Сноска. Утратило силу постановлением Правления Национального Банка РК от 22.10.2014 № 196.
В соответствии с пунктом 2 статьи 30 Закона Республики Казахстан от 20 июня 1997 года "О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан" Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство) ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить:
1) Типовой договор о пенсионном обеспечении за счет обязательных пенсионных взносов ( приложение 1 );
2) Типовой договор о пенсионном обеспечении за счет добровольных пенсионных взносов ( приложение 2 );
3) Типовой договор о пенсионном обеспечении за счет добровольных профессиональных пенсионных взносов ( приложение 3 ).
2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования и распространяется на отношения, возникшие с 1 апреля 2009 года.
3. Признать утратившими силу нормативные правовые акты согласно приложению 4 к настоящему постановлению.
4. Департаменту надзора за субъектами рынка ценных бумаг и накопительными пенсионными фондами (Хаджиева М.Ж.):
1) совместно с Юридическим департаментом (Сарсенова Н.В.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;
2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления довести его до сведения заинтересованных подразделений Агентства, Объединения юридических лиц "Ассоциация финансистов Казахстана".
5. Службе Председателя Агентства (Кенже А.А.) принять меры по опубликованию настоящего постановления в средствах массовой информации Республики Казахстан.
6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Алдамберген А.У.
Председатель Е. Бахмутова
Приложение 1
к постановлению Правления Агентства
Республики Казахстан по регулированию
и надзору финансового рынка и финансовых
организаций от 27 февраля 2009 года № 36
Сноска. Приложение 1 с изменениями, внесенными постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 29.03.2010 № 50 (вводятся в действие с 01.01.2012); с изменениями, внесенными постановлением Правления Национального Банка РК от 24.02.2012 № 57 (вводится в действие по истечении тридцати календарных дней после дня его первого официального опубликования).
ТИПОВОЙ ДОГОВОР
о пенсионном обеспечении за счет обязательных
пенсионных взносов
город ___________ "____"__________ 20__ года №_____
Накопительный пенсионный фонд
____________________________________________________________________
(полное и сокращенное наименование в соответствии с Уставом,
____________________________________________________________________,
место нахождение)
именуемый в дальнейшем "Фонд", в лице ______________________________
(должность, фамилия, имя
____________________________________________________________________,
(при наличии - отчество))
действующего на основании ____________________ (Устава или
доверенности) и лицензии на осуществление деятельности по привлечению
пенсионных взносов и осуществлению пенсионных выплат №______ от "__"
________ года, с одной стороны, и ___________________________________
(фамилия, имя (при наличии - отчество)),
____________________________________________________________________,
дата рождения, место жительства, документ, удостоверяющий личность
(серия, номер))
____________________________________________________________________
выданное ________________________ "___"_____________ года, и имеющий
(кем и когда)
индивидуальный идентификационный номер № __________________________,
именуемый в дальнейшем "Вкладчик (Получатель)", с другой стороны,
заключили договор о пенсионном обеспечении за счет обязательных
пенсионных взносов (далее - Договор) о нижеследующем:
1. Предмет договора
1. В соответствии с настоящим Договором Вкладчик (Получатель) обязуется своевременно вносить обязательные пенсионные взносы, а Фонд обязуется их принимать и выполнять обязанности в соответствии с законодательством Республики Казахстан и условиями Договора.
2. Права и обязанности сторон
2. Фонд обязан:
1) принимать обязательные пенсионные взносы;
2) открыть Вкладчику (Получателю) индивидуальный пенсионный счет № ________________;
3) формировать и хранить пенсионные накопления Вкладчика (Получателя) исключительно в уполномоченном банке-кастодиане;
4) осуществлять индивидуальный учет пенсионных накоплений Вкладчика (Получателя) и произведенных ему выплат;
5) начислять инвестиционный доход на пенсионные накопления Вкладчика (Получателя);
6) заключить договор на инвестиционное управление пенсионными активами с организацией, осуществляющей инвестиционное управление пенсионными активами, в случае отсутствия у Фонда лицензии на осуществление деятельности по инвестиционному управлению пенсионными активами;
7) восстановить разницу между показателем номинальной доходности Фонда по пенсионным активам, рассчитываемым на конец календарного года, и минимальным значением доходности за счет собственного капитала Фонда в порядке, установленном пунктом 4 статьи 31 Закона Республики Казахстан от 20 июня 1997 года "О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан" (далее – Закон) и Инструкцией о нормативных значениях пруденциальных нормативов, методике их расчетов для организаций, осуществляющих инвестиционное управление пенсионными активами, утвержденной постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 5 августа 2009 года № 181 (зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 5793);
8) предоставлять Вкладчику (Получателю) информацию о состоянии его пенсионных накоплений не реже одного раза в год, а также по его запросу на любую запрашиваемую дату без взимания платы и обеспечивать электронный и иные способы доступа к информации о его пенсионных накоплениях по соглашению с Вкладчиком (Получателем) с учетом требований, предусмотренных статьей 50 Закона;
9) при заключении настоящего Договора, а также по запросу представить Вкладчику (Получателю) сведения о наименовании и фактическом местонахождении организации, осуществляющей инвестиционное управление пенсионными активами, и банка-кастодиана, осуществляющего хранение и учет пенсионных активов Фонда, а также об их акционерах и акционерах Фонда в объеме, установленном пунктом 5 настоящего Договора;
10) при заключении настоящего Договора ознакомить Вкладчика (Получателя) с пенсионными правилами Фонда;
11) по запросу Вкладчика (Получателя) оказывать ему безвозмездные консультационные услуги по вопросам функционирования накопительной пенсионной системы и деятельности по инвестиционному управлению пенсионными активами;
12) предоставлять по запросу Вкладчика (Получателя) информацию обо всех изменениях, затрагивающих интересы Вкладчика (Получателя), в том числе о значении показателя номинальной доходности Фонда за истекший год, о смене организации, осуществляющей инвестиционное управление пенсионными активами, и банка-кастодиана, а также информацию обо всех изменениях и дополнениях в пенсионные правила Фонда;
13) предоставлять по заявлению Вкладчика (Получателя) информацию о структуре инвестиционного портфеля Фонда за счет пенсионных активов с указанием вида инвестиционного портфеля, наименования эмитентов, вида финансовых инструментов, количества и текущей стоимости финансовых инструментов, процентного соотношения размера инвестиций в данные финансовые инструменты к общей сумме пенсионных активов Фонда, а также дополнительную информацию, указанную в заявлении Вкладчика (Получателя), в порядке и сроки, определенные пенсионными правилами Фонда;
14) публиковать в средствах массовой информации сведения о структуре инвестиционного портфеля Фонда за счет пенсионных активов в порядке и сроки, установленные подпунктом 3-1) пункта 2 статьи 41 Закона;
15) проинформировать Вкладчика (Получателя) о предстоящей реорганизации путем публикации объявления не менее чем в двух периодических печатных изданиях на государственном и русском языках, в течение пятнадцати календарных дней со дня получения разрешения уполномоченного органа на реорганизацию;
16) обеспечивать конфиденциальность информации о состоянии пенсионных накоплений Вкладчика (Получателя);
17) переводить всю сумму пенсионных накоплений Вкладчика (Получателя), включая начисленную на последнюю дату сумму инвестиционного дохода, в другой накопительный пенсионный фонд в порядке и сроки, предусмотренные пунктом 2 статьи 27-1 Закона и Правилами перевода пенсионных накоплений из накопительных пенсионных фондов, утвержденными постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 29 декабря 2008 года № 240 (зарегистрированными в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 5517) (далее – Правила № 240);
18) переводить всю сумму пенсионных накоплений Вкладчика (Получателя), соответствующего требованиям пункта 1 статьи 9 Закона, включая начисленную на последнюю дату сумму инвестиционного дохода, в консервативный инвестиционный портфель в порядке и сроки, предусмотренные Правилами по ведению учета пенсионных накоплений на индивидуальных пенсионных счетах вкладчиков (получателей) в накопительных пенсионных фондах, утвержденными постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 12 июня 2004 года № 153 (зарегистрированными в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 2953) (далее – Правила № 153);
19) переводить всю сумму пенсионных накоплений Вкладчика (Получателя), соответствующего требованиям пунктов 2 и 3 статьи 9 Закона, включая начисленную на последнюю дату сумму инвестиционного дохода, по заявлению Получателя в консервативный инвестиционный портфель в порядке и сроки, предусмотренные Правилами № 153;
20) в течение пятнадцати календарных дней со дня изменениях своих реквизитов проинформировать об этом Вкладчика (Получателя) путем публикации объявления не менее чем в двух периодических печатных изданиях на государственном и русском языках;
21) по заявлению Вкладчика (Получателя) переводить пенсионные накопления в страховую организацию по договору пенсионного аннуитета в порядке и сроки, предусмотренные пунктом 1 статьи 31-4 Закона и Правилами № 240;
22) производить пенсионные выплаты Вкладчику (Получателю) при наступлении случаев, предусмотренных статьей 23 Закона и Правилами осуществления пенсионных выплат из пенсионных накоплений, сформированных за счет обязательных пенсионных взносов, добровольных профессиональных пенсионных взносов из накопительных пенсионных фондов, утвержденными постановлением Правительства Республики Казахстан от 4 июля 2003 года № 661 (далее – Правила № 661);
23) в случае смерти Вкладчика, не достигшего пенсионного возраста в соответствии со статьей 9 Закона, или Получателя выплатить его семье либо лицу, осуществившему погребение, единовременную выплату на погребение в пределах пятидесяти месячных расчетных показателей, но не более имеющихся на индивидуальном пенсионном счете средств;
24) в случае смерти Вкладчика (Получателя) выплатить всю сумму, находящуюся на его индивидуальном пенсионном счете, наследнику(ам) Вкладчика (Получателя) в порядке, установленном гражданским законодательством Республики Казахстан;
25) в случае изменения реквизитов Вкладчика (Получателя), влияющих на исполнение обязательств Фонда, внести соответствующие изменения в автоматизированную информационную систему;
26) в случае выезда Вкладчика (Получателя), являющегося иностранцем или лицом без гражданства, на постоянное место жительства за пределы Республики Казахстан, осуществить операции по выплате пенсионных накоплений в порядке и сроки, установленные статьей 23 Закона и Правилами № 661.
