Сноска. Утратило силу постановлением Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 07.06.2023 № 51 (вводится в действие с 01.07.2023).
Примечание РЦПИ!
Порядок введения в действие приказа см. п.2
В соответствии с Законом Республики Казахстан от 21 июня 2013 года "О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан" Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить прилагаемые Правила перевода пенсионных накоплений из единого накопительного пенсионного фонда в добровольный накопительный пенсионный фонд, из добровольного накопительного пенсионного фонда в единый накопительный пенсионный фонд, а также из одного добровольного накопительного пенсионного фонда в другой добровольный накопительный пенсионный фонд.
2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования и распространяется на правоотношения, возникшие с 1 января 2014 года.
Председатель | |
Национального Банка | К. Келимбетов |
| Утверждены постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26 февраля 2014 года № 31 |
Правила перевода пенсионных накоплений
из единого накопительного пенсионного фонда в добровольный
накопительный пенсионный фонд, из добровольного накопительного
пенсионного фонда в единый накопительный пенсионный фонд,
а также из одного добровольного накопительного пенсионного
фонда в другой добровольный накопительный пенсионный фонд
1. Общие положения
Настоящие Правила перевода пенсионных накоплений из единого накопительного пенсионного фонда в добровольный накопительный пенсионный фонд, из добровольного накопительного пенсионного фонда в единый накопительный пенсионный фонд, а также из одного добровольного накопительного пенсионного фонда в другой добровольный накопительный пенсионный фонд (далее - Правила) разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан от 21 июня 2013 года "О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан" (далее - Закон) и определяют порядок перевода пенсионных накоплений вкладчиков (получателей) из единого накопительного пенсионного фонда в добровольный накопительный пенсионный фонд, из добровольного накопительного пенсионного фонда в единый накопительный пенсионный фонд, а также из одного добровольного накопительного пенсионного фонда в другой добровольный накопительный пенсионный фонд.
1. Для целей Правил используются следующие понятия:
1) заявление о переводе пенсионных накоплений - письменное обращение о переводе пенсионных накоплений вкладчика (получателя), сформированных за счет добровольных пенсионных взносов из единого накопительного пенсионного фонда в связи с расторжением договора о пенсионном обеспечении за счет добровольных пенсионных взносов и переводом пенсионных накоплений в добровольный накопительный пенсионный фонд, либо из добровольного накопительного пенсионного фонда в единый накопительный пенсионный фонд, а также из одного добровольного накопительного пенсионного фонда в другой добровольный накопительный пенсионный фонд в связи с расторжением договора о пенсионном обеспечении за счет добровольных пенсионных взносов и переводом пенсионных накоплений;
2) Фонд-отправитель:
единый накопительный пенсионный фонд либо добровольный накопительный пенсионный фонд, из которого переводятся пенсионные накопления, сформированные за счет добровольных пенсионных взносов в связи с расторжением договора о пенсионном обеспечении за счет добровольных пенсионных взносов и переводом пенсионных накоплений в добровольный накопительный пенсионный фонд либо в единый накопительный пенсионный фонд;
3) Фонд-получатель - единый накопительный пенсионный фонд либо добровольный накопительный пенсионный фонд, в который вкладчик (получатель) переводит пенсионные накопления на основании заключенного договора о пенсионном обеспечении за счет добровольных пенсионных взносов;
4) перевод пенсионных накоплений - последовательные действия Фонда-отправителя, банка – кастодиана Фонда-отправителя, необходимые для зачисления переводимой суммы пенсионных накоплений, сформированных за счет добровольных пенсионных взносов, на индивидуальный пенсионный счет вкладчика (получателя) в Фонде-получателе;
5) пенсионные накопления - деньги вкладчика (получателя), учитываемые на его индивидуальном пенсионном счете, включающие добровольные пенсионные взносы, инвестиционный доход, пеню и иные поступления в соответствии с договором, Законом, законодательством Республики Казахстан.
