (for pawnshops) established by the Resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated November 28, 2019 № 226 “On approval of the Rules for organizing the activities of pawnshops, including issues of storing things in a pawnshop, establishing requirements for ensuring security and technical strengthening of the premises of pawnshops, measures to counteract the circulation of illegally obtained things in pawnshops,” registered in the Register of State Registration of Regulatory Legal Acts under № 19709.

Information about the system for ensuring the security and technical strength of the premises of the pawnshop in the form in accordance with Appendix 7 to the Rules (for pawnshops).

6.

Availability of the Rules for provision of microcredits that meet the requirements of Article 17 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On Microfinance Activities"

Rules for granting microcredits.

7.

Excluded by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated 31.03.2021 № 52 (shall be enforced twenty-one calendar days after the day of its first official publication).

8.

Availability of identity documents for executives and major participants (major shareholders) (for foreigners and stateless persons)

Identity documents for executives and major participants (major shareholders) (for foreigners and stateless persons).

9.

The presence of a higher education in the manager

Documents confirming that the manager has a higher education.

10.

A manager may not be an individual who:
1) does not have an impeccable business reputation;
2) previously being a manager, member of the management body, manager, member of the executive body, chief accountant of a financial organization, head or deputy head of a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, a branch of a non-resident insurance (reinsurance) organization of the Republic of Kazakhstan, a branch of a non-resident insurance broker of the Republic of Kazakhstan, a large participant – an individual, the head of a major participant (bank holding company) – legal entity financial
organization for a period of no more than one year before adoption
by the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations (hereinafter referred to as the Authorized body) a decision to classify a bank, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan as an insolvent bank, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, conservation of an insurance (reinsurance) organization or forced repurchase of its shares, deprivation of the license of a financial organization, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, a branch of a non-resident insurance (reinsurance) organization of the Republic of Kazakhstan, a branch of a non-resident insurance broker of the Republic of Kazakhstan, which entailed their liquidation and (or) termination of activities in the financial market, or the entry into force of a court decision on the forced liquidation of a financial organization or recognition its bankruptcy in the manner established by the legislation of the Republic of Kazakhstan, or the entry into force of a court decision on the forced termination of the activities of a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, a branch of a non-resident insurance (reinsurance) organization of the Republic of Kazakhstan in cases established by the laws of the Republic of Kazakhstan;
3) whose consent to appointment (election) to the position of a managerial employee in this and (or) another financial organization, this and (or) another branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, a branch of a non-resident insurance (reinsurance) organization of the Republic of Kazakhstan has been revoked, the branch of a non-resident insurance broker of the Republic of Kazakhstan;
4) who has committed a corruption crime or was subjected to administrative punishment before the date of appointment (election) for committing a corruption offence.

Information about the managerial employee of the service recipient in the form, in accordance with Appendix 2-3 to the Rules, shall be provided as of the date preceding the date of submission of documents, with the attachment:
copies of the identity document of the managerial employee (for foreigners and stateless persons);
document confirming information about the absence of
the managerial employee of the service recipient not removed or
outstanding conviction for crimes in the country of citizenship (for foreigners) or in the country of permanent residence (for stateless persons), issued by a government agency of the country of their citizenship (country of their permanent residence - for stateless persons) or the country where the senior employee of the service recipient permanently resided in over the past 15 (fifteen) years.
The date of issue of the specified documents shall not exceed 3 (three) months preceding the date of application (except for cases where a different validity period is indicated in the submitted documents). If the legislation of the country whose government agency is authorized to confirm information about the absence of unexpunged or outstanding convictions for crimes does not provide for the issuance of supporting documents to persons in respect of whom the specified information is requested, then the corresponding confirmation shall be sent by letter from the government agency of the country of citizenship (for foreigners) or the country of permanent residence (for stateless persons) to the authorized body.
Information specified in the application for a license to carry out microfinance activities, in the form according to Appendix 2 to the Rules.
Information specified in the application for re-issuance of a license to carry out microfinance activities, in the form according to Appendix 4-1 to the Rules.
An organization carrying out microfinance activities that has a license to carry out microfinance activities, in case of changes in information about the managerial employee of the organization carrying out microfinance activities, submits amended and (or) supplemented documents (information) to the authorized body for regulation, control and supervision of the financial market and financial organizations (hereinafter referred to as the Authorized body) within 10 (ten) calendar days from the date of change of information, attaching copies of supporting documents certified by the signature of the head of the executive body of the organization carrying out microfinance activities, or the person performing his duties (with the presentation of a copy of the confirming document on the assignment of execution duties), indicating the last name, first name, patronymic (if any) of the official and a note to ensure the copy is correct.

11.