3. Фонд имеет право:
1) получать комиссионное вознаграждение в размере, не превышающем предельной величины, и в порядке, установленном статьей 48 Закона и Правилами взимания комиссионного вознаграждения накопительными пенсионными фондами, утвержденными постановлением Правительства Республики Казахстан от 5 февраля 2003 года № 132;
2) по вопросам, связанным с пенсионным обеспечением, представлять интересы Вкладчика (Получателя) по его письменному обращению в судебных органах, в порядке, предусмотренном уголовно-процессуальным законодательством Республики Казахстан;
3) иные права, не ущемляющие и не ухудшающие права Вкладчика (Получателя), в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан.
4. Вкладчик (Получатель) обязан:
1) иметь пенсионные накопления только в одном накопительном пенсионном фонде в соответствии с законодательством Республики Казахстан и условиями Договора;
2) вносить обязательные пенсионные взносы в порядке и сроки, установленные Договором и законодательством Республики Казахстан;
3) сообщать Фонду о всех изменениях, влияющих на выполнение обязательств Фондом, в течение десяти календарных дней со дня их наступления с представлением подтверждающих документов.
5. Вкладчик (Получатель) имеет право:
1) при заключении настоящего Договора, а также на любую запрашиваемую дату по письменному запросу получать информацию о наименовании и фактическом местонахождении организации, осуществляющей инвестиционное управление пенсионными активами, и банка-кастодиана, осуществляющего хранение и учет пенсионных активов Фонда, а также об их акционерах и акционерах Фонда в следующем объеме:
в отношении физического лица: фамилия, имя, при наличии - отчество, гражданство, доля участия (в процентах);
в отношении юридического лица: полное и сокращенное наименование, место нахождение (почтовый индекс, город, улица, номер здания, телефон, факс, электронный адрес), данные о государственной регистрации (перерегистрации), данные о первом руководителе (фамилия, имя, при наличии - отчество), доля участия (в процентах);
2) получать информацию о состоянии своих пенсионных накоплений;
3) ознакомиться с пенсионными правилами Фонда;
4) получать от Фонда безвозмездные консультационные услуги по вопросам функционирования накопительной пенсионной системы и деятельности по инвестиционному управлению пенсионными активами;
5) переводить пенсионные накопления из Фонда в другой накопительный пенсионный фонд, но не чаще двух раз в год, а также переводить пенсионные накопления из Фонда в страховую организацию при наличии договора пенсионного аннуитета, в порядке, установленном пунктом 2 статьи 27-1, пунктом 1 статьи 31-4 Закона и Правилами № 240;
6) получать пенсионные выплаты из Фонда в порядке, установленном настоящим Договором, статьей 23 Закона и Правилами № 661, на дату осуществления выплат;
7) завещать свои пенсионные накопления в порядке, установленном гражданским законодательством Республики Казахстан;
8) изымать пенсионные накопления при выезде на постоянное место жительства за пределы Республики Казахстан в порядке, установленном статьей 23 Закона и Правилами № 661;
9) обжаловать в судебном порядке действия Фонда.
3. Порядок и условия внесения пенсионных взносов,
осуществления переводов и выплат пенсионных накоплений
6. Обязательные пенсионные взносы по Договору вносятся Вкладчиком (Получателем) одновременно с выплатой дохода путем их удержания агентом по уплате обязательных пенсионных взносов, а также самостоятельно, с перечислением на банковский счет Фонда, указанный в Договоре.
7. Размер обязательных пенсионных взносов устанавливается законодательством Республики Казахстан.
8. В период перевода пенсионных накоплений Вкладчика (Получателя) из одного накопительного пенсионного фонда в другой не допускается заключение Вкладчиком (Получателем) нового договора о пенсионном обеспечении либо отказ от перевода пенсионных накоплений из одного накопительного пенсионного фонда в другой.
9. Порядок получения пенсионных выплат определяется действующим на дату выплаты законодательством Республики Казахстан.
4. Порядок представления Фондом отчетности
о состоянии пенсионных накоплений Вкладчика (Получателя)
10. Ежегодная обязательная отчетность о состоянии пенсионных накоплений, предоставляемая Фондом Вкладчику (Получателю), включает информацию о сумме пенсионных накоплений по состоянию на 1 января текущего года, в том числе о:
1) сумме пенсионных взносов, пени, переводов, поступивших с даты заключения Договора и за истекший год, с указанием даты их фактического поступления;
2) сумме начисленного инвестиционного дохода (убытка) за каждый месяц истекшего года и общей сумме по состоянию на 1 января текущего года;
3) величине комиссионного вознаграждения от инвестиционного дохода и пенсионных активов, утвержденной уполномоченным органом Фонда;
4) сумме пенсионных выплат и (или) переводов пенсионных накоплений с указанием дат и суммы удержанного индивидуального подоходного налога.
11. Если иное не указано в запросе Вкладчика (Получателя), предоставляемая Фондом отчетность по запросу Вкладчика (Получателя) на любую запрашиваемую им дату включает в себя сведения, перечисленные в пункте 10 Договора, составленные по состоянию на запрашиваемую дату за период, указанный в запросе.
12. Ежегодное обязательное информирование Вкладчика (Получателя) производится за счет собственных средств Фонда в течение двух месяцев по окончанию календарного года.
13. По заявлению Вкладчика (Получателя) ежегодное обязательное информирование проводится посредством платежной карточки, а также через средства связи (почта, электронная почта и другие средства связи, предусмотренные пенсионными правилами Фонда) или при личном обращении Вкладчика (Получателя).
5. Ответственность сторон в случаях невыполнения обязательств
14. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств, принятых по Договору, стороны несут ответственность в порядке, установленном Договором и законодательством Республики Казахстан.
15. За неисполнение, несвоевременное исполнение уведомления Республиканского государственного казенного предприятия "Государственный центр по выплате пенсий Министерства труда и социальной защиты населения Республики Казахстан" (далее - Центр) о переводе пенсионных накоплений в другой накопительный пенсионный фонд, Фонд обязан уплатить пеню на сумму пенсионных накоплений, подлежащих переводу, в пользу Вкладчика (Получателя) в размере 2,5-кратной ставки рефинансирования Национального Банка Республики Казахстан за каждый день просрочки (включая день перевода).
16. За несвоевременное осуществление пенсионных выплат Фонд обязан уплатить пеню на сумму выплат в пользу лица, чьи права нарушены, в размере 1,5-кратной ставки рефинансирования Национального Банка Республики Казахстан за каждый день просрочки (включая день выплаты).
17. Уплата пени не освобождает Фонд от исполнения обязательств по переводу пенсионных накоплений (осуществлению пенсионных выплат).
18. Вопросы ответственности, не урегулированные Договором, регламентируются в соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан.
6. Форс-мажорные обстоятельства
19. Стороны Договора освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств по настоящему договору, если надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие обстоятельств непреодолимой силы, если эти обстоятельства непосредственно повлияли на исполнение обязательств по настоящему Договору.
Исполнение обязательств по настоящему Договору приостанавливается соразмерно действию таких обстоятельств.
20. Обстоятельствами непреодолимой силы являются, включая, но не ограничиваясь, следующие обстоятельства: пожары, наводнения, землетрясения, волнения, забастовки, военные действия, принятие законов, постановлений и иных актов государственных органов, запрещающих, указанную в настоящем Договоре деятельность.