2. Порядок перевода пенсионных накоплений
из единого накопительного пенсионного фонда в добровольный
накопительный пенсионный фонд, из добровольного накопительного
пенсионного фонда в единый накопительный пенсионный фонд,
а также из одного добровольного накопительного пенсионного
фонда в другой добровольный накопительный пенсионный фонд
2. Вкладчик (получатель) в целях перевода пенсионных накоплений представляет в Фонд-отправитель следующие документы:
1) заявление о переводе пенсионных накоплений по форме согласно приложению 1 к Правилам;
2) копию документа, удостоверяющего личность вкладчика (получателя), и его оригинал либо электронный документ из сервиса цифровых документов для обозрения;
3) в случае изменения фамилии, имени, при наличии отчества вкладчика (получателя) - копии документов, подтверждающих данные изменения (свидетельство о заключении либо расторжении брака, об изменении фамилии, имени, при наличии отчества, решение суда, вступившее в законную силу) и их оригиналы либо электронные документы из сервиса цифровых документов для обозрения;
4) копию договора о пенсионном обеспечении за счет добровольных пенсионных взносов, заключенного с Фондом-получателем.
Сноска. Пункт 2 - в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 13.12.2021 № 104 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).3. В случае невозможности личного обращения вкладчика (получателя) с заявлением о переводе пенсионных накоплений вкладчик (получатель) выдает физическому или юридическому лицу (поверенному) нотариально удостоверенную доверенность на обращение с заявлением о переводе пенсионных накоплений с указанием в доверенности наименования Фонда-получателя.
4. Поверенный предоставляет в Фонд - отправитель следующие документы:
1) заявление о переводе пенсионных накоплений по форме согласно приложению 2 к Правилам;
2) оригинал доверенности или ее нотариально засвидетельствованную копию, если доверенность содержит полномочия по представлению интересов доверителя одновременно в нескольких организациях;
3) нотариально засвидетельствованную копию документа, удостоверяющего личность вкладчика (получателя);
4) в случае изменения фамилии, имени, при наличии отчества вкладчика (получателя) - нотариально засвидетельствованные копии документов, подтверждающих данные изменения (свидетельство о заключении либо расторжении брака, об изменении фамилии, имени, при наличии отчества, решение суда, вступившее в законную силу);
5) копию договора о пенсионном обеспечении за счет добровольных пенсионных взносов, заключенного вкладчиком (получателем) с фондом-получателем;
6) копию документа, удостоверяющего личность поверенного и его оригинал либо электронный документ из сервиса цифровых документов для обозрения.
Сноска. Пункт 4 - в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 13.12.2021 № 104 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).5. Фонд-отправитель проверяет правильность указанных сведений, подлежащих заполнению в заявлении о переводе пенсионных накоплений, и выдает вкладчику (получателю) или поверенному справку с указанием полного перечня представленных документов и даты их принятия.
Фонд-отправитель при получении от поверенного лица заявления о переводе пенсионных накоплений осуществляет сверку образцов подписи вкладчика (получателя), указанной в доверенности с подписью в копии документа, удостоверяющего личность вкладчика (получателя).
При визуальном несоответствии подписи вкладчика (получателя) в документах, представленных поверенным с заявлением на перевод пенсионных накоплений, указанных в подпунктах 2) и 5) пункта 4 Правил, с подписью в нотариально засвидетельствованной копии документа, удостоверяющего личность вкладчика (получателя), Фонд - отправитель направляет вкладчику (получателю) запрос о подтверждении его намерения совершить действия, указанные в заявлении на перевод пенсионных накоплений.
6. Фонд-отправитель при приеме документов представляет вкладчику (получателю) или поверенному мотивированный ответ с указанием причин невозможности исполнения заявления о переводе пенсионных накоплений в следующих случаях:
1) представление неполного пакета документов, предусмотренных пунктами 2 или 4 Правил;
2) отсутствие пенсионных накоплений на индивидуальном пенсионном счете вкладчика (получателя) либо отсутствие индивидуального пенсионного счета, открытого на вкладчика (получателя);
3) истечение срока действия документа, удостоверяющего личность вкладчика (получателя) или поверенного, на дату подачи заявления о переводе пенсионных накоплений;
4) истечение срока действия доверенности на обращение с заявлением о переводе пенсионных накоплений либо несоответствия доверенности требованиям законодательства Республики Казахстан к ее оформлению;
5) отсутствие договора о пенсионном обеспечении, заключенного фондом-отправителем с данным вкладчиком (получателем);
7. Фонд-отправитель в срок, не превышающий восьми рабочих дней со дня получения им документов, предусмотренных пунктами 2 или 4 Правил:
1) формирует электронное платежное сообщение в формате МТ 102 с приложением списка физических лиц, пенсионные накопления которых переводятся из единого накопительного пенсионного фонда в добровольный накопительный пенсионный фонд, из добровольного накопительного пенсионного фонда в единый накопительный пенсионный фонд, а также из одного добровольного накопительного пенсионного фонда в другой добровольный накопительный пенсионный фонд. Список физических лиц содержит сведения о фамилии, имени, при наличии отчестве, дате рождения, индивидуальном идентификационном номере (далее - ИИН), указанном в документе, удостоверяющем личность вкладчика (получателя), а также о сумме перевода;
2) передает платежное сообщение в формате МТ 102 своему банку - кастодиану для перевода пенсионных накоплений.