1. The following persons may not be a major participant in
microfinance organization:
1) who is an individual who has an outstanding or unexpunged criminal record;
2) who has registration, residence or location in offshore zones, the list of which is established by the Resolution of the Board of the Agency of the Republic of Kazakhstan for Regulation and Development of the Financial Market dated February 24, 2020 № 8 "On establishing a List of offshore zones for banking and insurance activities, activities of professional participants in the securities market and other licensed types of activities in the securities market, the activities of joint-stock investment funds and the activities of organizations engaged in microfinance activities" (registered in the State Register of Normative Legal Acts under № 20095);
3) who is a legal entity, the founder (shareholder, participant) or managerial employee of which was previously the first director or founder (participant) of a microfinance organization for a period no more than one year before the authorized body decided to deprive this microfinance organization of a license to carry out microfinance activities on the grounds provided for in subparagraphs 1), 2), 3), 4), 5), 6), 7) and 9) of paragraph 2 of Article 16 of the Law of the Republic of Kazakhstan "On Microfinance Activities";
4) previously was or is a major participant - an individual or the first manager of a major participant - a legal entity and (or) a senior employee of a financial organization, the head or deputy head of a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, a branch of a non-resident insurance (reinsurance) organization of the Republic of Kazakhstan, branch of a non-resident insurance broker of the Republic of Kazakhstan for a period no more than one year before the authorized body makes a decision to classify a bank, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan as an insolvent bank, branches of non-resident banks of the Republic of Kazakhstan, conservation of an insurance (reinsurance) organization, forced repurchase of its shares, deprivation of the license of a financial organization, a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, a branch of a non-resident insurance (reinsurance) organization of the Republic of Kazakhstan, a branch of a non-resident insurance broker of the Republic of Kazakhstan, or the entry into force of a court decision on the forced liquidation of a financial organization or its recognition bankrupt in the manner established by the legislation of the Republic of Kazakhstan, or the entry into force of a court decision on the forced termination of the activities of a branch of a non-resident bank of the Republic of Kazakhstan, a branch of a non-resident insurance (reinsurance) organization of the Republic of Kazakhstan.
2. A major participant in a microfinance organization may not be appointed (elected) to the position of head of the executive body of a microfinance organization (does not apply to a microfinance organization created in the form of a business partnership).

Information about a major participant (major shareholder), which is a legal entity, shall be provided in the form in accordance with Appendix 2-1 to the Rules, as of the date preceding the date of submission of documents, with the attachment of:
information about the first head of the executive body (the person solely performing the functions of the executive body) and the management body (supervisory board, if any) of a major participant (major shareholder) - a legal entity in the form in accordance with Appendix 2-2 to the Rules;
copies of an identity document of the first head of the executive body (the person solely performing the functions of the executive body) and the management body (supervisory board, if any) of a major participant (major shareholder) - a legal entity (for foreigners and stateless persons);
a document confirming information about the absence of the first head of the executive body (the person solely performing the functions of the executive body) and the management body (supervisory board, if any) of a major participant (major shareholder) - a legal entity having an unexpunged or outstanding conviction for crimes in the country of citizenship (for foreigners) or in the country of permanent residence (for stateless persons), issued by a government agency of the country of their citizenship (country of their permanent residence - for stateless persons) or the country where a major participant (major shareholder) of the service recipient - an individual has permanently resided during the last 15 (fifteen) years old.
The date of issue of these documents shall not exceed 3 (three) months preceding the date of application (except for cases where a different validity period is indicated in the document provided). If the legislation of the country whose government agency is authorized to confirm information about the absence of unexpunged or outstanding convictions for crimes does not provide for the issuance of supporting documents to persons in respect of whom the specified information is requested, then the corresponding confirmation shall be sent by letter from the government agency of the country of citizenship (for foreigners) or the country of permanent residence (for stateless persons) to the authorized body.
Information about a major participant (major shareholder) of the service recipient, who is an individual, in accordance with Appendix 2-2 to the Rules, as of the date preceding the date of submission of documents, with the attachment:
copies of an identity document of a major participant (major shareholder) - an individual (for foreigners and stateless persons);
a document confirming information about the absence of a major participant (major shareholder) - an individual recipient of the service, of an unexpunged or outstanding conviction for crimes in the country of citizenship (for foreigners) or in the country of permanent residence (for stateless persons), issued by a government agency of the country of their citizenship (country their permanent residence - for stateless persons) or the country where a major participant (major shareholder) of the service recipient - an individual - has permanently resided over the past 15 (fifteen) years.
The date of issue of the specified documents shall not exceed 3 (three) months preceding the date of application (except for cases where a different validity period is indicated in the document provided). If the legislation of the country whose government agency is authorized to confirm information about the absence of unexpunged or outstanding convictions for crimes does not provide for the issuance of supporting documents to persons in respect of whom the specified information is requested, then the corresponding confirmation shall be sent by letter from the government agency of the country of citizenship (for foreigners) or the country of permanent residence (for stateless persons) to the authorized body.
Information specified in the application for a license to carry out microfinance activities, in the form according to Appendix 2 to the Rules;
Information specified in the application for re-issuance of a license to carry out microfinance activities, in the form according to Appendix 4-1 to the Rules.
An organization carrying out microfinance activities that has a license to carry out microfinance activities, in the event of a change in information about a major participant (major shareholder) of the organization carrying out microfinance activities, shall submit amended and (or) supplemented documents (information) to the authorized body within 10 (ten) calendar days from the date of change of information with the attachment of copies of supporting documents certified by the signature of the head of the executive body of the organization carrying out microfinance activities, or the person performing his duties (with the presentation of a copy of the confirming document on the assignment of duties), indicating the last name, first name, patronymic (if its availability) of an official and a mark to ensure the copy is correct.

12.

Fulfillment of the requirement to join the unified information system in the field of combating the legalization (laundering) of proceeds from crime and the financing of terrorism

Information specified in the application for a license to carry out microfinance activities, in the form in accordance with Appendix 2 to the Rules.
Information specified in the application for reissuing a license to carry out microfinance activities, in the form in accordance with Appendix 4-1 to the Rules.