21. По запросу Вкладчика (Получателя) Фонд должен предоставить копии документов, подтверждающих возникновение форс-мажорных обстоятельств, вследствие которых не представляется возможным исполнение Фондом обязательств, принятых в соответствии с настоящим Договором.
7. Порядок и условия изменения и расторжения договора
22. Договор изменяется и дополняется по взаимному согласию сторон, в письменном виде, только по тем положениям, которые прямо не определены законодательством Республики Казахстан и внесение которых не повлечет противоречий с законодательством Республики Казахстан.
23. Договор расторгается:
1) на основании вступившего в законную силу решения суда;
2) в одностороннем порядке по инициативе Вкладчика (Получателя) в случае отсутствия пенсионных накоплений и поступлений пенсионных взносов по настоящему Договору, за исключением случаев перевода пенсионных накоплений Вкладчика (Получателя) из Фонда в другой накопительный пенсионный фонд.
24. При заключении Вкладчиком (Получателем) договора о пенсионном обеспечении за счет обязательных пенсионных взносов с другим накопительным пенсионным фондом настоящий Договор расторгается после завершения процедуры перевода пенсионных накоплений. В случае отсутствия пенсионных накоплений на индивидуальном пенсионном счете Договор расторгается после получения Фондом электронного уведомления Центра о переводе пенсионных накоплений.
8. Срок действия договора
25. Договор вступает в силу с момента получения Фондом электронного уведомления Центра о внесении сведений о Договоре в единый список физических лиц, заключивших договор о пенсионном обеспечении за счет обязательных пенсионных взносов.
26. Договор действует до полного выполнения сторонами своих обязательств по настоящему Договору.
9. Заключительные положения
27. Неурегулированные споры сторон по Договору рассматриваются судами Республики Казахстан в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
27-1. Стороны обязуются соблюдать законодательство Республики Казахстан. касающееся предмета настоящего Договора и регулирующее отношения сторон по настоящему Договору.
28. Договор составляется в двух экземплярах, каждый из которых на государственном и русском языках, имеющих одинаковую юридическую силу. По одному экземпляру находится у каждой из сторон. Фонд обеспечивает сохранность своего экземпляра Договора и копий документов, на основании которых он был заключен.
10. Реквизиты и подписи сторон
ФОНД |
ВКЛАДЧИК (ПОЛУЧАТЕЛЬ) |
Приложение 2
к постановлению Правления Агентства
Республики Казахстан по регулированию
и надзору финансового рынка и финансовых
организаций от 27 февраля 2009 года № 36
Сноска. Приложение 2 с изменениями, внесенными постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 29.03.2010 № 50 (вводятся в действие с 01.01.2012); с изменениями, внесенными постановлением Правления Национального Банка РК от 24.02.2012 № 57 (вводится в действие по истечении тридцати календарных дней после дня его первого официального опубликования).
ТИПОВОЙ ДОГОВОР
о пенсионном обеспечении за счет добровольных пенсионных
взносов (для Вкладчика, являющегося физическим лицом)
город ________ "___"______ 20__ года № ______
Накопительный пенсионный фонд ______________________________________
(полное и сокращенное наименование
____________________________________________________________________,
в соответствии с Уставом, место нахождение)
именуемый в дальнейшем "Фонд", в лице ______________________________
(должность, фамилия, имя
____________________________________________________________________
(при наличии - отчество)),
действующего на основании ____________________ (Устава или
доверенности) и лицензии на осуществление деятельности по привлечению
пенсионных взносов и осуществлению пенсионных выплат № ____ от "__"
________ года, с одной стороны, и физическое лицо
_____________________________________________________________________
(фамилия, имя (при наличии - отчество), дата
_____________________________________________________________________
рождения, место жительства, документ, удостоверяющий личность (серия,
номер)
____________________________________________________________________
выданное ________________________________ "___"______________ года,
(кем и когда)
именуемый в дальнейшем "Вкладчик (Получатель)", и имеющий
индивидуальный идентификационный номер № __________________________,
с другой стороны, заключили договор о пенсионном обеспечении за счет
добровольных пенсионных взносов (далее - Договор) о нижеследующем:
1. Предмет договора
1. В соответствии с настоящим Договором Вкладчик (Получатель) вправе вносить добровольные пенсионные взносы, а Фонд обязуется их принимать и выполнять обязанности в соответствии с законодательством Республики Казахстан и условиями Договора.
2. Права и обязанности сторон
2. Фонд обязан:
1) принимать добровольные пенсионные взносы;
2) открыть Вкладчику (Получателю) индивидуальный пенсионный счет № ___________________;
3) формировать и хранить пенсионные накопления Вкладчика (Получателя) исключительно в уполномоченном банке-кастодиане;
4) осуществлять индивидуальный учет пенсионных накоплений Вкладчика (Получателя) и произведенных ему выплат;
5) начислять инвестиционный доход на пенсионные накопления Вкладчика (Получателя);
6) заключить договор на инвестиционное управление пенсионными активами с организацией, осуществляющей инвестиционное управление пенсионными активами, в случае отсутствия у Фонда лицензии на осуществление деятельности по инвестиционному управлению пенсионными активами;
7) предоставлять Вкладчику (Получателю) информацию о состоянии его пенсионных накоплений не реже одного раза в год, а также по его запросу на любую запрашиваемую дату без взимания платы и обеспечивать электронный и иные способы доступа к информации о его пенсионных накоплениях по соглашению с Вкладчиком (Получателем) с учетом требований, предусмотренных статьей 50 Закона Республики Казахстан от 20 июня 1997 года "О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан" (далее – Закон);
8) при заключении настоящего Договора, а также по запросу представить Вкладчику (Получателю) сведения о наименовании и фактическом местонахождении организации, осуществляющей инвестиционное управление пенсионными активами, и банка-кастодиана, осуществляющего хранение и учет пенсионных активов Фонда, а также об их акционерах и акционерах Фонда в объеме, установленном пунктом 5 настоящего Договора;
9) при заключении настоящего Договора ознакомить Вкладчика (Получателя) с пенсионными правилами Фонда;
10) предоставлять по запросу Вкладчика (Получателя) информацию обо всех изменениях, затрагивающих интересы Вкладчика (Получателя), в том числе о значении показателя номинальной доходности Фонда за истекший год, о смене организации, осуществляющей инвестиционное управление пенсионными активами, и банка-кастодиана, а также информацию обо всех изменениях и дополнениях в пенсионные правила Фонда;
11) по запросу Вкладчика (Получателя) оказывать ему безвозмездные консультационные услуги по вопросам функционирования накопительной пенсионной системы и деятельности по инвестиционному управлению пенсионными активами;
12) предоставлять по заявлению Вкладчика (Получателя) информацию о структуре инвестиционного портфеля Фонда за счет пенсионных активов с указанием наименования эмитентов, вида финансовых инструментов, количества и текущей стоимости финансовых инструментов, процентного соотношения размера инвестиций в данные финансовые инструменты к общей сумме пенсионных активов Фонда, а также дополнительную информацию, указанную в заявлении Вкладчика (Получателя), в порядке и сроки, определенные пенсионными правилами Фонда;
13) публиковать в средствах массовой информации сведения о структуре инвестиционного портфеля Фонда за счет пенсионных активов в порядке и сроки, установленные подпунктом 3-1) пункта 2 статьи 41 Закона;
14) проинформировать Вкладчика (Получателя) о предстоящей реорганизации путем публикации объявления не менее чем в двух периодических печатных изданиях на государственном и русском языках, в течение пятнадцати календарных дней со дня получения разрешения уполномоченного органа на реорганизацию;
15) обеспечивать конфиденциальность информации о состоянии пенсионных накоплений Вкладчика (Получателя);
16) переводить всю сумму пенсионных накоплений Вкладчика (Получателя), включая начисленную на последнюю дату сумму инвестиционного дохода в другой накопительный пенсионный фонд в порядке и сроки, предусмотренные пунктом 2 статьи 27-1 Закона и Правилами перевода пенсионных накоплений из накопительных пенсионных фондов, утвержденными постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 29 декабря 2008 года № 240 (зарегистрированными в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 5517) (далее – Правила № 240);
17) в течение пятнадцати календарных дней со дня изменениях своих реквизитов проинформировать об этом Вкладчика (Получателя) путем публикации объявления не менее чем в двух периодических печатных изданиях на государственном и русском языках;
18) по заявлению Вкладчика (Получателя) переводить пенсионные накопления в страховую организацию по договору пенсионного аннуитета в порядке и сроки, предусмотренные пунктом 1 статьи 31-4 Закона и Правилами № 240;
19) производить пенсионные выплаты Вкладчику (Получателю) при наступлении случаев, предусмотренных статьей 23-1 Закона;
20) в случае смерти Вкладчика, не достигшего пенсионного возраста в соответствии со статьей 9 Законом, или Получателя выплатить его семье либо лицу, осуществившему погребение, единовременную выплату на погребение в пределах пятидесяти месячных расчетных показателей, но не более имеющихся на индивидуальном пенсионном счете средств;
21) в случае смерти Вкладчика (Получателя) выплатить всю сумму, находящуюся на его индивидуальном пенсионном счете, наследнику(ам) Вкладчика (Получателя) в порядке, установленном гражданским законодательством Республики Казахстан;
22) в случае изменения реквизитов Вкладчика (Получателя), влияющих на исполнение обязательств Фонда, внести соответствующие изменения в автоматизированную информационную систему;
23) в случае выезда Вкладчика (Получателя) на постоянное место жительства за пределы Республики Казахстан осуществить операции по выплате пенсионных накоплений в порядке и сроки, установленные статьей 23-1 Закона.