8. Фонд-получатель письменно или иным способом, определенным соглашением сторон договора о пенсионном обеспечении за счет добровольных пенсионных взносов, уведомляет вкладчика (получателя) о поступлении пенсионных накоплений в течение семи рабочих дней со дня их зачисления на индивидуальный пенсионный счет вкладчика (получателя).
9. Фонд-отправитель в письменной форме представляет вкладчику (получателю) или поверенному мотивированный ответ с указанием причин невозможности исполнения заявления о переводе пенсионных накоплений в течение пяти рабочих дней со дня получения его заявления о переводе пенсионных накоплений в следующих случаях:
1) несоответствие фамилии, имени, при наличии отчества, даты рождения, ИИН, указанных в документе, удостоверяющем личность вкладчика (получателя), фамилии, имени, при наличии отчеству, дате рождения, ИИН, указанным в базе данных Фонда-отправителя;
2) несоответствие сведений, указанных в заявлении о переводе пенсионных накоплений сведениям, указанным в документах, представленных в соответствии с пунктами 2 или 4 Правил.
3) отсутствие у Фонда-отправителя подтверждения вкладчика (получателя) о его намерениях совершить действия, указанные в заявлении о переводе пенсионных накоплений при направлении Фондом - отправителем запроса в соответствии с частью третьей пункта 5 Правил.
3. Действия банка-кастодиана
после получения платежного сообщения в формате МТ 102 и
Фонда-отправителя при возврате пенсионных накоплений, условия
прекращения действия договоров о пенсионном обеспечении при
переводе пенсионных накоплений в Фонд-получатель
10. Банк-кастодиан Фонда-отправителя при получении платежного сообщения Фонда-отправителя в формате МТ 102 на перевод пенсионных накоплений вкладчика (получателя) в Фонд-получатель в течение одного операционного дня получения платежного сообщения переводит пенсионные накопления вкладчика (получателя) за счет добровольных пенсионных взносов с указанием кодов назначения платежей, установленных Правилами применения кодов секторов экономики и назначения платежей, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 203, зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14365, в Фонд-получатель.
Сноска. Пункт 10 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 22.12.2017 № 254 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).11. В случае возврата пенсионных накоплений за счет добровольных пенсионных взносов, в отношении которых был осуществлен перевод в порядке, предусмотренном главой 2 Правил, Фонд-отправитель в течение пяти рабочих дней со дня возврата пенсионных накоплений за счет добровольных пенсионных взносов письменно или иным способом уведомляет вкладчика (получателя) или поверенного о том, что действие договора вкладчика (получателя) о пенсионном обеспечении за счет добровольных пенсионных фондов с Фондом-отправителем не прекращено и индивидуальный пенсионный счет открыт в связи с возвратом пенсионных накоплений.
4. Заключительные положения
12. Фонд-отправитель в подтверждение перевода пенсионных накоплений в Фонд-получатель выдает вкладчику (получателю) на основании его запроса выписку о перечисленной сумме пенсионных накоплений с указанием:
1) даты выдачи выписки переведенных пенсионных накоплений;
2) остатка суммы пенсионных накоплений на начало текущего календарного года с указанием суммы пенсионных взносов и начисленного инвестиционного дохода;
3) поступившей суммы пенсионных взносов за текущий календарный год с указанием дат фактического поступления;
4) суммы инвестиционного дохода за текущий календарный год с указанием фактического начисления за каждый месяц;
5) суммы переводов пенсионных накоплений, поступивших из единого накопительного пенсионного фонда в добровольный накопительный пенсионный фонд, из добровольного накопительного пенсионного фонда в единый накопительный пенсионный фонд, а также из одного добровольного накопительного пенсионного фонда в другой добровольный накопительный пенсионный фонд на индивидуальный пенсионный счет вкладчика (получателя) за текущий год с указанием даты их фактического поступления;
6) суммы пенсионных выплат, осуществленных в текущем году с указанием даты фактических выплат и суммы удержанного подоходного налога;
7) фактической суммы переведенных пенсионных накоплений.