3. Фонд имеет право:
1) получать комиссионное вознаграждение в размере, не превышающем предельной величины, и в порядке, установленном статьей 48 Закона и Правилами взимания комиссионного вознаграждения накопительными пенсионными фондами, утвержденными постановлением Правительства Республики Казахстан от 5 февраля 2003 года № 132;
2) по вопросам, связанным с пенсионным обеспечением, представлять интересы Вкладчика (Получателя) по его письменному обращению в судебных органах в порядке, предусмотренном уголовно-процессуальным законодательством Республики Казахстан;
3) иные права, не ущемляющие и не ухудшающие права Вкладчика (Получателя), в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан.
4. Вкладчик (Получатель) обязан:
1) в течение трех дней после подписания Договора сообщать своему агенту по уплате пенсионных взносов (далее - агент) дату подписания Договора, индивидуальный идентификационный номер, реквизиты Фонда, а также передавать ему копию Договора;
2) сообщать Фонду о всех изменениях, влияющих на выполнение обязательств Фондом, в течение десяти календарных дней со дня их наступления с представлением подтверждающих документов.
5. Вкладчик (Получатель) имеет право:
1) вносить добровольные пенсионные взносы
____________________________________________________________________
(ежемесячно, ежеквартально, ежегодно, разово или по соглашению сторон)
в размере, определяемом Вкладчиком (Получателем);
2) при заключении настоящего Договора, а также на любую запрашиваемую дату по письменному запросу получать информацию о наименовании и фактическом местонахождении организации, осуществляющей инвестиционное управление пенсионными активами, и банка-кастодиана, осуществляющего хранение и учет пенсионных активов Фонда, а также об их акционерах и акционерах Фонда в следующем объеме:
в отношении физического лица: фамилия, имя, при наличии - отчество, гражданство, доля участия (в процентах);
в отношении юридического лица: полное и сокращенное наименование, место нахождение (почтовый индекс, город, улица, номер здания, телефон, факс, электронный адрес), данные о государственной регистрации (перерегистрации), данные о первом руководителе (фамилия, имя, при наличии - отчество), доля участия (в процентах);
3) ознакомиться с пенсионными правилами Фонда;
4) получать информацию о состоянии своих пенсионных накоплений;
5) получать от Фонда безвозмездные консультационные услуги по вопросам функционирования накопительной пенсионной системы и деятельности по инвестиционному управлению пенсионными активами;
6) переводить пенсионные накопления из Фонда в другой накопительный пенсионный фонд, но не чаще двух раз в год, а также переводить пенсионные накопления из Фонда в страховую организацию при наличии договора пенсионного аннуитета, в порядке, установленном пунктом 2 статьи 27-1, пунктом 1 статьи 31-4 Закона и Правилами № 240;
7) получать пенсионные выплаты из Фонда в порядке, установленном настоящим Договором и статьями 22-2 и 23-1 Закона, на дату осуществления выплат;
8) завещать свои пенсионные накопления в порядке, установленном гражданским законодательством Республики Казахстан;
9) изымать пенсионные накопления при выезде на постоянное место жительства за пределы Республики Казахстан в порядке, установленном статьями 22-2 и 23-1 Закона;
10) обжаловать в судебном порядке действия Фонда.
3. Порядок и условия внесения пенсионных взносов,
осуществления переводов и выплат пенсионных накоплений
6. Добровольные пенсионные взносы уплачиваются в сроки и в размере, установленные подпунктом 1) пункта 5 настоящего Договора.
7. Порядок получения пенсионных выплат определяется сторонами самостоятельно путем заключения дополнительного соглашения, являющегося неотъемлемой частью Договора.
4. Порядок представления Фондом отчетности
о состоянии пенсионных накоплений Вкладчика (Получателя)
8. Ежегодная обязательная отчетность о состоянии пенсионных накоплений, предоставляемая Фондом Вкладчику (Получателю), включает информацию о сумме пенсионных накоплений по состоянию на 1 января текущего года, в том числе о:
1) сумме пенсионных взносов, пени, переводов, поступивших с даты заключения Договора и за истекший год, с указанием даты их фактического поступления;
2) сумме начисленного инвестиционного дохода (убытка) за каждый месяц истекшего года и общей сумме по состоянию на 1 января текущего года;
3) величине комиссионного вознаграждения от инвестиционного дохода и пенсионных активов, утвержденной уполномоченным органом Фонда;
4) сумме пенсионных выплат и (или) переводов пенсионных накоплений с указанием дат и суммы удержанного индивидуального подоходного налога.
9. Если иное не указано в запросе Вкладчика (Получателя), предоставляемая Фондом отчетность по запросу Вкладчика (Получателя) на любую запрашиваемую им дату включает в себя сведения, перечисленные в пункте 8 Договора, составленные по состоянию на запрашиваемую дату за период, указанный в запросе.
10. Ежегодное обязательное информирование Вкладчика (Получателя) производится за счет собственных средств Фонда в течение двух месяцев по окончанию календарного года.
11. По заявлению Вкладчика (Получателя) ежегодное обязательное информирование проводится посредством платежной карточки, а также через средства связи (почта, электронная почта и другие средства связи, предусмотренные пенсионными правилами Фонда) или при личном обращении Вкладчика (Получателя).
5. Ответственность сторон в случае невыполнения обязательств
12. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств, принятых по Договору, стороны несут ответственность в порядке, установленном Договором и законодательством Республики Казахстан.
13. В случае задержки по вине Фонда переводов пенсионных накоплений, Фонд обязан уплатить пеню на сумму пенсионных накоплений, подлежащих переводу, в пользу Вкладчика (Получателя) в размере 2,5-кратной ставки рефинансирования Национального Банка Республики Казахстан за каждый день просрочки (включая день перевода).
14. За несвоевременное осуществление пенсионных выплат Фонд обязан уплатить пеню на сумму выплат в пользу лица, чьи права нарушены, в размере 1,5-кратной ставки рефинансирования Национального Банка Республики Казахстан за каждый день просрочки (включая день выплаты).
15. Уплата пени не освобождает Фонд от исполнения обязательств по переводу пенсионных накоплений (осуществлению пенсионных выплат).
16. Вопросы ответственности, не урегулированные Договором, регламентируются в соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан.
6. Форс-мажорные обстоятельства
17. Стороны Договора освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств по настоящему договору, если надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие обстоятельств непреодолимой силы, если эти обстоятельства непосредственно повлияли на исполнение обязательств по настоящему Договору.
Исполнение обязательств по настоящему Договору приостанавливается соразмерно действию таких обстоятельств.
18. Обстоятельствами непреодолимой силы являются, включая, но не ограничиваясь, следующие обстоятельства: пожары, наводнения, землетрясения, волнения, забастовки, военные действия, принятие законов, постановлений и иных актов государственных органов, запрещающих, указанную в настоящем Договоре деятельность.
19. По запросу Вкладчика (Получателя) Фонд должен предоставить копии документов, подтверждающих возникновение форс-мажорных обстоятельств, вследствие которых не представляется возможным исполнение Фондом обязательств, принятых в соответствии с настоящим Договором.
7. Порядок и условия изменения и расторжения договора
20. Договор изменяется и дополняется по взаимному согласию сторон, в письменном виде, только по тем положениям, которые прямо не определены законодательством Республики Казахстан и внесение которых не повлечет противоречий с законодательством Республики Казахстан.
21. Договор расторгается:
1) на основании вступившего в законную силу решения суда;
2) в одностороннем порядке по инициативе Вкладчика (Получателя) в случае отсутствия пенсионных накоплений и поступлений пенсионных взносов по настоящему Договору.
8. Срок действия договора
22. Договор вступает в силу со дня его подписания.
23. Договор действует до полного выполнения сторонами своих обязательств по настоящему Договору.
9. Заключительные положения
24. Неурегулированные споры сторон по Договору рассматриваются судами Республики Казахстан в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
24-1. Стороны обязуются соблюдать законодательство Республики Казахстан касающееся предмета настоящего Договора и регулирующее отношения сторон по настоящему Договору.
25. Договор составляется в двух экземплярах, каждый из которых на государственном и русском языках, имеющих одинаковую юридическую силу. По одному экземпляру находится у каждой из сторон, копия у агента. Фонд обеспечивает сохранность своего экземпляра Договора и копий документов, на основании которых он был заключен.
10. Реквизиты и подписи сторон
ФОНД |
ВКЛАДЧИК (ПОЛУЧАТЕЛЬ) |
ТИПОВОЙ ДОГОВОР
о пенсионном обеспечении за счет добровольных пенсионных
взносов (в пользу третьего лица)
Сноска. Типовой договор с изменениями, внесенными постановлением Правления Национального Банка РК от 24.02.2012 № 57 (вводится в действие по истечении тридцати календарных дней после дня его первого официального опубликования).
город _________ "___"______ 20__ года № ______
Накопительный пенсионный фонд _______________________________________
(полное и сокращенное наименование
____________________________________________________________________,
в соответствии с Уставом, место нахождение)
именуемый в дальнейшем "Фонд", в лице _______________________________
(должность, фамилия, имя
_____________________________________________________________________
(при наличии - отчество)),
действующего на основании ____________________ (Устава или
доверенности) и лицензии на осуществление деятельности по привлечению
пенсионных взносов и осуществлению пенсионных выплат № ____ от "__"
____ года, с одной стороны, и юридическое лицо (или физическое лицо)
____________________________________________________________________
(полное и сокращенное наименование в соответствии с Уставом,
____________________________________________________________________
место нахождение - для юридического лица, фамилия, имя (при наличии -
отчество), дата рождения, место жительства, документ, удостоверяющий
личность (серия, номер) - для физического лица),
выданное ___________________________________ "___" __________ года,
(кем и когда )
именуемое (ый) в дальнейшем "Вкладчик", в лице (представитель
юридического лица) __________________________________________________
(должность, фамилия, имя (при наличии - отчество))
____________________________________________________________________
действующего на основании __________________(Устава или доверенности)
со второй стороны, и физическое лицо ________________________________
(фамилия, имя (при наличии - отчество),
_____________________________________________________________________
дата рождения и место жительства,
____________________________________________________________________,
документ, удостоверяющий личность (серия, номер))
выданное ________________________ "__" _____________ года, и имеющий
(кем и когда)
индивидуальный идентификационный номер № __________________________,
именуемый в дальнейшем "Получатель", с третьей стороны, заключили
договор о пенсионном обеспечении за счет добровольных пенсионных
взносов (далее - Договор) о нижеследующем:
1. Предмет договора
1. В соответствии с настоящим Договором Вкладчик вправе вносить добровольные пенсионные взносы в пользу Получателя, а Фонд обязуется их принимать и выполнять обязанности в соответствии с законодательством Республики Казахстан и условиями Договора.
2. Права и обязанности сторон
2. Фонд обязан:
1) принимать добровольные пенсионные взносы;
2) открыть Получателю индивидуальный пенсионный счет № ___________________;
3) формировать и хранить пенсионные накопления Получателя исключительно в уполномоченном банке-кастодиане;
4) осуществлять индивидуальный учет пенсионных накоплений Получателя и произведенных ему выплат;
5) начислять инвестиционный доход на пенсионные накопления Получателя;
6) заключить договор на инвестиционное управление пенсионными активами с организацией, осуществляющей инвестиционное управление пенсионными активами, в случае отсутствия у Фонда лицензии на осуществление деятельности по инвестиционному управлению пенсионными активами;
7) предоставлять Получателю информацию о состоянии его пенсионных накоплений не реже одного раза в год, а также по его запросу на любую запрашиваемую дату без взимания платы и обеспечивать электронный и иные способы доступа к информации о его пенсионных накоплениях с учетом требований, предусмотренных статьей 50 Закона Республики Казахстан от 20 июня 1997 года "О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан" (далее – Закон);
8) предоставить Вкладчику информацию о состоянии пенсионных накоплений Получателя при наличии письменного согласия Получателя, оформленного в соответствии с требованиями гражданского законодательства Республики Казахстан;
9) при заключении настоящего Договора, а также по запросу представить Вкладчику (Получателю) сведения о наименовании и фактическом местонахождении организации, осуществляющей инвестиционное управление пенсионными активами, и банка-кастодиана, осуществляющего хранение и учет пенсионных активов Фонда, а также об их акционерах и акционерах Фонда в объеме, установленном пунктом 6 настоящего Договора;
10) при заключении настоящего Договора ознакомить Получателя с пенсионными правилами Фонда;
11) предоставлять по запросу Получателя информацию обо всех изменениях, затрагивающих интересы Получателя, в том числе о значении показателя номинальной доходности Фонда за истекший год, о смене организации, осуществляющей инвестиционное управление пенсионными активами, и банка-кастодиана, а также информацию обо всех изменениях и дополнениях в пенсионные правила Фонда;
12) по запросу Получателя оказывать ему безвозмездные консультационные услуги по вопросам функционирования накопительной пенсионной системы и деятельности по инвестиционному управлению пенсионными активами;
13) предоставлять по заявлению Получателя информацию о структуре инвестиционного портфеля Фонда за счет пенсионных активов с указанием наименования эмитентов, вида финансовых инструментов, количества и текущей стоимости финансовых инструментов, процентного соотношения размера инвестиций в данные финансовые инструменты к общей сумме пенсионных активов Фонда, а также дополнительную информацию, указанную в заявлении Получателя, в порядке и сроки, определенные пенсионными правилами Фонда;
14) публиковать в средствах массовой информации сведения о структуре инвестиционного портфеля Фонда за счет пенсионных активов в порядке и сроки, установленные подпунктом 3-1) пункта 2 статьи 41 Закона;
15) проинформировать Вкладчика и Получателя о предстоящей реорганизации путем публикации объявления не менее чем в двух периодических печатных изданиях на государственном и русском языках, в течение пятнадцати календарных дней со дня получения разрешения уполномоченного органа на реорганизацию;
16) обеспечивать конфиденциальность информации о состоянии пенсионных накоплений Получателя;
17) переводить всю сумму пенсионных накоплений Получателя, включая начисленную на последнюю дату сумму инвестиционного дохода в другой накопительный пенсионный фонд в порядке и сроки, предусмотренные пунктом 2 статьи 27-1 Закона и Правилами перевода пенсионных накоплений из накопительных пенсионных фондов, утвержденными постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 29 декабря 2008 года № 240 (зарегистрированными в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 5517) (далее – Правила № 240);
18) в течение пятнадцати календарных дней со дня изменениях своих реквизитов проинформировать об этом Вкладчика путем публикации объявления не менее чем в двух периодических печатных изданиях на государственном и русском языках;
19) по заявлению Получателя переводить пенсионные накопления в страховую организацию по договору пенсионного аннуитета в порядке и сроки, предусмотренные пунктом 1 статьи 31-4 Закона и Правилами № 240;
20) производить пенсионные выплаты Получателю при наступлении случаев, предусмотренных статьей 23-1 Закона;
21) в случае смерти Получателя, не достигшего пенсионного возраста в соответствии со статьей 9 Закона, выплатить его семье либо лицу, осуществившему погребение, единовременную выплату на погребение в пределах пятидесяти месячных расчетных показателей, но не более имеющихся на индивидуальном пенсионном счете средств;
22) в случае смерти Получателя выплатить всю сумму, находящуюся на его индивидуальном пенсионном счете, наследнику(ам) Получателя в порядке, установленном гражданским законодательством Республики Казахстан;
23) в случае изменения реквизитов Получателя, влияющих на исполнение обязательств Фонда, внести соответствующие изменения в автоматизированную информационную систему;
24) в случае выезда Получателя на постоянное место жительства за пределы Республики Казахстан осуществить операции по выплате пенсионных накоплений в порядке и сроки, установленные статьями 22-2 и 23-1 Закона.
3. Фонд имеет право:
1) получать комиссионное вознаграждение в размере, не превышающем предельной величины, и в порядке, установленном статьей 48 Закона и Правилами взимания комиссионного вознаграждения накопительными пенсионными фондами, утвержденными постановлением Правительства Республики Казахстан от 5 февраля 2003 года № 132;
2) по вопросам, связанным с пенсионным обеспечением, представлять интересы Получателя по его письменному обращению в судебных органах в порядке, предусмотренном уголовно-процессуальным законодательством Республики Казахстан;
3) иные права, не ущемляющие и не ухудшающие права Получателя, в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан.
4. Вкладчик вносит добровольные пенсионные взносы
____________________________________________________________________
(ежемесячно, ежеквартально, ежегодно, разово или по соглашению сторон) в размере, определяемом Вкладчиком.
5. Получатель обязан сообщать Фонду о всех изменениях, влияющих на выполнение обязательств Фондом, в течение десяти календарных дней со дня их наступления с представлением подтверждающих документов.