13. Расходы, связанные с переводом пенсионных накоплений вкладчика (получателя) из Фонда-отправителя в Фонд-получатель, осуществляются за счет собственных средств Фонда-отправителя.
Форма
Кому:
(полное или сокращенное наименование Фонда-отправителя)
Заявление
вкладчика (получателя) о переводе пенсионных накоплений из
единого накопительного пенсионного фонда в добровольный
накопительный пенсионный фонд, из добровольного накопительного
пенсионного фонда в единый накопительный пенсионный фонд, а
также из одного добровольного накопительного пенсионного фонда
в другой добровольный накопительный пенсионный фонд
Я, вкладчик (получатель):
Фамилия
Имя
Отчество (при наличии)
Дата рождения:
(цифрами день, месяц, год)
Индивидуальный идентификационный номер
Вид документа: (укажите х в соответствующей ячейке)
Удостоверение личности Паспорт
Удостоверение лица без гражданства
Вид на жительство
Номер Выдан
(цифрами день, месяц, год)
(кем выдан)
Прошу перевести в полном объеме на дату перевода мои пенсионные
накопления, за счет добровольных пенсионных взносов –
в
(полное или сокращенное наименование Фонда-получателя)
Я на дату подписания настоящего заявления:
1) ознакомлен с действующими Правилами перевода пенсионных накоплений
из единого накопительного пенсионного фонда в добровольный
накопительный пенсионный фонд, из добровольного накопительного
пенсионного фонда в единый накопительный пенсионный фонд, а также из
одного добровольного накопительного пенсионного фонда в другой
добровольный накопительный пенсионный фонд;
2) информирован о том, что действие моего договора о пенсионном
обеспечении № _______ от _______, заключенного с Фондом-отправителем,
прекращается, при условии отсутствия возврата переведенных пенсионных
накоплений по истечении пятнадцати рабочих дней со дня перевода
пенсионных накоплений за счет добровольных пенсионных взносов, в
связи с чем будет закрыт мой индивидуальный пенсионный счет;
3) даю согласие на сбор и обработку моих персональных данных,
необходимых для перевода пенсионных накоплений из единого
накопительного пенсионного фонда в добровольный накопительный
пенсионный фонд, из добровольного накопительного пенсионного фонда в
единый накопительный пенсионный фонд, из одного добровольного
накопительного пенсионного фонда в другой добровольный накопительный
пенсионный фонд (нужное подчеркнуть)
Подпись вкладчика (получателя): _____________________________________
Дата составления заявления:
(цифрами день, месяц, год)
Заявление принято Фондом-отправителем
(цифрами день, месяц, год)
Фамилия, инициалы и должность лица, принявшего заявление:
Зарегистрировано в Фонде-отправителе:
(цифрами день, месяц, год)
Входящий номер
Примечание:
1. Заявление заполняется разборчиво печатными буквами.
2. Все поля обязательны для заполнения.