6. Получатель имеет право:
1) при заключении настоящего Договора, а также на любую запрашиваемую дату по письменному запросу получать информацию о наименовании и фактическом местонахождении организации, осуществляющей инвестиционное управление пенсионными активами, и банка-кастодиана, осуществляющего хранение и учет пенсионных активов Фонда, а также об их акционерах и акционерах Фонда в следующем объеме:
в отношении физического лица: фамилия, имя, при наличии - отчество, гражданство, доля участия (в процентах);
в отношении юридического лица: полное и сокращенное наименование, место нахождение (почтовый индекс, город, улица, номер здания, телефон, факс, электронный адрес), данные о государственной регистрации (перерегистрации), данные о первом руководителе (фамилия, имя, при наличии - отчество), доля участия (в процентах);
2) ознакомиться с пенсионными правилами Фонда;
3) получать информацию о состоянии своих пенсионных накоплений;
4) получать от Фонда безвозмездные консультационные услуги по вопросам функционирования накопительной пенсионной системы и деятельности по инвестиционному управлению пенсионными активами;
5) переводить пенсионные накопления из Фонда в другой накопительный пенсионный фонд, но не чаще двух раз в год, а также переводить пенсионные накопления из Фонда в страховую организацию при наличии договора пенсионного аннуитета, в порядке, установленном пунктом 2 статьи 27-1, пунктом 1 статьи 31-4 Закона и Правилами № 240;
6) получать пенсионные выплаты из Фонда в порядке, установленном настоящим Договором и статьями 22-2 и 23-1 Закона, на дату осуществления выплат;
7) завещать свои пенсионные накопления в порядке, установленном гражданским законодательством Республики Казахстан;
8) изымать пенсионные накопления при выезде на постоянное место жительства за пределы Республики Казахстан в порядке, установленном статьями 22-2 и 23-1 Закона;
9) обжаловать в судебном порядке действия Фонда.
7. Вкладчик имеет право:
1) получать информацию о состоянии пенсионных накоплений Получателя на основании его письменного согласия, оформленного в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан;
2) обжаловать в судебном порядке действия Фонда.
3. Порядок и условия внесения пенсионных взносов
и осуществление пенсионных выплат
8. Добровольные пенсионные взносы уплачиваются в сроки и в размере, установленные пунктом 4 настоящего Договора.
9. Порядок получения пенсионных выплат определяется сторонами самостоятельно путем заключения дополнительного соглашения, являющегося неотъемлемой частью Договора.
4. Порядок представления Фондом отчетности
о состоянии пенсионных накоплений Получателя
10. Ежегодная обязательная отчетность о состоянии пенсионных накоплений, предоставляемая Фондом Получателю, включает информацию о сумме пенсионных накоплений по состоянию на 1 января текущего года, в том числе о:
1) сумме пенсионных взносов, пени, переводов, поступивших с даты заключения Договора и за истекший год, с указанием даты их фактического поступления;
2) сумме начисленного инвестиционного дохода (убытка) за каждый месяц истекшего года и общей сумме по состоянию на 1 января текущего года;
3) величине комиссионного вознаграждения от инвестиционного дохода и пенсионных активов, утвержденной уполномоченным органом Фонда;
4) сумме пенсионных выплат и (или) переводов пенсионных накоплений с указанием дат и суммы удержанного индивидуального подоходного налога.
11. Если иное не указано в запросе Получателя, предоставляемая Фондом отчетность по запросу Получателя на любую запрашиваемую им дату включает в себя сведения, перечисленные в пункте 10 Договора, составленные по состоянию на запрашиваемую дату за период, указанный в запросе.
12. Ежегодное обязательное информирование Получателя производится за счет собственных средств Фонда в течение двух месяцев по окончанию календарного года.
13. По заявлению Получателя ежегодное обязательное информирование проводится посредством платежной карточки, а также через средства связи (почта, электронная почта и другие средства связи, предусмотренные пенсионными правилами Фонда) или при личном обращении Получателя.
5. Ответственность сторон в случае невыполнения обязательств
14. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств, принятых по Договору, стороны несут ответственность в порядке, установленном Договором и законодательством Республики Казахстан.
15. В случае задержки по вине Фонда переводов пенсионных накоплений, Фонд обязан уплатить пеню на сумму пенсионных накоплений, подлежащих переводу, в пользу Получателя в размере 2,5-кратной ставки рефинансирования Национального Банка Республики Казахстан за каждый день просрочки (включая день перевода).
16. За несвоевременное осуществление пенсионных выплат Фонд обязан уплатить пеню на сумму выплат в пользу лица, чьи права нарушены, в размере 1,5-кратной ставки рефинансирования Национального Банка Республики Казахстан за каждый день просрочки (включая день выплаты).
17. Уплата пени не освобождает Фонд от исполнения обязательств по переводу пенсионных накоплений (осуществлению пенсионных выплат).
18. Вопросы ответственности, не урегулированные Договором, регламентируются в соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан.
6. Форс-мажорные обстоятельства
19. Стороны Договора освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств по настоящему договору, если надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие обстоятельств непреодолимой силы, если эти обстоятельства непосредственно повлияли на исполнение обязательств по настоящему Договору.
Исполнение обязательств по настоящему Договору приостанавливается соразмерно действию таких обстоятельств.
20. Обстоятельствами непреодолимой силы являются, включая, но не ограничиваясь, следующие обстоятельства: пожары, наводнения, землетрясения, волнения, забастовки, военные действия, принятие законов, постановлений и иных актов государственных органов, запрещающих, указанную в настоящем Договоре деятельность.
21. По запросу Вкладчика или Получателя Фонд должен предоставить копии документов, подтверждающих возникновение форс-мажорных обстоятельств, вследствие которых не представляется возможным исполнение Фондом обязательств, принятых в соответствии с настоящим Договором.
7. Порядок и условия изменения и расторжения договора
22. Договор изменяется и дополняется по взаимному согласию сторон, в письменном виде, только по тем положениям, которые прямо не определены законодательством Республики Казахстан и внесение которых не повлечет противоречий с законодательством Республики Казахстан.
23. Договор расторгается:
1) на основании вступившего в законную силу решения суда;
2) в одностороннем порядке по инициативе Вкладчика или Получателя в случае отсутствия пенсионных накоплений и поступлений пенсионных взносов по настоящему Договору.
8. Срок действия договора
24. Договор вступает в силу со дня его подписания.
25. Договор действует до полного выполнения сторонами своих обязательств по настоящему Договору.
9. Заключительные положения
26. Неурегулированные споры сторон по Договору рассматриваются судами Республики Казахстан в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
26-1. Стороны обязуются соблюдать законодательство Республики Казахстан касающееся предмета настоящего Договора и регулирующее отношения сторон по настоящему Договору.
27. Договор составляется в трех экземплярах, каждый из которых на государственном и русском языках, имеющих одинаковую юридическую силу. По одному экземпляру находится у каждой из сторон. Фонд обеспечивает сохранность своего экземпляра Договора и копий документов, на основании которых он был заключен.
10. Реквизиты и подписи сторон
ФОНД |
ВКЛАДЧИК |
ПОЛУЧАТЕЛЬ |
Приложение 3
к постановлению Правления Агентства
Республики Казахстан по регулированию
и надзору финансового рынка и финансовых
организаций от 27 февраля 2009 года № 36
Сноска. Приложение 3 с изменениями, внесенными постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 29.03.2010 № 50 (вводятся в действие с 01.01.2012); с изменениями, внесенными постановлением Правления Национального Банка РК от 24.02.2012 № 57 (вводится в действие по истечении тридцати календарных дней после дня его первого официального опубликования).
ТИПОВОЙ ДОГОВОР
о пенсионном обеспечении за счет
добровольных профессиональных пенсионных взносов
город ____________ "___"_________ 20__ года № ______
Накопительный пенсионный фонд _______________________________________
(полное и сокращенное наименование
____________________________________________________________________,
в соответствии с Уставом, место нахождение)
____________________________________________________________________,
именуемый в дальнейшем "Фонд", в лице _______________________________
(должность, фамилия, имя
_____________________________________________________________________
(при наличии - отчество)),
действующего на основании ____________________ (Устава или
доверенности) и лицензии на осуществление деятельности по привлечению
пенсионных взносов и осуществлению пенсионных выплат № _____ от "__"
________ года, с одной стороны, и юридическое лицо (физическое лицо)
____________________________________________________________________
(полное и сокращенное наименование в соответствии с Уставом,
____________________________________________________________________
место нахождение - для юридического лица; фамилия, имя (при наличии -
отчество), дата рождения, место жительства, документ, удостоверяющий
личность (серия, номер) - для физического лица),
выданное _____________________________________ "___" __________ года,
(кем и когда)
именуемое (ый) в дальнейшем "Вкладчик", в лице (представитель
юридического лица) __________________________________________________
(должность, фамилия, имя (при наличии - отчество))
____________________________________________________________________
действующего на основании _________________ (Устава или доверенности)
со второй стороны, и физическое лицо ________________________________
(фамилия, имя (при наличии - отчество),
____________________________________________________________________
дата рождения и место жительства,
____________________________________________________________________
документ, удостоверяющий личность (серия, номер))
выданное ________________________ "__" _____________года, и имеющий
(кем и когда)
индивидуальный идентификационный номер № __________________________,
именуемый в дальнейшем "Получатель", с третьей стороны, заключили
договор о пенсионном обеспечении за счет добровольных пенсионных
взносов (далее - Договор) о нижеследующем:
1. Предмет договора
1. В соответствии с настоящим Договором Вкладчик вправе вносить добровольные профессиональные пенсионные взносы в пользу Получателя, а Фонд обязуется их принимать и выполнять обязанности в соответствии с законодательством Республики Казахстан и условиями Договора.
2. Права и обязанности сторон
2. Фонд обязан:
1) принимать добровольные пенсионные взносы;
2) открыть Получателю индивидуальный пенсионный счет № ___________________;
3) формировать и хранить пенсионные накопления Получателя исключительно в уполномоченном банке-кастодиане;
4) осуществлять индивидуальный учет пенсионных накоплений Получателя и произведенных ему выплат;
5) начислять инвестиционный доход на пенсионные накопления Получателя;
6) заключить договор на инвестиционное управление пенсионными активами с организацией, осуществляющей инвестиционное управление пенсионными активами, в случае отсутствия у Фонда лицензии на осуществление деятельности по инвестиционному управлению пенсионными активами;
7) предоставлять Получателю информацию о состоянии его пенсионных накоплений не реже одного раза в год, а также по его запросу на любую запрашиваемую дату без взимания платы и обеспечивать электронный и иные способы доступа к информации о его пенсионных накоплениях с учетом требований, предусмотренных статьей 50 Закона Республики Казахстан от 20 июня 1997 года "О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан" (далее – Закон);
8) при заключении настоящего Договора, а также по запросу представить Получателю сведения о наименовании и фактическом местонахождении организации, осуществляющей инвестиционное управление пенсионными активами, и банка-кастодиана, осуществляющего хранение и учет пенсионных активов Фонда, а также об их акционерах и акционерах Фонда в объеме, установленном пунктом 6 настоящего Договора;
9) при заключении настоящего Договора ознакомить Получателя с пенсионными правилами Фонда;
10) предоставлять по запросу Получателя информацию обо всех изменениях, затрагивающих интересы Получателя, в том числе о значении показателя номинальной доходности Фонда за истекший год, о смене организации, осуществляющей инвестиционное управление пенсионными активами, и банка-кастодиана, а также информацию обо всех изменениях и дополнениях в пенсионные правила Фонда;
11) по запросу Получателя оказывать ему безвозмездные консультационные услуги по вопросам функционирования накопительной пенсионной системы и деятельности по инвестиционному управлению пенсионными активами;
12) предоставлять по заявлению Получателя информацию о структуре инвестиционного портфеля Фонда за счет пенсионных активов с указанием вида инвестиционного портфеля, наименования эмитентов, вида финансовых инструментов, количества и текущей стоимости финансовых инструментов, процентного соотношения размера инвестиций в данные финансовые инструменты к общей сумме пенсионных активов Фонда, а также дополнительную информацию, указанную в заявлении Получателя, в порядке и сроки, определенные пенсионными правилами Фонда;
13) публиковать в средствах массовой информации сведения о структуре инвестиционного портфеля Фонда за счет пенсионных активов в порядке и сроки, установленные подпунктом 3-1) пункта 2 статьи 41 Закона;
14) проинформировать Вкладчика и Получателя о предстоящей реорганизации путем публикации объявления не менее чем в двух периодических печатных изданиях на государственном и русском языках, в течение пятнадцати календарных дней со дня получения разрешения уполномоченного органа на реорганизацию;
15) обеспечивать конфиденциальность информации о состоянии пенсионных накоплений Получателя;
16) переводить всю сумму пенсионных накоплений Получателя, включая начисленную на последнюю дату сумму инвестиционного дохода в другой накопительный пенсионный фонд в порядке и сроки, предусмотренные пунктом 2 статьи 27-1 Закона и Правилами перевода пенсионных накоплений из накопительных пенсионных фондов, утвержденными постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 29 декабря 2008 года № 240 (зарегистрированными в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 5517) (далее – Правила № 240);
17) в течение пятнадцати календарных дней со дня изменениях своих реквизитов проинформировать об этом Вкладчика и Получателя путем публикации объявления не менее чем в двух периодических печатных изданиях на государственном и русском языках;
18) по заявлению Получателя переводить пенсионные накопления в страховую организацию по договору пенсионного аннуитета в порядке и сроки, предусмотренные пунктом 1 статьи 31-4 Закона и Правилами № 240;
19) производить пенсионные выплаты Получателю при наступлении случаев, предусмотренных статьей 23-2 Закона и Правилами осуществления пенсионных выплат из пенсионных накоплений, сформированных за счет обязательных пенсионных взносов, добровольных профессиональных пенсионных взносов из накопительных пенсионных фондов, утвержденными постановлением Правительства Республики Казахстан от 4 июля 2003 года № 661 (далее – Правила № 661);
20) в случае смерти Получателя, не достигшего пенсионного возраста в соответствии со статьей 9 Закона, выплатить его семье либо лицу, осуществившему погребение, единовременную выплату на погребение в пределах пятидесяти месячных расчетных показателей, но не более имеющихся на индивидуальном пенсионном счете средств;
21) в случае смерти Получателя выплатить всю сумму, находящуюся на его индивидуальном пенсионном счете, наследнику(ам) Получателя в порядке, установленном гражданским законодательством Республики Казахстан;
22) в случае изменения реквизитов Получателя, влияющих на исполнение обязательств Фонда, внести соответствующие изменения в автоматизированную информационную систему;
23) в случае выезда Получателя на постоянное место жительства за пределы Республики Казахстан осуществить операции по выплате пенсионных накоплений в порядке и сроки, установленные статьей 23-2 Закона и Правилами № 661.
3. Фонд имеет право:
1) получать комиссионное вознаграждение в размере, не превышающем предельной величины, и в порядке, установленном статьей 48 Закона и Правилами взимания комиссионного вознаграждения накопительными пенсионными фондами, утвержденными постановлением Правительства Республики Казахстан от 5 февраля 2003 года № 132;
2) по вопросам, связанным с пенсионным обеспечением, представлять интересы Получателя по его письменному обращению в судебных органах в порядке, предусмотренном уголовно-процессуальным законодательством Республики Казахстан;
3) иные права, не ущемляющие и не ухудшающие права Получателя, в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан.
4. Вкладчик вносит добровольные профессиональные пенсионные взносы в пользу Получателя _________________________________________
____________________________________________________________________
(ежемесячно, ежеквартально, ежегодно, разово или по соглашению сторон) в размере _____________ и в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан и Договором.
5. Вкладчик и Получатель обязаны сообщать сторонам Договора о всех изменениях, влияющих на выполнение обязательств Фондом, в течение десяти календарных дней со дня их наступления с представлением подтверждающих документов.
6. Получатель имеет право:
1) при заключении настоящего Договора, а также на любую запрашиваемую дату по письменному запросу получать информацию о наименовании и фактическом местонахождении организации, осуществляющей инвестиционное управление пенсионными активами, и банка-кастодиана, осуществляющего хранение и учет пенсионных активов Фонда, а также об их акционерах и акционерах Фонда в следующем объеме:
в отношении физического лица: фамилия, имя, при наличии отчество, гражданство, доля участия (в процентах);
в отношении юридического лица: полное и сокращенное наименование, место нахождение (почтовый индекс, город, улица, номер здания, телефон, факс, электронный адрес), данные о государственной регистрации (перерегистрации), данные о первом руководителе (фамилия, имя, при наличии, отчество), доля участия (в процентах);
2) ознакомиться с пенсионными правилами Фонда;
3) получать информацию о состоянии своих пенсионных накоплений;
4) получать от Фонда безвозмездные консультационные услуги по вопросам функционирования накопительной пенсионной системы и деятельности по инвестиционному управлению пенсионными активами;
5) перевести свои пенсионные накопления из Фонда в другой накопительный пенсионный фонд, но не чаще двух раз в календарном году, а также перевести пенсионные накопления из Фонда в страховую организацию при наличии договора пенсионного аннуитета, в порядке, установленном пунктом 2 статьи 27-1, пунктом 1 статьи 31-4 Закона и Правилами № 240;
6) получать пенсионные выплаты из Фонда в порядке, установленном настоящим Договором, пунктом 5 статьи 23-3 Закона и Правилами 661, на дату осуществления выплат;
7) завещать свои пенсионные накопления в порядке, установленном гражданским законодательством Республики Казахстан;
8) изымать пенсионные накопления при выезде на постоянное место жительства за пределы Республики Казахстан в порядке, установленном статьей 23-2 Закона и Правилами № 661;
9) обжаловать в судебном порядке действия Фонда.
3. Порядок и условия внесения пенсионных взносов
и выплат пенсионных накоплений
7. Добровольные профессиональные пенсионные взносы уплачиваются в сроки и размере, установленные пунктом 4 настоящего Договора и в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
8. Порядок получения пенсионных выплат определяется законодательством Республики Казахстан. Периодичность осуществления пенсионных выплат устанавливается Договором (ежемесячно, ежеквартально, ежегодно) и оформляется дополнительным соглашением.
9. Фонд в течение пятнадцати рабочих дней после получения соответствующих документов от Получателя разрабатывает и представляет на рассмотрение Получателю дополнительное соглашение, являющееся неотъемлемой частью Договора.
4. Порядок представления Фондом отчетности
о состоянии пенсионных накоплений Получателя
10. Ежегодная обязательная отчетность о состоянии пенсионных накоплений, предоставляемая Фондом Получателю, включает информацию о сумме пенсионных накоплений по состоянию на 1 января текущего года, в том числе о:
1) сумме пенсионных взносов, пени, переводов, поступивших с даты заключения Договора и за истекший год, с указанием даты их фактического поступления;
2) сумме начисленного инвестиционного дохода (убытка) за каждый месяц истекшего года и общей сумме по состоянию на 1 января текущего года;
3) величине комиссионного вознаграждения от инвестиционного дохода и пенсионных активов, утвержденной уполномоченным органом Фонда;
4) сумме пенсионных выплат и (или) переводов пенсионных накоплений с указанием дат и суммы удержанного индивидуального подоходного налога.
11. Если иное не указано в запросе Получателя, предоставляемая Фондом отчетность по запросу Получателя на любую запрашиваемую им дату включает в себя сведения, перечисленные в пункте 10 Договора, составленные по состоянию на запрашиваемую дату за период, указанный в запросе.
12. Ежегодное обязательное информирование Получателя производится за счет собственных средств Фонда в течение двух месяцев по окончанию календарного года.
13. По заявлению Получателя ежегодное обязательное информирование проводится посредством платежной карточки, а также через средства связи (почта, электронная почта и другие средства связи, предусмотренные пенсионными правилами Фонда) или при личном обращении Получателя.
5. Ответственность сторон в случае невыполнения обязательств
14. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств, принятых по Договору, стороны несут ответственность в порядке, установленном Договором и законодательством Республики Казахстан.
15. В случае задержки по вине Фонда переводов пенсионных накоплений, Фонд обязан уплатить пеню на сумму пенсионных накоплений, подлежащих переводу, в пользу Получателя в размере 2,5-кратной ставки рефинансирования Национального Банка Республики Казахстан за каждый день просрочки (включая день перевода).
16. За несвоевременное осуществление пенсионных выплат Фонд обязан уплатить пеню на сумму выплат в пользу лица, чьи права нарушены, в размере 1,5-кратной ставки рефинансирования Национального Банка Республики Казахстан за каждый день просрочки (включая день выплаты).
17. Уплата пени не освобождает Фонд от исполнения обязательств по переводу пенсионных накоплений (осуществлению пенсионных выплат).
18. Вопросы ответственности, не урегулированные Договором регламентируются в соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан.
6. Форс-мажорные обстоятельства
19. Стороны Договора освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств по настоящему договору, если надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие обстоятельств непреодолимой силы, если эти обстоятельства непосредственно повлияли на исполнение обязательств по настоящему Договору.
Исполнение обязательств по настоящему Договору приостанавливается соразмерно действию таких обстоятельств.
20. Обстоятельствами непреодолимой силы являются, включая, но не ограничиваясь, следующие обстоятельства: пожары, наводнения, землетрясения, волнения, забастовки, военные действия, принятие законов, постановлений и иных актов государственных органов, запрещающих, указанную в настоящем Договоре деятельность.
21. По запросу Вкладчика или Получателя Фонд должен предоставить копии документов, подтверждающих возникновение форс-мажорных обстоятельств, вследствие которых не представляется возможным исполнение Фондом обязательств, принятых в соответствии с настоящим Договором.
7. Порядок и условия изменения и расторжения договора
22. Договор изменяется и дополняется по взаимному согласию сторон, в письменном виде, только по тем положениям, которые прямо не определены законодательством Республики Казахстан и внесение которых не повлечет противоречий с законодательством Республики Казахстан.
23. Изменения и дополнения к Договору, затрагивающие права Получателя, действительны только при наличии его письменного согласия.
24. Фонд вправе требовать внесения изменений в Договор в случае нарушения Вкладчиком порядка внесения пенсионных взносов, установленного Договором и законодательством Республики Казахстан, а также в случае прекращения или приостановления внесения Вкладчиком пенсионных взносов.
25. Договор расторгается:
1) на основании вступившего в законную силу решения суда;
2) в одностороннем порядке по инициативе Вкладчика или Получателя в случае отсутствия пенсионных накоплений и поступлений пенсионных взносов по настоящему Договору.
8. Срок действия договора
26. Договор вступает в силу со дня его подписания.
27. Договор действует до полного выполнения сторонами своих обязательств по настоящему Договору.
9. Заключительные положения
28. Неурегулированные споры сторон по Договору рассматриваются судами Республики Казахстан в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
28-1. Стороны обязуются соблюдать законодательство Республики Казахстан касающееся предмета настоящего Договора и регулирующее отношения сторон по настоящему Договору.
29. Договор составляется в трех экземплярах, каждый из которых на государственном и русском языках, имеющих одинаковую юридическую силу. По одному экземпляру находится у каждой из сторон. Фонд обеспечивает сохранность своего экземпляра Договора и копий документов, на основании которых он был заключен.
10. Реквизиты и подписи сторон
ФОНД |
ВКЛАДЧИК |
ПОЛУЧАТЕЛЬ |
Приложение 4
к постановлению Правления Агентства
Республики Казахстан по регулированию
и надзору финансового рынка и финансовых
организаций от 27 февраля 2009 года № 36
Перечень нормативных правовых актов,
признаваемых утратившими силу
1. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 21 апреля 2003 года № 138 "Об утверждении типовых договоров о пенсионном обеспечении за счет обязательных, добровольных и добровольных профессиональных пенсионных взносов" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 2345).
2. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 12 апреля 2004 года № 113 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 21 апреля 2003 года № 138 "Об утверждении типовых пенсионных договоров о пенсионном обеспечении за счет обязательных, добровольных и добровольных профессиональных пенсионных взносов", зарегистрированное в Министерстве юстиции Республики Казахстан под № 2345" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 2860, опубликованное в 2004 году в Бюллетене нормативных правовых актов центральных исполнительных и иных государственных органов Республики Казахстан № 29-32, ст.974, 16 сентября 2005 года в газете "Юридическая газета" № 170-171 (904-905)).
3. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 октября 2004 года № 306 "О внесении изменения в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 21 апреля 2003 года № 138 "Об утверждении типовых договоров о пенсионном обеспечении за счет обязательных, добровольных и добровольных профессиональных пенсионных взносов", зарегистрированное в Министерстве юстиции Республики Казахстан под № 2345" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 3229, опубликованное в 2005 году в Бюллетене нормативных правовых актов центральных исполнительных и иных государственных органов Республики Казахстан № 9-13, ст.41).
4. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28 мая 2005 года № 166 "О внесении изменений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 21 апреля 2003 года № 138 "Об утверждении типовых договоров о пенсионном обеспечении за счет обязательных, добровольных и добровольных профессиональных пенсионных взносов" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 3721).
5. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 ноября 2005 года № 416 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 21 апреля 2003 года № 138 "Об утверждении типовых договоров о пенсионном обеспечении за счет обязательных, добровольных и добровольных профессиональных пенсионных взносов" и определении объема информации об акционерах накопительного пенсионного фонда, организации, осуществляющей инвестиционное управление пенсионными активами, и банка-кастодиана" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 3986, опубликованное 20 января 2006 года в газете "Юридическая газета" № 8-9 (988-989)).
6. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 марта 2006 года № 70 "О внесении дополнений и изменений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 21 апреля 2003 года № 138 "Об утверждении типовых договоров о пенсионном обеспечении за счет обязательных, добровольных и добровольных профессиональных пенсионных взносов" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 4212).
7. Пункт 2 приложения к постановления Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28 мая 2007 года № 155 "О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам идентификационных номеров" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан 13 июля 2007 года под № 4803, опубликованное в мае-июле 2007 года в Собрании нормативных правовых актов центральных исполнительных и иных государственных органов Республики Казахстан).
8. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 29 октября 2008 года № 169 "О внесении дополнений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 21 апреля 2003 года № 138 "Об утверждении типовых договоров о пенсионном обеспечении за счет обязательных, добровольных и добровольных профессиональных пенсионных взносов" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 5400).