---------------------------------------------------------------------
СПРАВКА
__________________________ подтверждает принятие заявления на перевод
(наименование Фонда – отправителя)
пенсионных накоплений в единый накопительный пенсионный фонд,
добровольный накопительный пенсионный фонд (нужное подчеркнуть)
_____________________________________________________________________
(наименование Фонда-получателя)
от вкладчика (получателя) ___________________________________________
(ФИО, дата рождения)
Заявление принял ____________________________________________________
(ФИО и должность лица, принявшего заявление)
Зарегистрировано в Фонде – отправителе: _____________________________
(цифрами день, месяц, год)
Входящий номер _______________________
К заявлению приложены следующие документы: (перечень принятых
документов)
Контактный телефон:
E-mail:
Форма
Кому:
(полное или сокращенное наименование Фонда-отправителя)
Заявление
поверенного о переводе пенсионных накоплений
вкладчика (получателя) из единого накопительного
пенсионного фонда в добровольный
накопительный пенсионный фонд, из добровольного накопительного
пенсионного фонда в единый накопительный пенсионный фонд, а
также из одного добровольного накопительного пенсионного фонда
в другой добровольный накопительный пенсионный фонд
Заполняется физическим лицом:
Я, поверенный:
Фамилия
Имя
Отчество (при наличии)
Дата рождения:
(цифрами день, месяц, год)
Вид документа: (укажите х в соответствующей ячейке)
Удостоверение личности Паспорт
Удостоверение лица без гражданства
Вид на жительство
Номер Выдан
(цифрами день, месяц, год)
(кем выдан)
Заполняется юридическим лицом:
Я, поверенный:
Наименование, бизнес-идентификационный номер
Действующий на основании доверенности:
реестровый № от
(цифрами, день, месяц, год)
в интересах вкладчика (получателя):
Фамилия
Имя
Отчество (при наличии)
Дата рождения:
(цифрами день, месяц, год)
Индивидуальный идентификационный номер
Вид документа: (укажите х в соответствующей ячейке)
Удостоверение личности Паспорт
Удостоверение лица без гражданства
Вид на жительство
Номер Выдан
(цифрами день, месяц, год)
(кем выдан)
Прошу перевести в полном объеме на дату перевода пенсионные
накопления вкладчика (получателя), за счет добровольных пенсионных
взносов - в
(полное или сокращенное наименование Фонда-получателя)
Я, поверенный вкладчика (получателя) на дату подписания настоящего
заявления:
1) ознакомлен с действующими Правилами перевода пенсионных накоплений
из единого накопительного пенсионного фонда в добровольный
накопительный пенсионный фонд, из добровольного накопительного
пенсионного фонда в единый накопительный пенсионный фонд, а также из
одного добровольного накопительного пенсионного фонда в другой
добровольный накопительный пенсионный фонд;
2) информирован о том, что действие договора вкладчика (получателя) о
пенсионном обеспечении № _______ от ___________, заключенного с
Фондом-отправителем, прекращается при условии отсутствия возврата
переведенных пенсионных накоплений по истечении пятнадцати рабочих
дней со дня перевода пенсионных накоплений за счет добровольных
пенсионных взносов, в связи, с чем будет закрыт его индивидуальный
пенсионный счет;
3) даю согласие на сбор и обработку моих персональных данных и
персональных данных вкладчика (получателя), необходимых для перевода
пенсионных накоплений вкладчика (получателя) из единого
накопительного пенсионного фонда в добровольный накопительный
пенсионный фонд, из добровольного накопительного пенсионного фонда в
единый накопительный пенсионный фонд, из одного добровольного
накопительного пенсионного фонда в другой добровольный накопительный
пенсионный фонд (нужное подчеркнуть).
Подпись Поверенного: ________________________________________________
Дата составления заявления:
(цифрами день, месяц, год)
Заявление принято Фондом-отправителем
(цифрами день, месяц, год)
Фамилия, инициалы и должность лица, принявшего заявление:
Зарегистрировано в Фонде-отправителе:
(цифрами день, месяц, год)
Входящий номер
Примечание:
1. Заявление заполняется разборчиво печатными буквами.
2. Все поля обязательны для заполнения
---------------------------------------------------------------------
СПРАВКА
__________________________ подтверждает принятие заявления на перевод
(наименование Фонда – отправителя)
пенсионных накоплений в единый накопительный пенсионный фонд,
добровольный накопительный пенсионный фонд (нужное подчеркнуть)
_____________________________________________________________________
(наименование Фонда-получателя)
от поверенного ______________________________________________________
(ФИО, дата рождения)
в интересах вкладчика (получателя) __________________________________
(ФИО, дата рождения)
Заявление принял ____________________________________________________
(ФИО и должность лица, принявшего заявление)
Зарегистрировано в Фонде – отправителе:______________________________
(цифрами день, месяц, год)
Входящий номер _________________________
К заявлению приложены следующие документы: (перечень принятых
документов)
Контактный телефон:
E-mail:
